Putusan PN SURABAYA
107/Pid.B/2021/PN Sby

Putusan PN SURABAYA Nomor 107/Pid.B/2021/PN Sby
Tanggal 18 Maret 2021 —Penuntut Umum:
1.NURHAYATI, SH
2.LUJENG ANDAYANI, SH
Terdakwa:
PANJI PERMANA

1. Menyatakan terdakwa Panji Permana terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Penipuan? ;
2. Menjatuhkan pidana kepada terdakwa Panji Permana oleh karena itu dengan pidana penjara selama 3 (Tiga) Tahun ;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;
4. Menetapkan terdakwa tetap ditahan ;
5. Menyatakan barang bukti berupa :

• 1 (satu) unit mobil merk BMW serie X5 nopol AG-168-EX warna hitam tahun 2018 Noka : MHHKR0607HK960109, Nosin : 02535056 a.n Eka Murtiningsih alamat Dsn. Sitimerto Rt. 04 Rw. 01 Ds. Sitimerto Kec. Pagu Kab. Kediri;
• 1 (satu) unit mobil merk BMW serie 320i nopol AG-168-RM warna hitam tahun 2018 Noka : MHH8A3607JK956263, Nosin : F3273132 a.n Heru Prasetiyo alamat Dsn. Lamong Rt. 02 Rw. 04 Ds. Lamong Kec. Badas Kab. Kediri;
• 1 (satu) lembar STNK mobil merk BMW serie X5 nopol AG-168-EX warna hitam tahun 2018 Noka : MHHKR0607HK960109, Nosin : 02535056 a.n Eka Murtiningsih alamat Dsn. Sitimerto Rt. 04 Rw. 01 Ds. Sitimerto Kec. Pagu Kab. Kediri;
• 1 (satu) lembar STNK mobil merk BMW serie 320i nopol AG-168-RM warna hitam tahun 2018 Noka : MHH8A3607JK956263, Nosin : F3273132 a.n Heru Prasetiyo alamat Dsn. Lamong Rt. 02 Rw. 04 Ds. Lamong Kec. Badas Kab. Kediri;

Dikembalikan kepada PT. CLIPAN FINANCE INDONESIA Cabang Sidoarjo

• 1 (satu) unit motor merk Honda Scoopy nopol AG-5648-DR warna merah putih tahun 2017 Noka : MH1JFW112HK860411 Nosin : JFW1E1871071 a.n Eka Murtiningsih alamat Dsn. Sitimerto Rt. 04 Rw. 01 Ds. Sitimerto Kec. Pagu Kab. Kediri;
• 1 (satu) lembar STNK motor merk Honda Scoopy nopol AG-5648-DR warna merah putih tahun 2017 Noka : MH1JFW112HK860411 Nosin : JFW1E1871071 a.n Eka Murtiningsih alamat Dsn. Sitimerto Rt. 04 Rw. 01 Ds. Sitimerto Kec. Pagu Kab. Kediri
• 1 (satu) buku BPKB motor merk Honda Scoopy nopol AG-5648-DR warna merah putih tahun 2017 Noka : MH1JFW112HK860411 Nosin : JFW1E1871071 a.n Eka Murtiningsih alamat Dsn. Sitimerto Rt. 04 Rw. 01 Ds. Sitimerto Kec. Pagu Kab. Kediri

Dikembalikan kepada terdakwa

• Surat kuasa lapor ;
• Bukti setoran tanggal 3 Januari 2019 dari rekening BCA No Rek. 0881474971 a.n Mei Frida Eka Mahaputra, ST ke rekening BCA No. Rek. 5065015771 a.n Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000 (seratus juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 3 Juli 2019 dari rekening BCA No Rek. 0881474971 a.n Mei Frida Eka Mahaputra, ST ke rekening BCA No. Rek. 5065015771 a.n Panji Permana sebesar Rp. 400.000.000, (empat ratus juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 10 Maret 2020 dari rekening BCA No Rek. 0881474971 a.n Mei Frida Eka Mahaputra, ST ke rekening BCA No. Rek. 8290783527 a.n Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000, (serratus juta rupiah).
• Rekening Koran = 3 lembar ;
• Bukti rekening koran No. Rekening 0881474971, halaman 1/2, priode Juli 2018, tanggal 03/07, tarikan pemindahan transfer ke 5065015771 Panji Permana sebesar Rp. 400.000.000, (empat ratus juta rupiah);
• Bukti rekening koran No. Rekening 0881474971, halaman 1/2, priode Januari 2019, tanggal 03/01, tarikan pemindahan transfer ke 5065015771 Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000, (serratus juta rupiah);
• Bukti rekening koran No. Rekening 0881474971, halaman 4/9, priode maret 2020, tanggal 10/03, tarikan pemindahan transfer ke 8290783527 Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000, (serratus juta rupiah).
• Surat kuasa : 1 lembar :
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16802/30/IX/2019, antara Sdri. Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 1.350.000.000,- (satu milyar tiga ratus lima puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 30 September 2019 dengan jatuh tempo tanggal 30 September 2020, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 30 September 2019, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16802/06/I/2020, antara Sdri. Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 06 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal 06 Januari 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 06 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo dengancara transfer.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16803/06/I/2020, antara Sdri. Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 350.000.000,- (tiga ratus lima puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 06 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal 06 Januari 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 06 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 29 Agustus 2018 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus Juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 25 Oktober 2018 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus Juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 27 November 2018 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus Juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 28 Februari 2019 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus Juta rupiah) :
• Bukti setoran tanggal 29 Maret 2019 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 60.000.000,- (enam puluh Juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 27 Agustus 2019 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 400.000.000,- (empat ratus Juta rupiah);
• Bukti setoran tanggal 6 Januari 2020 dari rekening Bank BCA 2710479766 a.n Dr. HJ. TATIK RUHANAH S.ag ke rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 450.000.000,- (empat ratus lima puluh Juta rupiah);
• Sura Kuasa = 1 lembar ;
• Surat Perjanjian Kerja Sama antara Sdri. NURI ESTETIKA HERGAPURI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 09 Mei 2018 dengan jatuh tempo tanggal 9 September 2018, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 11 Mei 2018, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang berlokasi di Bank Jatim cabang HR Muhammad, dengan cara transfer ;
• Surat Perjanjian Kerja Sdri. ANANDA KURNIA MIRANI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 13 September 2018 dengan jatuh tempo tanggal 13 September 2019, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 13 Sepember 2018, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran.
• Surat Perjanjian Kerja Sama antara antara Sdri. NURI ESTETIKA HERGAPURI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 29 NOVEMBER 2020 dengan jatuh tempo tanggal 29 Desember 2019, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 29 November 2018, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16804/02/I/2020, antara Sdr. GATOET SOEBAGIJO dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 02 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal 02 Januari 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 02 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16802/30/IX/2019, antara Sdr. GATOET SOEBAGIJO dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 17 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal 17 Januari 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 17 Januari 2020 dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran.
• Bukti rekening koran No Rek 7900444987 a.n Irma Hikmatul Muhimah SKED, halaman 9/9, priode November 2017, tanggal 29/9, tarikan pemindahan, transfer ke 5065015771 a.n Panji Permana sebesar Rp. 1200.000.000 (serratus dua puluh Juta Rupiah);
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16805/13/III/2020, antara Sdri. RIANITA PANIRWAN HASTIA dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 200.000.000,- (dua ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 13 Maret 2020 dengan jatuh tempo tanggal 13 Maret 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak13 Maret 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16808/20/I/2020, antara Sdr. FEBRIANSYAH RIZAL dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 400.000.000,- (empta ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 20 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal 20 Juli 2020, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 20 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 7 Januari 2020 dari rekening BCA No Rek. 8290843431 a.n Febriansyah Rizal Rahman ke rekening No. Rek. 8290783527 a.n Panji Permana sebesar Rp. 400.000.000 (empat ratus juta rupiah);
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16803/20/I/2020, antara Sdr. FEBRI NUGROHO WIBOWO SH dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 150.000.000,- (seraus lima puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 13 Maret 2020 dengan jatuh tempo tanggal 13 Maret 2026, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 13 Maret 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 13 Maret 2020 dari rekening Bank Jatim HR Muhammad No Rek 0653455666 a.n. Febri Nugroho Wibowo ke No Rek 0653999909 a.n. Panji Permana untuk modal dengan Nominal sebesar Rp. 150.000.000,- (Seratus Lima Puluh Juta Rupiah
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16811/24/X/2019, antara Sdr. BUDIONO dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp.200.000.000,- (dua ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 24 Oktober 2019 dengan jatuh tempo tanggal 24 Oktober 2020, bungga investasi sebesar 3% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 24 Oktober 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 2 Mei 2019 dari rekening BCA No Rek. 8290843431 a.n Anita Nurmalasari ke Rekening BCA No. Rek. 8290783527 a.n Panji Permana sebesar Rp. 55.000.000, (lima puluh juta rupiah) ;
• Bukti setoran tanggal 2 Mei 2019 dari rekening BCA No Rek. 8290843431 dengan Panji Permana No. Rek. 8290783527 sebesar Rp. 75.000.000, (tujuh puluh lima juta rupiah);
• Penyerahan Bukti Setoran antar rekening BCA tanggal 24 Oktober 2019 antara Anita Nurmalasari No Rek. 8290843431 dengan Panji Permana No. Rek. 8290783527 sebesar Rp. 70.000.000, tujuh puluh lima juta rupiah).
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16809/30/I/2020, antara Sdri. KURNIASARI LENI DAMAYANTI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp.150.000.000,- (eratus lima puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 30 Januari 2020, dengan jatuh tempo tanggal 31 Januari 2020, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak 30 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 2 Januari 2018 dari rekening 0656055634 an. Anna Yohana ke rekening 0653334443 an. Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (Lima Puluh Juta Rupiah) ;
• Bukti setoran tanggal 2 Januari 2018 dari rekening 0656055634 an. Anna Yohana ke rekening 0653334443 an. Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (Lima Puluh Juta Rupiah) ;
• Bukti rekening koran No Rek 8290786127, halaman 1/1, priode November 2017, tanggal 6/11, transfer E-Banking DB, transfer ke 0653334443 Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (Lima Puluh Juta Rupiah);
• Bukti rekening koran No Rek 8290786127, halaman 1/1, priode November 2017, tanggal 6/11, transfer E-Banking DB, transfer ke 0653334443 Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (Lima Puluh Juta Rupiah).
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16806/10/I/2020, antara Sdr. TUWARNO dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 180.000.000,- (seratus delapan puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 10 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal15 Januari 2021, perjanjian dibuat sejak 10 Januari 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo
• Surat Perjanjian Kerja Sama antara Sdr. YOGI KURNIAWAN SS dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 13 Desember 2018 dengan jatuh tempo tanggal 13 Juni 2019, perjanjian dibuat sejak 13 Desember 2018, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16808/02/X/2019 antara Sdr. TRIO FITRA AKBAR TANJUNG YUAPOTIN dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 200.000.000,- (duaratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Trasfer dan Tunai, penyerahan tanggal 02 Oktober 2019 dengan jatuh tempo tanggal 02 Oktober 2020, perjanjian dibuat sejak tanggal 28 Oktober 2019, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo ;
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16811/28/III/2020 antara Sdr. TRIO FITRA AKBAR TANJUNG YUAPOTIN dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 60.000.000,- (am puluh juta rupiah), dengan cara pembayaran Trasfer dan Tunai, penyerahan tanggal 28 Maret 2020 dengan jatuh tempo 3 bulan tanggal 02 Oktober 2020, perjanjian dibuat sejak tanggal 28 maret 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo.
• 1 (satu) bendel rekening koran priode bulan januari 2017 sampai dengan oktober 2020.
• Bukti transfer antar Bank tanggal 26 Juni 2018 dari BANK JATIM No Rek. 0656216026 a.n Nimas Seruni Yadiandari ke Bank BCA No. Rek. 5065015771 a.n Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (lima puluh juta rupiah) ;
• Bukti transfer antar Bank tanggal 02 Mei 2019 dari BANK JATIM No Rek. 0656216026 a.n Nimas Seruni Yadiandari No Rek. 0656216026 ke Bank BCA No. Rek. 8290783527 a.n Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (lima puluh juta rupiah) ;
• Surat Perjanjian Kerja Sama antara Sdri. MIA CHRISANI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 500.000.000,- (lima ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 5 Januari 2019 dengan jatuh tempo tanggal 2-5 April 2019, perjanjian dibuat sejak 02 Januari 2019, dibuat dibuat di Bank Jatim Cabang HR Muhammad, dengancara transfer ;
• Surat Perjanjian Kerja Sama antara Sdri. MIA CHRISANI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp.300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Transfer, penyerahan tanggal 10 Januari 2020 dengan jatuh tempo tanggal10 Juli 2019, perjanjian dibuat sejak 10 Agustus 2019, dibuat di Bank Jatim Cabang HR Muhammad, dengancara transfer.
• Bukti setoran tanggal 2 Januari 2019 dari Bank Jatim No Rek 0653232322 a.n. Mia Christanti ke No Rekening 5065015771 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 500.000.000,- (Lima Ratus Juta Rupiah).
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16804/11/III/2020, antara Sdri. RITA KURNIATI dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 11 Maret 2020 dengan jatuh tempo tanggal11 Juni 2020, perjanjian dibuat sejak 11 Maret 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengan cara pembayaran.
• Surat Perjanjian Kerja Sama No Surat : 16808/18/III/2020, antara Sdr. ERIK ASH HABUL YAMIN dengan Sdr. PANJI PERMANA, modal investasi sebesar Rp. 100.000.000,- (seratus juta rupiah), dengan cara pembayaran Tunai, penyerahan tanggal 18 Maret 2020 dengan jatuh tempo tanggal 18 Maret 2021, bungga investasi sebesar 5% dari nilai investasi, perjanjian tidak diperpanjang, perjanjian dibuat sejak12 Maret 2020, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo, dengacara pembayaran;
• Bukti rekening koran No. Rekening 2582465615, halaman 1/2, priode maret 2020, tanggal 18/03, transfer E-Banking DB, transfer ke 5065015771 Panji Permana sebesar Rp. 100.000.000, (seratus juta rupiah).
• Surat Perjanjian Kerjasama No. Surat : 16801/1/VII/2019 tanggal 1 Juli 2019 antara Dika Kurniawan Fahrudy dengan Panji Permana modal Rp. 330.000.000 (tiga ratus tiga puluh juta rupiah) pembayaran dengan cara tunai, dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo;
• Surat Perjanjian Kerjasama No. Surat : 16802/02/VII/2019 tanggal 1 Juli 2020 antara Dika Kurniawan Fahrudy dengan Panji Permana modal Rp. 270.000.000 (dua ratus tujuh puluh juta rupiah) pembayaran dengan cara tunai dibuat di Rumah Sdr. PANJI PERMANA yang beralamat di Citra Garden Sidoarjo Cluster Green Hills 1/15 Sidoarjo
• Bukti Print Out Rekening Tahapan BCA Nomor rekening 0500329475 Bulan Oktober 2019 sampai bulan Maret 2020 (Asli);
• Bukti transfer via Mobile Bank Panin nomor rekening : 4123100124 kepada Rekening BCA nomor : 8290783527 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 10.000.000 (sepuluh juta rupiah) (Asli);
• Bukti setoran dari Bank DBS nomor rekening : 1704597142 a.n Havid Imam Wahyudi kepada Rekening BCA nomor : 8290783527 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 20.000.000 (dua puluh juta rupiah) (Asli);
• Bukti setoran dari Bank DBS nomor rekening : 1704597142 a.n Havid Imam Wahyudi kepada Rekening BCA nomor : 8290783527 a.n. Panji Permana sebesar Rp. 50.000.000 (lima puluh juta rupiah) dan Rp. 30.000.000,- (Tiga puluh juta rupiah) (Asli).
• bukti 1 (satu) bendel perjanjian pembiayaan nomor : 4900029387-001 tanggal 17 Januari 2019 debitur a.n WAHYUDI dengan identitas kendaraan Merk/Type Kawasaki (motor) /ZX 10 R warna hijau, kondisi bekas, No. BPKB/FAKTUR N 01771176, No. Rangka JKAZXTOOSJA015925, No. Mesin ZXTOOJE037823;
• Bukti pembayaran Buy Back 1 (satu) unit kendaraan Kawasaki Ninja ZX 10 R dari R&J Motorsport tanggal 1 September 2020 custamer a.n Wahyudi sebesar Rp. 116.513.000,- (seratus enam belas juta lima ratus tiga belas juta rupiah)
• Perjanjian kontrak Nomor :72316021911 tanggal 26 Pebruari 12019 ;
• Perjanjian kontrak nomor : 72308161811 tanggal 30 Mei 2018 ;
• Akta Fidusia Nomor : 200 Tanggal 27 Pebruari 2019 Tahun 2019 di hadapan Notaris : GEMA BISMANTAKA, SH.MKn di Jawa Timur.
• Sertifikat Jaminan Fidusia Ke Kemenkumham No : W15.00209319.AH.05.01 tanggal 27 Pebruai 2019;
• Akta Fidusia nomor :395 Tanggal 31 Mei 2018 dihadapan Notaris : DELA KUSUMA CANDRA.SH.MH.MKn di Jawa Timur;
• Sertifikat Jaminan Fidusia dari Kemenkumham No : W15.00500145.AH.05.01 tanggal 31 Mei 2018 ;
• Riwayat Pembayaran an. Debitur EKA MURTININGSIH dengan obyek BMW 320i, Nopol : AG-168-RM dan BMW X5 Xdrive 35i Xline Nopol : AG-168-EK;
• Surat Tugas mewakili PT. CLIPAN FINANCE INDONESIA, TBK wilayah Sidoarjo;
• Surat Peringatan Terakhir kepada Debitur EKA MURTININGSIH agar melakukan kewajiban pembayaran sesuai dokumen perjanjian kontrak yang telah disepakati.
• 1 (satu) Buku rekening Bank BCA KCP Tropodo Rek. 5065015771 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Panin P/NB KCP Gresik Rek. 40402036909 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Panin P/NB KCP Gresik Rek. 4042019832 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Mandiri KCP Surabaya Merr Rek. 1400018101601 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Jatim Cabang. HR. Muhammad Rek. 0653334443;
• 1 (satu) Buku rekening Bank KCU HR. Muhammad Rek. 8290783527 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank BNI Graha Pangeran Surabaya Rek. 2712079999 a.n Panji Permana.;
• 1 (satu) Buku rekening Bank BNI Graha Pangeran Surabaya Rek. 8181128888 a.n Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Jatim Cabang HR. Muhammad Rek. 0656041382 a.n Rafa Hisyaam R. L. P. QQ Panji Permana;
• 1 (satu) Buku rekening Bank Jatim HR. Muhammad Rek. 0653999909 a.n Panji Permana
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Platinum Debit BCA No. 5260512013269798;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Platinum Debit No. 5260512015935073;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank BNI Platinum Debit No. 5198932550106053;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank BNI Platinum Debit No. 5198932550187061;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Jatim No. 6036056065001504;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Jatim Prioritas No. 603630506550303068;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Panin No. 4377001000924782;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Panin No. 5264140021906106;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Mandiri No. 6032984136911512;
• 1 (satu) Buah Kartu ATM Bank Jatim No. 6036056065800004
• Berkas pengajuan kredit rumah, pengajuan kredit 2 unit mobil dari Terdakwa PANJI PERMANA.

Tetap terlampir dalam berkas perkara

• 1 (satu) buah HP merk Iphone type 7 plus warna hitam;
• 1 (satu) buah HP merk Iphone type X warna hitam.
• 1 buah CAP Stampel Raga Management dari Terdakwa PANJI PERMANA.

Dirampas untuk dimusnahkan

1. Membebankan kepada terdakwa untuk membayar biaya perkara sebesar Rp.5.000,- (Lima ribu rupiah) ;