- Menyatakan Terdakwa Yedy Hanzel terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana Perbankan sebagaimana dakwaan alternatif kesatu Penuntut Umum;
- Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 5 (lima) tahun dan 6 (enam) bulan, denda sejumlah Rp. 10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah), dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana penjara selama 4 (empat) bulan;
- Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalankan oleh Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
- Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
- Menetapkan barang bukti berupa:
- Proposal Kredit Pemilikan Rumah (KPR) atas nama debitur DAVID, yang berisikan:
- Fotokopi Formulir Permohonan Kredit KPP dan KKB atas nama debitur DAVID, Nomor Aplikasi : 026/PBR/PPK/0515.
- Fotokopi Memorandum Analisa Kredit Kredit Pemilikan Rumah dari YEDI HANSEL ??? Marketing Cabang Pekanbaru No.PPK : 026/PBR/PPK/0515 tanggal : 08 Mei 2015 atas nama debitur : David.
- Fotokopi Bukti Setoran Bank Artha Graha tanggal : 9/10/15 dengan rekening tujuan No. : 2813288853 atas nama DAVID dengan penyetor YEDI HANZEL.
- Foto Kopi Rekening Tabungan Bank Artha Graha atas nama DAVID dengan No. Rekening : 2813288853.
- Foto Kopi Surat Penegasan Kredit No.: 0788/DKONSRET/VI/2015 tanggal : 03-06-2015 dari Divisi Konsumer & Retail Bisnis Risk kepada Pemimpin Cabang Pekanbaru atas nama nasabah DAVID.
- Foto Kopi Permohonan Persetujuan KPR No.PPK : 026/PBR/PPK/0515 tanggal : 08-Mei-2015 atas nama Debitur : DAVID , Alamat Debitur : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru ??? Riau.
- Foto Kopi Daftar Check List Dokumen Nama Debitur DAVID Cabang Pekanbaru tanggal review checklist : 22 Mei 2015.
- Foto Kopi Permohonan Kredit atas nama calon debitur DAVID kepada PT. Bank Artha Graha International, Tbk. Kantor Cabang Pekanbaru tanggal : 06 Mei 2015.
- Fotokopi Pengujian Kepatuhan Kredit Konsumtif atas nama debitur DAVID, tanggal : 08/05/2015 Cabang Pekanbaru Sudirman dengan No.PPK : 026/PBR/PPK/0515.
- Foto Kopi Bukti Pembayaran Pelunasan tunggakan kartu kredit atas nama DAVID pada Bank ANZ dengan nilai Rp. 7.500.000,- , tanggal : 18 Mei 2015.
- Foto Kopi Bukti Pembayaran Pelunasan tunggakan kartu kredit atas nama DAVID pada Bank CIMB NIAGA dengan nilai Rp. 6.000.000,- , tanggal : 18 Mei 2015.
- Foto Kopi Trade Checking tanggal : 11 Mei 2015 Nama : DAVID, alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru ??? Riau.
- Foto Kopi Print Out Informasi Daftar Hitam Nasional atas nama DAVID tanggal cetak : 13-05-2015.
- Foto Kopi Print Out BI Checking atas nama DAVID, Nomor Laporan : 17/76091829/DPIP/PIK, tanggal : 07/05/2015.
- Foto Kopi Print Out BI Checking atas nama DAVID, Nomor Laporan : 17/98369255/DPIP/PIK, tanggal : 12/06/2015.
- Foto Kopi Print Out BI Checking atas nama DAVID, Nomor Laporan : 18/89379193/DPIP/PIK, tanggal : 16/05/2016.
- Foto Kopi Print Out BI Checking atas nama DAVID, Nomor Laporan : 18/110925496/DPIP/PIK, tanggal : 14/06/2016.
- Foto Kopi Credit Risk Rating (CRR) atas nama DAVID.
- Foto Kopi SHM No. 4924 atas nama FERRI JUNIANTO NADEAK yang berada di : Jalan Srikandi Kel. Delima Kec. Tampan Kota Pekanbaru, dengan Luas Tanah : 149 m2.
- Foto Kopi Laporan Penilaian Properti Rumah Toko atas nama DAVID alamat : Jl. Srikandi RT 002 RW 10 Kel. Delima Kec. Tampan Kota Pekanbaru Propinsi Riau, No. Laporan : 2.05/Pen.S/Fast-Pbu./2015 tanggal : 11 Mei 2015.
- Foto Kopi Kwitansi Asuransi Kebakaran No.Polis : 09.0121.0615.00017 tanggal : 19 Juni 2015 dari PT. Artha Graha General Insurance.
- Laporan Keuangan Proforma dan Laporan Laba Rugi Proforma atas nama Reparasi Dinamo Elektro per 30 April 2015, yang diketahui oleh DAVID.
- Foto Kopi Print Out Rekening BNI Taplus atas nama DAVID No. Rekening : 0361768073 periode tanggal : 01/10/2014 s/d 28/04/2015.
- Foto Kopi Surat Penawaran Kredit (Offering Letter) No. : 023/OL/PKU/VI/2015 tanggal : 16 Juni 2015 kepada debitur DAVID.
- Foto Kopi Memo Intruksi Pencairan/Pelunasan Pinjaman Nomor : 043/MIP3/PKB/VI/15 tanggal : 16 Juni 2015 perihal : Pencairan Pinjaman debitur DAVID.
- Foto Kopi Surat Sanggup No. 219414 tanggal : 16 Juni 2015 an. Debitur DAVID.
- Foto Kopi Surat Kuasa Kredit tanggal : 16 Juni 2015 tentang Kuasa Pencairan Fasilitas Kredit KPR an. DAVID ke rekening No. AC : 2813288853 an. DAVID.
- Foto Kopi Surat Kuasa Debet tanggal : 16 Juni 2015 tentang Kuasa Pembayaran Kewajiban bunga dan atau pokok serta biaya ??? biaya lain Fasilitas Kredit KPR an. DAVID ke rekening No. AC : 2813288853 an. DAVID serta menyatakan sebagian hasil pencairan fasilitas KPR ke rekening penjual an. Ferri Junianto Nadeak A/C : 2813245879 di Bank Artha Graha.
- Foto Kopi Surat Pernyataan DAVID tanggal : 16 Juni 2015 tentang Menyatakan bahwa DAVID belum terikat dalam suatu perkawinan yang sah menurut hukum dan perundang ??? undangan yang berlaku di Indonesia.
- Foto Kopi Surat Pernyataan DAVID tanggal : 16 Juni 2015 tentang Menyatakan bahwa DAVID belum menerima fasilitas kredit atau pembiayaan pemilikan properti dan atau kredit atau pembiayaan konsumsi beragun properti dari Bank / Lembaga Keuangan manapun.
- Foto Kopi Surat Pernyataan atas nama FERRI JUNIANTO NADEAK tertanggal : 16 Juni 2015 yang menyatakan bahwa :
- Foto Kopi Print Out jadwal angsuran debitur DAVID.
- Foto Kopi Kwitansi yang menyatakan Telah terima dari Tn. DAVID uang sejumlah Rp. 280 juta untuk pembayaran DP Pembelian Ruko No. SHM No. 4924, tertanggal : 28 Mei 2015. (ditanda tangani diatas meterai Rp. 6.000,-).
- Foto Kopi Kwitansi yang menyatakan telah terima dari Tn. DAVID uang sejumlah Rp. 570 juta untuk pembayaran Pelunasan Pembelian Ruko No. SHM No. 4924, tertanggal : 16 Juni 2015. (ditanda tangani diatas meterai Rp. 6.000,-).
- Foto Kopi Berita Acara Legal tanggal : 16-06-15.
- Foto Kopi Surat Keterangan Nomor : 04/NOT/IX/VI/2015 tanggal : 16 Juni 2015 dari Notaris YANMERRY ROZALINDA, SH.
- Foto Kopi Foto Pengikatan Kredit debitur DAVID.
- Foto Kopi Kwitansi Asuransi Jiwa Sinarmas tanggal : 17/06/2015 atas nama DAVID.
- Foto Kopi Perjanjian Kredit Nomor : 04 tanggal : 16-06-2015 yang dibuat Notaris YANMERRY ROZALINDA, SH, atas nama debitur DAVID.
- Foto Kopi Surat Kuasa Membebankan Hak Tanggungan Nomor : 104/2015 tanggal : 16-06-2015 yang dibuat Notaris YANMERRY ROZALINDA, SH, atas nama debitur DAVID.
- Foto Kopi Akta Pemberian Hak Tanggungan Nomor : 138/2015 tanggal : 13 Agustus 2015 yang dibuat Notaris YANMERRY ROZALINDA, SH, atas nama debitur DAVID.
- Foto Kopi Laporan Kunjungan Usaha calon debitur an. DAVID yang dilakukan oleh : YEDI HANZEL selaku Account Officer PT. Bank Artha Graha International, Tbk. Cabang Pekanbaru.
- Foto Kopi Tanda Daftar Perusahaan Perorangan Nomor TDP : 040155203032 tanggal 17 Desember 2010, Nama Perusahaan : Reparasi Dinamo Elektro, alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru atas nama Penanggung Jawab/Pemilik : DAVID, berlaku sampai dengan tanggal : 27 November 2015..
- Foto Kopi KTP dengan NIK : 1471050602890001 atas nama DAVID dengan alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru.
- Foto Kopi NPWP : 08.130.265.5-211.0003 atas nama DAVID dengan alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru.
- Foto Kopi Kartu Keluarga No. 1471051906080001 tanggal : 04-12-2013 atas nama kepala keluarga : TJO KIAN ENG ALS KENNY CHARLES.
- Foto Kopi Surat Izin Usaha Perdagangan (SIUP) Kecil Nomor : 2642/Dinas-04.01/USDAG/XII/2011 tanggal : 17 Desember 2016, dengan nama perusahaan : Reparasi Dinamo Elektro, alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru, pemilik/penanggung jawab : DAVID berlaku sampai dengan 15 Dec 2016.
- Foto Kopi Surat Izin Tempat Usaha Jenis Undang ??? Undang Gangguan (HO) Nomor : 0076/BPT/2009 tanggal : 19 Juni 2011, dengan nama perusahaan : Reparasi Dinamo Elektro, alamat : Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru, pemilik/penanggung jawab : DAVID berlaku sampai dengan 18 Juni 2016.
- Foto Kopi Memo Antar Kantor dari Marketing Cabang Pekanbaru kepada Komite Kantor Pusat Nomor : MKT/BAGI-PKU/017/I/16 tanggal : 14 Januari 2016, perihal : Permohonan Penanganan Kredit Bermasalah a/n debitur DAVID ke Divisi Remedial.
- Foto Kopi Memo Antar Kantor dari Marketing Cabang Pekanbaru kepada Komite Kantor Pusat Nomor : MKT/BAGI-PKU/028/I/16 tanggal : 20 Januari 2016, perihal : Permohonan Penghapusan tunggakan bunga, bunga cerukan dan Penalty.
- Foto Kopi Memo Antar Kantor dari Marketing Cabang Pekanbaru kepada Divisi Remedial Nomor : MKT/BAGI-PKU/107/V/16 tanggal : 20 Mei 2016, perihal : Riwayat /Kronologis DAVID.
- Foto Kopi Memo Antar Kantor dari Marketing Cabang Pekanbaru kepada Divisi Remedial Nomor : MKT/BAGI-PKU/150/VI/16 tanggal : 17 Juni 2016, perihal : Riwayat /Kronologis DAVID.
- Foto Kopi Surat Pemberitahuan dengan Nomor : 004/SP-PKU/X/2015 tanggal : 28 Oktober 2015, kepada DAVID dengan alamat Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru-Riau.
- Foto Kopi Surat Peringatan I (Pertama) Nomor : 002/SPI-PKU/XI/2015 tanggal : 16 November 2015, kepada DAVID dengan alamat Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru-Riau.
- Foto Kopi Surat Peringatan II (Kedua) Nomor : 002/SPII-PKU/XII/2015 tanggal : 16 Desember 2015, kepada DAVID dengan alamat Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru-Riau.
- Foto Kopi Surat Peringatan III (Ketiga) Nomor : 001/SPIII-PKU/I/2016 tanggal : 16 Januari 2015, kepada DAVID dengan alamat Jl. Riau No. 37 E Pekanbaru-Riau.
- Foto Kopi Surat Tugas No.: NKT/BAGI-PKU/056/II/2016 tanggal : 26 Februari 2016 perihal : Penyemprotan Jaminan Bank Artha Graha International, Tbk. an. Debitur DAVID.
- Foto Kopi Call Report debitur DAVID tanggal : 25 Februari 2016.
- Foto Kopi Laporan Hasil Penilaian Atas Tanah dan/atau Bangunan No.: 160011/LPJ/PJ-019/BAG-PKU/II/2-16 tanggal : 3 Februari 2016 atas nama debitur : DAVID alamat Jaminan : Jl. Srikandi RT 002 RW 10 Pekanbaru, dibuat oleh YASRIZAL selaku Penilai Jaminan.
- Proposal Kredit Pemilikan Rumah (KPR) atas nama debitur KUSDIANTO, yang berisikan:
- Foto Kopi Surat Permohonan Kredit atas nama KUSDIANTO tanggal 15 Juni 2015.
- Foto Kopi Formulir Permohonan Kredit MSME atas nama debitur KUSDIANTO , Nomor Aplikasi : 31/PBR-PPK/0615.
- Foto Kopi Memo Instruksi pencairan pinjaman tanggal 21 Agustus 2015 Nomor : 055/MIP3/PKB/VIII/15.
- Foto Kopi Formulir pengujian kepatuhan kredit konsumtif atasnama debitur KUSDIANTO nomor PPK : 031/PBR-PPK/0615 tanggal 2 Juli 2015.
- Foto Kopi Berita Acara Legal, Nomor SPK: 0918/DKONSRET/VIII/2015, tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi Surat Penegasan kredit Nomor SPK: 0918/DKONSRET/VIII/2015 tanggal 04 Agustus 2015.
- Foto Kopi permohonan persetujuan Kredit nomor PPK : 031/PBR-PPK/0615 tanggal 19 Juni 2015.
- Foto Kopi permohonan persetujuan Kredit Banding nomor PPK : 039/PBR-PPK/0815 tanggal 10 Agustus 2015.
- Foto Kopi Memo Analisa Kredit PRK nomor PPK : 031/PBR-PPK/0615, tanggal 19 Juni 2015.
- Foto Kopi Penawaran kredit Nomor : 028/OL/PKU/VIII/2015 tanggal 18 Agustus 2015.
- Foto Kopi surat kuasa kredit atas nama KUSDIANTONtanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi kuasa pencairan atas nama KUSDIANTO tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi surat sanggup bayar Nomor : 219422 tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi Surat Perjanjian kredit No.19 tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi Memo antar Kantor Banding No. MKT/BAGI-PKU/202/VIII/15, tanggal 06 Agustus 2015.
- Foto Kopi surat pemberitahuan Nomor : 005/SP-PKU/XII/2015, tanggal 16 Desember 2015.
- Foto Kopi surat pemberitahuan Nomor : 006/SP-PKU/I/2016, tanggal 15 Januari 2016.
- Foto Kopi Surat Peringatan I (PERTAMA) Nomor : 001/SPI-PKU/I/2016, tanggal 1 Februari 2016.
- Foto Kopi Surat Peringatan II (KEDUA) Nomor : 002/SPII-PKU/IV/2016, tanggal 07 April 2016.
- Foto Kopi Surat Peringatan III (KETIGA) Nomor : 001/SPIII-PKU/V/2016, tanggal 09 Mei 2016.
- Foto Kopi Form Serah Terima ke Remedial.
- Foto Kopi Akta Pemberian Hak Tanggungan No.148 tahun 2015 tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi Surat keterangan Nomor : 66/PPAT/IX/8/2015 tanggal 21 Agustus 2015 ttg Akta Pemberian Hak Tanggungan.
- Foto Kopi Surat keterangan Nomor : 04/NOT/IX/8/2015 tanggal 18 Agustus 2015 ttg Akta Perjanjian kredit.
- Foto Kopi foto Pengikatan Kredit.
- Foto Kopi VeriFikasi Sertifikat Hak Milik 307 Atasnama MISLAMBIYANTO.
- Foto Kopi Laporan kunjungan Usaha tanggal 25 Juni 2015.
- Foto Kopi Laporan kunjungan Usaha tanggal 07 Juni 2016.
- Foto Kopi Surat Ijin Usaha Perdagangan Besar Nomor : 446/BPT 04.01/VI/2012 tanggal 4 Juni 2012.
- Foto Kopi Tanda Daftar Perusahaan No.040134781346 tanggal 4 Juni 2012.
- Foto Kopi Izin Tempat Usaha No. 1700/BPT/V/2012 tanggal 24 Mei 2012.
- Foto Kopi Surat Pernyataan ALEXANDER.
- Foto Kopi Akta Perubahan No.1 tanggal 5 Januari 2015.
- Foto Kopi Akta Pendirian No.1 tanggal 1 Mei 2012.
- Foto Kopi KTP atas nama ALEXANDER NIK. 1471110308790002 jalan Serayu No.40.
- Foto Kopi NPWP atasnama MISLAMBIYANTO No. 15.320.055.5-211.000.
- Foto Kopi KTP atasnama MISLAMBIYANTO NIK. 1471041209550001.
- Foto Kopi NPWP atas nama KUSDIANTO No. 35.483.943.3-211.000.
- Foto Kopi KTP atas nama GESWIYANA NIK. 1471044505810041.
- Foto Kopi KTP atas nama KUSDIANTO NIK. 1471041902790001.
- Foto Kopi Kutipan Akta Nikah atas nama KUSDIANTO Nomor : 22/22/VII/2008 tanggal.
- Foto Kopi KTP atasnama SUWATI NIK 1471044911640021 Jl.Lokomotif No.30.
- Foto Kopi KK No. 1471042106100008 An. KUSDIANTO.
- Foto Kopi Trade Cheking an. KUSDIANTO tanggal 18 Juni 2015.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama SUWATI.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama PERDANA AUTO MOBIL.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama MISLAMBIYANTO.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama KUSDIANTO.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama GESWIYANA.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama GESWIYANA Nomor : 281/BAGI-PKU/VI/15tanggal 4 Juni 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama MISLAMBIYANTO Nomor : 2581/BAGI-PKU/VII/15 tanggal 3 Juni 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama SUWATI Nomor : 252/BAGI-PKU/VII/15 tanggal 3 Juni 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama PERDANA AUTO MOBIL tanggal 23 Juli 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama KUSDIANTO tanggal 4 Juni 2015.
- Foto Kopi Kredit Risk Rating atas nama KUSDIANTO.
- Foto Kopi Laporan Penilaian Properti Rumah Tinggal atas nama KUSDIANTO Jl.Lokomotif No.30 Kel.Sekip Kec.Limapuluh Kota Pekanbaru Propinsi riauNo. 14.06/Pen.S/Fast-Pbu./2015 tanggal 22 Juni 2015.
- Foto Kopi Laporan Hasil Penilaian Atas Tanah dan/atau Bangunan No. 160027/LPJ/PJ-160/BAG-PKU/VII/2016, tanggal 11 Juli 2016.
- Foto Kopi Surat Keterangan Ganti Rugi No. 1473/SKGR/RP/V/2011 tanggal 27 Mei 2011 atasnama SURYADI KHUSAINI.
- Foto Kopi Surat Tanda Bukti Pembayaran atasnama MISLANBIYANTO tanggal 16 April 2015.
- Foto Kopi Surat Keterangan Riwayat Pemilikan /Penguasaan Tanah No.174/SKPT/KL/1999 atas nama NY. NURHAYATI.
- Foto Kopi Buku Tanah Hak Milik No.307 An. MISLAMBIYANTO.
- Foto Kopi IMB No.331/KLP/IMB-P/DTRB/2015 tanggal 27 Mei 2015 An. MISLAMBIYANTO.
- Foto Kopi Sertifikat Hak Tanggungan No. 6159/2016 .
- Foto Kopi Surat Permintaan Pertanggungan Kebakaran An. KUSDIANTO tanggal 21 Agustus 2015.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.967 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 16.452 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 17.810 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.955 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.669 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 15.258 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 20.676 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 20.218 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.981 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.972 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 19.816 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Kopi Surat Keterangan Tanah An. MISLAMBIYANTO sebidang tanah perkebunan seluas 20.150 M2 tanggal 23 Juni 2012.
- Foto Rekening Tabungan Bank BCA An. KUSDIANTO No. Rek. 8135059681.
- Foto Kopi buku penjualan Mobil bulan Desember 2015 sampai dengan Mei 2015.
- Foto Kopi Laporan Keuangan dan Laporan laba rugi ProForma CV. Perdana Auto Mobil per 31 Mei 2015.
- Proposal Kredit Pemilikan Rumah (KPR) atas nama debitur MARDIAH BATUBARA, yang berisikan:
- Foto Kopi Surat Permohonan Kredit atas nama MARDIAH BATUBARA.
- Foto Kopi Formulir Permohonan Kredit KPP dan KKB atas nama debitur MARDIAH BATUBARA Nomor Aplikasi : 047/PBR/PPK/0915.
- Foto Kopi Memo Instruksi pencairan pinjaman tanggal 13 Nopember 2015 Nomor : 080/MIP3/PKB/XI/15.
- Foto Kopi Formulir pengujian kepatuhan kredit konsumtif atas nama debitur Mardiah batubara nomor PPK : 047/PBR-PPK/0915.
- Foto Kopi Berita Acara Legal tanggal 13 Nopember 2015 Nomor SPK : 056/KKKC-MDN/WIL/X/2015.
- Foto Kopi Surat Penegasan kredit Nomor SPK : 056/KKKC-MDN/WIL/X/2015 tanggal 28 Oktober 2015.
- Foto Kopi permohonan persetujuan KPR Nomor PPK : 047/PBR-PPK/0915 tanggal 25 September 2015.
- Foto Kopi Memo Analisa Kredit KPR Nomor PPK : 047/PBR-PPK/0915 tanggal 25 September 2015.
- Foto Kopi Penawaran kredit Nomor : 039/OL/PKU/XI/2015 tanggal 02 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat Kuasa Kredit Nomor 06 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi kuasa pencairan tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi surat sanggup bayar Nomor : 219438 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat Perjanjian Kredit pemilikan rumah tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Kwitansi uang Muka pembelian rumah sebesar Rp. 250.000.000.- (dua ratus lima puluh juta rupiah) tanggal 30 Agustus 2015.
- Foto Kopi Kwitansi pelunasan rumah sebesar Rp. 500.000.000.-(lima ratus juta rupiah) tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat pernyataan MARDIAH BATUBARA belum memiliki kredit atas perumahan tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi surat pernyataan YUSPI HANDRIAN tanggal 13 Nopember 2015
- Foto Kopi Memorandum Intern Nomor : NKT/BAGI-PKU/360/XI/15 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat permintaan pertanggungan kebakaran tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Asuransi jiwa atasnama MARDIAH BATUBARA tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi surat pemberitahuan Nomor : 006/SP-PKU/V/2016, tanggal 27 Mei 2016.
- Foto Kopi Surat Peringatan I(PERTAMA) Nomor : 005/SPI-PKU/VI/2016, tanggal 24 Juni 2016.
- Foto Kopi Surat Tugas Nomor : MKT/BAGI-PKU/143/VI/2016, tanggal 15 Juni 2016.
- Foto Kopi Form Serah Terima ke Remedial.
- Foto Kopi Surat keterangan AJB Nomor : 19/Not/XI/2015 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat keterangan/Cover Note Nomor : 18/Not/XI/2015 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Akta Jual Beli Nomor : 371/2015 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Akta Pemberian Hak Tanggungan Nomor : 393/2015 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Surat Kuasa Membebankan Hak Tanggungan Nomor : 372/2015.
- Foto Kopi Surat Keterangan Karyawan Nomor : 451/HRG-YM/IX/2015 tanggal 3 September 2015.
- Foto Kopi Laporan kunjungan Usaha tanggal 30 September 2015.
- Foto Kopi KTP Atas nama MARDIAH BATUBARA ,NIK 1471015810720041, alamat Jl.Gajah No.35.
- Foto Kopi KTP atas nama DEDI PRIADI NIK 1471012410750041.
- Foto Kopi NPWP atas nama MARDIAH BATUBARA Nomor : 73.184.671.3-216.000.
- Foto Kopi Kartu Keluarga Nomor :1471012812070026.
- Foto Kopi Kutipan Akta Nikah atas nama DEDI PRIADI Nomor : 373/11/XII/2005 tanggal 11 Desember 2005.
- Foto Kopi Kutipan Akta Nikah atas nama MARDIAH BATUBARA Nomor : 373/11/XII/2005 tanggal 11 Desember 2005.
- Foto Kopi Ijin Gangguan Nomor : 5561/BPT/XII/2013 tanggal 24 Desember 2013.
- Foto Kopi Surat Ijin Usaha Perdagangan Kecil Nomor : 1051/BPT 04.01/X/2012 tanggal 4 Oktober 2012.
- Foto Kopi Izin Usaha tempat Usaha Jenis Undang-Undang Gangguan (HO) Nomor : 107/BPT/X/2012 tanggal 4 Oktober 2012.
- Foto Kopi Tade Cheking tanggal 25 September 2015.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama DEDI PRIADI.
- Foto Kopi Daftar Hitam Nasional (DHM) atas nama MARDIAH BATUBARA.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama MARDIAH BATUBARA Nomor : 427/BAGI-PKU/X/15 tanggal 15 Oktober 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama DEDI PRIADI tanggal 15 oktober 2015.
- Foto Kopi BI Cheking atas nama MARDIAH BATUBARA Nomor : 308/BAGI-PKU/VIII/15 tanggal 31 Agustus 2015.
- Foto Kopi Sertifikat Hak Tanggungan Nomor : 8482/2015.
- Foto Kopi Laporan Hasil Penilaian atas tanah dan/atau Bangunan Nomor : 150067/LPJ/PJ-339/BAG-PKU/IX/2015 tanggal 16 September 2015.
- Foto Kopi KTP atas nama YUSPI ANDRIAN NIK : 1471073009680021 alamat Jl. Merak Komplek Villa Bunga Raya C16 .
- Foto Kopi Tanda Bukti Pembayran Nomor : 009085/BPHTB.4.1.1.10.01/2015 tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi Pajak Bumi dan Bangunan tahun 2014 atas nama ADI SUSANTO tanggal 3 Februari 2014.
- Foto Kopi Pajak Bumi dan Bangunan tahun 2015 atas nama ADI SUSANTO tanggal 5 Nopember 2015.
- Foto Kopi Sertifikat Hak Milik No. 2759 atas nama MARDIAH BATUBARA.
- Foto Kopi Surat Tanda Bukti Pembayaran Pajak Bumi dan Bangunan tanggal 5 Nopember 2015 atas nama HADI SUSANTO.
- Foto Kopi Surat setoran pajak daerah bea perolehan Hak atas tanah dan bangunan tanggal 13 Nopember 2015.
- Foto Kopi IMB atasnama YUSPI ANDRIAN Jl. Bunga Raya Blok C16 No. 111/C/16/IMB/DTK/2004.
- Foto Kopi Buku tabungan Bank BRI atas nama MARDIAH BATUBARA No.Rek. 3279-01-021081-53-4.
- Foto Kopi Buku tabungan Bank Mandiri atas nama DEDI PRIADI No. Rek. 108-00-1300674-8.
- Foto Kopi Laporan Keuangan Proforma atas nama MARDIAH BATUBARA tanggal 31 Agustus 2015.
- Foto Kopi slip gaji atas nama DEDI PRIADI tanggal 5 Juli 2015.
- Foto Kopi slip gaji atas nama DEDI PRIADI tanggal 06 Agustus 2015.
- Foto Kopi slip gaji atas nama DEDI PRIADI tanggal 06 Juni 2015.
- Foto Kopi Pembukuan MARDIAH BATUBARA.
- Foto Kopi Laporan Hasil Pemeriksaan (LHP) 3 (tiga) Debitur Bermasalah di Kantor Layanan Pekanbaru tertanggal : 28 November 2016 dari Satuan Kerja Audit Internal (SKAI) PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
- Foto Kopi Pedoman Kebijakan Perkreditan PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Nomor : 40101.06.0 tanggal : 14/04/2015 tentang : Jenis Fasilitas Kredit.
- Foto Kopi Pedoman Kebijakan Perkreditan PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Nomor : 50101.04.0 tanggal : 21/04/2015 tentang : Proses Pemberian Kredit.
- Foto Kopi Pedoman Kebijakan Perkreditan PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Nomor : 60101.03.0 tanggal : 20/04/2015 tentang : Pengawasan Kredit.
- Foto Kopi Surat Edaran Kredit PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Nomor : 017.02.0 tanggal : 28 April 2014 tentang Ketentuan Informasi Keuangan.
- Foto Kopi Surat Edaran Kredit PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk. Nomor : 042.02.0 tanggal : 04 Juni 2015 tentang Plafon Maksimal Kredit Pemilikan Properti, Kredit Konsumsi Beragun Properti dan Kredit Kendaraan Bermotor.
- Foto Kopi Pedoman Kebijakan Perkreditan Nomor : 9.03.04 tanggal : 12/12/1999 perihal : Penjelasan Analisa Spread Sheet.
- Asli Buku Perjanjian Kerja Bersama (PKB) Periode 2014-2015 PT. Bank Artha Graha Internasional, Tbk.
Putusan PN PEKANBARU Nomor 1005/Pid.Sus/2017/PN Pbr |
|
Nomor | 1005/Pid.Sus/2017/PN Pbr |
Tingkat Proses | Pertama |
Klasifikasi |
Pidana Khusus Lain-lain Pidana Khusus |
Kata Kunci | Lain-Lain |
Tahun | 2018 |
Tanggal Register | 9 Nopember 2017 |
Lembaga Peradilan | PN PEKANBARU |
Jenis Lembaga Peradilan | PN |
Hakim Ketua | Hakim Ketua Toni Irfan |
Hakim Anggota | Hakim Anggota Sorta Ria Neva, Mhbr Hakim Anggota Abdul Aziz |
Panitera | Panitera Pengganti Solviati |
Amar | Lain-lain |
Amar Lainnya | PIDANA KURUNGAN |
Catatan Amar |
???Hasil pencairan kredit atas nama DAVID akan ditransferkan kepada saya selaku penjual sebesar Rp. Rp. 320.000.000,- , berdasarkan hasil transaksi Jual-Beli yang telah dilakukan antara sdr. dengan Bapak DAVID???. Terlampir dalam berkas perkara. 6. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp. 3.000,- (tiga ribu rupiah) |
Tanggal Musyawarah | 29 Maret 2018 |
Tanggal Dibacakan | 29 Maret 2018 |
Kaidah | — |
Abstrak |
Data Identitas Tidak Ditemukan
Lampiran
Lampiran
- Download Zip
- —
- Download PDF
- —
Putusan Terkait
Putusan Terkait
-
Banding : 119/PID.SUS/2018/PT PBR
Pertama : 1005/Pid.Sus/2017/PN Pbr
Statistik17232