Globe Valas
Turut Terbanding/Tergugat II : Goutam Shamdepchand Mahboobani

Valas Inti Tolindo untuk mentransfer kembali uangsebanyak Rp1.257.000.000,00 (satu miliar dua ratus lima puluh tujuh jutarupiah) ke nomor rekening 0703838780 atas nama PT. Valas Inti Tolindo.Bahwa selanjutnya pada sore harinya PT.

Valas Inti Tolindoyang akan digunakan untuk transaksi pembayaran dan saksi Anitamemberikan nomor rekening 0703837775 atas nama PT. Valas Inti Tolindodan bahwa saksi Anita kemudian menyuruh PT. Digjaya Untung Valasindountuk mentransfer kembali uang dengan nominal yang sama ke nomorrekening satunya yaitu 0703838780 atas nama PT. Valas Inti Tolindo.Bahwasetelah terjadi perdebatan, saksi Devy Yuliana, M.M., selaku pemilikPT.

Valas Inti Tolindo untuk meminta valas yang sudahdibayar sebesar USD 100.000,00 akan tetapi setelah menemui TerdakwaKushendi alias Afung yang adalah Direktur PT. Valas Inti Tolindo, TerdakwaKushendi alias Afung tidak mau mengembalikan uang sebesarUSD100.000,00 tersebut.Bahwa akibat perbuatan Terdakwa maka PT.

Valas Inti Tolindo akan tetapi Terdakwa tidak mau mengembalikan uangsebesar USD100.000,00 tersebut bahkan Terdakwa meminta agar PT. DigjayaUntung Valasindo meminta PT. Valas Inti Tolindo untuk mentransfer kembaliuang sebanyak Rp 1.257.000.000,00 (satu miliar dua ratus lima puluh tujuhjuta rupiah) ke nomor rekening 0703838780 atas nama PT. Valas Inti Tolindo.Bahwa selanjutnya pada sore harinya PT.

Valas Inti Tolindo untuk meminta valas yang sudahdibayar sebesar USD100.000,00 akan tetapi setelah menemui TerdakwaKushendi alias Afung yang adalah Direktur PT. Valas Inti Tolindo, TerdakwaKushendi alias Afung tidak mau mengembalikan uang sebesarUSD100.000,00 tersebut. Bahwa akibat perobuatan Terdakwa maka PT.

bernama saksi Haryono menanamkan modal dalam bentukinvestasi valas sebesar Rp.60.000.000, (enam puluh = jutarupiah) dengan nomor rekening A 3177, selanjutnya terdakwa tanpaadanya pemberitahuan kepada saksi RM Aryo Hidayat Adisusenopada tanggal 1 Oktober 2002 terdakwa menarik modal dalam bentukinvestasi valas dari RM Aryo Hidayat Adisuseno sebesarRp.4.000.000, (empat juta rupiah) dan pada tanggal 23 Oktober2002 terdakwa menarik kembali modal dalam bentuk investasi valasdari RM Aryo Hidayat Adisuseno

A3100 (bukan no. rekening saksi RM Aryo Hidayat Adisuseno ) danpada saat saksi RM Aryo Hidayat Adisuseno meminta rekening yangasli maka pada tanggal 23 Oktober 2002 terdakwa memberikanrekening tersebut dan ternyata dana dari investasi valas milikRM Aryo Hidayat Adisuseno tersebut telah dipergunakan terdakwauntuk memenuhi kebutuhan hidup sehari hari dan tidak untuktransaksi valas yang memberikan keuntungan sekira 20 % s/d 30 %seperti yang dijanjikan terdakwa ;Sebagaimana diatur dan diancam pidana

A3100 (bukan no. rekening saksi RM Aryo Hidayat Adisuseno ) danpada saat saksi RM Aryo Hidayat Adisuseno meminta rekening yangasli maka pada tanggal 23 Oktober 2002 terdakwa memberikanrekening tersebut dan ternyata dana dari investasi valas milikRM Aryo Hidayat Adisuseno tersebut telah dipergunakan terdakwauntuk memenuhi kebutuhan hidup sehari hari dan tidak untuktransaksi valas yang memberikan keuntungan sekira 20 % s/d 30 %seperti yang dijanjikan terdakwa adalah bohong belaka;Sebagaimana diatur

A 3100 ;Bahwa, saat saksi lapor saldo uang tinggal USD 96.34( kurang lebih Rp.600.000, ) ;Bahwa, dalam hal ini terdakwa datang dan menawarkaninvestasi valas pada saksi berkedudukan sebagai karyawandari PT Halim ;Bahwa, saksi sebelumnya pernah bertransaksi Valas denganPT Halim namun tidak ada masalah bahkan lancar =;Bahwa, akibat perbuatan terdakwa tersebut saksi mengalamikerugian sebesar Rp.56.000.000, ;Saksi 3 : YESSY ANDRIJONO ;Bahwa saksi bekerja di PT Halim Mitra Dana sejak tahun 2001dibagian

Kedoya Valas dengan nama penyetor PT. AKR CORPORINDO, Tbk.

KEDOYA VALAS priode bulan Agustus 2019 s/d Desember 2019 yang nilai Nominalnya transaksinya dibawa USD 25.000.

KEDOYA VALAS.

Pertimbangan Majelis Hakim terkait nota penukaran valas untuk memutuspidana dan menolak argumentasi Terdakwa :a.

33 (tiga puluh tiga) lembar bukti penukaran valas yangdilakukan oleh Terdakwa

penukaran dari semua nota valas itu tidak dimasukkan ke dalambrankas hotel ; Jumlah hasil penukaran valas Rp.604.114.950,00 "mendekati" (istilahJPU) atau "cocok atau dicocokkan" (istilanh Majelis Hakim) ke ataudengan jumlah selisih kurang kas Rp. 571.000.000.,00c.

, dan menyanggah parafparaf di atas 24nota penukaran valas lainnya ;3.

Majelis Hakim telah mencatat keterangan Saksi Ketut Sugiartasehubungan dengan penukaran valas sebagai berikut :"Bahwa terhadap penukaran valas ... setahu Saksi hanya Terdakwayang dapat melakukan penukaran valas, (putusan halaman 21) ;Hal. 35 dari 38 hal. Put.

Valas Inti Tolindo, nama penyetor SUWARTO ANWAR senilai Rp 350.000.000,- (tiga ratus lima puluh juta rupiah) ;b. Rekening Koran milik PT. Digjaya Untung Valasindo Kec. Grogol Petamburan Kel. Tomang RT 002 RW 002 Jl. Gelong Baru Tengah 1D Jakarta 11440 No. Rekening 5880239599 halaman 3 periode 31 Desember 2014 s.d Januari 2015 dengan cap basah Bank BCA ;Dikembalikan kepada yang berhak yaitu saksi Devi Yuliana selaku Komisaris PT. Digjaya Untung Valasindo ;c. 1 (satu) bundle rekening Koran PT.

Valas Inti Tolindo bulan Januari 2015 cap asli BCA ;d. 1 (satu) lembar asli surat No. 18/31/DPPK/Srt/B tanggal 19 Mei 2016 kepada PT. Valas Inti Tolindo U.P. Yth. Sdri. JENNIO FEBRIANY, perihal Ketentuan Transaksi Valuta Asing terhadap Rupiah, yang di tandatangani oleh Direktur Departemen Pengembangan Pasar Keuangan NANANG HENDARSAH ;e. 1 (satu) lembar Bukti Transfer Dana ke Rekening Bank lain Dalam Negeri Status Transaksi dari rekening 0703837775 atas nama PT.

Valas Inti Tolindo ke Nomor Rekening 0016201300003960 atas nama RPL 088 Bareskrim Polri untuk PDT Barang Bukti sebesar Rp 1.257.500.000,- (satu milyar dua ratus lima puluh tujuh juta lima ratus ribu rupiah) dilegalisir Cap Bank BCA ;Dikembalikan kepada yang berhak yaitu PT. Valas Inti Tolindo melalui Terdakwa Kushendi alias Afung selaku Direktur ;6. Membebankan biaya perkara ini kepada Negara ;

Valas inti Tolindo Jl. Gelong Baru Tengah 1D Rt. 002 Rw.002 Kel. Tomang Kec.

Valas Inti Tolindo akan tetapi terdakwa tidak maumengembalikan uang sebesar USD 100.000,00 tersebut bahkan terdakwameminta agar PT. Digjaya Untung Valasindo meminta PT. Valas IntiTolindo untuk mentransfer kembali uang sebanyak Rp. 1.257.000.000,(satu milyardua ratus limapuluh tujuh juta rupiah) ke nomor rekening 0703838780 atasnama PT. Valas Inti Tolindo.Bahwa selanjutnya pada sore harinya PT.

Valas Inti Tolindo untuk meminta valas yang sudahdibayar sebesar USD 100.000,00 akan tetapi setelah menemui terdakwaKushendi Alias Afung yang adalah Direktur PT. Valas Inti Tolindo,terdakwa Kushendi Alias Afung tidak mau mengembalikan uang sebesarUSD 100.000,00 tersebut. Bahwa akibat perobuatan terdakwa maka PI.

Valas Inti Tolindo akan tetapi terdakwa tidak maumengembalikan uang sebesar USD 100.000,00 tersebut bahkan terdakwameminta agar PT. Digjaya Untung Valasindo meminta PT. Valas IntiTolindo untuk mentransfer kembali uang sebanyak Rp. 1.257.000.000,(satu milyar dua ratus limapuluh tujuh juta rupiah) ke nomor rekening0703838780 atas nama PT. Valas Inti Tolindo.Bahwa selanjutnya pada sore harinya PT.

Valas Inti Tolindo untuk meminta valas yang sudahdibayar sebesar USD 100.000,00 akan tetapi setelah menemui terdakwaKushendi Alias Afung yang adalah Direktur PT. Valas Inti Tolindo,terdakwa Kushendi Alias Afung tidak mau mengembalikan uang sebesarUSD 100.000,00 tersebut.Bahwa akibat perbuatan terdakwa maka PT.

Setiap akhir hari, PIC Valas Cabang berkewajiban untuk memeriksadan mencocokkan transaksi EMX dengan settlement di system Fastuntuk memastikan bahwa transaksi valas dengan nasabah sudahdiselesaikan dan mengirimkan Laporan Generator, Slip transaksi dandeal ticket kepada internal control di Cabang;4.

Memasarkan produk bank Mega tabungan, valas, dan service Treasury.Melaksanakan transaksi valas;Mencari nasabah baru sebagai usaha meningkatkan transaksi valas.Mencari nasabah internal yang potensial.a fF WNMengupdate, menawarkan, dan bertransaksi valas dengan kurs yangtelah ditetapkan oleh treasury Pusat pada system EMX;6.

Memasarkan produk bank Megatabungan, valas, dan service Treasury.2. Melaksanakan transaksi valas;3. Mencari nasabah baru sebagaiusaha meningkatkan transaksi valas.4. Mencari nasabah internal yangpotensial.5. Mengupdate, menawarkan, danbertransaksi valas dengan kurs yang telah ditetapkan oleh treasury Pusatpada system EMX;6.

Memasarkan produk Bank Mega, tabungan, valas dan service Treasury.2. Melaksanakan transaksi valas;3. Mencari nasabah baru sebagai usaha meningkatkan transaksi valas.4. Mencari nasabah internal yang potensial.5. Mengupdate, menawarkan, dan bertransaksi valas dengan kurs yang telahditetapkan oleh Treasury pusat pada system EMX;Halaman 64 dari 69 Putusan Nomor 395/Pid.Sus/2019/PN Bdg6.

BPR Central International;Bahwa semua dana yang digunakan untuk konversi dari giro rupiah kerekening giro valas adalah dana dari nasabah baik simpanan tabunganmaupun deposit, dan kegiatan valas tersebut dilaporkan ke Bank Indonesiadalam bentuk rupiah atas perintah Terdakwa I.

Century tanggal 31/10/2008 nominal3.468.500.000:Slip DK koreksi pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008nominal 3.640.000.000;Slip DK pendapatan pencairan Deposito Valas tanggal 31/10/2008 nominal171.500.000;Slip DK pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008 nominal3.726.800.000:Hal. 70 dari 106 hal.

Putusan Nomor 920 K/PID.SUS/2016Slip DK penempatan Deposito Valas Century tanggal 30/10/2008 nominal3.726.800.000:Slip DK koreksi pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008nominal 3.745.000.000;Slip DK pendapatan pencairan Deposito Valas tanggal 31/10/2008 nominal18.200.000:Slip DK kerugian pencairan Deposito Valas tanggal 31/12/2008 nominal42.000.000;Laporan R/L tgl 31/03/2009 (4 hal) saldo akhir 1.060.886.332,09:Laporan RIL tgl 27/2/2009 (4 hal) saldo akhir 727.453.692,55;Laporan R/L tg

Century tanggal 31/10/2008 nominal3.468.500.000:Slip DK koreksi pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008nominal 3.640.000.000;Slip DK pendapatan pencairan Deposito Valas tanggal 31/10/2008 nominal171.500.000;Slip DK pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008 nominal3.726.800.000:Slip DK penempatan Deposito Valas Century tanggal 30/10/2008 nominal3.726.800.000:Hal. 78 dari 106 hal.

3.640.000.000.Slip DK pendapatan pencairan Deposito Valas tanggal 31/10/2008nominal 171.500.000.Slip DK pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008 nominal3.726.800.0000.Slip DK penempatan Deposito Valas Century tanggal 30/10/2008 nominal3.726.800.000.Slip DK koreksi pencairan Deposito Valas Century tanggal 31/10/2008nominal 3.745.000.000Slip DK pendapatan pencairan Deposito Valas tanggal 31/10/2008nominal 18.200.000.Slip DK kerugian pencairan Deposito Valas tanggal 31/12/2008 nominal42.000.000

Bahwa berdasarkan Akta Nomor 21 tentang Perpanjangan Jangka Kreditdibuat di hadapan Notaris Kukuh Muljo Rahardjo, Sarjana Hukum tanggal11 November 2008;12.Bahwa berdasarkan Akta Nomor 117 Restrukturisasi Kredit disertaidengan Pengantian sebagaian Agunan (KMK1 Rupiah + KMK2 Valas +KMK3 Valas) dibuat di hadapan Notaris Kukuh Muljo Rahardjo, SarjanaHukum tanggal 23 Oktober 2009;13.

Valas + KMK2Valas + KMK3 Rupiah ) dibuatRahardjo, Sarjana Hukum tanggal 30 Juni 2010;di hadapan Notaris Kukuh Muljo(Hutang) dari Termohon , Termohon II dan Termohon Ill sebagaimanadituangkan dalam Akta Nomor 271 Resitrukturisasi Kredit disertai denganPengantian sebagaian Agunan (KMK1 Valas + KMK2 Valas + KMK3Rupiah) dibuat di hadapan Notaris Kukuh Muljo Rahardjo, Sarjana Hukumtanggal 30 Juni 2010 merupakan Restrukturisasi pinjaman sebelumnya ataspermintaan Para Termohon dan sudah jatuh tempo sebagai

KMK1 Valas berakhir serta harus lunas sebelum atau selambatlambatnya tanggal 30 Juni 2013;2. KMK2 Valas berakhir serta harus lunas sebelum atau selambatlambatnya tanggal 30 Juni 2013;3.

Sedangkan Fasilitas Para Termohon yangjatuh tempo adalah : Untuk Kredit Modal Kerja sesuai Akta Nomor 271 Restrukturisasi Kreditdisertai dengan Pengantian sebagaian Agunan (KMK1 Valas + KMK2Valas + KMK3 Rupiah) dibuat di hadapan Notaris Kukuh Muljo Rahardjo,Sarjana hukum tanggal 30 Juni 2010, yakni:1. KMK1 Valas berakhir serta harus lunas sebelum atau selambatlambatnya tanggal 30 Juni 2013;2.

Nomor 305 K/Padt.SusPailit/2013kepada Pemohon suatu utang sesuai Akta Nomor 271 RestrukturisasiKredit disertai dengan Pengantian sebagaian Agunan (KMK1 Valas +KMK2 Valas + KMK3 Rupiah) dibuat di hadapan Notaris Kukuh MuljoRahardjo, Sarjana Hukum tanggal 30 Juni 2010: KMK1 Valas berakhir serta harus lunas sebelum atau selambatlambatnya tanggal 30 Juni 2013, akan tetapi Para Termohon tidakmembayar angsuran pokok, Bunga dan Penalty yang sudah jatuhtempo seharusnya dibayar sebagaimana Surat Somasi ,

EC.M.Imbran, SH;Bahwa terdakwa mengakui telah menggunakan uang perusahaan sebesar itu untukkepentingan pribadi, katanya untuk bermain valas dan kalah dalam valas;Bahwa adanya selisih uang perusahaan yang digunakan oleh terdakwa, yaitu tanggal :27 Juni 2013, penjualan Mie Afalan sebesar Rp. 20. 550.500,27 Juni 2013, penjualan karung sak tepung bekas sebesar Rp. 32. 606.500,28 Juni 2013, penjualan Mie Afalan sebesar Rp. 21. 105.750;28 Juni 2013, penjualan Mie Afalan sebesar Rp. 30. 499. 850;30 September

di Oxta FX perusahaanInternasional yang di akses lewat internet, tetapi terdakwa kalah bermain Valas;e Terdakwa bisa bermain Valas, belajat sendiri di internet;e Terdakwa menyesal, dan berjanji tidak akan mengulangi lagi;Menimbang, bahwa untuk membuktikan dakwaannya Penuntut Umum mengajukanbarang bukti berupa :e 58 (lima puluh delapan) lembar nota penjualan Mie Afalan;e 2 (dua) lembar nota penjualan Sak tepung sampah;e 1 (satu) lembar nota penjualan Mie sampahe 1 (satu) lembar hasil audit;e Uang

dan kalah dalam valas;3.

Bahwa benar Terdakwa mengakui bahwa uang perusahaan hasil penjualan tersebut tidakdimasukkan ke dalam rekening perusahaan di Bank BCA atas nama DJUANASULISTYO, selaku pemilik perusahaan, tetapi terdakwa memasukkan uanghasilpenjualan tersebut ke nomor rekening Bank atas nama terdakwa sendiri sertamenggunakan uang hasil penjualan untuk kepentingan terdakwa yaitu bermain Valas(Valuta Asing);5. Bahwa PT.

Suprama, yangsemestinya uang itu oleh terdakwa disetorkan kepada rekening BCA atas nama DJUANASULISTYO, selaku pemilik perusahaan, tetapi terdakwa memasukkan uang hasil penjualantersebut ke nomor rekening Bank atas nama terdakwa sendiri serta menggunakan uang hasilpenjualan untuk kepentingan terdakwa yaitu bermain Valas (Valuta Asing); Serta terdakwadapat menguasai uang hasil penjualan Mie Afalan, dan kantung Zak tepung bekas itu karenaterdakwa sebagai kasir PT.

Terdakwa menerangkan dalam rangka sebagianbeli valas di kirim ke luar negeri menggunakan invoice fiktif, dan sebagian lagidiberikan valas tunai dimana terdakwa tidak mengenal Gilbert. 21.

Terdakwa menerangkan dalam rangkasebagian beli valas di kirim ke luar negeri menggunakan invoice fiktif, dansebagian lagi diberikan valas tunai dimana terdakwa tidak mengenal Gilbert. 21.

Terdakwamenerangkan dalam rangka beli valas, dimana terdakwa mengenal TenyKusnadi.6.

Terdakwa menerangkandalam rangka sebagian beli valas di kirim ke luar negeri menggunakaninvoice fiktif, dan sebagian lagi diberikan valas tunai dimana terdakwa mengenal Kurniady sebagai pemilik Boss Money Changer di Pluit.

Terdakwa menerangkandalam rangka beli valas, dimana terdakwa mengenal Juliana sebagaipemilik Riz Money Changer.

USAHA JAYA KITA BERSAMA, mengetahui hal tersebut kemudianTerdakwa menyetujui hal tersebut dan menjanjikan kepada saksi korban bahwaapabila saksi korban melakukan simpanan berjangka bidang valas di PT.USAHA JAYA KITA BERSAMA maka saksi korban akan diberikan keuntunganatau bagi hasil sebesar 50 % untuk saksi korban dan 50 % untuk Terdakwadari usaha valas yang dikelola oleh Terdakwa dan keuntungan tersebut akandiserahkan kepada saksi korban melalui transfer langsung ke rekening saksikorban setiap bulan

USAHA JAYA KITA BERSAMA, mengetahui hal tersebut kemudianTerdakwa menyetujui hal tersebut dan menjanjikan kepada saksi korban bahwaapabila saksi korban melakukan simpanan berjangka bidang valas di PT.USAHA JAYA KITA BERSAMA maka saksi korban akan diberikan keuntunganatau bagi hasil sebesar 50 % dari usaha valas yang dikelola oleh Terdakwasebagai salah satu pimpinan di PT.

tidakbisa membuktikan bahwa usaha valas itu ada, sehingga bisa dikatakan bahwausaha valas yang dijanjikan oleh Terdakwa tidak ada, dan bukan sematamatahanya berdasarkan jika saksi koroan sudah menerima fee (keuntungan) makadengan serta merta perbuatan Terdakwa tersebut dapat dikatakan sebagaiHal. 9 dari 15 hal.

No. 973 K/Pid/2012perbuatan perdata hanya karena adanya perjanjian dan telah ada penerimaanfee (keuntungan), sementara usaha valas yang dikatakan ada oleh Terdakwakepada saksi korban ternyata sampai perkara ini diputuskan di pengadilantingkat pertama maupun tingkat banding tidak pernah bisa dibuktikan olehTerdakwa bahwa usaha valas tersebut ada, berdasarkan hal tersebut, makaTerdakwa telah melakukan tindak pidana Penipuan.

Terdakwa ke PT.Usaha Jaya Kita Bersama;Bahwa saksi korban tidak pernah tahu dan tidak pernah diberitahu olehTerdakwa tentang usaha valas dan akibat perbuatan Terdakwa tersebut lalusaksi koroban mengalami kerugian jadi rangkaian kebohongan yang dilakukanoleh Terdakwa telah mengakibatkan kerugian bagi saksi korban sebesarRp.50.000.000.

Cek Senilai Rp.80.000.000,- ; 1 (satu) lembar f.c cek senilai Rp.200.000.000,- ; 2 (dua) lembar surat penolakan dari Bank Lippo Kacab Surabaya Tidar ; 1 (satu) lembar surat keterangan kehilangan dari Kepolisian Singosari Malang ; Rekening Koran Transaksi valas atas nama Terdakwa ; Tetap terlampir dalam berkas perkara ; 4. Membebankan biaya perkara kepada Negara ;

permainan Valas ;13e Bahwa didalam permainan Valas nasabah jika ingin melanjutkan perdagangan harusmenyetor kerugian yang diderita dan jika tidak ingin meneruskanperdagangan otomatis transaksi Valas pada sistim computer Ngeblok/mengunci ; Bahwa benar Terdakwa pernah mengalami rugi/kalah dalamperdagangan Valas namun sistim computer yang ada pada Pt.Russley Futuresebenarnya otomatis mengunci tapi itutidak dilakukan sehingga transaksi Terdakwaberalasan terus ;e Bahwa pada tanggal 12 Agustus 2008 Terdakwa

Bahwa benar didalam aturan bermain valas tidak diperbolehkan untuk menggunakanjaminan cek, tetapi atas permintaan Terdakwa, maka antara saksi Herbudiman denganTerdakwa sudah ada kesepakatan ;13. Bahwa benar karena transaksi valas dari Terdakwa selaku Nasabahdalam posisi terbuka, sehingga transaksi valas jalan terus, maka padatanggal 26 September 2008 Terdakwa masih mengalami kerugian / minusyang harus dibayarkan kepada PT. Russley Future masih terhitung sebesarRp.302.789.920, ;1614.

Bahwa benar didalam permainan valas, jika ingin melanjutkanperdagangan / permainan valas harus menyetor kerugian yang diderita,kalau tidak menyetor kerugian tersebut, seharusnya PT. Russley Futuremenghentikan atau mengunci atas permainan tersebut, namun karena tidakdihentikan dan tidak dilakukan lock/kunci oleh PT. Russley Future, sehinggatransaksi / perdagangan valas berjalan terus ;19. Bahwa untuk menahan posisi terbukanya transaksi valas jalan terus,pihak PT.

Russley Future, yang bergerakdibidang perdagangan berjangka ; Bahwa benar Terdakwa ikut bertransaksi / bermain dalam perdagangan valas (ValutaAsing) melalui PT.

Russley Future yang mempunyaikewenangan transaksi dibiarkan dalam posisi terbuka, sehingga transaksi valas jalan terus ;Menimbang, bahwa dengan demikian apabila PT.

Terdakwa menerangkan dalamrangka sebagian beli valas di kirim ke luar negeri menggunakaninvoice fiktif, dan sebagian lagi diberikan valas tunai dimana SaksiRia Wira alias Ayen mengenal Tjeuw Mulyanto sebagai pemilikMoney Changer di Mangga Dua;5.

Saksi Ria Wira alias Ayen menerangkan dalam rangkasebagian belli valas di kirim ke luar negeri menggunakan invoice fiktif,dan sebagian lagi diberikan valas tunai dimana Saksi Ria Wira aliasAyen mengenal Jenny Antonius sebagai pemilik Empress MoneyChanger;4.

Saksi Ria Wira alias Ayen menerangkan dalam rangkasebagian beli valas di kirim ke luar negeri menggunakan invoice fiktif,dan sebagian lagi diberikan valas tunai dimana Saksi Ria Wiramengenal Midy sebagai pemilik Money Changer di Medan;9.

Saksi Ria Wira alias Ayen menerangkan dalam rangkasebagian beli valas di kirim ke luar negeri menggunakan invoice fiktif,dan sebagian lagi diberikan valas tunai dimana Saksi Ria Wira aliasAyen mengenal Jenny Antonius sebagai pemilik Empress MoneyChanger;4.

RUSSLEY FUTURES beralamat diJl.Sulawesi 48 Surabaya yang bergerak di bidang jasa keuangan,Terdakwa dalam bertransaksi valas menggunakan jasa PT.RUSSLEY FUTURES sebagai pialangnya/brokernya;Bahwa benar saksi mengetahui Terdakwa ALWAN NOERCAHYO binLAY KAY FEN masuk menjadi nasabah pada PT.

RUSSLEY FUTURES dalamperdagangan valuta asing (valas);Bahwa Terdakwa pada saat mendaftar menjadi nasabah dengan syaratmemberikan fotocopy Kartu Tanda Penduduk (KTP) dan setoran pertamasebesar Rp80.000.000,00 (delapan puluh juta rupiah);Bahwa Terdakwa dalam bertransaksi valas menggunakan mata uang asing,yaitu Euro,Pounsterling, dan Dolar Australia;Bahwa Terdakwa dalam bermain valas pernah mengalami kerugian danpernah mengalami menang;Bahwa Terdakwa pada saat mengalami kemenangan Terdakwa merasaingin

melanjutkan permainan valas;Bahwa di dalam permainan valas nasabah jika ingin melanjutkan perdagangan harus menyetor kerugian yang diderita dan jika tidak inginmeneruskan perdagangan otomatis transaksi valas pada sistim komputerngeblok/mengunci;Bahwa benar Terdakwa pernah mengalami rugi/kalah dalam perdaganganvalas namun sistim komputer yang ada pada PT.

kepadaTerdakwa belum masuk dan selain itu Terdakwa juga tidak mampu untukmelanjutkan permainan valas untuk rekening Terdakwa minta dibekukan,kemudian diputuskan oleh Mr.Max untuk diberi tenggang waktu enam bulantanpa bunga, tapi sampai sekarang belum jelas; Bahwa Terdakwa kemudian sudah tidak datang lagi ke PT.

RUSSLEY FUTURES sehingga dapatmeloanjutkan perdagangan valas, karena merasa Terdakwa tidak dapatdipinjami lalu Terdakwa melaporkan kehilangan 2 (dua) lembar cek keKepolisian untuk memblokir ke Bank Lippo supaya kedua cek yang telahdiserahkan ke pihak PT.

Valas :a. Kas Penjualan USD. 207.281,00b.

Berkaitan dengan fisik valas daripenjualan seharusnya langsung disetor ke Bank Pendapatan Valas, karenaHal. 25 dari 71 hal. Put.

Berkaitan dengan fisik valas dariHal. 41 dari 71 hal. Put.

Valas :c. Kas Penjualan USD. 207.281,00d.

Saksimelakukan pemeriksaan kas pada tanggal 13 Januari2014 menemukan adanya selisih valuta asing (valas),namun pada saat itu Terdakwa sebagai orang yangberwenang memegang ffisik valuta asing (valas)mengatakan kepada Saksi bahwa selisin valuta asing(valas) tersebut terjadi karena pada tanggal O7 Januari2014 ada nasabah yang meminjam valuta asing (valas)dan telah diketahui oleh Saksi selaku Direktur;eBahwa oleh karena Saksi merasa tidak ada yangmeminjam valuta asing (valas) kKemudian pada hari Sabtutanggal

18 Januari 2014 Saksi melakukan stock opname(pencocokan antara data yang ada di buku laporan hariandengan jumlah fisik valuta asing (valas) yang ada), danhasilnya ditemukan ada selisih valuta asing (valas),namun Terdakwa masih beralasan bahwa valuta asing(valas) tersebut masih ada pada nasabah karena adabeberapa transaksi yang belum selesai;e Bahwa setelah itu dilakukan stock opname kedua yaknipada hari Senin tanggal 20 Januari 2014 yang ternyatahasilnya tetap saja ada selisin valuta asing (valas

palsu kepada bagian pencatatlaporan fisik harian dari valuta asing (valas) yang adauntuk menutupi fisik valuta asing (valas) yang diambilTerdakwa secara bertahap setiap bulannya pada saatmelayani nasabah dalam menerima dan menyerahkanvaluta asing (valas);e Bahwa perbuatan Terdakwa tersebut diketahui ketika SaksiGO NANCY YULIAWATI melakukan pemeriksaan kas padatanggal 13 Januari 2014 menemukan adanya selisihvaluta asing (valas), dan pada saat itu Terdakwa sebagaiorang yang berwenang memegang fisik

valuta asing(valas) mengatakan kepada Saksi GO NANCY YULIAWATIbahwa selisih valuta asing (valas) tersebut terjadi karenapada tanggal O7 Januari 2014 ada nasabah yangmeminjam valuta asing (valas) tersebut dan telahdiketahui oleh Saksi GO NANCY YULIAWATI selakuDirektur;e Bahwa kemudian pada hari Sabtu tanggal 18 Januari 2014Saksi GO NANCY YULIAWATI dan Saksi YUDIANTOmelakukan stock opname (pencocokan antara data yangada di buku laporan harian dengan jumlah fisik valuta10asing (valas) yang ada), dan

hasilnya ditemukan adaselisih valuta asing (valas), namun Terdakwa masihberalasan bahwa valuta asing (valas) tersebut masih adapada nasabah karena ada beberapa transaksi yang belumselesai;e Bahwa setelah itu dilakukan stock opname kedua yaknipada hari Senin tanggal 20 Januari 2014 yang ternyatahasilnya tetap saja ada selisin valuta asing (valas) danpada saat itulah Terdakwa tidak dapat mengelak lagi danmengakui jika telah menggunakan valuta asing (valas)tersebut yang jika dinilai dalam rupiah sebesar

Bahwa di Bank Mega ada aturan yang mengatur/SOP tentangpenukaran valas, yaitu , SE No. 038/DIRBMOPSD/10 tanggal 19 April2010 yang menjelaskan tentang Prosedur Penukaran Valas dan SE No.010/DIRBMPRMD/11.

Bahwa dalam satu hari transaksi valas saksi lakukan satu kali. Bahwa dalam setiap kali transaksi valas tersebut kadang dapatuntung dan kadang rudgI. Bahwa sebelum transaksi valas dilaksanakan terdakwa selalumemberikan informasi tentang naik dan turunnya harga dolar.

Bahwa dalam setiap transaksi valas tersebut kadang dapat untungdan kadang rugi.Halaman 33 dari 54 Putusan Nomor 394/Pid.Sus/2019/PN Bdg Bahwa terdakwa kadang memberikan informasi tentang naik danturunnya harga valas.

Melaksanakan transaksi valas Mencari nasabah baru sebagai usaha meningkatkan transaksi valas. Mencari nasabah internal yang potensial. Mengupdate, menawarkan, dan bertransaksi valas dengan kurs yangtelah ditetapkan oleh treasury. Mengkoordinir dan membantu transaksi valas di cabang. Melaporkan laporan harian kepada pemimpin cabang dan ManagerTreasury untuk diteruskan ke Divisi Treasury Kantor Pusat Bank MegaJakarta.

Memasarkan produk Bank Mega, tabungan, valas danservice Treasury.2. Melaksanakan transaksi valas;3. Mencari nasabah baru sebagai usaha meningkatkantransaksi valas.4. Mencari nasabah internal yang potensial.5. Mengupdate, menawarkan, dan bertransaksi valas dengankurs yang telah ditetapkan oleh Treasury pusat pada system EMxX;6.

Jeane Wita transfer ke Rekening BCA Nomor : 3631443409 atas nama Fara Rosana, sebesar Rp. 225.000.000,- ; -----------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina , ST di PT. Harverst International Futures ; ------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT.

Victory International Futures ; -------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT. Monex ;----------------------------------------------------------------

• Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT.

Tri Wijaya tanggal 28 Desember 2009 ; ---------------------------------------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT. Harverst International Futures ; ------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT.

Victory International Futures ; -------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT. Monex ; ----------------------------------------------------------------

- Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT.

Jeane Witatransfer ke Rekening BCA Nomor : 3631443409 atas nama FaraRosana, sebesar Rp. 225.000.000, ; Foto copy buku transaksi Valas atas nama Maya Rosalina , ST di PT.Harverst International Futures ; Foto copy buku transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT.Victory International Futures ; Foto copy buku transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT. Foto copy buku transaksi Valas atas nama Maya Rosalina , ST di PT.

Tri Wijaya tanggal 28 Desember 2009 ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT. Harverst International Futures ;Foto copy buku transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT.

Jeane Witatransfer ke Rekening BCA Nomor : 3631443409 atas nama FaraRosana, sebesar Rp. 225.000.000, ; Fotocopy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina , ST di PT.Harverst International Futures ; Foto ...24 Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT.Victory International Futures ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT. Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST di PT.

JeaneWita transfer ke Rekening BCA Nomor : 3631443409 atas namaFara Rosana, sebesar Rp. 225.000.000, ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina , ST di PT. Harverst International Futures ;Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST diPT. Victory International Futures ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST diPT. Monex 5 Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Maya Rosalina, ST diPT.

Tri Wijaya tanggal 28 Desember2009 ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT.Harverst International Futures ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT.Victory International Futures ; Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST di PT. Monex ;Foto copy Buku Transaksi Valas atas nama Fara Rosana, ST diPT. Century ...30PT.

Setelah saksi Siparyanto menjadi nasabah diBank Permata KCP Pasar Anyar selanjutnya terdakwa menawarkan kepadasaksi Siparyanto untuk jual beli valas dan terdakwa mengatakan jika banyaknasabah Bank Permata KCP Pasar Anyar yang ikut jual beli valas,kemudian saksi Siparyanto mempertanyakan cara mainnya, dan terdakwamengatakan jual beli valas yang ditawarkannya aman adalah nasabahpesan dollar kemudian setelah ada dollar nasabah langsung bayar atautransfer ke terdakwa serta terdakwa mengatakan akan untung

Bahwa benar jual beli valas menurut saksi tidak membuat rugi nasabah ataupembelinya. Dikarenakan ketika akan membeli valas atau mata uang asingnasabah akan menyimpan mata uang asingnya. Yang kemudian akanmenjualnya ketika harga mata uang asing naik.

Seperti uang yangsebesar Rp 821.000.000, (Delapan ratus dua puluh satu juta rupiah).Mengenai bukti kalau terdakwa telah jual valas.

Bahwa benar uang yang di berikan oleh saksi SIPARYANTO tersebutsemuanya terdakwa pergunakan untuk jual beli Valas. Seperti uang yangsebesar Rp 821.000.000, (Delapan ratus dua puluh satu juta rupiah).Mengenai bukti kalau terdakwa telah jual valas. Jual beli valas biasanyapembayarannya cash atau transfer tetapi bukti buktinya tidak pernahterdakwa simpan.17.

Olehkarena modal terdakwa untuk jual beli valas tidak mencukupi sehingga terdakwaterus meminta saksi Siparyanto untuk mentransfer sejumlah uang untuk modaljual beli valas.