Putusan PN LUWUK
133/Pid.Sus/2023/PN Lwk

Putusan PN LUWUK Nomor 133/Pid.Sus/2023/PN Lwk
Tanggal 6 Nopember 2023 — Penuntut Umum:
Erwin Ari Nur Wahyudian, S.H.
Terdakwa:
Frederik. Y.L.A Wowiling Alias Artur

MENGADILI:

1. Menyatakan Terdakwa Frederik. Y.L.A Wowiling Alias Artur tersebut di atas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana Perbankan sebagaimana dakwaan alternatif kesatu;
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 11 (sebelas) tahun dan denda sebesar Rp. 10.000.000.000,00 (sepuluh milyar rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 6 (enam) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
5. Menetapkan barang bukti berupa:

• 1 (Satu) buah Buku Tabungan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk dengan rekening nomor : 0167-01-001831-56-9 atas nama SILVIA SHERLY T.
• 1 (satu) buah Kartu ATM PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk atas nama SILVIA SHERLY T dengan nomor Kartu : 5326 5950 1348 7355

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama SILVIA SHERLY T. melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (Satu) buah Buku Tabungan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk dengan rekening nomor : 016701082150504 atas nama FITRATINA RAHMA.
• 1 (satu) buah Kartu ATM PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk atas nama FITRATINA RAHMA dengan nomor Kartu : 5221 8431 6350 9438.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama FITRATINA RAHMA PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (Satu) Buku Tabungan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk dengan rekening nomor : 016701001849562 atas nama FARIAL BAHMID.
• 1 (satu) buah Kartu ATM PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk atas nama FARIAL BAHMID dengan nomor Kartu : 5326 5950 1449 3402.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama FARIAL BAHMID melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (Satu) buah Buku Tabungan PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk dengan rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG.
• 1 (satu) buah Kartu ATM PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk atas nama ARDI F SAKOYANG dengan nomor Kartu : 5326 5950 1477 4728.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama ARDI F SAKOYANG melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (satu) buah Kartu ATM PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk atas nama KEVIN VER-NANDO dengan nomor Kartu : 6013 0112 3486 7603.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama KEVIN VERNANDO melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 3 (Tiga) lembar surat keputusan Nokep: S.470.e-RO-MDO/HCBP/07/2022 tanggal 07 Juli 2022 perihal Regional Office PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk. Manado.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama Ir. SYAHYU PURWANTO alias SYAHYU melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (satu) lembar slip UM06 pemindah bukuan dana dari rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 11 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VER-NANDO sebesar Rp. 300,000,000 (tiga ratus juta rupiah);
• 1 (satu) lembar slip UM06 pemindah bukuan dana dari rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 16 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VER-NANDO sebesar Rp. 100,000,000 (Seratus juta rupiah).

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama SUI FEBIYANTI alias SUI melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 6 (Enam) lembar surat Keputusan NOKEP : S.093/KC-XII/HC/03/2023 tentang PENETAPAN WEWENANG MENANDATANGANI NOTA PEMBUKUAN DAN PARAF PADA DOKUMEN SUMBER BAGI PETUGAS DAN PEJABAT BRI KANTOR CABANG LUWUK tanggal 01 Maret 2023;
• 1 (Satu) lembar TANDA TERIMA SURAT-SURAT BUKTI PEMILIKAN BARANG TANGGUNGAN/JAMINAN tanggal 12 Desember 2022;
• 2 (Dua) lembar TANDA TERIMA SURAT-SURAT BUKTI PEMILIKAN BARANG TANGGUNGAN/JAMINAN tanggal 01 November 2021;
• 2 (Dua) lembar INSTRUKSI PENCAIRAN KREDIT Nomor: 037- KC/XII/ADK/01/2020 tanggal 30 Januari 2020;
• 5 (Lima) lembar surat Keputusan NOKEP : B.035/KC-XII/HC/06/2019 tentang PENETAPAN WEWENANG MENANDATANGANI NOTA PEMBUKUAN DAN PARAF PADA DOKUMEN SUMBER BAGI PETUGAS DAN PEJABAT BRI KANTOR CABANG LUWUK tanggal 08 Juli 2019;

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama CITRAWATI DAJANUN alias CITRA melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (satu) lembar Berita Acara Klarifikasi dan Negosiasi Sewa Kantor BRI Unit Bulangi tanggal 17 Januari 2023;

• 1 (satu) lembar Berita Acara Klarifikasi dan Negosiasi Kontrak Kantor teras Mulyoharjo tanggal 01 Maret 2022; 17
• 1 (satu) lembar Berita Acara Klarifikasi dan Negosiasi Kontrak Kantor BRI Unit Simpong tanggal 12 Januari 2021;
• 1 (satu) lembar Pakta Integritas ARIYANTO PUDO tanggal 21 Juni 2020;
• 1 (satu) lembar permohonan cuti tahunan ARIYANTO PUDO tanggal 02 Oktober 2019.

Dikembalikan kepada yang berhak yaitu atas nama ARIYANTO PUDO, S.Kom melalui PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, Cabang Luwuk.

• 1 (satu) buah Handphone Type Samsung Galaxy A72 Warna Ungu dengan IMEI1 : 359021825685525 , IMEI2 : 359763695685529 dengan nomor SN :RR8R8016ZBL dan nomor Handphone 081244377238.

• 1 (satu) buah Handphone Type Iphone 11 Promax Warna Abu-abu (Grey) dengan IMEI1 : 352853111128183 , IMEI2 : 352853111089872 dengan nomor SN : G6TCGA0MN70C dan nomor Handphone 082199417701.

Dirampas untuk negara.

• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 09 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VERNANDO sebesar Rp. 1,000,000,000 (satu miliyar rupiah).

• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 09 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VERNANDO.
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan nasabah KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 09 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 11 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VERNANDO sebesar Rp. 300,000,000 (tiga ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 11 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VERNANDO sebesar Rp. 300,000,000 (tiga ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 16 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VER-NANDO sebesar Rp. 100,000,000 (seratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada 16 Agustus 2022 ke rekening nomor : 145701002945505 atas nama KEVIN VERNANDO sebesar Rp. 100,000,000 (seratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan nasabah KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 16 Agustus 2022.
  • 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 22 Agustus 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 500,000,000 (lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 22 Agustus 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 500,000,000 (lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan nasabah KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 22 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 28 September 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 28 September 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan nasabah KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 28 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 29 September 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 29 September 2022 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah KSP. KENCANA MUKTI rek nomor 0167-01-502362-15-2 pada tanggal 29 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 01 September 2022 sebesar Rp. 1,500,000,000 (satu miliyar lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 01 September 2022 sebesar Rp. 1,500,000,000 (satu miliyar lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 pada tanggal 01 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 05 September 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 05 September 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersedian dana nasabah GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 pada tanggal 05 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 07 September 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 07 September 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah). 19
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 pada tanggal 07 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 09 September 2022 sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 09 September 2022 sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman nasabah ketersedian dana GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 pada tanggal 09 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 13 September 2022 sebesar Rp. 120,000,000 (seratus dua puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 13 September 2022 sebesar Rp. 120,000,000 (seratus dua puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman nasabah ketersediaan dana GERRY TJOANTO rek nomor 0167-01-502064-15-2 pada tanggal 13 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CHARLES HI NURDIN rek nomor 0167-01-502372-15-7 ke rekening nomor : 016701001849562 atas nama FARIAL BAHMID pada tanggal 03 Oktober 2022 sebesar Rp. 500,000,000 (lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CHARLES HI NURDIN rek nomor 0167-01-502372-15-7 ke rekening nomor : 016701001849562 atas nama FARIAL BAHMID pada tanggal 03 Oktober 2022 sebesar Rp. 500,000,000 (lima ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CHARLES HI NURDIN rek nomor 0167-01-502372-15-7 ke rekening nomor : 016701001849562 atas nama FARIAL BAHMID pada tanggal 04 Oktober 2022 sebesar Rp. 700,000,000 (tujuh ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CHARLES HI NURDIN rek nomor 0167-01-502372-15-7 ke rekening nomor : 016701001849562 atas nama FARIAL BAHMID pada tanggal 03 Oktober 2022 sebesar Rp. 700,000,000 (tujuh ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 27 Oktober 2022 sebesar Rp. 300,000,000 (tiga ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 27 Oktober 2022 sebesar Rp. 300,000,000 (tiga ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 28 Oktober 2022 sebesar Rp. 250,000,000 (dua ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 20 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 28 Oktober 2022 sebesar Rp. 250,000,000 (dua ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 01 November 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 01 November 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 03 November 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701001908560 atas nama ARDI F SAKOYANG pada tanggal 03 November 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701082150504 atas nama FITRATINA RAHMA pada tanggal 09 November 2022 sebesar Rp. 900,000,000 (sembilan ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan dana (percakapan wa) CV FITRA MANDIRI rek nomor 0167-01-502518-15-1 ke rekening nomor : 016701082150504 atas nama FITRATINA RAHMA pada tanggal 09 November 2022 sebesar Rp. 900,000,000 (sembilan ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 FENGKI DANI rek nomor 0167-01-502642-15-4 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 12 Oktober 2022 sebesar Rp. 400,000,000 (empat ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) FENGKI DANI rek nomor 0167-01-502642-15-4 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 12 Oktober 2022 sebesar Rp. 400,000,000 (empat ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah FENGKI DANI rek nomor 0167-01-502642-15-4 pada tanggal 12 Oktober 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 FENGKI DANI rek nomor 0167-01-502642-15-4 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 24 Oktober 2022 sebesar Rp. 150,000,000 (seratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) FENGKI DANI rek nomor 0167-01-502642-15-4 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 24 Oktober 2022 sebesar Rp. 150,000,000 (seratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 H. AKMAL rek nomor 0167- 01-501114-15-8 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 25 Oktober 2022 sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) H. AKMAL rek nomor 0167-01-501114-15-8 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 25 Oktober 2022 sebesar Rp. 350,000,000 (tiga ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana H. AKMAL rek nomor 0167-01-501114-15-8 pada tanggal 25 Oktober 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 ONY SALILA rek nomor 0167-01-502008-15-6 ke rekening nomor : 344501046663532 atas nama SURNIATI pada tanggal 18 Agustus 2022 sebesar Rp. 800,000,000 (delapan ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) ONY SALILA rek nomor 0167-01-502008-15-6 ke rekening nomor : 344501046663532 atas nama SURNIATI pada tanggal 18 Agustus 2022 sebesar Rp. 800,000,000 (delapan ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah ONY SALILA rek nomor 0167-01-502008-15-6 pada tanggal 18 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 SUBAGIO rek nomor 0167- 01-502453-15-7 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 21 Oktober 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (Dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) SUBAGIO rek nomor 0167-01-502453-15-7 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 21 Oktober 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (Dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah SUBAGIO rek nomor 0167-01-502453-15-7 pada tanggal 21 Oktober 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 ke rekenieng nomor 068801000541307 atas nama FENDY GUNAWAN pada tanggal 15 Agustus 2022 sebesar Rp. 715,000,000 (tujuh ratus lima belas juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 ke rekenieng nomor 068801000541307 atas nama FENDY GUNAWAN pada tanggal 15 Agustus 2022 sebesar Rp. 715,000,000 (tujuh ratus lima belas juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 pada tanggal 15 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 31 Agustus 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 31 Agustus 2022 sebesar Rp. 200,000,000 (dua ratus juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah TIRTA KARYA UTAMA rek nomor 0167-01-502596-15-9 pada tanggal 31 Agustus 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 16 September 2022 sebesar Rp. 250,000,000 (Dua Ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 16 September 2022 sebesar Rp. 250,000,000 (Dua Ratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dan nasabah YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 pada tanggal 16 September 2022.
• 1 (satu) lembar foto copy slip Nota Pembukuan UM06 YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 19 Oktober 2022 sebesar Rp. 150,000,000 (seratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy dokumen sumber pemindah bukuan (percakapan wa) YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 ke rekening nomor : 016701001831569 atas nama SILVIA SHERLY T pada tanggal 19 Oktober 2022 sebesar Rp. 150,000,000 (seratus lima puluh juta rupiah).
• 1 (satu) lembar foto copy capture rekening pinjaman ketersediaan dana nasabah YULIANTO SANTUNIUS rek nomor 0167-01-502410-15-9 pada tanggal 19 Oktober 2022.
• 5 (lima) lembar laporan pemeriksaan indikasi Fraud Kanca Luwuk tanggal 12 Desember 2022.
• 42 (Empat Puluh Dua) Lembar Surat Edaran nomor SE.04-DIR/KPD/01/2020 tanggal 27 Januari 2020 tentang VERIFIKASI PEMBUKUAN DALAM TRANSAKSI DI UNI KERJA OPERASIONAL.
• 1 (Satu) Bundel Surat Edaran nomor SE.48-DIR/HCS/09/2020 tanggal 28 September 2020 tentang PERATURAN DISIPLIN.
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n KENCANA MUKTI dengan no rek. 016701502362152 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n TIRTA KARYA UTAMA dengan no rek. 016701502596159 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n GERRY TJOANTO dengan no rek. 016701502064152 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n CV FITRA MANDIRI dengan no rek. 016701502518151 periode tanggal 01/08/22 ? 09/11/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n FENGKI DANI dengan no rek. 016701502642154 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n CHARLES HI NURDIN dengan no rek. 016701502372157 periode tang-gal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n YULIANTO SANTUNIUS dengan no rek. 016701502410159 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n H. AKMAL dengan no rek. 016701501114158 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n SUBAGIO dengan no rek. 016701502453157 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 1 lembar Print Out rekening koran a.n ONI SALILA dengan no rek. 016701502008156 periode tanggal 01/08/22 ? 31/10/22;
• 10 (Sepuluh) lembar Fotocopy Akta Notaris Persetujuan membuka kredit Nomor 11 tanggal 09 Juli 2021 atas nama YULIANTO SANTUNIUS;
• 25 (Dua Puluh Lima) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum Perpanjangan Kredit Modal Kerja dan fasilitas Bank Garansi Nomor 96 tanggal 31 Mei 2022 atas nama HERSON TJOANTO;
• 14 (Empat Belas) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum Perpanjangan Kredit Nomor 29 tanggal 22 Oktober 2022 atas nama ONY SALILA;
• 13 (Tiga Belas) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum Perpanjangan Kredit Nomor 89 tanggal 30 Agustus 2022 atas nama FENGKI DANI;
• 23 (dua puluh tiga) lembar Fotocopy Akta Notaris Persetujuan membuka kredit Nomor 37 tanggal 31 Januari 2022 atas nama FITRATINA RAHMA (CV FITRA MANDIRI);
• 17 (tujuh belas) lembar Fotocopy Akta Notaris Persetujuan membuka kredit Nomor 16 tanggal 21 Mei 2021 atas nama CHARLES HI NURDIN;
• 21 (dua puluh satu) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum perpanjangan kredit Nomor 101 tanggal 25 Feb-ruari 2022 atas nama GERRY TJOANTO;
• 13 (tiga belas) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum perpanjangan kredit Nomor 30 tanggal 29 September 2022 atas nama SUBAGIO;
• 24 (dua puluh empat) lembar Fotocopy Akta Notaris Adendum perjanjian kredit Nomor 44.1 tanggal 22 April 2021 atas nama KENCANA MUKTI;
• 3 (tiga) lembar Fotocopy Ademdum perjanjian Restrukturisasi Kredit Nomor : B.186a-KC/XII/ADK/07/2022 tanggal 29 Juli 2022 atas nama H. AKMAL;
• 1 (Satu) bundel Surat Keputusan NOKEP: PP.12-DIR/KRD/12/2018 tentang Pedoman Pelaksanaan KREDIT RITEL PT. BANK RAKYAT INDONESIA (Persero) Tbk., tanggal 31 Desember 2018;
• 2 (Dua) lembar surat kepada RO Manado pada tanggal 10 November 2022 Nomor : R.95.e-RO-MD-/RM/BRC/11/2022 perihal Indikasi Fraud di PT. Bank BRI Tbk, Kantor Cabang Luwuk dari Branch Risk & Compliance BRI Kanca Luwuk;
• 1 bundel fotocopy print out percakapan Whatsapp antara Artur Wowiling BRI dengan FRANKY SEM INKIRIWANG Alias FRANKY perihal proses pinjam meminjam dana dan pengembalian dana;
• 1 bundel Fotocopy bukti pengembalian dana dari FRANKY SEM INKIRIWANG Alias FRANKY;
• 1 bundel Fotocopy Rekening Koran Bank BRI atas nama FRANKY SEM INKIRIWANG nomor 068801000052536;
• 3 (Tiga) lembar Rekening Koran PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, atas nama FARIAL BAHMID dengan rekening nomor : 016701001849562 periode cetak transaksi tanggal 01 Agustus 2022 sampai dengan 31 Oktober 2022;
• 3 (Tiga) lembar Rekening Koran PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, atas nama ARDI F SAKOYANG dengan rekening nomor : 016701001908560 periode cetak transaksi tanggal 01 Agustus 2022 sampai dengan 31 Oktober 2022;
• 4 (Empat) lembar Rekening Koran PT. Bank Rakyat Indonesia (Persero) Tbk, atas nama FITRATINA RAH-MA dengan rekening nomor : 016701082150504 periode cetak transaksi tanggal 01 Agustus 2022 sampai dengan 09 November 2022.

Tetap terlampir dalam berkas perkara.

1. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp.5.000,00 (lima ribu rupiah);