Putusan PN SAMARINDA
20/Pid.Sus/2022/PN Smr

Putusan PN SAMARINDA Nomor 20/Pid.Sus/2022/PN Smr
Tanggal 2 Juni 2022 — Penuntut Umum:
SUHARDI,SH,M.HUM
Terdakwa:
BESSE DALASARI EKAPUTRI Binti A. ARDIN PARANRENGI

MENGADILI

1. Menyatakan Terdakwa BESSE DALASARI EKAPUTRI Binti A. ARDIN PARANRENGI telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana ?Perbankan dan Pencucian Uang?, sebagaimana dalam dakwaan Kesatu dan dakwaan Kedua ;
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa BESSE DALASARI EKAPUTRI Binti A. ARDIN PARANRENGI dengan pidana penjara selama 8 (delapan) tahun dan Denda sebesar Rp.10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah) dengan ketetuan apabila Terdakwa tidak membayar denda, maka terdakwa harus menjalani pidana kurangan selama 6 (enam) bulan;
3. Menetapkan masa penangkapan dan masa penahanan yang telah dijalani oleh Terdakwa dikurangkan dari lamanya pidana yang dijatuhkan ;
4. Memerintahkan Terdakwa tetap dalam tahanan ;
5. Menetapkan barang bukti berupa :

1. Slip Penarikan Tunai Bank BNI tanggal 02 Nopember 2016 sebesar Rp. 210.000.000, dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
2. Slip Penarikan Tunai Bank BNI tanggal 02 Nopember 2016 sebesar Rp. 310.000.000, dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
3. Slip Setor Tunai Bank BNI pada tanggal 2 November 2016 sebesar Rp. 10.000.000, ke rekening 76693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
4. Slip Setor Tunai Bank BNI pada tanggal 9 Juni 2017 sebesar Rp. 500.000.000, ke rekening 369831550 atas nama Bpk. Muhammad Asan Ali;
5. Slip Penarikan Tunai Bank BNI tanggal 09 Juni 2017 ditarik dari rekening Azraa Alesha Ramadhani Norek. 2862863337 sebesar Rp. 500.000.000;
6. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 29 Maret 2017 dari rekening 369831550 atas nama M. Asan Ali ke rekening 76693053 atas nama M. Asan Ali sebesar Rp. 300.000.000;
7. Slip Setor Tunai Bank BNI pada tanggal 3 November 2016 sebesar Rp. 500.000.000, ke rekening 369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
8. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 15 Januari 2020 dari rekening 0076693053 atas nama Muh Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muh Asan Ali sebesar Rp. 50.000.000,;
9. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 07 Februari 2020 dari rekening 76693053 atas nama Muh Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muh Asan Ali sebesar Rp. 50.000.000,;
10. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 25 Februari 2020 dari rekening 76693053 atas nama Muhammad Asan Ali kerekening 369831550 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 30.000.000,;
11. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 27 Juni 2018 dari rekening 0369831550 atas nama Muh Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 1.700.000,;
12. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 3 Oktober 2018 dari rekening 369831550 atas nama Muh Asan Ali ke rekening 2862869996 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 40.000.000,;
13. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 30 Oktober 2018 dari rekening 0076693053 atas nama Muh Asan Ali ke rekening 2862869996 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 300.000.000,;
14. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 28 Januari 2019 sebesar Rp. 900.000.000,dari rekening 0076693053 atas nama Muh Asan Ali;
15. Slip Setor Tunai Bank BNI ke rek 369831550 atas nama Muhammad Asan Ali pada tanggal 20 Februari 2019 sebesar Rp. 20.000.000;
16. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 14 Maret 2019 sebesar Rp. 10.000.000,dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
17. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 20 Mei 2019 sebesar Rp. 400.000.000,dari rekening 0369831550 atas nama Muh Asan Ali;
18. Slip Setor Tunai Bank BNI ke rek 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali pada tanggal 20 Mei 2019 sebesar Rp. 200.000.000;
19. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 24 Mei 2019 sebesar Rp. 70.000.000,dari rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali;
20. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 2 September 2019 dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 240.000.000;
21. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 2 September 2019 sebesar Rp. 50.000.000,dari rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali;
22. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 4 September 2019 sebesar Rp. 50.000.000, dari rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali;
23. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 26 November 2019 sebesar Rp. 15.000.000, dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
24. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 28 November 2019 sebesar Rp. 15.000.000, dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
25. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 29 November 2019 dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 32.000.000,;
26. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 14 Maret 2019 sebesar Rp. 13.000.000,dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
27. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 13 Februari 2018 dari rekening 1010212177 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337atas nama Azraa Alesha R sebesar Rp. 20.000.000;
28. Slip Setor Tunai Bank BNI ke rek 369831550 atas nama Muhammad Asan Ali pada tanggal 13 Februari 2018 sebesar Rp. 20.000.000,;
29. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 28 Juni 2018 dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha R sebesar Rp. 15.000.000;
30. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 13 Juni 2018 dari rekening 1010212177 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha R sebesar Rp. 108.858.881;
31. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 22 November 2019 dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 20.000.000,;
32. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 11 November 2019 sebesar Rp. 135.000.000, dari rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali;
33. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 11 November 2019 dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 150.000.000,;
34. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 22 November 2019 sebesar Rp. 10.000.000, dari rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali;
35. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 24 Juni 2020 dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 7777721100 atas nama Muhammad Asan Ali sebesar Rp. 25.000.000;
36. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 18 Januari 2017 sebesar Rp. 5.000.000,dari rekening 76693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
37. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 18 Januari 2017 sebesar Rp. 5.000.000, dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
38. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 22 Juli 2017 dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 120.000.000,;
39. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 26 Januari 2019 dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 100.000.000,;
40. Slip Pemindahbukuan Bank BNI pada tanggal 27 Mei 2017 dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali ke rekening 2862863337 atas nama Azraa Alesha Ramadhani sebesar Rp. 530.000.000,;
41. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 20 Juni 2017 sebesar Rp. 50.000.000, dari rekening 0076693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
42. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 20 Juni 2017 sebesar Rp. 50.000.000, dari rekening 369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
43. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 30 November 2016 sebesar Rp. 10.000.000,dari rekening 0369831550 atas nama Muhammad Asan Ali;
44. Slip Tarik Tunai Bank BNI pada tanggal 29 Maret 2017 sebesar Rp. 5.000.000, dari rekening 76693053 atas nama Muhammad Asan Ali;
45. Slip Setor Tunai Bank BNI pada tanggal 22 Juni 2020 sebesar Rp. 140.000.000 ke rekening 76693053 atas nama Bpk. Muhammad Asan Ali;
46. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 0369831550 an. Muhammad Asan Ali;
47. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 0076693053 an. Muhammad Asan Ali;
48. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 1010212177 an. Muhammad Asan Ali;
49. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 7777721100 an. Muhammad Asan Ali;
50. Form Aplikasi Pembukaan rekening Bank BNI Norek. 1010212177 an. Muhammad Asan Ali;
51. Form Aplikasi Pembukaan rekening Bank BNI Norek. 7777721100 an. Muhammad Asan Ali;
52. Kartu ATM Bank BNI nomor kartu 5371 7618 4050 7104 an. Muhammad Asan Ali;
53. Kartu ATM Bank BNI nomor kartu 5198 9318 4017 4848 an. Muhammad Asan Ali;
54. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 2862869996 an. Azraa Alesha Ramadhani;
55. Print out rekening Koran Bank BNI Norek. 2862863337 an. Azraa Alesha Ramadhani;
56. Print out rekening Koran Bank BCA Norek. 0272212579 an. Besse Dallasari Ekaputri;
57. Surat Keputusan Kantor Wilayah Banjarmasin PT. Bank BNI (Persero) Tbk Nomor KP/276/WBJ/I/R tanggal 01 Juli 2013 Prihal Pengangkatan/Penempatan Pegawai Tetap Jenjang Asisten an. Besse Dallasari Eka Putri sebagai Aisten Pelayanan Uang Tunai KCU Samarinda;
58. Surat Kantor Wilayah Banjarmasin Nomor: WBJ/7.2/1350/R tanggal 01 Juli 2013 Perihal Pengangkatan dan Penempatan Sdri. Besse Dallasari Ekaputri;
59. Surat Pimpinan Bank BNI Cabang Samarinda Nomor KP/034/SMD/1/R tanggal 10 Januari 2018 Perihal Rotasi/Perubahan Posisi Sdr. Besse Dallasari Ekaputri dari Asisten PNC KPC Loa Janan menjadi Asisten PNC KCP Sungai Pinang Dalam;
60. Surat Pimpinan Bank BNI Cabang Samarinda Nomor SMD/2/041/R tanggal 10 Januari 2018 kepada Sdr. Besse Dallasari Ekaputri Perihal Rotasi/Perubahan Posisi;
61. Surat Keputusan Kantor Wilayah Bank BNI Banjarmasin Nomor KP/2552/WBJ/1/R tanggal 04 Desember 2019 Perihal Mutasi/Perubahan Posisi Sdr. Besse Dallasari Ekaputri dari Asisten Pelayanan Nasabah KCU Samarinda- KCP Sungai Pinang Dalam menjadi Asisten Penjualan Kantor Cabang Utama Samarinda;
62. Slip Gaji Sdri. Besse Dallasari Ekaputri;
63. Relaas Pegawai Bank BNI an. Besse Dallasari Ekaputri;
64. Surat Pernyataan Kesanggupan Mengembalikan Penggelapan Uang Nasabah yang ditandatangani oleh Sdri. Besse Dallasari Ekaputri pada tanggal 30 Oktober 2020;
65. Pedoman Perusahaan Organisasi BNI Kantor Cabang dan Sentra Bab I SB C hal. 29 IN/73/REN/001 tanggal 02 Pebruari 2016 Perihal uraian Jabatan Asisten Pelayanan Nasabah;
66. Pedoman Perusahaan Organisasi BNI Kantor Cabang dan Sentra Bab I SB C hal 87 IN/73/REN/001 tanggal 2 Pebruari 2016 Perihal uraian Jabatan Aisten Penjualan;
67. Pedoman Perusahaan Tabungan Indeks 02-002-01 bab X SB A IN/445/PDM/002 tanggal 1 September 2016 hal 1 Perihal Setoran dan Penarikan Tabungan;
68. Pedoman Perusahaan Anti Pencucian Uang dan Pencegahan Pendanaan Terorisme Indeks 04-006-01 Bab I SB C IN/384/KPN/003 tanggal 6 Agustus 2019 Hal. 2 Perihal Kebijakan APU dan APT;
69. Pedoman Perusahaan Benturan Kepentingan Indeks 04-024-01 Bab II SB D IN/695/KMP/001 tanggal 29 Oktober 2014 hal. 1 tentang Penyalahgunaan Wewenang dan Karena Hubungan Keuangan;
70. PP Code of Conduct Bab I IN/92/HCT/001 tanggal 16 Maret 2017 Perihal Pokok PokokTata Tertib;
71. Kode Etik Bank BNI tanggal 1 Desember 2010 Butir 1 tentang bertindak Profesional dan Butir 2 tentang Menjadi Panutan dan Saling Mengingatkan;
72. Dokumen Hasil Audit Bank BNI Nomor SA/15/158/R tanggal 13 November 2020 Perihal Audit Pendalaman Penarikan Dana Nasabah Tanpa Alas Hak Yang Sah oleh Pegawai NPP.P042558;
73. Berita Acara Pemeriksaan Laboratorik Kriminalistik No. Lab:4935/DTF/2021 tanggal 17 Juni 2021 dengan kesimpulan tandatangan bukti (QT) an. Muhammad Asan Ali yang terdapat pada dokumen bukti 074/2021/DTF berupa satu lembar formular Pemindahbukuan dari BNI Penerima Azraa Alesha Ramadhani Nomor Rekening 2832863337, bukti Nomor 075/2021/DTF berupa dual embar Formulir Pembukaan Rekening Nasabah Perorangan dan bukti Nomor 076/2021/DTF berupa Formulir Penarikan dari BNI Nomor Rekening 0076693053 adalah Non Identik atau merupakan tandatangan yang berbeda dengan tandatangan pembanding an. Muhammad Asan Ali;

Tetap Terlampir dalam Berkas Perkara;

Sedangkan terhadap barang bukti berupa :

74. Satu buah Handphone Merk Iphone 5 Warna Putih dengan Model ME372LL/A Nomor Seri : DNPLOBRCFF9V, No. Imei 013789002491994 dengan Nomor Kartu 082188227745;

Dirampas untuk negara ;

Sedangkan terhadap barang bukti berupa :

75. Kartu Keluarga No. 6472031911140007;

Dikembalikan kepada Rosandi melalui Terdakwa;

Sedangkan terhadap bukti surat berupa :

1. Bukti T ? 1 : Surat Pernyataan Pencabutan Surat Pernyataan Kesanggupan Mengembalikan Penggelapan Uang Nasabah Tertanggal 30 Oktober 2020, tanggal 11 Januari 2021 ;
2. Bukti T ? 2 : Berita Acara Permintaan Penjelasan No.BAPP/SMD/2021/ 001 tertanggal 29 Januari 2021. Bukti ini menunjukkan Penjelasan dari Terdakwa Besse Dalasari Ekaputri dalam pemeriksaan auditor ;
3. Bukti T ? 3 : Surat PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Nomor HCT/6,0406/R, tertanggal 10 Februari 2021, perihal Permintaan Penjelasan/ Kuisioner. Surat Ini ditujukan kepada Besse Dalasari Ekaputri ;
4. Bukti T ? 4 : Surat Besse Dalasari Ekaputri, tertanggal 24 Februari 2021, perihal Penjelasan/ Quisioner Sebagaimana Surat Nomor HCT/6,0406/R, tertanggal 10 Februari 2021;
5. Bukti T ? 5 : Surat PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Nomor HCT/6/1027/R, tetanggal 19 Maret 2021, perihal Pemberitahuan Pegawai Terkait Kasus Tuduhan ;
6. Bukti T ? 6 : Surat Besse Dalasari Ekaputri, tertanggal 24 Maret 2021, perihal Penjelasan Sebagaimana Surat Nomor HCT/6/1027/R, tetanggal 24 Maret 2021;
7. Bukti T ? 7 : Surat Penasihat Hukum Besse Dalasari Nomor :36/Sur/R3SG/IV/2021, tanggal 15 April 2021, perihal Permintaan Informasi Dan Data Serta Dokumen Transaksi Nasabah ;
8. Bukti T ? 8 : Surat Penasihat Hukum Besse Dalasari Nomor : 43/Som/R3SG/V/2021, tanggal 4 Mei 2021, perihal Peringatan (Somasi). Surat ini ditujukan kepada PT Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk ;

Supaya terlampir dalam berkas perkara ;

6. Membebankan kepada Terdakwa untuk membayar biaya perkara sebesar Rp.5.000,- (lima ribu rupiah);