Penggugat:
BENI DWI GUSTIAN
Tergugat:
Collection Officer, Kantor Pusat Bank UOB Indonesia
Turut Tergugat:
1.Head Of Collection Officer, Kantor Pusat Bank UOB Indonesia
2.Head Of Retail Credit Management, Kantor Pusat Bank UOB Indonesia

PT BANK TABUNGAN NEGARA (Persero) Tbk, DK VS ELIAS LANOK, Chief Executive Officer (CEO) KoperasiKredit CU Lantang Tipo

., dan kawankawan, Para Advokatpada Kantor Law Firm Fery Mahendra & Sandy Surgana,beralamat di Menara Taspen, Jalan Jenderal Sudirman, Kav. 2Lantai 12, Suite 1205B, Jakarta Pusat, berdasarkan SuratKuasa Khusus tanggal 1 November 2019;Para Pemohon Kasasi;Lawan:ELIAS LANOK, Chief Executive Officer (CEO) KoperasiKredit CU Lantang Tipo, bertempat tinggal di JalanSekayok, Perumahan Taman Kencana, Blok A, RT 007RW 004, Kelurahan Sebalo, Kecamatan Bengkayang,Kabupaten Bengkayang, beralamat kantor di JalanPancasila

sengketa dalam perkara ini adalah mengenaipertanggungjawaban Para Pemohon Kasasi atas hilangnya dana milik ParaTermohon Kasasi yang tersimpan di Para Pemohon Kasasi sedangkan ParaTermohon Kasasi sebagai pemilik tabungan tidak melakukan penarikan danatersebut:Bahwa Judex Facti pada pokoknya berpendapat bahwa berdasarkanhasil pemeriksaan terbukti dana simpanan Para Termohon Kasasidipindahbukukan dan ditransfer tanpa sepengetahuan Para TermohonKasasi sebagai pemilik dana oleh Gita Atma Nagara, Funding Officer

PT PRUDENTIAL LIFE ASSURANCE, yang diwakili olehDirektur-Chief Risk, Compliance and Government RelationOfficer Maria Rosalinda Asmi, dan kawan VS WIRO SANTOSO GUNAWAN

VERENA MULTI FINANCE cq Brand Officer PT. VERENA MULTI FINANCE
Terbanding/Tergugat II : PT. AZQA ELANG PRATAMA

VERENA MULTI FINANCE, Tbk, Head Officer Gedung Bank Panin Lantai 3,Pacenongan Raya No. 84 Jakarta Pusat, cum quiBus : BrandOfficer PT. VERENA MULTI FINANCE Tbk, Jalan GunungLatimojong, Kompleks Ruko Metro Square Blok C.38Kel.Lariang Bangi, Kec. Makassar Kota Makassar SulawesiSelatan 90151, yang selanjutnya disebut sebagai ;TERBANDING Semula TERGUGAT :2. PT.

VERENA MULTI FINANCE cq Brand Officer PT. VERENA MULTI FINANCE
2.PT. AZQA ELANG PRATAMA

Penggugat:
HENDRA TAUFIK
Tergugat:
1.PT BRI Syariah Tbk
2.KAMARIYANI POWA Account officer micro PT BRI Syariah bandung cijerah
3.NUNUNG NURHAYATI, SH Notaris PPAT

FARID ROZAKI Nip 00031805 yang berisi: Surat perjanjian kerja nomor R.00098-SP-Rec-2008 tanggal 2 April 2008 pangkat senior clerk 10 jabatan salles officer DSP Unit Pasar Mojosari-Mojokerto (7 halaman) SK pengangkatan No.

B.76900-10-08 HR servis tanggal 14 Oktober 2008 efektif pengangkatan 7Oktober 2008 (1 halaman) SPPJ dari sales officer DSP Mojosari menjadiCredit officer DSP Purwosari efektif dDesember 2010 (1 halaman) Surat tugas B. 004/SEMM-8314/11 tanggal 10 Januari 2011 sebagai Unit Manager DSP Kejapanan efektif 10 januari 2011 (1 halaman) SPPJ dari unit manager DSP Purwosari menjadi Unit manager DSP Kejapanan efektif Maret 2011 (1 halaman) SK Resign No. 83807-01-12-HR Service tanggal

B.75610-10-08 tanggal 7 Oktober 2008, efektif pengangkatan 23 Oktober 2008 (satu halaman) SPPJ dari kredit officer DSP Kebonagung menjadi credit officer DSP Nongkojajar efektif Mei 2011 (1 halaman) SPPJ dari kredit officer DSP Nongkojajar menjadi kredit officer Kejapanan efektif Juni 2011 (1 halaman) Surat tugas B.041/SEMM-8314/12 tanggal 5 Maret 2012 sebagai Unit Manager DSP Nongkojajar efektif efektif 5 Maret 2012 s/d 31 Maret 2012 (1 halaman) SPPJ dari credit officer

FARID ROZAKI Nip 00031805 yang berisi:Surat perjanjian kerja nomor R.00098SPRec2008tanggal 2 April 2008 pangkat senior clerk 10 jabatansalles officer DSP Unit Pasar MojosariMojokerto (7halaman)SK pengangkatan No.

B.756101008 tanggal 7 Oktober2008, efektif pengangkatan 23 Oktober 2008 (satuhalaman)e SPPJ dari kredit officer DSP Kebonagung menjadicredit officer DSP Nongkojajar efektif Mei 2011 (1halaman)e SPP4J dari kredit officer DSP Nongkojajar menjadi kreditofficer Kejapanan efektif Juni 2011 (1 halaman)e Surat tugas B.041/SEMM8314/12 tanggal 5 Maret2012 sebagai Unit Manager DSP Nongkojajar efektifefektif 5 Maret 2012 s/d 31 Maret 2012 (1 halaman)e SPPJ dari credit officer DSP Kejapanan menjadi UnitManager

B.756101008 tanggal 7 Oktober2008, efektif pengangkatan 23 Oktober 2008 (satuhalaman) SPPJ dari kredit officer DSP Kebonagung menjadicredit officer DSP Nongkojajar efektif Mei 2011 (1halaman)e SPPJ dari kredit officer DSP Nongkojajar menjadi kreditofficer Kejapanan efektif Juni 2011 (1 halaman)e Surat tugas B.041/SEMM8314/12 tanggal 5 Maret2012 sebagai Unit Manager DSP Nongkojajar efektifefektif 5 Maret 2012 s/d 31 Maret 2012 (1 halaman)e SPPJ dari credit officer DSP Kejapanan menjadi UnitManager

Bukti Human Resources (HR) atau kepegawaian atas nama:FARID ROZAKI Nip 00031805 yang berisi:e Surat perjanjian kerja nomor R.00098SPRec2008tanggal 2 April 2008 pangkat senior clerk 10 jabatansalles officer DSP Unit Pasar MojosariMojokerto (7halaman)e SK pengangkatan No.

B.756101008 tanggal 7 Oktober2008, efektif pengangkatan 23 Oktober 2008 (satuhalaman)SPPJ dari kredit officer DSP Kebonagung menjadicredit officer DSP Nongkojajar efektif Mei 2011 (1halaman)SPP dari kredit officer DSP Nongkojajar menjadi kreditofficer Kejapanan efektif Juni 2011 (1 halaman)Surat tugas B.041/SEMM8314/12 tanggal 5 Maret2012 sebagai Unit Manager DSP Nongkojajar efektifefektif 5 Maret 2012 s/d 31 Maret 2012 (1 halaman)SPPJ dari credit officer DSP Kejapanan menjadi UnitManager DSP Nongkojajar

CITI COUNTRY OFFICER CITIBANK N.A, tersebut;

CITIBANK NA, yang diwakili oleh Batara Paruhum Sianturiselaku Citi Country Officer Citibank NA Indonesia;2.

CITI COUNTRY OFFICER CITIBANK NA;Keduanya berkedudukan di Plaza Bapindo Citibank Tower,Jalan jenderal Sudirman Kav. 5455 Jakarta Selatan 12190,dalam hal ini memberi kuasa kepada Giunseng E.P.Manullang, S.H., LL.M., dan kawankawan, Para Advokat,berkantor di EightyEight@Kasablanka Office, Tower ALantai 7, Jalan Casablanca Raya Kav. 88, Jakarta 12870,Indonesia, berdasarkan Surat Kuasa Khusus tanggal 20Januari 2017;Para Pemohon Peninjauan Kembali dahulu Para PemohonKasasi /Para Tergugat /Para Pembanding

CIT COUNTRY OFFICER CITIBANK N.A, tersebut;2.

MANIK MARP MANDIRI nomor : 000115 / MMM / MRD / PNA / 06 / 04 / 2021 konsumen atas nama HENDRI JEXON PANJAITAN untuk pembayaran Sisa DP sejumlah Rp.6.000.000,- ditanda tangani marketing officer ROSELINA.

MANIK MARP MANDIRI nomor : 000100 / MMM / MRD / PNA / 28 / 03 / 2021 konsumen atas nama RINDU BINSAR untuk pembayaran DP perumahan sejumlah Rp. 8.000.000,- ditanda tangani marketing officer ROSELINA.

MANIK MARP MANDIRI nomor : 000102 / MMM / MRD / PNA / 27 / 03 / 2021 konsumen atas nama JASMEN HABEAHAN jenis pembayaran DP untuk Perumahan sejumlah Rp. 32.500.000 ,- ditanda tangani marketing officer ROSELINA.

MANIK MARP MANDIRI nomor : 000408 / MMM / MRD / PNA / 03 / 06 / 2021 konsumen atas nama PITER RISONI SIMARMATA jenis pembayaran cicilan tanah sejumlah Rp. 11.000.000,- ditanda tangani marketing officer ROSELINA.

SIHOMBING jenis pembayaran Booking Fee Block Kavling A38 sejumlah Rp. 2.000.000,- ditanda tangani marketing officer ROSELINA N.

MANIKMARP MANDIRI nomor : 000115 / MMM / MRD / PNA/ 06 / 04 /2021 konsumen atas nama HENDRI JEXON PANJAITAN untukpembayaran Sisa DP sejumlah Rp.6.000.000, ditanda tanganimarketing officer ROSELINA.2. 1 (satu) lembar Bukti Penerimaan Setoran berstempel PT. MANIKMARP MANDIRI nomor : 000097 / MMM / MRD / PNA/ 22 / 03 /2021 konsumen atas nama HENDRI JEXON PANJAITAN untukpembayaran Booking Fee sejumlah Rp.2.000.000, ditandatangani marketing officer ROSELINA.3. 1 (Satu) lembar kwitansi berstempel PT.

LUMBAN TOBING jenis pembayaran :pembayaran DP Block Kavling A29 sejumlah Rp. 4.000.000 dibuat danditanda tangani oleh Marketting Officer ARJUNA SIMANJUNTAK.1 (Satu) lembar Bukti Penerimaan Setoran berstempel PT.

NAPITUPULU jenis pembayaran : pembayaranDP Block Kavling B33 sejumlah Rp. 6.000.000 dibuat dan ditandatangani oleh Marketting Officer ARJUNA SIMANJUNTAK, CashierHERMAN S.1 (Satu) lembar Bukti Penerimaan Setoran berstempel PT.

LUMBAN TOBING jenis pembayaran :pembayaran DP Block Kavling A29 sejumlah Rp. 4.000.000 dibuat danditanda tangani oleh Marketting Officer ARJUNA SIMANJUNTAK.1 (satu) lembar Bukti Penerimaan Setoran berstempel PT.

Bukti Human Resources (HR) atau kepegawaian atas nama1) WIDJI SETIAWAN Nip 00031403 yang berisi : Suratperjanjian kerja nomor R.00093-SP-Rec-2008 tanggal 26 Maret 2008 pangkat senior Clerk 10 jabatan Salles Officer DSP Unit Pasar purwosari Pasuruan (7 halaman) SK pengangkatan No.

B.74133-09-08 HR Servis tanggal 12 September 2008 efektif pengangkatan 1 Oktober 2008.(1 halaman) SPPJ dari Salles Officer DSP sikorejo menjadi Credit Officer DSP Nongkojajar efektif November 2010 (1 halama).

SPPJ dari Credit Officer DSP Nongkojajar menjadi Unit Manager DSP Nongkojajar efektif Maret 2011 (1 halaman) SPPJ dari Unit Manager DSP Nongkojajar menjadi unit Manager DSP Pasuruan efektif april 2012 (1 halaman)2) HAVENAR PRAMUDYA ISHWARA Nip 00066611 yang berisi : Surat Penawaran Kerja No.R.0324/OL-HRBP-0302/SBY tanggal 25 November 2011 Senior Clerk 10 Jabatan Credit Officer Mikro Psr Nongkojajar Pasuruan (3 halama) SK pengangkatan No.

B.741330908 HR Servis tanggal 12September 2008 efektif pengangkatan 1 Oktober 2008.(1halaman)e SPPJ dari Salles Officer DSP sikorejo menjadi Credit Officer DSPNongkojajar efektif November 2010 (1 halama).e SPPJ dari Credit Officer DSP Nongkojajar menjadi Unit ManagerDSP Nongkojajar efektif Maret 2011 (1 halaman)e SPPJ dari Unit Manager DSP Nongkojajar menjadi unit ManagerDSP Pasuruan efektif april 2012 (1 halaman)2) HAVENAR PRAMUDYA ISHWARA Nip 00066611 yang berisi :Surat Penawaran Kerja No.R.0324

/OLHRBP0302/SBY tanggal 25November 2011 Senior Clerk 10 Jabatan Credit Officer Mikro PsrNongkojajar Pasuruan (3 halama)SK pengangkatan No.

(CO), dan Cluser Credit Officer (CCO).

/SBY tanggal 25November 2011 Senior Clerk 10 Jabatan Credit Officer Mikro PsrNongkojajar Pasuruan (3 halaman)SK pengangkatan No.

Sesuai aslinya bukti perjanjian Keagenan Bancassurance Relationship Officer (BRO) dengan PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera no. 361.ARM-BDG/ADM/X/2014 tanggal 30 Oktober 2014 yang dibuat dan ditandatangani antara Drg. Ansar Arifin Area Relationship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMAD MARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlaku selama 3 bulan;- 1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya bukti perjanjian Keagenan Bancassurance Relationship Officer (BRO) dengan PT.

Ansar Arifin Area Relationship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMAD MARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlaku selama 1 tahun;- 1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya bukti perjanjian Keagenan Bancassurance Relationship Officer (BRO) dengan PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera No. 037.ARM-BDG/ADM/I/2014 tanggal 4 Januari 2015 yang dibuat dan ditandatangani oleh Drg.

Ansar Arifin Area Relationship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMAD MARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlaku selama 1 tahun;- 1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya surat Nomor : B.2484/MSDU/MSDM/III/2015 tanggal 11 Maret 2015, perihal penempatan Bancassurance Ralationship Officer (BRO) yang ditandatangani ARIEFF T. WIDODO (Kepala Divisi) dan VERA N. SERUNI (Wakil Kepala Divisi) di PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera Divisi MSDM dan Umum;- 1 bundel Fc.

Sesuai aslinya Surat Nomor : B.1613/DIR/PMS/II/2015 tanggal 27 Februari 2015, perihal penempatan Bancassurance Relationship Officer (BFO) yang ditandatangani NANDI H HAMAKI (Plt. Direktur Utama) dan SUGENG SUDIBYO (Direktur Teknik) di PT. Asuransi Jiwa Bringin Jiwa Sejahtera Direksi;- 1 bundel Fc sesuai aslinya bukti pengembalian BRI Life kepada 42 nasabah asuransi yang uangnya diserahkan melalui sdr. DANU MUHAMMAD MARINDA yang kemudian tidak disetorkan kepihak PT.

aslinya Bukti perjanjian Keagenan BancassuranceRelationship Officer (BRO) dengan PT.Asuransi Jiwa Bringin JiwaSejahtera no. 047.ARMBDG/ADM//2015 tanggal 2 Januari 2015yang di buat dan ditandatangani antara Drg.ANSAR ARIFIN AreaRelantionship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMADMARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlakuselama 1 Tahun;1 bundel Fc.sesuai aslinya Bukti perjanjian Keagenan BancassuranceRelationship Officer (BRO) dengan PT.Asuransi Jiwa BringinJiwa Sejahtera no.

aslinya Bukti perjanjian Keagenan BancassuranceRelationship Officer (BRO) dengan PT.Asuransi Jiwa Bringin JiwaSejahtera no. 047.ARMBDG/ADM/I/2015 tanggal 2 Januari 2015yang di buat dan ditandatangani antara Drg.ANSAR ARIFIN AreaRelantionship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMADMARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlakuselama 1 Tahun;1 bundel Fc.sesuai aslinya Bukti perjanjian Keagenan BancassuranceRelationship Officer (BRO) dengan PT.Asuransi Jiwa BringinJiwa Sejahtera no

Sesuai aslinya bukti perjanjian Keagenan BancassuranceRelationship Officer (BRO) dengan PT. Asuransi Jiwa Bringin JiwaSejahtera no. 361.ARMBDG/ADM/X/2014 tanggal 30 Oktober 2014yang dibuat dan ditandatangani antara Drg. Ansar Arifin AreaRelationship Manager (ARM) Bandung dengan DANU MUHAMADMARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO) yang berlakuselama 3 bulan;1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya bukti perjanjian KeagenanBancassurance Relationship Officer (BRO) dengan PT.

Ansar ArifinArea Relationship Manager (ARM) Bandung dengan DANUMUHAMAD MARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO)yang berlaku selama 1 tahun;1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya bukti perjanjian KeagenanBancassurance Relationship Officer (BRO) dengan PT. Asuransi JiwaBringin Jiwa Sejahtera No. 037.ARMBDG/ADM/I/2014 tanggal 4Januari 2015 yang dibuat dan ditandatangani oleh Drg.

Ansar ArifinArea Relationship Manager (ARM) Bandung dengan DANUMUHAMAD MARINDA Bancassurance Relationship Officer (BRO)yang berlaku selama 1 tahun;1 bundel FC. Sesuai dengan aslinya surat NomorB.2484/MSDU/MSDMIIII/2015 tanggal 11 Maret 2015, perihalpenempatan Bancassurance Ralationship Officer (BRO) yangditandatangani ARIEFF T. WIDODO (Kepala Divisi) dan VERA N.SERUNI (Wakil Kepala Divisi) di PT. Asuransi Jiwa Bringin JiwaSejahtera Divisi MSDM dan Umum;1 bundel Fc.

MULYADI SELIAN jenis kredit Usaha MikroKecil (UMK) dengan jenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kreditsebesar Rp. 70.000.000, (tujuh puluh juta rupiah), KURNIADI RWDselaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJAL selaku Relationship Officer(RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM); Penyimpangannya sbb: Tidak diketahui;ocenceeccecceeeneneeneceeceneeennencees4. Dokumen kredit An.

DARMAWANDRI jenis kredit Usaha Mikro Kecil(UMK) dengan jenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kreditsebesar Rp. 40.000.000, (empat puluh juta rupiah), KURNIADI RWDHal 44 dari Hal 57 Perkara No. 153/Pid/2015/PTBNAselaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJAL selaku Relationship Officer(RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM) dan dilakukan penambahan/top up sebesar Rp. 100.000.000, (Seratus jutarupiah) dengan DAIMIL HATTA Selaku Mobile Credit Officer (MCO), ROyang pada masa NOVA AZHARI selaku

CHERYWIRAWITAMA selaku Credit Officer (CO), KURNIADI RWD selakuRelationship Officer (RO), HELMINDRA Bin M.

ZAINAL ABIDIN jenis kredit Usaha Mikro Kecil(UMK) dengan jenis produk kreditFlexi dan jumlah plafond kredit sebesar Rp. 40.000.000, (empat puluh juta rupiah), KURNIADI RWDselaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJAL selaku Relationship Officer(RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM);Penyimpangannya sbb: e Pemberian f@ 22222 ono nnn nnn n nnn25. Dokumen kredit An. HERMAN A.

SENTOSA GAYO jenis kredit Usaha MikroKecil (UMK) dengan jenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kredit sebesar Rp. 15.000.000, (lima belas juta rupiah), KURNIADI RWDselaku Credit Officer (CO), SAADIN selaku Relationship Officer (RO),HELMINDRA selaku Branch Manager (BM) serta penambahan/top upsebesar Rp. 30.000.000, (tiga puluh juta rupiah) CO , KHAIR LINGEselaku Relationship Officer (RO) yang pada masa NOVA AZHARIselaku Branch Manager (BM); Penyimpangannya sbb:e Debitur tidak memiliki usaha/

(OO) atau Head Teller dan riwayatjabatan saya adalah tanggal 02 Nopember 2009 sebagai teller kemudian menjabatsebagai Operational Officer 01 Mei 2012 s/d 31 Juli 2014 di Unit DSP Mentawakemudian 01 Agustus 2014 s/d Akhir September 2014 sebagai sebagi OO /Operational officer di DSP pasar Kramat yang tugas pokoknya adalah :a.

(Marketing)e Bahwa saksi adalah sebagai atasan terdakwa Hesty Wulan Indriani ;e Bahwa jabatan terdakwa di Bank Danamon DSP Mentawa sebagaiOperational Officer (OO) ;e Bahwa tugas Operasional Officer adalah :a.

menjabat sebagai teller sehingga apa yang OOOperational Officer perintahkan saksi laksanakan.

Bank Danamon ;Bahwa saksi mengetahui hal tersebut sewaktu dilakukan pemeriksaandari BRANCH SUPORT OFFICER / pemeriksaan internal dan FRAUDHalaman 19 dari 57 HalamanPts.

menjabat sebagai teller sehingga apa yang OO(Operational Officer) perintahkan saksi laksanakan.

memiliki data nasabah dan jadwal penagihan per minggunya untuk per kelompok pada hari tertentu sesuai dengan hari yang ditentukandalam surat perjanjian;>Lalu Loan Officer menerima uang pembayaran cicilan tersebut dan dicatat dalamFormulir Daftar Pembayaran untuk setiap kelompok dan ditandatangani olehpenerimanya yaitu Loan Officer;>Setelah itu Loan Officer harus menyetorkan hasil pembayaran dari nasabahtersebut kepada FAO (Finance Administrasi Officer) atau Kasir pada hari yangsama dengan hari penagihan

dan dicatatdalam Formulir Daftar Pembayaran untuk setiap kelompok danditandatangani oleh penerimanya yaitu Loan Officer; Setelah itu Loan Officer harus menyetorkan hasil pembayaran darinasabah tersebut kepada FAQ (Finance Administrasi Officer) atau Kasirpada hari yang sama dengan hari penagihan dan menerima uang setorandari nasabah, Selain itu Loan Officer juga melakukan input data angsuranpada system;Bahwa Awalnya ada salah satu ketua Kelompok Ninja Barakatak yangmenanyakan kepada saksi Rena Widiana

dan dicatatdalam Formulir Daftar Pembayaran untuk setiap kelompok danditandatangani oleh penerimanya yaitu Loan Officer;Halaman 16 dari 29 Putusan Nomor 210 / Pid.B / 2018 / PN.Bdg Setelah itu Loan Officer harus menyetorkan hasil pembayaran darinasabah tersebut kepada FAQ (Finance Administrasi Officer) atau Kasirpada hari yang sama dengan hari penagihan dan menerima uang setorandari nasabah, Selain itu Loan Officer juga melakukan input data angsuranpada system;Bahwa Awalnya ada salah satu ketua

surat perjanjian; Lalu Loan Officer menerima uang pembayaran cicilan tersebut dan dicatatdalam Formulir Daftar Pembayaran untuk setiap kelompok danditandatangani oleh penerimanya yaitu Loan Officer;Halaman 21 dari 29 Putusan Nomor 210 / Pid.B / 2018 / PN.Bdg Setelah itu Loan Officer harus menyetorkan hasil pembayaran dari nasabahtersebut kepada FAQ (Finance Administrasi Officer) atau Kasir pada hariyang sama dengan hari penagihan dan menerima uang setoran darinasabah, Selain itu Loan Officer juga

Muchamad Mahfud, Choiriyah, Akhmat Sulton Chaidir, Hatta Nur Samin, Wakhid, Siti Khosiyatillah, Noval Ibnu Adam, Muchlas, Lutfi, Immamul Mutaqin, Muhammad Riduwan, Endang Fitriani, Muzaki, Sukron, Fathur Rochman, Achmadi, Andi Suhartono, Ridy Kris Hartanto ;- 1 (satu) bendel berkas Human Resources (HR) atau kepegawaian atas nama ALI ZULFIKRI Nip 00046123 yang berisi : Surat Perjanjian Kerja No.R.0432/SPK-HRBP-0302/1209 tanggal 04 Desember 2009, Pangkat Senior Clerk 10, Jabatan Sales Officer

DSP Mikro Psr Nongkojajar Pasuruan. (8 halaman) SK Pengangkatan No.B.50339-04-11-HR Service tanggal 6 April 2011, efektif pengangkatan 1 April 2011. (1 halaman) SPPJ dari Account Officer Mikro Psr Nongkojajar menjadi Unit Manager Mikro Psr Kbn Agung Pasuruan efektif Desember 2011. (1 halaman)- 1 (satu) bendel berkas Human Resources (HR) atau kepegawaian atas nama YEGHA NUR CAHYO UTOMO Nip 00054010 yang berisi : Surat Penawaran Kerja No.R.0175/OL-HRBP-0302

/0611 tanggal 06 Juni 2011, Senior Clerk 10, Jabatan Account Officer Mikro Psr Kebon Agung. (2 halaman) SK Pengangkatan No.B.65198-06-11 tanggal 21 Juni 2011, efektif pengangkatan 1 Juni 2011. (1 halaman) Surat Tugas B.025/SEMM-8314/12 tanggal 09 Februari 2012 sebagai Credit Officer DSP Kebon Agung efektif 10 Februari 2012. (1 halaman) Surat Tugas Permanen B.0001/CM-PAS/07.12 tanggal 10 Juli 2012 sebagai Credit Officer DSP Ps Kebon Agung efektif 10 s/d 31 Juli

2012. (1 halaman) SPPJ dari Account Officer DSP Kebon Agung menjadi Credit Officer DSP Kebon Agung efektif Agustus 2012. (1 halaman)- 2 (dua) bendel berkas pengajuan kredit di PT Bank Danamon Unit DSP Kebonagung Cluster Pasuruan yaitu : 1 (satu) bendel berkas pengajuan kredit atas nama Lely Yulianti CIF nomor 9980435, unit PS Kebon Agung 1 (satu) bendel berkas pengajuan kredit atas nama Nanang Syahrian CIF nomor 10033508, unit PS Kebon Agung- 1 (satu) buah

Account Officer Mikro PsrKebon Agung. (2 halaman)e SK Pengangkatan No.B.651980611 tanggal 21 Juni 2011, efektifpengangkatan 1 Juni 2011. (1 halaman)e Surat Tugas B.025/SEMM8314/12 tanggal 09 Februari 2012 sebagaiCredit Officer DSP Kebon Agung efektif 10 Februari 2012. (1halaman)e Surat Tugas Permanen B.0001/CMPAS/07.12 tanggal 10 Juli 2012sebagai Credit Officer DSP Ps Kebon Agung efektif 10 s/d 31 Juli2012. (1 halaman)e SPPJ dari Account Officer DSP Kebon Agung menjadi CreditOfficer DSP Kebon Agung

(CO);Account Officer (AO);Teller;Operasional Officer (OO); Bahwa setahu saksi para terdakwa bertugas di UnitKebonagung Pasuruan, Sdr.

TerdakwaIl Yegha Nurcahyo Utomo yang dikeluarkan tanggal 9 November2012, sbb :835DibTanggal, 18 November 2010 menjabat sebagai Sales Officer,Tanggal, 1 Mei 2011 menjabat sebagai Account Officer,Tanggal, 1 Juni 2011 menjabat sebagai Account Officer,Tanggal, 1 Januari 2012 menjabat sebagai Account Officer,Tanggal, 1 Agustus 2012 menjabat sebagai Credit Officer.eri tanda(T.7.)Menimbang, bahwa selanjutnya dipersidangan Majelis Hakim telah mendengarketerangan para terdakwa masingmasing sebagai berikut

Yusuf Hidayat selaku Account Officer (AO) danmemerintahkan sdr.

Account Officer (AO) wilayah tugasdaerah Kec.

Awalnya seorang Account Officer (AO) seperti Sdr RUDYPURBIYANTO akan mencari calon nasabah yang akan mengajukankredit di PT BPR SAPADHANA Kantor Pusat Madiun.b. Setelah mendapatkan calon nasabah selanjutnya dibuatkanpermohonan kredit secara tertulis kemudian dilakukan surveykelayakan calon nasabah oleh Account Officer (AO).c.

(AO) adalah :a.Awalnya seorang Account Officer (AO) seperti Sdr RUDYPURBIYANTO akan mencari calon nasabah yang akanmengajukan kredit di PT BPR SAPADHANA Kantor Pusat Madiun.Setelah mendapatkan calon nasabah selanjutnya dibuatkanpermohonan kredit secara tertulis kemudian dilakukan surveykelayakan calon nasabah oleh Account Officer (AO).Setelah itu seorang Account Officer (AO) akan membuat hasilsurvey yang kemudian permohonan kredit dan hasil survey akandiajukan ke kabag kredit untuk mendapat persetujuan.Selanjutnya

Jika nasabah rumahnya jaun maka semuaaplikasi kredit yang membutuhkan tandatangan nasabah akan Saksiserahkan ke karyawan bagian Account Officer (AO)/ Marketing yangmenangani kredit tersebut termasuk uang pencairan untuk selanjutnyaHalaman 43 dari 73 Putusan Nomor 176/Pid.B/2019/PN Mijykarayawan bagian Account Officer (AO)/ Marketing akan menemuinasabah dirumahnya untuk meminta tandatangan semua aplikasi kreditserta menyerahkan uang pencairanSaksi menerangkan bahwa Seorang Account Officer (AO)/ Marketing

Officer(AO) Terdakwa diberi wilayah tugas untuk mencari nasabah/ peminjam didaerah Kec.

Penggugat:
JUHRI
Tergugat:
1.PT.BANK BRI SYARIAH KANTOR CABANG PEMBANTU PAMEKASAN
2.ABDUS SYAKUR ( pimpinan unit PT.BANK BRI SYARIAH KCP PAMEKASAN
3.SYAIFUDDIN (sebagai relationship officer PT. BANK BRI SAYRIAH KCP PAMEKASAN)

BTPN(legalisir);------------------------------------------------- 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Branch Manager (BM) (legalisir);---------------------------------------------------------------------------- 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Credit Officer (CO) (legalisir);---------------------------------------------------------------------------- 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Relationship Officer (RO) (legalisir);--------------------------------------------

BTPN(legalisir) ; 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Branch Manager (BM)(legals )j ann nnn rn enn 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Credit Officer (CO)(l@QaliSI>)~= 72m nnn nnn nn nnn nnn nnnnnnn nn nnn senenonnnnnnens 1 (satu) exlampar foto copy Job Deskription Relationship Officer(RO) (legalisir) ; 1 (satu) exlampar foto copy Surat Keputusan BWMK (bataswewenang memutuskan kredit) An. HELMINDRA selaku BranchManager (BM) PT.

RWD BIN RISWANDI selaku Credit Officer (CO)PT. Bank BTPN, Tbk KCP. Takengon, Saksi ARAMI SARA GAYO BinABDULLAH dan Saksi Adaini AMRIJAL Bin JAMLI masingmasing selakuRelationship Offier (RO) pada PT. Bank BTPN, Tok KCP.

Bin RISWANDI selaku Credit Officer (CO), SaksiPerkara Pidana Nomor : 18/Pid.B/2014/PNTkn. Halaman 7 dari 161 halamanTerdakwa : HELMINDRA BIN M.RASYID.ARAMI SARA GAYO Bin ABDULLAH dan Saksi Adaini AMRIJAL BinJAMLI yang masingmasing selaku Relationship Officer (RO) dalammelaksanakan tugas mencari nasabah guna penyaluran kredit padaPT.Bank BTPN KCP. Takengon, telah melakukan penyimpangan (Fraud)SOP dalam Proses pencairan kredit dengan sebagai berikut:1. Dokumen kredit An.

IRHAMDI jenis kredit Usaha Mikro Kecil (UMk)dengan jenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kredit sebesarRp. 50.000.000, (lima puluh juta rupiah), KURNIADI RWD selakuCredit Officer (CO), ADAINI AMRIJAL selaku Relationship Officer(RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM);Penyimpangannya SDD. :2ne nn nn nnn nnn nnn ncn e Debitur tidak memiliki usaha kopi;e Orang tua debitur tidak pernah menandatangani AJB;3. Dokumen kredit An.

MARJUKI NYAK jenis kredit Usaha Mikro Kecil(UMK) dengan jenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kreditsebesar Rp. 35.000.000, (tiga puluh lima juta rupiah), KURNIADIRWD selaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJAL selakuRelationship Officer (RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM)pada masa itu Sakit;

Bin RISWANDI selaku Credit Officer (CO) PT. BankBTPN, Tbk KCP.

DARMAWANDRI jenis kredit Usaha Mikro Kecil (UMK) denganjenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kredit sebesar Rp. 40.000.000, (empat puluh juta rupiah), KURNIADI RWD. selaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJALselaku Relationship Officer (RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM)dan dilakukan penambahan/top up sebesar Rp. 100.000.000,(seratus juta rupiah), DAIMILHATTA Selaku Mobile Credit Officer (MCO), RO yang pada masa NOVA AZHARIselaku Branch Manager (BM);Penyimpangannya sbb:e Memberikan fee

JAMALUDDIN jenis kredit Usaha Mikro Kecil (UMK) denganjenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kredit sebesar Rp. 70.000.000, (tujuhpuluh juta rupiah), CHERY WIRAWITAMA selaku Credit Officer (CO), KURNIADIRWD. selaku Relationship Officer (RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM)dan dilakukan perubahan / restrukrisasi sebesar Rp.18.667.839, (delapan belas jutaenam ratus enam puluh tujuh delapan ratus tiga sembilan), KURNIADI RWD SelakuCredit Officer (CO), SAADIN selaku Relantionship Officer (

DARMAWANDRI jenis kredit Usaha Mikro Kecil (UMK) denganjenis produk kredit Flexi dan jumlah plafond kredit sebesar Rp. 40.000.000, (empatpuluh juta rupiah), KURNIADI RWD. selaku Credit Officer (CO), ADAINI AMRIJALselaku Relationship Officer (RO), HELMINDRA selaku Branch Manager (BM)dan dilakukan penambahan/top up sebesar Rp. 100.000.000,(seratus juta rupiah), DAIMILHATTA Selaku Mobile Credit Officer (MCO), RO yang pada masa NOVA AZHARIselaku Branch Manager (BM);Penyimpangannya sbb: Memberikan fee

Dansejak tanggal 19 Agustus 2013 sampai dengan sekarang saksimenjabat selaku Treasury Transaction Manager Bahwa pada saat kejadian kedudukan saksi menjabat sebagaiTreasury Officer Manager dan tugas saksi, yaitu: Mengkoordinir Treasury Officer Regional Mengembangkan dan memastikan pengetahuan dasar dariTreasury Officer cabang. Bekerjasama dengan HRD Regional, mensuport cabanguntuk men pemenuhan Treasury Officer.

Bahwa salah satu tugas dari Treasury Officer Bank Mega sesuaidengan SOP Bank Mega adalah apabila petugas Treasury Officer telahmelakukan transaksi valas dan telah di dealkan ke sitem EMX, makapada hari dan tanggal yang sama Treasury Officer tersebut harusmenyerahkan dokumen berupa deal ticket , aplikasi pemindah bukuanserta bukti konfirmasi nasabah ke bagian operasional /Teller untukdicatat pada pembukuan bank.

Bahwa Terdakwa bekerja di Bank Mega cabang Setrasari Bandungsebagai petugas Treasury Officer. Bahwa saksi tidak pernah menerima laporan dari Treasury Officer(Terdakwa) saksi hanya menerima Deal Ticket atau konfirmasi ticketyang telah dijalankan ke bagian Teller saja.

Bahwa yang saksi tahu salah satu tugas dari Treasury Officer BankMega sesuai dengan SOP Bank Mega secara umum adalah membantunasabah untuk melakukan proses transaksi jual beli valas baik valueTOD ( Today), TOM Tomorow) atau SPOT.Halaman 27 dari 54 Putusan Nomor 394/Pid.Sus/2019/PN Bdg Bahwa tugas lainnya dari Treasury Officer Bank Mega sesualdengan SOP Bank Mega adalah apabila petugas Treasury Officer telahmelakukan transaksi valas dan telah di dealkan ke sitem EMX, makapada hari dan tanggal yang

Bahwatransaksi valas yang dilakukan Terasury Officer baik yangdisettement maupun yang Unsetlement bukan tugas saksi selakuOperation Manager untuk memonitornya , kami sifatnya hanyamenunggu laporan dari bagian Treasury Officer .Halaman 29 dari 54 Putusan Nomor 394/Pid.Sus/2019/PN Bdg Bahwa selaku Operation Manager di Bank Mega cabang SetrasariBandung, saksi tidak pernah melakukan pemeriksaan terhadappelaksanaan tugas Terdakwa selaku Treasury Officer karena itu bukankewenangan dari Operation Manager