ADA REKOMENDASI ATASAN END USER DALAM PERMOHONAN PEMBIAYAAN YANG DIAJUKAN OLEH ENDUSERSelama proses pemeriksaan perkara a quo terbukti bahwa ada rekomendasi atasan end user dalam permohonan pembiayaanyang diajukan oleh end user, yaitu sebagai berikut :A. Bukti SuratSurat Permohonan Pinjaman End User yang diketahui danada tanda tangan atasan langsung end user (Bukti T 19).B.

Selama proses pemeriksaan perkara a quo terbukti bahwa adarekomendasi atasan end user dalam permohonan pembiayaan yangdiajukan oleh end user, yaitu sebagai berikut :Halaman 228 dari 334 Putusan Nomor 15/Pid.SusTPK/2017/PTMDNBukti SuratSurat Permohonan Pinjaman End User yang diketahui dan ada tandatangan atasan langsung end user (Bukti T 19).Keterangan Saksi Saksi1.

dalamhal besarnya validitas dan besarnya penghasilan end user, tidak memastikanend user menerima pencairan kredit dan verifikasi kebenaran dokumen enduser.

dalam halbesarnya validitas dan besarnya penghasilan end user, tidak memastikan end usermenerima pencairan kredit dan verifikasi kebenaran dokumen end user.

dan validitas serta besarnya penghasilan end user,tidak memastikan end user menerima pencairan kredit dan verifikasi kebenarandokumen end user.

Mangga Besar DunkinDonat Jakarta Barat untuk mengakses kewww.sbobet.com yang berisi permainan jenistebak skor sepak bola.Bahwa ID (user name dan password) yaitu :aeny888540 dengan password LING9988tersebut Terdakwa pergunakan untuk pasangtaruhan judi bola di website www.sbobet.comselain itu Terdakwa juga ada menerima titipandari temanteman Terdakwa yang mau ikutmemasang taruhan judi bola di websitewww.sbobet.com menggunakan ID (user namedan password) yang Terdakwamiliki tersebut.Bahwa Dapat Terdakwa

dengan nominal minimalRp.50.000, (seratus ribu rupiah) permainanjudi jenis judi bola / pasang taruhan bola barubisa diproses dengan cara Terdakwamemasang jumlah taruhan yang akanTerdakwa pasang karena di ID (user name danpassword) yaitu. : aeny888540 denganpassword LING9988 akun www.sbobet.comsudah ada Deposit uang terdakwa, setelah itupermainan judi bola bisa dimainkan dan tinggalmenunggu hasil pertandingan siapa yangmenang.Bahwa Adapun cara Terdakwa sehingga di ID(user name dan password) yaitu

: aeny888540dengan password LING9988 akunwww.sbobet.com sudah ada Deposit uangTerdakwa yaitu Terdakwa mengirim uang Viatransfer ke Rekening sdr AHOK dengan nomorrekeningnya Terdakwalupa.Bahwa Terhitung sejak tanggal 02 Nopember2015 Deposit uang Terdakwa yang ada di ID(user name dan password) yaitu : aeny888540dengan password LING9988 akunwww. t.com yaitu sebesar Rp.2.000.000,(dua juta rupiah).Bahwa Permainan judi tersebut jika menangyang masuk ke Deposit uang Terdakwadi ID(user name dan password

) yaitu : aeny888540dengan password LING9988 akunWww. t.com sedangkan apabila kalahmaka uang akan dipotong dari Deposit uangTerdakwa yang ada di ID (user name danpassword) yaitu. : aeny888540 denganpassword LING9988 akun www.sbobet.com.Bahwa Apabila teman Terdakwa mau nitipmemasang taruhan judi bola di websitewww.sbobet.com menggunakan ID (user namedan password) yang Terdakwa miliki makateman Terdakwa menelpon Terdakwa di nomorHP 081345480389 setelah itu teman TerdakwaSMS untuk menjelaskan memilih

sedangkanapabila kalah maka uang akan dipotong dari Deposit uang Terdakwa yangada di ID (user name dan password) yaitu : aeny888540 dengan passwordLING9988 akun www.sbobet.com.

) untuk Perumahan donapabila berhasil mendapatkan pembeli/user terdakwa berkewajibanmenyerahkan atau menyetarkan uang hasil pembayaran tersebut kepada pihakPerusahaan ;e Bahwa. terdakwa mendapatkan konsumen/user yang berminat membeli rumah diPerum Gumul Permai Kediri dan sudah menerima pembayaran dari 4 (empat)user/konsumen yang melakukan pemesanan terhadap 4 (empat) unit rumah type39 di Perumahan Gamut Permai, dari bulan Pebruari 2010, sampai dengan bulanAgustus 2010, dimana setiap user/konsumen

) untuk Perumahan danapabila berhasil mendapatkan pembeli/user terdakwa berkewajibanmenyerahkan atau menyetorkan uang hasil pembayaran tersebut kepada pihakPerusahaan;e Bahwa terdakwa mendapatkan konsumen/user yang berminat membeli rumah diPerum Gumul Permai Kediri dan sudah menerima pembayaran dari 4 (empat)user/kansumen yang melakukan pemasanan terhadap 4 (empat) unit rumah type30 di Perumahan Gumul Permai, dari bulan Februari 2010, sampai dengan bulanAgustus 2010, dimana setiap user/kansumen diwajibkan

puluh delapan juta lima ratus riburupiah), sesuai pembukuan yang ada diperusahaan ;e Bahwa, uang milik pembeli perumahan / konsumen (User) yang diterima Terdakwaantara lain : Taryadi, Heri, Yogi, Fauzy, Titi, Poniran (suami saksi DIANWULANDARD ;e Bahwa, saksi juga telah konpirmasi dengan pembeli perumahan / konsumen (User)yang bernama saksi DIAN WULANDARI, dan benar telah membayar /menyerahkan uang kepada Terdakwa sesuai dengan kwitansi yang ditunjukankepada saksi atas nama Poniran (suami saksi

Yani rukoBrawijaya Blok A No.3 Kota Kediri) telah menerima uang dari Konsumen /pembeli perumahan / User antara lain bernama: Taryadi, Heri, Yogi, Fauzy, Titi,Poniran (suami saksi DIAN WULANDARI) ;e Bahwa, terdakwa menerima uang dari Konsumen / pembeli perumahan / User,sebagai kuasa dari Perusahaan dan masingmasing dari Konsumen / pembeliperumahan / User diberikan tanda terima serta cap perusahaan serta terdakwamembubuhkan tanda tangan ;e Bahwa, Terdakwa kemudian menyerahkan / menyetorkan uang pembayaran

Yani ruko Brawijaya Blok A No.3 Kota Kediri, terdakwa tidakmenyetokan uang milik Konsumen /pembeli perumahan/ User, sesuai kwitansi pembayarpembelian rumah ke kasir padahal para Konsumen /pembeli perumahan/User sudahmembayar melalui terdakwa, para Konsumen /pembeli perumahan/User yang sudahmembayar mulai bulan Mei sampai dengan Nopember 2010 sebesar Rp.28.500.000,00yaitu : Taryadi, Heri, Yogi, Fauzy, Titi, Poniran (suami saksi DIAN WULANDARI),perbuatan tersebut diketahui saat Saksi ABDULLAH ANAS,

Badak Bejuang Kec.Tebing Tinggi Kota Kotamadya Tebing Tinggi yang berperan sebagai agen judibola online di Agent.viva823.com yang mengelola situs tersebut denganmemiliki 7 member yang sudah terdaftar sebagai pemain diantaranyaSUHARLIM Als ACUN, WANDI Als ASUN dengan cara dapat bermain diAgent.viva823.com tersebut HALIM SUSANTO Als ACIEK memberikan user iddan password kepada member/pemain SUHARLIM Als ACUN user idaekr3ae0001 pass bola789789 dan WANDI Als ASUN user id aekr3ae000 passunsun2809 dengan

Badak Bejuang Kec.Tebing Tinggi Kota Kotamadya Tebing Tinggi yang berperan sebagai agen judi Hal.5 dari 21 halaman Putusan Nomor 3086/Pid.B/2018/PN Mdnbola online di Agent.viva823.com yang mengelola situs tersebut denganmemiliki 7 member yang sudah terdaftar sebagai pemain diantaranyaSUHARLIM Als ACUN, WANDI Als ASUN dengan cara dapat bermain diAgent.viva823.com tersebut HALIM SUSANTO Als ACIEK memberikan user iddan password kepada member/pemain SUHARLIM Als ACUN user idaekr3ae0001 pass bola789789

Dan setelah masukkedalam website langsung muncul User Id (Pengguna), paswor (kode)yang akan harus pemain isi sesuai dengan User Id, Pawor, yangdiberikan Agen judi bola online yang didalam sudah terisi kredit ataumodal sesuai dengan modal/kredit yang dibeli pemain melalui agen judibola online, dan setelah klik keluar menu didalamnya terdapat pilihan,pertandingan yang berjalan, permainan atau pertandingan yang akandipilih pemain/pemasang, histori pasangan pemain, pertandinganpasangan yang langsung

Dan setelah masuk kedalamwebsite langsung muncul User Id (Pengguna), paswor (kode) yang akanharus pemain isi Sesuai dengan User Id, Pawor, yang diberikan Agen judi Hal.13 dari 21 halaman Putusan Nomor 3086/Pid.B/2018/PN Mdnbola online yang didalam sudah terisi kredit atau modal sesuai denganmodal/kredit yang dibeli pemain melalui agen judi bola online, dansetelah klik keluar menu didalamnya terdapat pilihan, pertandingan yangberjalan, permainan atau pertandingan yang akan dipilihpemain/pemasang,

ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI33,000,00033,702,652 03/05/2016IBNK MEGAWATI TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI33,000,00033,126,932 09/05/2016IBNK MEGAWATI TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI49,200,00049,447,951 09/05/2016IBNK TIJU TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI32,550,00081,997,951 147,750,000 " Bahwa Terdakwa menempatkan sejumlah uang yang diterima melaluipengiriman transfer dengan jumlah total sebesar Rp. 34,000,000

18/02/2016IBNK SAID SYARIF TOSYAMSUDDIN User ID: 0888730 BR : 00888 PHONE BANKINGBRI50,000,00093,642,884 26/02/2016 IBNK SAID SYARIF TOSYAMSUDDIN User ID 5,000,000 5,597,468 Halaman 15 dari 47 halaman Putusan Nomor 528PID.SUS/2020/PT PBR : 0888730 BR : 00888 PHONE BANKINGBRI 27/02/2016IBNK SAID SYARIF TOSYAMSUDDIN User ID: 0888730 BR : 00888 PHONE BANKINGBRI37,854,00037,944,968 10/03/2016IBNK SAID SYARIF TOSYAMSUDDIN User ID: 0888730 BR : 00888 PHONE BANKINGBRI30,000,00030,489,645 11/03/2016IBNK

SAID SYARIF sebagai hasil dari bisnis gelap narkotika dengan rinciansebagai berikut : TanggalTrxKeteranganDebitKreditSaldoAkhir 17/04/2016IBNK MEGAWATI TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI33,000,00033,702,652 03/05/2016IBNK MEGAWATI TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI33,000,00033,126,932 09/05/2016IBNK MEGAWATI TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE BANKING BRI49,200,00049,447,951 09/05/2016IBNK TIJU TOSYAMSUDDIN User ID:0888730 BR : 00888 PHONE

User ID :0331952 BR : 00331 KCBatam Nagoya 50,000,000 50,546,785 23/12/2015ATM MUHAMMAD ADAM TOSYAMSUDDIN b User ID:9846185 BR : 09846 VENDOR SENTRALISASICRO BATAM15,000,000110,060,459 26/12/2015ATM MUHAMMAD ADAM TOSYAMSUDDIN b User ID :0606953 BR : 00606 KCAbunjani Sipin15,000,00065,378,509 01/01/2016ATM MUHAMMAD ADAM TOSYAMSUDDIN b User ID:9846130 BR : 09846 VENDOR SENTRALISASICRO BATAM50,000,00098,341,009 07/01/2016ATM MUHAMMAD ADAM TOSYAMSUDDIN User ID :0331954 BR : 00331 KCBatam Nagoya15,000,00064,333,009

BRI .250,000,000250,097,420 18/02/2016 IBNK SAID SYARIF TO SYAMSUDDIN User ID : 0888730 BR : 00888 PHONE 50,000,000 53,642,884 Halaman 33 dari 47 halaman Putusan Nomor 528PID.SUS/2020/PT PBR BANKING BRI 26/02/2016IBNK SAID SYARIFTO SYAMSUDDIN User ID : 0888730 BR : 00888 PHONEBANKING BRI5,000,0009,097,468 27/02/2016IBNK SAID SYARIFTO SYAMSUDDIN User ID : 0888730 BR : 00888 PHONEBANKING BRI37,854,00037,944,968 10/03/2016IBNK SAID SYARIFTO SYAMSUDDIN User ID : 0888730 BR : 00888 PHONEBANKING BRI30,000,00030,489,645

Asli Pembukaan Rekening End User An.

user, tidak memastikan end user menerima pencairan kredit danverifikasi kebenaran dokumen end user.

,tidak memastikan end user menerima pencairan kredit dan verifikasikebenaran dokumen end user.

, tidakmemastikan end user menerima pencairan kredit dan verifikasi kebenarandokumen end user.

empat ratus delapan juta delapan ratus enam puluh lima ribu rupiah)dengan perincian sebagai berikut :User di Perum Wage Inside : No.

(empatratus delapan juta delapan ratus enam puluh lima ribu rupiah) denganperincian sebagai berikut :User di Perum Wage Inside : No.

melalui Terdakwa;bahwa selanjutnya saksi memerintahkan Manager Keuangan agar dicek semua user /pembeli yang telah melakukan pembayaran / pembelian rumah tersebut dan hasilnyaManager Keuangan melaporkan bahwa Terdakwa telah melakuikan penyimpangan,yakni menerima uang dari user / pembeli, namun uang tersebut tidak dibayarkan keKasir, yakni 6 (enam) orang user / pembeli atas perumahan Wage Inside dengan jumlahRp. 36.000.000,00 (tiga puluh enam juta rupiah) dan 21 (dua puluh satu) user / pembelipada

pada user / pembeli perumahan WageInside, ternyata ada 6 (enam) orang user / pembeli atas perumahan Wage Inside, Waru,yakni : Retno Nurlendra Nadya Ayu Sari, Suwantah, Suramiyo, ST, HadiPramonoDhodi Setyawan dan Suwandi yang telah menyetorkan uang kepadaTerdakwa, namun tidak disetorkan oleh Terdakwa kepada saksi selaku Kasir, denganjumlah Rp. 36.000.000,00 (tiga puluh enam juta rupiah); bahwa kemudian pada tanggal 9 Desember 2011 s/d 12 Januari 2012 dilakukanpengecekan kepada user / pembeli untuk

AYU: bahwa adalah seorang user / pembeli rumah di lokasi Perum Putri Juanda yangdipasarkan oleh PT.

FAISAL HISYAM PRASETYO (selaku user) sebesarRp.86.900.000.

(seratus sembilan puluhdelapan juta rupiah) dioterima oleh terdakwa dari user gunapembelian rumah pada perumahan Legenda Garden Permai yangkemudian oleh Terdakwa uang tersebut diserahkan kepada saksiRahmat Ariadi tanpa izin dari saksi selaku pemilik uang tersebut bahwa jabatan terdakwa pada PT Tegar 777 adalah sebagaimarketing yang bertugas memasarkan Perumahan Legenda GardenPermai bahwa mekanisme pengelolan uang dari user disetor kepada bagianpemasaran,kemudian user diberikan kwitansi penerimaan

,selanjutnyauang dari user tersebut disetorkan ke bagian keuangan yangdibukukan pada bukti penyetoran oleh keuangan yang. ditandatangani oleh penyetor (Pemasaran) dan penerima (keuangan)4.

(seratus sembilan puluhdelapan juta rupiah)4. bahwa mekanisme pengelolan uang dari user disetor kepadabagian pemasaran,kemudian user diberikan kwitansipenerimaan,selanjutnya uang dari user tersebut disetorkan kebagian keuangan yang dibukukan pada bukti penyetoran olehkeuangan yang ditanda tangani oleh penyetor (Pemasaran) danpenerima (keuangan)5 bahwa uang yang diterima terdakwa dari para user tersebutdiserahkan semuanya kepada Rahmat Ariadi Budiman tanpa seizin11pemiliknya,yaitu.

(seratus sembilan puluh delapan juta rupiah) yangberasal dari para user yang diterimanya secara bertahap,telahsesuai dengan mekanisme pengelolaan uang dari para user yaituterdakwa yang bertugas pada bagian pemasaran menerima uang tandajadi atau panjar (dp) dari para user,kemudian seharusnya uangtersebut diserahkan terdakwa pada bagian keuangan,dengan demikianunsur inipun telah terpenuhi menurut hukum;Ad.5. yang dilakukan secara berlanjutMenimbang bahwa terdakwa melakukan~ perbuatannya tersebutpertama

ID saki adalah shans77 paswordnya hasan2020, setelah mendapatkan User ID dan Pasword selanjutya terdakwamasuk ke website perjudian WWW.Q0988.COM dengan menggunakan user IDdan pasword yang diberikan tersebut keudian baru terdakwa bisa melakukanperjudia online berupa perjudian slot;Bahwa atas keterangan saksi tersebut, terdakwa membenarkannya;.

ID saki adalah shans77 paswordnya hasan2020, setelah mendapatkan User ID dan Pasword selanjutya terdakwamasuk ke website perjudian WWW.Q0988.COM dengan menggunakan user IDdan pasword yang diberikan tersebut keudian baru terdakwa bisa melakukanperjudia online berupa perjudian slot; Bahwa atas keterangan saksi tersebut, terdakwa membenarkannya;Menimbang, bahwa dipersidangan didengar pula keterangan terdakwa yangpada pokoknya menerangkan sebagai berikut:Bahwa terdakwa ditangkap oleh Polisi pada hari

ID terdakwa adalah shans77 paswordHalaman 9 dari 19 Putusan Nomor 1336/Pid.B/2020/PN Mdnnya hasan2020, setelah mendapatkan User ID dan Pasword selanjutya terdakwamasuk ke website perjudian WWW.00988.COM dengan menggunakan user ID danpasword yang diberikan tersebut keudian baru terdakwa bisa melakukan perjudianonline berupa perjudian slot;Bahwa berkaitan dengan perkara perjudian yang terdakwa lakukan Polisi telahmelakukan penyitaan barangbarang dari terdakwa berupa: 1 (Satu) lembar kertasberisikan

ID terdakwa adalah shans77 paswordnya hasan2020, setelah mendapatkan User ID dan Pasword selanjutya terdakwamasuk ke website perjudian WWW.00988.COM dengan menggunakan user ID danpasword yang diberikan tersebut keudian baru terdakwa bisa melakukan perjudianonline berupa perjudian slot;Bahwa berkaitan dengan perkara perjudian yang terdakwa lakukan Polisi telahmelakukan penyitaan barangbarang dari terdakwa berupa: 1 (Satu) lembar kertasberisikan transaksi transfer uang sebesar Rp 50.000,00 (lima puluh

Id beserta paswordnya, yangmana user ID terdakwa adalah shans77 paswordnya hasan2020, setelahmendapatkan User ID dan Pasword selanjutya terdakwa masuk ke website perjudianWWW.00988.COM dengan menggunakan user ID dan pasword yang diberikantersebut keudian baru terdakwa bisa melakukan perjudian online berupa perjudianslot;Halaman 15 dari 19 Putusan Nomor 1336/Pid.B/2020/PN MdnBahwa berkaitan dengan perkara perjudian yang terdakwa lakukan Polisi telahmelakukan penyitaan barangbarang dari terdakwa berupa

Asli Pembukaan Rekening End User An.

Asli Pembukaan Rekening End User An. Sutrisno SMHK, Dep Arapentas, M.

end user, sehingga ditemukan dokumen yang tidakditandatangani oleh end user bahkan tidak diketahui oleh end user, tidakmemastikan apakah end user selaku penerima merupakan pegawai tetap atautidak dan memastikan penerimaan oleh end user.13.

tidak melakukan verifikasi terhadap kelayakan enduser dalam hal besarnya validitas dan besarnya penghasilan end user, tidakmemastikan end user menerima pencairan kredit dan verifikasi kebenarandokumen end user.

Arifin.Asli Pembukaan Rekening End User An.

Asli Bundling Data End User atas nama Abdullah Sani berisi Akad23.24.Pembiayaan ljarah, Surat Pernyataan dan Kuasa, SuratPermohonan Pembiayaan, Surat Kuasa Pemotongan Kewajiban,Asli KTP, Asli Surat Nikah, Asli Name Tag, Asli Kartu Keluarga,Asli Surat Permohonan Peminjaman Uang Koperasi, Asli AplikasiTransfer, Asli Tiket Debet);Asli Bundling Data End User atas nama Haslinda berisi AkadPembiayaan ljarah, Surat Pernyataan dan Kuasa, SuratPermohonan Pembiayaan, Surat Kuasa Pemotongan Kewajiban,Asli KTP

Form Pembukaan Rekening, Asli FormulirTambahan Data, Asli 2 Lembar Kartu Contoh Tanda Tangan (KCTT);Asli Bunding Data End User an.

Sus/201898.99.Asli Bunding Data End User atas nama M.

Arifin;Asli Pembukaan Rekening End User An. Sutrisno SMHK, DepArapentas, M. Arifin, Dorlan Siregar;Hal. 53 dari 65 hal. Putusan Nomor 571 K/Pid.

Sus/2018melakukan pembukaan rekening tanpa keharusan para nasabah hadirsecara langsung dan melakukan pembukaan rekening di hadapanPejabat/Pegawai Bank Syariah Mandiri, serta tidak melakukan verifikasiterhadap kekayaan end user dalam hal besarnya validitas dan besarnyapenghasilan end user, tidak memastikan end user menerima pencairankredit dan verifikasi kKebenaran dokumen end user,Bahwa akibat ketidakhatihatian Terdakwa, setidaknya 2 (dua) orangkaryawan PDAM Tirtanadi atas nama Zulkarnain Lubis dan