Putusan PN MAKASSAR
120/Pid.Sus-TPK/2023/PN Mks

M E N G A D I L I :

1. Menyatakan Terdakwa Heri Malino tidak terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana dalam dakwaan Primair;

2. Membebaskan Terdakwa oleh karena itu dari dakwaan Primair tersebut;

3. Menyatakan Terdakwa Heri Malino terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Korupsi Secara Bersama-sama dan Berlanjut sebagaimana dimaksud dalam Dakwaan Subsidair;

4. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana .penjara selama 3 (tiga) tahun dan denda sejumlah Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar, maka diganti dengan pidana kurungan selama 2 (dua) bulan;

5. Menjatuhkan pidana tambahan kepada Terdakwa untuk membayar uang pengganti sejumlah Rp. 134.411.649,- (seratus tiga puluh empat juta empat ratus sebelas ribu enam ratus empat puluh sembilan rupiah), jika Terpidana tidak membayar uang pengganti paling lama dalam waktu 1 (satu) bulan sesudah putusan pengadilan yang telah memperoleh kekuatan hukum tetap, maka harta bendanya dapat disita oleh Jaksa dan dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut, dalam hal Terpidana tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti, maka dipidana dengan pidana penjara selama 2 (dua) bulan;

6. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;

7. Menetapkan Terdakwa tetap berada dalam tahanan;

8. Menetapkan barang bukti berupa :

1. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-30/ST-00012.41/2022 tanggal 05 September 2022;

2. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-31/ST-00012.41/2022 tanggal 05 September 2022;

3. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-38/ST-00012.41/2022 tanggal 16 September 2022;

4. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-39/ST-00012.41/2022 tanggal 16 September 2022;

5. Asli Peraturan Direksi nomor 10 tahun 2020 tentang Kebijakan Perkreditan Pegadaian;

6. Asli Peraturan Direksi nomor 161 tahun 2019 tentang Standar Operating Procedur (SOP) Pegadaian Kreasi;

7. Asli Petunjuk teknis Administrasi Kredit Bermasalah CBM-UBM versi 4.0 PASSION;

8. Asli Peraturan Direksi nomor 107 tahun 2018 tentang Pemberlakuan Pegadaian Kreasi Multiguna (untuk kredit KREASI Multiguna sebelum 30 Juli 2021);

9. Lampiran I Peraturan Direksi nomor 82 tahun 2021 Tentang Pemberlakuan Pegadaian Kreasi Multiguna (Untuk kredit Kreasi Multiguna setelah 29 Juli 2021);

10. Peraturan Direksi nomor 13 tahun 2020 tentang Struktur Organisasi dan Tata Kerja Kantor Area;

11. Perdir 153 tahun 2022 PEdoman Pegadaian Arrum Express Loan Kredit Usaha Rakyat;

12. Foto Copy Perjanjian Kerja antara PT.PEgadaian dengan PT.Era Permata Sejahtera nomor 618/00050.00/2021 jo 14/SPK.EPS.OS/IX/2021 tanggal 21 September 2021 tentang Pengadaan Jasa ALih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit kerja PT.Pegadaian;

13. Daftar Pemeriksaan Kelengkapan Dokumen Verifikasi BPKB;

14. Foto copy Lampiran Electronic Registration and Identification BPKB;

15. Foto Copy Lampiran contoh Form Keabsahan Palsu;

16. Foto Copy Lampiran Rekening koran Bank BRI Muhammad Jestinsen/ Wal Ashri;

17. Foto Copy Harga Pasar Setempat Tahun 2021;

18. Foto Copy Lampiran Hasil Verifkasi BPKB Jasaraharja;

19. Foto Copy Hasil Cetakan Rekening Koran nomor kredit all nasabah;

20. Foto Copy Dokumentasi On The Spot ke Nasabah tim SPI;

21. Foto Copy Laporan Hasil On The Spot ke nasabah oleh tim SPI;

22. Foto Copy Hasil Cetakan Service Level Agreement P4D dan PRIME;

23. Foto Copy Hasil cetakan Pefindo Biro Kredit all nasabah;

24. Foto Copy Rekening Koran Sdr. Camelia Tiranda;

25. Foto Copy Bukti setoran Angsuran Agustina Lolo Allo-Lukas Palamba

26. Foto Copy Rekening koran Bank Bri Cabang Rantepao;

27. Foto copy surat pernyataan kesanggupan membayar sdr.Wal Ashri kredit atas nama Muhammad Nur Jestinsen;

28. Foto Copy Slip Gaji Sdr.Wal Ashri Nur NIK.ERA20302;

29. Foto copy Salinan surat persetujuan Direksi Pefindo untuk Nasabah Wal Ashri Nur;

30. Foto copy Salinan surat persetujuan Dirksi Pefindo Nasabah atas nama Wal Ashri Nur;

31. Foto copy perhitungan total kerugian perusahaan;

32. Asli Surat Permintaan pencairan penjaminan Kredit No.: 294/11200/VII/2020 tanggal 28 Juli 2020 Atas nama Kartini Songgeng;

33. Asli Surat Persetujuan Klaim Kreasi PT.Pegadaian an.Kartini Songgeng Nomor : B-012/Ekt/Plp/Ops/1/2021 tanggal 19 Januari 2021;

34. Asli Surat Persetujuan klaim Kreasi PT.Pegadaian nomor : 344/EKT/PLP/ OPS/XII/2020 tanggal 21 Desember 2021 An.Agustina Lolo Allo

35. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama BURHANUDIN MUKMIN, yang terdiri dari:

1. Sampul

2. Kumk-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

3. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

4. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

5. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja

6. Dokumen Cheklist berkas

7. ERI (Cek Keabsahan)

8. SC Passion

9. KUMK-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Kredit)

10. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

11. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

12. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

13. Pefindo

14. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

15. Surat Keabsahan dari Polres

16. Foto TTD Pencairan

17. Slip Gaji 3 Bulan

18. FC KTP Suami Istri

19. FC KK

20. FC Surat Nikah

21. Kartu Rek Listrik

22. FC SK Pak Burhanundin

23. Kartu Pegawai

24. Slip Gaji 3 Bulan

25. FC SK Istri Ibu Eunike Muda

26. FC STNK

27. FC BPKB An. Burhanuddin Mukmin (Q-02362400)

28. FC Faktur Kendaraan

29. Surat Keabsahan dari Polres

30. Cek Fisik Kendaraan

31. Foto-foto survey

36. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama AGUSTINA PASONGLI, yang terdiri dari :

1. Akta Jaminan Fidusia

2. Sampul

3. Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi

4. Perjanjian Jaminan Fidusia

5. Kuasa Membebankan Jaminan Fidusia

6. Screenshoot Passion

7. Surat ERI (Cek Keabsahan di Samsat)

8. Cheklist Dokumen

9. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

10. Pefindo

11. Surat Persetujuan Menjaminkan Kendaraan

12. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

13. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

14. Struk Pembayaran Listrik

15. Struk Pelunasan Kredit & Simulasi Pencairan Kreasi

16. FC KTP Nasabah

17. Struk listrik

18. FC KTP Suami

19. FC Surat Nikah

20. Surat Keterangan Usaha

21. FC PBB

22. FC SK

23. FC STNK

24. FC BPKB An. Lukas Palamba(K-10721734)

25. Cek Fisik Kendaraan

26. Foto Survei

27. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

28. Sertifikat Jaminan Fidusia

29. Akta Jaminan Fidusia

30. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia

37. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MUHAMMAD AKBAR ALI, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. ERI (Cek Keabsahan di Samsat)

3. SC Passion

4. FC KTP Suami Istri

5. FC Surat Nikah

6. FC KK

7. FC KTP atas Nama BPKB

8. FC Kwitansi Pembelian

9. FC STNK

10. FC BPKB An. Sitti Ftimah (F-5246222G)

11. FC Faktur Kendaraan

12. Cek Fisik Kendaraan

13. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

14. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

15. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

16. KUMK-9D (Berita Acara Penerimaan Dokumen Kepemilikan Barang jaminan)

17. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

18. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia)

19. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai)

20. KUMK-3C (Surat Kuasa)

21. Surat Keterangan Fidusia dari Notaris

22. Akta Jaminan Fidusia

23. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

24. Sertifikat Jaminan Fidusia

38. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ALPIUS MUDI, yang terdiri dari :

1. AKAD Pencairan

2. FC KTP Suami Istri

3. FC KK

4. FC Surat Nikah

5. Surat Keterangan Usaha

6. FC Surat Nikah

7. FC PBB

8. FC NPWP

9. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

10. ERI (Cek Keabsahan di Samsat)

11. Surat Pernyataan Dealer/Showroom

12. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

13. Tanda Terima

14. Form 14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah)

15. FC BPKB

16. SPPAKB

17. Sertifikat Jaminan Fidusia

18. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

19. FORM 1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

20. FORM 2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

21. Surat Kuasa

22. PO

23. Bukti Pembayaran Pelunasan Pembelian Kendaraan

24. Bukti Pembayaran Uang Muka

25. Akta Jaminan Fidusia

26. FC BPKB

27. FC Faktur Kendaraan

28. Sertifikat

39. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama INDRAWATI, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. Checklist Berkas

3. ERI (Cek Keabsahan di Samsat)

4. SC Passion

5. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja

6. FC STNK

7. FOTO SURVEI

8. FC Surat Keabsahan

9. Surat Keterangan Keabsahan

10. FC SIUP

11. FC Kartu Pegawai

12. FC SLIP Gaji 3 bulan terakhir

13. FC Faktur Kendaraan

14. FC Sertifikat

15. FC BPKB An. Yunani Yuspin Parabang (Q-01098657)

16. Cek Fisik Kendaraan

17. Mikro Internal Checking

18. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

19. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai)

20. KUMK-3C (Surat Kuasa)

21. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

22. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

23. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

24. Surat Keterangan Fidusia dari Notaris

25. Sertifikat Jaminan Fidusia

26. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

27. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

28. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

29. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

30. FC IMB

31. FC Duplikat Kutipan Akta Nikah

32. FC SK

33. FC KK

34. FC KTP Suami Istri

35. PBB Rumah

36. Foto-foto survey

37. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

38. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang

39. KUMK-19 (Surat Pernyataan)

40. Foto Pencairan

41. Akta Jaminan Fidusia

40. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama WAL ASHRI NUR, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. Dokumen Cheklist

3. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

4. FC KTP Nasabah

5. FC Kartu Keluarga

6. FC PBB dan Struk Listrik

7. Surat Izin Tempat Usaha

8. Akta Cerai

9. Perjanjian Kerja Antara PT. Pegadaian dengan PT Era Permata Sejahtera

10. FC BPKB an Wal Ashri Nur

11. FC STNK an Wal Ashri Nur

12. FC STNK an Irham Yahya

13. FC STNK an Amri Sanda Padang

14. Cek Fisik Kendaraan an Wal Ashri Nur

15. Surat Permohonan Absah BPKB an Irham Yahya

16. Surat Permohonan Absah BPKB an Walashri Nur

17. Surat Permohonan Absah BPKB an Amri Sandapadang

18. Surat ERI an Wal Ashri Nur

19. Surat ERI an Sitti Patimang Salurante

20. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

21. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia)

22. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai)

23. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

24. KUMK-3C (Surat Kuasa)

25. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

26. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

27. Surat Keterangan Warmeeking dari Notaris

28. BPKB an Amri Sanda Padang (Q-00499059R)

29. BPKB an Nur Sidik Achmad (Q-02327460R)

30. BPKB an Wal Ashri Nur (M-01722224)

41. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama RAMLAH YANTI PADANG ALLO, yang terdiri dari :

1. BPKB Mobil an. Anwar Suardy ( CNO9647060)

2. F-PK3 (Surat Tanda Terima Berkas Permohonan Program Kemitraan)

3. F-PK1 (Formulir Pengajuan Progran Kemitraan)

4. F-PK2 (Surat Pernyataan Mitra Binaan Tidak Sedang Menjadi Binaan BUMN Lainnya)

5. F-PK4 (Formulir Hasil Survey Awal Program Kemitraan)

6. F-PK12 (Bukti Tanda Terima Uang)

7. F-PK11 (Berita Acara Serah Terima Barang Titipan)

8. F-PK7 (Surat Persetujuan Keluarga)

9. F-PK6 (Surat Perjanjian Pinjaman Program Kemitraan)

10. F-PK14 (Surat Persetujuan Kredit Program Kemitraan)

11. F-PK15 (Surat Penugasan Program Kemitraan)

12. FC STNK

13. FC KTP Suami Istri

14. FC KK

15. FC Surat Nikah

16. Surat Keterangan Usaha

17. FC PBB Rumah

18. FC Kartu Listrik

19. Foto-foto survei

20. Titik Lokasi

21. Foto Pencairan

22. Cek Fisik Kendaraan

23. FC BPKB

42. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama REFLI DENNY BONTONG, yang terdiri dari:

1. Surat ERI an Refly Denny Bontong

2. Surat ERI an Rahmat

3. Akad Amanah

4. Surat Permohonan Pemblokiran BPKB & ABSAH

5. Surat Permohonan Penutupan Asuransi Kendaraan Bermotor

6. FC Surat Permohonan Pencabutan Laporan Polisi

7. BPKB an Refly Denny Bontong (P-00128106R)

8. FC BPKB

9. PO

10. Bukti Pembayaran Uang Muka

11. Bukti Pembayaran Pelunasan Pembelian

12. FC Kwintansi

13. FC Surat Pernyataan Dealer

14. FC Cek fisik

15. Form 1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

16. Form -2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

17. FC KTP Suami Istri

18. FC Kartu Keluarga

19. FC PBB

20. FC SITU

21. FC Surat Izin Gangguan

22. FC Tanda Daftar Perusahaan

23. FC Struk Pembayaran Listrik

24. FC Surat Nikah

25. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

26. KUMK-20 (Surat Kuputusan Krtedit)

27. Tanda Terima

28. Form 14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah)

29. Sertifikat Jaminan Fidusia

30. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

31. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia

32. Surat Pernyataan Kesanggupan Membayar

43. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ADE RUSTA, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. SKP ARRUM E-LOAN KUR

3. FORM 5 (Bukti Pencairan Pinjaman)

4. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman)

5. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur

6. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur

7. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR)

8. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur

9. Form KUR-3 (Akad)

10. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia)

11. FC Ktp Nasabah

12. FC Ktp Orang Tua

13. FC Ktp Kerabat

14. FC KK

15. Surat Keterangan Usaha

16. Surat Keterangan Belum Menikah

17. FC PBB

18. FC Struk Listrik

19. Foto Survei nasabah dan Foto Pencairan

44. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama RAHMAT, yang terdiri dari :

1. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman)

2. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur

3. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman)

4. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur

5. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur

6. FORM 5 (Bukti Pencairan Pinjaman)

7. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur

8. FC KTP

9. FC KK

10. Surat Keterangan Usaha

11. Surat Keterangan Domisili

12. Surat Keterangan Belum Menikah

45. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ASRI MARSI NATTI, yang terdiri dari :

1. FORM KUR-3 (Akad)

2. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR)

3. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia)

4. FORM 5 (bukti Pencairan Pinjaman)

5. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur

6. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur

7. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman)

8. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman)

9. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur

10. KUMK-2C (Formulir Registrasi Agunan Pokok)

11. FC KTP

12. FC KK

13. Surat Keterangan Usaha

14. Surat Keterangan Domisili

15. Surat Keterangan Belum Menikah

16. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur

46. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama YOHANA SAMANDATU, yang terdiri dari:

1. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur

2. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman)

3. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR)

4. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia)

5. FORM 5 (Bukti Pencairan Kredit)

6. FC KTP

7. FC KK

8. Surat Keterangan Domisili

9. Surat Keterangan Belum Menikah

10. Surat Keterangan Usaha

11. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur

12. Form KUR-3 (Akad)

47. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MAUDY AMRELLA SARI BIMBIN, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman)

3. Form 5 (Bukti Pencairan Pinjaman)

4. Form KUR-3 (Akad)

5. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR)

6. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia)

7. Berita Acara Serah Terima

8. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman)

9. FC KTP NAsabah

10. FC Kartu Keluarga

11. Surat Keterangan Usaha

12. Surat Keterangan Belum Menikah

13. Foto-Foto Survei

48. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama LEPONG BULAN, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi

3. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

4. Struk Pelunasan Kredit & Simulasi Pencairan Kreasi

5. Kwitansi Absah dan Blokir

6. Surat ERI an Yulni

7. Surat Absah dari Polres an Yulni

8. Surat Permohonan Absah BPKB

9. KTP Suami dan Istri

10. FC Kartu Keluarga

11. FC Surat Nikah

12. Surat Keterangan Domisili

13. Surat Keterangan Usaha

14. FC PBB dan Struk Listrik

15. Hasil Verifikasi Jasaraharja Putera

16. FC BPKB An. Yulni (P-06744437R)

17. FC KTP an BPKB

18. FC Kwitansi Pembelian Mobil

19. Cek Fisik Kendaraan

20. FC STNK an Yulni

21. Dokumen Cheklist

22. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

23. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

24. KUMK-19 (Surat Pernyataan)

25. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

26. Rekening Koran

27. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

28. Perjanjian Jaminan Fidusia

29. Kuasa Membebankan Jaminan Fidusia

30. Sertifikat Jaminan Fidusia

31. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia

32. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia

33. Akta Jaminan Fidusia

49. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama RONY MANDUS HERYANTO, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. Surat ERI beda dengan nama di BPKB

3. Screenshoot Passion

4. FC STNK

5. FC KTP Nasabah

6. FC Kartu Keluarga

7. Cheklist Dokumen

8. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

9. Surat Keterangan USaha

10. FC KTP Istri

11. Permohonan Restrukturisasi Kredit

12. Cheklist Persyaratan Restrukturisasi Kredit

13. Laporan Hasil

14. Surat Keterangan Usaha

15. FC BPKB An. Roy Mandus Heryanto (Q-09689973R)

16. Hasil Verifikasi Jasaraharja Putera

17. Formulir Pengajuan Kredit

18. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

19. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

20. KUMK-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Kredit)

21. FC Surat Nikah

22. Struk Pembayaran Listrik

23. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

50. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MUHAMMAD JESTISEN, yang terdiri dari:

1. BPKB Mobil an. Sariany Bunga Ranteallo (M-02776595R)

2. FC Faktur Kendaraan

3. Struk Listrik

4. PBB Rumah

5. FC BPKB

6. FC STNK

7. KUMK-14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah)

8. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja

9. Surat Keterangan Warmeeking dari Notaris

10. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian

11. KUMK-3A (pejanjian Jaminan Fidusia)

12. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai)

13. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

14. KUMK-3C (Surat Kuasa)

15. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

16. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

17. LAPORAN TRANSAKSI FINANSIAL(REK. Koran)

18. FC DJP

19. Surat Pernyataan bertanggung jawab atas kredit Muh. Jestisen

20. Checklist Berkas

21. Fc Hps Kendaraan

22. Fc Pengiriman Barang

23. FC Faktur Kendaraan

24. Sertifikat Kendaraan

25. FC TDP

26. Cek Fisik Kendaraan

27. FC Kwitansi Pembelian

28. FC KTP atas Nama BPKB

29. FC KTP Suami Istri

30. FC Surat Nikah

31. FC KK

32. Surat Keterangan Usaha

33. FC STNK

34. Surat Pernyataan Kesanggupan Membayar

35. Foto Survei nasabah

36. Surat Permohonan Pemblokiran dan Absah Bpkb

37. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja

38. Surat Keabsahan dari Polres An. Sariany Bunga Ranteallo

39. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

40. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

41. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

42. KUMK-2C (Dokumen Checklist Berkas Pengajuan Kreasi)

43. ERI (Cek Keabsahan di Samsat)

51. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama FATIMANG, yang terdiri dari :

1. Dokumen Cheklist

2. KUMK-13 (Rekapitulasi Data Kredit Pegadaian Kreasi)

3. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia)

4. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai)

5. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

6. KUMK-12 (Daftar Rekapitulasi Data Kredit Pegadaian Kreasi)

7. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

8. Surat NIB

9. FC PBB

10. Laporan Hasil Kunjungan Nasabah

11. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

12. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha)

13. Foto-Foto Survei Usaha

14. FC STNK

15. Cek Fisik Kendaraan

16. Hasil Verifikasi Asuransi Jasaraharja

17. FC Buku Rekening

18. Foto-Foto Survei Jaminan

19. FC BPKB An. Fatimang (S-04074113)

20. Surat Absah dari Polres

21. Pendaftaran Peralihan Hak Atas Tanah dan Bangunan

22. FC Surat Ukur ukur

23. Daftar Cheklist Kelengkapan Berkas Kreasi

52. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama KARTINI SONGGENG, yang terdiri dari :

1. Sampul

2. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

3. FC KTP Suami Istri

4. FC KK

5. FC Surat Nikah

6. FC SIUP

7. FC TDP

8. FC PBB

9. FC STNK

10. FC BPKB An. Irmayani (H-10839580)

11. FC KTP atas Nama BPKB

12. FC Kwitansi Pembelian

13. KUMK-19 (Surat Pernyataan)

14. Cek Fisik Kendaraan

15. Surat Keabsahan dari Polres An. Irmayani

16. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi)

17. Surat Keabsahan dari Polres An. Ridwan

18. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

19. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah)

20. KUMK-19 (Surat Pernyataan)

21. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang)

22. Resume Akad

23. KUMK-3C (Surat Kuasa)

24. Sertifikat Jaminan Fidusia dari Notaris

25. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

26. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia)

27. Nota-nota pengiriman barang

28. Faktur Penjualan

29. Invoice

30. Faktur Pajak

31. Delivery Order

53. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama CHANDRA NASARUDDIN, yang terdiri dari :

1. Asli Bpkb

2. Sampul

3. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi)

4. KUMK- 2C

5. Fc KTP Suami Istri

6. FC KK

7. FC Buku Nikah

8. Izin tempat usaha

9. Izin gangguan

10. SIUP

11. TDP

12. STNK

13. FC BPKB

14. FC Akta Jual Beli Tanah

15. Jrp Online

16. Pembayaran Listrik

17. PBB

18. KUMK -5 (Bukti Penerimaan Uang)

19. Struk Pencairan

20. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit)

21. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi)

22. Perjanjian Jaminan Fidusia

23. Kuasa membebankan Jaminan Fidusia

24. KUMK-18

25. Surat Peringatan

26. Surat peringatan II dan III

27. Akta Jaminan Fidusia dan sertifikat jaminan fidusia

28. Pernyataan pendaftaran jaminan fidusia dan lampiran.

54. Asli Kwitansi pembayaran tanggal 2 Februari 2021 Nasabah Chandara Nasaruddin penyerahannya kepada dari Wal Asri Nur sebesar Rp.40.000.000,- (empat puluh juta rupiah);

55. Asli Nota pembayaran angsuran Nasabah Chandra Nasaruddin tanggal 30 Agustus 2021, tanggal 29 September 2021, tanggal 28 Oktober 2021, tanggal 30 November 2021 , tanggal 1 Januari 2022, tanggal 1 Maret 2022 , tanggal 21 April 2022 , tanggal 21 Mei 2022 , tanggal 15 Juni 2022 , tanggal 15 Juli 2022 ,tanggal 15 Agustus 2022 , tanggal 29 September 2022 tanggal 27 Oktober 2022, tanggal 30 November 2022 , tanggal 28 Desember 2022, tanggal 31 Januari 2023, tanggal 28 Februari 2023, tanggal 31 Maret 2023 , tanggal 28 April 2023, tanggal 30 Mei 2023 dan tanggal 6 Juli 2023.

56. Foto Copy Pengembalian Subrogasi dan bukti setoran atas nama Nasabah Kartini Songgeng tanggal 23 Agustus 2021.

57. Foto copy nota pemindah bukuan PT.Pegadaian Cabang Rantepao tanggal 24 Agustus 2021, keterangan : terima Klaim Agustina Lolo Allo.

58. Foto copy nota pemindah bukuan PT.Pegadaian Cabang Rantepao tanggal 16 Agustus 2023, keterangan : Bayar hutang tunai sementara Heri Malino.

59. Asli Peraturan Direksi Nomor 14 tahun 2020 tentang Struktur Organisasi dan tata kerja kantor cabang.

60. Asli Peraturan Direksi Nomor 31 / DIR II/ 2018 tentang Standard Operating Procedur (SOP) Pelaksanaan Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL)

61. Asli Peraturan Direksi Nomor 71 tahun 2019 tentang Standar Operating Procedure Produk Pegadaian Amanah.

62. Asli Perjanjian Kerja Antara PT.Pegadaian (Persero) dengan PT.Era Permata Sejahtera Tentang Pengadaan Jasa Alih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor : 618/00050.00/2021 ? Nomor:14/SPK.Eps.Os/IX/2021.

63. Foto Copy Perjanjian Kerja antara PT.Pegadaian (Persero) dengan PT. TIMEXS Indonesia tentang Pegadaan Jasa Pemborongan Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor : 2124/00020.02/2020.

64. Foto Copy Perjanjian kerja anatara PT Pegadaian (Persero) dengan PT. TIMEXS Indonesia Tentang Pegadaan Jasa Alih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor: 619/00050.00/2021 dan Nomor: 725/TIM/IX/2021.

1. Dokumen Nomor 1 sampai dengan nomor 53 dan nomor barang bukti mulai dari 56 sampai dengan 64, dikembalikan kepada pihak PT. Pegadaian (Persero) Kantor Cabang Rantepao.

2. Dokumen Nomor 54 dan 55, dikembalikan kepada Chandra Nasaruddin.

9. Membebankan Terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp. 5.000,- ( lima ribu rupiah);