Putusan PN KENDARI
35/Pid.Sus-TPK/2022/PN Kdi

1.

2 (dua) lembar foto copy yang dilegalisir Surat Keputusan Nomor : 051/Kpts/Dir.BPD/2020 tanggal 04 Mei 2020 tentang Perubahan Keempat Struktur Organisasi dan JOB Description PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

2.

2 (dua) lembar foto copy yang dilegalisir Surat Keputusan Nomor : 039/Kpts/Dir.BPD/2021 tanggal 28 Mei 2021 beserta 5 (lima) lembar lampirannya;

3.

2 (dua) lembar foto copy yang dilegalisir Surat Keputusan Nomor : 030/Kpts/dir.BPD/2022 tanggal 28 Maret 2022 tentang Perubahan Struktur Organisasi dan JOB Description PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

4.

1 (satu) lembar Struktur Organisasi Kantor Cabang Utama BANK SULTRA;

5.

Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara antara lain :

1. 3 (tiga) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.0. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Pemimpin Cabang Utama;

1. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Kepala Bagian Pemasaran;
2. 1 (satu) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.2.2. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Sundries;
3. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.2.1 tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Teller;
4. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.2. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Head Teller;
5. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.1.2. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Pelaksana Umum;
6. 3 (tiga) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.1.1. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Customer Service;
7. 3 (tiga) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B.1. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Kepala Seksi Pelayan & Jasa;
8. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.B. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Kepala Bagian Operasional;
9. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.2.1. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Account Officer Pemasaran Dana;
10. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.2. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Kepala Seksi Pemasaran Dana dan Jasa Elektronik;
11. 1 (satu) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1.5. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Relationship Officer Kredit;
12. 3 (tiga) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1.4. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Supporting Kredit;
13. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1.3. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Account Officer (AO) Keppres/Jaminan Bank;
14. 1 (satu) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.C. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Verifikasi Transaksi;
15. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1.2. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Account Officer (AO) Kosumtif;
16. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1.1. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Account Officer (AO) Kredit Produktif Non Keppres;
17. 2 (dua) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara No. Dok. I.A.1. tanggal 01/07/2020 dengan Jabatan Kepala Seksi Kredit;

6.

1 (satu) bundel Standar Operasional Prosedur Produk Giro, Deposito dan Tabungan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

7.

1 (satu) budel Dokumen User Guide Enterprise Banking Information System Sultra (eBISs) No. Dokumen UG/TSI/5.5/2021 tanggal pembuatan 13/08/2021;

8.

1 (satu) rangkap fotocopy Surat Keputusan (SK) No.069/Kpts.Dir/BPD/2020 tanggal 01 Juli 2020 Tentang Pengangkatan Saudara AGUS sebagai Kepala SKAI PT. Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara yang ditandatangani oleh ABDUL LATIF Selaku Direktur Utama PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

9.

1 (satu) Bundel Asli LAPORAN AUDIT Investigasi Indikasi Penyalahgunaan Dana Nasabah Kantor Cabang Utama oleh Sdr, AHMAD GUAHIR Nomor: 070/135.000/01/22/SKAI tanggal 25 Januari 2022;

10.

2 (dua) lembar fotocopy Surat dari PT. Bank Pembangunan Daerah Nomor: 593/135.000/11/ 21/SKAI perihal Laporan Penyalahgunaan Dana Nosabah PT. BPD Sulawesi Tenggara Cabang Utama yang ditujukan kepada Kepala Otoritas Jasa Keuangan Provinsi Sulawesi Tenggara yang ditandatangani oleh HAYATI HASAN selaku Direktur Pemasaran;

11.

1 (satu) rangkap fotocopy Risalah Pertemuan Otoritas Jasa Keuangan dengan PT. BPD Sulawesi Tenggara pada tangaal 23 Desember 2021, Agenda Pembahasan Progres Tindak Lanjut Penyelesaian Fraud yang ditandatangani oleh ARJAYA DWI RAYA selaku Kepala Otoritas Jasa Keuangan (OJK) Provinsi Sulawesi Tenggara;

12.

1 (satu) lembar asli Surat Pernyataan Hutang Piutang antara Pihak Pertama Ahmad Guahir Kamaruddin dengan Pihak Kedua Yudi Fernandy;

13.

1 (satu) lembar asli kwitansi uang pinjaman pribadi sebesar Rp55.000.000,-

14.

6 (enam) lembar Rekening Koran Tabungan Periode 01 Juni 2021 s/d 31 Desember 2021 Bank Sultra Cabang Utama (001);

15.

1 (satu) rangkap Rekening Tahapan Bank BCA atas nama YUDI FERNANDY No. Rekening 7910987270 Periode Juni 2021;

16.

1 (satu) lembar foto copy Nota Tugas Nomor 022/135.000/01/20/SDU tanggal 17 Januari 2020 atan nama YUDI FERNANDY untuk melaksanakan tugas sebagai Costumer Service PT. BPD Cabang Utama Kendari;

17.

3 (tiga) lembar Uraian Tugas Pegawai pada PT. Bank Pembangunan Daerah Sultra jabatan sebagai Customer Service;

18.

1 (satu) rangkap fotocopy Surat Keputusan (SK) Nomor: 008/Kpts/Dir.BPD/2022 Tentang Mutasi Pegawai dilingkungan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara yang ditetapkan di Kendari pada Tanggal 18 Januari 2022 dan ditandatangani oleh Abdul Latif selaku Direktur Utama dan Hayati Hasan selaku Direktur Pemasaran;

19.

1 (satu) rangkap fotocopy Risalah Rapat Direksi PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Nomor: 38/RD/11/2021. Pada hari Senin, 01 November 2021 bertempat di Ruang Rapat Lt. 2 Kantor Pusat dengan agenda rapat pembukuan Rekenig Panjar Faud dan Pengembalian Dana Nasabah yang disalahgunakan, ditandatangani oleh Notulen Rapat atas nama Eky Teguh Saputra selaku Kasie. Sek. & Protokoler dan dipimpin oleh Abdul Latif selaku Direktur Utama, serta dihadiri oleh peserta rapat atas nama Hayati Hasan selaku Direktur Pemasaran dan Hariyanto selaku Direktur Kepatuhan;

20.

1 (satu) rangkap fotocopy Pemindah Bukuan Fraud Atas nama Ahmad Guahir dengan nomor 001.09116010726 dengan total Rp1.982.579.137 (Satu Milyar Sembilan Ratus Delapan Puluh Dua Juta Lima Ratus Tujuh Puluh Sembilan Ribu Seratus Tiga Puluh Tujuh Rupiah) sebanyak 105 Rekening Nasabah;

21.

1 (satu) rangkap fotocopy Surat Keputusan (SK) Nomor: 039/Kpts/Dir.BPD/2021 tanggal 28 Mei 2021 Tentang Promosi, Rotasi Pemutasian Pegawai Dilingkungan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara atas nama HERMAN HODDING ALI dengan Jabatan dan tugas baru sebgai kepala Devisi SDM yang ditandatangani oleh ABDUL LATIF sebagai Direktur Utama PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

22.

1 (satu) rangkap fotocopy Perjanjian Kerja Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Nomor: 117/135.000/11/14/SDU tanggal 03 November 2014 atas nama AHMAD GUAHIR KAMARUDDIN sebagai pihak Kedua yang ditandatangani langsung oleh KHAERUL K. RADEN sebagai Direktur Utama PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggra;

23.

1 (satu) lembar fotocopy Nota Tugas Nomor :020/135.000/01/20/SDU tanggal 17 Januari 2020 Untuk AHMAD GUAHIR yang ditandatangani langsung oleh HAYATI HASAN Selaku Direktur Umum PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara;

24.

Uang Tunai sebesar Rp.73.000.000,- (tujuh puluh tiga juta rupiah) yang diterima dari SYAHRUL FIRDAUS BIN FIRDAUS telah disetorkan di Bank BRI / slip setoran terlampir tanggal 24 maret 2022;

25.

Surat Keputusan Menteri Hukum dan Hak Azazi Manusia Republik Indonesia Nomor : AHU-0020409.AH.01.04.Tahun 2021 tentang Pengesahan Pendirian Badan Hukum Yayasan Surya Jagad Nur Muhammad;

26.

Akta Notaris Sabrial Ikhsan, SH, Mkn Nomor 20 tanggal 30 Agustus 2021;

27.

Slip Setoran Panjar Rumah Yayasan tanggal 24 Agustus 2021 Rp 15.000.000;

28.

Slip Setoran Panjar Rumah Yayasan tanggal 28 September 2021 Rp 15.000.000;

29.

Slip Setoran Pelunasan Rumah Yayasan tanggal 08 Oktober 2021 Rp35.000.000;

30.

3 (tiga) lembar Rekening Koran Tabungan atas nama Syahrul Firdaus di PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Cabang Utama dengan nomor rekening 00102011931357 Periode 01 Juni 2021 s/d 30 Nopember 2021;

31.

5 (lima) lembar Rekening Koran Tabungan atas nama Zulkifli Gashali di PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Cabang Utama dengan nomor rekening 00102010192654 Periode 01 Juni 2021 s/d 31 Desember 2021;

32.

8 (delapan) lembar Rekening koran atas nama Zulkifli Gashali di Bank Mandiri KC Kendari Masjid Agung dengan nomor rekening 1620003122557 dari bulan 01 Juli 2021 s/d 31 Desember 2021;

33.

1 (satu) lembar foto copy surat dari PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Kantor Cabang Utama Nomor : 418/OPS/135.001/10/21/KCU tanggal 26 Oktober 2021 yang ditujukan kepada Direksi PT. BPD Sultra yang ditandatangani oleh Jeffrey Rainaldo Laban selaku Kabag Operasional;

34.

1 (satu) Buku tabungan SIMPEDA Bank SULTRA atas nama TEZZA FAUZAN HASUBA dengan Nomor Rekening 001 02.01.195834-8;

35.

1 (satu) Buku-Cek Bank Sultra atas nama CV. JATI RAYA PERKASA dengan Direktur Utama TEZZA FAUZAN Nomor Rekening 001. 0104521444-5;

36.

4 (empat) lembar Rekening Koran Tabungan Periode : 01 Agustus 2021 s/d 31 Oktober 2021 atas nama TEZZA FAUZAN HASUBA 5;

37.

1 (satu) lembar Rekening Koran Tabungan Periode : 01 Juli 2021 s/d 05 Agustus 2022 atas nama TEZZA FAUZAN HASUBA;

38.

2 (dua) lembar Rekening Koran Giro Periode : 01 Januari 2021 s/d 31 Desember 2021 atas nama CV. Jati Raya Perkasa;

39.

5 (lima) lembar Rekening Koran Giro Periode : 01 Juli 2022 s/d 05 Agustus 2022 atas nama CV. Jati Raya Perkasa;

40.

Uang Tunai sebesar Rp11.350.000,- (sebelas juta tiga ratus lima puluh ribu rupiah) yang diterima dari TEZZA FAUZAN HASUBA;

41.

Kartu ATM Bank Sultra Nomor 6276 6190 0026 6883;

42.

4 (empat) lembar Uraian Tugas Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara; No.Dok : XIV.0 tanggal 01/05/2020 dengan Jabatan Kepala Divisi Teknologi Sistem Informasi;

43.

3 (tiga) lembar Data History Pendebetan Rekening;

44.

2 (dua) lembar Data Transaksi Kartu ATM atas nama AHMAD GUAHIR KAMARUDDIN;

45.

2 (dua) lembar Data Transaksi Kartu ATM atas nama YUDI FERNANDY;

46.

1 (satu) lembar Data Transaksi Kartu ATM atas nama TEZZA FAUZAN HASUBA;

47.

1 (satu) lembar Data Transaksi Rekening Giro atas nama CV. JATI RAYA PERKASA;

48.

3 (tiga) lembar Data Transaksi Kartu ATM (keseluruhan);

49.

6 (enam) lembar Data History SI Potongan;

50.

1 (satu) rangkap fotocopy Perjanjian Kerjasama antara Pemerintah Provinsi Sulawesi Teggara dengan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Nomor: 900/035/BKKP/II/2018 dan Nomor: 021/PKS/DIR.BPO/02/2018 tanggal 14-02-2018 tentang Rekening Giro Pemerintah Daerah pada PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Sebagai Rekening Kas Umum Daerah Provinsi Sulawesi Tenggara, yang ditandatangani oleh Dra. Hj. Isma, M.Si (pihak pertama) dan. Khaerul Kemala Raden (pihak kedua), mengetahui H. Sale Lasata Selaku Plt. Gubernur Sulawesi Tenggara.

51.

6 (enam) lembar fotocopy yang dilegalisir Perjanjian Kerjasama antara Pemerintah Kota Kendari dengan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara Nomor 22/PKS/2019 dan Nomor : 032/PKS/Dir.BPD/ 04/2019 tanggal 24 April 2019 tentang Penunjukan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara sebagai Rekening Kas Umum Daerah Kota Kendari, yang ditandatangani oleh SULKARNAIN K, SE.,ME (selaku pihak pertama/Pemerintah Kota Kendari) dengan KHAERUL KEMALA RADEN (selaku pihak kedua/PT. BPD Sultra)

52.

5 (lima) lembar fotocopy yang dilegalisir Risalah Pertemuan Otoritas Jasa Keuangan dengan PT. BPD Sulawesi Tenggara pada hari Kamis tanggal 23 Desember 2021

53.

4 (empat) lembar fotocopy yang dilegalisir Memorandum Nomor : 057/135.000/11/2021/Crs tanggal 2 Nopember 2021 perihal Tindaklanjut Risalah Rapat yang ditandatangani oleh WA ODE NURHUMA selaku Kepala Divisi pada PT. BPD Sulawesi Tenggara

54.

1 (satu) lembar fotocopy yang dilegalisir dari PT. BPD Sulawesi Tenggara Satuan Kerja Audit Internal Nomor : 519/135.000/10/21/ SKAI tanggal 01 Nopember 2021 perihal Pembukaan Rekening Panjar Fraud dan Pengembalian Dana Nasabah yang disalahgunakan yang ditujukan kepada Direktur Utama PT. BPD Sulawesi Tenggara yang ditandatangani oleh AGUS selaku Kepala SKAI beserta lampiran 2 (dua) lembar Daftar Rekening Nasabah yang disalahgunakan;

55.

3 (tiga) lembar fotocopy Surat Keputusan (SK) Nomor:045/Kpts.Dir/BPD/2009 tanggal 23 Juni 2009 Tentang Mutasi Pegawai Dilingkungan Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara, Direksi Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara yang ditandatangani oleh Hj. RUKAYA THAMRIN selaku Direktur Perusahaan Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara

56.

3 (tiga) lembar fotocopy Surat Keputusan (SK) Nomor: 018/Kpts/Dir.BPD/2017 tanggal 13 Pebruari 2017, Wewenang Transaksi dan Otoritas Tarnsaksi Kantor Cabang PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara atas pemberian Batas Wewenang Taransaksi oleh Teller dan Batas Otoritasasi oleh Supervisor yang ditndatangani oleh KHAERUL K. RADEN selaku Direktur Utama Pt. Bank Pembangunan Daerah Sultra.

57.

1 (satu) lembar fotocopy Struk Gaji Pegawai PT. Bank Sultra Bulan 5 tahun 2022 Atas nama AHMAD GUAHIR K yang ditandatangani oleh ANDI TENRI AMPA selaku KABAG. SDM Bank Sultra.

58.

1 (satu) rangkap fotocopy Surat Keputusan Nomor : 083/Kpts.Dir/BPD/2022 tanggal 1 Juni 2022 tentang Pemberhentian Saudara ACHMAD GUAHIR KAMARUDDIN Sebagai Pegawai PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi tenggara yang ditandatangani oleh ABDUL LATIF Selaku Direktur Utama PT. BPD Sultra.

59.

1 (satu) rangkap fotocopy Peraturan Daerah Provinsi Sulawesi Tenggara No. 34/DPRD-GR/1968 tanggal 08 Maret 1968 tentang Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara.

60.

1 (satu) rangkap fotocopy Keputusan Menteri Hukum dan Hak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor:AHU-44399.AH.01.01.Tahun 2013 tanggal 23 Agustus 2013 tentang Pengesahan Badan Hukum Perseroan, Memutuskan dan menetapkan Pengesahan badan Hukum PT. BANK PEMBANGUNAN DAERAH SULAWESI TENGGARA di Kendari, yang ditandatangani oleh DR. AIDIR AMIN DAUD, SH., MH., DFM selaku Direktur Jendral Administrasi Hukum Umum.

61.

1 (satu) bundel fotocopy Satndar Operasional Prosedur Produk Giro, Deposito dan Tabungan PT. Bank Pembangunan Daerah Sulawesi Tenggara beserta lampiranya diantaranya :

1. fotocopy Lampiran 1.1 Diagram Alir Prosedur Pembukaan Rekening Giro;
2. fotocopy Lampiran 1.2 Diagram Alir Prosedur Penyetoran Rekening Giro;
3. fotocopy Lampiran 1.3 Diagram Alir Prosedur Penarikan Rekening Giro;
4. fotocopy Lampiran 1.5 Diagram Alir Prosedur Pembatalan Cek/BG Rekening Giro;
5. fotocopy Lampiran 1.6 Diagram Alir Prosedur Penutupan Rekening Giro;
6. fotocopy Lampiran III. Diagram Alir Prosedur Pembukuan Rekening Tabungan;
7. fotocopy Lampiran 3.2 Diagram Alir Prosedur Penyetoran Rekening Tabungan;
8. fotocopy Lampiran 3.3 Diagram Alir Prosedur Penarikan Rekening Tabungan