MICHELLE VALENTINA sebesar Rp.100.030.000,- (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16 Desember 2013; 5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel Seri ORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA. h. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VIII / 2015 / DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16Desember 2013;5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VII / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal16 Desember 2013;5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VII / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16Desember 2013;1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.h. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VIll / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

Divisi Pemasaran Ritel....;2. Divisi Pengelolaan Kredit untuk Pos terbukaRekening Suspend (Perantara) yang berhubungandengan Kredit;3. Divisi Akuntansi....;4. Divisi Teknologi Informasi...;Butiro.

November 2010 menjadi 29 Agustus 2011dimana saat ini Ssudah beroperasi.Bahwa, dalam laporan tahunan 2013 milik TURUT TERGUGATdisebutkan antara lain:e 24 Desember 2011 Ancol Beach City Lifestyle Mall dan MataElang International Stadium mulai beroperasie Ancol Beach City merupakan entertainment mal seluas 58.000meter2 yang dirancang sebagai pusat gaya hidup untuk menarikperhatian keluarga perkotaan dan kaum muda Jakarta dimana merekabisa bersantal sembari menikmati angin laut serta pilihan makanan, ritel

yang dirancang sebagai pusat gaya hidup untukmenarik perhatian keluarga perkotaan dan kaum muda Jakartadimana mereka bisa bersantai sembari menikmati angin laut sertapilihan makanan, ritel dan rekreasi yang sangat beragam. Selainpusat gaya hidup, Ancol Beach City juga memiliki stadion indoorterbesar di Asia Tenggara yang bernama Mata Elang InternationalStadium (MEIS) dengan kapasitas 20.000 orang yang merupakanhasil kerjasama Ancol Beach City dengan Mata Elang Productions.

PT Arta Boga Cemerlang Depo Banjar untuk kepentinganpribadi Terdakwa ;Bahwa PT Arta Boga Cemerlang Depo Banjar merupakandistributor bergerak dalam bidang penjualan barangbarang diantaranyaberupa teh gelas, vitamin c you c1000, legit kental, torpedo, pita jely,kiranti, Kratingdaeng dan jagak pegel linu ;Bahwa Saksi bekerja di PT Arta Boga Cemerlang Depo Banjar yaitu sejaktanggal 16 Juli 2018 ;Bahwa Saksi masuk bekerja sebagai karyawan PT Arta Boga CemerlangDepo Banjar Saksi bekerja sebagai Selles Ritel

, setelah empat bulankemudian naik jabatan menjadi Selles Grosir, setelah empat bulankemudian naik jabatan menjadi Selles Super Visor Corporet.Bahwa sewaktu menjabat sebagai Selles Ritel menerima gaji sebesarRp.2.000.000., Selles Grosir menerima gaji sejumlah Rp.3.000.000Selles Super Visor Corporet menerima gaji sejumlah Rp.5.800.000.adapun gaji tersebut Saksi terima dari PT ABC setiap bulan ;Halaman 36 dari 133 Putusan Nomor 68/ Pid.

dugqaan melakukantindak pidana pencucian uang aktif sebagaimana diatur dalam Pasal 3UndangUndang No.8 Tahun 2010 tentang Pencegahan danPemberantasan Tindak Pidana Pencucian UangTerhadap keterangan saksi tersebut Terdakwa memberikan pendapat bahwaketerangan saksi tersebut adalah benar;Menimbang, bahwa Terdakwa dipersidangan telah memberikan keteranganyang pada pokoknya sebagai berikut:Bahwa keterangan Terdakwa dalam BAP Polisi Sudah benar ;Bahwa Terdakwa bekerja wiraswasta bergerak dibidang penjualan Ritel

nama KOMAN EFFENDI S.dengan nomor rekening 5785135889dan atas keberadaan barang bukti tersebut saksi dan Terdakwa membenarkankeberadaannya;Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan para saksi dan keteranganTerdakwa dihubungkan dengan barang bukti yang diajukan dipersidangan,dipandang didalam hubungannya antara satu dengan yang lainnya salingberkaitan atau berhubungan, maka telah terbukti adanya faktafakta hukumantara lain sebagai berikut:Bahwa Terdakwa bekerja wiraswasta bergerak dibidang penjualan Ritel

Foto copyIkhtisar pengusulan pembiayaan ritel kerjasama (PAKS 1 IPPRK)

1. Foto copy Memorandum analisa pembiayaan ritel kerjasama (PAKS 02-MAPRK).
2. Foto copy Log book pemantauan proses kredit.
3. Foto copy Formulir sirkulasi divisi usaha kecil.

1. Foto copy Keputusan kredit Nomor : MGC/2.2/1094/R, tanggal 20 Agustus 2008.
2. Perjanjian kerjasama Nomor : 2008/KKLK/187, tanggal 28 Agustus 2008.

BRI Dana Reksa Sekuritas, Nomor Surat ORI020-OD001-1HW6 atas Nama Pemilik Bambang Adjidharma, dengan jumlah: Rp2.000.000.000,00 (Dua Milyar Rupiah);

Aridha dan dan menawarkan kerjasama usaha pembelianblocking tiket dengan pembagian keuntungan dan pengembalian modalsetelah kerjasama selesai jangka waktu 6 bulan melalui KoperasUmamah dimana terdakwa sebagai pengurusnya, dimana pada saat itusaksi Orbani Setyowati, saksi Wahyu Lesatari dan saksi Siti Rusyuliatiikut hadir dalam pertemuan tersebut;Bahwa jenis usaha Travel Aridha menjual jasa umroh dan haji,sedangkan koperasi Umamah menjual jasa seperti Blocking tiket,pengelolaan kendaraan Grab dan Ritel

jumlah beragam antara Rp.300.000,(Tiga ratus ribu rupiah), Rp400.000, (empat ratus ribu rupiah), Rp.500.000,(Lima ratus ribu rupiah)dan ada yang Rp 1.000.000, (Satu juta rupiah) dari Terdakwa danselanjutnya para debitur menanda tangani kwitansi pencairan kredit, padahal kwitansi pencairan kredit seharusnya ditanda tangani didepan teller.Bahwa dari pengikatan kredit debitur 185 orang yang tidak lengkapadministrasinya tersebut, tetap disetujui dan dicairkan kreditnya, denganjenis kredit KUR, KMK, KMK Ritel

mendapat uangdengan jumlah beragam antara Rp.300.000, (Tiga ratus ribu rupiah),Rp.400.000, (Empat ratus ribu rupiah), Rp.500.000, (Lima ratus riburupiah) dan ada yang Rp.1.000.000, (Satu juta rupiah) dari Terdakwa danselanjutnya para debitur menanda tangani kwitansi pencairan kredit, padahal kwitansi pencairan kredit seharusnya ditanda tangani didepan teller ;Bahwa dari pengikatan kredit debitur 185 orang yang tidak lengkapadministrasinya tersebut tetap dicairkan kreditnya dengan jenis kreditKUR, KMK, Ritel

rumah dengan tujuan pergi kerumah Terdakwa, tiba dirumah Terdakwa sekira pukul 23.30 wib, tidak berapa lama kemudianTerdakwa tiba dirumahnya dan Saksi tidak tahu habis pergi dari manaTerdakwa, lalu Saksi tanyakan kepada Terdakwa Ada barangdijawabnya Ada lalu Saksi bersama Terdakwa ck ck (patungan)memakai/menghisap Shabushabu dengan paket kecil dengan hargaRp.200.000,(dua ratus ribu rupiah).3 Bahwa setelah mengisap atau memakai Shabushabu tersebut sekira pukul04.00 wib Saksi dan Terdakwa pergi ke ritel

tidak tahu isisecara terperinci dari MPK dimaksud.Bahwa kredit yang diajukan oleh KBU Sukabumi melalui BJBCabang Sukabumi berada di bawah Divisi Mikro.Bahwa karena nilai kredit yang diajukan (tahap dan Il)melampaui batas kewenangan Pimpinan Cabang (batasHalaman 174 dari 501 Putusan Nomor 107/Pid.SusTPK/2016/PNBag.kewenangan pimpinan Cabang Sukabumi maksimal Rp. 2 Milyar,batas kewenangan Pimpinan Divisi Mikro sebesar Rp. 40 Milyar).Bahwa Surat Pengajuan Kredit KBU ditangani oleh bagian Ritel.Bagian Ritel

(dua puluh milyar rupiah).Bahwa ada pengajuan MEMO kepada Direktur Ritel Nomor :020/MKSMK/MPK/2012 tanggal O08 Maret 2012 perihalPermohonanPemberian Persetujuan Khusus kepadaKBU(eksepsion), jawaban Direktur Ritel sesuai dengan disposisiHalaman 175 dari 501 Putusan Nomor 107/Pid.SusTPK/2016/PNBag.tertanggal 8 Maret 2012 yang isinya : Dapat diberikanpertimbangan khusus sesuai rekomendasi dengan syaratsesu aidengan Rekomendasi Surat Nomor: 020/MKSMK/MPK/2012tanggal 08 Maret 2012).Bahwa ada surat yang

(delapan belas milyar tujuhratus juta rupiah).> Mengajukan MEMO kepada Direktur Ritel Nomor : 247/MKSMK/M/2012 tanggal 20 Juni 2012 perihalPermohonanPemberian Persetujuan Khusus kepada KBU(eksepsion), jawaban Direktur Ritel sesuai dengan disposisitertanggal 21 Juni 2012 yang isinya : Setuju PersetujuanKhusus untuk KBU dengan syarat sesuai rekomendasi dandilakukan monitoring dengan ketat serta yang bersangkutantelah menyelesaikan atau diperhitungkan kewajibandenganHalaman 176 dari 501 Putusan Nomor

dengan fasilitaskoperasi karyawan, selama dalam pelaksanaannya harus ada jjinkhusus dari Direksi;Halaman 202 dari 501 Putusan Nomor 107/Pid.SusTPK/2016/PNBag.11Bahwa peraturan yang membahas secara khusus tidak ada,ketentuan sebagaimana huruf (g) mengacu kepada peraturanNomor : 1364/SK/DIRKRK/2010, tanggal 22 Juli 2010;Bahwa secara umum KBU telah memenuhi syarat sebagaimanaketentuan dalam peraturan Nomor : 1364/SK/DIRKRK/2010,tanggal 22 Juli 2010 huruf (h).Bahwa kronologis tanggung jawab Group Head Ritel

ROHMAT INDRAWAN

Deandls Mual Asri, yang terdiri :

1. Permohonan Debitur
2. Legalitas Debitur
3. Data Kolektibilitas Nasabah
4. Laporan Kunjungan Nasabah I
5. Laporan Kunjungan Nasabah II
6. Laporan Analisis Kredit dan Putusan Kredit
7. Foto Usaha Debitur
8. Perjanjian Kredit

Bank Indonesia (Persero) Tbk (PPK) Bisnis Ritel) Bab IV Kebijakan Putusan Kredit.

B. 765KC/XWV/ADK/05/2013 Tgl. 28/05/2013;4 lembar Copy Surat Keterangan Permohonan Pinjam;26 lembar Copy Memorandum Analisa Kredit;7 lembar Copy Spreedsheet;10 lembar Copy Putusan Kredit Ritel No. B.146XIV/KC/ADK/05/2013;5 lembar Copy Laporan Penilaian Jaminan;1 lembar Copy Formulir Credit Risk Rating Bisnis Ritel;3 lembar Copy Laporan Kunjungan Nasabah;3 lembar Copy Informasi Debitur a.n. John Lopulisa No. 15/24120216/DPIP/PIk;8731. 3lembar Copy Informasi Debitur a.n.

B. 765KC/XIV/ADK/05/2013 Tgl. 28/05/2013;4 lembar Copy Surat Keterangan Permohonan Pinjam;26 lembar Copy Memorandum Analisa Kredit;7 lembar Copy Spreedsheet;10 lembar Copy Putusan Kredit Ritel No. B.146XIV/KC/ADK/05/2013;5 lembar Copy Laporan Penilaian Jaminan;1 lembar Copy Formulir Credit Risk Rating Bisnis Ritel;3 lembar Copy Laporan Kunjungan Nasabah;3 lembar Copy Informasi Debitur a.n. John Lopulisa No. 15/24120216/DPIP/PIk;3 lembar Copy Informasi Debitur a.n.

B.24/KCXIV/ADK/05/2013;268 1 lembar copy surat permintaan pertanggungankebakaran;269 8 lembar copy surat penawaran putusan kreditNo.B.765KC/XIV/ADK/05/2013 Tanggal 28/05/2013;270 4 lembar copy surat keteranggan permohonan pinjam;271 26 lembar copy memorandum analisa kredit;L272 7 lembar copy spreadsheet;273 10 lembar copy putusan kredit ritel No.B.146XIV/KC/ADK/05/2013;274 5 lembar copy laporan penilaian jaminan;275 1 lembar copy pormulir credit risk rating bisnis ritel;276 3 lembar copy laporan

Ketiga perusahaanHalaman 93 Putusan Nomor: 73/Pid.SusTPK/2018/PN.Jkt.Pst.tersebut bergerak dibidang ritel dan distributor tunggal alat fitnessdengan merk cybex, matrix, vision, horizon, ziva;Bahwa Terdakwa hanya sebagai importir peralatan alat fitnes denganmerk cybex, matrix, vision, horizon, ziva. Saya tidak memiliki kKewajibanterhadap PT. Dwi Warna Lintas Lestari, hanya saya memiliki kKewajibanuntuk menjual barang yang ada di PT.

Dwi Mitra Sukses Lestari;Bahwa Untuk bekerjasama dengan manajemen Gold Gym dalam halmanajemen fitnes dan penjualan aksesoris fitnes secara ritel;Bahwa surat jalan tersebut dikeluarkan oleh PT. Dwi Warna Lintas Lestaridan Terdakwa yang memerintahkan kepada Sdr. Cahya untukmengirimkannya ke Gelanggang Remaja Jakarta Barat;Bahwa sepengetahuan Terdakwa hanya PT. Dwi Warna Lintas Lestarisebagai Distrubutor tunggal alat fitnes cybex;Bahwa Sadr.

MDO Pasar Ritel Muhammad Idrus, SP11. MDO Pasar Korporat :(tidak terisi)12. Spv. Adm & Distribusi (tidak terisi)13. Spv. Pembina Wilayah (tidak terisi)14. Spv. Pengolahan &Pml.Mesin :Wasimin (Alm)15. Spv. Simpan Kemas Arzaman16. Spv. Adm Produksi Aan SubhanBahwa berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT. Sang Hyang Seri(Persero) No. 241/SHS.01/Kpts/XI/2015 tanggal 12 Nopember 2015tentang Alih Tugas dan Pengangkatan Jabatan Pegawai di LingkunganPT.

MDO Pasar Ritel Muhammad Idrus, SP11. MDO Pasar Korporat (tidak terisi)12. Spv. Adm & Distribusi (tidak terisi)13. Spv. Pembina Wilayah (tidak terisi)14. Spv. Pengolahan&Pml.Mesin :Wasimin (Alm)15. Spv. Simpan Kemas Arzaman16. Spv. Adm Produksi Aan SubhanBahwa berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT.

SDM & Umum (tidak terisi)MDO Pasar Ritel Muhammad Idrus, SPHalaman 75 dari 280 Putusan Nomor 71/Pid.SusTPK/2019/PN Mdn11. MDO Pasar Korporat (tidak terisi)12. Spv. Adm & Distribusi (tidak terisi)13. Spv. Pembina Wilayah (tidak terisi)14. Spv. Pengolahan& Pml.Mesin :Wasimin (Alm)15. Spv. Simpan Kemas Arzaman16. Spv. Adm Produksi Aan SubhanBahwa berdasarkan Surat Keputusan Direksi PT.

Sc, dibawah sumpah pada pokoknya menerangkan sebagaiberikut: Bahwa seluruh keterangan saksi sebagaimana dalam berita acara penyidiksudah benar; Bahwa saksi selaku General Manager Kantor Regional IV di Tanjung Morawadengan tugas dan kewenagna adalah merencanakan, melaksanakan,memonitor dan mengevaluasi kegiatankegiatan produksi, pemasaran,Keuangan, SDM dan kegiatan pendukung lainnya dalam rangka mencapaisasaran perusahaan; Bahwa Tugas dan tanggung jawab saksi selaku Kadiv Pasar Ritel merangkapKadiv

(Fotocopy sesuai denganaslinya);Surat dari APRINDO Dewan Pimpinan PusatAsosiasi Pengusaha Ritel Indonesia, Nomor35/DPP7/X1/2019 tertanggal 22 November 2019yang ditujukan kepada Gubernur Provinsi JawaBarat, Perihal Penundaan PerundinganPenetapan Upah Minimum Sektoral Provinsi2020.

Ma'ruf; Bahwa pelanggan Kantor Pos Jakarta Barat terdiri dari perusahaan ritel danperusahaan perusahaan besar; Bahwa perusahaan besar misalnya PT. Indosat, Amindoway dan BankMandiri. Untuk kerjasama dengan perusahaan besar PT. Indosat, Amindowaydan Bank Mandiri dibuat Perjanjian Kerja Sama;Putusan, Nomor : 04/Pid.B/TPK/2011/PN.Jkt.Pst, Hal 34 dari 67 hal13. Bahwa saksi tidak pernah menangani PT.

MOHAMMAD SALOSIN : Bahwa pada saat terdakwa terkena perkara saat itu saksi sebagaiPemimpin Divisi Kredit Agrobisnis dan Ritel kantor pusat PT.

Bank JatimSurabaya, namun mulai 20 Juni 2014 sudah pensiun;Hal. 51 dari 192 halaman Putusan No : 152/Pid.Sus/2016/PN.MagetanBahwa pada waktu itu ada laporan ke kantor pusat terkait pengajuan,proses serta pencairan kredit usaha rakyat di cabang kabupatenMagetan;Bahwa tugas dan tanggung jawab saksi sebagai Pemimpin Divisi KreditAgrobisnis dan Ritel, yaitu mematuhi dan menjalankan seluruh peraturandan perundangundangan, menjalankan seluruh tanggung jawabsebagaimana dijabarkan pada tugas dan tanggung

yang masih berkaitan dengan fungsi dasaruraian jabatanya yang belum dijabarkan dalam tugas yang belum dijabarkan dalam tugas dan tanggung jawab, berinisiatif untukmeningkatkan kinerja individu dan keseluruhan aktivitas usaha bankuntuk mendukung pencapaian sasaran usaha bank, menjalin koordinasisecara efektif terutama dengan unit organisasi terkait yang memilikihubungan interaksi kerja dan juga selurunh pegawai bank,merencanakan, mengorganisir dan mengontrol aktifitas pengembanganopersional kredit ritel