Putusan PN PEKANBARU
944/Pid.Sus/2022/PN Pbr

Putusan PN PEKANBARU Nomor 944/Pid.Sus/2022/PN Pbr
Tanggal 21 Desember 2022 — Penuntut Umum:
ARDLI NUUR IHSANI,S.H.,M.H
Terdakwa:
REZKI PURWANTO

1. Menyatakan Terdakwa REZKI PURWANTO tersebut diatas, telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Dengan sengaja tidak melaksanakan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan ketaatan bank terhadap ketentuan dalam Undang-undang ini dan ketentuan peraturan perundang-undangan lainnya yang berlaku bagi bank?, sebagaimana dalam dakwaan Akternatif Kedua;

1. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 4 (empat) tahun dan denda sebesar Rp5.000.000.000,- (lima milyar rupiah) dengan ketentuan jika denda tidak dibayar harus diganti dengan pidana kurungan selama 1 (satu) bulan;

1. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;

1. Menetapkan Terdakwa tetap dalam tahanan;

1. Menetapkan barang bukti berupa:

Penyitaan pertama:

1. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri Nomor : 040/KEPDIR/2019, tanggal 22 Juli 2019 tentang Standar Operasional Prosedur Anjungan Tunai Mandiri (ATM) PT. Bank Riau Kepri.
2. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri Nomor : 022/KEPDIR/2021, tanggal 31 Maret 2021 tentang Standar Operasional Prosedur Anjungan Tunai Mandiri (ATM) PT. Bank Riau Kepri;
3. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri Nomor : 102/KEPDIR/2018, tanggal 21 September 2018 tentang Rekening Dormant Produk Tabungan dan Giro PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri.
4. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Laporan Awal Kasus dari Quality Assurance & Collateral Admin Cabang Pasir Pengaraian Nomor : 17/QACA/PPN/2022, tanggal 22 Juni 2022 perihal kasus penggunaan Kode PAN ATM pada rekening beda CIF dan penggunaan ATM pada rekening lebih dari satu nama.

Penyitaan kedua:

1. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Surat Keputusan Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri Nomor : 111/KEPDIR/MSDM/2016, tanggal 31 Desember 2016 tentang Pengangkatan Pegawai Tidak Tetap Menjadi Pegawai Tetap an. REZKI PURWANTO, S.PSI dengan Nomor Induk Karyawan (NIK) 011625.
2. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Nota Dinas Divisi Manajemen SDM Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri No. 10/KP.02.02/MSDM/ND/2020, tanggal 13 Mei 2020 perihal mutasi Tugas Pegawai an. REZKI PURWANTO, NIK 011625 dalam jabatan baru sebagai Pegawai Tetap Core Teller Cabang Pekanbaru.

1. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Nota Dinas Pemimpin Bank Riau Kepri Cabang Pekanbaru Nomor : 296/PKU-ND/2020, tanggal 02 November 2020 perihal Penunjukan an. REZKI PURWANTO (011625) sebagai Customer Service Cabang Pekanbaru.
2. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Nota Dinas Pemimpin Bank Riau Kepri Cabang Pekanbaru Nomor : 255/PKU-ND/2020, tanggal 28 September 2020 perihal Penunjukan an. REZKI PURWANTO (011625) sebagai Petugas Admin MKM Komersil serta menu DDS Cabang Pekanbaru.
3. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Nota Dinas Pemimpin Bank Riau Kepri Cabang Pekanbaru Nomor : 162/PKU-ND/2020, tanggal 25 Juni 2020 perihal Penunjukan an. REZKI PURWANTO (011625) sebagai Pelaksana AO Konsumer Non KPR Cabang Pekanbaru.
4. Photocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya Kutipan Keputusan Direksi PT. bank Pembangunan Daerah Riau Kepri Nomor : 35/KEPDIRMSDM/2022, tanggal 14 Februari 2022 perihal mutasi an. REZKI PURWANTO (011625) sebagai Core Administrasi Pembiayaan/Legal Cabang Syariah Pekanbaru.

Penyitaan ketiga :

1. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. MUHAMMAD KHADAFFI tertanggal 28 April 2022 dengan nomor rekening yang diakses 113-20-01-448 dan nomor Kartu ATM 6274922300166411, beserta lampiran : Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. MUHAMMAD KHADAFFI, Fotocopy KTP a.n. MUHAMMAD KHADAFFI, dan Fotocopy kartu ATM Bank Riau Kepri dengan nomor kartu 6274922300166411.
2. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. MUHAMMAD KHADAFFI tertanggal 10 May 2022 dengan nomor rekening yang diakses 115-21-03-232 dan nomor Kartu ATM 6274921303939519, beserta lampiran : Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. MUHAMMAD KHADAFFI, Fotocopy KTP a.n. MUHAMMAD KHADAFFI.
3. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. TRI AGUSTINA tertanggal 11 Mei 2022 dengan nomor rekening yang diakses 111-21-02-501 dan nomor Kartu ATM 6274923300090536, beserta lampiran : Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. TRI AGUSTINA dan Fotocopy KTP a.n. TRI AGUSTINA
4. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. AZVI LAVARI tertanggal 09 Maret 2021 dengan nomor rekening yang diakses 107-21-01-182 dan nomor Kartu ATM 6224421303379013, beserta lampiran : Fotocopy KTP a.n. AZVI LAVARI
5. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. RIZALI OKTORIA tertanggal 16 Februari 2021 dengan nomor rekening yang diakses 107-21-33-940 dan nomor Kartu ATM 6274921303381340, beserta lampiran : Fotocopy KTP a.n. RIZALI OKTORIA
6. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. RIZALI OKTORIA tertanggal 19 Oktober 2021 dengan nomor rekening yang diakses 107-20-00-003 dan nomor Kartu ATM 6274921303908209, beserta lampiran: Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. RIZALI OKTORIA, Fotocopy KTP a.n. RIZALI OKTORIA, dan Fotocopy kartu ATM Bank Riau Kepri dengan nomor kartu 6274921303908209
7. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. SOLIHIN DAHLAN tertanggal 09 Agustus 2021 dengan nomor rekening yang diakses 107-21-32-340 dan nomor Kartu ATM 6274921303622743, beserta lampiran : Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. SOLIHIN DAHLAN, Fotocopy KTP a.n. SOLIHIN DAHLAN, dan Fotocopy kartu ATM Bank Riau Kepri dengan nomor kartu 6274921303622743.
8. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Formulir permohonan pembuatan / perubahan kartu ATM Bank Riau Kepri a.n. ABDUL HALIM tertanggal 28 April 2022 dengan nomor rekening yang diakses 111-21-02-498 dan nomor Kartu ATM 6274922300166379, beserta lampiran : Fotocopy buku tabungan Bank Riau Kepri tercetak a.n. ABDUL HALIM, Fotocopy KTP a.n. ABDUL HALIM, dan Fotocopy kartu ATM Bank Riau Kepri dengan nomor kartu 6274922300166379.

Penyitaan Keempat :

1. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 010/KEPDIR/2019 tanggal 27 Februari 2019 tentang Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Kepegawaian PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri (BAB XIII Sanksi Administratif)
2. Surat Edaran PT. Bank Riau Kepri No. 008A/SE/2020 tanggal 05 Maret 2020 tentang Biaya dan Ketentuan Rekening Dormant Produk Tabungan dan Giro Konvensional PT. Bank Riau Kepri.
3. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 91/KEPDIR/2013 tanggal 30 September 2013 tentang Wewenang Penggunaan Sistem Bank Vision PT. Bank Riau Kepri
4. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 097/KEPDIR/2021 tanggal 31 Desember 2021 tentang Standar Operasional Prosedur Aplikasi Permintaan User ID dan Wewenang User Core Banking System PT. Bank Riau Kepri
5. Catatan Tim Investigasi Fraud kepada Direktur Utama PT. Bank Riau Kepri No. 12/TIF/CTT/2022 tanggal 24 Juni 2022 Perihal Laporan Informasi Sementara Permasalahan Penarikan Dana Nasabah Cabang Pasir Pengaraian
6. Catatan Tim Investigasi Fraud kepada Direktur Utama PT. Bank Riau Kepri No. 04/TIF/2022 tanggal 27 Juni 2022 Perihal laporan Investigasi Penarikan Dana Nasabah oleh Saudara Rezki Purwanto NIK 011625 beserta lempiran;

Penyitaan Kelima

1. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 010/KEPDIR/2019 tanggal 27 Februari 2019 tentang Buku Pedoman Perusahaan (BPP) Kepegawaian PT. Bank Pembangunan Daerah Riau Kepri (BAB XIII Sanksi Administratif).
2. Surat Edaran PT. Bank Riau Kepri No. 008A/SE/2020 tanggal 05 Maret 2020 tentang Biaya dan Ketentuan Rekening Dormant Produk Tabungan dan Giro Konvensional PT. Bank Riau Kepri.
3. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 91/KEPDIR/2013 tanggal 30 September 2013 tentang Wewenang Penggunaan Sistem Bank Vision PT. Bank Riau Kepri.
4. Surat Keputusan Direksi PT. Bank Riau Kepri No. 097/KEPDIR/2021 tanggal 31 Desember 2021 tentang Standar Operasional Prosedur Aplikasi Permintaan User ID dan Wewenang User Core Banking System PT. Bank Riau Kepri.
5. Catatan Tim Investigasi Fraud kepada Direktur Utama PT. Bank Riau Kepri No. 12/TIF/CTT/2022 tanggal 24 Juni 2022 Perihal Laporan Informasi Sementara Permasalahan Penarikan Dana Nasabah Cabang Pasir Pengaraian.
6. Catatan Tim Investigasi Fraud kepada Direktur Utama PT. Bank Riau Kepri No. 04/TIF/2022 tanggal 27 Juni 2022 Perihal laporan Investigasi Penarikan Dana Nasabah oleh Saudara Rezki Purwanto NIK 011625 beserta lampiran.
7. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/05/2022 sampai 31/05/2022 atasnama MUHAMMAD KHADAFFI dengan nomor rekening 115-2-103232 dengan tanggal cetak 31/05/2022
8. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 28/06/2022 atasnama SYAHDANER/SYAHDANOR/ALADIN dengan nomor rekening 115-2-103410 dengan tanggal cetak 28/06/2022.
9. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 26/06/2022 atasnama HASAN T/SUARDI/GUNAWAN dengan nomor rekening 115-2-103416 dengan tanggal cetak 26/06/2022
10. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 17/06/2022 atasnama SYAHMI/SYAFRUDDIN/BAKRI T dengan nomor rekening 115-2-103233 dengan tanggal cetak 17/06/2022.
11. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 26/06/2022 atasnama NURONI/SYAIFUL BILAT/ALPIAN dengan nomor rekening 115-2-103415 dengan tanggal cetak 26/06/2022
12. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 27/06/2022 atasnama M.SYAH/MAHYUDIN dengan nomor rekening 115-2-103215 dengan tanggal cetak 27/06/202
13. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pasir pangaraian periode 1/06/2022 sampai 28/06/2022 atasnama MISBARUDDIN/ISKANDAR/ZULFIKAR dengan nomor rekening 115-2-103409 dengan tanggal cetak 28/06/2022
14. Fotocopy yang telah dilegalisir sesuai aslinya berupa Permohonan menjadi penabung ?SINAR? atasnama Drs. H. WAN SYAMSIR YUS pada PT. Bank pembangunan Daerah Riau tanggal 12 April 2002 dan Fotocopy KTP atasnama Drs. H. WAN SYAMSIR YUS serta spesimen tandatangan.
15. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Dumai periode 1/05/2005 sampai 29/06/2022 atasnama WAN SYAMSIR dengan nomor rekening 104-21-05028
16. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Tanjung Balai Karimun periode 27/04/2022 sampai 19/07/2022 yang diubah menjadi atasnama ABDUL HALIM (diketahui pemilik rekening sebenarnya adalah TUMIN) dengan nomor rekening 111-2-102498 dengan tanggal cetak 19/07/2022
17. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Tanjung Pinang periode 23/02/2022 sampai 2/03/2022 atasnama AISYAH M. SANI dengan nomor rekening 103-2-018196 dengan tanggal cetak 2/03/2022
18. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pangkalan Kerinci periode 1/02/2021 sampai 29/06/2022 atasnama UMAR SIDIK dengan nomor rekening 112-20-00248.
19. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pangkalan Kerinci periode 1/02/2021 sampai 29/06/2022 atasnama RASIM dengan nomor rekening 112-20-03119.
20. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pangkalan Kerinci periode 1/02/2021 sampai 29/06/2022 atasnama SUPARMIN dengan nomor rekening 112-21-00555.
21. Rekening koran PT. Bank Riau Kepri cabang Pangkalan Kerinci periode 5/08/2009 sampai 1/09/2009 atasnama SUPARMIN dengan nomor rekening 112-21-00555;

Penyitaan Keenam

Print Out Mutas Rekening koran Bank BCA atas nama REZKI PURWANTO dengan Nomor Rekening 1440678480 pada periode bulan November 2021 s/d Juni 2022

Tetap terlampir pada berkas perkara;

Penyitaan Ketujuh

1. 1 (satu) Unit kendaraan bermotor roda empat Merk Type Honda CR-V RM3 2WD 2.4 AT CKD tahun 2015 warna abu-abu muda metalik, Nomor Polisi BM 1989 AW dengan Nomor Rangka MHRRM3850FJ500980 dan Nomor Mesin K.2429-9462408 atas nama AYU DIANA YUANA dengan alamat Jalan Bahana Nomor 2 RT.RW 04/01 Kelurahan Tangkerang Tengah Kecamatan Marpoyan Damai Kota Pekanbaru;
2. 1 (satu) lembar surat tanda Nomor Kendaraan bermotor roda empat (STNK) Nomor 05327901 Merk Type Honda CR-V RM3 2WD 2.4 AT CKD tahun 2015 warna abu-abu muda metalik, Nomor Polisi BM 1989 AW dengan Nomor Rangka MHRRM3850FJ500980 dan Nomor Mesin K.2429-9462408 atas nama AYU DIANA YUANA dengan alamat Jalan Bahana Nomor 2 RT.RW 04/01 Kelurahan Tangkerang Tengah Kecamatan Marpoyan Damai Kota Pekanbaru;
3. 1 (satu) buah Buku Kepemilikan (BPKB) Nomot 809613764D Merk Type Honda CR-V RM3 2WD 2.4 AT CKD tahun 2015 warna abu-abu muda metalik, Nomor Polisi BM 1989 AW dengan Nomor Rangka MHRRM3850FJ500980 dan Nomor Mesin K.2429-9462408 atas nama AYU DIANA YUANA dengan alamat Jalan Bahana Nomor 2 RT.RW 04/01 Kelurahan Tangkerang Tengah Kecamatan Marpoyan Damai Kota Pekanbaru

Dikembalikan kepada yang berhak atas nama AYU DIANA YUANA.

1. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp3.000,- (tiga ribu rupiah);