Putusan PN TASIKMALAYA
325/Pid.Sus/2019/PN Tsm

Putusan PN TASIKMALAYA Nomor 325/Pid.Sus/2019/PN Tsm
Tanggal 26 Februari 2020 — Penuntut Umum:
RIZAL SANUSI, SH.
Terdakwa:
1.MAMAN RUHAEDIN bin KOMAR
2.PURNAMA HURUH YOGASWARA bin ISEP PURNAMA

MENGADILI:
1. Menyatakan Terdakwa I MAMAN RUHAEDI Bin KOMAR dan Terdakwa II PURNAMA HURUH YOGASWARA Bin ISEP PURNAMA tersebut di atas, telah terbukti secara sah dan meyakinkan menurut hukum bersalah melakukan Tindak Pidana Direksi yang Dengan Sengaja Tidak Melaksanakan Langkah-langkah yang Diperlukan untuk Memastikan Ketaatan Bank terhadap Ketentuan dalam Undang-Undang Perbankan dan Ketentuan Perundang-undangan Lain yang Berlaku bagi Bank, yang Dilakukan Secara Bersama-sama dan Berlanjut???, sebagaimana dalam Dakwaan Ketiga;
2. Menjatuhkan pidana kepada Para Terdakwa oleh karena itu dengan Pidana Penjara masing-masing selama 4 (empat) tahun serta Denda masing-masing sebesar Rp. 5.000.000.000,- (lima milyar), dengan ketentuan apabila Para Terdakwa tidak membayar Denda tersebut, maka diganti dengan Pidana Kurungan sebagai Pengganti Denda masing-masing selama 3 (.tiga) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani oleh Para Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Para Terdakwa untuk tetap ditahan;
5. Menetapkan Alat Bukti Surat/Barang Bukti berupa :
1. Foto copy legalisir sesuai asli legalitas PD BPR Artha Galunggung:
a. 1 (satu) eksemplar Peraturan Daerah Kabupaten Tasikmalaya Nomor 4 Tahun 2010 tanggal 9 November 2010 tentang Merger dan Konsolidasi Perusahaan Daerah Bank Perkreditan Rakyat (PD. BPR) Kabupaten Tasikmalaya.
b. 1 (satu) eksemplar Akta Notaris Heri Hendriyana, SH., MH. Nomor 45 tanggal 10 Nopember 2010 tentang Penggabungan/ Konsolidasi Perusahaan Daerah Bank Perkreditan Rakyat Bank Karya Produksi Desa (PD. BPR BKPD) dan Bank Pasar Kabupaten Tasikmalaya.
c. 1 (satu) eksemplar Salinan Keputusan Deputi Gubernur Bank Indonesia Nomor: 13/2/KEP.DpG/2011 tanggal 7 Januari 2011 tentang Pemberian Izin Peleburan Usaha (Konsolidasi PD BPR BKPD Manonjaya, PD BPR BKPD Karangnunggal, PD BPR BKPD Cineam, PD BPR BKPD Sodonghilir, PD BPR BKPD Cikatomas, PD BPR BKPD Sukaraja, PD BPR BKPD Kota Tasikmalaya, PD BPR BKPD Taraju, PD BPR BKPD Cibeureum, PD BPR BKPD Leuwisari, PD BPR BKPD Kawalu, PD BPR BKPD Bantarkalong, PD BPR BP I Tasikmalaya dan PD BPR BP Manonjaya menjadi PT. Bank Perkreditan Rakyat Artha Galunggung (PD BPR Artha Galunggung).
2. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Struktur Organisasi PD BPR Artha Galunggung :
a. Struktur Organisasi Kantor Pusat tahun tahun 2015, 2017 dan 2018.
b. Struktur Organisasi KC Karangnunggal tahun 2012-2017
c. Rekap Struktur Organisasi KC Karangnunggal tahun 2013 s.d. 2016
3. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Keputusan Direksi Nomor : 581/Kep.Dir-17/AG/II/2012 Tanggal 14 Februari 2012 tentang Kebijakan dan Prosedur Perkreditan PD BPR Artha Galunggung.
4. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Keputusan Direksi Nomor : 580/Kep.Dir-25/AG/III/2012 Tentang Kebijakan dan Prosedur Tabungan PD BPR Artha Galunggung tanggal 22 Maret 2012.
5. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Keputusan Direksi Nomor 580/Kep.Dir-52/AG/VII/2012 Tentang Kebijakan Manajemen dan Prosedur Kas dan Teller Di Lingkungan PD BPR Artha Galunggung tanggal 17 Juli 2012.
6. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Keputusan Direksi Nomor 580/Kep.Dir-87/AG/XI/2015 tanggal 9 November 2015 tentang Kebijakan Manajemen dan Prosedur Kas dan Teller PD BPR Artha Galunggung
7. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Surat Edaran Nomor 580/24/SE-Dir/AG-11/2013 tanggal 19 November 2013 tentang Larangan Instal Aplikasi
8. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Keputusan Direksi Nomor 583/Kep.Dir-24/AG/III/2012 tanggal 22 Maret 2012 tentang Kebijakan dan Prosedur Deposito PD BPR Artha Galunggung.
9. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Surat Keputusan Direksi Nomor 580/Kep.Dir-39/AG/V/2014 tanggal 16 Mei 2014 tentang Layanan Payment Point On Line Bank (PPOB) melalui EDC Bank Permata pada PD BPR Artha Galunggung
10. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Lampiran Surat Direksi PD BPR Artha Galunggung Nomor 580/057/SE-Dir/AG-01/2014 tanggal 29 Januari 2014 Instruksi Kerja Pengadministrasian Payment Point Mini ATM (EDC) Bank Permata.
11. Foto copy legalisir sesuai asli SK pengangkatan pejabat struktural dan pegawai di lingkungan PD BPR Artha Galunggung atas nama :
a. Sdr. Maman Ruhaendi
b. Sdri. Evi Wahyuningsih
c. Sdr. Iwan Sofyan
d. Sdr. Hendrawan
e. Sdr. Reza Ridwan Nurfauzi
f. Sdr. Anggara Satia Permana
g. Sdri. Elis Dewiska Listiawati
h. Sdr. Imat Rahmatin
i. Sdr. Ai Budiana
j. Sdr. Heri Imam Sapari
k. Sdr. Joko Soesilo
l. Sdr. R Kuswandi
m. Sdr. Atan Rustiaman
n. Sdr. Wawan Somantri
o. Sdr. Purnama Guruh Yogaswara
p. Sdri. Elen Nurhayati
q. Sdri. Jamilah Parwin
12. Foto copy legalisir sesuai asli Berkas Pemeriksaan Satuan Pengawas Intern PD BPR Artha Galunggung kepada :
a. Sdr. Maman Ruhaendi
b. Sdri. Evi Wahyuningsih
c. Sdr. Iwan Sopyan
d. Sdr. Reza Ridwan Nurfauzi
e. Sdr. Anggara Satia Permana
f. Sdr. Hendrawan
g. Sdr. Imat Rahmatin
h. Sdri. Elen Nurhayati
i. Sdr. Ai Budiana
j. Sdr. R Kuswandi
k. Sdri. Ratih Marsela
l. Sdr. Purnama Guruh Yogaswara
m. Sdr. Joko Soesilo
n. Sdr. Wawan Somantri
13. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Pakta Integritas atas nama Anggara Setia Permana, Maman Ruhaendi, Iwan Sofyan, Hendrawan dan Osep Sujana.
14. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli Laporan Perkembangan Penyelesaian Permasalahan Dugaan Fraud Bidang Tabungan, Deposito, dan Kredit PD BPR Artha Galunggung KC Karangnunggal
15. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli SOP PD BPR Artha Galunggung tahun 2011, 2012, 2014, 2015 dan 2016.
16. 1 (satu) eksemplar Foto copy legalisir sesuai asli daftar uraian pekerjaan 2012 dan Job Desc pegawai tahun 2015
17. 1 (satu) buah CD berisi file excel rekap 51 debitur
18. Asli/ Foto copy legalisir sesuai asli 51 berkas kredit PD BPR Artha Galunggung Kantor Cabang Karangnunggal :
19. 41 (empat puluh satu) lembar Foto copy legalisir sesuai asli slip tabungan debitur
20. 1 (satu) buah CD berisikan mutasi kas harian.
21. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli mutasi rekening kredit 51 debitur
22. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Laporan Rekening Koran Tabungan 51 debitur
23. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Laporan realisasi kredit periode 01 Januari 2011 s/d Desember 2017
24. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli buku register permohonan kredit
25. Foto copy legalisir sesuai asli 261 bukti setoran.
26. Mutasi kas periode Maret :
a. periode Juli 2014.
b. periode Juli 2015.
c. periode Maret 2016.
d. periode Mei 2016.
27. 1 (satu) bundel Daftar Nominatif Kredit periode April 2013, Juli 2014, Juli 2015, Maret 2016, Mei 2016.
28. 1 (satu) bundel Neraca Harian dan Laporan Laba Rugi tahun 2013-2014 dan tahun 2015-2016:
a. PD BPR Artha Galunggung
b. PD BPR Artha Galunggung KC Karangnunggal
29. 1 (satu) bundel Laporan Bulanan PD BPR Artha Galunggung per periode pencairan kredit periode pencairan kredit periode :
a. Agustus 2014;
b. Agustus 2015;
c. April 2016.
30. 1 (satu) bundel Mutasi Kas periode 2014 s.d. 2016
31. 32 (tiga puluh dua) foto copy legalisir sesuai aslinya Buku tabungan dan mutasi rekening tabungan nasabah
32. 27 (dua puluh tujuh) foto copy legalisir sesuai aslinya mutas1 rekening tabungan nasabah.
33. 1 (satu) buah CD Daftar Nominatif Tabungan.
34. Foto copy legalisir sesuai asli bilyet deposito a.n. Hj. Euis Kurniasih nomor 00276
35. Foto copy legalisir sesuai asli Laporan Rekening Tabungan Hj. Euis Kurniasih
36. 1 (satu) lembar Bilyet deposito a.n. Hj. Euis Kurniasih nomor 005943
37. 1 (satu) buah CD Daftar Nominatif Deposito posisi periode 2013 ??? 2016
38. 1 (satu) bundel Asli Mutasi Rekening Tabungan BPR Artha Galunggung di PT Bank Permata Syariah No. Rekening 4108815294 periode Januari 2015 s.d. September 2016
39. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Catatan Manual milik Sdri. Evi Wahyuningsih (Sdri. EW) terkait dengan transaksi yang dilakukan tanpa aliran fisik kas periode Maret 2015 s.d. September 2016
40. 1 (satu) bundel Slip Bukti Setoran periode Januari 2015 s.d. Mei 2016;
41. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Daftar Nominatif Deposito tanggal 4 dan 5 Maret 2014;
42. 1 (satu) buah CD Laporan Kas Teller periode Januari 2015 s.d Desember 2016;
43. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Laporan Rekening Simpanan Pada Bank Lain pada PT Bank Permata Tbk. No. Rekening 230.20.00005 Periode Januari 2015 s.d. Desember 2016;
44. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Buku Besar Harian Kode Perkiraan 2019999 Periode 1 Januari 2015 s.d. 31 Desember 2015;
45. 1 (satu) bundel Foto copy legalisir sesuai asli Buku Besar Harian Kode Perkiraan 2019905 Nama Perkiraaan Titipan Payment Point EDC Periode 1 Januari 2015 s.d. 31 Desember 2015;
Tetap terlampir dalam berkas perkara
6. Membebankan kepada Para Terdakwa untuk membayar biaya perkara masing-masing sejumlah Rp5.000,00 (lima ribu rupiah);