Putusan PN PAMEKASAN
201/Pid.B/2024/PN Pmk

MENGADILI:

1. Menyatakan Terdakwa Akhmad Supriyadi Bin Mohammad Sjahri tersebut diatas terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Turut serta melakukan dengan sengaja tidak melaksanakan langkah-langkah yang diperlukan untuk memastikan ketaatan Bank Syariah atau Unit Usaha Syariah (UUS)? sebagaimana dalam dakwaan alternatif kedua Penuntut Umum;

2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 4 (empat) tahun dan 3 (tiga) bulan dan pidana denda sejumlah Rp5.000.000.000,00 (lima miliar rupiah) dengan ketentuan apabila tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 6 (enam) bulan;

3. Menetapkan masa penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;

4. Menetapkan Terdakwa tetap berada dalam tahanan;

5. Menetapkan agar barang bukti berupa:

- Foto copy legalisir sesuai aslinya Akta Pendirian PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah (PT BPRS) Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel:

a. Akta Notaris a.n. Ika Ismanijarti Nomor 6 tentang Akta Pendirian Perseroan Terbatas PT. Bank Perkreditan Rakyat Syariah Sarana Pamekasan Membangun tanggal 3 Maret 2008;

b. Akta Notaris a.n. Sri Utami Nomor 04 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Perkreditan Rakyat Syariah Sarana Pamekasan Membangun tanggal 16 Nopember 2010;

c. Akta Notaris a.n. Sri Utami Nomor 09 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Perkreditan Rakyat Syariah Sarana Pamekasan Membangun tanggal 27 April 2011;

d. Akta Notaris a.n. Sri Utami Nomor 04 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Perkreditan Rakyat Syariah Sarana Pamekasan Membangun tanggal 21 September 2011;

e. Berita Acara Nomor 43 tanggal 30 September 2015 tentang Penegasan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 19 April 2011, tanggal 23 Agustus 2011, tanggal 10 September 2013, tanggal 15 April 2015 dan tanggal 4 Mei 2015;

f. Akta Notaris a.n. Haulah Harits Wahdin Nomor 74 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 28 April 2016;

g. Akta Notaris a.n. Haulah Harits Wahdin Nomor 29 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 23 Agustus 2017;

h. Akta Notaris a.n. Haulah Harits Wahdin Nomor 29 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 22 Januari 2019;

i. Akta Notaris a.n. Irpan Harianja Nomor 12 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 19 Juli 2019;

j. Akta Notaris a.n. Haulah Harits Wahdin Nomor 6 tentang Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. Bank Pembiayaan Rakyat Syariah Sarana Prima Mandiri tanggal 04 September 2020;

- Foto copy legalisir sesuai aslinya Surat Keputusan Direksi mengenai Struktur Organisasi PT BPRS Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel :

a. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 108/SK DIR/BPRS.SPM/X/2018 tanggal 15 Oktober 2018 tentang Pengesahan Struktur Organisasi PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

b. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 055/SK DIR/BPRS.SPM/VII/2020 tanggal 22 Juli 2020 tentang Pengesahan Struktur Organisasi PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

c. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 062/SKDIR/BPRS.SPM/VIII/2020 tanggal 14 Agustus 2020.

- Foto copy legalisir sesuai aslinya, Standar Operasional Prosedur (SOP) dan Kebijakan PT BPRS Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel :

a. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 01/SK DIR/BPRS.SPM/II/2012 tanggal 3 Februari 2012 tentang Kebijakan Otorisasi Pejabat Bank Untuk Transaksi Keuangan pada PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

b. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 009/SK DIR/BPRS.SPM/XII/2017 tanggal 29 Desember 2017 tentang Revisi Keanggotaan Komite Pembiayaan dan Batasan Kewenangan Keputusan Persetujuan Pembiayaan;

c. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 007/SKDIR/BPRS.SPM/I/2019 tanggal 1 Januari 2019 tentang Keanggotaan Komite Pembiayaan dan Batasan Kewenangan Keputusan Persetujuan Pembiayaan.

d. SOP No. 113/SK DIR/BRPS-SPM/X/2018 tanggal 23 Oktober 2018 tentang Proses Pencairan Pembiayaan dan Administrasinya PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

e. SOP No. 046/SK DIR/BRPS-SPM/VIII/2019 tanggal 26 Agustus 2019 tentang Proses Pencairan Pembiayaan dan Administrasinya PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

f. SOP No. 055/SOP/BPRS-SPM/X/2019 tanggal 16 Oktober 2019 tentang Penentuan Batas Wewenang Otorisasi Realisasi Pembiayaan dan Kas Keluar;

g. SOP No. 060/SOP/BPRS-SPM/XI/2019 tanggal 13 November 2019 tentang Penentuan Batas Wewenang Otorisasi Penarikan dan Setoran Dana Pihak Ketiga;

h. Surat Keputusan Direksi No. 065/SOP/BPRS.SPM/XII/2019 tentang SOP Muqasah Pembiayaan Murabahah;

i. SOP No. SOP 023/SOP/BPRS-SPM/IV/2021 tanggal 01 Oktober 2022 tentang SOP Proses Pencairan Pembiayaan dan Administrasinya;

j. SOP No. 002/SK-DIR/BPRS-SPM/XI/2017 tanggal 01 November 2017 tentang Pengikatan Agunan;

k. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 110/SKDIR/BPRS SPM/X/2018 tanggal 15 Oktober 2018 tentang Kebijakan Penyaluran Pembiayaan dengan agunan cash collateral;

l. SOP No. SOP 019/SK DIR/BPRS-SPM/V/2019 tanggal 24 Mei 2019 tentang SOP tentang Prosedur Penyimpanan Jaminan Pembiayaan;

m. Surat Keputusan Direksi PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 045/SKDIR/BPRS-SPM/VIII/2019, tanggal 26 Agustus 2019 tentang Fasilitas pemberian pembiayaan Al Qard bagi karyawan PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

n. SOP Pembiayaan Sindikasi No. 003/SOP/BPRS-SPM/I/2019;

o. SOP PT BPRS Sarana Prima Mandiri tanggal 20 November 2020 tentang SOP Penyaluran dana pembiayaan murabahah jangka pendek;

p. Surat Keputusan Direksi No. 021/SOP/BPRS.SPM/IV/2020 tentang SOP Penentuan Batas Wewenang Otorisasi Realisasi Pembiayaan dan Kas Keluar;

q. Surat Keputusan Direksi No. 102/SOP/BPRS.SPM/III/2021 tentang SOP Penentuan Batas Wewenang Otorisasi Realisasi Pembiayaan dan Kas Keluar;

r. Surat Keputusan Direksi No. 119/SKDIR/BPRS.SPM/XI/2022 tentang Batasan Kewenangan Keputusan Persetujuan Pembiayaan;

s. Surat Keputusan Direksi No. 112/SKDIR/BPRS.SPM/IX/2022 tentang Pedoman Hapus Buku terhadap Pembiayaan Bermasalah;

t. Surat Keputusan Direksi No. 006/SK.DIR/BPRS-SPM/I/2023 tentang Penilaian Jaminan/Agunan Pembiayaan.

- Foto copy legalisir sesuai aslinya, Job Description Pengurus/Pegawai PT BPRS Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel :

a. Dewan Pengawas Syariah;

b. Komisaris Utama;

c. Komisaris;

d. Direktur Utama;

e. Direktur;

f. Direksi;

g. Kontrol Intern (SPI);

h. Pimpinan Cabang;

i. Kabag Operasional;

j. Kabag Marketing;

k. Kasie Marketing;

l. Kasie Lending;

m. Kasie Accounting;

n. Kepala Kantor Kas;

o. Account Officer Lending;

p. Account Officer Funding;

q. Admin;

r. Teller;

s. SK 08.A/SK.DIR/PKP/BPRS-SPM/IV/2012;

t. Appraisal;

u. Staf Accounting.

- Foto copy legalisir sesuai aslinya, Surat Keputusan Pengangkatan dan Dokumen Kepegawaian maupun Pemberhentian Pegawai PT BRPS Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel:

a. Akhmad Supriyadi;

b. Mariyatul Kiptiyah;

c. Eka Nur Evita Sari;

d. Fahris Anggara;

e. Fathor Rosi;

f. Fauzi Abdillah;

g. Fifin Sethiyaningrum;

h. Moh Erfan Maulidy;

i. Nairatul Ahkamiyah;

j. Risky Budianto Wisono;

k. Lizania Octafiatul B;

l. Trisno Wahyudi;

m. Ajeng Permatasari;

n. Sitti Azizah;

o. Mohammad Syafiuddin;

p. Rizki Tri Norhafa;

q. Mohammad Ivandi Tahir;

r. Moh. Faisal;

s. Suhartono;

t. Elok Aulal Inayah;

u. Sri Rahayu;

v. Lailiyatul Masruroh;

w. Fery Fengki.

- Foto copy legalisir sesuai aslinya Speciment Tanda Tangan Pengurus dan Pegawai PT BPRS Sarana Prima Mandiri sebanyak 1 (satu) bundel.;

- Asli dan fotocopy legalisir sesuai aslinya 77 (tujuh puluh tujuh) Berkas Fasilitas Pembiayaan PT BPRS Sarana Prima Mandiri atas nama 69 (enam puluh sembilan) Nasabah:

No Rekening Nama Tgl Akad

1 01.11.05456 Andi Firmansyah 26/01/2018

2 01.11.05455 Rudi Bagus Nurdi 26/01/2018

3 01.11.05566 Hari Surahman Meidiantoro 19/04/2018

4 01.11.05592 Trio Norfanta 08/05/2018

5 01.11.05606 Hairul Ismanto 16/05/2018

6 01.11.05687 Sahnawi 16/07/2018

7 01.11.05926 Heri Abrianto 27/02/2019

8 01.11.05936 Heri Abrianto 14/03/2019

9 01.11.05962 M Djamaludin 31/05/2019

10 01.93.00099 M Djamaludin 28/11/2019

11 01.11.05974 Arif Yanto 28/06/2019

12 01.11.05972 Asmadi 28/06/2019

13 01.11.05973 Nurul Mustafa 28/06/2019

14 01.93.00067 Moh Efendi Irawan 30/08/2019

15 01.93.00098 Moh Efendi Irawan 28/11/2019

16 01.11.05999 Oki Hani Ibrianto 30/08/2019

17 01.11.06000 Roni Supriyadi 30/08/2019

18 01.11.06009 Achmad Tijani 30/09/2019

19 01.11.06007 Ilham Akbar 30/09/2019

20 01.11.06008 Moh Yazed 30/09/2019

21 01.11.06027 Fatmo 31/10/2019

22 01.11.06028 Imam Rasuli 31/10/2019

23 01.11.06026 Masluwi 31/10/2019

24 01.11.06025 Whisky Paku Sadewo 31/10/2019

25 01.16.00092 Alek Eko Prasetyo 07/11/2019

26 01.16.00091 Muhammad Imron Hadi 07/11/2019

27 01.11.06031 Ach Wahyudi 22/11/2019

28 01.11.06030 Guntur Mahesa Putra 22/11/2019

29 01.93.00105 Ach Fajrul Alfain 31/12/2019

30 01.93.00106 Achmad Gunafi 31/12/2019

31 01.13.02616 Rudi Hartono 31/12/2019

32 01.14.02798 Mohammad Ababil 18/03/2019

33 01.11.06042 Mohammad Ababil 31/01/2020

34 01.93.00059 Moh Hofi 30/04/2019

35 01.11.06039 Moh Hofi 31/12/2019

36 01.14.02803 Ali Muslim 17/05/2019

37 01.14.02806 Angger Shinawang Adi 17/05/2019

38 01.14.02804 Moh Su Aidi 17/05/2019

39 01.11.06041 Moh Su Aidi 31/01/2020

40 01.14.02805 Sakap 17/05/2019

41 01.14.02808 Tyas Pambudi 26/07/2019

42 01.93.00077 Ach Fakhrur Rosi 21/10/2019

43 01.93.00083 Akh Fauzi 21/10/2019

44 01.93.00082 Fajar Firmansyah 21/10/2019

45 01.93.00074 Hendri Wibowo 21/10/2019

46 01.93.00078 Ima Wanto 21/10/2019

47 01.93.00084 Kholilurrohman 21/10/2019

48 01.93.00079 M Suhriyadi 21/10/2019

49 01.93.00080 Moh Zaini 21/10/2019

50 01.93.00081 Mohammad Haris 21/10/2019

51 01.93.00072 Mustoha 21/10/2019

52 01.93.00073 R Sigit Kurniawan 21/10/2019

53 01.93.00075 Toriqil Mustakim 21/10/2019

54 01.93.00076 Triana Fajar Kusuma Indra 21/10/2019

55 02.93.00020 Ahmad Ainul Adha 22/10/2019

56 02.93.00021 Akhmad Sarbini Arisandy Se 22/10/2019

57 02.93.00023 Andhika Ilham Kusuma Pamungkas 22/10/2019

58 02.93.00025 Catur Joko Nugroho 22/10/2019

59 02.93.00026 Moh Firman 22/10/2019

60 02.93.00019 Moh Hadi 22/10/2019

61 02.93.00022 Moh Hadi Priyono 22/10/2019

62 02.93.00024 Subairi 22/10/2019

63 02.93.00027 Zainul Kumar 22/10/2019

64 01.93.00088 Ainol Yaqin 28/10/2019

65 01.93.00087 Ali Mahmud 28/10/2019

66 01.93.00086 Kusnor Rohman 28/10/2019

67 01.93.00089 Moh Lutfi 28/10/2019

68 01.93.00092 Nurul Qomaruddin 28/10/2019

69 01.93.00091 Sofi Sudirman 28/10/2019

70 01.93.00090 Umar Faruk 28/10/2019

71 01.11.06032 Lilik Endang Prastyowati 29/11/2019

72 01.11.06036 Lilik Endang Prastyowati 31/12/2019

73 01.11.06037 Ach Subaidi 31/12/2019

74 01.11.06038 Kuzairi 31/12/2019

75 01.11.06034 Murdiono 31/12/2019

76 01.11.06035 Eva Puspitasari 31/12/2019

77 01.93.00115 Eva Puspitasari 28/02/2020

- Bilyet Cek dan Bilyet Giro sebanyak 28 (dua puluh delapan) lembar :

NO

NOMOR BILYET

NAMA BANK

NOMINAL BILYET TGL BILYET JAMINAN PEMBIAYAAN

REKENING NAMA

1 Cek No. HR 604113 BANK MANDIRI Rp 495,000,000.00 18-Mar-20 01.14.02798 MOHAMMAD ABABIL

2 Bilyet Giro No. PL 206766 BANK MANIDIRI Rp 500,000,000.00 17-Nov-19 01.14.02806 ANGGER SHINAWANG ADI

3 Cek No. HR 604117 BANK MANDIRI Rp 775,000,000.00 26-Aug-19 01.14.02808 TYAS PAMBUDI

4 Cek No. EC472197 BANK JATIM Rp 168,862,780.00 9-Mar-20 01.93.00072 MUSTOHA

5 Cek No. EC472199 BANK JATIM Rp 100,147,876.00 9-Mar-20 01.93.00073 R SIGIT KURNIAWAN

6 Cek No. EC887434 BANK JATIM Rp 132,495,789.00 10-Mar-20 01.93.00074 HENDRI WIBOWO

7 Cek No. EC887441 BANK JATIM Rp 125,708,487.00 10-Mar-20 01.93.00075 TORIQIL MUSTAKIM

8 Cek No. EC887442 BANK JATIM Rp 129,352,991.00 10-Mar-20 01.93.00076 TRIANA FAJAR KUSUMA INDRA

9 Cek No. EC887437 BANK JATIM Rp 118,370,892.00 10-Mar-20 01.93.00077 ACH FAKHRUR ROSI

10 Cek No. EC887438 BANK JATIM Rp 151,406,970.00 10-Mar-20 01.93.00078 IMA WANTO

11 Cek No. EC887436 BANK JATIM Rp 134,786,472.00 10-Mar-20 01.93.00079 M SUHRIYADI

12 Cek No. EC887439 BANK JATIM Rp 114,370,000.00 10-Mar-20 01.93.00080 MOH ZAINI

13 Cek No. EC887433 BANK JATIM Rp 152,177,700.00 10-Mar-20 01.93.00081 MOHAMMAD HARIS

14 Cek No. EC887432 BANK JATIM Rp 153,236,190.00 10-Mar-20 01.93.00082 FAJAR FIRMANSYAH

15 Cek No. EC887440 BANK JATIM Rp 128,074,900.00 10-Mar-20 01.93.00083 AKH FAUZI

16 Cek No. EC887435 BANK JATIM Rp 126,511,300.00 10-Mar-20 01.93.00084 KHOLILURROHMAN

17 Cek No. EC887430 BANK JATIM Rp 143,508,320.00 10-Mar-20 02.93.00019 MOH HADI

18 Cek No. EC472194 BANK JATIM Rp 268,657,109.00 9-Mar-20 02.93.00020 AHMAD AINUL ADHA

19 Cek No. EC472195 BANK JATIM Rp 239,529,872.00 9-Mar-20 02.93.00021 AKHMAD SARBINI

ARISANDY SE

20 Cek No. EC887431 BANK JATIM Rp 176,251,310.00 10-Mar-20 02.93.00022 MOH HADI PRIYONO

21

Cek No. EC887426

BANK JATIM

Rp 110,685,423.00

10-Mar-20

02.93.00023 ANDHIKA ILHAM

KUSUMA PAMUNGKAS

22 Cek No. EC887428 BANK JATIM Rp 174,044,296.00 10-Mar-20 02.93.00024 SUBAIRI

23 Cek No. EC887427 BANK JATIM Rp 125,988,269.00 10-Mar-20 02.93.00025 CATUR JOKO NUGROHO

24 Cek No. EC472198 BANK JATIM Rp 122,804,000.00 9-Mar-20 02.93.00026 MOH FIRMAN

25 Cek No. EC472196 BANK JATIM Rp 138,971,435.00 9-Mar-20 02.93.00027 ZAINUL KUMAR

26 Cek No. HZ 483526 BANK MANDIRI Rp 495,000,000.00 19-Jun-20 01.11.06035 EVA PUSPITASARI

27 Cek No. HZ 483527 BANK MANDIRI Rp 495,000,000.00 19-Jun-20 01.11.06036 LILIK ENDANG

PRASTYOWATI

28 Cek No. HK 948617 BANK MANDIRI Rp 495,000,000.00 30-Jun-20 01.11.06039 MOH HOFI

- Foto copy legalisir sesuai aslinya kuitansi pencairan pembiayaan untuk rekening fasilitas pembiayaan Nomor :

a. 01.93.00067 tanggal Akad 30 Agustus 2019;

b. 01.11.05999 tanggal Akad 30 Agustus 2019;

c. 01.11.06000 tanggal Akad 30 Agustus 2019;

d. 01.11.06009 tanggal Akad 30 September 2019;

e. 01.14.02808 tanggal Akad 26 Juli 2019;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 708 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Sahnawi (12 September 1985) di Desa Kalimook, Kec. Kalianget Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 858 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Andi Firmansyah (8 Juni 1987) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 862 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Nurul Mustafa (23 Februari 1974) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 984 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Moh Efendi Irawan di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 861 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Rudi Bagus Nurdi (15 Februari 1989) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 869 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Arif Yanto (3 Februari 1973) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 859 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Hari Surahman Mediantoro (6 Mei 1985) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 32 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah dan Bangunan atas nama H. M. Djamaludin di Desa Kertasada Kec. Kalianget Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 864 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Hairul Ismanto (14 Nopember 1991) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 860 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah atas nama Trio Norfanta (8 Februari 1990) di Desa/Kelurahan Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 257 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah dan Bangunan atas nama Masluwi (12 Februari 1975) di Desa Babbalan Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 863 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah dan Bangunan atas nama Asmadi (24 Agustus 1979) di Desa Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli Sertifikat Hak Milik Nomor 855 yang dikeluarkan oleh Badan Pertanahan Nasional Kantor Pertanahan Kabupaten/Kota Sumenep Jenis Objek Tanah dan Bangunan atas nama Moh Efendi Irawan (17 Nopember 1985) di Desa Marengan Daya Kec. Sumenep Kab. Sumenep;

- Asli dan Foto copy legalisir sesuai aslinya Laporan Hasil Pemeriksaan Umum Tahun 2019;

- Asli dan Foto copy legalisir sesuai aslinya Laporan Hasil Pemeriksaan Umum Tahun 2022;

Dikembalikan kepada PT. BPRS SPM melalui Saksi MARIYATUL KIPTIYAH.

- 1 (satu) buah flashdisk SanDisk Cruzer Blade USB Flash Drive 16 GB warna merah ? hitam, yang berisi:

a. Lampiran data Batas Maksimum Pemberian Dana (BMPD) tahun 2018;

b. Lampiran data Batas Maksimum Pemberian Dana (BMPD) tahun 2019;

c. Lampiran data Batas Maksimum Pemberian Dana (BMPD) Januari dan Februari 2020;

d. Series Komponen dan Rasio TKS PT BPRS Sarana Prima Mandiri (posisi Desember 2017 s.d. Februari 2020);

e. Series Komponen dan Rasio TKS PT BPRS Sarana Prima Mandiri posisi Juli 2022 (sebelum dan sesudah koreksi);

f. Laporan Posisi Keuangan dan Rekening Administratif - Gabungan (Rutin) Posisi Juli 2022;

g. Laporan Posisi Keuangan dan Rekening Administratif - Gabungan (Koreksi Pengawas) Posisi Juli 2022.

- 1 (satu) buah flashdisk SanDisk Cruzer Blade USB 2.0 Flash Drive 16 GB warna merah ? hitam, yang berisi :

a. Folder berisi softfile History Pembiayaan dalam format pdf, berjumlah 77 (tujuh puluh tujuh) file pdf yang berisi data riwayat pembiayaan terkait 77 (tujuh puluh tujuh) fasilitas pembiayaan yang pencairan dananya digunakan oleh Moh Efendi Irawan dan Tyas Pambudi pada PT BPRS Sarana Prima Mandiri, selama rekening pembiayaan tersebut masih aktif yang berisi jadwal pembayaran dan realisasi pembayaran;

b. Folder berisi softfile Buku Besar dalam format pdf, berjumlah 6 (enam) file pdf yang berisi data aktivitas buku besar periode tahun 2017 s.d. 2020 (Folder Ijarah 2 (dua) file pdf, Folder Mudharabah 1 (satu) file pdf, Folder Murabahah 2 (dua) file pdf, Folder Qard 1 (satu) file pdf, total 6 (enam) file pdf);

c. Softfile Log history otorisasi dalam format pdf, berjumlah 6 (enam) halaman pdf yang berisi data aktivitas pemberian 77 (tujuh puluh tujuh) fasilitas pembiayaan yang terekam pada aplikasi core banking system Heasoft;

d. Softfile Panduan Heasoft Banking Syariah 1.1 dalam format pdf, berjumlah 70 (tujuh puluh) halaman pdf yang berisi manual book penggunaan aplikasi Heasoft.

e. Folder yang berisi softfile Mutasi Rekening atas nama 69 (enam puluh sembilan) Nasabah;

f. Folder yang berisi softfile Mutasi Kas Harian pada Tanggal Pencairan atas 77 (tujuh puluh tujuh) Fasilitas Pembiayaan;

g. Folder yang berisi softfile Jurnal Umum PT BPRS Sarana Prima Mandiri (Kantor Pusat dan Kantor Cabang) periode Januari 2018 s.d. Desember 2020;

h. Folder yang berisi softfile Laporan Audit SPI PT BPRS Sarana Prima Mandiri Tahun 2019 s.d. 2022;

i. Softfile Temuan Audit SPI PT BPRS Sarana Prima Mandiri yang ditolak oleh Sdr. Slamet Riyanto;

j. Folder yang berisi Softfile Surat Pembinaan Tindak Lanjut Pengawasan terhadap PT BPRS Sarana Prima Mandiri, yaitu:

1) Surat OJK Nomor SR-192/KR.04/2021 tanggal 29 Juli 2021 hal Penetapan Bank Saudara Dalam Pengawasan Intensif;

2) Surat OJK Nomor SR-65/KR.041/2022 tanggal 29 Juli 2022 hal Penetapan Perpanjangan Status Bank Saudara Dalam Pengawasan Intensif;

3) Surat OJK Nomor SR-15/KR.04/2023 tanggal 4 April 2023 hal Penetapan Status Bank Saudara Sebagai Bank Dalam Penyehatan (BDP).

k. Softfile Surat LPS Nomor S-R.54/DSPS/2023 tanggal 3 Agustus 2023 hal Uji Tuntas terhadap PT BPRS Sarana Prima Mandiri;

l. Softfile Surat PT BPRS Sarana Prima Mandiri No. 0240/S/BPRS.SPM/IV/2023 tanggal 6 April 2023 hal Permohonan Izin Restrukturisasi Pembiayaan Bermasalah.

- 1 (satu) buah flashdisk SanDisk Cruzer Blade USB 2.0 Flash Drive xx GB warna merah ? hitam, yang berisi soft copy Dokumen Pencairan 9 (sembilan) Fasilitas Pembiayaan Nasabah PT BPRS Sarana Prima Mandiri di Kantor Cabang Bangkalan tanggal 22 Oktober 2019:

a. Bukti transfer Rp 1.500.000.000,- (satu milyar lima ratus juta rupiah) dari Kantor Pusat ke Kantor Cabang Bangkalan;

b. Mutasi Rekening Giro BCA PT BPRS Sarana Prima Mandiri tanggal 21 Oktober 2019;

c. Kuitansi Pencairan 9 Nasabah, Bukti pembayaran angsuran Nasabah, dan Pendapatan Kantor Cabang Bangkalan tanggal 22 Oktober 2019;

d. Log Otorisasi Pencairan Kantor Cabang Bangkalan tanggal 22 Oktober 2019;

e. Mutasi Harian Teller Kantor Cabang Bangkalan tanggal 21 Oktober 2019;

f. Jurnal Umum Kantor Pusat PT BPRS Sarana Prima Mandiri tanggal 21 Oktober 2019;

g. Jurnal Umum Kantor Cabang Bangkalan tanggal 22 Oktober 2019;

h. Video CCTV saat Pencairan Pembiayaan di Kantor Cabang Bangkalan;

Tetap Terlampir Dalam Berkas Perkara.

6. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp5.000,00 (lima ribu rupiah).