Ditemukan 990 data
ROSMARLINA SEMBIRING, SH.MHum
Terdakwa:
BUDI PRATAMA S Als MAMI Bin Alm. JARLIMA S
115 — 74
IPA (InPrinciple Approval), 2. EntryApproval, 3. Asuransi dari Singapura, 4. Surat izin yang menyatakanbersedia di karantina 14 hari, 5. ICA (Immigration & CheckpointsAuthority), dijawabnya oke mami, terima kasih.Pada hari Jumat tanggal 12 Maret 2021 sekira pukul 09.00 wib TerdakwaBUDI PRATAMA S Als MAMI Bin Alm.
) atas namaISTIANAH.6) 1(satu) Bundel Fotocopy Entry Approval atas nama ISTIANAH.7) 3 (tiga) Lembar Fotocopy ICA (Immigration & Checkpoints Authority)atas nama ISTIANAH.8) 2 (dua) Lembar Fotocopy asuransi Allianz atas nama ISTIANAH.9) 3 (tiga) Lembar Surat Keterangan Kesehatan dari Klinik Medilabatas nama ISTIANAH.10) 1 (satu) Buah Paspor atas nama MEIKE MAGDALENAPANGALILA.11) 2 (dua) Lembar Fotocopy Paspor atas nama MEIKE MAGDALENAPANGALILA;.12) 5 (lima) Lembar Fotocopy IPA (InPrinciple Approval
) atas namaMEIKE MAGDALENA PANGALILA.13) 1 (Satu) Bundel Fotocopy Entry Approval atas nama MEIKEMAGDALENA PANGALILA.14) 3 (tiga) Lembar Fotocopy ICA (Immigration & Checkpoints Authority)atas nama MEIKE MAGDALENA PANGALILA.15) 3 (tiga) Lembar Surat Keterangan Kesehatan dari Klinik Medilabatas nama MEIKE MAGDALENA PANGALILA.16) 1 (Satu) Buah Paspor atas nama PURI ASTUTIK.17) 2 (dua) Lembar Fotocopy Paspor atas nama PURI ASTUTIK.18) 5 (lima) Lembar Fotocopy IPA (InPrinciple Approval) atas namaPURI ASTUTIK
Fotocopy IPA (InPrinciple Approval) atas namaPURI ASTUTIK.19) 1 (satu) Bundel Fotocopy' Entry Approval atas nama PURIASTUTIK.20) 3 (tiga) Lembar Fotocopy ICA (Immigration & Checkpoints Authority)atas nama PURI ASTUTIK.21) 2 (dua) Lembar Fotocopy asuransi Aviva atas nama PURIASTUTIK.22) 3 (tiga) Lembar Surat Keterangan Kesehatan dari Klinik Medilabatas nama PURI ASTUTIK.23) 21 (dua puluh satu) Lembar uang pecahan Rp. 100.000 (SeratusRibu Rupiah) dengan jumlah Rp. 2.100.000 (Dua Juta Seratus RibuRupiah
Terbanding/Terdakwa : SOEDJENDRO CHANDRA SANTOSO BIN IMING
145 — 2095
Transaksi OFFLINEyang sah dilakukan dengan cara sebagai berikut : Teler akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data daritamu, dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila datatamu valid Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan disystem Bank Permata Ketika tamu akhimya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebutKetika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, system tidak akan memeriksa kode approval ini
Transaksi OFFLINEyang sah dilakukan dengan cara sebagai berikut : Teler akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data daritamu, dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila datatamu valid Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan disystem Bank Permata Ketika tamu akhimya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebut Ketika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, system tidak akan memeriksa kode approval ini
Hal inimembuktikan bahwa merchantmerchant tersebut pasti memiliki kerjasamadengan fraudster/pelaku penyalahgunaan karena Bank Permata hanyamengirimkan uang ke rekening pemilik resmi merchant saja.Bahwa sesuai dengan kebijakan keamanan yang ditimbulkan oleh VISA,untuk transaksi OFFLINE memang hanya diperlukan agar transaksidianggap valid, yaitu Terminal ID dan Merchant ID tercatat di system, danada approval CODE atau kode approval (bisa diisi sembarang karakter),kemudian setelah itu data transaksi
Transaksi OFFLINEyang sah dilakukan dengan cara sebagai berikut : Teler akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data daritamu, dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila datatamu validNo. 297/Pid/2011/PT.Bdg. halaman 39 dari 64 Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan disystem Bank Permata Ketika tamu akhimya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebutKetika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, system
59 — 55 — Berkekuatan Hukum Tetap
Transaksi Offline yang syah dilakukan dengan cara sebagaiberikut :Teller akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data dari tamu,dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila data tamu valid ;Kode approval ini akan dimasukkan ke dalam EDC dan disimpan di sistem BankPermata ;Hal. 9 dari 67 hal. Put.
No. 2481 K/Pid.Sus/2011e Ketika tamu akhimya pulang, transaksi akan dilakukan dengan memasukan kodeapproval tersebut ;Ketika merchant mengirimkan data transaksi Offline yang sudah dilakukan, sistem tidakakan memeriksa kode approval ini, dan kode approval bisa dimasukkan karakter apa sajadan dianggap valid/syah oleh system ;Bahwa system keamanan jaringan yang dimiliki oleh mesin EDC Bank Permatayaitu memiliki identitas yang unik yang disebut dengan Terminal ID yang dipinjamkanke merchant, dan juga
Transaksi Offline yang syah dilakukan dengan cara sebagaiberikut :e Teller akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data dari tamu,dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila data tamu valid ;e Kode approval ini akan dimasukkan ke dalam EDC dan disimpan di sistem BankPermata ;e Ketika tamu akhimya pulang, transaksi akan dilakukan dengan memasukan kodeapproval tersebut ;Ketika merchant mengirimkan data transaksi Offline yang sudah dilakukan, sistem tidakakan memeriksa kode
Transaksi Offline yang syah dilakukan dengan cara sebagaiberikut :Teller akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data dari tamu,dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila data tamu valid ;Kode approval ini akan dimasukkan ke dalam EDC dan disimpan di sistem BankPermata ;Hal. 37 dari 67 hal. Put.
approval ini, dan kode approval bisa dimasukkan karakter apa sajadan dianggap valid/syah oleh system ;Bahwa system keamanan jaringan yang dimiliki oleh mesin EDC Bank Permatayaitu memiliki identitas yang unik yang disebut dengan Terminal ID yang dipinjamkanke merchant, dan juga memiliki identitas unik yang disebut dengan Merchant ID, semuaHal. 51 dari 67 hal.
669 — 763 — Berkekuatan Hukum Tetap
Tipu muslihat mengenai share holder approval dari PT. PLN dan PT.
transparan menjelaskan kepada umumapakah telah ada atau tidak Share Holder Approval dari PLN danPertamina atas perbuatan hukum tersebut;e Bahkan PT.GDE/Termohon, bersikap seolaholah telah mendapat Share HolderApproval, namun kenyataan objektif saat dilakukan tender, PT.GDE/Termohon belummemperolehnya;4 Tipu muslihat dan kebohongan mengenai Share Holder Approval tersebut,berlanjut setelah PT.BGE/Pemohon ditunjuk sebagai pemenang tender, sehinggapenunjukan PT.BGE/Pemohon sebagai pemenang tender, menjadi
BGE/ Pemohon sebagaipemenang tender dengan terbitnya Keputusan Persetujuan PLN dan Pertamina sebagaipemegang saham (Share Holders Approval), mengakibatkan PT.Pradigma Sejahteramengundurkan diri sebagai funder/lender,5 Semua faktafakta tipu muslihat maupun akibat tipumuslihat PT.
Pradigma Sejahtera sebagai funder/lender,e Akan tetapi, oleh karena jarak antara penunjukkan sebagai pemenangtender dengan terbitnya Keputusan Pemberian Share Holder Approval dari PLN danPertamina, mengakibatkan PT. Pradigma Sejahtera mengundurkan diri sehinggapenunjukkan PT. Pradigma Sejahtera sebagai funder/lender, hancur berantakan;Apa yang dialami PT.BGE/Pemohon tentang penunjukkan PT.
GDE/Termohonitu, dengan iktikad baik PT.BGE/Pemohon menunjuk PT.Pradigma Sejahtera1sebagai Penyandang Dana (funder/lender) atas pelaksanaan Proyek PLTPDiengPatuha;Akan tetapi oleh karena ternyata Share Holders Approval dari PLN danPertamina baru terbit pada tanggal 17 Mei 2004 yakni berjarak 14 (empat belas)bulan dari tanggal penunjukan PT.BGE/Pemohon sebagai pemenang tender(tanggal 5 Maret 2003), mengakibatkan PT.
1589 — 1568 — Berkekuatan Hukum Tetap
GDE/Termohon, tidak transparan menjelaskan kepada umumapakah telah ada atau tidak Shareholder Approval dari PLN danPertamina atas perbuatan hukum tersebut ;e Bahkan PT. GDE/Termohon, bersikap seolaholah telah mendapatShareholder Approval, namun kenyataan objektif saat dilakukan tender,PT. GDE/Termohon belum memperolehnya ;131 Tipu muslihat dan kebohongan mengenai Shareholder Approval tersebut,berlanjut setelah PT. BGE/Pemohon Ditunjuk sebagai pemenang tender,sehingga penunjukan PT.
PradigmaSejahtera sebagai penyandang dana (funder) pada tanggal 30 Januari2003 (P9) ;3 Akan tetapi Shareholder Approval yang dituangkan dalam KeputusanPemegang Saham yang memberi persetujuan kepada PT. GDE/Termohon untuk kerjasama dengan PT.
GDE/Termohon mengenai Shareholder Approval ;Dengan demikian pada Putusan Arbitrase a quo yang dijatuhkan MajelisArbitrase/Turut Termohon II, terdapat dan melekat cacat tipu muslihat dankebohongan.
GDE/TERMOHON telah memegang dan memilikiShareholder Approval, maka :Dengan itikad baik (te goeder trouw, good faith), PT. BGE/Pemohonlangsung menunjuk PT. Pradigma Sejahtera sebagai Funder/ Lender ;Akan tetapi, oleh karena jarak antara penunjukkan sebagai pemenangtender dengan terbitnya keputusan pemberian Shareholder Approval dariPLN dan Pertamina, mengakibatkan PT. Pradigma Sejahteramengundurkan diri sehingga penunjukkan PT.
GDE/Termohon, yang terdiri dari :201Putusan Arbitrase a quo didasarkan pada tipu muslihat dan kebohongan PT.GDE/Termohon tentang Shareholders Approval dari PLN dan Pertamina sebagaipemegang saham PT. GDE/Termohon, dimana PT.
Terbanding/Terdakwa : LIEM TONG IE Als ALING
70 — 15
penerbit bila data tamuvalid; Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan di systemBank Permata; Ketika tamu akhirnya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebut;Ketika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, sistem tidak akan memeriksa kode approval ini, dan kode11approval bisa dimasukkan karakter apa saja dan dianggap valid/syah olehsystem;Bahwa system keamanan jaringan yang dimiliki oleh mesin EDC BankPermata yaitu memiliki identitas
Hal ini membuktikan bahwa semua merchantmerchant tesebut pastimemiliki kerjasama dengan faudster/pelaku penyalahgunaan karena BankPermata hanya mengirimkan uang ke rekening pemilik resmi merchant saja; Bahwa sesuai dengan kebijakan keamanan yang ditentukan oleh VISA, untuktransaksi OFFLINE memang hanya diperlukan agar tansaksi dianggap valid,yaitu Terminal ID dan Merchant ID tercatat di system, dan ada approval CODEatau kode approval (bisa diisi sembarang karakter), kKemudian setelah itu datatransaksi
penerbit bila data tamuvalid; Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan di systemBank Permata; Ketika tamu = akhirnya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebut;Ketika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, sistem tidak akan memeriksa kode approval ini, dan kodeapproval bisa dimasukkan karakter apa saja dan dianggap valid/syah olehsystem;Bahwa system keamanan jaringan yang dimiliki oleh mesin EDC BankPermata yaitu memiliki
penerbit bila data tamuvalid; Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan di systemBank Permata; Ketika tamu = akhirnya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebut;Ketika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, sistem tidak akan memeriksa kode approval ini, dan kodeapproval bisa dimasukkan karakter apa saja dan dianggap valid/syah olehsystem;Bahwa apabila mesin EDC Bank Permata tidak dipergunakan untuk transaksidi salah satu merchant
bila data tamuvalid; Kode approval ini akan dimasukkan kedalam EDC dan disimpan di systemBank Permata; Ketika tamu akhirnya pulang, transaksi akan dilakukan denganmemasukkan kode approval tersebut;56Ketika merchant mengirimkan data transaksi OFFLINE yang sudahdilakukan, sistem tidak akan memeriksa kode approval ini, dan kodeapproval bisa dimasukkan karakter apa saja dan dianggap valid/syah olehsystem;Bahwa apabila mesin EDC Bank Permata tidak dipergunakan untuk transaksidi salah satu merchant akan
79 — 43 — Berkekuatan Hukum Tetap
Kantor Pusat BRI Divisi MSDMmengeluarkan surat Nomor R.144SDM/HBI/02/2011 tanggal 10 Februari2011 (vide bukti P4), yang menyatakan bahwa konsekuensi terhadappembocoran/kebocoran password terhitung mulai tanggal 1 Januari 2011adalah Pemutusan Hubungan Kerja (PHk);Bahwa melihat hal di atas, jelas menunjukan bahwa setiap transaksiperbankan (dalam hal ini termasuk juga di kantor Unit BRI Kelapa 2 Wetan)harus melibatkan fungsi maker, checker, signer dan mengandung artitransaksi tersebut membutuhkan approval
dari kepala unit kerja dalamfungsinya sebagai checker dan/atau signer, bahkan sebagai maker ababilamelibatkan unit kerja Pembina di atasnya (dalam hal ini kantor cabana);Sehingga yang ingin Pemohon Kasasi tekanan disini adalah bukan mengenaikelengkapan dokumen yang harus dipenuhi dalam suatu transaksi, namunpenekanan kepada suatu transaksi perbankan tanpa adanya approval dariuser ID simaker/checker/signer dimana salah satunya menjadi tugas dankewenangan kepala unit kerja, transaksi tersebut tidak
akan terjadi;Bahwa berdasarkan fakta yang didasarkan oleh bukti yaitu pada tanggal21 Januari 2011 dalam Laporan All Supervisor Override TransactionsReport di Kantor BRI Unit Kelapa Dua Wetan (vide bukti P15) terdapattransaksi pencairan deposito (DEPOBRI) milik Lay Tho Tjhu;Bahwa sehingga melihat penjelasan angka 16 di atas dimana setiaptransaksi harus mendapatkan approval dari fungsi masingmasingmaker/checker/signer, transaksi yang terjadi pada angka 17 juga telahmendapatkan approval dari user ID
Karenaapabila tidak terdapat approval dari user ID Kepala Unit Kerja, transaksitersebut tidak dapat berjalan/terjadi;Dimana terbukti tanoa perlu Pemohon Kasasi/Penggugat harus tunjukansebagai bukti halhal berupa identitas yang mengajukan pencairan depositomilik Lay Tho Tjhu, bilyet deposito atas nama Lay Tho Jjhu, dokumenpenunjang lainnya, hubungan antara yang mencairkan dengan pemilikHalaman 14 dari 19 hal.
Put.Nomor 125 K/Pdt.SusPHI/201617.18.19.Lay Tho Tjhu dimana bisa terjadi hanya apabila terdapat approval pemimpinunit kerja, jelas menunjukan telah terjadinya kebocoran password sehinggauser ID/password Termohon Kasasi/Tergugat disalahgunakan orang lain;Bahwa kembali kepada penekanan Pemohon Kasasi/Penggugat dalam Poin12 di atas, mendasarkan dari aturan internal yang berlaku dalamperusahaan Pemohon Kasasi/Penggugat yaitu) apabila telah terjadipembocoran atau kebocoran password adalah dapat dikenakan
Terbanding/Terdakwa : H.DIDI SUPRIADI Bin Alm MUSTOFA
105 — 45
satu) lembar berupa daftar kelompok;
4 (empat) lembar Print out bank berupa SID;
1 (satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi (FPS);
1 (satu) berkas Asli Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) No.2010.028 tanggal 8 Desember 2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;
1 (satu) berkas Asli Formulir Berita Acara Taksasi Agunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;
2 (dua) lembar print out informasi debitur(pemohon);
1 (satu) lembar Call Memo;
1 (satu) lembar print out Approvalsatu) lembar berupa daftar kelompok;
4 (empat) lembar Print out bank berupa SID;
1 (satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi (FPS);
1 (satu) berkas Asli Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) No.2010.029 tanggal 8 Desember 2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;
1 (satu) berkas Asli Formulir Berita Acara Taksasi Agunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;
2 (dua) lembar print out informasi debitur(pemohon);
1 (satu) lembar Call Memo;
1 (satu) lembar print out Approval1 (satu) lembar berupa daftar kelompok;
4 (empat) lembar Print out bank berupa SID;
1 (satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi (FPS);
1 (satu) berkas Asli Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) No.2010.030 tanggal 8 Desember 2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;
1 (satu) berkas Asli Formulir Berita Acara Taksasi Agunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;
2 (dua) lembar print out informasi debitur(pemohon);
1 (satu) lembar Call Memo;
1 (satu) lembar print out Approvalsatu) lembar berupa daftar kelompok;
4 (empat) lembar Print out bank berupa SID;
1 (satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi (FPS);
1 (satu) berkas Asli Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) No.2010.031 tanggal 8 Desember 2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;
1 (satu) berkas Asli Formulir Berita Acara Taksasi Agunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;
2 (dua) lembar print out informasi debitur(pemohon);
1 (satu) lembar Call Memo;
1 (satu) lembar print out Approvalsatu) lembar berupa daftar kelompok;
4 (empat) lembar Print out bank berupa SID;
1 (satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi (FPS);
1 (satu) berkas Asli Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) No.2010.032 tanggal 8 Desember 2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;
1 (satu) berkas Asli Formulir Berita Acara Taksasi Agunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;
2 (dua) lembar print out informasi debitur(pemohon);
1 (satu) lembar Call Memo;
1 (satu) lembar print out ApprovalHalaman 173 dari 47516.17.18.19.20.21.Be23.24.25,26.1 (Satu) lembar Asli Formulir Pengawasan Sirkulasi(FPS);1 (satu) berkas Asli Memorandum PengusulanKredit (MPK) No.2010.031 tanggal 8 Desember2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;1 (Satu) berkas Asli Formulir Berita Acara TaksasiAgunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;2 (dua) lembar print out informasidebitur(pemohon);1 (Satu) lembar Call Memo;1 (Satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist KepatuhanDebitur tanggal 8 Desember 2010
Halaman 178 dari 4751819.20.21.22.23.24.25.26.27.1 (satu) berkas Asli Memorandum PengusulanKredit (MPK) No.2010.035 tanggal 8 Desember2010 sebanyak 7 (tujuh) lembar;1 (Satu) berkas Asli Formulir Berita Acara TaksasiAgunan (BATA) sebanyak 2 (dua) lembar;2 (dua) lembar print out informasidebitur(pemohon);1 (Satu) lembar Call Memo;1 (Satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist KepatuhanDebitur tanggal 8 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisitanggal
Halaman 223 dari 47522.23.24.25.26.27.1 (Satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist KepatuhanDebitur tanggal 8 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisitanggal 11 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Pembukaan MaintenanceRekening Pinjaman tanggal 11 Desember 2010;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 1 No.BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No.BDC/02/221/R;47) Berkas kredit atas nama kelompok Kartini yangdiketuai oleh Sdr.
Halaman 283 dari 47522.23.24.25.26.af.1 (Satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist KepatuhanDebitur tanggal 8 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisitanggal 11 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Pembukaan MaintenanceRekening Pinjaman tanggal 11 Desember 2010;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 1 No.BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No.BDC/02/221/R;29) Berkas kredit atas nama kelompok Samudera yangdiketuai oleh Sdr.
Halaman 316 dari 47519.20.21.22.23.24.25.3 (Tiga) lembar Call Memo;2 (dua) lembar print out Approval;2 (dua) lembar print out Checklist Kepatuhan Debiturtanggal 9 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisitanggal 9 Desember 2010;2 (dua) lembar print out Pembukaan MaintenanceRekening Pinjaman tanggal 12 Desember 2010;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 1 No.BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No.BDC/02/221/R;47).
42 — 24
BPD Kalteng CabangPuruk Cahu untuk meminta persetujuan (approval), kemudian terdakwamemberikan persetujuan (approval) selaku pimpinan PT. BPD KaltengCabang Puruk Cahu dengan cara memberi paraf pada lembaran cek, setelahterdakwa memberi persetujuan barulah saksi NUR ASTIKA melakukanpembayaran sesuai dengan nominal yang tertera pada cekcek tersebut.Bahwa keesokan harinya tanggal 11 Desember 2013 saksi ANDRETYNOVERLIN TIDJA, SE.
BPD KaltengCabang Puruk Cahu untuk meminta persetujuan (approval), kemudianterdakwa memberikan persetujuan (approval) selaku pimpinan PT.
BPDKalteng Cabang Puruk Cahu untuk meminta persetujuan (approval),kemudian terdakwa memberikan persetujuan (approval) selakupimpinan PT.
1.DHAFI ADLIANSYAH ARSYAD, S.H.
2.WARDIANTO, SH.
Terdakwa:
SUNTOYO bin MUSTOFA alm
80 — 7
Setelah saling berkenalan, kemudian Terdakwamengenalkan Saksi DAVID CHANDRA kepada Saksi BUDI NATA yang biasabertindak selaku approval ( penguji ) kelayakan binatang tokek rumah dalamtransaksi jual beli tokek rumah. Kemudian disepakatilah untuk melakukantransaksi jual beli tokek rumah pertama kalinya di rumah Saksi DAVIDCHANDRA, namun saat itu hanya Saksi BUDI NATA yang hadir sementaraTerdakwa selaku penjual tidak datang sehingga transaksi batal.
Selanjutnya pada tanggal 21 Juni2018, untuk memastikan kehadiran approval, Saksi DAVID CHANDRAmenelpon Saksi BUDI NATA supaya bisa datang ke rumahnya untuk melakukantransaksi pada waktu yang disepakati, namun Saksi BUDI NATA meminta uangundangan sebesar Rp. 100.000.000 ( seratus juta rupiah ) sehingga SaksiDAVID CHANDRA kemudian mentransferkan uang sejumlah Rp.75.000.000 kerekening Bank BCA atas nama BUDI NATA.
Bahwa setelah saling berkenalan, kemudian Terdakwamengenalkan Saksi David Chandra kepada Saksi Budi Nata yangbiasa bertindak selaku approval (penguji) kelayakan binatang tokekrumah dalam transaksi jual beli tokek rumah. Bahwa kemudian disepakati untuk melakukan transaksi jual belltokek rumah pertama kalinya di rumah Saksi David Chandra,namun saat itu hanya Saksi Budi Nata yang hadir, sementaraTerdakwa selaku penjual tidak datang sehingga transaksi batal.
97 — 72 — Berkekuatan Hukum Tetap
Transaksi Offline yang syah dilakukandengan cara sebagai berikut : Teller akan menelepon bank penerbit untuk melakukan validasi data daritamu, dan akan menerima kode approval dari bank penerbit bila data tamuvalid ; Kode approval ini akan dimasukkan ke dalam EDC dan disimpan di sistemBank Permata ; Ketika tamu akhirnya pulang, transaksi akan dilakukan dengan memasukankode approval tersebut ;Ketika merchant mengirimkan data transaksi Offline yang sudah dilakukan,sistem tidak akan memeriksa kode approval
codeatau kode approval (bisa diisi sembarang karakter), kKemudian setelah itu datatransaksi tinggal dikirimkan ke nomor telepon Bank Permata yang terhubung kemesin server EDC ;Bahwa pencatatan transaksi secara otomatis dilakukan oleh system yangada, yang akan mencatat semua transaksi apapun yang terjadi.
82 — 35
Terdakwa membukukan, melakukan approval sendiri dan memvalidasi,selanjutnya menghilangkan bukti slip UM 06, sehingga Kepala Unit tidakmengetahui kalau ada pengeluaran transaksi pada hari itu ; d. Seharusnya approval merupakan wewenang Kepala Unit dan pada akhir haruKepala Unit melakukan pengecekan bukti pembukuan dengan dana CIPTWpada sistem Brinets ; 3.
Terdakwa membukukan, melakukan approval sendiri dan memvalidasi,selanjutnya menghilangkan bukti slp UM 06 sehingga Kepala Unit tidakmengetahui kalau ada pengeluaran transaksi pada hari itu ; d. Seharusnya approval merupakan wewenang Kepala Unit dan pada akhir haruKepala Unit melakukan pengecekan bukti pembukuan dengan dana CIPTWpada sistem Brinets ; 3.
Terdakwa membukukan, melakukan approval sendiri dan memvalidasi,selanjutnya menghilangkan bukti slp UM 06, sehingga Kepala Unit tidakmengetahui kalau ada pengeluaran transaksi pada hari itu ; 103d. Seharusnya approval merupakan wewenang Kepala Unit dan pada akhir haruKepala Unit melakukan pengecekan bukti pembukuan dengan dana CIPTWpada sistem Brinets ; 3.
Terbanding/Tergugat I : PT. Bank Rakyat Indonesia Persero Tbk. Cabang Semarang Pattimura
Terbanding/Tergugat II : Kantor Pelayanan Kekayaan Negara dan Lelang semarang
39 — 23
selaku Direktur Utama PT Tapa Samodra Mas, Sri Rejeki selakuKomisaris PT Tapa Samodra Mas dan Redina Nuzul Maida yang telahmenggabungkan diri baik bersamasama maupun sendirisendiri untukmenanggung hutang, secara keseluruhan awal mula sebesar pokok Rp.2.000.000.000, (dua milyar rupiah) dengan jangka waktu selama 12 (duabelas) bulan sejak tanggal 18 Februari 2015 sehingga harus lunas padatanggal 18 Februari 2016, sebagaimana tertuang dalam Akta PersetujuanMembuka Kredit (Kredit Modal Kerja Withdrawal Approval
pasal 6 jo Pasal 20 ayat (1) UUHT dan Pasal 2butir 6 di atas.Namun demikian Tergugat tidak serta merta melaksanakan haknyatersebut tetapi justru Tergugat masih beritikad baik berupaya membantukesulitan Penggugat untuk memenuhi kewajibannya kepada Tergugat dengan merestrukturisasi kredit Penggugat dalam bentuk pemberianperpanjangan jangka waktu kredit dan penurunan suku bunga sesuaiHalaman 6 Putusan Nomor 353/Pdt/2020/PT SMGdengan Akta Perjanjian Restrukturisasi Kredit (Kredit Modal KerjaWithdrawal Approval
kredit13% (tiga belas persen) menjadi 12%(dua belas persen):Meskipun sudah diberikan perpanjangan jangka waktu dan keringananbunga, Penggugat tetap tidak memenuhi kewajibannya sesuai syarat danketentuan restrukturisasi tersebut.Meskipun demikian Tergugat tetap belum mempergunakan haknyauntuk melakukan lelang eksekusi, tetapi justru kembali memberikanrestrukturisasi untuk yang kedua kalinya sebagaimana dituangkan dalamAkta Addendum Perjanjian Restrukturisasi Kredit Ke 2 (Kredit ModalKerja Withdrawal Approval
) Nomor 68 tanggal 18 Februari 2015, AktaPerjanjian Restrukturisasi Kredit (Kredit Modal Kerja WithdrawalApproval) No. 28 tanggal 12 Mei 2016, dan Akta Addendum PerjanjianRestrukturisasi Kredit Ke 2 (Kredit Modal Kerja Withdrawal Approval) No.Halaman 10 Putusan Nomor 353/Pdt/2020/PT SMG47 tanggal 31 Juli 2017, pada bagian komparisi Sri Rejeki (Penggugat)yang berbunyi sebagai berikut :Menurut Keterangannya dalam melakukan tindakan hukum di bawah inibertindak untuk :Diri sendiri dan telah memberikan
yang digunakan untuk menyelesaikan hutang PT TapaSamodra Mas, ketika PT Tapa Samodra Mas wanprestasi.Selanjutnya, lelang eksekusi obyek sengketa secara khusus diatur dalamAkta Pemberian Hak Tanggungan Terhadap (APHT) Nomor 149/2015tanggal 02 Maret 2015 dan Akta Pemberian Hak Tanggungan (APHT) No.148/2015 tanggal 02032015, diterangkan bahwa untuk menjaminpelunasan utang debitor sejumlah Rp. 2.000.000.000, (dua milyarrupiah) berdasarkan Akta Persetujuan Membuka Kredit (Kredit ModalKerja Withdrawal Approval
193 — 131 — Berkekuatan Hukum Tetap
MARIA DAFROSA MALOKOTA (dalam berkas perkara terpisah dan telah diputus oleh Pengadilan NegeriMajalengka) untuk di approval selaku Signer dan telah di approval akhir sekirajam 08.34 WIB, sehingga dengan di approval akhir tersebut maka uang sebesarRp245.500.000,00 (dua ratus empat puluh lima juta lima ratus ribu rupiah) telahterkirim melalui proses RTGS dari Rekening Giro milik RSUD Cideres denganRekening Nomor 004601000415304 ke rekening atas nama AriefFrimansyah dengan Rekening Nomor 12100005019231
tanpa melakukan pemeriksaan secara langsung mengenaikelengkapan dari aplikasi RTGS tersebut seperti Cek, BG, atau Model 107.Setelah dilakukan approval dan ditandatangani aplikasi RTGS oleh saksiANDI ASCARYA, S.E., MBA (dalam berkas perkara terpisah dan telah diputusoleh Pengadilan Negeri Majalengka) selaku Signer/Approval selanjutnyaTerdakwa CITRA PUSPITASARI, S.E. langsung melakukan pembukuan/memvalidasi transaksi pemindahbukuan aplikasi RTGS tersebut dan menandatangani aplikasi RTGS selaku Checker
MARIA DAFROSA MALOKOTA (dalam berkas perkara terpisah dan telah diputus oleh PengadilanNegeri Majalengka) untuk di approval selaku Signer dan telah di approval akhirsekira jam 08.34 WIB, sehingga dengan di approval akhir tersebut maka uangsebesar Rp245.500.000,00 (dua ratus empat puluh lima juta lima ratus riburupiah) telah terkirim melalui proses RTGS dari Rekening Giro milik RSUDCideres dengan Rekening Nomor 004601000415304 ke rekening atasnama Arief Frimansyah dengan Rekening Nomor 12100005019231
tanpa melakukan pemeriksaan secara langsung mengenaikelengkapan dari aplikasi RTGS tersebut seperti Cek, BG, atau Model 107.Setelah dilakukan approval dan ditandatangani aplikasi RTGS oleh saksiANDI ASCARYA, S.E., MBA.
(dalam berkas perkara terpisah dan telah diputusoleh Pengadilan Negeri Majalengka) selaku Signer/Approval selanjutnyaHal. 14 dari 49 hal. Put.
190 — 133 — Berkekuatan Hukum Tetap
Prima Jaya Informatika mengajukan Purchase Order (PO)dilakukan selambatlambatnya pada hari Rabu maksimal pukul 10.00 Wib;e Puchase order yang dikirim selanjutnya akan dilakukan proses approval,PT.
Sehingga tidakHal. 17 dari 52 hal.Put.No. 30 PK/Pdt.Sus.Pailit/2013ada kewajiban bagi Termohon Pailit untuk menyetujui seluruh PO yangdikirimkan Pemohon Pailit;Kewajiban Termohon Pailit baru = muncul setelah Pemohon Pailitmelakukan pembayaran atas PO yang disetujui (approval) olehTermohon Pailit.
Dengan demikian tindakan Termohon Pailit yangtidak/belum memberikan approval atas PO Pemohon Pailit, sama sekalitidak dapat dikatakan telah menimbulkan kerugian bagi Pemohon Pailitsehingga menimbulkan kewajiban bagi Termohon Pailit untukmemenuhinya.
yangdipertimbangkan secara tepat di dalam Putusan Pengadilan NegeriNiaga Jakarta Pusat Jakarta Pusat pada halaman 61 alinea ke 1yang mempertimbangkan:"Tidak/belum adanya Approval dari Termohon Pailit ataspersetujuan "Purchase Order" yang diajukan Pemohon. tidakberakibat, Termohon Pailit tidak berkewajiban menyerahkanbarang yang diperjanjikan dengan Pemohon pun begitu pulaalasan Termohon yang meminta evaluasi perjanjian terhadapPemohon Pailit, karena bersifat sepihak; maka harus ditolak."
Tetapi sampai dengan permohonan pailitini didaftarkan pada Pengadilan Negeri Niaga JakartaPusat, Termohon Peninjauan Kembali TIDAKPERNAH MENERBITKAN APPROVAL DANMENYERAHKAN VOUCHER ISI ULANG DANKARTU PERDANA, KARTU PRIMA, KEPADAPEMOHON PENINJAUAN KEMBALT,4.5.3.2 Utang yang telah jatuh tempo dan dapat ditagih kepadaKreditur Lain PT. EXTENT MEDIA INDANESIA,yaitu:Invoice No.
Terbanding/Pembanding/Terdakwa : Drs DIDIK PRASETYO
220 — 83
legalisir Formulir Permohonan Kredit (FPK);
8. 6 (enam) lembar fotocopy legalisir Credit Application Memo Nomor: SMEC 0306003518 tanggal 12 Maret 2018;
9. 1 (satu) bundle fotocopy legalisir Credit Application Memo Nomor: SMEC0306003518 tanggal 20 Maret 2018;
10. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Memo Intern Nomor: 318/SND07/ SBY1375/032018 tanggal 26 Maret 2018;
11. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Approval
Sheet Head Office Credit Committee Nomor: SMEC0306003518 tanggal 27 Maret 2018;
12. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Disposisi YUSUF SETIAWAN selaku SME Approver Head tanggal 28 Maret 2018;
13. 5 (lima) lembar fotocopy legalisir Credit Approval Nomor: 0000306/SMEC 0306003518/CA/3-2018/H tanggal 19 Maret 2018;
14. 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Memo Intern Nomor: 320/SND07/ SBY1308/032018 tanggal 28 Maret 2018 perihal permohonan banding
Laporan Penilai No.116/KJPP-TJK/LRP/III/2018 tanggal 20 Maret 2018;
53. Laporan Penilai No.117/KJPP-TJK/LRP/III/2018 tanggal 20 Maret 2018;
54. Minute Meeting tanggal 18 September 2019;
55. 1 (satu) outner File Kredit 1 - JOY SANJAYA TJWA yang berisi:
1) Checklist Kelengkapan Proposal Tgl 14/03/2018;
2) Persetujuan Perpanjangan Sementara Tgl 27/03/2019;
3) Credit Approval
No. 0000306/SMEC0306003518A/CA/3-2018/H Tgl 19/03/2018;
4) Credit Approval No. 0000306/SMEC0306003518B/CA/3-2018/H Tgl 19/03/2018;
5) Credit Application Memo No.
Approval tanggal 19 Maret2018;7 (tujuh) lembar fotocopy legalisir Surat Bank DanamonNo.176/OL/III/2018 tanggal 28 Maret 2018 perihal persetujuanpemberian fasilitas kredit debitur a.n.
No. 0000306/SMEC0306003518A/CA/32018/HTgl 19/03/2018;4) Credit Approval No. 0000306/SMEC0306003518B/CA/32018/HTgl 19/03/2018;5) Credit Application Memo No.
Approval tanggal 19 MaretHalaman 42 dari 86 halaman Putusan Nomor 1489/PID.SUS/2021/PT SBY16.17.18.19.20.21.22.23.24.25.262018;7 (tujuh) lembar fotocopy' legalisir Surat Bank DanamonNo.176/OL/III/2018 tanggal 28 Maret 2018 perihal persetujuanpemberian fasilitas kredit debitur a.n.
No. 0000306/SMEC0306003518A/CA/32018/HTgl 19/03/2018;Halaman 79 dari 86 halaman Putusan Nomor 1489/PID.SUS/2021/PT SBY4) Credit Approval No. 0000306/SMEC0306003518B/CA/32018/HTgl 19/03/2018;5) Credit Application Memo No.
82 — 35
.-- 1(satu) lembar permohonan persetujuan uang muka tanggal 16 Desember 2013 sebesar Rp. 14.000.000,-- 1(satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 16 Desember 2013 sebesar Rp. 14.000.000,-- 1(satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 24 Desember 2013 sebesar Rp. 96.140.726,-- 2(dua) lembar foto copy kwitansi pembayaran tanah, masing masing : 1(satu) lembar tanda terima fotocopy warna atas nama Hisarma Hutagalung sebesar Rp.20.000.000,- tanggal 20 Desember
2013; 1(satu) lembar kwitansi fotocopy warna atas nama Sumahat Simamaora sebesar Rp.25.000.000,- tanggal 28 November 2013;- 1(satu) lembar Internal Memo No : 008 / PPI-PALAS / III / 2014 tanggal 27 Maret 2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,-- 1(satu) lembar persetujuan permohonan uang muka tanggal 27 Maret 2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,-- 1(satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 04 April 2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,-- 1(satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 10
April 2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,-- 1(satu) lembar Internal Memo No : 019 / PPI-PALAS / X / 2013 tanggal 22 Oktober 2013 sebesar Rp. 80.000.000,-- 1(satu) lembar Permohonan persetujuan uang muka tanggal 04 November 2013 sebesar Rp. 80.000.000,-- 1(satu) lembar Approval (persetujuan) pembayaran tanggal 06 November 2013 sebesar Rp. 80.000.000,-- 1(satu) lembar Internal Memo No : 020 / PPI-PALAS / X / 2013 tanggal 22 Oktober 2013 sebesar Rp. 10.000.000,-- 1(satu) lembar Permohonan persetujuan
uang muka tanggal 04 November 2013, sebesar Rp. 10.000.000,-- 1(satu) bundel berkas ramibuse / penggantian dana sebesar Rp. 3.305.200.-- 1(satu) lembar Internal Memo No : 007 / PPI-PALAS / I / 2014 tanggal 21 Februari 2014 sebesar Rp. 200.000.000,-- 1(satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 07 februari 2014 yang di acc / di setujui tanggal 07 Maret 2014 sebesar Rp. 200.000.000,-- 1(satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 07 Maret 2014 sebesar Rp. 200.000.000,-- 1(satu) lembar
Internal Memo No : 008 / PPI-PALAS / VIII / 2013 tanggal 29 Agustus 2013 sebesar Rp. 33.000.000,-- 1(satu) lembar Permohonan persetujuan uang muka tanggal 11 September 2013, sebesar Rp. 33.000.000,-- 1(satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 12 September 2013 yang di acc / di setujui tanggal 25 September 2013 sebesar Rp. 33.000.000,-- 1(satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 07 Maret 2014 sebesar Rp. 200.000.000,-- 1(satu) lembar Internal Memo No : 008 / PPI-PALAS / VIII /
kwitansi pembayaran tanah, masing masing :e 1(satu) lembar tanda terima fotocopy warna atas nama HisarmaHutagalung sebesar Rp.20.000.000, tanggal 20 Desember 2013;e 1(satu) lembar kwitansi fotocopy warna atas nama Sumahat Simamorasebesar Rp.25.000.000, tanggal 28 November 2013;1 (Satu) lembar Internal Memo No : 008 / PPIPALAS / Ill / 2014 tanggal27 Maret 2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,1 (satu) lembar persetujuan permohonan uang muka tanggal 27 Maret2014 sebesar Rp. 4.190.500.000,1 (satu) lembar approval
(persetujuan) pembayaran tanggal 04 April 2014sebesar Rp. 4.190.500.000,1 (satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 10 April 2014 sebesar Rp.4.190.500.000,1 (Satu) lembar Internal Memo No : 019 / PPIPALAS / X / 2013 tanggal 22Oktober 2013 sebesar Rp. 80.000.000,1 (Satu) lembar Permohonan persetujuan uang muka tanggal 04November 2013 sebesar Rp. 80.000.000,1 (Satu) lembar Approval (persetujuan) pembayaran tanggal 06 November2013 sebesar Rp. 80.000.000,Hal 6 dari 73 Halaman Putusan No.809/Pid.B/
2016/PN.Pbr.1 (Satu) lembar Internal Memo No : 020 / PPIPALAS / X / 2013 tanggal 22Oktober 2013 sebesar Rp. 10.000.000,1 (Satu) lembar Permohonan persetujuan uang muka tanggal 04November 2013, sebesar Rp. 10.000.000,1 (satu) bundel berkas ramibuse / penggantian dana sebesar Rp.3.305.200.1 (Satu) lembar Internal Memo No : 007 / PPIPALAS / 1 / 2014 tanggal 21Februari 2014 sebesar Rp. 200.000.000,1 (Satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 07 februari2014 yang di acc / di setujui tanggal
07 Maret 2014 sebesar Rp.200.000.000.1 (satu) Lembar Slip Setoran bank BCA tanggal 07 Maret 2014 sebesarRp. 200.000.000,1 (Satu) lembar Internal Memo No : 008 / PPIPALAS / VIII / 2013 tanggal29 Agustus 2013 sebesar Rp. 33.000.000,1 (Satu) lembar Permohonan persetujuan uang muka tanggal 11September 2013, sebesar Rp. 33.000.000,1 (satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 12 September2013 yang di acc / di setujui tanggal 25 September 2013 sebesar Rp.33.000.000,1 (satu) Lembar Slip Setoran
bank BCA tanggal 07 Maret 2014 sebesarRp. 200.000.000,1 (Satu) lembar Internal Memo No : 008 / PPIPALAS / VIII / 2013 tanggal29 Agustus 2013 sebesar Rp. 33.000.000, disertai dengan lampiranpermohonan pengajuan kekurangan dana tanggal 16 Oktober 2013,sebesar Rp. 19.153.220,1 (satu) lembar approval (persetujuan) pembayaran tanggal 24 Oktober2013 yang di acc / di setujui tanggal 28 Oktober 2013 sebesar Rp.38.585.220,2 (dua) bundel biaya biaya untuk pembelian patok berikut 2 lembar slipsetoran bank
BUDHI CAHYONO, SH
Terdakwa:
ARDHIE PRAYOGA, ST
342 — 114
Pindarto;
- 1 (satu) buku laporan penilaian jaminan KJPP Jimmy Prasetyo & Rekan nomor:1610/JTP.02/CV.STP-SBY/2017 tanggal 8 Desember 2017;
- 1 (satu) bendel Basic Information Report tanggal 8 Desember 2017;
- 1 (satu) bendel memo review dan Approval Sheet Debitur a.n. Pindarto;
- 1 (satu) bendel surat PT. Bank Danamon Indonesia, Tbk Nomor 60/OL/I/2018 tanggal 30 Januari 2018 perihal persetujuan pemberian fasilitas kredit kepada debitur a.n.
Borrowing per sales tidak mencukupi, karena total pinjaman yangdiajukan lebih besar dari uang yang dimiliki berdasarkan laporankeuangan;Bahwa hasil rekomendasi tersebut kKemudian diteruskan kepada timapproval, ternyata tim approval sepakat dengan hasil rekomendasi darianalis kredit yaitu tidak setuju dengan permohonan kredit;Bahwa kemudian tim approval menerbitkan credit approval berisipenolakan permohonan kredit yang dikirimkan kepada cabang;Bahwa terhadap credit approval tersebut pihak cabang dapat
,terhadap permohonan banding juga tidak berhubungan dengan jaminan;Bahwa saksi tidak memiliki kKewenangan untuk memeriksa kebenarandari dokumen kelengkapan yang diserahkan kepada saksi selaku analiskredit;Bahwa dari proposal banding tersebut kemudian dianalisis oleh saksiselaku analis kredit, kKemudian diteruskan kepada tim approval, karena diatas plafon tim approval maka permohonan diserahkan kepada RCM,kemudian karena permohonan kredit di atas plafon maka diserahkankepada pusat dan setelah itu)
Hasil rekomendasitersebut akan diteruskan kepada tim approval. Untuk tim approval adabeberapa tingkatan sesuai dengan plafonnya, apabila proposal kredityang diajukan ke tim aprroval di atas plafon, maka proposal tersebutakan diserahkan kepada RCM (regional credit market) yang memilikiplafon lebih tinggi, apabila di atas plafon RCM maka akan diserahkan kepusat.
Pindarto;e. satu buku laporan penilaian jaminan KJPP Jimmy Prasetyo & Rekannomor:1610/JTP.02/CV.STPSBY/2017 tanggal 8 Desember 2017;f. satu bendel Basic Information Report tanggal 8 Desember 2017;g. satu bendel memo review dan Approval Sheet Debitur a.n. Pindarto;h. satu. bendel surat PT. Bank Danamon Indonesia, Tok Nomor6O/OL/I/2018 tanggal 30 Januari 2018 perihal persetujuan pemberianfasilitas kredit kepada debitur a.n. Pindarto;i.
Pindarto;d. 1 (satu) lembar lembar Proposal Cheklist (PCL)SME Debitur a.n.Pindarto;e. 1 (Satu) buku laporan penilaian jaminan KJPP Jimmy Prasetyo & Rekannomor:1610/JTP.02/CV.STPSBY/2017 tanggal 8 Desember 2017;f. 1 (Satu) bendel Basic Information Report tanggal 8 Desember 2017;g. 1 (satu) bendel memo review dan Approval Sheet Debitur a.n. Pindarto;h. 1 (satu) bendel surat PT.
Terbanding/Terdakwa : CUCU HERMANSYAH Bin SAMANHUDI
46 — 28
No.6777 ,01,.000370.9.9) 5 n nnn nnn nnn nnn nn nnn nnn nnn nnn nner nenaTanggal 31 Januari 2012 terdakwa selaku Teller melakukanpengambilan Simpedes a/n Duriyah tanpa sepengetahuanpemiliknya (Duriyah) sebesar Rp.55.000.000, (Lima puluh lima jutarupiah), transaksi tersebut dilakukan terdakwa tanpa buku tabungandengan cara terdakwa mengisi slip penarikan kosong dengan dataatas nama Nasabah (Duriyah) serta melakukan pemalsuan tandatangan selanjutnya meminta approval kepada unit dengan caramenunjukan
Nurochim selaku Kepala Unit percaya lalumelakukan approval, uang pencairan tersebut digunakan untukkepentingan pribadi terdakwa ; Tanggal 6 Februari 2012 nasabah a/n Duriyah mengambil uangsebesar Rp.2.000.000, (Dua juta rupiah), karena saldo brinet sudahtidak ada dananya maka oleh terdakwa dibayar dengan uang tunaitanpa tanda bukti penerimaan, tanpoa melakukan pembukuan melaluibrinets, hanya dicatat dibuku tabungan a/n Duriyah denganmenggunakan format yang sudah diseting/disesuaikan sebelumnyamenyerupai
Terdakwa membukukan, melakukan approval sendiri danmemvalidasi, selanjutnya menghilangkan bukti slip UM 06,sehingga Kepala Unit tidak mengetahui kalau ada pengeluarantransaksi pada hari itu ; d. Seharusnya approval merupakan wewenang Kepala Unit danpada akhir haru Kepala Unit melakukan pengecekanbuktipembukuan dengan dana CIPTW pada sistem Brinets ; 3.
130 — 52
Bdg21.22.23.24.22s26.Zi.3 (tiga) lembar Call Memo;1 (satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist Kepatuhan Debitur tanggal 8Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisi tanggal 11Desember 2010;2 (dua) lembar print out Pembukaan Maintenance RekeningPinjaman tanggal 11 Desember 2010;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 1 No. BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No.
Bdg21.22.23.24.22s26.3 (tiga) lembar Call Memo;1 (satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist Kepatuhan Debitur tanggal 8Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisi tanggal 11Desember 2010;1 (Satu) lembar copy surat teguran ke 1 No. BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No. BDC/02/221/R;28) Berkas kredit atas nama kelompok Melati yang diketuai oleh Sdr.
Bdg21.22.23.24.22s26.3 (tiga) lembar Call Memo;1 (satu) lembar print out Approval;4 (empat) lembar print out Checklist Kepatuhan Debitur tanggal 8Desember 2010;2 (dua) lembar print out Checklist syarat disposisi tanggal 11Desember 2010;1 (Satu) lembar copy surat teguran ke 1 No. BDC/02/202/R;1 (satu) lembar copy surat teguran ke 2 No. BDC/02/221/R;38) Berkas kredit atas nama kelompok Melati yang diketuai oleh Sdr.