Putusan PN TASIKMALAYA
318/Pid.Sus/2022/PN Tsm

Putusan PN TASIKMALAYA Nomor 318/Pid.Sus/2022/PN Tsm
Tanggal 6 Februari 2023 — Penuntut Umum:
AGSYANA,SH
Terdakwa:
ADE PANDI RIYADI

MENGADILI:

1. Menyatakan Terdakwa Ade Pandi Riyadi telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Perbankan? sebagaimana dakwaan kumulatif alternatif pertama kesatu dan kedua Penuntut Umum;
2. Menjatuhkan pidana kepada dengan pidana penjara selama 7 (tujuh) tahun, dan membayar denda sebesar Rp 10.000.000,000,- (sepuluh miliar rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar maka diganti dengan pidana kurungan selama 1 (satu) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan Terdakwa dikurangkan sepenuhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Memerintahkan Terdakwa tetap ditahan;
5. Menyatakan barang bukti

1.a.Foto copy legalisir Akta Nomor 137 tanggal 25 Juni 1993 tentang Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Ciawi Bumiasih? Notaris Sutjipto, SH.

b.Foto copy legalisir Akta Nomor 127 tanggal 26 November 1993 tentang Perubahan Anggaran Dasar ?PT. Bank Perkreditan Rakyat Ciawi Bumiasih? Notaris Sutjipto, SH.

c.Foto copy legalisir Akta Nomor 01 tanggal 04 Februari 2011 tentang Pernyataan keputusan Rapat Pt.bank Perkreditan BumiasihNBP 31 Notaris Quoriena Julia Sari, SH.

2.Foto copy legalisir Akta Nomor 04 tanggal 4 Februari 2020 tentang Risalah Rapat PT. BANK PERKREDITAN RAKYAT NUSANTARA BONA PASOGIT 31 Notaris Tb. Dhani Ramadhan,SH.,MM.,MKn.

3.Foto copy legalisir Akta Nomor 05 tanggal 5 Juni 2020 tentang Akta Penegasan Penggabungan PT BPR NBP 31 dan PT BPR NBP 26 Notaris Tb. Dhani Ramadhan,SH.,MM.,MKn.

4.Foto copy legalisir Akta Nomor 04 tanggal 2 Maret 2017 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Notaris Liana Dewi Sijoatmodjo, SH.

5.Foto copy legalisir Akta Nomor 17 tanggal 4 April 2019 tentang Pernyataan Keputusan Rapat PT NBP 31 Notaris Tb. Dhani Ramadhan,SH.,MM.,MKn.

6.Foto copy legalisir Prosedur Perkreditan BPR Tahun 2015.

7.Foto copy legalisir Sistem dan Prosedur Deposito

8.Foto copy legalisir Sistem dan Prosedur Operasional BPR Tahun 2014.

9.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 12/SK/DIR/III/2012 tanggal 29 Maret 2012 tentang Batasan (Limit) dan Kewenangan Transaksi Tunai dan Non Tunai.

10.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 33/SK/DIR/VII/2018 tanggal 24 Juli 2018 tentang Batasan (Limit) dan Kewenangan Transaksi Tunai dan Non Tunai.

11.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 41/SK/DIR/IX/2017 tanggal 28 September 2017 tentang User.

12.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 35/SK/DIR/NBP31/VII/2018 tanggal 24 Juli 2018 tentang User.

13.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 80/SK/DIR/X/2020 tanggal 21 Oktober 2020 tentang Hak Akses User.

14.Foto copy legalisir Surat Dewan Komisaris PT BPR NBP 31 No. B-09/KOM-CIT/2016 tanggal 12 Juli 2016 perihal Penghargaan Intensif Pengurus dan Karyawan PT BPR NBP 31.

15.Foto copy legalisir Akta tentang Pengangkatan dan Pemberhentian Pengurus BPR Nusantara Bona Pasogit 31:

1. Foto copy legalisir Akta Nomor 01 tanggal 9 September 2011 tentang Pernyataan Keputusan Rapat PT. Bank Perkreditan Rakyat Nusantra Bona Pasogit 31.
2. Foto copy legalisir Akta Nomor 21 tanggal 17 September 2014 tentang Pernyataan Keputusan Rapat.
3. Foto copy legalisir Akta Nomor 12 tanggal 15 September 2017 tentang Pernyataan keputusan Rapat.
4. Foto copy legalisir Akta Nomor 14 tanggal 06-09-2018 tentang Pernyataan keputusan Rapat PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31.
5. Foto copy legalisir Akta Nomor 07 tanggal 27 Juni 2010 tentang Pernyataan keputusan Rapat PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31.
6. Foto copy legalisir Akta Nomor 68 tanggal 14-01-2019 tentang Pernyataan keputusan Rapat PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31.
7. Foto copy legalisir Akta Nomor 30.a tanggal 13-10-2020 tentang Pernyataan keputusan Rapat PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31.
8. Foto copy legalisir Akta Nomor 33 tanggal 23 Juni 2021 tentang Pernyataan keputusan Rapat PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31.

16.Foto copy legalisir Struktur Organisasi PT. BPR NUSANTARA BONA PASOGIT 31.

17.Foto copy legalisir Surat Keputusan Direksi PT BPR NBP 31 No. 06/SK/DIR/I/2017 tanggal 13 Januari 2017 tentang JOB DESCRIPTION.

18. Foto copy legalisir Rincian Penggunaan Dana Talangan Tahun 2015 s.d 2020.

19.Foto copy legalisir List Debitur yang Ditalangi oleh BPR pada periode 2015-2020.

20.Foto copy legalisir Akta Nomor 1 tanggal 2 Februari 2021 tentang Pernyataan

21.Foto copy legalisir List Depo Des 2017.

22.Foto copy legalisir Tabel Aliran Dana.

23.Foto copy legalisir Surat Penyataan PT. BPR Nusantara Bona Pasogit 31 tanggal 15 Juni 2021

24.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 01-01-2020 sd 03-01-2022 (KS. Titipan Recovery)

25.Foto copy legalisir List User (sistem) tahun 2016 s.d. 2021

26.Foto copy legalisir Pembukaan Deposito dan Penutupan Deposito

27.Foto copy legalisir Surat Keterangan aliran dana

28.Foto copy legalisir Mutasi Rekening Kredit debitur talangan

29.Foto copy legalisir Perjanjian Kredit debitur talangan

30.Foto copy legalisir Mutasi tabungan dan slip setoran angsuran debitur talangan -

Kasus 1

31.Foto copy legalisir Tembusan Bilyet Deposito dan Form Pembukaan Bilyet Deposito:

a.Tuti Haryati

b.Ai Mila

32.Foto copy legalisir Bilyet deposito deposan yang depositonya dicairkan tanpa sepengetahuan deposan:

a.Tuti Haryati; No. Bilyet 31-000168

b.Ai Mila; No. Bilyet 31-000241

33.Foto copy legalisir Jurnal Mutasi:

a.06102016 Tuti Haryati

b.20102016 Ai Mila

34.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 06-10-2016 sd 06-10-2016 (Kas-Khasanah)

35.Foto copy legalisir List Dep September 2016 dan Oktober 2016

36.Foto copy legalisir Slip-slip setoran pembayaran bunga deposito Ai Mila dan Tuti Haryati

37.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 01-01-2012 sd 17-11-2021 (Tuti Haryati dan Ai Mila)

38.Foto copy legalisir Register Deposito Perorangan PT BPR NBP31

39.Foto copy legalisir Bilyet Deposito Berjangka atas nama Ai Mila dan Tuti Haryati

Kasus 2

40.Foto copy legalisir Slip penarikan dana tabungan nasabah yang dilakukan tanpa persetujuan nasabah:

a.Dini Itasari Rumondang

b.Sutrisna

c.Dede Neni R

d.Dede Hardyansyah

e.Yudi Herdiansyah

f.Dede

g.Dedeh Sudian

h.Endus

i.Ani Wartini

j.Asep Kamaludin.

41.Foto copy legalisir Rekening Koran Nasabah yang tabungannya ditarik tanpa persetujuan

1. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-08-2020 sd 30-08-2020 (Dini Itasari Rumondang)
2. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-04-2020 sd 30-05-2020 (Sutrisna)
3. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2015 sd 29-12-2021 (Dede Neni R)
4. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2018 sd 11-06-2021 (Dede Hardyansyah)
5. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 27-02-2020 sd 31-03-2020 (Yudi Herdiansyah)
6. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2019 sd 29-02-2020 (Dede)
7. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2019 sd 29-02-2020 (Dedeh Sudian)
8. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-12-2018 sd 31-12-2020 (Endus)
9. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2020 sd 31-12-2020 (Ani Wartini)
10. Foto copy legalisir Sejarah Transaksi periode TGL 01-01-2009 sd 06-12-2021 (Asep Kamaludin)

42.Foto copy legalisir Jurnal Mutasi dan Detail Transaksi

43. Foto copy legalisir Pembukaan tabungan (nasabah yang ditarik tanpa sepengetahuan nasabah)

44. Foto copy legalisir Formulir pembukaan rekening tabungan :

a.Dedeh Sudian

b.Dini Itasari Rumondang

c.Asep Kamaludin

45. Foto copy legalisir Contoh slip penarikan dan setoran

46. Foto copy legalisir Alur Penggantian Tabungan Fiktif.

Kasus 3

47.Foto copy legalisir Mutasi Rekening Bank BJB atas nama BPR NBP 31

48.Foto copy legalisir Contoh cek BJB

49.Foto copy legalisir Contoh penerimaan setoran BJB

50.Foto copy legalisir Neraca periode 30 April 2019, periode 2 Mei 2019, periode 30 Mei 2019, periode 31 Mei 2019

51.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 03-01-2019 sd 17-11-2021 (ABA-Giro Bank Jabar)

52.Foto copy legalisir Account Statement Bank BJB

53.Foto copy legalisir Tiket Debet dan Tiket Kredit tanggal 31 Mei 2019 senilai Rp83.500.000

54.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 30-04-2019 sd 17-11-2021 (Kas Khasanah)

54a.Surat BPR NBP31 NO. 416/NBP/VII/2022 tanggal 7 Juli 2022 perihal Permohonan Konfirmasi Setoran Giro BPR NBP31.

54b.Surat Bank BJB Nomor: 305/SIN-RAJ/2022 tanggal 11 Juli 2022 perihal Jawaban Konfirmasi Setoran Giro BPR NBP31.

Kasus 4

55.Foto copy legalisir Copy Register Bilyet Deposito

56.Foto copy legalisir Bukti Tanda Terima (bilyet deposito) tanggal:

a.10 Juli 2020;

b.7 Desember 2020;

c.5 Februari 2021

57.Foto copy legalisir Bilyet Deposito Fiktif (Bilyet asli yang diserahkan kepada deposan berbeda dengan data CBS BPR) dan Bilyet deposito yang dicairkan tanpa persetujuan oleh BPR dengan rincian:

a.Ayep Carli

b.Dra. Dede Aas

c.Imas Rusmiati

d.Dede Hardyansyah

e.Dede Hardyansyah

f.Dede Hardyansyah

g.Lies Indah Paridah

h.Dede Hardyansyah

i.Dede Hardyansyah

58.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 01-01-2015 sd 24-11-2021 (Ai Sutini)

59.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 01-01-2015 sd 24-11-2021 (Nurhalimah)

60.Foto copy legalisir Rincian Rekening Koran PT BPR NUSANTARA BON

61.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi Periode TGL 01-07-2020 sd 30-07-2020 (ABA-Giro Bank BRI)

62.Foto copy legalisir Rekening Koran terkait setoran Imas Rusmiati senilai Rp50.000.000

63.Foto copy legalisir List Saldo Deposito

64.Foto copy legalisir List Penutupan Deposito Periode : 27-10-2020 sd 27-10-2020

65.Foto copy legalisir Formulir Pembukaan Deposito dan Bilyet Deposito yang tercatat di sistem BPR:

a.Lies Indah Paridah

b.Ai Sutini

c.Ai Sutini

d.Imas Rusmiati

66.Foto copy legalisir Formulir Pembukaan Rekening Deposito dan Nota Pembayaran Bunga Deposito Jajat Sudrajat

67.Foto copy legalisir Formulir Pembukaan Tabungan :

a.Ai Sutini

b.Nurhalimah

68.Foto copy legalisir Sejarah Transaksi TGL 01-01-2017 sd 11-06-2021 dan rekap budep atas nama:

a.Imas Rusmiati

b.Jajat Sudrajat

c.Dede Aas dan Ayep

d.Lies Indah

e.Dede Hardyansya

Tetap terlampir dalam berkas perkara;

6. Menetapkan agar terdakwa dibebani biaya perkara sebesar Rp5.000,00 (lima ribu rupiah).