Putusan PN JAKARTA SELATAN
538/Pid.Sus/2023/PN JKT.SEL

Putusan PN JAKARTA SELATAN Nomor 538/Pid.Sus/2023/PN JKT.SEL
Tanggal 6 Februari 2024 — Penuntut Umum:
1.SYAIFFUL ALAM YULIASTANA,SH.,MH
2.INDAH PUSPITARINI
Terdakwa:
KURNIADI SASTRAWINATA

1. Menyatakan Terdakwa KURNIADI SASTRAWINATA tersebut, telah terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana, ?perasuransian? dan ?pencucian uang?;
2. Menjatuhkan pidana terhadap Terdakwa KURNIADI SASTRAWINATA tersebut oleh karena itu dengan pidana penjara selama 10 ( sepuluh )Tahun dan pidana denda sebesar Rp1.000.000.000,00 (satu miliar rupiah) dengan ketentuan apabila pidana denda tersebut tidak dibayar oleh Terdakwa, akan diganti dengan pidana Kurungan selama 3 (tiga) Bulan ;
3. Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani oleh Terdakwa tersebut dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
4. Menetapkan Terdakwa tetap berada dalam tahanan;
5. Menetapkan barang bukti berupa:

1. Buku Polis Asuransi Jiwa Kresna dengan Nomor Polis 1204190155 atas nama BUDIMAN HALIM dengan total premi Rp. 10.000.000.000,- (sepuluh milyar rupiah);
2. Copy bukti setoran BCA tertanggal 5 April 2019;
3. Copy cek BCA tertanggal 5 April 2019;
4. Buku Polis Asuransi Jiwa Kresna dengan nomor polis: 1204190784 atas nama ANITA HALIM dengan total premi Rp. 2.000.000.000,- (dua milyar rupiah);
5. 1 (Satu) bendle fotocopy instruksi manager investasi Sinar Mas Aset
6. 1 (satu) bendle Fotocopy Instruksi Manajer Investasi Sinarmas Asset Management (AJK 3) yang dilegalisir;
7. 1 (satu) bendle Fotocopy Instruksi Manajer Investasi Gemilang Indonesia Management Investasi (AJK 4) yang dilegalisir;
8. 1 (satu) bendle Fotocopy Instruksi Manajer Investasi Jasa Capital Asset Management (AJK 5) yang dilegalisir;
9. 1 (satu) bendle Fotocopy Instruksi Manajer Investasi Shinhan Asset Management Indonesia (AJK 6) yang dilegalisir;
10. 1 (satu) bendle Fotocopy rekening koran unit Link Investa 3 yang dilegalisir;
11. 1 (satu) bendle Fotocopy rekening koran unit Link Investa 4 yang dilegalisir;
12. 1 (satu) bendle Fotocopy rekening koran unit Link Investa 5 yang dilegalisir;
13. 1 (satu) bendle Fotocopy rekening koran unit Link Investa 6 yang dilegalisir;
14. 1 (satu) bendle Fotocopy perhitungan fee Manajer Investasi dan Bank Kustodian yang dilegalisir;
15. 1 (satu) buah buku asli ikhtiar polis nomor 1000193754 tgl. 29 Mei 2019 atas nama ROBBY jumlah premi sebesar Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah) berakhirnya premi tgl. 24 Mei 2020;
16. 1 (satu) buah buku asli ikhtiar polis nomor 1000201531 tgl. 4 Desember 2019 atas nama ROBBY jumlah premi sebesar Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah) berakhirnya premi tgl. 3 Juni 2020;
17. 1 (satu) lembar Slip pemindahan dana antar rekening Bank BCA bukti setoran penempatan dana premi dari Bank BCA atas nama ROBBY ke rekening nomor 002-363- 2222 atas nama PT. ASURANSI JIWA KRESNA sebesar Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah), pemindahan dana antar rekening bank
18. 1 (satu) lembar BCA Bukti Setoran Penempatan Dana Premi Dari Bank BCA atas nama ROBY ke Rekening Nomor 002-363-2222 atas nama PT. Asuransi Jiwa Kresna sebesar Rp. 300.000.000,- (tiga ratus juta rupiah).
19. 1 (satu) Bendle Dokumen transaksi pembelian saham;
20. 1 (satu) Bendle Dokumen transaksi penjualan saham;
21. 1 (satu) Bendle Dokumen transaksi pemindahan aset;
22. 1 (satu) Bendle Dokumen penyertaan asset investasi pengelolaan Portofolio Efek
23. 1 (satu) Bendle dokumen transaksi Penerimaan aset;
24. 1 (satu) bendle Dokumen transaksi penjualan reksadana;
25. 1 (satu) bendle Dokumen transaksi pembelian MTN;
26. 1 (satu) bendle Dokumen formulir pemesanan penjualan unit penyertaan PDNI dana;
27. 1 (satu) bendle Dokumen formulir transaksi penjualan obligasi;
28. 1 (satu) bendle Dokumen instruksi pemindahan efek (eksternal);
29. 1 (satu) bendle Dokumen intruksi emisi unit Link Investa 4 AJK;
30. 1 (satu) bendle Dokumen intruksi pengiriman barang unit Link Investa 4 AJK;
31. 1 (satu) lembar Dokumen intruksi penerimaan saham untuk KPD PT. ASURANSI JIWA KRESNA;
32. 3 (tiga) lembar Dokumen intruksi perhitungan NAV KPD dan penutupan rekening;
33. 1 (satu) bendle Dokumen formulir perubahan data master;
34. 1 (satu) lembar Dokumen permohonan redemption;
35. 1 (satu) lembar Surat dari PT. ASURANSI JIWA KRESNA kepada PT. BANK BRI nomor 8/AJ-KRESNA/ DEPO/ LN-JM/ 2019 tentang konfirmasi BANK, tgl. 23 Juni 2020 beserta lampiran formulir konfirmasi;
36. 1 (satu) lembar Konfirmasi harga perolehan obligasi atas pelunasan nominak pokok;
37. 1 (satu) bendle Dokumen transaksi penjualan dan pembelian saham PT. ASURANSI JIWA KRESNA tahun 2018;
38. 1 (satu) bendle Dokumen transaksi penjualan dan pembelian saham PT. ASURANSI JIWA KRESNA tahun 2019;
39. 1 (satu) bendle Dokumen transaksi penjualan dan pembelian saham PT. ASURANSI JIWA KRESNA tahun 2020;
40. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan investasi PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2018 s.d November 2020;
41. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2018 s.d Desember 2018;
42. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2019 s.d Desember 2019;
43. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2020 s.d November 2020;
44. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan konsolidasian untuk tahun ? tahun yang berakhir 31 Desember 2019 dan 2018;
45. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan pengeluaraan PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2018 s.d Juni 2019;
46. 1 (satu) bendle Fotocopy cash flow dari rekening 0023632222 (PIK) PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode Januari 2018 s.d Juni 2020;
47. 1 (satu) bendle Fotocopy cash flow dari rekening 0026361111 (K-LITA) PT. ASURANSI JIWA KRESNA periode November 2018 s.d Desember 2020;
48. 1 (satu) lembar Fotocopy rekap pengajuan (Break) status inforce tgl pengajuan 01-02-2020 s.d 10-02-2020;
49. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher asuransi kresna link investa (BCA) 05-02-2020 user CDV number : 0198- A/CDV/POS/KLI/II/2020 rincian premi 1208190124-00 a.n KAKA HERTANTO;
50. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher asuransi kresna link investa (BCA) 05-02-2020 user CDV number: 0199-A/CDV/POS/KLI/II/2020 rincian premi 1208190124-00 a.n KAKA HERTANTO;
51. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher asuransi kresna link investa (BCA) 06-02-2020 user CDV number: 0232-A/CDV/POS/KLI/II/2020 rincian premi 1210191023-00 a.n RODY ISKANDAR;
52. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher asuransi kresna link investa (BCA) 06-02-2020 user CDV number: 0233-A/CDV/POS/KLI/II/2020 rincian premi 1210190100-00 a.n NORFITA;
53. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher asuransi kresna link investa (BCA) 06-02-2020 user CDV number: 0236-A/CDV/POS/KLI/II/2020 rincian premi 1205190694-01 a.n JEFI;
54. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher protecto investa kresna (Non-BCA) CLM07022020-10-22WKB0037 user CDV number 0092CDV/BA/WALII/2020 pencairan klaim break protecto investa kresna a.n DIANA-1000150762 premi dicairkan;
55. 1 (satu) lembar Cash disbursement voucher protecto investa kresna (BCA) CLM07022202010-22WKB0039 user CDV number 0094CDV/BA/WALII/2020 pencairan klaim break protecto investa kresna a.n ERNY-1000127472 premi dicairkan.
56. 4 (empat) lembar Kertas email masuk dari agency CV Mitra Rejeki II diteruskan ke POS sesuai pengajuan agency, lalu bentuk feedback ke agency di balas email pengajuan tersebut bahwa email telah diteruskan dan ditindaklanjuti;
57. 1 (satu) lembar CDV (Cash disbursement voucher) protecto investa kresna (PIK) dan K- LITA dari 1 Januari 2020 ? 14 Februari 2020;
58. 7 (tujuh) bendle SPAJ (Surat Permohonan Asuransi Jiwa) atas nama pemegang polis : ERNY, MARIANNE SJARIF, HENGKY MARBUN, MULIAWATI CANTIK, SUHENDRA, JAMES WILLIAM WILSON;
59. 1 (satu) lembar surat No. 001/kl-dir/ii/2020 dari Direktur Utama PT. Asuransi Jiwa Kresna tanggal 20 Februari 2020 perihal Pemberitahuan kepada Seluruh Pemegang Polis
60. 1 (satu) lembar Dokumen portfolio valuation report PT. ASURANSI JIWA KRESNA dari BANK CIMB NIAGA CUSTODIAN tahun 2018;
61. 1 (satu) bendle Dokumen portfolio valuation report PT. ASURANSI JIWA KRESNA dari BANK CIMB NIAGA CUSTODIAN tahun 2019;
62. 1 (satu) bendle Dokumen portfolio valuation report PT. ASURANSI JIWA KRESNA dari BANK CIMB NIAGA CUSTODIAN tahun 2020;
63. 1 (satu) bendle Surat nomor: 156/KL-DIR/2017 tentang laporan produk baru asuransi kresna link investa tgl. 5 Desember 2017 yang ditandatangani oleh Direktur Utama KURNIADI SASTRAWINATA;
64. Formulir assesment pelaporan produk baru;
65. Surat pernyataan aktuaris perusahaan tgl. 4 Desember 2017 yang ditandatangani aktuaris perusahaan SETYA GUNAWAN, FSAI, AAA-IJ,AIIS;
66. Surat pernyataan direksi tgl. 4 Desember 2017 yang ditandatangani oleh KURNIADI SASTRAWINATA;
67. Deskripsi produk asuransi kresna link investa;
68. Profit testing/ tabel ? tabel;
69. Spesimen surat permohonan asuransi jiwa;
70. Spesimen polis asuransi yang terdiri dari preprinted polis (dummy), ringkasan polis (dummy), pernyataan transaksi (dummy),spesimen kententuan umum polis, spesimen ketentuan khusus polis;
71. Ringkasan informasi produk;
72. Marketing Kit/Brosur/Proposal/Ilustrasi;
73. Sertifikat WMI (Wakil Manajer Investasi), daftar riwayat hidup WMI (Wakil Manajer Investasi) dan Surat Pengangkatan WMI (Wakil Manajer Investasi);
74. Surat dukungan reasuransi nomor: 11526/U/03 tgl. 28 Nopember 2017 yang ditandatangani oleh SUTADI sebagai Direktur PT. MASKAPAI REASURANSI INDONESIA, Tbk;
75. Fotocopy sertifikat keagenan dan daftar hadir training produk asuransi unit link PT. ASURANSI JIWA KRESNA;
76. Panduan sistem informasi dan SOAP;
77. Laporan rencana bisnis 2017 ? 2019.
78. 1 (satu) buah ikhtisar polis dengan nomor polis 1000174853 atas nama Rudiger Ambrosius Magdalena De Maere Dengan Total Premi Rp. 1.000.000.000,- (satu milyar rupiah).
79. 1 (satu) buah ikhtisar polis dengan nomor polis 1000190578 atas nama Rudiger Ambrosius Magdalena De Maere Dengan Total Premi Rp. 3.500.000.000,- (tiga milyar lima ratus juta rupiah).
80. 1 (satu) buah ikhtisar polis dengan nomor polis 1000193275 atas nama Rudiger Ambrosius Magdalena De Maere Dengan Total Premi Rp. 1.001.000.000,- (satu milyar satu juta rupiah).
81. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000194950 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.000.000.000 (satu miliar rupiah);
82. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000197954 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.000.000.000 (satu miliar rupiah);
83. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000198291 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.2.000.000.000 (dua miliar rupiah);
84. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000199249 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.000.000.000 (satu miliar rupiah);
85. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000200054 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.000.000.000 (satu miliar rupiah);
86. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000200715 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.000.000.000 (satu miliar rupiah);
87. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000201896 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.200.000.000 (satu miliar dua ratus juta rupiah);
88. 1 (satu) buah Ikhtisar Polis dengan Nomor Polis 1000202612 atas nama RUDIGER AMBROSIUS MAGDALENA DE MAERE dengan total premi Rp.1.200.000.000 (satu miliar dua ratus juta rupiah);
89. Mutasi rekening koran Nomor Rekening 0023632222 Bank BCA Tbk atas nama PT Asuransi Jiwa Kresna, periode Januari 2018 sampai dengan Juni 2023 di dalam flasdisk;
90. Mutasi rekening koran Nomor Rekening 0026361111 Bank BCA Tbk atas nama PT Asuransi Jiwa Kresna, periode November 2018 sampai dengan Juni 2023 di dalam flasdisk.
91. 1 (satu) lembar fotocopy Berita Acara Penjualan Kendaraan Nomor : 032/BA/HRGA-AJK/VI/2021 tanggal 02 Juni 2021.
92. 1 (satu) lembar foto rekening giro BCA atas nama PT ASURANSI JIWA KRESNA nomor rekening 2063123455 halaman 2/6 periode Juli 2021 Mata Uang IDR
93. 1 (satu) bendle Profile Perusahaan Asuransi Jiwa Kresna / Kresna Life Insurance
94. 1 (satu) lembar Formulir Surat Permohonan Asuransi Jiwa Protecto Investa Kresna (PIK)
95. 1 (satu) lembar Formulir Surat Permohonan Asuransi Jiwa Kresna Link Investa (K-LITA)
96. 1 (satu) bendle Surat konfirmasi penjatahan saham NFCX (PT. NFC Indonesia, Tbk);
97. 1 (satu) bendle Surat konfirmasi penjatahan saham DIVA (PT. Distribusi Voucher Nusantara, Tbk);
98. 1 (satu) bendle Dokumen pembelian saham atas nama karyawanan PT. ASURANSI JIWA KRESNA;
99. 1 (satu) bendle Fotocopy kartu tanda penduduk (KTP) karyawanan PT. ASURANSI JIWA KRESNA;
100. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan PT. ASURANSI JIWA KRESNA ke OTORITAS JASA KEUANGAN periode bulan Oktober 2020;
101. 1 (satu) bendle Fotocopy laporan keuangan PT. ASURANSI JIWA KRESNA ke OTORITAS JASA KEUANGAN periode bulan November 2020;
102. 1 (satu) lembar Dokumen daftar asset milik PT. ASURANSI JIWA KRESNA;
103. 1 (satu) bendle Fotocopy dokumen rincian pembelian tanah kuala tanjung (Surjono Tanoto);
104. 1 (satu) buah Dokumen aplikasi setoran BANK MANDIRI untuk IPO PT. NFC Indonesia.
105. Laporan Keuangan tahun 2017 s/d tahun 2020 PT. ASURANSI JIWA KRESNA
106. Data, Dokumen dan sarana prasarana yang digunakan untuk membuat laporan keuangan tahun 2017 s/d tahun 2020 PT. Asuransi Jiwa Kresna.
107. Data, Dokumen dan sarana prasarana yang digunakan untuk mencatat mengadministrasikan dan menghitung Penerimaan premi.
108. Data, Dokumen dana darana prasarana yang digunakan untuk memproses dan atau menindaklanjuti pengajuan klaim nasabah atau pemegang polis.

Terlampir dalam berkas perkara.

109)2 (dua) unit CPU merk Zyrex warna hitam silver;

110)1 (satu) unit CPU merk Acer warna hitam;

111)1 (satu) unit CPU mini merk Inter Core I3.

112)2 (dua) unit CPU Merek Zyrex Warna Silver Type Intel Core I3 7th Gen

113)1 (satu) unit Mobil Toyota Inova Venturer Nomor Polisi B 2677 SIP warna hitam tahun 2019.

114)Mobil Mazda CX-5 B 211 ENA warna abu-abu tahun 2019 berikut BPKB dan STNK;

115)No. Sub Rekening Efek : CP001AE6200178, Nama Sub Rekening Efek : ASURANSI JIWA KRESNA, PT, No. SID : ISD0104H9873114

116)No. Sub Rekening Efek : CP001AE6200481, Nama Sub Rekening Efek : ASURANSI JIWA KRESNA, PT, No. SID : ISD0104H9873114

117)No. Sub Rekening Efek : CP001BV2600122, Nama Sub Rekening Efek : ASURANSI JIWA KRESNA, PT, No. SID : ISD0104H9873114.

Dirampas untuk dilelang Oleh Pusat Pemulihan Aset Kejaksaan Agung, Yang Hasilnya Dikembalikan kepada para korban melalui LPSK)

118) 1 (satu) paket uang sebesar Rp. 7.032.612.416,52 (tujuh milyar tiga puluh dua juta enam ratus dua belas ribu empat ratus enam belas rupiah lima puluh dua sen).

Dikembalikan kepada para korban melalui LPSK

6. Membebankan biaya perkara kepada Terdakwa sejumlah Rp5.000,00 (lima ribu rupiah);