Putusan PN JAKARTA UTARA
479/Pid.Sus/2025/PN Jkt.Utr

Putusan PN JAKARTA UTARA Nomor 479/Pid.Sus/2025/PN Jkt.Utr
Tanggal 2 Oktober 2025 —Penuntut Umum:
1.MELDA SIAGIAN, S.H.
2.PUTU YUMI ANTARI, S.H.
3.HENDRINAWATI LEO, SH
Terdakwa:
DIONA CHRISTY SILITONGA

1. I

1. Menyatakan Terdakwa Diona Christy Silitonga telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Dengan Sengaja Menyebabkan Adanya Pencatatan Palsu Dalam Rekening Suatu Bank Dan Mentransfer Atas Harta Kekayaan Yang Diketahuinya Atau Patut Diduganya Merupakan Hasil Tindak Pidana Sebagaimana Dimaksud Dalam Pasal 2 Ayat (1) Dengan Tujuan Menyembunyikan Atau Menyamarkan Asal Usul Harta Kekayaan? sebagaimana dalam Dakwaan Kesatu Pertama dan Kedua;
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 7 (tujuh) tahun dan 6 (enam) Bulan dan Pidana denda sejumlah Rp. 200. 000. 000,- (dua ratus juta rupiah)dengan ketentuan apabila pidana denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 3 (tiga) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani oleh Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
5. Menetapkan barang bukti berupa :

• 1 (satu) bundel print out leges SOP (Standard Operating Procedure) Transfer Transaction Nomor SOP-BRC-10, tanggal 20 Maret 2023 ;
• 1 (satu) bundel print out leges SOP (Standard Operating Procedure) Customer Due Diligence Nomor SOP-BRC-12, tanggal 02 Mei 2023;
• 1 (satu) bundel print out leges SOP (Standard Operating Procedure) Cash Transaction Nomor SOP-BRC-02, tanggal 10 februari 2023
• 1 (Satu) Bundel Asli Mutasi Rekening Bank J Trust Indonesia Nomor Rekening: 2100115660 atas nama Marisa Chris Hari S Tarigan periode 23 Januari 2019 sampai dengan 31 Maret 2021
• 1 (Satu) Bundel Asli Mutasi Rekening Bank J Trust Indonesia Nomor Rekening: 2100159435 atas nama Marisa Chris Hari S Tarigan periode 06 Mei 2019 sampai dengan 09 September 2022 ;
• 1 (Satu) Bundel Asli Mutasi Rekening Bank BCA Nomor Rekening: 2281435860 atas nama Isya Jeeperson periode 20 Mei 2022 sampai dengan 11 Juli 2022;-
• 1 (Satu) Lembar print out Jadwal Pembayaran Target Investasi Akhir MTI Nomor Polis 192020076209, Pemegang Polis Marisa Chris Hari S Tarigan
• 1 (Satu) Lembar print out Kuitansi Premi Pertama, Nomor Polis 192020076209, Pemegang Polis Marisa Chris Hari S Tarigan, tanggal 15 Mei 2019;
• 1 (Satu) Lembar print out Perlindungan Asuransi Nomor Polis 192020076209 atas nama Marisa Chris Haris S Tarigan
• 1 (Satu) Lembar print out Pernyataan Transaksi Nomor Polis 192020076209 atas nama Marisa Chris Haris S Tarigan
• 5 (Lima) Lembar print out Ketentuan Umum Polis Asuransi Jiwa Perorangan;
• 6 (Enam) Lembar print out Ketentuan Khusus Polis Asuransi Jiwa Perorangan Simas Investa Optima ;
• 1 (satu) Lembar asli Personal Identification Number Bank Jtrust Nomor 0008970 Nomor Kartu 6017331000071362 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN ?
• 1 (satu) Lembar asli Nota Perpanjangan Deposito tanggal 24-08-2019, No Rek : 32000155853 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dengan nilai pokok awal sebesar Rp. 500.000.0
• 1 (satu) Lembar asli Nota Perpanjangan Deposito tanggal 24-09-2019, No Rek : 32000155853 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dengan nilai pokok awal sebesar Rp. 500.000.000
• 1 (satu) Lembar asli Nota Perpanjang Deposito tanggal 16 Juli 2020, No Rek: 32000155853 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dengan nilai pokok awal sebesar Rp. 700.000.000; 1 (satu) buah asli Buku Tabungan Bank Jtrust Nomor Rekening 2100115660, Cabang Muara Karang Utasa 1044, atas Nama Marisa Chris Hari S Tarigan ;
• 1 (satu) buah asli Kartu ATM Bank J Trust Nomor 6017334000180076
• 2 (dua) lembar print out Polis PT Asuransi Simas Jiwa atas nama Marisa Chris Hari S Tarigan, Nomor Polis 192020076209, tanggal terbit 27 Juni 2022-
• 2 (dua) lembar asli formulir Transfer/setoran kliring/titipan kliring dengan pengirim MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dan penerima PT. ASURANSI SIMAS JIWA untuk pembayaran Polis PT Asuransi Simas Jiwa atas nama Marisa Chris Hari S Tarigan, Nomor Polis 192020076209, dengan total Rp.900.000.000 tanggal terbit 27 Juni 2022;
• 3 (tiga) lembar asli dokumen Aplikasi Setoran/Transfer/Kliring (penempatan dana awal) Tabungan J Trust Bisinis Norek 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI S sebesar Rp. 505.517.000 tanggal 6 Mei 2011
• 1 (satu) lembar asli dokumen Aplikasi Formulir Setoran Tabungan J Trust Norek 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S sebesar Rp. 50.000.000 tanggal 6 Juli 2020
• 1 (satu) Lembar print out leges Surat Keterangan Masuk Agama Islam Nomor : Kd.10.19/2/BA.04/4325/2012, tanggal 26 November 2012 atas nama MARISA CHRIS HARI TARIGAN, Nama Muslim ISYA JEEPERSON
• 1 (satu) Bundel print out leges percakapan What?s app antara Sdri. MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dengan Sdri. DIONA CHRISTY SILITONGA
• 3 (tiga) lembar fotocopy leges Surat Kuasa Nomor 15.06/S.KU.Dir-CSD/JTUST/XII/2022, tanggal 15 Desember 2022;
• 1 (satu) lembar fotocopy leges Surat Keputusan Penunjukan Pejabat Pengganti Sebagai Pelaksana Tugas (PLT) PT. Bank Jtrust Indonesia Tbk Nomor. 928/JTRUST/SK-HCD/XII/2022, tanggal 15 Desember 2022;
• 1 (satu) lembar fotocopy leges Struktur organisasi Bank Jtrust Cabang Muara Karang periode 22 Februari 2023
• 1 (satu) Bunde Bundel Fotocopy leges pembukaan rekening Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN
• 1 (satu) Bundel Fotocopy leges pembukaan rekening Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN ?
• 1 (satu) Bundel Fotocopy leges pembukaan rekening Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100238000 atas nama ZAHWA REZI MASSAID ATAU MARISA CHRIS HARI S TARIGAN ?
• 1 (satu) Bundel Print out leges Rekening Koran Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN periode 23 Januari 2019 s.d 29 Mei 2023 .
• 1 (satu) Bundel Print out leges Rekening Koran Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN periode 6 Mei 2019 s.d 29 Mei 2023
• 1 (satu) Bundel Print out leges Rekening Koran Bank Jtrust Cabang Muara Karang Nomor Rekening 2100238000 atas nama ZAHWA REZI MASSAID ATAU MARISA CHRIS HARI S TARIGAN periode 30 Oktober 2019 s.d 7 Desember 2020; 1 (satu) bundel Bilyet Deposito Nomor AF 015439 tanggal 31 Agustus 2019 s.d 30 Oktober 2019 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN sebesar Rp. 350.000.000
• 1 (satu) bundel Bilyet Deposito Nomor AF 010476 tanggal 24 Januari 2019 s.d 26 Agustus 2019 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN sebesar Rp. 500.000.00
• 1 (satu) bundel fotocopy leges Formulir Transfer/Setoran Kliring/Titipan Kliring (Transfer) pengirim Nomor rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI STARIGAN, penerima Nomor Rekening 2100238000 atas nama ZAHWA REZI MASSAID ATAU MARISA CHRIS HARI S TARIGAN periode Februari 2020 s.d. Desember 2020;-
• 3 (tiga) lembar fotocopy leges Slip Penarikan Tunai rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI STARIGAN periode Mei 2019 s.d. Februari 2020
• 1 (satu) lembar fotocopy leges Formulir Transfer/Setoran Kliring/Titipan Kliring (Transfer) pengirim Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN, penerima Nomor rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI STARIGAN
• 2 (dua) lembar fotocopy leges Aplikasi Setoran/Transfer/Kliring (Setoran Tunai) pengirim/penyetor Sdri. DIONA CHRISTY SILITONGA ke Nomor rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI STARIGAN
• 1 (satu) bundel fotocopy leges Slip Penarikan Tunai dari Nomor rekening 2100159435 atas nama MARISA CHRIS HARI STARIGAN periode Mei 2019 s.d. November 2020 ?
• 2 (dua) lembar fotocopy leges Aplikasi Setoran/Transfer/Kliring (Setoran Tunai) pengirim/penyetor Sdri. DIONA CHRISTY SILITONGA ke Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN
• 2 (dua) lembar fotocopy leges Aplikasi Setoran/Transfer/Kliring (Setoran Tunai) pengirim/penyetor Sdri. MARISA CHRIS HARI S TARIGAN ke Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN
• 3 (tiga) lembar fotocopy leges Slip Penarikan Tunai dari Nomor Rekening 2100115660 atas nama MARISA CHRIS HARI S TARIGAN periode Desember 2020 s.d. September 2022.-
• (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Struktur Organisasi Bankwide Tahun 2023 PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk
• 3 (tiga) lembar Fotocopy Legalisir Struktur Organisasi Branch Management 2023 PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Laporan Hasil Investigasi Nomor 304/LHI/IAD/XII/2022 Tanggal 26 Desember 2022
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Perjanjian Kerjasama Bancassurance Model Bisnis Distribusi Produk Asuransi Simas Investa Optima antara PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk. Dengan PT Asuransi Simas Jiwa
• 3 (tiga) lembar Fotocopy Legalisir Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan No. KEP-202/D.03/2019 tentang Hasil Penilaian Kemampuan dan Kepatutan Sdr. Ritsuo Fukadai selaku Direktur Utama PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk. Tanggal 7 November 2019;
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Akta Nomor 28 tanggal 11 September 2023 perihal Pernyataan Keputusan Rapat PT. Bank Jtrust Indonesia, Tbk-
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Pelaksanaan Pilar 1 ? Pencegahan Fraud Program ?Sosialisasi Peduli Anti-Fraud? PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk periode 24 Agustus 2017 sampai dengan 6 September 2023
• 4 (empat) lembar Fotocopy Legalisir Laporan Quality Control PT Bank Jtrust Indonesia, Tbk. Dari tahun 2019-2022
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Standart Operating Procedure Quality Control Nomor: SOP-RMD-09, Revision Number 06, tanggal 12 September 2023
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Daily Monitoring (New Opened Account) periode Januari 2019 sampai dengan Desember 2022
• 2 (Dua) Lembar Print out Legalisir Perizinan Berusaha Berbasis Risiko Nomor Induk Berusaha : 8120012200639, Nama Palaku Usaha PT. Bank Jtrust Indonesia, Tbk
• 5 (Lima) lembar print out Legalisir Salinan Keputusan Dewan Komisioner Otoritas Jasa Keuangan Nomor: 12/KDK.03/2015, tanggal 21 Mei 2015 tentang Penetapan Penggunaan Izin Usaha Atas nama PT. Bank Mutiara, Tbk menjadi Izin Usaha atas nama PT. Bank Jtrust Indonesia, Tbk ;
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Akta Nomor 187, tanggal 31 Mei 2023 tentang Pernyataan Keputusan Rapat PT. Bank Jtrust Indonesia, Tbk
• 1 (satu) Bundel Fotocopy legalisir perjanjian kerja sama Bancassurance Model Bisnis Distribusi Produk Asuransi Simas Investa Optima antara PT. Bank Jtrust Indonesia Tbk dengan PT. Asuransi Simas Jiwa Nomor Perjanjian Bank Jtrust : 07.09/S.pk.Dir-FDmD/Jtrust/II/2019 dan Nomor Perjanjian Simas Jiwa : 008/ASJ/Perj.Umum/Lgl/II/2019, tanggal 7 Februari 2019
• 3 (tiga) lembar Fotocopy Legalisir Polis PT. Asuransi Simas Jiwa atas nama nasabah MARISA CHRIS HARI S TARIGAN dengan Nomor Polis 192020076209, tanggal 15 Mei 2019
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Lampiran 1 Spesifikasi (SOP) Asuransi Jiwa Individu Unit Link ?Simas Investa Optima? tanggal 7 Februari 2019;
• (dua) lembar fotocopy legalisir Formulir Transfer/Setoran kliring/ Titipan Kliring (Bukti transfer) sebesar Rp. 328.646.232
• 1(satu) lembar fotocopy legalisir surat keputusan PT. Bank Century, Tbk Nomor 428/SK/ Century/HRD/VI/2009 tanggal 25 Juni 2009 tentang pengangkatan sebagai karyawan tetap Sdri. DIONA CHRISTY SILITONGA
• 2 (dua) lembar fotocopy legalisir Surat Keputusan Direksi PT. Bank Jtrust Indonesia, Tbk Nomor 029/JTRUST/SK-HCGD/I/2019 tanggal 15 Januari 2019 tentang Mutasi Sdri. DIONA CHRISTY SILITONGA ?
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Keputusan Rapat PT. Bank Century, Tbk Nomor 62 , tanggal 10 Agustus 2009
• 1 (satu) Bundel Fotocopy Legalisir Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa Perubahan Anggaran Dasar PT. Bank Mutiara, Tbk Nomor 87 tanggal 30 Maret 2015;

Seluruhnya terlampir dalam berkas perkara;

• Uang Tunai (Cash) sejumlah Rp. 146.124.800 (seratus empat puluh enam juta seratus dua puluh empat ribu delapan ratus rupiah).

Dikembalikan kepada saksi Marisa Chris Hari Sartika Tarigan;

6. Membebankan kepada Terdakwa untuk membayar biaya perkara sejumlah Rp.5.000,00 (lima ribu rupiah);