1. Beranda
  2. Pengadilan
  3. PN PANGKAL PINANG
  4. Pidana Khusus

Putusan PN PANGKAL PINANG
18/Pid.Sus-TPK/2021/PN Pgp

    Putusan PN PANGKAL PINANG Nomor 18/Pid.Sus-TPK/2021/PN Pgp
    Tanggal 24 Desember 2021 — Penuntut Umum:
    ANDI ANDRI UTAMA, S.H., M.H.
    Terdakwa:
    Nazwien Nadjamuddin alias Nazwin Fachrozie alias Nazwin
    Nomor 18/Pid.Sus-TPK/2021/PN Pgp
    Tingkat Proses Pertama
    Klasifikasi Pidana Khusus
    Pidana Khusus Korupsi
    Kata Kunci Tindak Pidana Korupsi
    Tahun 2021
    Tanggal Register 5 Agustus 2021
    Lembaga Peradilan PN PANGKAL PINANG
    Jenis Lembaga Peradilan PN
    Hakim Ketua Hakim Ketua Iwan Gunawan
    Hakim Anggota Hakim Anggota D. Takdir, Br Hakim Anggota Warsono
    Panitera Panitera Pengganti: Indi
    Amar Lain-lain
    Amar Lainnya PIDANA PENJARA WAKTU TERTENTU
    Catatan Amar

    MENGADILI:

    1. Menyatakan Terdakwa Nazwien Nadjamuddin alias Nazwien Fahrozie alias Nazwien tersebut diatas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana korupsi secara bersama-sama sebagaimana dalam dakwaan Primair;
    2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa Nazwien Nadjamuddin alias Nazwien Fahrozie alias Nazwien oleh karena itu dengan pidana penjara selama 4 (empat) tahun dan denda sebesar Rp.200.000.000,00 ( Dua Ratus Juta Rupiah ) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 3 ( tiga) Bulan.
    3. Menghukum Terdakwa untuk membayar uang pengganti sebesar Rp462.917.931,00 (empat ratus enam puluh dua juta sembilan ratus tujuh belas ribu sembilan ratus tiga puluh satu rupaih), tersebut paling lama 1 (satu) bulan sesudah putusan pengadilan memperoleh kekuatan hukum tetap jika tidak membayar uang pengganti maka harta bendanya dapat disita oleh Jaksa dan dilelang untuk menutupi uang pengganti tersebut, dalam hal Terpidana tidak mempunyai harta benda yang cukup untuk membayar uang pengganti maka diganti dengan pidana penjara selama 2 (dua) tahun.
    4. Menetapkan masa penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
    5. Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
    6. Menetapkan barang bukti berupa;

    No Urut

    Nama Barang Bukti

    1.

    Dokumen atas nama ELVI MARLENI, yang terdiri :

    1. Asli Surat Peringatan tanggal 10 Juli 2020;
    2. Fotocopy Surat Laporan Verifikasi dan analisa penyelesaian dan pembiayaan tanggal 19 Agustus 2016;
    3. Fotocopy Berita Acara Pemeriksaan Jaminan asli pembiayaan tanggal 18 Januari 2016;
    4. Fotocopy Persetujuan fasilitas pembiayaan tanggal 25 juli 2008;
    5. Fotocopy Jadwal angsuran Ags-Okt 2008;
    6. Fotocopy Surat Perjanjian al musyarakah tanggal 25-08-2008;
    7. Fotocopy Surat kuasa jual tanggal 25 Juli 2008;
    8. Fotocopy Addendum perjanjian musyarakah tanggal 26 September 2008;
    9. Fotocopy Surat permohonan penukaran jaminan,24 Oktober 2008;
    10. Fotocopy Surat urat kuasa jual , 26 September 2008;
    11. Fotocopy Perubahan perjanjian al murabahah;
    12. Fotocopy Persetujuan rescheduling, 24 Okt 2008;
    13. Fotocopy Jadwal angsuran Nov-Des 2008;
    14. Fotocopy Surat Perjanjian al musyarakah, 24-12-2008;
    15. Fotocopy Persetujuan rescheduling, 24 Desember 2008;
    16. Fotocopy Jadwal angsuran Jan-Apr 2009;
    17. Fotocopy Permohonan perpanjangan pembiayaan, 23 Desember 2008;
    18. Fotocopy Surat tanah, 27 Agustus 2008;
    19. Fotocopy Gambar situasi tanah sementara 26 Agustus 2008;
    20. Fotocopy Call report;
    21. Fotocopy Laporan kunjungan nasabah tanggal 01-08-2013;
    22. Fotocopy Cek list kelengkapan administrasi pembiayaan;
    23. Fotocopy Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan;
    24. Fotocopy Kartu pembiayaan;
    25. Fotocopy Hallsheet pembiayaan, 25 Juli 2008;
    26. Fotocopy Surat keterangan penguasaan fisik atas tanah;
    27. Fotocopy Surat persetujuan komite pembiayaan, 24 Desember 2008;
    28. Fotocopy Surat Menyetujui komite pembiayaan, 24 Oktober 2008;
    29. Fotocopy Kartu keluarga ELVI MARLENI;
    30. Fotocopy Buku nikah ELVI MARLENI;
    31. Fotocopy Addendum perjanjian musyarakah, 25 Juli 2008;
    32. Fotocopy Surat usulan pembiayaan, 25 Juli 2008;
    33. Fotocopy Laporan hasil taksasi tanah, 25 Juli 2008;
    34. Fotocopy Permohonan pinjaman dana, 24 Juli 2008;
    35. Fotocopy KTP SUKARTO;
    36. Kartu Keluarga SUKARTO.

    2.

    Dokumen atas nama NAZWIEN NADJAMUDIN , yang terdiri :

    1. Surat peringatan I , 10 Juli 2020 (ASLI);
    2. Fotocopy Surat kelengkapan administrasi pembiayaan;
    3. Fotocopy Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan , 10 September 2013;
    4. Fotocopy Kartu pembiayaan , 25-07-2012;
    5. Fotocopy Halfsheet pembiayaan, 25 juli 2008;
    6. Fotocopy Jadwal angsuran nasabah 48 bulan;
    7. Fotocopy Jadwal angsuran nasabah 16 bulan;
    8. Fotocopy Rekapitulasi call report , 01-08-2013;
    9. Fotocopy Surat pernyataan ditandatangani NAZWIEN NADJAMUDDIN;
    10. Fotocopy Surat pemberitahuan dan panggilan, 24 september 2009;
    11. Fotocopy Kartu pembiayaan , 25-07-2012;
    12. Fotocopy Halfsheet pembiayaan, 23 juli 2008;
    13. Fotocopy Surat pemberitahuan dan panggilan, 13 agustus 2009;
    14. Fotocopy Nota kredit, 25 juli 2008;
    15. Fotocopy Surat persetujuan fasilitas pembiayaan, 25 juli 2008;
    16. Fotocopy Perjanjian al murabahah, 25-07-2008;
    17. Fotocopy Akad wakalah, 25-07-2008;
    18. Fotocopy Surat kuasa jual, 25-07-2008;
    19. Komentar account officer(ASLI);
    20. Saran dan komentar komite pembiayaan(ASLI);
    21. Ringkasan usulan pembiayaan, 23 juli 2008 (ASLI);
    22. Usulan pembiayaan al murabahah, 23 juli 2008 (ASLI);
    23. Surat penyelidikan, (ASLI);
    24. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil, 23 juli 2007(ASLI);
    25. Daftar rencana pembelian barang (ASLI);
    26. Fotocopy ktp;
    27. Fotocopy kartu keluarga;
    28. Fotocopy kutipan akta nikah;
    29. Fotocopy halfsheet pembiayaan, 13 mei 2008;
    30. Fotocopy Persetujuan fasilitas pembiayaan, 14 mei 2008;
    31. Fotocopy Jadwal angsuran nasabah, juni-juli 2008;
    32. Fotocopy Surat kuasa jual, 14 mei 2008;
    33. Fotocopy Penyerahan piutang sebagai jaminan, 14-05-2008;
    34. Fotocopy Surat pengajuan pinjaman, 12 mei 2008;
    35. Fotocopy Perjanjian al musyarakah, 14 mei 2008;
    36. Fotocopy Komentar account officer, 16 mei 2008;
    37. Usulan pembiayaan al murabahah, 12 mei 2008 (ASLI);
    38. Laporan hasil taksasi dan bangunan, 12 mei 2008 (ASLI);
    39. Fotocopy ktp NADJAMUDDIN, ZAHARA;
    40. Fotocopy kartu keluarga NADJAMUDDIN, ZAHARA;
    41. Fotocopy buku nikah NADJAMUDDIN, ZAHARA;
    42. Surat pajak tanah (ASLI);
    43. Fotocopy surat pelepasan hak miliki;
    44. Fotocopy Surat keterangan kuasa;
    45. Fotocopy surat perintah kerja.

    3.

    Dokumen atas nama NARDI PRATOMO, yang terdiri :

    1. Tanda terima surat keterangan lunas (ASLI);
    2. Surat keterangan lunas (ASLI);
    3. Fotocopy halfsheet pembiayaan, 04 september 2008;
    4. Fotocopy jadwal angsuran nasabah okt 2008- jan 2009;
    5. Fotocopy perjanjian al musyarakah;
    6. Surat perjanjian al musyarakah, 04-09,2008 (ASLI);
    7. Permohonan perpanjangan rescheduling, 06 januari 2009 (ASLI);
    8. Ssurat persetujuan komite pembiayaan, 06 januari 2009 (ASLI);
    9. Fotocopy artu pembiayaan 04-01-2009;
    10. Surat penjualan jaminan, 25 september 2012 (ASLI);
    11. Fotocopy persetujuan penjualan jaminan;
    12. Fotocopy pemberitahuan tunggakan dan panggilan , 13 agustus 2009;
    13. Surat peringatan I, 27 AGUSTUS 2009 (ASLI);
    14. Surat peringatan II, 04 september 2009 (ASLI);
    15. Surat peringatan III, 24 september 2009 (ASLI);
    16. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan , 30 agustus 2013;
    17. Fotocopy laporan kunjungan nasabah;
    18. Laporan verifikasi & deskripsi restrukturisasi, 14 desember 2015 (ASLI);
    19. Retaksasi jaminan (ASLI);
    20. Fotocopy lokasi dan denah tanah bangunan;
    21. Fotocopy laporan hasil retaksasi tanah kosong;
    22. Laporan hasil retaksasi tanah dan bangunan, 13 januari 2016 (ASLI);
    23. Fotocopy usulan restrukturisasi pembiayaan murabahah;
    24. Persetujuan komite pembiayaan , 14 januari 2016 (ASLI);
    25. Menyetujui komite pembiayaan NARDI PRATOMO (ASLI);
    26. Fotocopy surat kuasa jual, 04 september 2008;
    27. komentar account officer, 9 september 2008 (ASLI);
    28. saran dan komentar komite pembiayaan (ASLI);
    29. ringkasan usulan pembiayaan, 04 september 2008 (ASLI);
    30. usulan pembiayaan al musyarakah, 04 september 2008 (ASLI);
    31. penyimpangan jaminan pembiayaan, 04 september 2008 (ASLI);
    32. laporan hasil taksasi tanah dan bangunan, 04 september 2008 (ASLI);
    33. surat penyelidikan (ASLI);
    34. formulir permohonan pembiayaan usaha kecil, 04 september 2008 (ASLI);
    35. daftar rencana pembelian barang , 04 september 2008;
    36. fotocopy kartu keluarga NARDI PRATOMO;
    37. fotocopy KTP NARDI PRATOMO;
    38. Fotocopy akta nikah;
    39. Fotocopy kartu keluarga WADJAMMUDIN;
    40. Fotocopy surat pernyataan penguasaan fisik bidang tanah;
    41. Fotocopy gambar situasi tanah sementara.

    4.

    Dokumen atas nama FERAWATI, yang terdiri :

    1. Surat peringatan I , 10 juli 2020 (ASLI);
    2. Laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan, 22 agustus 2016 (ASLI);
    3. Call report atau kunjungan nasabah (ASLI);
    4. Laporan kunjungan nasabah (ASLI);
    5. Fotocopy Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan, 10 januari 2016;
    6. Fotocopy persetujuan fasilitas pembiayaan, 25 september 2008;
    7. Fotocopy jadwal angsuran oktober 2008-januari 2009;
    8. Fotocopy perjanjian al musyarajah, 26-09-2008;
    9. Fotocopy surat kuasa jual 26 september 2008;
    10. Fotocopy persetujuan rescheduling pembiayaan, 23 januari 2009;
    11. Fotocopy jadwal angsuran feb-apr 2009;
    12. Fotocopy permohonan perpanjangan pembiayaan, 22 januari 2009;
    13. Fotocopy kartu pembiayaan , 26-01-2009;
    14. Fotocopy halfsheet pembiayaan, 26 september 2008;
    15. Fotocopy rekapitulasi call report;
    16. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan, 28-08-2013;
    17. Fotocopy laporan hasil kunjungan , 25 april 2009;
    18. Fotocopy surat tanah;
    19. Fotocopy hak katas tanah;
    20. Fotocopy gambar situasi tanah sementara;
    21. Fotocopy kartu keluarga ADRIANSYAH;
    22. Fotocopy buku nikah;
    23. Fotocopy surat pernyataan penyerahan/pelepasan ha katas tanah;
    24. Fotocopy kartu pembiayaan, 26-01-2009;
    25. Fotocopy halfsheet pembiayaan , 26 september 2008;
    26. Surat peringatan III, 04 september 2009 (ASLI);
    27. Surat peringatan II, 27 agustus 2009 (ASLI);
    28. Fotocopy Pemberitahuan tunggakan dan panggilan, 13 agustus 2009;
    29. Fotocopy Perubahan perjanjian al musyarakah;
    30. Fotocopy permohonan perpanjangan pembiayaan;
    31. Persetujuan komite pembiayaan (ASLI);
    32. Permohonan perpanjangan rescheduling, 23 januari 2009 (ASLI);
    33. Permohonan perpanjangan pembiayaan , 20 januari 2009 (ASLI);
    34. Fotocopy persetujuan fasilitas pembiayaan, 25 september 2008;
    35. Fotocopy perjanjian al musyarakah, 19-10-2008;
    36. Fotocopy surat kuasa jual, 26 september 2008;
    37. Fotocopy laporan taksasi tanah , 25 september 2008;
    38. Komentar account officer, 25 September 2008 (ASLI);
    39. Persetujuan dewan komite pembiayaan (ASLI);
    40. Usulan pembiayaan al musyarakah, 25 september 2008;
    41. Penyelidikan administrasi pembiayaan dan legal (ASLI);
    42. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil 25 september 2008 (ASLI);
    43. Fotocopy ktp YUHANIS, FERAWATI;
    44. Fotocopy kartu keluarga FERAWATI;
    45. Fotocopy buku nikah;
    46. Fotocopy ktp ELVI MARLENI;
    47. Fotocopy kartu keluarga ELVI MARLENI;
    48. Fotocopy surat tanah;
    49. Fotocopy gambar situasi tanah sementara;
    50. Fotocopy surat panggila I, 20 november 2015.

    5.

    Dokumen atas nama YUHANIS, yang terdiri :

    1. Surat peringatan I, 09 juli 2020 (ASLI);
    2. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan, 18 januari 2016;
    3. Fotocopy halfsheet pembiayaan, 10 oktober 2008;
    4. Fotocopy persetujuan fasilitas pembiayaan, 10 oktober 2008;
    5. Fotocopy jadwal angsuran nov 2008-jan 2009;
    6. Fotocopy perjanjian al musyarakah, 10 oktober 2008;
    7. Fotocopy surat kuasa jual,10 oktober 2008;
    8. Fotocopy call report;
    9. Fotocopy rekapitulasi call report;
    10. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan,30 agustus 2013;
    11. Fotocopy surat peringatan II, 27 agustus 2009;
    12. Fotocopy kartu pembiayaan, 10-10-2008;
    13. Fotocopy surat tanah, 27 agustus 2008;
    14. Fotocopy gambar situasi tanah sementara;
    15. Fotocopy kartu keluarga ADRIANSYAH, ELVI MARLENI;
    16. Fotocopy buku nikah;
    17. Fotocopy Surat pernyataan penyerahan / pelepasan hak atas tanah;
    18. Fotocopy surat peringatan III, 04 september 2009;
    19. Fotocopy pemberitahuan tunggakan dan panggilan, 13 agustus 2009;
    20. Fotocopy kartu pembiayaan, 10-01-2009;
    21. Menyetujui komite pembiayaan (ASLI);
    22. Persetujuan dewan komite pembiayaan (ASLI);
    23. Fotocopy Persetujuan fasilitas pembiayaan, 10 oktober 2008;
    24. Fotocopy saran dan komentar komite pembiayaan;
    25. Penyimpangan jaminan pembiayaan , 10 oktober 2008 (ASLI);
    26. Pembiayaan usaha kecil, 10 oktober 2008 (ASLI);
    27. Fotocopy ktp ferawati;
    28. Fotocopy kartu keluarga YUHANIS;
    29. Fotocopy akta nikah;
    30. Fotocopy surat panggilan, 20 november 2015.

    6

    Dokumen atas nama RUDI SANIJAN, yang terdiri :

    1. Surat peringatan i (10 juli 2020);
    2. Laporan verivikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan (19 ags 2016);
    3. Bap jaminan asli pembiayaan (18 jan 2016);
    4. Halfsheet pembiayaan yg telah disetujui;
    5. Perjanjian al-musyarakah (10/10/2008);
    6. Surat kuasa jual ( 10/10/2008);
    7. Persetujuan fasilitas pembiayaan (10/10/2008);
    8. Jadwal angsuran (nov-dec-jan);
    9. Jadwal angsuran ( nov-dec-jan);
    10. Surat pernyataan pelepasan hak tanah (28 mar 2008);
    11. Surat tanah;
    12. Perubahan perjanjian al-musyarakah (08/01/2009);
    13. Persetujuan reschedulling (08/01/2009);
    14. Jadwal angsuran reschedulling (feb-mar-apr);
    15. Permohonan perpanjangan pembiayaan (08/01/2009);
    16. Kartu pembiayaan;
    17. Jadwal angsuran ( nov/des/jan);
    18. Jadwal angsuran reschedulling (feb-mar-apr);
    19. Call report;
    20. Laporan kunjungan nasabah;
    21. Rekapitulasi call report (01/08/2013);
    22. Cek list kelengkapan administrasi pembiayaan;
    23. Bap jaminan asli pembiayaan ( 30 ags 2013);
    24. Kartu pembiayaan 10-01-2009;
    25. Halfsheet pembiayaan;
    26. Jadwal angsuran (nov-des-jan);
    27. Jadwal angsuran reschedulling (feb-mar-apr);
    28. Pemberitahuan tunggakan dan panggilan ( 27 ags 2009);
    29. Pemberitahuan tunggakan dan panggilan (13 ags 2009);
    30. Perubahan perjanjian musyarakah (08 jan 2009);
    31. Persetujuan reschedulling (08 jan 2009);
    32. Jadwal angsuran reschedulling (feb-mar-apr);
    33. Permohonan perpanjangan pembiayaan (08 jan 2009);
    34. Jadwal angsuran reschedulling (feb-mar-apr);
    35. Permohonan perpanjangan pembiayaan (08 jan 2009);
    36. Persetujuan komite pembiayaan;
    37. Internal momerandum (08 jan 2009);
    38. Halfsheet pembiayaan (10 0kt 2008);
    39. Persetujuan fasilitas pembiayaan (10 okt 2008);
    40. Jadwal angsuran (10 n0v 08-10 jan 09);
    41. Perjanjian al-musyarakah (10 0kt 2008);
    42. Surat kuasa jual ( 10 okt 2008);
    43. Komentar account officer ( 14 okt 08);
    44. Saran dan komentar komite pembiayaan;
    45. Usulan pembiayaan al-musyarakah (10 okt 08);
    46. Laporan hasil taksasi tanah ( 10 okt 08);
    47. Memorandum internal penyelidikan;
    48. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil (10 okt 08);
    49. Surat pernyataan pelepasan hak atas tanah (28 mar 08);
    50. Surat pernyataan penguasan bidang tanah ( 16 mar 08);
    51. Fc ktp yunita;
    52. Fc kartu keluarga.

    7.

    Dokumen atas nama DEDY ERWANDI, yang terdiri :

    1. Surat peringatan 1 asli (10 jul 2020);
    1. Fc surat pernyataan pelepasan hak atas tanah (21 mar 06);
    2. Fc perubahan perjanjian musyarakah ( 06 jan 09);
    3. Fc persetujuan reschedulling (02 jan 09);
    4. Fc jadwal angsuran reschedulling (03 feb 09-03 apr 09);
    5. Fc jadwal angsuran (03 des 08-03 jan 09);
    6. Fc persetujuan fasilitas pembiayaan ( 03 nov 08);
    7. Fc jadwal angsuran (03 des 08-03 jan 09);
    8. Fc perjanjian musrayarakah ( 03 nov 08);
    9. Fc surat kuasa jual ( 03 nov 08);
    10. Fc callreport;
    11. Fc dokumnntasi investigai nasabah yunita;
    12. Fc halfsheet pembiayaan yg telah disetujui;
    13. Fc kartu pembiayaan (03 nov 09);
    14. Fc jasdwal angsuran reschedulling (3 feb 09- 3 apr 09);
    15. Fc perubahan perjanjian musyarakah ( 06 jan 09);
    16. Fc denah lokasi;
    17. Fc halfsheet pembiayaan yg telah disetujui;
    18. Fc dokumentasi investigasi nasabah elvi marleni;
    19. Asli laporan verivikasi dna analisa penyelesaian pembiayaan (19 ags 16);
    20. Asli call report;
    21. Asli cek list kelengkapan administrasi pembiayaan;
    22. Fc berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan ( 30 ags 13);
    23. Fc rekapitulasi call report (1/08/13);
    24. Fc berita acara pemriksaan jaminan asli pembiayaan (18 jan 16);
    25. Asli kartu pembiayaan ( 03 jan 09);
    26. Asli halfsheet pembiayaan yang telah disetujui (03-01-09);
    27. Asli jadwal angsuran (03 des 08-03 jan 09);
    28. Fc jadwal angsuran reschedulling ( 03 feb 09-03 apr 09);
    29. Fc pemberitahuan tunggakan dan panggilan (13 ags 09);
    30. Asli menyetujui komite pembiayaan;
    31. Asli internal memorandum (06 jan 09);
    32. Asli permohonan perpanjangan pembiayaan (31 des 08);
    33. Fc jadwal angsuran (03 des 08-03 jan 09);
    34. Fc perjanjian al musyarakah (03 nov 08);
    35. Asli komentar account officer (31 okt 08);
    36. Asli saran dan komentar komite pembiayaan;
    37. Asli ringksan usulan pembiayaan (31 okt 08);
    38. Asli usul pembiayaan al-musyarakah (31 okt 08);
    39. Asli penyimpangan jaminan pembiayaan (31 okt 08);
    40. Fc ktp yunita;
    41. Fc kutipan akta nikah;
    42. Asli memorandum internal;
    43. Asli formulir permohonan pembiayaan usaha kecil (31 okt 08);
    44. Asli daftar rencana pembelian barang (31 okt 08);
    45. Fc ktp dedy erwandy;
    46. Fc ktp eilya rosa;
    47. Fc kutipan akta nikah;
    48. Fc kk.

    8.

    Dokumen atas nama YUNITA, yang terdiri :

    1. Surat peringatan;
    2. Call report;
    3. Surat pernyataan pelepasan hak atas tanah;
    4. Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan;
    5. Persetujuan reschedulling;
    6. Jadwal angsuran;
    7. Perubahan perjanjian al-musyarakah;
    8. Surat pembiayaan yg telah disetujui;
    9. Persetujuan fasilitas pembiayaan;
    10. Jadwal angsuran nasabah;
    11. Jadwal angsuran;
    12. Perjanjian al-musyarakah;
    13. Surat kuasa jual;
    14. Kartu pembiayaan;
    15. Jadwal angsuran;
    16. Ceklist kelengkapan administrasi pembiayaan;
    17. Bap jaminan asli pembiayaan;
    18. Rekapitulasi call report/daftar kunjungan & pertemuan nasabah;
    19. Kartu pembiayaan;
    20. Jadwal angsuran (des-jan);
    21. Jadwal angsuran (feb-mar-apr);
    22. Pemberitahuan tunggakan dan panggilan;
    23. Persetujuan reschedulling (29 des 2008);
    24. Perubahan perjanjian al-musyarakah menyetujui komitmen pembiayaan;
    25. Usulan rescedulling;
    26. Permohonan perpanjangan pembiayaan;
    27. Kartu pembiayaan;
    28. Halfsheet pembiayaan yg telah disetujui;
    29. Jadwal angsuran (des-jan);
    30. Halfsheet pembiayaan yg telah disetujui;
    31. Persetujuan fasilitas pembiayaan;
    32. Jadwal angsuran (des-jan);
    33. Perjanjian musyarakah;
    34. Komentar account officer;
    35. Laporan hasil taksasi tanah;
    36. Surat pernyataan pelepasan hak atas tanah;
    37. Surat pernyataan penguasaan bidang tanah;
    38. Saran dan komentar komite pembiayaan;
    39. Usulan pembiayaan al-musyarakah;
    40. Penyelidikan formulir permohonan pembiayaan usaha kecil (asli);
    41. Daftar rencana pembelian barang (30 oktober 2008);
    42. Surat pernyataan pelepasan hak atas tanah;
    43. Surat permyataan penguasaan bidang tanah ( 28 maret 2008);
    44. Kutipan akta nikah;
    45. Ktp yunita;
    46. Ktp rudi sanijan;
    47. Kartu keluarga.

    9

    Dokumen atas nama ELLYA ROSA, yang terdiri :

    1. Asli surat peringatan 1 (10 juli 2020);
    2. Fc panggilan (20 nov 15);
    3. Fc laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan (22 ags 16);
    4. Fc bap jaminan asli pembiayaan (18 jan 16);
    5. Fc persetujuan fasilitas pembiayaan (11 nov 08);
    6. Fc jadwal angsuran (11 des 08-11 jan 09);
    7. Fc surat kuasa jual (11 nov 08);
    8. Fc perjanjian al-musyarakah (11 nov 08);
    9. Fc perubahan perjanjian al-musyarakah (05 jan 09);
    10. Fc perjanjian reschedulling (05 jan 09);
    11. Fc jadwal angsuran (11 feb 09-11 apr 09);
    12. Fc call report;
    13. Fc laporan kunjungan nasabah;
    14. Fc rekapitulasi call report (01/08/12);
    15. Fc cek list kelengkapan administrasi pembiayaan;
    16. Fc bap jaminann asli pembiayaan (30 ags 13);
    17. Fc dokumentasi investigasi nazabah elvi marleni;
    18. Fc kartu pembiayaan (11 jan 09);
    19. Fc halfsheet pembiayaan yg telah disetujui (11 jan 09);
    20. Fc jadwal angsuran (11 des 08-11 jan 09);
    21. Fc jadwal angsuran (11 feb 09-11 apr 09);
    22. Fc surat pernyataan menguasai sebidang tanah (27 ags 08);
    23. Fc hak atas tanah (27 ags 08);
    24. Fc gambar situasi tanah sementara;
    25. Fc kartu keluarga wni;
    26. Fc kutipan akta nikah;
    27. Fc dokumentasi evi marleni;
    28. Fc surat pernyataan penyerahan/pelepasan hak atas tanah (29 ags 12);
    29. Fc halfsheet (11 nov 08);
    30. Fc pemberitahuan tunggakan dan panggilan (13 ags 09);
    31. Fc kartu pembiayaan (11 jan 09);
    32. Fc permohonan perpanjangan pembiayaan (02 jan 09);
    33. Asli menyetujui komite pembiayaan;
    34. Asli internal memorandum (5 jan 09);
    35. Asli komentar account officer (11 nov 08);
    36. Asli saran dan komentar komite pembiayaan;
    37. Asli ringkasan usulan pembiayaan (11 nov 08);
    38. Asli usulan pembiayaan al musyarakah (11 nov 08);
    39. Asli memo internal (11 nov 08);
    40. Asli memorandum internal penyelidikan;
    41. Asli formulir permmohonan pembiayaan usaha kecil (10 nov 08);
    42. Asli daftar rencana pembelian barang (10 nov 08);
    43. Fc ktp elvi marleni;
    44. Fc kartu keluarga;
    45. Fc kutipan akta nikah.

    10.

    Dokumen atas nama NADJAMUDDIN, yang terdiri :

    1. Asli surat peringatan 1 (10 jul 08);
    2. Asli menyetujui komitmen hapus buku (25 nov 13);
    3. Asli laporan verifikasi dokumen dan investigasi (20 sep 13);
    4. Asli kwitansi tanda terima berkas hapus buku (07 feb 14);
    5. Fc kartu pembiayaan (08/04/10);
    6. Fc halfsheet (08 apr 09);
    7. Fc surat pemberitahuan dan panggilan (24 sep 09);
    8. Fc surat peringatan 1 dan panggilan (30 sep 09);
    9. Fc surat pemberitahuan dan panggilan (13 ags 09);
    10. Asli surat pemberitahuan dan panggilan (24 sep 09);
    11. Asli mennyetujui komite hapus buku;
    12. Asli usulan penghapusan buku (22 nov 12);
    13. Asli laporan hasil retaksasi tanah (3 dec 12);
    14. Fc permohonan pengajuan klaim meninggal dunia (03 sep 09);
    15. Asli surat keterangan kematian nadjamuddin (14/08/09);
    16. Fc persetujuan fasilitasaa pembiayaan (8 apr 09);
    17. Fc jadwal angsuran;
    18. Fc perjanjian ijarah multi jasa (08 apr 09);
    19. Asli komentar account officer (06 apr 09);
    20. Asli saran dan komentar komite pembiayaan;
    21. Asli ringkasan ulasan pembiayaan (8 apr 09);
    22. Fc usulan pembiayaan al-iijarah (8 apr 09);
    23. Asli laporan hasil taksasi tanah dan bangunan (24 apr 09);
    24. Asli laporan hasil taksasi tanah dan bangunan (07 apr 09);
    25. Asli memorandum internal penyelidikan;
    26. Asli formulir permohonan pembiayaan usaha kecil (08 april 09);
    27. Asli daftar rencana pembelian barang (08 apr 09);
    28. Fc nota kredit (26 nov 08);
    29. Fc persetujuan fasilitas pembiayaan (01 ags 08);
    30. Fc jadwal angsuran (01 sep 08-01 nop 08);
    31. Fc perjanjian al-musyarakah (11/08/08);
    32. Fc surat kuasa jual (01 ags 08);
    33. Asli komentar account officer (01 ags 08);
    34. Asli saran dan komentar komite pembiayaan;
    35. Asli ringkasan usulan pembiayaan (01 ags 08);
    36. Asli usulan pembiayaan al-musyarakah (01 ags 08);
    37. Asli memorandum internal penyelidikan;
    38. Asli laporan hasil taksasi tanah (01 ags 08);
    39. Asli formulir permohonan pembiayaan usaha kecil (01 ags 08);
    40. Asli daftar rencana pembelian barang (01 ags 08);
    41. Fc surat pemberitahuan pajak terutang pajak bumi dan bangunan (08 feb 07);
    42. Fc kartu keluarga;
    43. Fc surat nikah;
    44. Fc ktp nadjamuddin;
    45. fc surat izin kepala negeri belinyu ttg pemakaian tanah negara untuk membuka ladang, perkebunan, dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegerian belinyu (21 sep 79);
    46. Fc surat keterangan pelepasan hak milik (19 sep 78);
    47. Fc surat pernyataan penguasaan fisik bidang tanah (10 jul 08);
    48. Jadwal angsuran restrukturisasi nasabah;
    49. Asli surat keterangan kesehatan tertanggung (skkt) (08 apr 09).

    11.

    Dokumen atas nama ZAHARA, yang terdiri :

    1. Fotocopy Surat Peringatan I tanggal 10 Juli 2020 (1 lembar);
    2. Fotocopy Laporan verifikasi dan Analisa Penyelesaian Pembiayaan Nomor 137/Regional I /IM/KP.RML/VIII/2016;
    3. Fotocopy Surat Pernyataan an. Nazwin;
    4. Fotocopy Halfsheet (Form Pengajuan Pembiayaan);
    5. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Nadjamuddin atas pembiayaan Modal Kerja Usaha (Sewa Alat Berat) 1;
    6. Fotocopy Surat Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Bapak Najamuddin tanggal 8 april 2009;
    7. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Nadjamuddin atas pembiayaan Modal Kerja Usaha (Sewa Alat Berat) 2;
    8. Fotocopy Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor 123/BSB-TBL/IMJ/IV/2009;
    9. Fotocopy Surat Kuasa Jual an. Najamuddin tanggal 8 april 2020;
    10. Fotocopy Surat Keterangan Pelepasan Hak milik an. Sayuni tanggal 19 September 1978;
    11. Fotocopy Surat Pernyataan an Najamuddin tanggal 10 Juli 2008;
    12. Fotocopy Gambar Situasi Tanah Sementara an. Najamudin tanggal 10 Juli 2008;
    13. Fotocopy Surat Pernyataan Penguasaan Fisik Bidang Tanah an. Nadjamudin tanggal 10 Juli 2008;
    14. Fotocopy Surat Izin Kepala Negeri Belinyu tentang pemakaian tanah negara untuk membuka ladang, berkebun dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegerian belinyu nomer 113/20/LKB/1978 tanggal 21 september 1978 1;
    15. Fotocopy Surat Izin Kepala Negeri Belinyu tentang pemakaian tanah negara untuk membuka ladang, berkebun dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegerian belinyu nomer 113/20/LKB/1978 tanggal 21 september 1978 2;
    16. Fotocopy Halfsheet (form pengajuan pembiayaan ) tanggal 14 april 2009;
    17. Fotocopy persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Ibu Zahara tanggal 14 april 2009;
    18. Fotocopy Perjanjian Ijara Multi Jasa Nomor : 126/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 tanggal 14 april 2009;
    19. Fotocopy Surat Kuasa Jual an. Nadjamuddin tanggal 14 April 2009;
    20. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Zahara 1;
    21. Fotocopy Jadwal Angsuran An. Zahara yang di TTD pimpinan Cabang (effriansyah) dan Account Officer (Dini Arlia) 1;
    22. Fotocopy Jadwal Angsuran An. Zahara yang di TTD pimpinan Cabang (effriansyah) dan Account Officer (Dini Arlia) 2;
    23. Fotocopy Halfsheet (form pengajuan pembiayaan ) an. Risyka Dini Arza tanggal 27 april 2009;
    24. Fotocopy Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an risyka dini arza nomor 374/ol/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 April 2009;
    25. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Risyka Dini Arza yang di tandatangan pimpinan cabang (effriansyah) dan Account Officer (Dini Arla) 1;
    26. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Risyka Dini Arza yang di tandatangan pimpinan cabang (effriansyah) dan Account Officer (Dini Arla) 2;
    27. Fotocopy JAdwal angsuran an. Risyka Dini Arza yang di tandatangani oleh Nasabah (Risyka Dini Arza;
    28. Fotocopy Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor: 151/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 tanggal 27 April 2009;
    29. Fotocopy Surat Kuasa Jual An. Rizyka Dini Arza tanggal 27 april 2009 1;
    30. Fotocopy Surat Kuasa Jual An. Rizyka Dini Arza tanggal 27 april 2009 1;
    31. Fotocopy Halfsheet (Form fasilitas pembiayaan) an. Dina miranda tanggal 27 april 2009;
    32. Fotocopy Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Ibu Dina Miranda Nomor: 371/OL/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 April 2009 ;
    33. Fotocopy Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor 149/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 an. Dadan mardiana Kurniawan tanggal 27 April 2009;
    34. Fotocopy Surat Kuasa Jual an. Dina Miranda tanggal 27 April 2009;
    35. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Dina Miranda yang ditandatangani oleh dina miranda 1;
    36. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Dina Miranda yang ditandatangani oleh dina miranda 2;
    37. Fotocopy Jadwal Angsuran an. Dina Miranda dengan kegiatan Sewa Gedung yang ditandatangani oleh pimpinan cabang (Effriansyah) dan Account Officer (Dini Arlia);
    38. Fotocopy Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Ibu Dina Miranda Nomor 097/OL/BSB/KC.TBL/VIII/2008 tanggal 07 agustus 2008;
    39. Fotocopy Halfsheet;
    40. Fotocopy Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Bapak Nazwien Nadjamuddin nomor : 084/OL/BSB/KC.TBL/VII/2008 tanggal 25 Juli 2008;
    41. Fotocopy Jadwal angsuran nasabah an. Nazwien dengan harga beli 75 jt, margin 60 jt, harga jual 135 jt dan jangka waktu 48 bulan 1;
    42. Fotocopy Jadwal angsuran nasabah an. Nazwien dengan harga beli 75 jt, margin 60 jt, harga jual 135 jt dan jangka waktu 48 bulan 2;
    43. Fotocopy Perjanjian Al ? Murabahah antara Efriansyah dan Nazwien nomer 081/BSB-TBL/MRB/VII/2008 tanggal 25/07/2008;
    44. Fotocopy akad wakalah antara Effriansyah dan Nazwien tanggal 25-7-2008;
    45. Fotocopy Lampiran B ( dafar barang yang dibeli) tanggal 25-07-2008;
    46. Fotocopy Surat Kuasa Jual an. Nazwien Nadjamuddin tanggal 25-07-2008;
    47. Fotocopy Halfsheet tanggal 27 april 2009;
    48. Fc. Surat Persetujuan fasilitas pembiayaan an. Bapak dadan mardiana Kurniawan nomor 375/OL/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 april 2009;
    49. Fc. Perjanjian IjarahMulti Jasa antara : Effriansyah dan Dina mIranda Nomor 148/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 tanggal 27-04-2009;
    50. Fc. Surat Kuasa Jual an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 27 april 2009;
    51. Fc. Jadwal angsuran an. Dadan mardiana Kurniawan;
    52. Fc. Jadwal angsuran an. Dadan mardiana Kurniawan dengan kegiatan sewa Gedung yang di ttd oleh pincab dan AO;
    53. Laporan hasil transaksi tanah dan bangunan an. Zahara tanggal 24 agustus 2016;
    54. Foto Copy lampiran foto objek an. Zahara;
    55. Fotocopy lampiran 2 peta lokasi dan denah tanah dan bangunan an. Zahara;
    56. Fotocopy foto;
    57. Fc. Rekapitulasi call report dan daftar kunjungan dan pertemuan nasabah an. Zahara tanggal 1-8-2018;
    58. Fc. Checklist kelengkapan adm. Nasabah an. Zahara;
    59. Fc. Form remedial 4 berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan tanggal 10 -07-2013;
    60. Fc. Form laporan hasil kunjungan/monitoring nasabah;
    61. Fc. DNA Kartu Pembiayaan an. Zahara dengan nomor referensi 6054.000.1308 dengan tanggal jatuh tempo 14-4-2010;
    62. Fc. Hafsheet an. Zahara dengan tanggal jatuh tempo 14 april 2010;
    63. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara di ttd AO dengan jangka waktu 12 bulan;
    64. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara di ttd AO dengan jangka waktu 17 bulan;
    65. Fc. Laporan Verifikasi dokumen an. Zahara dengan nomor /KP/RML/IX/2013 tanggal 20 september 2013;
    66. FC. Laporan Kunjungan Nasabah an. Zahara tanggal 15-12-2015;
    67. FC. Call Report an. Zahara tanggal 15/12/2015;
    68. FC. Surat Panggilam Nomor 427/BSB/KP.RML/XI/2015 an. Zahara pada tanggal 20 november 2015;
    69. FC. Surat Pemberitahuan I dan panggilan an. Zahara nomor: 048/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 september 2009;
    70. Fc. Kartu pembiayaan an.zahara dengan nomor referensi 6054.000.1308 dengan tanggal jatuh tempo 14/04/2010;
    71. Halfsheet an. Zahara tanggal 14 april 2009 (FC.);
    72. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara jangka waktu 12 bulan;
    73. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara jangka waktu 17 bulan;
    74. Fc. Laporan kunjungan nasabah an. Zahara tanggal 29-11-2012;
    75. Surat peringatan I dan panggilan an. Zahara nomor : 048/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 30 september 2009;
    76. Fc. Surat Pemberitahuan I dan panggilan an. Ibu zahara nomor 048/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 september 2009;
    77. Surat pemberitahuan dan panggilan an. Zahara dengan nomor : 014/BSB-TBL/TPPB/VIII/2009 tanggal 13 agustus 2009;
    78. Fc. Halfsheet an.zahara tanggal 14 april 2009;
    79. Fc. Surat Persetujuan fasilitas pembiayaan nomor: 349/0L/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 14 april 2009 an. Ibu zahara;
    80. Fc. Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor 126/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 antara effriansyah dan zahara tanggal 14-4-2009;
    81. Fc. Surat Kuasa Jual N. Zahara tanggal 14 april 2009;
    82. Jadwal angsuran an. Zahara jangka waktu 12 bulan;
    83. Jadwal angsuran an. Zahara jangka waktu 12 bulan ttd pincab dan AO;
    84. Komentar Accoun Officer atas usulan pembiayan calon nasabah an. Zahara;
    85. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Zahara dengan fasilitas pembiayaann al-ijarah;
    86. Ringkasan usulan pembiayan an. Zahra tanggal 14 april 2009 nomor 288/UP/BSB/KC-TBL/IV/2009;
    87. Usulan pembiayaan al-ijarah an. Zahara tanggal 14 april 2009;
    88. Laporan hasil taksasi tanah dan bangunan an. Zahara tanggal 23 april 2009;
    89. Memorandum Internal perihal penyelidikan an. Zahara tanggal 14 april 2009;
    90. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil an. Zahara tanggal 14 april 2009;
    91. Fc. Halfsheet + nota kredit an. zahara tanggal 25 Juli 2008;
    92. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Ibu zahara tanggal 25 juli 2008 nomor 086/OL/BSB/KC.TBL/VII/2008;
    93. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara dengan jangka waktu 3 bulan;
    94. Fc. Jadwal angsuran nasabah an. Zahara dengan jangka waktu 3 bulan yang di ttd oleh pincab dan AO;
    95. Fc. Perjanjian Al-Musyarakah antara efriansyah dan zahara nomor 082/BSB-TBL/MSRK/VII/2008 tanggal 25 juli 2008;
    96. Fc. Surat Kuasa Jual an. Nadjamuddin tanggal 25 Juli 2008;
    97. Komentar account officer an. Zahara tanggal 29 Juli 2008;
    98. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Zahara dengan fasilitas pembiayaan al-musyarakah;
    99. Ringkasan usulan pembiayaan an zahara nomor : 104/UP/BSB/KC-TBL/VII/2008 tanggal 25 juli 2008;
    100. UsulanPembiayaan al-musyarakah an. Zahara tanggal 25 Juli 2008;
    101. Momerandum internal perihal penyelidikan an. Zahara tangga; 24 Juli 2008;
    102. Laporan hasil taksasi tanah dan bangunan an. Zahara tanggal 24 juli 2008;
    103. Fc. Halfsheet +Nota kredit an. Zahara tanggal 18 Juli 2008;
    104. Formulit Permohonan Pembiayan Usaha Kecil an. Zahara tanggal 24 juli 2008;
    105. Daftar rencana pembelian barang an. Zhara tanggal 24 juli 2008;
    106. Fc. UPersetujuan fasilitas pembiayaan an. Zahara no: 082/OL/BSB/KC.TBL/VII/2008 tanggal 18 Juli 2008;
    107. Fc. Jadwal angsuran an. Zahara dengan jenis pembiayaan al-musyarakah dengan jangka waktu 3 bulan;
    108. Fc. Perjanjian Al- Musyarakah an. Zahara nomor : 079/BSB-TBL/MSRK/VII/2008 tanggal 18/7/2008;
    109. Fc. Surat Kuasa Jual an. Zahara nomor tanggal 18 Juli 2008;
    110. Komentar Acount Officer an. Zahara tanggal 17 Juli 2008;
    111. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Zahara atas fasilitas pembiayaan al-musyarakah;
    112. Ringkasan usulan pembiayaan an. Zahara tanggal 17 juli 2008 nomor : 095/UP/BSB/KC-TBL/VII/2008;
    113. Usulan pembiayaan al-musyarakah an. Zahara tanggal 17 Juli 2008;
    114. Memorandum Internal an.zahara tanggal 17 Juli 2008;
    115. Laporan hasil taksasi tanah dan bangunan an. Zhara tanggal 17 juli 2008;
    116. Formulir Pembiayaan Usaha Kecil an. Zahara tanggal 17 Juli 2008;
    117. Daftar Rencana Pembelian Barang tanggal 17 Juli 2008;
    118. Fc. Kartu keluarga;
    119. Fc. Surat Nikah;
    120. Fc. KTP Nazamuddin;
    121. Fc. KTP Zahara.

    12.

    Dokumen atas nama HERI, yang terdiri :

    1. Menyetujui Komitmen Hapus Buku an. Heri;
    2. Usulan penhapusan Buku (Write -Off) an. Heri Tanggal 03 desember 2013;
    3. Fc. Kartu Pembiayaan an. Heri tanggal 27-04-2010;
    4. Fc. Halfsheet an. Heri tanggal 27 april 2009;
    5. Fc. Jadwal pembiayaan an. Heri;
    6. Surat Peringatan 1 an. Heri nomor : 053/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 september 2009;
    7. Fc. Kartu pembiayaam an. Heri tanggal 27-04-2010;
    8. Fc. Halfsheet an. Heri tanggal 27 April 2009;
    9. Fc. Jadwal angsuran an. Heri;
    10. Fc. Surat Peringatan I an. Heri nomor : 053/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 september 2009;
    11. Surat Pemberitahuan dan Panggilan an. Heri nomor : 015/BSB-TBL/TPPB/VIII/2009 tanggal 13 agustus 2009;
    12. Surat Peringatan I dan panggilan an. Heri nomor : 053/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 30 september 2009;
    13. Laporan Hasil Transaksi Tanah an. Heri tanggal 23 april 2009;
    14. Usulan pembiayaan al-ijarah tanggal 27 april 2009;
    15. Keterangan ringkasan jaminan an. Heri tanggal 24 april 2009;
    16. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Heri untuk fasilitas pembiayaan al-ijarah;
    17. Komentar Account Officer an. Heri tanggal 27 April 2009;
    18. Fc. Halfsheet an. Heri tanggal 27 april 2009;
    19. Fc. Surat Pemberitahuan Pajk terutang Pajak Bumi dan Bangunan tahun;
    20. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Heri tanggal 23 april 2009;
    21. Memorandum Internal an. Heri tanggal 24 april 2009;
    22. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil an. Heri tanggal 20 april 2009;
    23. Daftar rencana pembelian barang an. Heri tanggal 20 april 2009;
    24. Persetujuan komite pembiayaan rescheduling heri;
    25. Keterangan ringkasan jaminan an. Heri tanggal 5 januari 2009;
    26. Internal memorandum atas usulan rescheduling an. Heri tanggal 5 januari 2009;
    27. Lembar menyetujui Komite Pembiayaan;
    28. Keterangan ringkasan jaminan an. Heri tanggal 4 november 2008;
    29. Internal memorandum perihal permohonan perpanjangan rescheduling an heri tanggal 4 nov. 2008;
    30. Permohonan perpanjangan pembiayaan an. Heri tanggal 4 november 2008;
    31. Halfsheet (7 agustus 2008 ) +nota debet ( 27 april 2009 ) an. Heri;
    32. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Heri Nomor : 099/OL/BSB/KC.TBL/VIII/2008 tanggal 7 agustus 2008;
    33. Keterangan Ringkasan jaminan an. Heri tanggal 5 agustus 2008;
    34. Usulan pembiayaan musyarakah an. Heri tanggal 6 agustus 2008;
    35. Memorandum internal penyelidikan an. Heri tanggal 6 agustus 2008;
    36. Fc. Surat Pernyataan Penguasaan Fisik Bidang Tanah an. Nadjamudin tanggal 10 Juli 2008;
    37. Fc. Surat Pernyataan an Nadjamudin tanggal 10 juli 2008;
    38. Fc. Gambar Situasi Tanah Sementara tanggal 10 Juli 2008;
    39. Fc. Surat Izin Kepala Negeri Belinyu tentang pemakaian tanah negara untuk membuka lading, berkebun dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegrian belinyu tanggal 21 september 1978;
    40. Fc. Keterangan pelepasan hak milik an. Nasjamudin tanggal 19 september 1978;
    41. Fc. Buku nikah an. Nadjamuddin;
    42. Fc. Kartu keluarga an. Najdjamuddin;
    43. Fc. SPPT Pajak Bumi dan Bangunan an. Nadjamuddin;
    44. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Heri;
    45. Fc. Surat Kuasa Jual an. Heri tanggal 7 agustus 2008;
    46. Fc. Perjanjian Al-Musyarakah Nomor : 096/BSB-TBL/MSRK/VIII/2008 tanggal 7 Agustus 2008;
    47. Fc. Jadwal angsuran Pembiayaan an. Heri;
    48. Fc. Surat Izin Kepala Ngeri Belinyu Bomor: 113/20/LKB/1978 tentang pemakaian tanah negara untuk membuka lading, berkebun dan membangun perumhan diatasnya dalam daerah kenegerian belinyu tanggal 21 september 1978;
    49. Laporan hasil taksasi tanah an. Heri tanggal 6 agustus 2008;
    50. Formulir pembiayaan usaha kecil an. Heri tanggal 6 agustus 2008;
    51. Fc. KK an. Rusami;
    52. Fc. KTP an. Heri.

    13.

    Dokumen atas nama DINA MIRANDA, yang terdiri :

    1. Fc. Surat Peringatan I an. Dina Miranda Nomor : 779/BSB/CAB.TBI/VII/2020 tanggal 10 Juli 2020;
    2. Fc. Halfsheet an. Dian miranda tanggal 24 april 2010;
    3. Fc. Jadwal angsuran pembiayaan an. Dina miranda;
    4. Fc. Laporan Verifikasi dokumen dan investigasi tanggal 20 september 2013;
    5. Fc. Checklish Kelengkapan Administrasi pembiayaan an. Dina miranda;
    6. Fc. Form Remedial 4 berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan an. Dina miranda tanggal 30 agustus 2013;
    7. Data Informasi debitur tanggal 18-11-2016 an. Dina miranda;
    8. Data Informasi debitur tanggal 18-11-2016 an. Dadan Mardiana Kurniawaan;
    9. Data Informasi debitur tanggal 18-11-2016 an. Nadjamuddin;
    10. Data Informasi debitur tanggal 18-11-2016 an. Zahara;
    11. Fc. Kartu Pembiayaan an. Dina Miranda tanggal 27 -04-2010;
    12. Fc. Halfsheet an dina miranda tanggal 27 april 2009;
    13. Jadwal angsuran pembiayaan an. Dina Miranda;
    14. Surat pemberitahuan dan panggilan an. Dina miranda nomor: 009/BSB-TBL/TPPB/VIII/2009 tanggal 13 agustus 2009 dengan total tunggakan 4 Jt;
    15. Surat pemberitahuan dan panggilan an. Dina miranda nomor: 009/BSB-TBL/TPPB/VIII/2009 tanggal 13 agustus 2009 dengan total tunggakan 10 Jt;
    16. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan An. Dina Miranda Nomor : 371/OL/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 april 2009;
    17. Fc. Perjanjian Ijarah Multi Jasa an. Dina Nomor: 148/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 tanggal 27 april 2009;
    18. Fc. Surat Kuasa Jual an Dina Miranda tanggal 27 April 2009;
    19. Fc. Surat Persetujuan pembiayaan an. Dina miranda nomer 097/OL/BSB/KC.TBL/VIII/2008 tanggal 7 agustus 2008;
    20. Fc. Jadwal Angsuran an. Dina miranda;
    21. Komentar Account Officer an Dina Miranda tanggal 24 April 2009;
    22. Saran dan Komentar komite Pembiayaan an. Dina Mranda fasilitas pembiayaan al-ijarah;
    23. Ringkasan usul pembiayaan an. Dina miranda tanggal 24 April 2009;
    24. Usulan Pembiayaan Al-ijarah an. DINA Miranda tanggal 24 April 2009;
    25. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina Miranda tanggal 23 april 2009 atas surat izin kepala negeri belinyu no. 113/20/LKB/1978;
    26. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina Miranda tanggal 23 april 2009 atas SPPFBT nomor : 128/SPF/190102/2008;
    27. Memorandum Internal penyelidikan an. Dina Miranda tanggal 24 April 2009;
    28. Formulir Permohonan pembiayaan Usaha Kecil an. Dina Miranda tanggal 24 April 2009;
    29. Fc. Halfsheet an. Dina miranda tanggal 7 Agustus 2008;
    30. Fc. Perjanjian Al- Musyarakah nomor: 095/BSB-TBL/MSRK/VIIII/2008 an. Dina Miranda tanggal y agustus 2008;
    31. Fc. Surat Kuasa Jual an. Dina Miranda tanggal 7 Agustus 2008;
    32. Jadwal angsuran an. Dina miranda;
    33. Fc. Surat Persetujuan Recheduling an. Dina miranda nomor: 074/OL-Resc/BSBB/KC.TBL/XI/2008 tanggal 4 november 2008;
    34. Jadwal Angsuran an. Dina Miranda;
    35. Fc. Perubahan Perjanjian Al-Musyarakah nomor : 005/BSB-TBL/MSRK-RSC/XI/2008 tanggal 7 November 2008;
    36. Fc. Surat Persetujuan Rescheduling nomor: 074/OL-Resc/BSBB/KC.TBL/XI/2008 tanggal 4 November 2008;
    37. Lembar Menyetujui Pembiayaan;
    38. Fc. Keterangan Ringkasan Jaminan an. Dian Miranda tanggal 4 November 2008;
    39. Internal Memorandum Perihal permohonan perpanjangan rescheduling No. 074/IM/BSBB-TB/MKT/XI/2008 tanggal 4 November 2008;
    40. Surat Permohonan Perpanjangan pembiayaan an. Dina Miranda tanggal 5 Nov. 2008;
    41. Komentar Account Officer an. Dina miranda tanggal 7 Agustus 2008;
    42. Saran dan Komentar Komite Pembiayaan an. Dina Miranda;
    43. Ringkasan Jaminan an. Dina Miranda tanggal 5 Agustus 2008;
    44. Usulan Pembiayaan Musyarakah an. Dina Miranda tanggal 6 agustus 2008;
    45. Formulir Permohonan pembiayaan Usaha Kecil an. Dina Miranda tanggal 7 Agustus 2008;
    46. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina miranda atas Surat Izin Kepala Negeri Belinyu Nomor: 113/20/LKB/1978;
    47. Memorandum Internal Penyelidikan an. Dina miranda tanggal 6 agustus 2008;
    48. Fc. KTP dadan Mardiana Kurniawan;
    49. FC. KTP Dina Miranda Fc. KK an. Dadan Mardiana Kurniawan;
    50. Fc. Surat Nikah an. Najamuddin;
    51. Fc. KTP Zahara;
    52. Fc. KTP Nadjamudin;
    53. Fc. KK. Nadjamuddin;
    54. Fc. SPPT PBB an. Janamuddin;
    55. Fc. Surat Keterangan Pelepasan Hak Milik tanggal 19 September 1978;
    56. Fc. Surat Izin Kepala Ngeri Belinyu Bomor: 113/20/LKB/1978 tentang pemakaian tanah negara untuk membuka lading, berkebun dan membangun perumhan diatasnya dalam daerah kenegerian belinyu tanggal 21 september 1978;
    57. Fc. Surat Pernyataan Penguasaan Fisik Bidang Tanah an Nadjamuddin tanggal 10 Juli 2009;
    58. Fc. Gambar Situasi Tanah Sementara.

    14.

    Dokumen atas nama DADAN MARDIANA K, yang terdiri :

    1. Fc. Surat Peringatan I an. Dadan Mardianan Kurniawan nomor 776/BSB/CAB.TBI/VII/2020 tanggal 10 juli 2020;
    2. Fc. Ceklis kelengkapan administrasi pembiayaan an. Dadan mardianan Kurniawan;
    3. Fc. Form Remedial 4 berita Acara Pemeriksaan Jaminan Asli Pembiayaan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 10 -9-2013;
    4. Fc. Kartu Pembiayaan an. Dadan Murniana Kurniawan tanggal jatuh tempo 27-04-2010;
    5. Fc. Halfsheet an. Dadan tanggal 27 April 2009;
    6. Fc. Jadwal angsuran pembiayaan an. Dadan Mardianan Kurniawan;
    7. Fc. Rekapitulasi call Report/ daftar Kunjungan dan pertemuan nasabah tanggal 10-9-2013;
    8. Fc. Laporan verifikasi dokumen dan Investigasi an Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 20 september 2013;
    9. Informasi debitur an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 18-11-2016;
    10. Informasi debitur an. Dina Miranda tanggal 18-11-2016;
    11. Informasi debitur an. Zahara tanggal 18-11-2016;
    12. Surat Peringatan I dan Panggilan an. Dadan Mardiana Kurniawan nomor: 050/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 30 september 2009 total tunggakan 10 Jt.;
    13. Surat Peringatan I dan Panggilan an. Dadan Mardiana Kurniawan nomor: 050/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 september 2009 total tunggakan 6 Jt.;
    14. Surat Pemberitahuan dan Panggilan an. Dadan Mardiana Kurniawan nomor: 008/BSB-TBL/TPPB/VIII/2009 tanggal 13 Agustus 2009;
    15. Kartu Pembiayaan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal jatuh tempo 27 april 2010;
    16. Fc. Memo Internal perihal : Penyimpangan Jaminan Pembiayaan nomor 227/IM/KC-TBL-Mrk/IV/2009 tanggal 29 april 2009;
    17. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Dadan Miranda Kurniawan Nomor: 372/OL/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 April 2009;
    18. Fc. Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor: 149/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 tanggal 27 april 2009 an. Dadan mardiana Kurniawan;
    19. Fc. Surat Kuasa Jual an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 27 April 2009;
    20. Komentar Account officer an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 24 april 2009;
    21. Ringkasan usulan pembiayaan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 24 April 2009;
    22. Saran dan Komentar Komite Pembiayaan an. Dadan Mardiana Kurniawan dengan fasilitas Pembiayaan al-ijarah;
    23. Usulan Pembiayaan Al-Ijarah an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 24 April 2009;
    24. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina miranda atas Surat Izin Kepala Negeri Belinyu Nomor: 113/20/LKB/1978;
    25. Fc. Persetujuan Reschedulling nomor 075/OL-Resc/BSBB/KC.TBL/XI/2008 tanggal 4 November 2008 an. Dadan Mardiana Kurniawan;
    26. Fc. Perubahan Perjanjian Al-Musyarakah Nomor : 004/BSB-TBL/MRSK-RSC/XI/2008 tanggal 7-10-2008 an. Dadan Mardiana Kurniawan;
    27. Fc. Perjanjian Al-Musyarakah Nomor : 094/BSB-TBL/MSRK/VIII/2008 tangal 7-8-2008 an. DAdan Mardiana Kurniawan;
    28. Fc. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina Miranda tanggal 23 april 2009 atas SPPFBT nomor : 128/SPF/190102/2008;
    29. Fc. Memorandum Internal Penyelidikan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 24 April 2009
    30. Fc. Surat Pernyataan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 5 agustus 2008;
    31. Formulir Permohonan Pembiayaan Usaha Kecil an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 24 April 2009;
    32. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan an. Dadadn Mardiana Kurniawan nomor : 098/OL/BSB/KC.TBL/VIII/2008 tanggal 7 Agustus 2008;
    33. Fc. Jadwal Angsuran an. Dadan Mardiana Kurniawan jangka waktu 3 bulan;
    34. Fc. Surat Kuasa Jual An. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 7 Agustus 2008;
    35. Lembar Menyetujui Komite Pembiayaan;
    36. Keterangan Ringkasan jaminan an. Dadan Mardiana Kurniawan tanggal 4 November 2008;
    37. Internal Memorandum Nomor 075/IM/BSBB-TB/MKT/XI/2008 tanggal 4 November 2008 an. Dadan mardiana Kurniawan perihal permohonan perpanjangan rescheduling;
    38. Surat Permohonan peermohonan perpanjangan tanggal 4 november 2008;
    39. Kartu Pembiayaan an. Dadan Mardiana Kurniawan dengan tanggal jatuh tempo 7-11-2008;
    40. Halfsheet an. Dadan mardiana Kurniawan tanggal 7 agustus 2008;
    41. Jadwal angsuran an. Dadan Kurniawan jangka waktu 3 bulan;
    42. Komentar account officer an. Dadan Kurniawan tanggal 7 agustus 2008;
    43. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Dadan Kurniawan;
    44. Keterangan Ringkasan Jaminan an. Dadan Kurniawan tanggal 5 agustus 2008;
    45. Usulan Pembiayaan Musyarakah an. Dadan Kurniawan tanggal 6 Agustus 2008;
    46. Formulir Permohonan Pembiayaan Usaha Kecil an. Dadan Kurniawan tanggal 6 agustus 2008;
    47. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina miranda atas Surat Izin Kepala Negeri Belinyu Nomor: 113/20/LKB/1978;
    48. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Dina Miranda tanggal 23 april 2009 atas SPPFBT nomor : 128/SPF/190102/2008;
    49. Memorandum Internal penyelidikan an. Dadan miranda tanggal 6 agustus 2008;
    50. Fc. KTP Dina Miranda;
    51. Fc. KTP Dadan Mardiana Kurniawan;
    52. Fc. KK Dadan MArdiana Kurniawan;
    53. Fc. KTP Zahara;
    54. Fc. KTP. Nadjamuddin;
    55. Fc. KK Nadjamudiin;
    56. Fc KArtu Nikah Nadjamuddin;
    57. Fc. SPPT PBB Nadjamuddin;
    58. Fc. Surat Pernyataan Penguasaan Fisik Bidang Tanah an. Nadjamuddin;
    59. Fc. Surat Pernyataan an. Nadjamuddin;
    60. Fc. Gambar Situasi Tanah Sementara;
    61. Fc. Surat Keterangan Penelepasan hak milik tanggal 19 september 1978;
    62. Fc. Surat Izin Kepala Negeri Bilinyu Nomor 113/ tentang tanah negara untuk membuka lading, berkebun, dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegrian belinyu tanggal 21 september 1978.

    15.

    Dokumen atas nama RISYKA DINI ARZA, yang terdiri :

    1. Surat Peringatan I Nomor 773/BSB/CAB.TBI/VII/2020 tanggal 10 Juli 2020 an. Riskya Diniarza;
    2. Checklist administrasi pembiayaan an. Riskya Diniarza;
    3. Form Remedial 4 berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan an. Risyka Dini Arza tanggal 30 Agustsu 2013;
    4. Fc. Kartu pembiayaan an. Risyka Dini Arza tanggal Jatuh Tempo 27-04-2010;
    5. Fc. Halfsheet an. Risyka Dini Arza tanggal 27 April 2009;
    6. Fc. Jadwal Angsuran an. Risyka Dini Arza ;
    7. Fc. Rekapitulasi Call Report/ Daftar Kunjunagn dan pertemuan nasabah tanggal 1-8-2013;
    8. Fc. Surat Pernyataan an. Nazwin Najjamuddin;
    9. Fc. Laporan Verifikasi dokumen dan investigasi an. Risyka Dini Arza tanggal 20 september 2013;
    10. Informasi debitur an. Zahara tanggal 17-11-2016;
    11. Informasi debitur an. Risyka Dini Azka tanggal 17-11-2016;
    12. Surat Peringatan I dan Panggilan an. Risyka Dini Arza nomor : 049/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 30 september 2009 total tunggakan 10 Jt.;
    13. Surat Pemberitahuan I dan Panggilan an. Rizyka Dini Azka Nomor : 049/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 24 September 2009 total tunggakan 6 Juta;
    14. Surat Pemberitahuan dan panggilan an. Rizyka Dini Azka Nomor : 049/BSB-TBL/TPPB/IX/2009 tanggal 13 September 2009 tital tunggakan 4 Juta;
    15. Fc. Persetujuan Fasilitas Pembiayaan Nomor: 374/OL/BSB/KC.TBL/IV/2009 tanggal 27 April 2009 an. Ibu Risyka Dini Arza;
    16. Fc. Perjanjian Ijarah Multi Jasa Nomor : 151/BSB-TBL/IMJ/IV/2009 an. Risyka Dini Arza tanggal 27-04-2009;
    17. Fc. Surat Kuasa Jual an. Risyka Dini Arza tanggal 27 april 2009;
    18. Komentar Occount Officer atas usulan pembiayan calon nasabah an. Risyka Dini Azra tanggal 24 April 2009;
    19. Saran dan Komentar Pembiayaan an. Rizyka Dini Azka dengan Fasilitas pembiayaan Al-Ijarah;
    20. Ringkasan Usulan Pembiayaan an. Risyka Dini Azka tanggal 24 April 2009;
    21. Usulan pembiayaan Al-Ijarah an. Risyka Dini Azka tanggal 24 April 2009;
    22. Laporan Hasil Taksasi Tanah an. Risyka Dini Azka tanggal 23 april atas SPPFBT nomor : 128/SPF/190102/2008;
    23. Laporan Hasil Taksasi Tanah dan Bangunan an. Risyka Dini Azka atas Surat Izin Kepala Negeri Belinyu Nomor: 113/20/LKB/1978;
    24. Memorandum Internal Penyelidikan an. Risyka Dini Azka tanggal 24 April 2009;
    25. Formulir Permohonan Pembiayaan Usaha Kecil an. Risyka Dini Azka tanggal 24 April 2009;
    26. Fc. Akta Cerai an. Risyka Dini Azka;
    27. Fc KTP an. Risyka Dini Azka;
    28. Fc. KK Nadjamuddin;
    29. Fc. KTP Nadjamuddin;
    30. Fc. KTP Zahara;
    31. Fc. Buku nikah Nadjamuddin;
    32. Fc. SPPT PBB an. Nadjamuddin;
    33. Fc. Surat Keterangan Pelepasan Hak an. Nadjamudin tanggal 21 september 1978;
    34. Fc. Surat Izin Kepala Negeri Bilinyu Nomor 113/ tentang tanah negara untuk membuka lading, berkebun, dan membangun perumahan diatasnya dalam daerah kenegrian belinyu tanggal 21 september 1978;
    35. Fc. Surat Pernyataan Pengusaan Bidang Tanah an. Nadjamuddin tanggal 10 Juli 2008;
    36. Fc. Surat Pernyataan an. Nadjamuddin tanggal 10 Juli 2008;
    37. Fc. Gambar Situasi Tanah Sementara.

    16.

    Dokumen atas nama YUSRI SEMAUN, yang terdiri :

    1. Fotocopy kartu pembiayaan, 09-09-2009;
    2. Fotocopy halfsheet pembiayaan, 19 mei 2009;
    3. Fotocopy jadwal angsuran juli-sep 2009;
    4. Surat panggilan , 12 februari 2020 (ASLI);
    5. Fotocopy call report, 25-03-2019;
    6. Catatan hasil kunjungan (ASLI);
    7. Fotocopy call report ,17-02-2020;
    8. Laporan kunjungan nasabah, 15-11-2019 (ASLI);
    9. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan, 10 september 2013;
    10. Fotocopy laporan kunjungan nasabah;
    11. Fotocopy surat pernyataan, 15-12-2015;
    12. Fotocopy surat permohonan , 15 november 2019;
    13. Fotocopy persetujuan komite pembiayaan, 11 agustus 2016;
    14. Fotocopy pencarian informasi debitur SUSI YULIANI, 17-11-2016;
    15. Fotocopy usulan restrukturisasi pembiayaan al musyarakah, 09 juni 2016;
    16. Menyetujui komite pembiayaan restrukturiasi an YUSRI SEMAUN;
    17. Fotocopy lokasi dan denah bangunan;
    18. Fotocopy laporan hasil retaksasi tanah dan bangunan, 09 agustus 2016;
    19. Retaksasi jaminan (ASLI);
    20. surat penyelidikan administrasi pembiayaan dan legal (ASLI);
    21. Fotocopy laporan hasil taksasi tanah dan bangunan, 16 februari 2011;
    22. Fotocopy pendapatan usaha per 31 januari 2011;
    23. Fotocopy sertifikat tanah;
    24. Fotocopy pemberitahuan tunggakan angsuran, 30 november 2009;
    25. Fotocopy pemberitahuan dan panggilan, 13 agustus 2009;
    26. Fotocopy pemberitahuan jatuh tempo, 08 september 2009;
    27. Fotocopy surat kuasa jual , 09 juni 2009;
    28. Persetujuan komite pembiayaan (ASLI);
    29. Fotocopy persetujuan fasilitas pembiayaan, 09 juni 2009;
    30. Fotocopy perjanjian al musyarakah, 09-06-2009;
    31. Fotocopy penyerahan piutang sebagai jaminan, 09-06-2009;
    32. Fotocopy saran dan komentar komite pembiayaan;
    33. Fotocopy usulan pembiayaan al musyarakah;
    34. Fotocopy data estimasi kebutuhan dana proyek YUSRI SEMAUN;
    35. Fotocopy neraca usaha YUSRI SEMAUN;
    36. Fotocopy teknis pembayaran total bagi hasil BSBB;
    37. Fotocopy permohonan peminjaman dana , 19 mei 2009;
    38. Fotocopy perjanjian kerjasama, 18-05-2009;
    39. Fotocopy surat perjanian kerja kontrak, 15-05-2009;
    40. Fotocopy formulir permohonan pembiayaan usaha kecil, 19 mei 2009;
    41. Fotocopy jadwal angsuran jul 2009-jan 2010;
    42. Fotocopy persetujuan fasilitas pembiayaan, 01 juni 2009;
    43. Fotocopy akta nikah;
    44. Fotocopy kartu keluarga YUSRI SEMAUN;
    45. Fotocopy surat keterangan hak usahan tanah;
    46. Fotocopy kartu keluarga ASWIN.

    17.

    Dokumen atas nama NURIFAH, yang terdiri :

    1. Fotocopy surat panggilan, 20 november 2015;
    2. Fotocopy surat keterangan lunas, 25 januari 2021;
    3. Fotocopy tanda penyerahan kembali tanah;
    4. Fotocopy surat peringatan I, 09 juli 2009;
    5. Fotocopy menyetujui komite pembiayaan;
    6. Fotocopy usulan restrukturisasi pembiayaahn al ijarah, 02 juli 2018;
    7. Fotocopy jadwal angsuran, agustus 2018-april 2028;
    8. Fotocopy kartu pembiayaan , 25-12-2009;
    9. Fotocopy penyelidikan administrasi pembiayaan dan legal;
    10. Fotocopy laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan 11 agustus 2016;
    11. Fotocopy surat kuasa jual, 04 juni 2010;
    12. Fotocopy gambar situasi tanah sementara;
    13. Fotocopy surat pernyataan asli waris;
    14. Fotocopy surat keterangan jual beli;
    15. Fotocopy rekapitulasi call report, 01-08-2013;
    16. Fotocopy berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan , 10 september 2013;
    17. Fotocopy laporan kunjungan / monitoring nasabah;
    18. Fotocopy permohonan penggantian jaminan, 24 mei 2010;
    19. Fotocopy laporan hasil taksasi tanah dan bangunan, 24 mei 2010;
    20. Fotocopy surat pernyataan penguasaan fisik bidang tanah, 08 mei 2010;
    21. Fotocopy gambar situasi tanah sementara;
    22. Fotocopy ktp SYAHRIAL , DEVA SUHARTI;
    23. Fotocopy akta nikah;
    24. Fotocopy kartu keluarga syahrial;
    25. Fotocopy rekomendasi komite pembiayaan;
    26. Fotocopy kartu keluarga SAINYU;
    27. Fotocopy surat kematian MUHAYAM;
    28. Fotocopy surat pernyataan pembagian warisan, 05-03-2010;
    29. Fotocopy berita acara pengukuran tanah , 09-02-2010;
    30. Fotocopy neraca usaha;
    31. Fotocopy pembiayan usaha kecil, 14 juni 2009;
    32. Fotocopy kartu keluarga NURIFAH;
    33. Fotocopy ktp NURIFAH;
    34. Fotocopy ktp BUSTONI;
    35. Fotocopy sertifkikat tanah.

    18

    Dokumen atas nama SHANTI CAHYANINGRUM, yang terdiri :

    1. Asli Surat Peringatan tanggal 09 Juli 2020;
    2. Asli Surat Pencarian Informasi Debitur tanggal 18 November 2016 sebanyak 3 lembar;
    3. Asli Data Debitur Effriansyah (1) tanggal 18 November 2016 sebanyak 4 lembar;
    4. Asli Data Debitur Effriansyah (2) tanggal 18 November 2016 sebanyak 2 lembar;
    5. Asli Data Debitur Effriansyah (3) tanggal 18 November 2016 sebanyak 2 lembar;
    6. Asli Data Debitur Indriani (1) sebanyak 3 lembar;
    7. Asli Data Debitur Indriani (2) sebanyak 3 lembar;
    8. Asli Data Debitur Moh Fauzi (1) sebanyak 3 lembar;
    9. Asli Data Debitur Moh Fauzi (2) sebanyak 3 lembar;
    10. Asli Data Debitur Moh Fauzi (3) sebanyak 3 lembar;
    11. Asli Data Debitur Mawarti Purnama sebanyak 3 lembar;
    12. Asli Rekomendasi Komite Pembiayaan (Penukaran Jaminan) an. Shanty Cahyaningrum;
    13. Asli Permohonan Penggantian Jaminan an. Shanty Cahyaningrum;
    14. Asli Foto Jaminan;
    15. Asli Surat Pernyataan Shanty Cahyaningrum;
    16. Asli Laporan Taksasi tanah dan bangunan;
    17. Asli Penilaian Tanah;
    18. Asli Lay Out tanah dan bangunan dan Peta Lokasi;
    19. Fotokopi Effriansyah;
    20. Fotokopi KTP Indriani;
    21. Fotokopi Akta Nikah Effriansyah dan Indriani;
    22. Fotokopi Kartu Keluarga;
    23. Asli Surat Pernyataan Menyerahkan dan Melepaskan Hak atas Tanah kepada Effriansyah;
    24. Asli Gambar Situasi tanah;
    25. Asli Surat Pernyataan Menyerahkan dan Melepaskan Hak Atas Tanah kepada Effriansyah;
    26. Asli Surat Pernyataan Pembiayaan tanah dari Shanty kepada Effriansyah;
    27. Fotokopi Halfsheet BPRS Bangka Belitung an. Shanty Cahyaningrum;
    28. Asli Komentar Account Officer an. Shanty Cahyaningrum;
    29. Asli Saran dan Komentar Komite Pembiayaan kepada Shanty Cahyaningrum;
    30. Asli Surat Fasilitas Pembiayaan Al Ijarah an. Shanty Cahyaningrum;
    31. Asli Usulan Pembiayaan Al Ijarah;
    32. Fotokopi KTP Sutrisno dan Shanty Cahyaningrum;
    33. Fotokopi KK Sutrisno;
    34. Fotokopi akta Nikah Sutrisno dan Shanty Cahyaningrum;
    35. Fotokopi Surat Pernyataan Pengakuan Hak atas Tanah an. M Fauzi Yazid;
    36. Fotokopi Surat Pernyataan Pemilikan Tanah M Yazid;
    37. Fotokopi Surat Keterangan Tanah dari Kepala Desa;
    38. Fotokopi Gambar Situasi sebidang tanah;
    39. Fotokopi KTP Mawarti dan KTP Moh Fauzie;
    40. Fotokopi Akta Nikah moh Fauzie dan Mawarti Purnama;
    41. Fotokopi KK Moh Fauzie.

    19.

    Dokumen atas nama HASMIL, yang terdiri :

    1. Surat peringatan kepada Hasmil dari BPRS ( Asli) 2 lembar;
    2. Surat BPRS rekondisi untuk Hasmil (asli);
    3. Usulan restrukturisasi pembiayaan al- Musyarakah an Hasmil (asli) 4 lembar;
    4. Laporan hasil retaksasi tanah dan bangunan kepada Hamil;
    5. Surat Penilaian Tanah an. Hasmil;
    6. Surat Penilaian Bangunan an.Hasmil;
    7. Layout tanah dan bangunan an. Hasmil;
    8. Penilaian Tanah dan bangunan Hasmil (asli);
    9. Daftar angsuran hasmil (asli);
    10. Penyerahan kembali berkas restrukturisasi pembiayaan bermasalahan Yusri Semaun dan an. Hasmil;
    11. Laporan verifikasi dan deskripsi restrukturisasi Hasmil ( asli);
    12. call report Hasmil ( asli );
    13. cek list kelengkapan adm pembiayaan an. Hasmil;
    14. kartu pembiayaan an. Hasmil;
    15. Halfsheet PT.BPRS an. Hasmil;
    16. BAP Jaminan asli pembiayan an. Hasmil;
    17. Fotocopy KTP effriansyah;
    18. Surat Pernyataan Effriansyah siap melunasi hutang;
    19. Kartu Pembiayaan Hasmil;
    20. Halfsheet PT.BPRS Hasmil;
    21. Jadwal angsuran al-musyarakah an. Hasmil;
    22. Surat panggilan an. Hasmil;
    23. Surat pemberitahuan tunggakan dan panggilan Hasmil 30 maret 2011 asli;
    24. Surat pemberitahuan tunggakan dan panggilan Hasmil 12 oktober 2009 asli;
    25. Laporan kunjungan nasabah Hasmil asli;
    26. Halfsheet BPRS Hasmil untuk modal kerja;
    27. Persetujuan fasilitas pembiayaan Hasmil;
    28. Jadwal angsuranan Hasmil 3 lembar;
    29. Perjanjian al-musyarakahan Hasmil;
    30. Surat kuasa jual Hasmil;
    31. komentar Account officer kepada hasmil;
    32. Saran dan komentar komite pembiayaan kepada Hasmil (asli);
    33. Fasilitas Musyarakah kepada Hasmil (asli);
    34. Usulan Pembiayaan Musyarakah an. Hasmil 4 lembar;
    35. Laporan Hasil taksasi tanah dan bangunan an.Hasmil;
    36. Surat penyelidikan BPRS cabang toboali kepada an.Hasmil (asli);
    37. Surat Pajak bumi bangunan an. Husin fotokopi 2 lembar;
    38. Fotokopi KTP no.1903 0018990 3 lembar;
    39. Fotokopi Kartu Keluarga Hasmil 2 lembar;
    40. Surat SP3AT An. Hasmil bin Muhi (fotokopi);
    41. Berkas Acara Pemeriksaan Lapangan an.Hasmil;
    42. Surat pernyataan pemilikan tanah an.Hasmil;
    43. Permohonan pendaftaran SP3AT an. Hasmil;
    44. SP3AT an. Hasmil (fotokopi);
    45. Berkas Acara Pemeriksaan Lapangan tanah an. Hasmil (fotokopi);
    46. Surat pernyataan Hasmil fotokopi;
    47. Surat Permohonan pendaftaran SP3AT an. Hasmil.

    20..

    Dokumen atas nama INDRIANI, yang terdiri :

    1. Surat peringatan kepada Indriani dari BPRS ( Asli);
    2. Surat rescheduling an. Indriani ( asli);
    3. Usulan restrukturasi pembiayaan al-musyarakah an. Indriani (asli);
    4. Jadwal angsuran restrukturisasi nasabah Indriani (asli) 2 rangkap;
    5. Kartu pembiayaan PT.BPRS an. Indriani;
    6. Jadwal Angsuran Indriani;
    7. Penyelidikan internal BPRS an. Indriani;
    8. Laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan Indriani;
    9. Halfsheet BPRS an. Indriani;
    10. Kartu pembiayaan Indriani 2 lembar;
    11. Halfsheet PT.BPRS an.Indriani;
    12. Jadwal angsuran Indriani;
    13. Fotokopi Kartu Keluarga an. Effriansyah dan Indriani;
    14. Akta nikah Efriansyah dan Indriani (foto kopi );
    15. KTP dan SIM A Effriansyah dan KTP Indriani (foto kopi);
    16. Surat pelepasan hak milik an. Nadjamudin (fotokopi);
    17. Fotokopi Pernyataan NAdjamudin mengenai kepemilikan tanah;
    18. Gambar situasi tanah sementara an. Nadjamudin;
    19. Surat penguasaan fisik bidang tanah an. Nadjamudin;
    20. Surat izin kepala negeri belinyu untuk pemakaian tanah Negara an. Nadjamudin;
    21. Cek list kelengkapan administrasi pembiayaan an. Indriani;
    22. Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan an. Indriani;
    23. Laporan hasil kunjungan / monitoring nasabah an. Indriani 3 lembar;
    24. Daftar kunjungan dan pertemuan nasabah an. Indriani 2 lembar;
    25. Laporan verifikasi dokumen dan investigasi an. Indriani 3 lembar;
    26. halfsheet PT. BPRS an. Indriani;
    27. Komentar account officer terhadap Indriani (asli);
    28. Saran dan komentar komite pembayaran an. indriani (asli);
    29. Ringkasan usulan bayar an. indriani (asli);
    30. Usulan pembiayaan al-musyarakah an. Indriani;
    31. Data estimasi pendapatan proyek (asli) 2 lembar;
    32. HAlfsheetpt BPRS an. Indriani untuk modal kerja;
    33. Jadwal angsuran Indriani;
    34. Informasi debitur dari PT.Bank commonwealth 2 lembar (asli);
    35. Informasi debitur dari bank Ina perdana 2 lembar (asli);
    36. Informasi debitur Yuniarti dari BPRS Bangka Belitung kantor cabang Toboali 3 lembar;
    37. Informasi debitur Yuniarti dari BPRS Bangka Belitung kantor cabang Toboali 2 lembar;
    38. Informasi debitur Yuniarti dari BTPN syariah Kantor cabang Palembang 2 lembar;
    39. Informasi debitur Bustoni dari BPRS Bangka Belitung kantor cabang toboali 3 lembar;
    40. Informasi debitur Nurifah dari BPRS Bangka Belitung kantor cabang Toboali 3 lembar;
    41. Informasi debitur Nurifah dari BRI cabang Sungailiat 2 lembar;
    42. Halfsheet PT.BPRS Indriani;
    43. Persetujuan fasilitas pembiayaan kepada Indriani;
    44. Jadwal angsuran nasabah an. Indriani (fotokopi) 2 lembar;
    45. Pengikatan jaminan secara fiducia kendaraan Indriani ke BPRS 3 lembar;
    46. Perjanjian al-murabahah an. Indirani (fotokopi);
    47. Komentar Account Officer kepada Indriani;
    48. Saran komentar komite pembiayaan an. Indriani (asli);
    49. Formulir permohonan pembiayaan kendaraan motor an. Indriani (asli);
    50. Kutipan akta nikah effriansyah dan Indriani;
    51. SK CPNS Indriani (fotokopi);
    52. Fotokopi KTP Effriansyah dan KTP Indriani;
    53. Fotokopi KK Effriansyah;
    54. Ijazah legalisir Indriani D3;
    55. Kartu peserta TASPEN Indriani;
    56. BPKB honda BN 5967 BJ.

    21.

    Dokumen atas nama YUNIARTI, yang terdiri :

    1. Surat peringatan 1 Yuniarti (asli);
    2. Laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan an. Yuniarti;
    3. Halfsheet PT.BPRS an.Yuniarti;
    4. Cek list kelengkapan adminstrasi pembiayaan an.Yuniarti;
    5. Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan an. Yuniarti fotocopy;
    6. Laporan hasil kunjungan an.Yuniarti 3 lembar;
    7. PT.BPRS rekapitulasi call report an.Yuniarti;
    8. Kartu pembiayaan an.yuniarti;
    9. Surat nikah bustoni fotokopi;
    10. Sertifikat tanah an. Pemegang hak PT.Tambang timah di pangkal pinang (fotokopi);
    11. Data debitur an.Yuniarti dari PT.BPRS Bangka Belitung kc Toboali 3 lembar;
    12. Data debitur an.Yuniarti dari PT.BTPN syariah kc palembang 3 lembar;
    13. Data debitur an.Susanto dari PT.BPRS Bangka Belitung kc Toboali 3 lembar;
    14. Data debitur an.Susanto dari PT.ina perdana cabang jakarta ? abdul muis 2 lembar;
    15. Data debitur an.Susanto dari PT.bank commonwealth cabang jakarta ? sudirman 2 lembar;
    16. Data debitur an.Bustoni dari PT.BPRS Bangka Belitung kc Toboali 3 lembar;
    17. Data debitur an.Nurifah dari PT.BRI cabang sungai liat 2 lembar;
    18. Data debitur an.Nurifah dari PT.BPRS Bangka Belitung kc Toboali 3 lembar;
    19. Pemberitahuan angsuran an.yuniarti (asli);
    20. Halfsheet BPRS an. Yuniarti;
    21. Komentar account officer an.Yumiarti (asli);
    22. Saran dan komentar komite pembiayaan an.Yuniarti (asli);
    23. Ringkasan usulan pt.BPRS an. Yuniarti (asli);
    24. Usulan pembiayaan al-ijarah an.Yuniarti 6 halaman (asli);
    25. Laporan hasil taksasi tanah dan bangunan an.Yuniarti (asli);
    26. Penyelidikan penilaian barang jaminan an.Yuniarti (asli);
    27. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil an.Yuniarti PT.BPRS (asli);
    28. Daftar rencana pembelian barang an.Yuniarti (asli);
    29. Fotokopi ktp Yuniarti;
    30. Fotokopi KK an. Susanto 4 lembar dan fotokopi ktp susanto;
    31. Akta nikah Susanto 3 lembar Fotokopi;
    32. Fotokopi ktp 2 lembar nurifah;
    33. Fotokopi ktp 1 lembar bustoni;
    34. Surat nikah bustoni (fotokopi) 3 lembar;
    35. Sertifikat dan bukti tanah HGB an.PT tambang Timah tbk. 6 lembar (fotokopi).

    22.

    Dokumen atas nama SUSANTO, yang terdiri :

    1. Surat peringatan 1 an.susanto (asli);
    2. PT.BPRS laporan verifikasi dan analisa penyelesaian pembiayaan an.susanto 5 lembar (fotokopi);
    3. Halfsheet PT.BPRS an. Susanto;
    4. Rekapitulasi call report an. Susanto 2 lembar;
    5. Berita acara pemeriksaan jaminan asli pembiayaan an.susanto 5 lembar (fotokopi);
    6. Kartu pembiayaan an. Susanto 2 lembar (fotokopi);
    7. Jadwal angsuran Susanto dari PT.BPRS;
    8. Jadwal angsuran reschedulling an.Lilis stania (fotokopi);
    9. Halfsheet PT.BPRS an. Susanto;
    10. Komentar Account Officer kepada Susanto (asli);
    11. Saran dan komentar komite pembiayaan an. Susanto (asli);
    12. Ringkasan usulan pembiayaan an.susanto (asli);
    13. Surat penyimpangan Jaminan pembiayaan dari PT.BPRS ke Susanto (asli);
    14. Laporan hasil taksasi tanah dan bangunan susanto (asli);
    15. Laporan penyelidikan BPRS cabang toboali kepada susanto (asli);
    16. Formulir permohonan pembiayaan usaha kecil pt.BPRS bangka belitung kepada Susanto(asli);
    17. Daftar rencana pembelian barang an. Susanto sebagai pemohon (asli);
    18. Usulan pembiayaan al-ijarah an.Susanto 6 lembar (asli);
    19. Fotokopi Kartu keluarga an. Susanto dan fotokopi KTP an.susanto dan Yuniarti 3 kopian;
    20. Fotokopi akta nikah susanto 4 lembar;
    21. Fotokopi ktp nurifah dan bustoni 2 lembar;
    22. Fotokopi surat nikah bustoni 2 rangkap;
    23. Sertifikat dan buku tanah 6 lembar (fotokopi);
    24. Fotokopi surat nikah bustoni 4 lembar (fotokopi);
    25. Sertifikat dan buku tanah 6 lembar (fotokopi).

    23.

    Legal Opinion Nomor: 2/LO/DIV.LEGAL APP/VII/2020 tanggal 03 Juli 2020.

    24.

    Rincian Penggunaan Modal Kerja Usaha tanggal 08 September 2008 atas nama Kania Puri.

    25.

    Nota Debet tanggal 18 Februari 2009 atas nama Kania Puri.

    Dikembalikan kepada Penyidik untuk dipergunakan dalam perkara lain (Andriansyah Alias Andri Bandar Guruh (DPO)

    1. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp10.000 (sepuluh ribu rupiah);
    Tanggal Musyawarah 24 Desember 2021
    Tanggal Dibacakan 24 Desember 2021
    Kaidah —
    Abstrak
  • Download Zip
  • —
  • Download PDF
  • —


162
44