• Bahwa kemudian dalamperjalanan waktu saksi korban Ahsen Servia mengetahui ada Biliyet Gironya yang masukke rekening Ahmad Wahyudin, kemudian mengajuka komplin ke Bank, dan sejak saat itu,saksi korban Ahsen Servia setiap menyerahkan Biliyet Giro menghitung jumlah Biliyet Giroyang diserahkan kepada Terdakwa dan Marlina Nur Lestari.

  Oleh karena saksi korbanmulai curiga, sehingga tidak ada kesempatan lagi untuk mengambil Biliyet Giro saksikorban, Terdakwa dan Marlina Nur Lestari sepakat untuk menukar Biliyet Giro miliknasabah yang bernominal besar dengan Biliyet Giro yang bernominal kecil dan mencariseseorang untuk membuka rekening dan berhasil menghubungi YAN DAYA PERMANAdengan imbalan Rp. 1.000.000, setiap kali cair.

  nilai nominalnya lebih besar dengan Biliyet Giro milik orang lain yang nilainyalebih kecil.

  Biliyet Giro.

  Bahwa kemudian sekitar bulan Januari 2009, olehkarena nasabah Ahsen Servia setiap kali setor Biliyet Giro dihitung jumlah itemnya yangdisetor, sehingga Terdakwa dan Marlina Nur Lestari tidak ada lagi kesempatan untukmengambil Biliyet Gironya, lalu Terdakwa bersama Marlina Nur Lestari merubah modusyaitu dengan menukarkan Biliyet Giro milik Ahsen Servia yang nilai nominalnya besardengan Biliyet Giro milik orang lain yang dalam hal ini milik Nurna Yuni dan ErliasNovianti Sukirman dengan nilai nominal

• Giro tersebut pernah diberikanTerdakwa SULIS TIAWANADI PURNA, SE kepada saksi SRI WINARTI padatanggal 28 Februari 2018) dan menukar 1 (Satu) lembar Biliyet Giro tersebutdengan 4 (empat) lembar Biliyet Giro atas namanya yang mana 4 (empat)lembar Biliyet Giro tersebut diantaranya : 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919379senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919380senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus

  juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919381senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919382senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah);Bahwa selanjutnya pada tanggal 06 Maret 2018 dan pada tanggal 20 Maret2018 saksi SRI WINARTI menyuruh saksi M TAVIF EFENDI SE untukmengkliringkan 4 (empat) lembar Biliyet Giro atas nama Terdakwa SULISTIAWANADI PURNA, SE ke Bank Mandiri namun pihak Bank

  Giro tersebut pernah diberikanTerdakwa SULIS TIAWANADI PURNA, SE kepada saksi SRI WINARTI padatanggal 28 Februari 2018) dan menukar 1 (Satu) lembar Biliyet Giro tersebutdengan 4 (empat) lembar Biliyet Giro atas namanya dengan alasan dariTerdakwa SULIS TIAWANADI PURNA, SE agar saksi SRI WINARTI lebihmudah dalam mencairkan uang karena jumlahnya lebih kecil yang mana 4(empat) lembar Biliyet Giro tersebut diantaranya : 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919379senilai Rp.

  300.000.000 (tiga ratus juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919380senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919381senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah); 1 (Satu) lembar Biliyet Giro Bank Mualamat Indonesia Nomor MGD 919382senilai Rp. 300.000.000 (tiga ratus juta rupiah);Bahwa selanjutnya pada tanggal 06 Maret 2018 dan pada tanggal 20 Maret2018 saksi SRI WINARTI menyuruh saksi

  Giro Bank Muamalat Indonesia sebesar Rp. 1.300.000.000(satu miliar tiga ratus juta rupiah) miliknya (Biliyet Giro tersebut pernah diberikan Terdakwa SULIS TIAWANADI PURNA, SE kepada saksi SRI WINARTI pada tanggal 28 Februari 2018) dan menukar 1 (Satu) lembar Biliyet Giro tersebut dengan 4 (empat) lembar Biliyet Giro atas namanya yang mana 4 (empat) lembarBiliyet Giro tersebut ;Menimbang, bahwa selanjutnya pada tanggal 06 Maret 2018 dan pada tanggal 20 Maret 2018 saksi SRI WINARTI menyuruh saksi

• menghitung jumlah nominal dari Biliyet Giro ;Bahwa karena selalu dihitung jumlah Biliyet Giro yang disetornya, lalu sekitar bulan Januari2009, saya bersama Susi Susanti merubah modusnya yaitu dengan mengambil Biliyet Giro PakAhsen yang nilainya nominalnya besar kemudian ditukar dengan Biliyet Giro milik orang lainyang nilai nominalnya lebih kecil yang sudah saya persiapkan sebelumnya ;Bahwa setelah berhasil menukar Biliyet Giro itu, lalu saya keliring ke rekening teman sayabernama Daya Permana dan

  Bahwakemudian dalam perjalanan waktu saksi korban Ahsen Servia mengetahui ada Biliyet Gironya yangmasuk ke rekening Ahmad Wahyudin, kemudian mengajuka komplin ke Bank, dan sejak saat itu,saksi korban Ahsen Servia setiap menyerahkan Biliyet Giro menghitung jumlah Biliyet Giro yangdiserahkan kepada Terdakwa dan Susi Susanti.

  dengan Biliyet Giro milik orang lain yangnilainya lebih kecil.

  Bahwa setelah mendapatkan pinjaman Biliyet Giro dari temannya yaitu dari Nurna Yuni danErlis Novianti Sukirman, dan juga sudah mendapat rekening penampungan atas nama Yan DayaPermana, Terdakwa dan Susi Susanti ketika melaksanakan tugas pick up service ke rumah nasabahbernama Ahsen Servia, secara bergantian mengambil satu lembar Biliyet Giro yang nilai nominalnyabesar dan menukarkan dengan Biliyet Giro yang dibawanya dengan nilai nominal lebih kecil hinggaberhasil dikumpulkan 45 lembar Biliyet Giro

  Bahwa kemudian sekitar bulan Januari 2009, olehkarena nasabah Ahsen Servia mengetahui kalau Biliyet Gironya ada yang dicairkan ke rekeningoranglain, sejak saat itu, setiap kali setor Biliyet Giro kepada Terdakwa dan Susi Susanti dihitung jumlahitemnya yang disetor, sehingga Terdakwa dan Susi Susanti tidak lagi ada kesempatan untukmengambil Biliyet Gironya, lalu Terdakwa bersama Susi Susanti merubah modusnya yaitu denganmenukarkan Biliyet Giro milik Ahsen Servia yang nilai nominalnya besar dengan

• Yanki Putra Pratama Indonesia; - 1 (satu) surat keterangan penolakan tanggal 14-07-2015, kepada pemegang cek/biliyet giro nomor : 366920, melalui peserta : PT.

  KISRO ALIASKORIN BIN SAHRI memberikan Biliyet Giro Bank Mandiri yangberisikan nominal uang sejumlah Rp.380.000.000 (tiga ratus delapanpuluh juta rupiah) dan pada saat akan dicairkan Biliyet Giro tersebut ditolak oleh pihak Bank dengan alasan saldo tidak mencukupi.Kemudian saksi mengkonfirmasi atas penolakan Biliyet Giro yangdiberikan oleh terdakwa M. KISRO ALIAS KORIN BIN SAHRI tersebut,lalu terdakwa M.

  KISRO ALIAS KORIN BIN SAHRI mengeluarkanatau memberikan Biliyet Giro Bank Mandiri Cek. No. 366920 tanggal10 Juli 2015 atas penyerahan cek di bayar kepada saksi dengan Reg.BCA a/n ANDRY BARLIAN 139.306.0101 uang sejumlah (dalam huruf)Tiga Ratus Delapan Puluh Juta Rupiah 380.000.000 di tandatanganioleh sdr. M.

  KISRO kemudian = saksimembuatkan Biliyet Giro dengan jumlah kurang lebih Rp.300.000.000,(tiga ratus juta rupiah) kepada terdakwa.

  Sebelum melakukan transaksiterdakwa bersama saksi MIMING PRIATNA dan saksi ODANG sudahmelakukan pengecekan atau survey ke gudang limbah non B3 milik PT.KYDO INDONESIA.Bahwa terdakwa pernah melakukan pengembalian dana berikut uanglebih atau uang kebijakan dari terdakwa kepada saksi ANDRY BARLIANdalam bentuk Biliyet Giro sejumlah Rp.380.000.000 (tiga ratus delapanpuluh juta rupiah) yang di keluarkan oleh Bank Mandiri untuk dicairkanpada tanggal 10 Juli 2015.Bahwa Biliyet Giro tersebut tidak dapat dikliring

  Yanki Putra Pratama Indonesia.1 (satu) surat keterangan penolakan tanggal 14072015, kepadapemegang cek/biliyet giro nomor : 366920, melalui peserta : PT.

• EB 002204 tanggal 02 Agustus 2008Bank Mandiri Nominal Rp. 17.600.000, (tujuh belas juta enamratus ribu rupiah);e 1 (satu) lembar Biliyet Giro No. LG 506967 tanggal 18 Juli2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 26.000.000, (dua puluhenam juta rupiah);e 1 (satu) lembar Bilyet Giro No. LG 506984 tanggal 29 Juni2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 20.000.000, (dua puluh jutarupiah);e 1 (satu) lembar Biliyet Giro No.

  DH 484901 tanggal 05Agustus 2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 25.000.000, (duapuluh lima juta rupiah);e 1 (satu) lembar Biliyet Giro No. DH 484903 tanggal 12Agustus 2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 25.000.000, (duapuluh lima juta rupiah);(Dikembalikan kepada saksi H.

  Ja'in dan Terdakwa, alatbayar yang diberikan Terdakwa selain melalui transfer di Bank adalah berupa Cekdan Biliyet Giro berupa : (satu) lembar Cek No. EB 002132 tanggal 24 Juni 2008Bank Mandiri Nominal Rp. 21.000.000, (dua puluh satu juta rupiah), (satu) lembarCek No. EB 002134 tanggal 23 Juli 2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 16.000.000,(enam belas juta rupiah), (satu) lembar Cek No.

  EB 002204tanggal 02 Agustus 2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 17.600.000, (tujuh belas jutaenam ratus ribu rupiah), (satu) lembar Biliyet Giro No. LG 506967 tanggal 18 Juli2008 Bank Mandiri Nominal Rp. 26.000.000, (dua puluh enam juta rupiah), 1 (satu)lembar Biliyet Giro No. LG 506984 tanggal 29 Juni 2008 Bank Mandiri Nominal Rp.20.000.000, (dua puluh juta rupiah), 1 (satu) lembar Biliyet Giro No.

  Jain diterima Terdakwa maka dilakukanpembayaran selain dengan uang tunai juga menggunakan beberapa Cek dan BilyetGiro Bank Mandiri cabang Malang dan ketika cek dan biliyet giro akan dicairkanternyata ditolak bank karena dananya tidak ada;Bahwa berdasarkan fakta dan keadaan yang ditemukan dipersidangan terbuktiMajelis hakim tidak menerapkan peraturan hukum acara pidana sebagaimanadiatur dalam pasal 197 ayat (1) huruf d dan penjelasannya.

• giro masingmasing senilai Rp. 100.000.000,(seratus juta rupiah) yang telah Terdakwa berikan kepada Saksi TediSetiadi dengan cara melaporkan kedua biliyet giro tersebut hilang kepihak kepolisian; Bahwa Saksi pernah menanyakan kepada Terdakwa alasannyamelaporkan kedua biliyet giro tersebut hilang dan Terdakwamengatakan bahwa Terdakwa sengaja melakukan hal tersebut agarSaksi Tedi Setiadi tidak dapat mencairkan kedua biliyet giro tersebutkarena Terdakwa tidak puas dengan pekerjaan Saksi Tedi Setiadi

  kedua biliyet giro tersebut ada yang meminta pencairansehingga dikeluarkan surat penolakan kemudian kedua biliyet girotersebut ditarik dan di kembalikan ke Bank BCA cabang Kota ParisSukabumi ; Bahwa setahu Saksi kedua biliyet giro tersebut tidak dicairkan di BankBCA Cabang Kota Paris Sukabumi tetapi melalui kliring bank lain;Menimbang, bahwa terhadap keterangan Saksi tersebut Terdakwamembenarkan dan tidak mengajukan keberatan;4.

  giro BankBCA cabang Kota Paris Sukabumi atas nama Terdakwa yang dapatdicairkan tanggal 30 Desember 2014;Bahwa pada tanggal 30 Desember 2014 sekitar jam 15.00 Wib, Saksimencairkan biliyet giro tersebut melalui Bank Syariah Mandiri KotaSukabumi tetapi biliyet giro tersebut tidak dapat dicairkan dan SaksiPutusan Nomor 217/Pid.B/2015/PN.Skb halaman 14 dari 42 halamandiberi surat penolakan atas biliyet giro tersebut dengan alasan biliyetgiro tersebut telah dilaporkan hilang oleh pemiliknya;Bahwa Saksi

  Saksi Tedi Setiadi tetapi pihakbank menyatakan tidak dapat melakukan personal blokir dan hanyadapat melakukan pemblokiran terhadap biliyet giro tersebut apabilahilang dan dibuktikan dengan laporan kepolisian;Bahwa tangal 28 Desember 2014, Terdakwa datang ke PolresSukabumi kota melaporkan bahwa 3 (tiga) lembat biliyet giro Saksihilang sekitar tangal 24 Desember 2014;Bahwa biliyet giro yang Terdakwa laporkan hilang adalah adalah bilyetgiro Nomor : CF.712379 yang jatuh tempo tanggal 26 Desember 2014

  Bahwa 2 (dua) Bilyet Giro yaitu biliyet giro Nomor :CF.712380 yang jatuh tempo tanggal 26 Desember 2014 dan bilyet GiroNomor : CF.712381 yang jatuh tempo tanggal 30 Desember 2014 berhasilterblokir;Menimbang, bahwa pada tanggal 29 Desember 2014 sekitar jam15.00 Wib, Said Salim mencairkan biliyet giro Nomor : CF.712380 yangjatuh tempo tanggal 26 Desember 2014 biliyet giro tersebut tetapi tidakdapat dicairkan karena dilaporkan hilang oleh pemiliknya sehingga SaidSalim menelepon Saksi Abdul Hakim untuk

• silahkan diambil sebagai kKeuntunganpak haji sambil terdakwa menyerahkan Biliyet Giro kepada H.

  TOHIR menyerahkan Biliyet Giro tersebut kepada saksi. Bahwa begitu terdakwa menyerahkan Biliyet Giro tersebut, beberapa harikemudian saksi membawa Biliyet Giro tersebut ke Bank BNI KantorCabang Pembantu Petro Kimia Geresik dan saat itu dijelaskan oleh pihakBank bahwa Biliyet Giro tersebut tidak mencukupi saldonya kemudiansaksi melaporkan hal tersebut kepada H. TOHIR kemudian H. TOHIRtidak jadi kembali memberikan pinjaman kepada terdakwa. Bahwa saksi dengan H.

  TOHIR tidak jadi kembali memberikan pinjaman dan saat itu kamiingin mengembalikan Biliyet Giiro tersebut ke terdakwa namun terdakwatidak memberikannya sehingga sampai dengan saat ini kami masihmenyimpan Biliyet Giro tersebut. Bahwa terdakwa ingin menipu H. TOHIR dengan kembali memberikanBiliyet Giro yang saldonya tidak cukup dengan logika jika Biliyet Girotersebut berisi saldonya makan terdakwa bisa mencairkan Biliyet Girotersebut tanpa harus meminjam Uang kembali kepada H.

  TOHIR sebuah Biliyet Giro Bank BNICabang Denpasar dengan No. BC103331 tanggal 16 Maret 2017 dengannilai sebesar Rp 1.100.000.000 ( satu miliar seratus juta rupiah ) denganpemilik Biliyet Giro adalah HAMIDI yang mana penerbitan Biliyet Girotersebut tanggal 2 Desember 2016. Dapat terdakwa terangkan bahwaBiliyet Giro Bank BNI Cabang Denpasar dengan No.

  BC103331 An.HAMIDI diserahkan langsung oleh HAMIDIBahwa saat itu Biliyet Giro saldo belum berisi namun karena terdakwatidak mendapatkan pinjaman maka Biliyet Giro tersebut terdakwabatalkan dan terdakwa meminta agar H. TOHIR membawa Biliyet Girotersebut ke terdakwa namun sampai dengan sekarang Biliyet Girotersebut masih ada pada H.

• Bahwa kemudian setelah Penyidik/oemeriksa memperlihatkan 2 (dua)fotocopy biliyet deposit kepada saksi, saksi tidak mengetahui apamaksud dan tujuan dari Terdakwa memberikan 2 (dua) biliyet deposittersebut kepada Saksi Handy Kurniawan. Bahwa saksi tidak tahu bahwa Terdakwa sebagai Kepala Cabang padaBank Ekonomi Kantor Cabang Daan Mogot, namun yang saksi ketahuiTerdakwa hanya sebagai CS (Customer Service).

  Sel.250.000.000, (dua ratus lima puluh juta rupiah) pada tanggal 9 Februari2016 yang kemudian diterbitkan biliyet deposit tanggal 10 Februari 2015yang dikeluarkan oleh Bank Ekonomi Cabang Daan Mogot, JI.

  Sel.mmendepositkan uangnya dengan cara setoran tunai dari rekening BCAnomor 2211164516 atas nama Handy Kumiawan ke rekening BCAnomor rekening 5270952447 atas nama Vina Indira yang kemudianditerbitkan biliyet deposit tanggal 26 Januari 2016 oleh Bank ekonomiKCP Daan Mogot Tangerang.

  Bahwa dipersidangan saksi diperlihatkan oleh Majelis Hakim 2 lembarfotocopy biliyet deposit kepada saksi ternyata benar 2 lembar fotocopybiliyet deposit tersebut yang diberikan oleh Terdakwa kepada SaksiHandy setelah saksi diberitahu oleh Saksi handy dan apa maksud dantujuanya diberikanya 2 lembar biliyet deposit tersebut menurut saksisebagai bukti kepemilikan/penempatan deposito di Bank Ekonomi.

  Kedua pada tanggal 26 Januari 2016 saksi Handy Kurniawankembali mendepositkan uang dengan cara setoran tunai darirekening BCA dengan nomor 2211164516 atas nama saksi HandyKurniawan ke rekening BCA dengan nomor 5270952447 atas namaterdakwa sebesar Rp. 250.000.000, (dua ratus lima puluh jutarupiah) yang kemudian oleh terdakwa diterbitkan biliyet deposittanggal 26 Januari 2016 yang seakanakan dikeluarkan oleh BankEkonomi Cabang Daan Mogot, JI.

• Adapun jumlah uang kakak saksi RENI ROSIANNALUMBAN GAOL yang dipakai oleh TJE KIM HENG total dengannilai Rp.1.778.500.000.( satu miliar tujuh ratus tujuh puluhdelapan juta lima ratus ribu rupiah) dan atas hutang hutangtersebut TJE KIM HENG ada memberikan jaminan berupa 33( tiga puluh tiga ) lembar Biliyet Giro dan 3 (tiga) lembar cek anBank Maspion. Kakak saksi ada menkliring Biliyet Giro masingmasing dengan Nomor MB 513357 dengan nilai Rp. 44.000.000.

  Istri saksi pernah melakukankliring terhadap Biliyet Giro masing masing dengan Nomor MB513357 dengan nilai Rp. 44.000.000.

  kembaliatas uang yang dipinjam oleh pemohon, namun pemohon selalumenghindar dan meminta agar pelapor tidak melakukan Kkliringatas Biliyet Giro dan cek yang diserahkan Pemohon kepadapelapor dan selalu mengulur ulur waktu manakala pelapor akanmengkliring atas biliyet Giro dan cek yang menjadi jaminanBahwa benar pelapor ( RENI ROSIANNA LUMBANGAOL) adamengkliring atas 2 (dua ) lembar Biliyet Giro masing masingdengan nomor MB 513357 dengan nilai Rp. 44.000.000.( empatpuluh empat juta rupiah) dan nomor

  (tujuh ratus juta rupiah) dengan dengan memberikanjaminan berupa 33 ( tiga puluh tiga) lembar Biliyet Giro dan 3 (tiga )cek dengan nomor rekening 4021003218 an. TJE KIM HENG DRSmilik PT Bank Maspion Indonesia Tbk.

• Giro dari Toko saksi;Bahwa biasanya saksi mengorder AC kepada SANDY;Bahwa pada saat menagih biasanya SANDY memberikan INVOICE;Bahwa saksi membayar tagihan sesuai tagihan yang tertera di INVOICE;Bahwa untuk 2 (dua) Biliyet Giro tersebut dikosongkan tujuan pencairannya;Bahwa biasanya tidak dikosongkan;Bahwa 2 (dua) Biliyet Giro tersebut dikosoangkan karena permintaan DIAN ARNI.Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberikan pendapat bahwa Terdakwatidak keberatan dan membenarkannya;Saksi DIAN ARNI:Bahwa

  ada menyuruh Dian mengganti Invoice;Menimbang, bahwa Terdakwa di persidangan memberikan keterangan yangpada pokoknya menerangkan sebagai berikut:Bahwa Terdakwa sudah lama tidak digaji oleh perusahaan;Bahwa Terdakwa mengambil Biliyet Giro dari Rumah Dian Arni;Bahwa setelah Biliyet Giro ditangan terdakwa selanjutnya Terdakwa mencairkanuang tersebut dan mangambil uang tersebut;Bahwa yang daimbil oleh terdakwa adalah 2 (dua) Biliyet Giro;Bahwa 2 (dua) Biliat Giro yang diambil terdakwa senilai Rp.180.050.000

  puluh enam juta sembilan ratus lima puluhribu rupiah)Menimbang, bahwa barang bukti yang diajukan dalam persidangan ini telahdisita Secara sah menurut hukum, dan setelah diperlinatkan kepada saksisaksimaupun Terdakwa kesemuanya telah membenarkan kebaradaan barang buktitersebut, sehingga dapat dipergunakan untuk memperkuat pembuktian Majelis Hakimdalam perkara ini;Menimbang, bahwa berdasarkan alat bukti dan barang bukti yang diajukan,diperoleh faktafakta hukum sebagai berikut:Bahwa Terdakwa menerima Biliyet

  Giro dari saksi Dian Arni;Bahwa setelah Biliyet Giro ditangan terdakwa selanjutnya Terdakwa mencairkanuang tersebut dan mangambil uang tersebut;Bahwa yang diambil oleh terdakwa adalah 2 (dua) Biliyet Giro;Bahwa 2 (dua) Bilyet Giro yang diambil terdakwa senilai Rp.180.050.000,(Seratus delapan puluh juta lima puluh ribu rupiah);Halaman 22 Putusan Nomor 2963/Pid.B/2020/PN MdnBahwa pihak perusahaan mengatakan kepada terdakwa agar terdakwa berhentikerja atau tidak usah kerja lagi;Bahwa uang tersebut

  S.Ak disuruh oleh terdakwa untuk menuliskan tujuan kedua BilliyetGiro dikirimkan, terdakwa juga menyuruh saksi DIAN ARNI, S.Ak menuliskan NomorRekening terdakwa di kedua Billiyet Giro tersebut, karena biasanya pada saatHalaman 28 Putusan Nomor 2963/Pid.B/2020/PN Mdnpembayaran menggunakan Billiyet Giro, pemilik Toko ABC mengkosongkan nomorrekening tujuan dan keesokan harinya terdakwa mencairkan kedua Billiyet Girotersebut di Bank BCA KCP Bukit Barisan Medan dan setelah terdakwa mengetahuidan kedua Biliyet

• Giro kepada saksi untuk di jaminkan/agunkan mereka menjelaskan bahwa Biliyet Giro tersebut merupakan tagihandari piutang nya dari pembeli pembeli barang barang usahanya, namunkenyataannya setelah Biliyet Giro tersebut dicairkan pada saat jatuh tempountuk perjanjian perjanjian kredit selanjutnya tidak bisa dikliring sepertipenjelasan saksi sebelumnya dan diketahui bahwa Biliyet giro yang diberikanuntuk perjanjian kredit yang belakangan, Biliyet Giro tersebut bukan Biliyet Giropiutang.Memang benar

  Guntur dan satuunit mobil box dan stok barang (karpet, sprei, keset kaki) dokumendisusulkan.Bahwa saksi tidak ingat berapa nilai Biliyet Gironya, jumlah Biliyet Gironyasekitar 145 lembar Biliyet Giro, Biliyet Giro yang diserahkan sebagai agunantersebut atas nama GOUTAM SHAMDEPCHAND, SHAMDEPCHAND danVANDANA.Bahwa saksi tidak pernah melakukan pengecekan karena Biliyet Giro tersebutadalah Biliyet Giro milik Terdakwa dan SHAMDEPCHAND yang merupakanayah kandung SHAMDEPCHAND sendin.Bahwa saksi sebelumnya

  Biliyet Giro Piutang sebesar 125% dari pencairan kreditsebanyak 2 lembar senilai Rp.1.250.000.000, (Satu miliardua ratus lima puluh juta rupiah).

  Giro piutang telahdikliringkan namun tidak seluruhnya dapat dicairkan karena ada yang ditolakdengan alasan rekening telah ditutup dan diketahui pula bahwa Biliyet Giro piutangyang diserahkan bukan merupakan Biliyet Giro Piutang namun Biliyet Giro milikTerdakwa sendiri, ayahnya (SHAM DEPCHAND MAHBOOBANI) dan perusahaanmiliknya sendiri.Menimbang, bahwa total Bilyet Giro yang dijadikan jaminan oleh Terdakwadari Pencairan kredit tahap 1 sampai dengan tahap 74 adalah sebanyak 645lembar dan dari seluruh

  Giropiutang telah dikliringkan namun tidak seluruhnya dapat dicairkan karena ada yangHalaman 273 dari 363 Putusan Nomor 518/Pid.B/2018/PN JKT.SELditolak dengan alasan rekening telah ditutup dan diketahui pula bahwa Biliyet Giropiutang yang diserahkan bukan merupakan Biliyet Giro Piutang namun Biliyet Giromilik Terdakwa sendiri, ayahnya (SHAM DEPCHAND MAHBOOBANI) danperusahaan miliknya sendiri.Menimbang, bahwa Bilyet Giro yang ditolak antara lain:> Untuk KMK Reguler tanggal 12 November 2015 sebesarRp

• saksi tidak tahu apakah utang tersebut sudah di bayarkan ataubelum pimpinan yang lebih mengetahuinya; Bahwa saksi ada menerima 3 ( tiga) biliyet giro kosong dari PTRimba Raya Lestari; Bahwa ke 3 ( tiga)biliyet giro tersebut sudah saksi beritahukankepadaPT Rimba Raya Lestari; Bahwa tanggapan PT.Rimba Raya Lestari adalah di suruhmenunggu; Bahwa biliyet Giro Giro lain tidak ada lagi sesudah ada biliyetGiro kosong tersebut; Bahwa PT Rimba Raya Lestari stop melakukan PO kepadaPT.Sahabat Tunas Muda tahun

  2019; Bahwa besarnya ke 3 ( tiga) biltyet Giro tersebut adalah Rp.800.000.000 Jutaan; Bahwa masih ada berdasarkan keterangan pimpinan memang adainvoiceinvoice yang,akan tetapi saksi ditugaskan menagih 3 ( tiga)Invoice pembayaran biliyet giro ,namun setelan saksi mau cairkanternyata biliyet giro tersebut kosong; Bahwa Sejak Tahun 2018 proses PO yang dilakukan olehPT.Rimba Raya Lestari; Bahwa saksi mulai bekerja di PT Sahabat Tunas Muda bulanAgustus 2014; Bahwa atasan saksi adalah Direktur; Bahwa

  Rimba Raya Lestari; Bahwa PT Rimba Raya Lestari mulai macet pembayaran padatahun 2019; Bahwa benar biliyet giro kosong dari PT Rimba Raya Lestari; Bahwa ketika saksi mengetahui ke3 (tiga) biliyet giro Kosong saksilangsung konfirmasi ke PT Rimba Raya Lestari; Bahwa tanggapan terhadap biliyet giro kosong tersebut PT RimbaRaya Lestari mengatakan suruh tunggu; Bahwa setiap ada biliyet giro yang masuk ke PT.Sahabat TunasMuda yang bermasalah saja yang di konfirmasi ke PT Rimba RayaLestari; Bahwa masih

• Bahwa adapun pembayarannya pembelian ban tersebut di ataspihak Para tergugat (Tergugat dan Tergugat II tidakberbentuk uang tunai, melainkan memakai cara pembayarandengan Biliyet Giro Ban (Bank BCA dan BII CabangTasikmalaya) dimana Para tergugat mengatakan pembayaranakan dibayar paling lama dengan jangka waktu 1 (satu)minggu lamanya ;.

  Bahwa dikarenakan pihak Penggugat telah merasa dirugikandan telah dipermainkan oleh Para Tergugat dan sulitbertemu, maka Para Tergugat telah beritikad buruk yaitutidak memenuhi kewajibannya = sesuai dengan janjinya(wanprestasi), demikian juga Biliyet Giro Bank BCA dan BIlmilik Para Tergugat itu) ketika Penggugat mengkliringkanBiliyet Giro tersebut ternyata oleh pihak Bank Rekeningnyatelah ditutup, atas ditutupnya Biliyet Giro tersebut pihakPenggugat telah dirugikan, maka dengan terpaksa pihakPenggugat

  Bahwa pembayarannya pembelian ban tersebut olehtergugat dan Tergugat II tidak dilakukan secara tunai,melainkan memakai cara pembayaran dengan Biliyet Giro Ban (BankBCA dan BII Cabang Tasikmalaya).

• lagi mengulanginya;Bahwa Tergugat 1 dan Tergugat 2 secara tegas membantah dan menolak seluruhdalildalil Penggugat 1 dan Penggugat 2 dalam perkara a quo, kecuali terhadap halhal yang secara tegas diakui oleh Tergugat 1 dan Tergugat 2 dibawah ini;Bahwa benar antara Penggugat 1 dan Penggugat 2 dengan Tergugat 1 danTergugat 2 masih ada hubungan kekeluargaan, dimana Penggugat 1 adalahkeponakan dari Tergugat 1 dan 2;Bahwa tidak benar Tergugat 1 dan Tergugat 2 memerlukan jaminan pembelianjagung berupa biliyet

  CR.022427 pada tanggal 25 Januari 2016, padahal ke2 (dua) Biliyet Giro tersebutdiserahkan Penggugat 1 dan Penggugat 2 kepada Tergugat 1 dan atau Tergugat 2untuk pembayaran/pengembalian uang pinjaman Penggugat 1 dan Penggugat 2berserta keuntungan yang dimingimingi Penggugat 1 dan Penggugat 2 kepadaTergugat 1 dan Tergugat 2;Bahwa hal tersebut secara nyata, tegas dan terang diakui oleh Penggugat 1 danPenggugat 2 dalam gugatannya halaman 6 point 16 baris ke7 (tujuh), dimanaPenggugat 1 dan Penggugat 2

  CR. 022427 dikembalikan oleh Tergugat 1 dan Tergugat2 kepada Penggugat 1 dan Penggugat 2, namun Penggugat 1 dan Penggugat 2melaporkan kedua bilyet Giro tersebut hilang adalah suatu sikap yang licik danmanipulatif dan patut diduga sebagai perbuatan pidana;Bahwa oleh karena Penggugat 1 dan Penggugat 2 telah menyerahkan Biliyet Girotersebut kepada Tergugat 1 dan Tergugat 2, dan selanjutnya Tergugat 1 danTergugat 2 mencairkan kedua Bilyet Giro tersebut ke Bank dan anehnya pihak Bankmenyita/menahan ke2

  (dua) Biliyet Giro dari Tergugat 1 dan Tergugat 2 denganalasan Bilyet Giro tersebut dinyatakan hilang dan saat itu pihak Bank memberikanfoto copy surat keterangan hilang dari kantor kepolisian kepada Tergugat 1 danPutusan Perkara Nomor 373/Pdt.G/2016/PN.Mdn halaman 12 dari 23Tergugat 2, sehingga Tergugat 1 melaporkan perbuatan Penggugat 1 danPenggugat 2 ke Polresta Medan dan saat ini dalam proses penuntutan terhadapPenggugat 1 (Nelly) dan Penggugat 2 dalam pencarian serta asli Biliyet Girotersebut

  Foto copy Surat Keterangan tanda lapor kehilangan No.SKTLK/1272/B/l/2016/SPK/Resta Medan tertanggal 25 Januari 2016 tentangkehilangan barang berupa Bilyet Giro an.Hambali, diberi tanda T.L.II 2 ;Foto Copy Surat Keterangan Penolakan Penerikan Biliyet Giro No. 022426 dariPT. Bank Central Asia Tbk tertanggal 25 Januari 2016, diberi tanda bukti T.1.II3.Foto Copy Surat Keterangan Penolakan Penerikan Biliyet Giro No. 022427 dariPT.

• , sesuai dengan aslinya, yangdiberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 01 Juli 2008 dan bukti transfer uang T10T12T13T14T15T17T18T19 46 21222324252627282930 tanggal 01 Juli 2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 22 Juli 2008 dan bukti transfer uangtanggal 22 Juli 2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti

  surat berupa Biliyet Giro tanggal 12 Agustus 2008 dan bukti transfer uangtanggal 12 Agustus 2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 26 Agustus 2008 dan bukti transfer uangtanggal 26 Agustus 2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 24 September 2008 dan bukti transferuang tanggal 24 September

  2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000,sesuai dengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 23 OKtober 2008 dan bukti transfer uangtanggal 23 Oktober2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.250.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 24 November 2008 dan bukti transfer uangtanggal 29 November 2008 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000,sesuai dengan aslinya, yang diberi

  2009 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 700.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 19 Februari 2009 dan bukti transfer uang T20T21T22T23T24T25T26T27T28T29 46 47 3132333435363738394041 tanggal 20 Februari 2009 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 700.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 12 Maret 2009 dan bukti transfer uangtanggal 16 Maret 2009 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar

  RP 500.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa bukti transfer uang tanggal 08 April 2009 dari PT BUMkepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuai dengan aslinya, yang diberi tandaFoto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 19 Mei 2009 dan bukti transfer uangtanggal 20 Mei 2009 dari PT BUM kepada CV SJM sebesar RP 1.000.000.000, sesuaidengan aslinya, yang diberi tanda Foto copy bukti surat berupa Biliyet Giro tanggal 30 Juli 200 dan bukti transfer uang

• BALI VILLAS incasu Tergugat Vdan yang mengeluarkan Biliyet Giro tersebut adalah PT. Mandiri Buana Perkasabukan PT. BUANA JAYA PERSADA incasu Penggugat dimana antara PT. MandiriBuana Perkara dengan PT.

  Buana Jaya Persada jelasjelas tidak ada hubunganhukumnya dan terhadap Biliyet Giro tersebut tidak dapat dipindahbukukan kerekening Turut Tergugat oleh karena saldo tidak mencukupi sehingga denganadanya fakta hukum tersebut jelaslah terlinat bahwa Penggugat sebagai pembelitelah ingkar janji (wan prestasi) karena Penggugat tidak dapat melakukanketentuanketentuan pembayaran sesuai yang disepakati dan ditentukan dalamAkta Perjanjian No. 18 tanggal 14 Juli 2011 ;Bahwa sangatlah beralasan Para Tergugat

  Bahwa fakta hukum baru telah terungkap, dimana Deposito Berjangka CIMB Banksenilai US$ 250.000 yang dititipkan oleh Penggugat dk/Tergugat dr kepada TurutTergugat telah diganti oleh Penggugat dk/Tergugat dr dengan BILIYET GIRO BCAKCU HR MUHAMMAD SURABAYA No. 168285 tertanggal 18 Agustus 2011senilai Rp 2.000.000.000, sebagai pembayaran uang muka yang tercatat atasnama I.A TRISNA WINARTI KUSUMA incasus Turut Tergugat bukan atas namaPT.

  BUANA JAYAPERSADA incasus Penggugat dk/Tergugat dr dan setelah Biliyet Giro tersebutdipindahbukukan kedalam rekening Turut Tergugat ternyata tidak dapatdilaksanakan karena saldo tidak cukup 5Bahwa fakta hukum ini telah dengan tegas membuktikan bahwa Penggugat dk/Tergugat dr telah melakukan wan prestasi oleh karena Penggugat dk/Tergugat drtidak dapat melaksanakan kewajiban pembayaran uang muka sebesar Rp4610.2.000.000.000, kepada Para Tergugat dk/Para Penggugat dr dan Penggugat dk/Tergugat dr juga

  Bali Villas tersebut secara melawan hukum dan sangatlahberalasan Para Tergugat dk/Para Penggugat dr mengatakan demikian oleh karenajelasjelas Penggugat dk/Tergugat dr telah terbukti tidak dapat melakukankewajiban pembayaran pertama sebesar Rp 23.000.000.000, kepada ParaTergugat dk/Para Penggugat dr yang telah jatuh tempo pada tanggal 14September 2011 dan juga terbukti bahwa Biliyet Giro yang dititipkan olehPenggugat dk/Tergugat dr kepada Turut Tergugat sebesar Rp 2.000.000.000,sebagai pembayaran

• Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210029 tertanggal 26 Juni 2006 kepada Neneng untuk pinjamandengan nilai sebesar Rpd5 juta.5. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210030 dengan nillai sebesar Rp30.000.000,00 untuk feePerusahaan Bp.Nila.6. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210031 tertanggal 18/7/0631/7/06 kepada Neneng untuk PaYosep/Proyek PKU (Pinjaman) dengan nilai sebesarRp47.734.800,00.7. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210032 tertanggal

  18/7/0631/7/06 kepada Neneng u/Pa' Yosepuntuk Proyek PKU (Pinjaman PKU) dengan nilai sebesarRp47.738.800,00.8. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210033 (kosong).9. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210034 (kosong).241.242.10. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210035 tertanggal 18 Juli 06/25/7 06 dengan nilai sebesarRp47.738.800,00.11. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210036 tertanggal 21/7 06 27/706 kepada Neneng

  potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab 2100 29tertanggal 26 Juni 2006 kepada Neneng untuk pinjaman dengannilai sebesar Rpd5 juta.o1. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab 2100 30dengan nillai sebesar Rp30.000.000,00 untuk fee PerusahaanBp.Nila.. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab 2100 31Ootertanggal 18/7/0631/7/06 kepada Neneng untuk Pa' Yosep/Proyek PKU (Pinjaman) dengan nilai sebesar Rp47.734.800,00.. 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor

  Giro Bank Agro, yang terdiri dari :1.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210026 tertanggal 13 Juni 2006 JT 19/6/06 kepada Zulkifli untukpembelian tanah dengan nilai sebesar Rp1.000.000.000,00.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210027 tertanggal 13 Juni 2006.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210028 tertanggal 13 Juni 06 JT 14/8/06 kepada Zulkifli untukpembelian tanah dengan nilai sebesar Rp2.000.000.000,00.1 (satu) lembar potongan Biliyet

  tertanggal 18/7/0631/7/06 kepada Neneng u/ Pa Yosepuntuk Proyek PKU (Pinjaman PKU) dengan nilai sebesarRp47.738.800,00.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210033(Kosong).1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210034 (kosong).1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210035 tertanggal 18 Juli 06 / 25 / 7 06 dengan nilai sebesarRp47.738.800,00.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro Nomor Ab210036 tertanggal 21/7 06 27/706 kepada Neneng untuk

• Biliyet Giro No AS181495 tanggal 9-11-2022 dengan jumlah Nominal Rp. 83.180.950.- pt
• Biliyet Giro No AS181496 tanggal 6-12-2022 dengan jumlah Nominal Rp. 35.027.900.-;
• Billyet Giro No AS181497 tanggal 26-12-2022 dengan jumlah Nominal Rp.50.139.300.-;
• Biliyet Giro No AS181498 tanggal 11-1-2023 dengan jumlah Nominal Rp. 40.930.200.-,

Dikembalikan kepada PT.

• Giro Bank Agro, yang terdiri dari :1 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210026 tertanggal 13 Juni2006 JT 19/6/06 kepada Zulkifli untuk pembelian tanah dengan nilai sebesarRp.1.000.000.000,2 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210027 tertanggal 13 Juni2006.3 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210028 tertanggal 13 Juni06 JT 14/8/06 kepada Zulkifli untuk pembelian tanah dengan nilai sebesarRp.2.000.000.000,4 1 (satu) lembar potongan Biliyet

  /7/06 31/7/06 kepada Neneng u/Pa' Yosep untuk Proyek PKU (Pinjaman PKU)dengan nilai sebesar Rp.47.738.800,8 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210033 (kosong).9 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210034 (kosong)10 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210035 tertanggal 18 Juli06 / 25/7 06 dengan nilai sebesar Rp.47.738.800,11 1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210036 tertanggal 21/706 27/706 kepada Neneng untuk sewa

  Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210029 tertanggal 26 Juni2006 kepada Neneng untuk pinjaman dengan nilai sebesar Rp.5 juta.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210030 dengan nillaisebesar Rp.30.000.000, untuk fee Perusahaan Bp.Nila.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210031 tertanggal18/7/06 31/7/06 kepada Neneng untuk Pa' Yosep/Proyek PKU (pinjaman) dengannilai sebesar Rp.47.734.800,1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210032 tertanggal18

  /7/06 31/7/06 kepada Neneng u/Pa' Yosep untuk Proyek PKU (Pinjaman PKU)dengan nilai sebesar Rp.47.738.800,1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210033 (kosong).1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210034 (kosong)1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210035 tertanggal 18 Juli06 / 25/7 06 dengan nilai sebesar Rp.47.738.800,1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210036 tertanggal 21/706 27/706 kepada Neneng untuk sewa Apt.LGC

  LGD dengan nilai sebesar R.42 juta.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210038 tertanggal 26 Juli2006 kepada Neneng/Gita untuk Amin Banten dengan nilai sebesar Rp.5O juta.1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210039 (kosong)1 (satu) lembar potongan Biliyet Giro Bank Agro nomor Ab 210040/210050 (tulisantangan) tertanggal 4 Oktober 06 s.d 4 Agustus 07 untuk kredit di Buana Lissing (LC)dengan nilai sebesar Rp.36.167.000,10 (sepuluh) lembar potongan Biliyet Giro

• Bahwa Tergugat sebagai BANK YANG BENAR DAN TIDAK MAUDIRUGIKAN DAN TERGUGAT SENDIRI YANG MEMEGANGLANGSUNG UANG TABUNGAN BILIYET DEPOSITO DAN TABUNGANTABUNGAN LAIN DARI ALM SUAMI PENGGUGAT YUDIANTOROERTAMADuJI SEBAGAIHARTA BERSAMA PENGGUGAT DENGAN ALM SUAMI PENGGUGATYUDIANTO ROESTAMADuJI YANG DITABUNG DI TERGUGAT KENAPA....?