DJANI KUMALA KUSMARTIN (isteri Terdakwa),pada keesokan harinya Terdakwa memberikan 1 (satu) lembar Cek BCAKCP ROXY MAS Nomor BV 574813 senilai Rp.1.000.000.000, (satumilyar rupiah) tanggal buka cek 20 Agustus 2016 selaku pemilik Cek An.BERNARD dengan nomor rekening :2701856777, Cek tersebutdisampaikan oleh Terdakwa kepada saksi korban dengan alasan sebagaititipan guna pengembalian uang modal saksi korban sebesarRp.1.000.000.000, (Satu milyar rupiah) yang bisa dicairkan pada tanggal20 Agustus 2016

Djani Kumala Kusmartin (isteri Terdakwa);Bahwa setelah Terdakwa menerima uang tersebut selanjutnyaTerdakwa memberikan 1 (satu) lembar Cek BCA KCP ROXY MAS NomorBV 574813 senilai Rp.1.000.000.000, (satu milyar rupiah) tanggal bukacek 20 Agustus 2016 selaku pemilik Cek An.

BV 574820 senilai Rp.2.000.000.000, ( dua milyar rupiah) akan tetapi ketika / saat ketiga cektersebut dikliring pada tanggal 5 Desember 2016, semuanya ditolak BankMandiri oleh karena saldo rekening giro atau rekening khusus tidak cukup;Menimbang, bahwa dari uraian pertimbangan diatas terdakwa atauorang lain yaitu Djanny Kumala Kusmartin dan Indra Jaya menerima transferuang dari Minto Lim, dan Uang yang telah ditransfer Minto Lim tidakdegunakan untuk membeli aset berupa rumah, serta ketiga Cek tidak

Utrhingga sebesar Rp.1.541.000.000, ( satu milyar lima ratus empat puluhsatu juta rupiah) yang ditranfer kerekening Minto Lim; Bahwa benar antara Minto Lim sebagai pihak pertama dengan Bernard,Djany Kumala Kusmartin sebagai pihak kedua dibuat perjanjian pinjammeminjam;Menimbang, bahwa berdasarkan fakta fakta hukum tersebut telahterbukti saksi Minto Lim mau berinvestasi atas tawaran tawaran dariTerdakwa berupainvestasi kedalam Usaha trading HP di ITC Roxi MasJakarta Pusat sebesar Rp. 1.000.000.000