Putusan PN SIDOARJO
184/Pid.B/2023/PN Sda

Putusan PN SIDOARJO Nomor 184/Pid.B/2023/PN Sda
Tanggal 11 Juli 2023 — Penuntut Umum:
LESYA AGASTYA, SH
Terdakwa:
HARIYONO

M E N G A D I L I

1. Menyatakan terdakwa HARIYONO terbukti secara sah dan menyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Perbankan ?;
2. Menjatuhkan pidana kepada terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 4 (empat) Tahun serta pidana denda sebesar Rp. 5.000.000.000,- (lima milyar rupiah), dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar, diganti dengan pidana kurungan selama 2 (dua) bulan;
3. Menetapkan masa Penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
5. Menyatakan barang bukti :

5.1. Akta Pendirian PT BPR Megakerta Swadiri :

1. Akta Perseroan Terbatas PT Bank Prekreditan Rakyat Karya Swadiri tanggal 11 Agustus 1990 Nomor : 17;
2. Surat Bank Indonesia No. 23/21/UPBD/PBPR/Sb tanggal 16 Oktober 1990 Perihal : Persetujuan Prinsip Pendirian Bank Perkreditan Rakyat (BPR);
3. Keputusan Menteri Kehakiman Republik Indonesia Nomor : 02-6259 HT.01.01.Th.90 tentang persetujuan atas akta pendirian Perseroan Terbatas PT BPR Megakerta Swadiri tanggal 30 Oktober 1990;
4. Surat Bank Indonesia No. 15/26/DKBU/PLBPR/Sb tanggal 31 Januari 2013 Perihal : Permohonan Izin Akusisi Bank Saudara;
5. Surat Bank Indonesia No. 15/504/DKBU/IDAd/Sb tanggal 22 April 2013 Perihal : Kekurangan Dokumen Perubahan Kepemilikan dan Kepengurusan Bank Saudara;
6. Akta tanggal 10 Januari 2015 Nomor : 07, Pernyataan Keputusan Rapat;
7. Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa PT Bank Perkreditan Rakyat Megakerta Swadiri tanggal 29 September 2020 Nomor : 33.

5.2. Surat OJK Nomor : S-151/KR.0421/2021 tanggal 29 Juli 2021 Hal : Laporan Pelaksanaan Pengambilalihan Kepemilikan Saham dan Pengangkatan Pengurus;

1. Pengumuman Perubahan Susunan Pemegang Saham tanggal 8 Oktober 2020;
2. Struktur Organisasi PT BPR Megakerta Swadiri;
3. Surat Nomor : 14/MS/III/2021 tanggal 24 Maret 2021 Perihal Perubahan & Pengangkatan Dewan Direksi & Dewan Komisaris;
4. Dokumen Pengangkatan Pegawai PT BPR Megakerta Swadiri untuk:

1. Sdri. Esthi Rosana Selaku Bagian Pembukuan BPR;
2. Sdri. Ita Kurniawati Selaku Pejabat Eksekutif BPR;
3. Sdri. Lilya Damayanti Selaku Teller;
4. Sdr. Hisyom Iswandi Selaku AO.
   1. Uraian Jabatan Pengurus/Pejabat/Pegawai Bank;
   2. Spesimen tanda tangan pegawai PT BPR Megakerta Swadiri;
   3. Pedoman Internal PT BPR Megakerta Swadiri :

1. Surat Keputusan Nomor : 16/KEP/DIR.BPR-MS/XII/2012 tentang Standar Prosedur Operasional Penyaluran Kredit tanggal 27 Desember 2012;
2. Pedoman Perkreditan No. KRD/MS/2018 tanggal 1 April 2018 Perihal : Pedoman Penilaian Jaminan;
3. Pedoman Intern Standar Operasional Prosedur (revisi-2015) tanggal 1 Januari 2015 (SOP Deposito Hlm 16-22).
   1. Permohonan untuk membuka rekening Deposito sebanyak 18 deposan, dan Laporan Rincian Sub Buku Besar;
   2. Rekapitulasi Harian Kas (pada tanggal pencairan 18 rekening deposito) :

1. Tanggal 15 April 2020;
2. Tanggal 16 April 2020;
3. Tanggal 17 April 2020;
4. Tanggal 27 April 2020;
5. Tanggal 20 Mei 2020;
6. Tanggal 18 Agustus 2020;
7. Tanggal 28 September 2020;
8. Tanggal 19 Oktober 2020;
9. Tanggal 07 Desember 2020;
10. Tanggal 14 Desember 2020.
    1. Surat PT BPR Megakerta Swadiri No. 134/BPRMS/XI/2022 tanggal 22 November 2022, Perihal : Permohonan Diberikan Data Penarikan Cek Rekening Giro; Surat Bank BCA Nomor:185/CSO/PDC/XII/2002 tanggal 07 Desember 2022 Perihal : Surat Tanggapan, beserta lampiran Cek No. EH717031 sebesar Rp. 70.000.000; Cek No. No. EH717043 sebesar Rp. 330.000.000; dan Cek No. EH717050 sebesar Rp. 50.000.000;
    2. Surat PT BPR Megakerta Swadiri No. 135/BPRMS/XI/2022 tanggal 22 November 2022, Perihal: Permohonan Diberikan Data Penarikan Rekening Tabungan Bisnis; Surat Bank Mandiri Nomor : R08.BR.PCD/488/2022 tanggal 07 Desember 2022 Perihal : Pengantar Balasan Surat Permohonan Data, serta Formulir Penarikan tanggal 14 Desember 2020 sebesar Rp. 375.000.000, dan aplikasi setoran/transfer/kliring/inkaso tanggal 14 Desember 2020 sebesar Rp. 375.000.000.
    3. Tembusan 16 bilyet deposito saat pembukaan rekening deposito di BPR;
    4. Slip pengambilan deposito untuk 17 rekening deposito;
    5. Berita Acara tanggal 31 Maret 2021 perihal : Penerbitan Baru bilyet deposito BPR Danumas, Tembusan Bilyet Deposito baru dan Tembusan Bilyet deposito lama;
    6. Buku register deposito pada saat penempatan deposito oleh 12 deposan;
    7. Buku besar bunga deposito pada periode pembukaan s.d. Pencairan 12 deposan;
    8. Rincian transaksi per nasabah untuk 17 deposan;
    9. Memorandum tanggal 19/10/2020 yang ditujukan kepada Kabag Operasional yang ditandatangani oleh HARIYONO;
    10. Surat Deposito Berjangka ?Asli? yang telah dilakukan penyelesaian :

1. No. Rek 60-866 a.n. Harry Sutanto;
2. No. Rek 60-734 a.n. Harry;
3. No. Rek 60-527 a.n. Lusiayani:
4. No. Rek 60-719 a.n. Joshua Reynaldi P.;
5. No. Rek 61-018 a.n. PT BPR Danumas;
6. No. Rek 60-808 a.n. Yan Abdi Wijaya;
7. No. Rek 60-797 a.n. Djoni Prajitno;-
   1. General Ledger Kewajiban Segera Dibayarkan (KSD) Periode 30 September 2021 s.d. 27 April 2022;
   2. Daftar Bunga Deposito periode 1 April 2020 s.d. 31 Desember 2020;
   3. Buku Register Pencairan Kredit;
   4. Berkas kredit atas nama :

1. Mahfud Efendi, dengan plafon kredit Rp. 600.000.000;
2. Tri Putro Utomo, dengan plafon kredit Rp. 400.000.000;
3. Daniel Suprapto,dengan plafon kredit Rp. 800.000.000.
   1. Bukti Penerimaan Pinjaman a.n. Mahfud Effendi tanggal 2 Februari 2021, Cek No. EK 619634 tanggal 2-2-2021; Tri Putro Utomo tanggal 12 Maret 2021, Cek No. EK 619641 tanggal 12 Maret 2021; Daniel Suprapto tanggal 19 Maret 2021, Cek No. EK 619642 tanggal 19-3-2021;
   2. Rekening Tahapan BCA No. Rek 0500360755 a.n. Rudi Budijanto Periode 01/02/21 s.d. 28/02/21;
   3. Surat permohonan Peninjauan Kembali Pembayaran Bunga Bank Dikarenakan Belum Menerima Keseluruhan Dana Dari Bank Megakerta a.n. MAHFUD EFENDI tanggal 20 Mei 2021;
   4. Credit Approval No.004/BMS/1/2021 a/n: Mahfud Efendi dan Credit Approval No.008/ARO/MS/1/2021 a/n: Daniel Suprapto, ditandatangani oleh Sumarno/Komisaris Utama;
   5. General Ledger Kredit Berjangka PT BPR Megakerta Swadiri;
   6. Pencairan KRD (PINJ>
   7. Rekening Bank milik PT BPR Megakerta Swadiri :

1. Rekening Giro No. Rek 2166688008, periode : 31-12-19 s/d 31/01/20 sampai dengan 28-02-21 s/d 31-03-21 (Bank BCA);
2. Transaction Inquiry Bank Mandiri No. Rek. 1420007454134, periode From 01 January 2020 To 31 January 2020 s.d. periode 01 Desember 2020 To 31 Desember 2020;
   1. Laporan Rincian Sub Buku Besar :

1. Kode : 120102 PPBL-Giro BCA (Januari 2020 sd Desember 2020 dan Januari 2021 sd Desember 2021);
2. Kode : 120201 PPBL-Tab Mandiri (Januari 2020 sd Desember 2020.
   1. Laporan Rincian Sub Buku Besar (Biaya Yang Dipake Pak HARYONO);
   2. Surat Pernyataan Sdr. HARIYONO tanggal 20 April 2021.
   3. Uang tunai sebesar Rp. 110.000.000,- (seratus sepuluh juta rupiah)
   4. Mutasi Rekening Tahapan BCA atas nama Hariyono No. 0360230848 periode April 2020 sampai degan Desember 2020.
   5. Mutasi Rekening Tahapan BCA aatas nama Hariyono No. 0360230848 periode Januari 2021 sampai dengan April 2021.

Tetap terlampir dalam bekas perkara;

Uang tunai sebesar Rp. 110.000.000,- (seratus sepuluh juta rupiah)

Dikembalikan kepada terdakwa Hariyono

6. Menetapkan supaya Terdakwa dibebani biaya perkara sebesar Rp. 5.000,- (lima ribu rupiah).