WAHYU IKA PUTRI LESTARI, dibawah sumpah pada pokoknyamenerangkan sebagai berikut: Bahwa Saksi tahu Terdakwa diajukan dipersidangan karena mengambiluang milik Toko Sabar Jaya yang ada padanya tanpa jijin dari SaksiDAVID NOVENDRY RUSLI sebagai pemilik Toko Sabar Jaya;Bahwa Saksi sebagai karyawan Toko Sabar jaya yang ditugaskansebagai kasir 1 yang menangani pembelian secara eceran dan menerimapembayaran dari nota retail/kecil; Bahwa penjualan kecil misalnya penjualan minyak 10 kg, gula 1 karung; Bahwa

Terlawan menyediakanlayananlayanan perbankan besar dan ritel (wholesale and retail) melaluijaringan kantor Terlawan di seluruh dunia. Terlawan memiliki kantorpusat di London dan memiliki kantor cabang di sejumlah tempat diseluruh dunia, termasuk, diantaranya, Singapura dan Jakarta.4. Turut Terlawan adalah suatu perseroan terbatas yang didirikanberdasarkan hukum Negara Republik Indonesia dan terdaftar pada BursaEfek Indonesia.

;Foto. copy Surat Persetujuan Prinsip Pembiayaan (SP3) NomorB.609/SP3/RETAIL//KCPKOPO/VIII/2011 tanggal 20 Oktober 2011, diberi tandabukti (TII. 3.);Foto copy salinan Akad Pembiayaan Murabahah Nomor: 90 tanggal 26 Oktober 2011atas nama Ny. Fina Ferlita, diberi tanda bukti (TIII. 4.);Foto copy salinan Akad Pembiayaan Murabahah Bil wakalah Nomor: 91 tanggal 26Oktober 2011 atas nama Ny. Fina Ferlita, diberi tanda bukti (TIII. 5.)

(bukti P6);Bahwa SPM PT Champ Resto Indonesia berafiliasi dengan Federasi SerikatPekerja Mandiri (FSPM) di tingkat nasional, yaitu Federasi Serikat Pekerjauntuk sektor Perhotelan, Restoran, Plaza, Apartemen, Retail, Katering, danUsaha Pariwisata lainnya;Bahwa terbentuknya SPM PT Champ Resto Indonesia pada bulan Maret2014 adalah akibat akumulasi permasalahan ketenagakerjaan di perusahaanmilik Tergugat yang semakin lama semakin memburuk dan sangat merugikanpara pekerja yang bekerja pada Tergugat, dimana

hendakdibelinya kepada PT Astra Sedaya Finance cabang Mataram baik di Dealermobil ataupun pada perseorangan.Mengisi formulir dan melengkapi administrasi permohonan berupa Slip gaji(jika costumer Pegawai), data keuangan (jika costumer swasta) SIUP, Surat jinUsaha, rekening Listrik dan PAM ;Bersamaan dengan pengajuan administrasi tersebut, dilakukan Survey kepadacostumer oleh Surveyor ;Dengan memperhatikan hasil Survey dan kelengkapan administrasi, commitekredit yang terdiri atas Operation Head dan Retail

Satu lembar Kwintasi pembelian satu buah FengerAbsensi dari Spesialis Retail System tertanggal September 2014 senilai Rp.2.250.000, (dua juta dua ratus lima puluh ribu rupiah);1(satu) lembar Nota pemabayaran pembuatan Baliho dari Bemert Puntingtertanggal 15 September 2014 senilai Rp.1.000.000, (satu juta rupiah);1(satu) lembar Nota pembayaran satu buah Aki GS NS 40 dari toko ASBtertanggal 18 September 2014 senilai Rp.550.000, (lima ratus lima puluhribu rupiah);1(satu) lembar Nota pembayaran pembelian

Satu lembar Kwintasi pembelian satu buah Fenger Absensi dariSpesialis Retail System tertanggal September 2014 senilai Rp. 2.250.000, (duajuta dua ratus lima puluh ribu rupiah);1(satu) lembar Nota pemabayaran pembuatan Baliho dari Bemert Puntingtertanggal 15 September 2014 senilai Rp.1.000.000, (satu juta rupiah);1(satu) lembar Nota pembayaran satu buah Aki GS NS 40 dari toko ASBtertanggal 18 September 2014 senilai Rp.550.000, (lima ratus lima puluh riburupiah);1(satu) lembar Nota pembayaran pembelian

Satu lembar Kwintasi pembelian satu buah Fenger Absensi dariSpesialis Retail System tertanggal September 2014 senilai Rp. 2.250.000,(dua juta dua ratus lima puluh ribu rupiah);Halaman 396 dari 405 Putusan Nomor 37/Pid.SusTPK/2016/PN Gto.155.156.15/7.158.159,160.161.162.163.164.165.166.1(satu) lembar Nota pemabayaran pembuatan Baliho dari Bemert Puntingtertanggal 15 September 2014 senilai Rp.1.000.000, (satu juta rupiah);1(satu) lembar Nota pembayaran satu buah Aki GS NS 40 dari toko ASBtertanggal

., sebagai DirekturWhosale Banking (WB) sejak Juni tahun 2017 s.d. sekarang;e Bahwa tugas pokok saksi selaku Direktur Wholesale Banking bertugasmembantu CEO saksi Pak Presiden Direktur untuk sesuai dengan misidan visi perusahaan dan mengembangkan portfolio korporasi;e Bahwa Predir yang membawahi 9 Direktur, yaitu Direktur Koorporasi,Direktur Retail, Direktur Syariah, Direktur Risk Risiko, Direktur Keuangan,Direktur Compliance, Direktur Teknologi & IT dan kalau kredit dibawahDirektur Risk. dibawah

MJPLadalah nasabah lama dari Bank Permata cabang Makassar sejak 2010dan sebelumnya ditangani pada awalnya oleh bagian Small MediumEnterprise (SME), Direktorat Retail Banking dan berkedudukan di kantorcabang Makassar, lalu tahun 2013 akun PT.

jual sendiri maupun yang terdakwa jual ke pedagang kecil semuanyalaku ;Bahwa dari perdagangan audio dan aksesoris mobil tersebut terdakwamendapatkan untung ;Halaman 59 Putusan Nomor 883/Pid.B/2018/PN Smg Bahwa 25 lembar BG yang terdakwa serahkan ke saksi Roy Yulianto sewaktudicairkan pada waktu temponya tidak ada dananya dikarenakan uang yangada dalam rekening giro yang tertera dalam lembar bilyet giro tersebut dananyasaya gunakan dipakai untuk perputaran dan perdagangan jual beli yang macetdi retail

Rek/No.Pin : J 1005068690-003, Jenis Produk MIDI DVD Merk LG Tipe DM 5230_KAT_POOOO JUMLAH Angsuran 399.000,-
78) 1 (satu) Map Aplikasi Colombia Cabang Yogya atas nama AGUSTINAH SETYANINGSIH warna merah berisi:
- 1 (satu) lembar asli tindasan kwitansi Colombia Retail No. 0013857 atas nama AGUSTINAH SETYANINGSIH berupa HP SMG CORE 2 SM-G355H_KAT_P0000 sebesar Rp. 339.000,00; -
- 1 (satu) lembar asli tindasan Berita Acara Serah Terima (BAST

- 1 (satu) lembar fotocopy Kartu Keluarga Nomor 3471020501970846 atas nama Kepala Keluarga : SUJADI;
79) 1 (satu) Map Aplikasi Colombia Cabang Yogya atas nama ABDUL RAHMATwarna merah berisi:
- 1 (satu) lembar asli tindasan kwitansi Colombia Retail No. 0002360 atas nama ABDUL RAHMAT, barang berupa LED TV 43 Inch LG Tipe 43 LH511T atas sebesar Rp. 574.000,00;
- 1 (satu) lembar asli Berita Acara Serah Terima (BAST

Jakarta untuk memperolehpersetujuan atas permohonan kredit KUR atas 82 Debitur fiktif usulandari Heriyanto Nurdin dan Ng Sai Ngo serta Hasan;Halaman 64 Putusan Nomor 33/Pid.SusTPK/2019/PT.DKIBahwa secara bertahap dari mulai tanggal 18 Oktober 2011 sampaidengan tanggal 1 Agustus 2012, Sulam Andjar Rochim selaku PimpinanCabang BPD Jatim Cabang Jakarta telah menyetujui atas pengajuanfasilitas KUR dari 82 calon debitur tersebut tanpa mereview semua PAKretail dan tanpa mereview kredit retail yang memerlukan

Jakarta untuk memperolehpersetujuan atas permohonan kredit KUR atas 82 Debitur fiktif usulandari Heriyanto Nurdin dan Ng Sai Ngo serta Hasan; Bahwa secara bertahap dari mulai tanggal 18 Oktober 2011 sampaidengan tanggal 1 Agustus 2012, Sulam Andjar Rochim selaku PimpinanCabang BPD Jatim Cabang Jakarta telah menyetujui atas pengajuanfasilitas KUR dari 82 calon debitur tersebut tanpa mereview semua PAKretail dan tanpa mereview kredit retail yang memerlukan persetujuankhusus sesuai dengan kewenangannyasebagaimana

anddealers in foreign and local produce manufactured goods, materials andgeneral merchandise and to import, buy, prepare, manufacture, rendermarketable, sell, barter, exchange, pledge, change, make advances onand otherwise deal in or turn to account produce goods, materials andmerchandise generally either in their prepared manufactured or rawstate and to undertake, carry on and execute all kinds of financialcommercial trading and other manufacturing operations and all businesswhether wholesale or retail

perusahaaninti sendang mengalami kesulitan keuangan yang menyebabkanperusahaantersebut mengalami kesulitan untuk melakukanpembayaran kepada kelompok peternak dan juga mengalami kesulitandalam mendatangkan sapi dan pakannya.Bahwa karena ada keraguan terhadap pengajuan klaim yangplafondnya/ tertunggaknya masih utuh dan nilainya hampir rata/samasebesar Rp. 370.000.000 (tiga ratus tujuh puluh juta rupiah) untukmodal kerja dan sebesar Rp. 21.000.000 (dua puluh satu juta) padahal124kredit tersebut adalah kredit retail

perusahaaninti sendang mengalami kesulitan keuangan yang menyebabkanperusahaantersebut mengalami kesulitan untuk melakukanpembayaran kepada kelompok peternak dan juga mengalami kesulitandalam mendatangkan sapi dan pakannya.> Bahwa karena ada keraguan terhadap pengajuan klaim yangplafondnya/ tertunggaknya masih utuh dan nilainya hampir rata/samasebesar Rp. 370.000.0000 (tiga ratus tujun puluh juta rupiah) untukmodal kerja dan sebesar Rp. 21.000.000 (dua puluh satu juta) padahalkredit tersebut adalah kredit retail

SimpangJaya Dua dalam bentuk KUR retail sedangkan yang bertanggung jawabdalam pengembalian KUR adalah PT. Simpang Jaya Dua didasarkan atasperjanjian kerjasama antara kelompok peternak dengan PT.

kerjasama denganperusahaan umum (Perum) jaminan kredit Indonesia dibidang penjaminan kredit/Kafalah pembiayaan, yangberada diwilayah kerja Kantor Cabang Perum JamkrindoBandung serta berada dalam kewenangan yang dimilikioleh Kepala Kantor Cabang menurut Sistem dan prosedurpenjaminan yang berlaku di Perusahaan;> Menandatangani perjanjian kerjasama keagenan yangberada dilwilayah kerja kantor Cabang Perum JamkrindoBandung;Bahwa Jamkrindo Cabang Bandung menerima permohonanpenjaminan untuk 100 debitur KUR retail

inti sendang mengalami kesulitan keuangan yang menyebabkanperusahaan tersebut mengalami kesulitan untuk melakukan pembayaran kepadakelompok peternak dan juga mengalami kesulitan dalam mendatangkan sapidan pakannya.Bahwa karena ada keraguan terhadap pengajuan klaim yangplafondnya/ tertunggaknya masih utuh dan nilainya hampir rata/sama sebesarRp. 370.000.000 (tiga ratus tujun puluh juta rupiah) untuk modal kerja dansebesar Rp. 21.000.000 (dua puluh satu juta) padahal kredit tersebut adalahkredit retail

SRI SUBEKTI, SH. 1718192021BUKTI T.I/T.II 9.9) : Surat No.209/E/KTI/IV/1998, tertanggal 08 April 1998Perihal : Pelunasan Kendaraan Taksi Tahap V, sebanyak 20 Unit Merk FORDLASER, ditujukan kepada : Pimpinan Bank Nusa Internasional dengan Isi Surat :Permohonan Kredit yang diperlukan sejumlah Rp.617.950.000, (Enam RatusTujuh Belas Juta Sembilan Ratus Lima Puluh Ribu Rupiah).Catatan : Surat ini diterima oleh Pegawai BANK NUSA TB NURAHMAD.M alias AHMAD alias AMED (Bagian Retail Bank).BUKTI T.I/T.I 9.

Pertamina Retail Region IIPalembang tertanggal 17 September 2010; Pts.09.Pdt.G.2014.PN.Met 56 P16Surat dari PT. Pertamina yang ditujukankepada Penggugat Nomor: 020/F32200/2011S3 Perihal PersetujuanOperasional SPBU No: 24.341.119 yangditandatangani oleh General Manager FuelRetail PT. Pertamina Region II Palembangtertanggal 13 Januari 2011; P17Foto copy dari foto copy PerjanjianKerjasama Pengusahaan SPBU Nomor : 24antara PT.

dari Pemimpin CabangHalaman 9 Putusan No. 35/Pid.SusTPkK/2018/PN.Bdg60.61.62.63.64.65.66.67.68.62.70.71.Soreang Nomor : 010/SORKIC/2015 tanggal 03 Juni 2015perihal Indikasi Fraud KCP Baleendah yang ditujukan kepadaManager Kontrol Internal Cabang1 (satu) lembar copy sesuai asli Surat Pernyataan tanggal 09Juni 2015 atas nama IRFFAN SUPRIADI jabatan AO Konsumerperinal Kesalahan Prosedur dalam Pencairan Kredit Pensiunyang berakibat selisih pada rekening escrow1 (satu) lembar asli Surat Divisi Kredit retail

Peringatan atas nama Yella SutirahAstaraja, Dkk yang ditandatangani oleh Pimpinan KCP IndraBudiman dan Officer Operasional Sandy Setiawan1 (satu) bundel dokumen Pengajuan Kredit Bank BJB KCP Alikhsan atas nama ODIN, dkk.1 (satu) buah buku catatan Keputusan Kredit KUR KMK Mikroperiode 2011 s/d januari 20151 (satu) buah buah buku Register Surat periode 2011 s/dNovember 20171 (satu) eksemplar lampiran surat keputusan direksi nomor :0479/SK/DIRKKO/2016 tanggal 23 Mei 2016 tetnang fiturProduk Kredit Retail

Jika merupakan pelanggan kepercayaanpembayaran bisa mundur, sesuai dengan kesepakatan dengan TIOPETRUS KRISTIANTO;Bahwa pembayaran untuk penjualan retail/eceran, perorangan umumnyakas dan langsung membayar di kasir. Tetapi beberapa orang yangsangat dikenal sebagai teman dekat. TIO akan membayar kemudian(mundur);Bahwa pengelolaan uang di Toko SEGA GROSIR termasuk uang kasatau bilyet, uang dan bilyet yang diterima oleh kasir ( HANWIE)dikumpulkan di brankas.

Trans Retail Indonesia cabang Bahu),alamat Jalan R.W.

Electronic Solution Indonesia adalah perusahaan retail yangmembeli barang dari distributor sebagai supplier yang diantaranya adalahPT. Sentra Electrindo.Bahwa PT. Electronic Solution Indonesia dan PT. Sentra Electrindo samasama dimiliki oleh SNG SZE HIANG.Halaman 64 dari 94 Putusan Nomor 415/Pid.Sus/2017/PN.Jkt. Sel.Bahwa Terdakwa mengenal SUTRISNO sebagai Direktur PT. SentraElectrindo dan selaku Messenger (Kurir) PT. ESI, karena SUTRISNOmendapat penghasilan dari PT.

Store 666Apartemen LiftRuang BM Office KoridorRuang Surat TanggaGallery Ruang MELife Style KM/ToiletSalon (Retail)Area Parkir (9 SRP)Lantai 2 Ramps Ruang 828Area Parkir (17 SRP) RetailJalan Sirkulasi LiftRuang Office TanggaLantai 3 Unit Apartemen (8 Lift 450unit) TanggaRuang OfficeKoridorLantai 4 Unit Apartemen (8 Lift 450unit) TanggaKoridor Halaman 15 dari 105 halaman.

Urut 61 s/d 160, 162 s/d 164, 171 =S/d 248,254 s/d 255, 268, 277 dan 28061. 1 (satu) lembar asli Surat Divisi Kredit retail dan Konsumer PT.

Peringatan atas nama Yella Sutirah Astaraja,Dkk yang ditandatangani oleh Pimpinan KCP Indra Budiman danOfficer Operasional Sandy Setiawan1 (satu) bundel dokumen Pengajuan Kredit Bank BJB KCP Alikhsan atas nama ODIN, dkk.1 (satu) buah buku catatan Keputusan Kredit KUR KMK Mikroperiode 2011 s/d januari 20151 (satu) buah buah buku Register Surat periode 2011 s/d November20171 (satu) eksemplar lampiran surat keputusan direksi nomor :0479/SK/DIRKKO/2016 tanggal 23 Mei 2016 tetnang fitur ProdukKredit Retail