Putusan PN BENGKULU
11/Pid.Sus/2020/PN Bgl

Putusan PN BENGKULU Nomor 11/Pid.Sus/2020/PN Bgl
Tanggal 3 Maret 2020 —Penuntut Umum:
J.HUTAGAOL,SH.MH
Terdakwa:
CHOIRIYAH Binti HAMZAH

M E N G A D I L I

1. Menyatakan CHOIRIYAH Binti HAMZAH tersebut diatas telah terbukti secara sah dan menyakinkan bersalah melakukan Tindak Pidana ?Turut Serta Dengan Sengaja tidak melaksanakan langkah ? langkah yang diperlukan untuk memastikan ketaatan Bank Syariah atau UUS terhadap ketentuan dalam Undang ? undang ini?
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa tersebut dengan Pidana penjara selama 3 ( tiga ) Tahun dan Pidana denda sebesar Rp. 5.000.000.000,- (Lima milyar rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan Pidana Kurungan selama 3 (tiga) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani oleh Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan bahwa Terdakwa tetap berada dalam tahanan;
5. Menetapkan barang bukti berupa :
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS Safir / III / 2017, tanggal 16 Maret 2017 An. BASNAWATI (Asli).
   • 1 (satu) bundel Akad Murabahah Nomor : 01008956/MBA/BPRS-SAFIIR/III/2017, tanggal 31 Maret 2017 An. BASNAWATI, nilai pembiayaan Rp. 459.820.000,-(Empat ratus lima puluh sembilan juta delapan ratus dua puluh rupiah) (Asli).
   • 1(satu) bundel Akad Murabahah Nomor : /MBA/BPRS-SAFIIR/III/2017, tanggal 31 Maret 2017 An. BASNAWATI, nilai pembiayaan Rp. 459,820.000,-(Empat Ratus Lima Puluh Sembilan Juta Delapan Ratus Dua puluh Rupiah) (Asli).
   • 2 (Dua) lembar daftar rincian mutasi transaksi Nomor : Ref.:01008956 An. BASNAWATI.
   • 1 (Satu) bundel kelengkapan dokumen pembiayaan yang berisikan surat keterangan domisili Nomor : 510/SKD/KB/II/2016 An. BACHTIAR als CIKWI, surat keterangan usaha Nomor : 245/SKU/KB/II/2017 An. BASNAWATI, Surat Keterangan Pernah Menikah nomor : 472/62/SKPM.KB/IX/2015 An. CIKWI, Surat pemberitahuan nomor induk kependudukan Nomor : 471.1.12/027/DUKCAPIL/II/2011, Surat Keterangan Domisili Nomor : 244/SKD/KB/II/2017 An. CIKWI, Copy SPPT PBB NOP : 17.05.001.006.002-0432.0.
   • 1 (satu) lembar slip setoran Nomor 0129335 An. BASNAWATi (Asli).
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS SAFIR / II / 2016, tanggal 23 Februari 2016 an. BASNAWATI (Asli).
   • 1 ( satu ) lembar copy tanda terima uang nomor 0004671 sbesar Rp 10.800.000,- ( Sepuluh Juta Delapan Ratus Ribu Rupiah ) untuk pembayaran margin Murabahah an. BASNAWATI.
   • 1 ( satu ) lembar copy slip setoran nomor 0195630 an. BASNAWATI dan 1 ( satu ) lembar Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008165 an. BASNAWATI.
   • 1 ( satu ) lembar copy Slip Setoran nomor 0061217 an SATIYA NINGSIH dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007221, an. SETIYA NINGSIH.
   • 1 ( satu ) lembar copy Slip Setoran nomor 0061213 an ENDANG HANDAYANI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007222, an. ENDANG HANDAYANI .
   • 1 ( satu ) lembar copy Slip Setoran nomor 0061212 an BUTI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007194, an. BUTI.
   • 1 ( satu ) lembar copy Slip Setoran nomor 0061207 an MAHAYA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007271, an. MAHAYA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0061214 an KLILI HARTATI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007361, an. KLILI HARTATI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0061232 an NURAINI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007126, an. NURAINI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0061233 an NURHAYATI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01006601, an. NURHAYATI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0061210 an ZULKIFLI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007360 an. ZULKIFLI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0195633 an MALIKI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007595, an. MALIKI.
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS Safir / IX / 2016, tanggal 23 September 2016 an. BASNAWATI (Asli) .
   • 1(satu) bundel Akad Murabahah Nomor : /MBA/BPRS-SAFIIR/IX/2016, tanggal 28 september 2016 an. BASNAWATI, nilai pembiayaan Rp. 316,200,000,-(Tiga Ratus Enam Belas Juta Dua Ratus Ribu Rupiah) (Asli).
   • 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008644 an. BASNAWATI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0097073 an JELINA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007701, an. JELINA .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0097074 an HERNAWATI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007742, an. HERNAWATI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102333 an TORI EFFENDI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007713, an. TORI EFFENDI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102332 an SUPARDI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007724, an. SUPARDI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102331 an BURMAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007727, an. BURMAN .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102330 an M. ASTUTI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007729, an. M. ASTUTI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102334 an SAMIJEM dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007416, an. SAMIJEM.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182747 an HENGKI SUMAZ dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007669, an. HENGKI SUMAZ .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0097075 an ARIP PRIBADI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007165, an. ARIP PRIBADI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182797 an ASIAH dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007417, an. ASIAH .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0089522 an SRI MURNI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007784, an. SRI MURNI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182749 an YANA HARTINI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007215, an. YANA HARTINI .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182750 an EVI INDRA SANTI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007777, an. EVI INDRA SANTI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182751 an SULASMAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007812, an. SULASMAN
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS Safir / XII / 2016, tanggal 02 Desember 2016 an. BASNAWATI (Asli).
   • 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008777 an. BASNAWATI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182752 an DARMODI HARJO dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007975, an. DARMODI HARJO.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0107316 an HERWAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007989, an. HERWAN .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102756 an SAIFUL ASRI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007993, an. SAIFUL ASRI
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0182753 an ZAINAL ADAM dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007913, an. ZAINAL AZAM.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0094936 an BAKARIA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007959, an. BAKARIA .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102752 an MAYHEN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007766, an. MAYHEN
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0030082 an SIARNO dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007961, an. SIARNO.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102753 an MARGI DIANWASESA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007933, an. MARGI DIANWASESA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0030083 an KASIRANDI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007994, an. KASIRANDI
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102754an MIRTA RISMA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008097, an. MIRTA RISMA .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran nomor 0102755 an JOKO SUSANTO dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007296, an. JOKO SUSANTO.
   • 2 ( Dua ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS SAFIR / BKL / 2017, tanggal 22 Maret 2017 an. SUMARDI BIDIL (Asli).
   • 1(satu) bundel Akad Murabahah Nomor : 01008962/MBA/BPRS-SAFIIR/IV/2017, tanggal 07 April 2017 an. SUMARDI BIDIL, nilai pembiayaan Rp. 616.000.000,- (Enam Ratus Enam Belas Juta Rupiah ) (Asli).
   • 1 ( satu ) bundel dokumen kelengkapan pembiayaan yang terdiri dari copy KTP an SUMARDI BIDIL, copy KTP an CINDRAWANI, copy Surat Keterangan Usaha nomor ; 44/SKU/CN/III/2013, tanggal 10 Maret 2013, copy Kartu keluarga No : 02844, copy Surat keterangan Menikah Nomor : 31/SK/CN/III/2013, tanggal 10 Maret 2013.
   • 1 ( satu ) lembar Formulir Permohonan Pembiayaan Nomor 001498 an pemohon SUMARDI BIDIL ( Asli ).
   • 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008962 an. SUMARDI BIDIL.
   • 5 ( Lima ) lembar copy Slip Setoran dengan nomor 0126929 an ZULISWAN ST, Nomor 012936 an. SAIFUL ANWAR, Nomor 0182756 an TARYONO, Nomor 0182755 an DONA MARIANA, Nomor 0182757 an. SUBANDI.
   • 1 ( satu ) lembar cetakan Buku Besar halaman : 01, Sub Ledger : 113088 yang tergores tinta stabilo berwarna Orange.
   • 1 ( satu ) lembar SPPT PBB Nop : 17.05.001.003.004-0021.0 an. SUMARDI ( Asli )
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS Safir / XII / 2016, tanggal 02 Desember 2016 an. HAMZAH (Asli).
   • 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008778 an. HAMSANI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029729 an YAHANI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007943, an. YAHANI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0111106 an DODI ZAMHORI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007682, an. DODI ZAMHORI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029714 an RENO ARIA BIMA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007801, an. RENO ARIA BIMA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029723 an NURLIAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007389, an. NURLIAN
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029712 an EFIAN JUNAIDI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007604, an. EFIAN JUNAIDI.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029713 an HARESMI YULIANA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007741, an. HARESMI YULIANA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182758 an RUSMAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007676, an. RUSMAN.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029724 an HONDRA ROSMANIA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007385, an. HONDRA ROSMANIA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182759 an TAHUL JANA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008044, an. TAHUL JANA.
   • 1 ( Satu ) bundel memo pengolahan pembiayaan Nomor : /AO-RM / BPRS Safir / III / 2017, tanggal 10 Maret 2017 an. HAMZAH (Asli).
   • 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref. : 01008941 an. HAMSANI
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182795 an SATIJO dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01007294, an. SATIJO.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182761 an JAM AN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008100, an. JAM AN .
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182763 an AMIRTO dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008090, an. AMIRTO.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029727 an SUMANTRI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008045, an. SUMANTRI.-
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182760 an VIVI YUANA dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008068, an. VIVI YUANA.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0182762 an MARDIN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008126, an. MARDIN.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0195625 an GUSTAN dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008098, an. GUSTAN.
   • 1 ( satu ) lembar Copy Slip Setoran Nomor 0029725 an HERMA LAINI dan 1 ( satu ) lembar copy Daftar Rincian Mutasi Transaksi Nomor Ref.: 01008073, an. HERMA LAINI.
   • 1 ( satu ) bundel dokumen kelengkapan nasabah terdiri dari : 1 ( Satu ) lembar copy KTP an HAMZAH NIK 1771051511560001, 1 ( satu ) lembar copy KTP an MUSLIMAH NIK 1771054508600001, 1 ( satu ) lembar copy Kartu Keluarga No. 1771051112070054 atas nama kepala keluarga HAMZAH, 2 ( Dua ) lembar Kutipan Ata Nikah Kecamatan Tg Raja, kabupaten OKI. No. 132/1977.
   • 1 ( satu ) bundel Akta Notaris DIAN RISMAWATI, S.H. No. 108, tanggal 23 Maret 2018 tentang , Akta Pernyataan Keputusan Rapat Umum Pemegang Saham PT. BANK PEMBIAYAAN RAKYAK SYARIAH SAFIR BENGKULU (Asli ).
   • 1 (satu) bundel Aturan tentang penempatan pada bank lain, piutang, pembiayaan, dan pinjaman PT. BPRS Syafir Bengkulu Nomor : 024/ATR/BPRS-DIR/III/2013 (ASLI).
   • 2 (dua) lembar memorandum Nomor : 031/MEMO/BPRS-DIR/IV/2013 perihal tata cara realisasi pembiayaan (Asli).

Tetap terlampir dalam berkas perkara

6. Membebankan biaya perkara kepada Terdakwa sebesar Rp.2.000,00 (Dua ribu rupiah);