Putusan PN MAKASSAR Nomor 119/Pid.Sus-TPK/2023/PN Mks |
|
Nomor | 119/Pid.Sus-TPK/2023/PN Mks |
Tingkat Proses | Pertama |
Klasifikasi |
Pidana Khusus Pidana Khusus Korupsi |
Kata Kunci | Tindak Pidana Korupsi |
Tahun | 2024 |
Tanggal Register | 18 Oktober 2023 |
Lembaga Peradilan | PN MAKASSAR |
Jenis Lembaga Peradilan | PN |
Hakim Ketua | Hakim Ketua Ir. Abdul Rahman Karim |
Hakim Anggota | Hakim Anggota Angeliky Handajani Day, Br Hakim Anggota Aminul Rahman |
Panitera | Panitera Pengganti Tenriawaru Akil |
Amar | Lain-lain |
Amar Lainnya | PIDANA PENJARA WAKTU TERTENTU |
Catatan Amar |
M E N G A D I L I : 1. Menyatakan Terdakwa Wal Ashri Nur tidak terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Korupsi sebagaimana dalam dakwaan Primair; 2. Membebaskan Terdakwa oleh karena itu dari dakwaan Primair tersebut; 3. Menyatakan Terdakwa Wal Ashri Nur terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana Korupsi Secara bersama-sama dan berlanjut sebagaimana dimaksud dalam Dakwaan Subsidair; 4. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana .penjara selama 4 (empat) Tahun dan denda sejumlah Rp. 300.000.000,-( tiga ratus juta rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar, maka diganti dengan pidana kurungan selama 2 (dua) bulan; 5. Menjatuhkan pidana tambahan kepada Terdakwa untuk membayar uang pengganti sejumlah Rp.883.080.801,- (delapan ratus delapan puluh tiga juta delapan puluh ribu delapan ratus satu rupiah), jika Terpidana tidak membayar uang pengganti paling lama dalam waktu 1 (satu) bulan sesudah putusan pengadilan yang telah memperoleh kekuatan hukum tetap, maka harta bendanya dapat disita oleh Jaksa dan dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut, dalam hal Terpidana tidak mempunyai harta benda yang mencukupi untuk membayar uang pengganti, maka dipidana dengan pidana penjara selama 6 (enam) bulan; 6. Menetapkan barang bukti berupa : 1. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-30/ST-00012.41/2022 tanggal 05 September 2022; 2. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-31/ST-00012.41/2022 tanggal 05 September 2022; 3. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-38/ST-00012.41/2022 tanggal 16 September 2022; 4. Asli Surat Tugas Kepala Audit Intern Kantor Wilayah VI Makassar Nomor: e-39/ST-00012.41/2022 tanggal 16 September 2022; 5. Asli Peraturan Direksi nomor 10 tahun 2020 tentang Kebijakan Perkreditan Pegadaian; 6. Asli Peraturan Direksi nomor 161 tahun 2019 tentang Standar Operating Procedur (SOP) Pegadaian Kreasi; 7. Asli Petunjuk teknis Administrasi Kredit Bermasalah CBM-UBM versi 4.0 PASSION; 8. Asli Peraturan Direksi nomor 107 tahun 2018 tentang Pemberlakuan Pegadaian Kreasi Multiguna (untuk kredit KREASI Multiguna sebelum 30 Juli 2021); 9. Lampiran I Peraturan Direksi nomor 82 tahun 2021 Tentang Pemberlakuan Pegadaian Kreasi Multiguna (Untuk kredit Kreasi Multiguna setelah 29 Juli 2021); 10. Peraturan Direksi nomor 13 tahun 2020 tentang Struktur Organisasi dan Tata Kerja Kantor Area; 11. Perdir 153 tahun 2022 PEdoman Pegadaian Arrum Express Loan Kredit Usaha Rakyat; 12. Foto Copy Perjanjian Kerja antara PT.PEgadaian dengan PT.Era Permata Sejahtera nomor 618/00050.00/2021 jo 14/SPK.EPS.OS/IX/2021 tanggal 21 September 2021 tentang Pengadaan Jasa ALih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit kerja PT.Pegadaian; 13. Daftar Pemeriksaan Kelengkapan Dokumen Verifikasi BPKB; 14. Foto copy Lampiran Electronic Registration and Identification BPKB; 15. Foto Copy Lampiran contoh Form Keabsahan Palsu; 16. Foto Copy Lampiran Rekening koran Bank BRI Muhammad Jestinsen/ Wal Ashri; 17. Foto Copy Harga Pasar Setempat Tahun 2021; 18. Foto Copy Lampiran Hasil Verifkasi BPKB Jasaraharja; 19. Foto Copy Hasil Cetakan Rekening Koran nomor kredit all nasabah; 20. Foto Copy Dokumentasi On The Spot ke Nasabah tim SPI; 21. Foto Copy Laporan Hasil On The Spot ke nasabah oleh tim SPI; 22. Foto Copy Hasil Cetakan Service Level Agreement P4D dan PRIME; 23. Foto Copy Hasil cetakan Pefindo Biro Kredit all nasabah; 24. Foto Copy Rekening Koran Sdr. Camelia Tiranda; 25. Foto Copy Bukti setoran Angsuran Agustina Lolo Allo-Lukas Palamba 26. Foto Copy Rekening koran Bank Bri Cabang Rantepao; 27. Foto copy surat pernyataan kesanggupan membayar sdr.Wal Ashri kredit atas nama Muhammad Nur Jestinsen; 28. Foto Copy Slip Gaji Sdr.Wal Ashri Nur NIK.ERA20302; 29. Foto copy Salinan surat persetujuan Direksi Pefindo untuk Nasabah Wal Ashri Nur; 30. Foto copy Salinan surat persetujuan Dirksi Pefindo Nasabah atas nama Wal Ashri Nur; 31. Foto copy perhitungan total kerugian perusahaan; 32. Asli Surat Permintaan pencairan penjaminan Kredit No.: 294/11200/VII/2020 tanggal 28 Juli 2020 Atas nama Kartini Songgeng; 33. Asli Surat Persetujuan Klaim Kreasi PT.Pegadaian an.Kartini Songgeng Nomor : B-012/Ekt/Plp/Ops/1/2021 tanggal 19 Januari 2021; 34. Asli Surat Persetujuan klaim Kreasi PT.Pegadaian nomor : 344/EKT/PLP/OPS/XII/2020 tanggal 21 Desember 2021 An.Agustina Lolo Allo 35. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama BURHANUDIN MUKMIN, yang terdiri dari: 1. Sampul 2. Kumk-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 3. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 4. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 5. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja 6. Dokumen Cheklist berkas 7. ERI (Cek Keabsahan) 8. SC Passion 9. KUMK-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Kredit) 10. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 11. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 12. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 13. Pefindo 14. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 15. Surat Keabsahan dari Polres 16. Foto TTD Pencairan 17. Slip Gaji 3 Bulan 18. FC KTP Suami Istri 19. FC KK 20. FC Surat Nikah 21. Kartu Rek Listrik 22. FC SK Pak Burhanundin 23. Kartu Pegawai 24. Slip Gaji 3 Bulan 25. FC SK Istri Ibu Eunike Muda 26. FC STNK 27. FC BPKB An. Burhanuddin Mukmin (Q-02362400) 28. FC Faktur Kendaraan 29. Surat Keabsahan dari Polres 30. Cek Fisik Kendaraan 31. Foto-foto survey 36. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama AGUSTINA PASONGLI, yang terdiri dari : 1. Akta Jaminan Fidusia 2. Sampul 3. Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi 4. Perjanjian Jaminan Fidusia 5. Kuasa Membebankan Jaminan Fidusia 6. Screenshoot Passion 7. Surat ERI (Cek Keabsahan di Samsat) 8. Cheklist Dokumen 9. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 10. Pefindo 11. Surat Persetujuan Menjaminkan Kendaraan 12. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 13. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 14. Struk Pembayaran Listrik 15. Struk Pelunasan Kredit & Simulasi Pencairan Kreasi 16. FC KTP Nasabah 17. Struk listrik 18. FC KTP Suami 19. FC Surat Nikah 20. Surat Keterangan Usaha 21. FC PBB 22. FC SK 23. FC STNK 24. FC BPKB An. Lukas Palamba(K-10721734) 25. Cek Fisik Kendaraan 26. Foto Survei 27. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 28. Sertifikat Jaminan Fidusia 29. Akta Jaminan Fidusia 30. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia 37. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MUHAMMAD AKBAR ALI, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. ERI (Cek Keabsahan di Samsat) 3. SC Passion 4. FC KTP Suami Istri 5. FC Surat Nikah 6. FC KK 7. FC KTP atas Nama BPKB 8. FC Kwitansi Pembelian 9. FC STNK 10. FC BPKB An. Sitti Ftimah (F-5246222G) 11. FC Faktur Kendaraan 12. Cek Fisik Kendaraan 13. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 14. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 15. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 16. KUMK-9D (Berita Acara Penerimaan Dokumen Kepemilikan Barang jaminan) 17. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 18. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia) 19. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai) 20. KUMK-3C (Surat Kuasa) 21. Surat Keterangan Fidusia dari Notaris 22. Akta Jaminan Fidusia 23. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 24. Sertifikat Jaminan Fidusia 38. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ALPIUS MUDI, yang terdiri dari : 1. AKAD Pencairan 2. FC KTP Suami Istri 3. FC KK 4. FC Surat Nikah 5. Surat Keterangan Usaha 6. FC Surat Nikah 7. FC PBB 8. FC NPWP 9. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 10. ERI (Cek Keabsahan di Samsat) 11. Surat Pernyataan Dealer/Showroom 12. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 13. Tanda Terima 14. Form 14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah) 15. FC BPKB 16. SPPAKB 17. Sertifikat Jaminan Fidusia 18. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 19. FORM 1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 20. FORM 2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 21. Surat Kuasa 22. PO 23. Bukti Pembayaran Pelunasan Pembelian Kendaraan 24. Bukti Pembayaran Uang Muka 25. Akta Jaminan Fidusia 26. FC BPKB 27. FC Faktur Kendaraan 28. Sertifikat 39. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama INDRAWATI, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. Checklist Berkas 3. ERI (Cek Keabsahan di Samsat) 4. SC Passion 5. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja 6. FC STNK 7. FOTO SURVEI 8. FC Surat Keabsahan 9. Surat Keterangan Keabsahan 10. FC SIUP 11. FC Kartu Pegawai 12. FC SLIP Gaji 3 bulan terakhir 13. FC Faktur Kendaraan 14. FC Sertifikat 15. FC BPKB An. Yunani Yuspin Parabang (Q-01098657) 16. Cek Fisik Kendaraan 17. Mikro Internal Checking 18. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 19. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai) 20. KUMK-3C (Surat Kuasa) 21. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 22. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 23. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 24. Surat Keterangan Fidusia dari Notaris 25. Sertifikat Jaminan Fidusia 26. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 27. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 28. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 29. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 30. FC IMB 31. FC Duplikat Kutipan Akta Nikah 32. FC SK 33. FC KK 34. FC KTP Suami Istri 35. PBB Rumah 36. Foto-foto survey 37. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 38. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang 39. KUMK-19 (Surat Pernyataan) 40. Foto Pencairan 41. Akta Jaminan Fidusia 40. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama WAL ASHRI NUR, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. Dokumen Cheklist 3. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 4. FC KTP Nasabah 5. FC Kartu Keluarga 6. FC PBB dan Struk Listrik 7. Surat Izin Tempat Usaha 8. Akta Cerai 9. Perjanjian Kerja Antara PT. Pegadaian dengan PT Era Permata Sejahtera 10. FC BPKB an Wal Ashri Nur 11. FC STNK an Wal Ashri Nur 12. FC STNK an Irham Yahya 13. FC STNK an Amri Sanda Padang 14. Cek Fisik Kendaraan an Wal Ashri Nur 15. Surat Permohonan Absah BPKB an Irham Yahya 16. Surat Permohonan Absah BPKB an Walashri Nur 17. Surat Permohonan Absah BPKB an Amri Sandapadang 18. Surat ERI an Wal Ashri Nur 19. Surat ERI an Sitti Patimang Salurante 20. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 21. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia) 22. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai) 23. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 24. KUMK-3C (Surat Kuasa) 25. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 26. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 27. Surat Keterangan Warmeeking dari Notaris 28. BPKB an Amri Sanda Padang (Q-00499059R) 29. BPKB an Nur Sidik Achmad (Q-02327460R) 30. BPKB an Wal Ashri Nur (M-01722224) 41. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama RAMLAH YANTI PADANG ALLO, yang terdiri dari : 1. BPKB Mobil an. Anwar Suardy ( CNO9647060) 2. F-PK3 (Surat Tanda Terima Berkas Permohonan Program Kemitraan) 3. F-PK1 (Formulir Pengajuan Progran Kemitraan) 4. F-PK2 (Surat Pernyataan Mitra Binaan Tidak Sedang Menjadi Binaan BUMN Lainnya) 5. F-PK4 (Formulir Hasil Survey Awal Program Kemitraan) 6. F-PK12 (Bukti Tanda Terima Uang) 7. F-PK11 (Berita Acara Serah Terima Barang Titipan) 8. F-PK7 (Surat Persetujuan Keluarga) 9. F-PK6 (Surat Perjanjian Pinjaman Program Kemitraan) 10. F-PK14 (Surat Persetujuan Kredit Program Kemitraan) 11. F-PK15 (Surat Penugasan Program Kemitraan) 12. FC STNK 13. FC KTP Suami Istri 14. FC KK 15. FC Surat Nikah 16. Surat Keterangan Usaha 17. FC PBB Rumah 18. FC Kartu Listrik 19. Foto-foto survei 20. Titik Lokasi 21. Foto Pencairan 22. Cek Fisik Kendaraan 23. FC BPKB 42. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama REFLI DENNY BONTONG, yang terdiri dari: 1. Surat ERI an Refly Denny Bontong 2. Surat ERI an Rahmat 3. Akad Amanah 4. Surat Permohonan Pemblokiran BPKB & ABSAH 5. Surat Permohonan Penutupan Asuransi Kendaraan Bermotor 6. FC Surat Permohonan Pencabutan Laporan Polisi 7. BPKB an Refly Denny Bontong (P-00128106R) 8. FC BPKB 9. PO 10. Bukti Pembayaran Uang Muka 11. Bukti Pembayaran Pelunasan Pembelian 12. FC Kwintansi 13. FC Surat Pernyataan Dealer 14. FC Cek fisik 15. Form 1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 16. Form -2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 17. FC KTP Suami Istri 18. FC Kartu Keluarga 19. FC PBB 20. FC SITU 21. FC Surat Izin Gangguan 22. FC Tanda Daftar Perusahaan 23. FC Struk Pembayaran Listrik 24. FC Surat Nikah 25. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 26. KUMK-20 (Surat Kuputusan Krtedit) 27. Tanda Terima 28. Form 14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah) 29. Sertifikat Jaminan Fidusia 30. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 31. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia 32. Surat Pernyataan Kesanggupan Membayar 43. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ADE RISTA, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. SKP ARRUM E-LOAN KUR 3. FORM 5 (Bukti Pencairan Pinjaman) 4. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman) 5. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur 6. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur 7. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR) 8. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur 9. Form KUR-3 (Akad) 10. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia) 11. FC Ktp Nasabah 12. FC Ktp Orang Tua 13. FC Ktp Kerabat 14. FC KK 15. Surat Keterangan Usaha 16. Surat Keterangan Belum Menikah 17. FC PBB 18. FC Struk Listrik 20. Foto Survei nasabah dan Foto Pencairan 44. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama RAHMAT, yang terdiri dari : 1. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman) 2. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur 3. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman) 4. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur 5. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur 6. FORM 5 (Bukti Pencairan Pinjaman) 7. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur 8. FC KTP 9. FC KK 10. Surat Keterangan Usaha 11. Surat Keterangan Domisili 12. Surat Keterangan Belum Menikah 45. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ASRI MARSI NATTI, yang terdiri dari : 1. FORM KUR-3 (Akad) 2. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR) 3. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia) 4. FORM 5 (bukti Pencairan Pinjaman) 5. Surat Konfirmasi Pinjaman Arrum E-Loar Kur 6. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur 7. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman) 8. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman) 9. Berita Acara Serah Terima Marhun Tambahan Arrum E-Loar Kur 10. KUMK-2C (Formulir Registrasi Agunan Pokok) 11. FC KTP 12. FC KK 13. Surat Keterangan Usaha 14. Surat Keterangan Domisili 15. Surat Keterangan Belum Menikah 16. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur 46. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama YOHANA SAMANDATU, yang terdiri dari: 1. Formulir Analisa Kelayakan Usaha dan Rekomendasi Pinjaman Arrum E-loar Kur 2. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman) 3. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR) 4. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia) 5. FORM 5 (Bukti Pencairan Kredit) 6. FC KTP 7. FC KK 8. Surat Keterangan Domisili 9. Surat Keterangan Belum Menikah 10. Surat Keterangan Usaha 11. Surat Keputusan Pinjaman Arrum E-Loan Kur 12. Form KUR-3 (Akad) 47. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MAUDY AMRELLA SARI BIMBIN, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. KUR-1 (Formulir Permohonan Pinjaman) 3. Form 5 (Bukti Pencairan Pinjaman) 4. Form KUR-3 (Akad) 5. Lampiran 1 Form KUR-3 (Registrasi Aset Usaha sebagai Aguanan Pokok Arrum E-Loan KUR) 6. Lampiran 2 Form KUR-3 (Kuasa Pembebanan Fidusia) 7. Berita Acara Serah Terima 8. KUR-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Pinjaman) 9. FC KTP NAsabah 10. FC Kartu Keluarga 11. Surat Keterangan Usaha 12. Surat Keterangan Belum Menikah 13. Foto-Foto Survei 48. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama LEPONG BULAN, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi 3. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 4. Struk Pelunasan Kredit & Simulasi Pencairan Kreasi 5. Kwitansi Absah dan Blokir 6. Surat ERI an Yulni 7. Surat Absah dari Polres an Yulni 8. Surat Permohonan Absah BPKB 9. KTP Suami dan Istri 10. FC Kartu Keluarga 11. FC Surat Nikah 12. Surat Keterangan Domisili 13. Surat Keterangan Usaha 14. FC PBB dan Struk Listrik 15. Hasil Verifikasi Jasaraharja Putera 16. FC BPKB An. Yulni (P-06744437R) 17. FC KTP an BPKB 18. FC Kwitansi Pembelian Mobil 19. Cek Fisik Kendaraan 20. FC STNK an Yulni 21. Dokumen Cheklist 22. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 23. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 24. KUMK-19 (Surat Pernyataan) 25. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 26. Rekening Koran 27. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 28. Perjanjian Jaminan Fidusia 29. Kuasa Membebankan Jaminan Fidusia 30. Sertifikat Jaminan Fidusia 31. Pernyataan Pendaftaran Jaminan Fidusia 32. Lampiran Keterangan Obyek Jaminan Fidusia 33. Akta Jaminan Fidusia 49. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama ROY MANDUS HERYANTO, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. Surat ERI beda dengan nama di BPKB 3. Screenshoot Passion 4. FC STNK 5. FC KTP Nasabah 6. FC Kartu Keluarga 7. Cheklist Dokumen 8. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 9. Surat Keterangan USaha 10. FC KTP Istri 11. Permohonan Restrukturisasi Kredit 12. Cheklist Persyaratan Restrukturisasi Kredit 13. Laporan Hasil 14. Surat Keterangan Usaha 15. FC BPKB An. Roy Mandus Heryanto (Q-09689973R) 16. Hasil Verifikasi Jasaraharja Putera 17. Formulir Pengajuan Kredit 18. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 19. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 20. KUMK-3D (Bukti Tanda Terima Dokumen Pencairan Kredit) 21. FC Surat Nikah 22. Struk Pembayaran Listrik 23. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 50. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama MUHAMMAD JESTISEN, yang terdiri dari: 1. BPKB Mobil an. Sariany Bunga Ranteallo (M-02776595R) 2. FC Faktur Kendaraan 3. Struk Listrik 4. PBB Rumah 5. FC BPKB 6. FC STNK 7. KUMK-14 (Laporan Hasil Perkunjungan Nasabah) 8. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja 9. Surat Keterangan Warmeeking dari Notaris 10. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian 11. KUMK-3A (pejanjian Jaminan Fidusia) 12. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai) 13. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 14. KUMK-3C (Surat Kuasa) 15. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 16. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 17. LAPORAN TRANSAKSI FINANSIAL(REK. Koran) 18. FC DJP 19. Surat Pernyataan bertanggung jawab atas kredit Muh. Jestisen 20. Checklist Berkas 21. Fc Hps Kendaraan 22. Fc Pengiriman Barang 23. FC Faktur Kendaraan 24. Sertifikat Kendaraan 25. FC TDP 26. Cek Fisik Kendaraan 27. FC Kwitansi Pembelian 28. FC KTP atas Nama BPKB 29. FC KTP Suami Istri 30. FC Surat Nikah 31. FC KK 32. Surat Keterangan Usaha 33. FC STNK 34. Surat Pernyataan Kesanggupan Membayar 35. Foto Survei nasabah 36. Surat Permohonan Pemblokiran dan Absah Bpkb 37. Verifikasi Bpkb Jasa Raharja 38. Surat Keabsahan dari Polres An. Sariany Bunga Ranteallo 39. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 40. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 41. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 42. KUMK-2C (Dokumen Checklist Berkas Pengajuan Kreasi) 43. ERI (Cek Keabsahan di Samsat) 51. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama FATIMANG, yang terdiri dari : 1. Dokumen Cheklist 2. KUMK-13 (Rekapitulasi Data Kredit Pegadaian Kreasi) 3. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia) 4. KUMK-3B (Perjanjian Jaminan Gadai) 5. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 6. KUMK-12 (Daftar Rekapitulasi Data Kredit Pegadaian Kreasi) 7. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 8. Surat NIB 9. FC PBB 10. Laporan Hasil Kunjungan Nasabah 11. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 12. KUMK-2 (Formulir Hasil Analisa Kelayakan Usaha) 13. Foto-Foto Survei Usaha 14. FC STNK 15. Cek Fisik Kendaraan 16. Hasil Verifikasi Asuransi Jasaraharja 17. FC Buku Rekening 18. Foto-Foto Survei Jaminan 19. FC BPKB An. Fatimang (S-04074113) 20. Surat Absah dari Polres 21. Pendaftaran Peralihan Hak Atas Tanah dan Bangunan 22. FC Surat Ukur ukur 23. Daftar Cheklist Kelengkapan Berkas Kreasi 52. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama KARTINI SONGGENG, yang terdiri dari : 1. Sampul 2. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 3. FC KTP Suami Istri 4. FC KK 5. FC Surat Nikah 6. FC SIUP 7. FC TDP 8. FC PBB 9. FC STNK 10. FC BPKB An. Irmayani (H-10839580) 11. FC KTP atas Nama BPKB 12. FC Kwitansi Pembelian 13. KUMK-19 (Surat Pernyataan) 14. Cek Fisik Kendaraan 15. Surat Keabsahan dari Polres An. Irmayani 16. KUMK-1 (Formulir Pemasaran Pegadaian Kreasi) 17. Surat Keabsahan dari Polres An. Ridwan 18. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 19. KUMK-21 (Surat Konfirmasi Nasabah) 20. KUMK-19 (Surat Pernyataan) 21. KUMK-5 (Bukti Penerimaan Uang) 22. Resume Akad 23. KUMK-3C (Surat Kuasa) 24. Sertifikat Jaminan Fidusia dari Notaris 25. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 26. KUMK-3A (Perjanjian Jaminan Fidusia) 27. Nota-nota pengiriman barang 28. Faktur Penjualan 29. Invoice 30. Faktur Pajak 31. Delivery Order 53. 1 (satu) bundel berkas pengajuan kredit atas nama CHANDRA NASARUDDIN, yang terdiri dari : 1. Asli Bpkb 2. Sampul 3. KUMK-1A (Formulir Permohonan Kredit Pegadaian Kreasi) 4. KUMK- 2C 5. Fc KTP Suami Istri 6. FC KK 7. FC Buku Nikah 8. Izin tempat usaha 9. Izin gangguan 10. SIUP 11. TDP 12. STNK 13. FC BPKB 14. FC Akta Jual Beli Tanah 15. Jrp Online 16. Pembayaran Listrik 17. PBB 18. KUMK -5 (Bukti Penerimaan Uang) 19. Struk Pencairan 20. KUMK-20 (Surat Keputusan Kredit) 21. KUMK-3 (Perjanjian Kredit Pegadaian Kreasi) 22. Perjanjian Jaminan Fidusia 23. Kuasa membebankan Jaminan Fidusia 24. KUMK-18 25. Surat Peringatan 26. Surat peringatan II dan III 27. Akta Jaminan Fidusia dan sertifikat jaminan fidusia 28. Pernyataan pendaftaran jaminan fidusia dan lampiran. 54. Asli Kwitansi pembayaran tanggal 2 Februari 2021 Nasabah Chandara Nasaruddin penyerahannya kepada dari Wal Asri Nur sebesar Rp.40.000.000,- (empat puluh juta rupiah); 55. Asli Nota pembayaran angsuran Nasabah Chandra Nasaruddin tanggal 30 Agustus 2021, tanggal 29 September 2021, tanggal 28 Oktober 2021, tanggal 30 November 2021 , tanggal 1 Januari 2022, tanggal 1 Maret 2022 , tanggal 21 April 2022 , tanggal 21 Mei 2022 , tanggal 15 Juni 2022 , tanggal 15 Juli 2022 ,tanggal 15 Agustus 2022 , tanggal 29 September 2022 tanggal 27 Oktober 2022, tanggal 30 November 2022 , tanggal 28 Desember 2022, tanggal 31 Januari 2023, tanggal 28 Februari 2023, tanggal 31 Maret 2023 , tanggal 28 April 2023, tanggal 30 Mei 2023 dan tanggal 6 Juli 2023. 56. Foto Copy Pengembalian Subrogasi dan bukti setoran atas nama Nasabah Kartini Songgeng tanggal 23 Agustus 2021. 57. Foto copy nota pemindah bukuan PT.Pegadaian Cabang Rantepao tanggal 24 Agustus 2021, keterangan : terima Klaim Agustina Lolo Allo. 58. Foto copy nota pemindah bukuan PT.Pegadaian Cabang Rantepao tanggal 16 Agustus 2023, keterangan : Bayar hutang tunai sementara Heri Malino. 59. Asli Peraturan Direksi Nomor 14 tahun 2020 tentang Struktur Organisasi dan tata kerja kantor cabang. 60. Asli Peraturan Direksi Nomor 31 / DIR II/ 2018 tentang Standard Operating Procedur (SOP) Pelaksanaan Program Kemitraan dan Bina Lingkungan (PKBL) 61. Asli Peraturan Direksi Nomor 71 tahun 2019 tentang Standar Operating Procedure Produk Pegadaian Amanah. 62. Asli Perjanjian Kerja Antara PT.Pegadaian (Persero) dengan PT.Era Permata Sejahtera Tentang Pengadaan Jasa Alih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor : 618/00050.00/2021 ? Nomor:14/SPK.Eps.Os/IX/2021. 63. Foto Copy Perjanjian Kerja antara PT.Pegadaian (Persero) dengan PT. TIMEXS Indonesia tentang Pegadaan Jasa Pemborongan Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor : 2124/00020.02/2020. 64. Foto Copy Perjanjian kerja anatara PT Pegadaian (Persero) dengan PT. TIMEXS Indonesia Tentang Pegadaan Jasa Alih Daya Pekerjaan Pemasaran dan Penagihan pada Unit Kerja PT.Pegadaian (Persero) Nomor: 619/00050.00/2021 dan Nomor: 725/TIM/IX/2021. 1. Dokumen Nomor 1 sampai dengan nomor 53 dan nomor barang bukti mulai dari 56 sampai dengan 64; 2. Dokumen Nomor 54 dan 55; ? Digunakan dalam perkara an.terdakwa Heri Malino? 7. Membebankan Terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp. 5.000,- ( lima ribu rupiah); |
Tanggal Musyawarah | 12 Februari 2024 |
Tanggal Dibacakan | 12 Februari 2024 |
Kaidah | — |
Abstrak |
Data Identitas Tidak Ditemukan
Lampiran
Lampiran
- Download Zip
- 119/Pid.Sus-TPK/2023/PN_Mks.zip
- Download PDF
- 119/Pid.Sus-TPK/2023/PN_Mks.pdf
Putusan Terkait
Putusan Terkait
- Putusan terkait tidak ada
Statistik
Statistik
87
72