dengan bertindak sebagai bandarnya dengan anggota sebanyak 25 orangdimana salah satunya adalah saksi ELIS HANDAYANTI yang ikut sebanyak 2nomor dan dilangsungkan selama 2 tahun hingga berakhir tanggal 05 Mei 2010 ;e Bahwa arisan pyopyoan yang diadakan oleh Terdakwa tersebut dilakukandengan cara setiap bulan pada tanggal 5 dilakukan pertemuan di rumah Terdakwadi Jalan Ambengan Batu I/7 Surabaya dan setiap anggota arisan yang akanngepyo (mendapatkan) arisan tersebut harus datang dan terlebih dahulu

Sedangkan anggota yang lain hanya membayar sisadari besar uang arisan yang telah ditentukandipotong (dikurangi) dengan nominal yang telah dirugikan oleh anggota yang ngepyoarisan pada saat itu dan seterusnya arisan tersebut dilakukan dalam setiap bulannya,namun apabila masingmasing anggota tidak ada yang mau ngepyo maka setiap anggotaarisan diwajibkan untuk dirugikan 10 % dari besar uang uang arisan yang ditentukan atausebesar Rp. 200.000, (dua ratus ribu rupiah) dan yang berhak ngepyo adalah anggotayang

sangat membutuhkan uang arisan tersebut setelah terlebih dahulu mendapatpersetujuan dari anggota yang lain ;e Bahwa saksi ELIS HANDAYANI sebagai anggota arisan terakhir yang mendapat/menarik wang arisan untuk 2 bulan terakhir masa arisan yang berakhir tanggal 05Mei 2010 karena selama ini tidak pernah ngepyo sehingga uang arisan yangsemestinya didapatkan adalah Rp. 100.000., (seratus ribu rupiah) namun karenauntuk 2 bulan terakhir tersebut belum dua juta rupiah) ;e Bahwa uang arisan sejumlah Rp.

Sedangkan anggota yanglain hanya membayar sisa dari besar wang arisan yang telah ditentukan tersebut.Sedangkan anggota yang lain hanya membayar sisa dari besar uang arisan yang telahditentukan dipotong (dikurangi) dengannominal yang telah dirugikan oleh anggota yang ngepyo arisan pada saat itu danseterusnya arisan tersebut dilakukan dalam setiap bulannya, namun apabila masingmasing anggota tidak ada yang mau ngepyo maka setiap anggota arisan diwajibkanuntuk dirugikan 10 % dari besar uang uang arisan

yang ditentukan atau sebesar Rp.200.000, (dua ratus ribu rupiah) dan yang berhak ngepyo adalah anggota yang sangatmembutuhkan uang arisan tersebut setelah terlebih dahulu mendapat persetujuan darianggota yang lain;e Bahwa saksi ELIS HANDAYANI sebagai anggota arisan terakhir yang mendapat/menarik wang arisan untuk 2 bulan terakhir masa arisan yang berakhir tanggal 05Mei 2010 karena selama ini tidak pernah ngepyo sehingga uang arisan yangsemestinya didapatkan adalah Rp. 100.000.000, (seratus ribu

Menyatakan barang bukti berupa : 5 (lima) lembar print out laporan transaksi (rekening koran) Bank BRI atas nama JUAN SURI ASANAH Nomor Rekening 026601061707500 tanggal laporan Periode : 28 Januari 2020 Periode Transaksi 01/12/2019 31/12/2019; 11 (sebelas) lembar Print Out Screen Shot Chatting Whatsapp JUANA SURI ASANAH dengan Tersangka WILYA SRI REZKY; 1 (satu) lembar Capture Postingan Tersangka WILYA SURI REZKY tentang arisan online di media sosial Facebook dengan aku

online yang dibuat oleh Wilya Sri Rezky;Bahwa terdakwa melakukan perbuatan tersebut dengan cara awalnyaterdakwa membuat arisan online melalui akun facebook miliknya denganberbagai jenis/kloter, lalu terdakwa mengajak saksi dan temanteman saksitersebut untuk ikut arisan online yang dibuat oleh terdakwa tersebut namunsetelah saksi dan temanteman saksi lainnya ikut pada arisan online yangdibuat oleh terdakwa tersebut dan menyerahkan uang milik kami kepadaterdakwa dengan cara ada yang ditransfer ke

setelah saksi ikut sebagaipeserta/member pada arisan online yang dibuat oleh Wilya Sri Rezky;Bahwa cara terdakwa melakukan perbuatan tersebut dengan cara awalnyaterdakwa membuat arisan online melalui akun facebook miliknya denganberbagai jenis/kloter, lalu terdakwa mengajak saksi dan temanteman saksitersebut untuk ikut arisan online yang dibuat oleh terdakwa tersebut namunsetelah saksi dan temanteman saksi lainnya ikut pada arisan online yangdibuat oleh terdakwa tersebut dan menyerahkan uang milik

online yang dibuat oleh Wilya Sri Rezky;Bahwa cara terdakwa melakukan perbuatan tersebut dengan cara awalnyaterdakwa membuat arisan online melalui akun facebook miliknya denganberbagai jenis/kloter, lalu terdakwa mengajak saksi dan temanteman saksitersebut untuk ikut arisan online yang dibuat oleh terdakwa tersebut namunsetelah saksi dan temanteman saksi lainnya ikut pada arisan online yangdibuat oleh terdakwa tersebut dan menyerahkan uang milik kami kepadaterdakwa dengan cara ada yang ditransfer

DUEL, yang Terdakwabuat sekitar Bulan Nopember Tahun 2019;Bahwa pada saat itu benar Terdakwa ada membuat Istilah Arisan DUELmelalui akun facebook milik Terdakwa dengan nama akun WILIA SENANRT, lalu Terdakwa memposting Arisan Online di Akun Facebook Terdakwatersebut yang isinya seperti Get Duel Big 5 Hari ADM 100. (1). 6500, (2).5000.

modal dari saksisaksi Juana Suri Asanah, Lia llena, Lela Hasanah dan Sri Achirani adalahTerdakwa sendiri sebagai Owner; Bahwa Terdakwa sudah tidak lagi menjalankan arisan Duel tersebut sejakJanuari 2020 artinya arisan Duel tersebuthanya Terdakwa jalankan sekitar 1bulanan saja; Bahwa maksud dan tujuan Terdakwa membuat arisan Duel tersebut adalahuntuk memperoleh keuntungan pribadi dengan cara uang dari pemodalTerdakwa kelola sendiri untuk usaha mengangsurkan emas dan perabotanrumah tangga;Menimbang

Bahwa Penggugat adalah pengelola arisan online yang bernama Skytrusted.2. Bahwa adapun paket Arisan Skytrusted yang dikelola oleh Penggugat terdiridari paket arisan sebagai berikut:a.bC.d6f.n.O.Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C94 Nomor 4;. Paket Arisan Kloter / Get 1 juta C112 Nomor 4,5 dan 7;Paket Arisan Kloter / Get 2 juta C119 Nomor 2 dan 3;. Paket Arisan Kloter / Get 1 juta C88 Nomor 2,5,9,10 dan 11;.

Paket Arisan Kloter / Get 20 juta C103 Nomor 4;Paket Arisan Kloter / Get 2 juta C91 Nomor 4;Paket Arisan Kloter / Get 7 juta C77 Nomor 5;Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C83 Nomor 6;Paket Arisan Kloter / Get 6 juta C96 Nomor 2;Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C78 Nomor 9;Paket Arisan Kloter / Get 5 juta AF53 Nomor 10;Paket Arisan Kloter / Get Iphone 26 juta CY115 Nomor 5;.

Paket Arisan Kloter / Get Express 10 juta C102 Nomor 1 Parohan;Paket Arisan Kloter / Get Ekspress 8 juta C108 Nomor 1 parohan;Paket Arisan Kloter / Get 4 juta C87 Nomor 7;3.

Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C94 Nomor 4 Rp. 10.000.000 ;b. Paket Arisan Kloter / Get 1 juta C112 Nomor 4,5 dan 7 Rp. 3.000.000;c. Paket Arisan Kloter / Get 2 juta C119 Nomor 2 dan 3 Rp. 4.000.000;d.

Paket Arisan Kloter / Get 1 juta C88 Nomor 2,5,9,10 dan 11 Rp.5.000.000;Paket Arisan Kloter / Get 20 juta C103 Nomor 4 Rp. 20.000.000;Paket Arisan Kloter / Get 2 juta C91 Nomor 4 Rp. 2.000.000;Paket Arisan Kloter / Get 7 juta C77 Nomor 5 Rp. 0Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C83 Nomor 6 Rp. 10.000.000 9> aHalaman 8 dari 30 Putusan Nomor 22/Pdt.GS/2021/PN.Btm.i. Paket Arisan Kloter / Get 6 juta C96 Nomor 2 Rp. 6.000.000;j. Paket Arisan Kloter / Get 10 juta C78 Nomor 9 Rp. O;k.

yang dapat dibeli danjika melakukan pembeJian arisan dari terdakwa tersebut jika arisan keluar makaakan mendapatkan pembayaran 2 kali lipat dari harga pembelian.

beli arisan atau tidak?

danterdakwa jawab lagi ada yang Rp. 1.500.000, (satu juta lima ratus) ada yang Rp.2.000.000, (dua juta rupiah);e Bahwa Kemudian bu Suminah menjawab mau ikut arisan;e Bahwa Dari arisan yang di ikuti oleh bu Suminah, seingat terdakwa bu Suminahpernah dapat sebanyak 3 kali;e Bahwa Terdakwa menjual arisan itu, inisyatif awalnya dari Sdr. Edwin yang bekerjasebagai pencari nasabah dan penagih dari Bank Plecit yang mengaku beralamat didesa Salam, Gemolong, Sragen;Terdakwa ditawari oleh Sdr.

Edwin arisan dan bila terdakwa bisa menjual arisantersebut terdakwa dapat komisi 100 ribu;11Bahwa Terdakwa pernah beli dan 500 ribu dan dapat 1 juta rupiah dalam waktu 1sampai 2 bulan;Bahwa Dari arisan yang terdakwa ikuti dari Sdr.

maka jika arisan tersebut keluarmaka akan mendapatkan pembayaran 2 kali lipat dari harga pembelian arisan tersebut, Danberdasarkan fakta hukum hal tersebut bukanlah suatu keadaan yang sebenarnya melainkanrekayasa dari terdakwa.

.- 1 (satu) Bundel Print Out Capture Screen program-program Arisan investasi online yang ditawarkan oleh Sdr.

SAFNIDA FITRI, agarcalon anggotaanya tertarik dan ikut di arisan tersebut, terdakwamembuat akal atau tipu muslihat yaitu dengan cara menjanjikananggota yang mengikuti arisan tersebut akan mendapat Keuntungansebesar 100 % dari jumlah uang yang disetorkan dalam jangka waktu1 (satu) bulan, atau mendapat keuntungan sebesar 50 % s/d 70 %dalam jangka waktu 15 (lima belas) hari dari uang yang telahdisetorkan ke terdakwa, serta arisan sepeda motor dengan caramenyetor Rp. 5.000.000, (lima juta rupiah) dalam

tersebut secara onlinedi internet, dan kemudian terdakwa menyebarkannya di facebook danBBMnhnya Terdakwa.bahwa agar terdakwa dapat ikut di arisan tersebut, terdakwamembentuk atau membuat group arisan investasi yang bernamaarisan safnida di jejaring sosial facebook dan BBM, lalumenyebarkanya di jejaring sosial tersebut dengan mengajak anggotauntuk masuk/bergabung diarisan tersebut dengan cara mentransferkandana arisan ke rekening bank terdakwa, agar calon anggotaanyatertarik dan ikut di arisan tersebut

anggota di arisan SafnidaHalaman 15 dari 28 halaman, Putusan Nomor 1302/Pid.B/2015/PN.

Bdg.e 1 (satu) Bundel Print Out Capture Screen programprogram Arisan investasi onlineyang ditawarkan oleh Sdr.

online diinternet berupa MMM Indonesia , 3 M system, S3 , R3 dan terdakwa titip danatreding kepada orang lain, yang mana terdakwa kemudian ikut di arisan danbisnis online tersebut dan terdakwa menyebarkannya di facebook dan BBMnyaTerdakwa dengan nama arisan Safnida.e bahwa sejak bulan Februari 2014 Terdakwa SAFNIDA FITRI telahmenghimpun dana dari nasabah arisan yang di bentuknya dengan cara terdakwamengajak anggota untuk masuk/ mengikuti arisan investasi Safnida tersebutdengan membuat akal atau

Bahwa sejak bulan Oktober 2013 Tergugat mengajak Para Penggugatmengikuti arisan yang diselenggarakan oleh Tergugat dengansepengetahuan Tergugat II selaku suami dari Tergugat I;2. Bahwa Para Penggugat adalah merupakan sebagian dari 16 (enambelas) orang peserta arisan dengan jumlah nomor undian sebanyak 30nomor, yang mana Para Penggugat belum mendapatkan arisan/belum jatuhnamanya dan belum mendapatkan haknya sebesar kewajiban yang telahdibayarkan dalam arisan tersebut;3.

Bahwa masalah mulai timbul saat arisan sampai pada putaran ke 20 (duapuluh) yaitu bulaan Mei 2015, yang mana Tergugat tidak dapat lagimelanjutkan arisan tersebut dengan alasan bahwa ada beberapa anggotaarisan yang telah melarikan diri sehingga arisan tersebut tidak dapatdilanjutkan lagi;6. bahwa Para Penggugat tidak mempercayai begitu saja apa yangdikatakan oleh Tergugat tersebut dan Para Penggugat dengan gencarmelakukan penyelidikan terhadap orangrang yang diakui Tergugat sebagai anggota arisan,

Bahwa akibat dari perbuatan melawan hukum yang dilakukan olehTergugat dengan sepengetahuan Tergugat dalam bentuk arisan perbulanmaka Para Penggugat menderita kerugian yang cukup besar dan apabiladiperhitungkan masingmasing sebagai berikut:Kerugian Materil: Astati (Penggugat ) mengikuti arisan dengan 2 (setengah) nomorundian, dengan kerugian sebesar Rp2.500.000,00 x 19 bulan =Rp47.500.000,00 (empat puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah); Heldayani (Penggugat II) mengikuti arisan dengan 2 (dua) nomorundian

Menyatakan benar bahwa Tergugat dan Tergugat Il telahmenyalahgunakan uang arisan milik Para Penggugat untuk kepentingannyasendiri dan menyatakan pula bahwa Tergugat dan Tergugat II berkewajibanuntuk mengembalikan uang arisan milik Para Penggugat secara tanggungrenteng, seketika dan sekaligus;5.

mengikuti arisan dengan 2 (dua) nomorundian dengan kerugian sebesar Rp5.000.000,000 x 19 x 2 =Rp190.000.000,00 (seratus embilan puluh juta rupiah); Ahmad Faisol, BE (Penggugat IV) mengikuti arisan dengan 2 (dua)nomor undian dengan kerugian sebesar Rp5.000.000,00 x 19 x 2 =Rp190.000.000,00 (seratus sembilan puluh juta rupiah); Arnani, ST (Penggugat V) mengikuti arisan dengan 1 (satu) nomorundian dengan kerugian Rp5.000.000,00 x 19 bulan = Rp95.000.000,00(sembilan puluh lima juta rupiah);Maka total

oleh karena itudengan pidana penjara selama 1 (Satu) Tahun dan 6 (Enam) Bulan;

penggelapan sebagaimana dalam dakwaan pertama penuntut umum;

berisi catatan arisan.1 (Satu) buah buku tabungan Bank BCA an.

yang mendapatkan sebesarRp. 10.000.000, pada bulan Mei 2016, yang kedua arisan Rp.50.000.000, pada bulan Pebruari 2017, arisan mobil Honda Briopada Juni 2017, sedangkan untuk investasinya pada saksi lupakapan kah mulai ikutnya;Bahwa saksi sudah membayar lunas uang arisan dan investasi disaudari YOANITA RAHMAWATI ;Bahwa untuk arisan yang mendapatkan Rp. 10.000.000,seharusnya pada bulan Juni 2016, sedangkan Rp. 50.000.000,bulan Agustus 2017, dan untuk arisan mobil seharusnya bulan Juni2017, dan untuk

dan bagi anggota arisan dan investasi yang ikut ketikajatuh tempo mendapat hasil anggota arisan dan investasi tersebutmendapat hasil baik dari arisan dan investasi tersebut;Bahwa awal terdakwa mendirikan arisan dan investasi tersebutterdakwa ikut dengan seseorang yang bernama Desi Atmaja yangterdakwa kenal melalui BBM kemudian setelah berjalan arisan daninvestasi tersebut setelah terdakwa telusuri Desi Atmaja ternyatafiktif baik nama di BBM atau pun tempat tinggalnya yang setelahterdakwa datangi

berisi catatan arisan.1 (satu) buah buku tabungan Bank BCA an.

usaha/program SKCS IV mempunyai sistem yaitu: Setiap anggota arisan SKCS IV menyetorkan uang setiap bulannya sebesarRp100.000,00 (seratus ribu rupiah); Batas akhir waktu arisan SKCS IV adalah selama 5 (lima) tahun sejakdimulainya arisan SKCS IV sejak bulan Maret tahun 2012 sampai denganbulan Februari tahun 2017; Setiap bulan dilakukan putaran (kocokan) dengan sistem dapat lunas(apabila anggota arisan sudah mendapat arisan, maka anggota arisan yangmendapat arisan tersebut dianggap lunas, tidak wajib

Anggota arisan yang tidak atau belum mendapatkan dapat lunas maka akanmenerima sejumlah uang yang telah disetorkan dan mendapat bonus jasaper anggota arisan sebesar Rp650.000,00 (enam ratus lima puluh riburupiah); Oleh karena usaha/progam dari Kospin Sejahtera Limpung menarik minatmasyarakat untuk ikut dalam arisan SKCS IV diantaranya yaitu saksiHARYANTO Bin DARLANI, saksi AHMAD NUR RIZQON Bin DARSONO,saksi ABDUL GHAFUR Bin SETIARNO, saksi KAS NUGROHO Bin KASIJOdan beberapa anggota arisan lainnya

71/PID /2017/PT SMG.Untuk Dinasanggota arisan yang sudah keluar nama (dapat undian kocokan) dan daridana dari anggota arisan SKCS IV setidaktidaknya sejumlahRp12.539.900.000,00 (dua belas milyar lima ratus tiga puluh sembilan jutasembilan ratus ribu rupiah) tersebut dipergunakan terdakwa untuk :e Membayar kepada beberapa anggota arisan SKCS IV yang sudahmendapat undian arisan setidaktidaknya sejumlah Rp1.630.306.511,00(satu milyar enam ratus tiga puluh juta tiga ratus enam ribu lima ratussebelas

tahun 2012 sampaidengan bulan Februari tahun 2017;e Setiap bulan dilakukan putaran (kocokan) dengan sistem dapat lunas(apabila anggota arisan sudah mendapat arisan, maka anggotaHalaman 6 dari 27 halaman Perkara Nomor 71/PID /2017/PT SMG.Untuk Dinasarisan yang mendapat arisan tersebut dianggap lunas, tidak wajibmenyetorkan setiap bulan berikutnya);e Anggota arisan yang tidak atau belum mendapatkan dapat lunasmaka akan menerima sejumlah uang yang telah disetorkan danmendapat bonus jasa per anggota

2012 sampaidengan bulan Februari tahun 2017;e Setiap bulan dilakukan putaran (kocokan) dengan sistem dapat lunas(apabila anggota arisan sudah mendapat arisan, maka anggotaarisan yang mendapat arisan tersebut dianggap lunas, tidak wajibmenyetorkan setiap bulan berikutnya);e Anggota arisan yang tidak atau belum mendapatkan dapat lunasmaka akan menerima sejumlah uang yang telah disetorkan danmendapat bonus jasa per anggota arisan sebesar Rp650.000,00(enam ratus lima puluh ribu rupiah); Oleh karena

TTS : VTT-17060062 tanggal 10 Juni 2017 ; 38. 1 ( Satu ) buah HP Samsung A36 berserta kotaknya.39. 1 ( Satu ) buah HP Iphone 7 berserta kotaknya. 40. 1 buah Handphone Merek OPPO, Nomor model A1601, Nomor Imei 1 : 863525030568051, dengan nomor Hp : 083153882908, No Pin BBM D78A3F9A dan41. 10 Bondel kwitansi ARISAN SANAH Jl.Pekapuran Raya Gang Timur-Timur Rt.12 No.26 Banjarmasin. 42. 2 Lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari NITHA AMOY : a.

Slip Transfer tanggal 18 Juni 2017 dari EVIANA kerekening NUR HASANAH sebesar Rp. 5.000.000 -, tanggal 20 Juni 2017 sebesar Rp.4.000.000-, tanggal 03 Juli 2017 sebesar Rp.5.000.000 -, tanggal 05 Juli 2017 sebesar Rp.3.000.000,-.48. 1 (satu) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari Putri : tanggal 5 Juli 2017 sebesar Rp. 2.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 26 Juli 2017 sebesar Rp. 3.600.000,49. 2 Lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari FOLINA

Tanggal 5 Juli 2017 sebesar Rp. 5.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 16 Juli 2017 sebesar Rp. 7.500.000,-50. 1 (satu) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari DINA : tanggal 5 Juli 2017 sebesar Rp. 5.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 30 Juli 2017 sebesar Rp. 9.500.000,-.51. 1 (satu) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari RINI : tanggal 10 Juli 2017 sebesar Rp. 5.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 16 Juli 2017 sebesar Rp. 7.200.000,-.

52. 3 (tiga) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari NORLIANA Als LIA : a.

Tanggal 23 Juni 2017 sebesar Rp. 3.000.000,- dan bukti transfer sebesar Rp.3.000.000,55. 1 (satu) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari SUNARTO : tanggal 04 Juli 2017 sebesar Rp. 3.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 20 Juli 2017 sebesar Rp. 7.200.000,-56. 2 (dua) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari LIA ANGGRAENI : a. Tanggal 05 Juli 2017 sebesar Rp. 1.000.000,- dan dijanjikan cair pada tanggal 23 Juli 2017 sebesar Rp. 1.800.000,b.

Kemudian atas uang pembelianarisan yang ditransfer langsung oleh para pembeli arisan ke rekening NURHASANAH dan untuk pengambilannya di Bank dan juga dalam hal urusan diluarterkait jual beli arisan selalu terdakwa lakukan bersama NURHASANAH;Kemudian dari usaha arisan yang dijalankan oleh NURHASANAH dan jugaterdakwa MOHAMMAD FAISAL tersebut terkumpul kurang lebih sekitar 100(seratus) orang yang mengikuti arisan, dan dari 100 (seratus) orang tersebutdiantaranya, yaitu : FITRI, FITRI FELISA, UMI, ANITA

fiktif tersebut telah terlanjur berjalan sehingga baik terdakwaMOHAMMAD FAISAL maupun NUR HASANAH bingung untuk mengganti ataumengembalikan uang para pembeli arisan tersebut yang sudah terdakwa bersamaNUR HASANAH pergunakan untuk keperluan pribadi, maka arisan fiktif tersebuttetap dijalankan guna menutupi uang para pembeli arisan yang telah menyerahkanuang kepada isteri terdakwa namun arisan yang dijalankan tersebut akhirnyamacet dan tidak berjalan lagi ;Atas kejadian tersebut sebagian besar pembeli

2017.1.10 Bondel kwitansi ARISAN SANAH?

arisan biasanya dilakukanyaitu arisan kuncang yang secara berkala dilakukan.e Bahwa terdakwa menerangkan mengantarkan istri beraktivitas setiaphari kemanapun tujuan istri karena istri terdakwa tidak bisamengendarai kendaraan sendiri termasuk pergi ke Bank.e Bahwa terdakwa pernah menanyakan tentang arisan yang dilakukanoleh istri terdakwa namun dalam hal ini istri terdakwa menjelaskanbahwa arisan yang dilakukan merupakan arisan kuncang yang sudahlama istri terdakwa lakukan.e Bahwa terdakwa menyesali

Rp. 8.000.000,5 (lima) lembar Kwitansi ARISAN Sanah dari DELVIANA Als DELVIE :.

ANAK AGUNG ISTRI DIAH KUSUMAYANTI;

peminjaman uang dari I GUSTI AYU SURYATINI yang sudah ditransfer sebesar Rp.20.000.000,00 (dua puluh jutarupiah);

1. 3 (empat) lembar hasil

   dengan akun RERE JOLE terkait dengan arisan MESARI FINANCE GROUP;

2. 9 (sembilan) lembar bukti transfer Mbanking Bank BCA rekening nomor 7725354398 an.

   NI WAYAN SUKARYANTI nomor rekeing 7725354398 periode bulan Oktober 2018;

3. 6 (enam) lembar screenshot percakapan melalui WHATSAPP antara NI WAYAN SUKARYANTI dengan ANAK AGUNG SAGUNG NANDA DEWI LARASHATI tentang arisan MESARI FINANCE GROUP;
4. 6 (enam) lembar screenshot dari MESSENGER tentang list/program arisan yang dikirim oleh ANAK AGUNG SAGUNG NANDA DEWI LARAS HATI dengan akun RERE JOLE;
5. 1 (satu) lembar berupa foto screenshot dari akun RERE JOLE pengelola arisan MESARI

   FINANCE GROUP di media online yang memberi kabar atau pengumuman yang bertuliskan sebagai berikut : Disini saya konfirmasi arisan ini saya tutup.

   Terdakwamengadakan 3 (tiga) jenis arisan, yaitu :a. arisan GET (istilah dalam arisan jumlah nominal tarikan) yangartinya setiap bukan ada penarikan dengan jumlah Rp.20.000.000,00dengan jumlah 7 (tujuh) orang.b. arisan DUET (istilah arisan khusus berdua) yang artinya adayang memberikan modal pinjaman kemudian yang meminjam denganjatuh tempo paling lama 1 bulan plus bunga.C.

   Terdakwamengadakan 3 (tiga) jenis arisan, yaitu :1. arisan GET (istilah dalam arisan jumlah nominal tarikan) yangartinya setiap bukn ada penarikan dengan jumlah Rp.20.000.000,00dengan jumlah 7 (tujuh) orang.2. arisan DUET (istilah arisan khusus berdua) yang artinya adayang memberikan modal pinjaman kemudian yang meminjam denganjatuh tempo paling lama 1 bulan plus bunga.3.

   Menampilkn Komentarkomentar anggota arisan yang padaintinya mengatakan pemilik arisan MESARI FINANCE GROUPbertanggung jawab.

   kelompok MESARI FINANCEGROUP saksi mengetahui ada anggota kurang lebih 290 orang dan saksidikirimkan pesan berupa informasi list jenisjenis arisan, ada 2 (dua)model arisan antara lain : Arisan GET (istilan dalam arisan jumlah nominal tarikan)yang artinya setiap bulan ada penarikan dengan jumlahRp20.000.000 (dua puluh juta rupiah) dengan jumlah 7 (tujuh) orang; Arisan DUET (istilah arisan khusus berdua) yang artinyaada yang memberikan modal pinjaman kemudian yang meminjamdengan jatuh tempo paling

   Arisan GET (istilah dalam arisan jumlah nominal tarikan) yangartinya setiap bukn ada penarikan dengan jumlah Rp.20.000.000,00dengan jumlah 7 (tujuh) orang.2. Arisan DUET (istilah arisan khusus berdua) yang artinya adayang memberikan modal pinjaman kemudian yang meminjam denganjatuh tempo paling lama 1 bulan plus bunga.3.

Arisan/Yasinan 9.500.0006 Kamayahan Arisan/Yasinan 9.500.0007 Teluk Daun Arisan/Yasinan 9.500.0008 Kuangan Arisan/Yasinan 9.500.0009 Sungai Turak Arisan/Yasinan 7.000.000Dalam10 Padang Basar Hulu Arisan/Yasinan 9.500.00011 Cakru Arisan/Yasinan 9.500.00012 Pakacangan Arisan/Yasinan 9.500.00013 Pamintangan Arisan/Yasinan 9.500.000 halaman 33 dari 101 halamanNomor : 14/PID.SUS/2014/PT.TPK.BJM 14 Pakapuran Arisan/Yasinan 9.500.00015 Palimbang Sari Arisan/Yasinan 9.500.00016 Sungai Limas Arisan/Yasinan

9.500.00017 Pihaung Arisan/Yasinan 9.500.00018 Keramat Arisan/Yasinan 9.500.00019 Haur Gading Arisan/Yasinan 9.500.00020 Waringin Arisan/Yasinan 9.500.00021 Jingah Bujur Arisan/Yasinan 9.500.00022 Tambak Sari Panji Arisan/Yasinan 9.500.000JUMLAH 206.500.000Tahun 2008 :NO NAMA DESA NAMA KELOMPOK ALOKASI DANA1 Air Tawar Arisan/Yasinan 14.000.000Yasinan Al Barakah 14.500.000Shalawat Burdah 15.000.000Z Padang Luar Arisan/Yasinan 9.500.000Yasinan 9.500.000Yasinan 5.500.0003 Kamayahan Arisan/Yasinan 9.500.000Yasinan

ALOKASIDANA1 Air Tawar Arisan/Yasinan 18.000.000Arisan/Yasinan 20.000.0002 Panyaungan Arisan/Yasinan 19.500.000Arisan/Yasinan 25.000.0003 Kamayahan Arisan/Yasinan 20.000.000Arisan/Yasinan 20.000.000Kamayahan/Rumiah Arisan/Yasinan 20.000.0004 Teluk Daun Arisan/Yasinan 20.000.0005 Kuangan Arisan/Yasinan 20.000.00029.500.0006 Pakapuran Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.0007 Pamintangan Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan

Arisan/Yasinan 9.500.0005 Panyaungan Arisan/Yasinan 9.500.0006 Kamayahan Arisan/Yasinan 9.500.0007 Teluk Daun Arisan/Yasinan 9.500.0008 Kuangan Arisan/Yasinan 9.500.0009 Sungai Turak Dalam Arisan/Yasinan 7.000.00010 Padang Basar Hulu Arisan/Yasinan 9.500.00011 Cakru Arisan/Yasinan 9.500.00012 Pakacangan Arisan/Yasinan 9.500.00013 Pamintangan Arisan/Yasinan 9.500.00014 Pakapuran Arisan/Yasinan 9.500.00015 Palimbang Sari Arisan/Yasinan 9.500.00016 Sungai Limas Arisan/Yasinan 9.500.00017 Pihaung Arisan

611.500.000Tahun 2009 :NO NAMA DESA NAMA KELOMPOK ALOKASIDANA1 Air Tawar Arisan/Yasinan 18.000.000Arisan/Yasinan 20.000.0002 Panyaungan Arisan/Yasinan 19.500.000Arisan/Yasinan 25.000.0003 Kamayahan Arisan/Yasinan 20.000.000Arisan/Yasinan 20.000.000Kamayahan/Rumiah Arisan/Yasinan 20.000.0004 Teluk Daun Arisan/Yasinan 20.000.0005 Kuangan Arisan/Yasinan 20.000.00029.500.0006 Pakapuran Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.000Arisan/Yasinan 15.000.0007 Pamintangan Arisan

2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar Voucher Arisan KPMI, tanggal 29 Nopember 2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar Voucher Arisan KPMI, tanggal 30 Nopember 2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar Voucher Arisan KPMI, tanggal 01 Desember 2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar Voucher Arisan KPMI, tanggal 02 Desember 2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar Voucher Arisan KPMI, tanggal 03 Desember 2016 sebesar Rp. 2.500.000; 1 (satu) lembar COPY Voucher

Arisan KPMI, tanggal 03 Desember 2016 sebesar Rp. 5.500.000; 1 (satu) lembar Kartu Tabungan KPMI atas nama IDI RASIDI, Nomor : KP-00154-MI dan 8 (delapan) lembar Voucer Arisan KPMI atas nama IDI ROSIDI; 1 (satu) lembar Kartu Tanda Anggota KPMI An.

MISBAH Nomor KP-00117-MIb.8 (delapan) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. MISBAH; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. NAJIHAH Nomor. KP-00117-MI;b. 2 (Dua) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. NAJIHAH; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. ULIL ABSOR Nomor. KP-00119-MI;b. 2 (Dua) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An.

KP-00306-MI;b. 1 (Satu) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. H. ABDUL GONI Bin DURAKMAN; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. BESUS SUSILA Nomor. KP-00278-MI;b. 1 (Satu) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. BESUS SUSILA; 1 (satu) lembar Kartu Tanda Anggota KPMI An. BESUS SUSILA; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. IIN MUTMAINAH Nomor.

KP-00127-MI;b. 1 (Satu) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. IIN MUTMAINAH; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. AKTORI Nomor . KP-00277-MI;b. 1 (Satu) lembar Voucher Arisan KPMI berikut Kwitansi KPMI An. AKTORI;c.1 (satu) lembar kartu Tanda anggota KPMI An. AKTORI; a. 1 (satu) lembar Form Pendaftaran anggota KPMI / Kartu Tabungan KPMI An. SUKUR BIN ABDUL KODIR Nomor.

Bahwa nilai arisan sebesar Rp. 2.000.000,00 tersebut oleh Tergugat danTergugat Il dilelang kepada orang lain sebesar Rp. 516.500,00 untuk 31anggota dengan rincian 2 x Rp. 2.000.000,00 Rp. 4.000.000,00 dan 29 xRp. 1.483.500,00 = Rp. 43.021.500,00, sehingga total uang arisan yang telahditerima Tergugat dan Tergugat Il sebesar Rp. 47.021.500,00 ;4.

Bahwa gugatan Termohon Kasasi menguraikan adanya perobuatan hukumberupa arisan, namun tidak jelas menguraikan berapa yang harusPemohon Kasasi bayar ini dapat dilihat dalam posita nomor 2, 3 dan 8hanya menguraikan jumlah peserta dan besar arisan.

dalam gugatan.Bahwa di dalam arisan yang dibuat oleh Termohon Kasasi, TermohonKasasi telah membuat ketentuan sekehendak hatinya yaitu untukpenarikan pertama dan kedua yang berhak menarik adalah pihakPenggugat/Termohon Kasasi tanpa potongan apapun, TermohonKasasi telah menerima uang yang paling banyak sebanyak dua kali.Bahwa dalam putusan Pengadilan Negeri Malang Pemohon Kasasidinyatakan membayar sisa arisan yang belum dibayar sebesarHal. 9 dari 13 hal.

ikut dalam arisan sedangkan diuraikan antara lain.

Arisan tgl 1Mei 2001, arisan tgl 1 Juli 2001, arisan tg! 20 Juli 2001, arisan tgl 20 NopemberHal. 10 dari 13 hal. Put. No. 933 K/Pdt/20092001, arisan tgl 20 Januari 2002, arisan tgl 10 Maret 2002. arisan tgl 10 Juli 2002keseluruhannya sebanyak 7 (tujuh) kali arisan, sedangkan dalam posita gugatanTermohon Kasasi arisan hanya sebanyak 3 (tiga) kali sebagaimana positagugatan angka 11.

Perbuatan tersebut dilakukan oleh Terdakwadengan caracara sebagai berikut :Bahwa bermula sejak tahun 2009 telah dilaksanakan kegiatan Arisan Handphoneyang diikuti oleh 64 orang dengan cara setiap anggota dalam tiap minggu menyetoriuran arisan sebesar Rp10.000,00 (sepuluh ribu rupiah) dengan sistem gugur danpemenang arisan tersebut mendapatkan uang sebesar Rp2.000.000,00 (dua jutarupiah) yang diketuai dan dana arisan tersebut dikelola oleh saksi NURYONO danselanjutnya terjadi permasalahan dalam kegiatan

arisan tersebut disebabkan saksiNURYONO selaku ketua kegiatan arisan Handphone telah menggelapkan uangarisan handphone tersebut ;Bahwa akibat saksi NURYONO yang telah menggelapkan uang arisan yang diikutioleh 64 orang tersebut, saksi NURYONO mempunyai kewajiban (hutang) yangharus dilunasinya kepada seluruh anggota peserta arisan Handphone, denganmasingmasing peserta anggota arisan handphone berhak akan mendapatkan uangpengganti sebesar Rp300.000,00 (tiga ratus ribu rupiah) di mana terdapat pula

yang diikutioleh 64 orang tersebut, saksi NURYONO mempunyai kewajiban (hutang) yangharus dilunasinya kepada seluruh anggota peserta arisan Handphone, denganmasingmasing peserta anggota arisan handphone berhak akan mendapatkan uangpengganti sebesar Rp300.000,00 (tiga ratus ribu rupiah) di mana terdapat pula hakdari saksi korban (pelapor) yakni saksi korban MUHAMMAD TABAROK selakuperwakilan dari beberapa orang peserta arisan untuk mendapatkan pembayaranarisan sebesar Rp21.600.000,00 (dua puluh satu

persidangan;e Bahwa benar jumlah pembayaran arisan yang harus dibayaroleh Terdakwa masingmasing sebesar Rp300.000,00 (tigaratus ribu) kepada 72 (tujuh puluh dua) orang Nasabah Arisantersebut;Hal. 10 dari 19 hal Put.No.552K/Pid/2015e Bahwa Terdakwa telah menggelapkan uang arisan HP milikAnggota Kelompok Arisan yang memberikan kuasa atas dirinyauntuk menagih pembayaran arisan dari Terdakwa SUHARTOdirinya dengan cara Terdakwa telah membuat Surat Pernyataanbermaterai yang menggelapkan uang milik saksi

HP New Sentosayang diajukan oleh peserta arisan.

Bahwa, PENGGUGAT adalah PEMILIK ARISAN ONLINE yangbernama ARISOL Cl CIO;2.

Bunga keterlambatan Arisan Rp...... 2.0.0. ccc ese ece eee eee eee eesd.Pinjaman+ Bunga Arisan RUD ae erme cess ate #2 aes arane a am 2 6 are aree.Total Pinjaman + Bunga Arisan Rp.............0:c0e cee eee eee eee ees8. Tergugat Il (SIT!

FATIMAH):Halaman 8 dari 56 Putusan Perdata Gugatan Nomor 83/Pdt.G/2020/PN Sdw10.11.Total Lama arisan berapa kali atau berapa bulan dgn rincian sbba.Pinjaman Pokok Arisan RD oo eeeee ee eeeeeeeee seas eeeeeeeeeeeaeeneeeeeeaeaaeb.Bunga Pinjaman Arisan RD. occ cece ceceeeeeeeee eee eeeeeeeeeseeaeeeeeeeeeaeaaeeesc.Bunga keterlambatan AriSAn RO.........

hitung sendiriberapa yang harus dikeluarkan untuk membayar; Bahwa sejak awal group ini ada karena setiap member sehat dansepakat di dalam arisan, dan apabila jempolnya tidak klik ok maka tidakakan bisa ikut arisan online ini.

sehat dansepakat di dalam arisan, dan apabila jempolnya tidak klik ok maka tidakakan bisa ikut arisan online ini.

Gunteng yang diantaranya yaitu saksiRISMAT bin MUHTADIN, saksi ADE SUPENDI dan saksi lAH untukmenawarkan arisan dengan format sertia peserta membayar sebesar Rp.20.000, (dua puluh ribu rupiah) yang setiap 10 (sepuluh) harinya akandiundi atau dikocok dan jumlah peserta yang keluar akan mendapatkanuang tunai dengan total sebesar Rp. 6.000.000, (enam juta rupiah) dimanaterdapat 30 (tiga puluh) orang peserta arisan selain itu terdakwa jugamenawarkan arisan lebaran kepada para saksi dan para peserta arisanlainnya

dimana para peserta membayar uang arisan harian mulai Rp.1.500, (seribu lima ratus rupiah) sampai dengan Rp. 3.000, (tiga riburupiah) yang nantinya pada saat hari raya lebaran tiba peserta arisan akanmendapatkan sembako berupa minyak goring, daging sapi, minumankaleng beserta parsel lebaran, sehingga mendengar penjelasan terdakwatersebut para saksi beserta warga lainnya tertarik untuk ikut arisan yangdiadakan oleh terdakwa.

Akan tetapi sekira bulan Oktober 2010 ketika parapeserta arisan akan mengundi arisan yang ke10, terdakwa telah melarikandiri dengan membawa sejumlah uang arisan dan uang paket lebaran milikpara saksi dan warga sehingga para saksi dan warga melaporkanperbuatan terdakwa ke Polsek Karang tengah untuk diproses sesuaidengan hukum yangDer KU jses=enes see eisnceesseeeeemenie nee semis nse eee eeehalaman 5 dari 28...........00.e Bahwa akibat perbuatan terdakwa, para korban peserta arisan per sepuluhhari

dimana para peserta membayar uang arisan harian mulai Rp.1.500, (seribu lima ratus rupiah) sampai dengan Rp. 3.000, (tiga riburupiah) yang nantinya pada saat hari raya lebaran tiba peserta arisan akanmendapatkan sembako berupa minyak goreng, daging sapi, minumankaleng beserta parsel lebaran, sehingga mendengar penjelasan terdakwatersebut para saksi beserta warga lainnya tertarik untuk ikut arisan yangdiadakan oleh terdakwa.

Akan tetapi sekira bulan Oktober 2010 ketika parapeserta arisan akan mengundi arisan yang ke10, terdakwa telah melarikandiri dengan membawa sejumlah uang arisan dan uang paket lebaran milikpara saksi dan warga sehingga para saksi dan warga melaporkanperbuatan terdakwa ke Polsek Karang tengah untuk diproses sesuaidengan hukum yangBahwa akibat perbuatan terdakwa, para korban peserta arisan per sepuluhhari dan arisan lebaran mengalami kerugian materiil yang apabila ditotalkurang lebih sebesar Rp. 20.000.000

kopyokdengan taruhan uang;e Bahwa dalam perjudian arisan kopyok tersebut, terdakwa bertugas untukmengopyok lotrenya;e Bahwa sebelumnya saksi mendapat informasi dari masyarakat bahwa disebuah rumah kosong di Dusun Banjarejo, Kecamatan Panekan,Kabupaten Magetan sedang ada permainan judi jenis arisan kopyok;e Bahwa saat ditangkap barang bukti yang diamankan oleh petugas adalahberupa : 1 (satu) lembar beberan karpet yang bertuliskan angka s/d 24, 1(satu) buah botol bekas minum warna hijau, 24 (dua puluh

empat) buah lotberisi kertas bertuliskan angka, (satu) buah kayu pangjangnya + 8 cm, 2(dua) buah tikar dan Uang tunai sebanyak Rp.127.500, (seratus dua puluhtujuh ribu rupiah);e Bahwa uang yang disita dari terdakwa adalah hasil perjudian arisankupyuk pada saat itu;e Bahwa untuk para pemain yang lain berhasil melarikan diri dan tidaktertangkap;e Bahwa adapun cara permainan judi arisan kopyok tersebut adalahpertamatama bandar mengocok lot arisan yang ada di dalam botol bekasminuman ringan warna hijau

;Bahwa terdakwa ditangkap ketika sedang melakukan judi arisan kopyokdengan taruhan uang;Bahwa dalam perjudian arisan kopyok tersebut, terdakwa bertugas untukmengopyok lotrenya;Bahwa sebelumnya saksi mendapat informasi dari masyarakat bahwa disebuah rumah kosong di Dusun Banjarejo, Kecamatan Panekan,Kabupaten Magetan sedang ada permainan judi jenis arisan kopyok;Bahwa saat ditangkap barang bukti yang diamankan oleh petugas adalahberupa : (satu) lembar beberan karpet yang bertuliskan angka 1 s/d 24,1

(satu) buah botol bekas minum warna hijau, 24 (dua puluh empat) buahlot berisi kertas bertuliskan angka, 1 (satu) buah kayu pangjangnya + 8cm, 2 (dua) buah tikar dan Uang tunai sebanyak Rp.127.500, (seratus duapuluh tujuh ribu rupiah);Bahwa uang yang disita dari terdakwa adalah hasil perjudian arisankupyuk pada saat itu;Bahwa untuk para pemain yang lain berhasil melarikan diri dan tidaktertangkap;Bahwa adapun cara permainan judi arisan kopyok tersebut adalahpertamatama bandar mengocok lot arisan

kupyuk pada saat itu;e Bahwa dalam perjudian arisan kopyok tersebut, terdakwa bertugas untukmengopyok lotrenya;e Bahwa maksud dan tujuan terdakwa melakukan permainan judi jenisarisan kopyok hanya iseng dan mendapatkan keuntungan;e Bahwa adapun cara permainan judi arisan kopyok tersebut adalahpertamatama bandar mengocok lot arisan yang ada di dalam botol bekasminuman ringan, selanjutnya para pemain menaruh uang taruhan di atasbeberan angka 1 sampai 24, kemudian kertas lot dibuka denganmenggunakan

Bahwa pada akhir tahun 2009, istri Penggugat (almarhumah Triani) mendirikan ataumembentuk arisan yang bersifat lelang (piyupiyuan), khusus ibuibu yang mempunyaitingkat kesadaran dan itikat baik yang tinggi;3.

Bahwa inisiatif istri Penggugat (almarhumah Triani) untuk membentuk arisan lelang(piyupiyuan) tersebut, pada akhirnya terwujud, yang pada akhirnya terbentuk setiapbulannya dua kali pengundian diantara lain:Untuk arisan sebesar Rp50.000,00 (lima puluh ribu rupiah) diundi tanggal 5 untuk setiapbulannya;Untuk arisan sebesar Rp100.000,00 (seratus ribu rupiah) diundi setiap tanggal 10 untuksetiap bulannya;10.Bahwa almarhumah Triani didalam menjalankan kegiatan pelaksanaan arisan tersebut,selalu dibantu

dalam arisan tersebut, selain ikut yang Rp50.000,00 (lima puluh riburupiah), juga ikut arisan yang sebesar Rp100.000,00 (seratus ribu rupiah), dimana arisantersebut oleh Penggugat selaku penyelanggara diundi setiap tanggal 10 untuk setiapbulannya selama 12 bulan;Bahwa dalam arisan sebesar Rp100.000,00 (seratus ribu rupiah) tersebut, Tergugatmengambil atau ikut sebanyak 12 (dua belas) seri (nama), yang kesemunya atas namaSuciati (Tergugat) dan dimana arisan tersebut juga telah didapatkan dan diterima

Arisan bulanan sebesar Rp50.000,00 (lima puluh ribu rupiah) setiap bulannyaRp6.125.000,00 (enam juta seratus dua puluh lima ribu rupiah);11.2. Arisan bulanan sebesar Rp100.000,00 (seratus ribu rupiah ) setiap bulannyaRp1.200.000,00 (satu juta dua ratus ribu rupiah);12.

Pemohon Kasasi tidak mengetahui arisan yangdiselenggarakan oleh Triani, tidak pernah mengikuti arisan dan tidak pernah menerimauang arisan, oleh karenanya Pemohon Kasasi menyangkal dalil Termohon Kasasi,sehingga sesuai dengan Pasal 1865 KUHPerdata dan Pasal 163 HIR Termohon Kasasiharus membuktikannya, namun Judex Facti tidak memberikan pertimbangan denganterperinci tentang hal tersebut;Bahwa adalah menjadi kewajiban Hakim untuk memberikan suatu motiveringsplichtterhadap putusannya guna memberikan