Kepri, dan dijanjikankeuntungan sejumlah Rp2.000.000.00 (dua juta rupiah)selama 15 (lima belas) hari dan bisnis tersebut berjalan 2(dua) kali dan Saksi telah mendapat keuntunganRp4.000.000.00 (empat juta rupiah) namun modal belumdikembalikan Terdakwa.Bahwa pada tanggal 28 April 2017 Saksi diajak bisnis HPNokia dengan seri 105 sebanyak 5 (lima) unit dengan hargaHal 14 dari 38 hal.

Bahwa pada awal bulan Mei 2017 Terdakwa datang lagi keDealer Yamaha tempat Saksi bekerja, setelah beberapa saatmengobrol Terdakwa mengajak Saksi untuk bisnis jual belliKatelpak dengan keuntungan Rp. 50.000, (lima puluh riburupiah)/Pcs, namun Saksi masih meragukan bisnis Terdakwatersebut.

15 (lima belas)hari Terdakwa membayar keuntungan saja, namun modalbelum dikembalikan Terdakwa.Bahwa pada tanggal 20 Mei 2017 Terdakwa mengajak lagiSaksi4 untuk bisnis HP Nokia lagi sebanyak 5 (lima) unitHal 19 dari 38 hal.

(enam juta rupiah) dengan alasan uangkeuntungan bisnis Terdakwa, lalu Terdakwa meminjam uanglagi kepada Saksi6 Rp12.000.000.00 (dua belas juta rupiah)untuk bisnis lembu kurban, dimana semua bisnis tersebuttidak ada.Bahwa semua uang yang Terdakwa terima dari Saksi6Rp52.500.000.00 (lima puluh dua juta lima ratus ribu rupiah)dan yang belum dibayar Terdakwa Rp36.500.000.00 (tigapuluh enam juta lima ratus rupiah).Bahwa pada tanggal 24 September 2017 Terdakwamenawarkan bisnis lembu kepada Sdr.

29 Juli 2017 Terdakwa meminta uanglagi Rp6.000.000.00 (enam juta rupiah) untuk bisnis Olitersebut, dengan keuntungan Rp1.500.000.00 (satu juta limaratus ribu rupiah) per 6 (enam) hari, kemudian pada tanggal31 Juli 2017 Terdakwa minta modal Rp5.000.000.00 (limajuta rupiah) untuk bisnis Televisi LED untuk perkantorandengan keuntungan dikembalikan setelah Televisi tersebutterpasang.Bahwa pada tanggal 4 Agustus 2017 Terdakwa mengajakSaksi2 bisnis minyak solar untuk dijual ke Bangka denganmodal Rp28.000.000.00

Mayor WAWAN danterdakwa mencritakan bahwa terdakwa mempunyai bisnis pembelian jagungkering yang akan dipergunakan untuk pakan ternak di Tanggerang, selanjutnyasdr.

Dan suami saksi serta saksi juga pernah diajakkerumahnya dan dipertemukan dengan kedua orangtuanya, serta keduaorang tuanya mendukung bisnis ini dan juga mengirimkan foto Terdakwayang sedang berada digudang bersama petani melalui WhatsApp;Bahwa yang saksi ketahui, menurut keterangan suami saksi. Bahwa suamisaksi belum pernah mengecek keberadaan tempat bisnis jagung keringtersebut. Dan pelaku setiap mengajak untuk mengecek lokasi tersebut, padasaat suami saksi sedang sibuk dalam kedinasan.

;Bahwa yang saksi ketahui pelaku melakukan perbuatannya tersebut, dengancara awalnya menawarkan bisnis jagung kering yang akan digunakan untukpakan ternak ayam. Dan jagung tersebut nantinya akan dikirim ke daerahTangerang.

Dan korban juga diajak kerumahnya dandipertemukan dengan kedua orangtuanya, serta kedua orang tuanyamendukung bisnis ini;Bahwa yang saksi ketahui, koroan belum pernah mengecek keberadaantempat bisnis jagung kering tersebut. Dan Terdakwa setiap mengajak untukmengecek lokasi tersebut, pada saat korban dan saksi sedang sibuk dalampekerjaan.

Dan setelah Terdakwa kenal,maka Saksi Alrianto Sasongko,SE menitipkan uang modal bisnis jagungkering. Lalu Saksi Alrianto Sasongko,SE setuju/menyanggupinya.

Bahwa pada bulan Maret 2021 para Terdakwamasih menjalankan bisnis perjudian Togel denganmasyarakat di Distik Karubaga Kab Tolikara dalamkios Sdri.

III19/AD/VII/2021kegiatan bisnis perjudian jenis Togel dimana saat itupara Terdakwa langsung mencari tempat untukmelakukan bisnis tersebut dan setelah mencaritempat bisnis Togel, para Terdakwa menemukantempat dikios ibu. Silvi Jl.

dengan katakata olehmasyarakat yang bunyinya bapak jangan tutupkegiatan bisnis perjudian jenis Toto Gelap(Togel) kami disini, dari lahir sampai sekarangkami makan dari kegiatan bisnis perjudian jenisToto Gelap (Togel), kalau Bapak mau tutup suruhBupati yang tutup bukan Bapak.6.

Bahwa benar setelah para Terdakwa sepakatuntuk membuka usaha kegiatan bisnis perjudianjenis Togel dimana saat itu para Terdakwa langsungmencari tempat untuk melakukan bisnis tersebut dansetelah mencari tempat bisnis Togel, para Terdakwamenemukan tempat di kios ibu Silvi dan setelah paraTerdakwa mendaptkan jjin dari ibu Silvi. selanjutnyapara Terdakwa di Jl. Irian Distrik Karubaga Kab.Tolikara menyewa kiosnya perhari sejumlahRp50.000,00 (lima puluh ribu rupiah).10.

Bahwa benar setelah para Terdakwa sepakatuntuk membuka usaha kegiatan bisnis perjudianjenis Togel dimana saat itu para Terdakwa langsungmencari tempat untuk melakukan bisnis tersebut dansetelah mencari tempat bisnis Togel, para Terdakwamenemukan tempat di kios ibu Silvi dan setelah paraTerdakwa mendaptkan ijin dari ibu Silvi. selanjutnyapara Terdakwa di Jl. Irian Distrik Karubaga Kab.Tolikara menyewa kiosnya perhari sejumlahRp50.000,00 (lima puluh ribu rupiah).4.

Bahwa selanjutnya Koperasi Aqua Bisnis (Tergugatl) telah mengadakanPerjanjian Kerjasama dengan Puskud Mina Jawa Timur (Tergugatll) untukpengembangan usaha Koperasi berupa Pabrik Es Balok dengan Kapasitas60 ton per hari dan sejak adanya kerjasama antara Koperasi Aqua Bisnis(Tergugatl) dengan Puskud Mina Jawa Timur (TergugatIll) tersebut, kegiatanusaha dari Pabrik Es Balok tersebut yang mengendalikan dan mengelolaserta mengoperasikan adalah Puskud Mina Jawa Timur (Tergugatll) dankeuntungan atau hasil

dari KoperasiAqua Bisnis, sehingga kehadirannya didalam Persidangan adalah tidak sah,sampai saat ini yang tercatat sebagai pengurus Koperasi Aqua Bisnis adalahSuyadi yang tidak lain adalah Penggugat;2.

Bahwa selama tahun 2013 Koperasi Aqua Bisnis dikendalikan olehPenggugat/Tergugat Rekonvensi dengan berkonspirasi dengan TergugatIl/Tergugat Rekonvensi Il (Suyono) yang mengendalikan pabrik es dariKoperasi Aqua Bisnis tanpa memberikan kontribusi penghasilan kepadaPenggugat Rekonvensi, maka Penggugat Rekonvensi merasa dirugikan,maka Penggugat Rekonvensi meminta ganti rugi sebesarRp2.000.000.000,00 (dua miliar rupiah) yang harus dibayarkan oleh TergugatRekonvensi kepada Penggugat Rekonvensi, dengan

adalah sah milik dariKoperasi Aqua Bisnis;4. Menghukum Tergugat Rekonvensi dan Tergugat Rekonvensi II untukmembayar ganti rugi secara tanggung renteng sebesar Rp2.000.000.000,00(dua miliar rupiah) kepada Penggugat Rekonvensi;5.

Terhadap koperasi penerima bantuan perkuatan untuk pengembanganusaha sarana produksi pertanian mempunyai pengalaman dalam usahapenyaluran sarana produksi;Jelas hal yang demikian kepemilikan tanah oleh Penggugat/Termohon Kasasisebagaimana Sertifikat Hak Milik Nomor 906 Desa Taman Sari atas namaSuyadi yang ditempati olen Pabrik Es Koperasi Aqua Bisnis seharusnyatanah tersebut menjadi milik dari Koperasi Aqua Bisnis bukan milik dariPenggugat.

saksi Hj.BARLIAN pergi ke Sampit untuk mengkroscek langsungkebenaran bisnis BBM solar yang dijanjikan Terdakwa.

pengadaan BBM jenis Solar untuk mensuplayperusahaan perusahaan sawit yang ada di Kalimantan Tengah danmenjanjikan bagi hasil keuntungan jika bisnis ini sudah berjalan, selain ituterdakwa juga menunjukkan Surat Rekomendasi dari Bupati KotaWaringin Timur serta daftar perusahaan perusahaan sawit yang akandiajak kerjasama dalam bisnis tersebut sehingga saksi Hj.Barlian yakindan percaya dengan tawaran terdakwa tersebut dan karena percayaHj.Barlian menyerahkan uang sebesar Rp 99.000.000,(sembilan puluhsembilan

juta rupiah) sebagai modal bisnis tersebut; bahwa selanjutnya untuk lebih meyakinkan saksi Hj.

Hj.Barlian menanyakan kepada terdakwamengenai kelanjutan kerjasama bisnis pengadaan BBM Solar tersebutterdakwa tidak menanggapinya, sehingga kemudian saksi Hj.

COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA3.901.600FINANCE PT60 26072011 PEMINDAHAN LANGSUNG TABUNGAN KE GIRO75.000.000TRANSFER KE NASMOCO PT65 23082011 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA3.901.600FINANCE PT66 25082011 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y 825.000ONANG SUPITOYO B71 23092011 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA3.901.600FINANCE PT79 21102011 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA3.901.600FINANCE PT81. 31102011 PEMINDAHAN LANGSUNG TABUNGAN KE GIRO79.709.300TRANSFER KE NASMOCO PT89 23112011

SUPITOYO B166 10072012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT169 13072012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA8.189.500FINANCE PT173 19072012 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y. 670.000ONANG SUPITOYO B174 23072012 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y. 754.000 ONANG SUPITOYO B 183 10082012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT190 10092012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT194 10102012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE

PT202 09112012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT206 10122012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT211 10012013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.421.900FINANCE PT217 08022013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCA4.291.000FINANCE PT238 10042013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCAI4.421.900FINANCE PT244 10052013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET BCAI4.421.900FINANCE PT253 20062013 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y 670.000ONANG SUPITOYO

COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET 4.421.900 BCA FINANCE PT 169 13072012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET 8.189.500BCA FINANCE PT173. 19072012 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y. 670.000ONANG SUPITOYO B174 23072012 PEMBAYARAN VIA ATM ADIRA FINANCE Y. 754.000ONANG SUPITOYO B183 10082012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET 4.421.900BCA FINANCE PT190 10092012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET 4.421.900BCA FINANCE PT194 10102012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET 4.421.900BCA FINANCE PT202 = 09112012

AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET /4.421.900BCA FINANCE PT206 10122012 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET /4.421.900BCA FINANCE PT211 =+10012013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET /4.421.900BCA FINANCE PT217 + 08022013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET /4.291.000BCA FINANCE PT238 10042013 AUTO COLLECTION IB BISNIS AUTODEBET /4.421.900BCA FINANCE PT244 =10052013.

, Provinsi Sulawesi Utara(persis terletak pada Proyek Pengembangan Kawasan Bisnis yangterletak di Jalan Piere Tendean, Kota Manado, Provinsi Sulawesi Utara,Halaman 8 dari 40 halaman.

(persis terletak pada Proyek Pengembangan Kawasan Bisnis yangterletak di Jalan Piere Tendean, Kota Manado, Provinsi SulawesiUtara, Boulevard Manado Pesisir Pantai sampai dengan TelukManado oleh PT.BRAGATA) tersebut;.

Menyatakan batal atau tidak sah Keputusan Tata Usaha Negaraberupa Keputusan Gubernur Sulawesi Utara, Nomor:529/1110/SekrSDA, tertanggal 20 April 2015, Perihal Rekomendasiuntuk Pengembangan Kawasan Bisnis yang terletak di Jalan PiereTendean, Kota Manado, Provinsi Sulawesi Utara (BoulevardManadoPesisir Pantai sampai dengan Teluk Manado) kepadaPT.BRAGATA ;.

Putusan Nomor 472 K/TUN/2016untuk Pengembangan Kawasan Bisnis yang terletak di Jalan PiereTendean, Kota Manado, Provinsi Sulawesi Utara; Bahwa juga apabila yang dimaksud Penggugat tentang surat yangdikeluarkan oleh Tergugat sebagaimana yang tercantum dalam gugatanPenggugat adalah Surat Gubernur Sulawesi Utara dengan Nomor :529/1110/SekrSDA, tertanggal 20 April 2015, dengan Perihal Rekomendasiuntuk Pengembangan Kawasan Bisnis yang terletak di Jalan PiereTendean, Kota Manado, Provinsi Sulawesi Utara.Bahwa

Bragata untuk melakukanpengembangan Kawasan Bisnis yang terletak di Jalan Piere TendeanBoulevard Manado (Pesisir Pantai), dengan titik koordinat terlampir;(ii) Untuk kelancaran proses pembangunan tersebut dimintakanpembuatan AMDAL dan perizinan lainnya sebagaimana yang disyaratkandalam UndangUndang Nomor 32 Tahun 2009 tentang Perlindungandan Pengelolaan Lingkungan Hidup serta peraturan lainnya;(iii) Selanjutnya untuk pengembangan Kawasan Bisnis dimaksudharuslah mengacu pada Rencana Zonasi wilayah

Candisari Rt 10 Rw 01, Kec Mranggen, Kab Demakyang katanya akan digunakan untuk bekerja atau untuk sarana transportasisehari hari dalam mengurus bisnis di lapangan.Bahwa bisnis tersebut pada awalnya berjalan lancar namun setelahterdakwa meminjam sepeda motor saksi korban Slamet Suprihatin binSupeno tersebut terdakwa menghilang dan tidak menjalankan bisnis dengansaksi korban, kemudian saksi korban berinisiatif untuk mencari keberadaanterdakwa dengan menanyakan ke keluarga terdakwa dan ke teman temanterdakwa

Candisari Rt 10 Rw 01, Kec Mranggen, Kab Demakyang katanya akan digunakan untuk bekerja atau untuk sarana transportasisehari hari dalam mengurus bisnis di lapangan.

Bahwa bisnis tersebut pada awalnya berjalan lancar namun setelahterdakwa meminjam sepeda motor saksi korban Slamet Suprihatin binSupeno tersebut terdakwa menghilang dan tidak menjalankan bisnis dengansaksi korban, kemudian saksi korban berinisiatif untuk mencari keberadaanterdakwa dengan menanyakan ke keluarga terdakwa dan ke teman temanterdakwa namun tidak memperoleh hasil, hingga akhirnya pada hari kamistanggal 07 Januari 2016 sekira jam 09. 00 wib saksi korban menemukanterdakwa, selanjutnya saksi

bisnis menyuplai pasir kepada konsumen dimana saksi sebagaipemilik modal sedangkan Terdakwa bertugas di lapangan (dari mencaripasir, transport, hingga mengirim pasir ke konsumen) dengan sistimkeuntungan 50% untuk pemilik modal dan 50% untuk Terdakwa, padaawalnya bisnis berjalan lancar namun setelah Terdakwa meminjamsepeda motor saksi Terdakwa menghilang, tidak menjalankan bisnisdengan saksi lagi dan juga tidak mengemblikan sepeda motor milik saksi;Bahwa saksi membeli sepeda motor dengan cara over

H2204PN, tahun 2009 warnahitam Nomor Rangka MHNUB91129K800904, Nomor MesinJB91E1798467, atas nama STNK Nurhadi alamat Desa Candisari, Rt.10, Rw. 01, Kecamatan Mranggen, Kabupaten Demak;Dengan cara Terdakwa meminjam sepeda motor milik korban sebagaisarana transportasi seharihari dalam mengurus bisnis dengan saksikorban namun setelah saksi korban menyerahkan sepeda motortersebut, terdakwa menghilang dan dalam mengurus bisnis dengan saksikorban juga tidak dijalankan lagi;mmmtTerdakwa kerja sama dengan

E-Farm Bisnis Indonesia;161. Copy Surat Meneteri Negara Badan Usaha Milik Negara Nomor : S-378/MBU/ 2005 tanggal 5 Oktober 2005 Perihal pendirian Anak Perusahaan PT. e-Farm Bisnis Indonesia;162. Asli Struktur Organisasi PT. e-Farm Bisnis Indonesia Periode 2 Desember 2008 s/d sekarang.163. Copy 1 (satu) bundel Legalitas Perusahaan PT. e-Farm Bisnis Indonesia;164. Asli 1 (satu) bundel database mitra binaan program belut musi rawas dan lubuklinggau 2009;165.

Asli Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) tanggal 11 September 2012 tentang Laporan Keuangan PT. e-Farm Bisnis Indonesia tahun 2011 yang telah diaudit oleh KAP Toni H Ratim, Kegiatan Usaha PT.e-Farm Bisnis Indonesia sampai dengan bulan juli tahun 2012, lain-lain yang menyangkut perkembangan PT.e-Farm Bisnis Indonesia kedepan;237. Asli Notulen Risalah Rapat Umum Pemegang Saham Luar Biasa (RUPSLB) tanggal 28 Januari 2013;238.

Sang Hyang Seri (persero) dan PT.e-Farm Bisnis Indonesia tentang Pengadaan Benih Ikan Lele, Mas, Gurame, Koi dan Pengadaan Pakan di Wilayah Jambi, Bengkulu dan Sumatera Selatan;239. Asli 1 (satu) bundel Rencana Kerja Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun 2009 PT.e-Farm Bisnis Indonesia;240. Asli 1 (satu) bundel Rencana Kerja Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun 2010 PT.e-Farm Bisnis Indonesia;241.

Asli 1 (satu) bundel Rencana Kerja Anggaran Perusahaan (RKAP) Tahun 2011 PT.e-Farm Bisnis Indonesia;242. Asli 1 (satu) bundel Laporan Perkembangan Usaha RUPSLB 11 September 2012 PT.e-Farm Bisnis Indonesia;243. Copy 1 (satu) bundel Data-data Pembudidayaan Ikan di Wilayah Sumbagsel milik PT.e-Farm Binis Indonesia;244. Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.e-Farm Bisnis Indonesia periode bulan Januari 2009-Desember 2009;245.

Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.e-Farm Bisnis Indonesia periode bulan Januari 2010-Desember 2010;246. Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.e-Farm Bisnis Indonesia periode bulan Januari 2011-Desember 2011;247. Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.e-Farm Bisnis Indonesia periode bulan Januari 2012-Desember 2012;248. Copy Rekapitulasi Data Produksi PT.e-Farm Bisnis Indonesia Periode Tahun 2011-2012.249.

EFarm Bisnis Indonesia;Copy (satu) bundel Giro Umum Bank BRI atas nama PT.

EFarm Bisnis Indonesia;Bahwa seharusnya PT.

PT. eFarm Bisnis Indonesia.

EFarm Bisnis Indonesia;160 Copy 1 (satu) bundel Giro Umum Bank BRI atas nama PT.

) Tahun2011 PT.eFarm Bisnis Indonesia;242 Asli (satu) bundel Laporan Perkembangan Usaha RUPSLB 11 September2012 PT.eFarm Bisnis Indonesia;243 Copy (satu) bundel Datadata Pembudidayaan Ikan di Wilayah Sumbagselmilik PT.eFarm Binis Indonesia;244 Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.eFarm Bisnis Indonesia periode bulanJanuari 2009Desember 2009;245 Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.eFarm Bisnis Indonesia periode bulanJanuari 2010Desember 2010;246 Asli Laporan Buku Kas Bulanan PT.eFarm Bisnis Indonesia periode

----------------------------------------

38. Asli Formulir Informasi Bisnis/FIB (PAK 03/2) atas nama perusahaan PT. Guna Inti Permata tanggal 25 Nopember 2002 yang dipersiapkan dan ditanda tangani oleh Devi Retnastuti selaku Analis Kredit dengan mengetahui Tauchid Abu Sudjak selaku Pemimpin Kel PRK dan Panca watie selaku Pengelola Analis Kredit. ----------------------------------------

39. Asli Formulir Analisa Keuangan/FAK (PAK 04/1) atas nama perusahaan PT.

Asli Formulir Informasi Bisnis (FIB 03/2) ; ---------------------------

54. Asli Formulir Analisa Keuangan (FAK 04/2) ; ----------------------

55. Asli Formulir Rating Nasabah ; -----------------------------------------

56. Asli Formulir Analisa Rating (FAR 05/2) ; ----------------------------

57. Asli Formulir Ikhtisar Taksasi Jaminan/FTJ (PAK 06/1) ; --------

58.

Tinggi Semarang yangmemeriksa dan mengadili perkaraperkara pidana khusus dalamperadilan tingkat banding, telah menjatuhnkan putusan seperti tersebutdibawah ini dalam perkara terdakwa: 0200Nama LengkapTempat LahirUmur/Tgl LahirJenis KelaminKebangsaanTempat TinggalAgamaPekerjaan: Jl.Suroyo No.06 RT.02 RW.04 Kelurahan Tisnonegaran Kecamatan Kanigaran Probolinggo; Wisma Kedung Asem Indah E24 RT.01 RW.05Kelurahan Kedung Baruk Kecamatan Rungkut: Mantan Relationship Manager/RM atau PengelolaPemasaran Bisnis

AGUS SANTOSO, MM. sebagaiRelationship Manager/RM atau Pengelola Pemasaran Bisnis Wilayahpada PT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk Kantor Wilayah 05Semarang bersamasama dengan YUPI HARYANTO sebagai DirekturPT. Guna Inti Permata (PT. GIP) Jakarta dan GOENAWAN sebagaiKomisaris PT. Guna Inti Permata (PT.

AGUS SANTOSO, MM. sebagai PengelolaPemasaran Bisnis Wilayah (PBW) pada PT.

pada Unit Bisnis Pemasaran Bisnis(Segmen Wholesale Market) antara lain, yaitu : Hal. 3 dari 59 hal.Put.

AGUS SANTOSO,MM. sebagai Pengelola Pemasaran Bisnis Wilayah (PBW) KantorWilayah 05 Semarang, dengan melampirkan/ menyampaikandata/dokumen yaitu : 1) Akta Pendirian, 2) Legalitas/perijinan usaha, 3) Laporan keuangan audited tahun 2001 yang telah diaudit olehKantor Akuntan Drs. Bismar Sitanggang, 4) Laporan keuangan home statement (unaudited) triwulan II tahun5) Laporan keuangan dari perusahan induk (PT. Sarana KarkitaDinamika) tahun 1999, tahun 2000 dan tahun 2001 yang diauditoleh Akuntan Drs.

Pameungpeuk Kab.Bandung Jawa Barat.Yang pada pokoknya menerangkan sebagai berikut :1.Bahwa Saksi kenal dengan Terdakwa sejak tahun 2012 diPabrik Sunshing Indo Global sebagai rekan bisnis namun tidakada hubungan keluarga.Bahwa Saksi sebagai manager di HRD dan bisnis susu, solardan air mineral bersama Terdakwa dan Saksi2.Bahwa untuk bisnis Susu, solar dan air yang pegang Terdakwasedangkan bisnis yang dikelola Saksi3 adalah penjernih air,batubara, Suspen (cerobong asap).Bahwa Saksi kerja di PT Indah

Bisnis Susu, air mineral, solar adalah benar ada dan nyataantara Terdakwa, Saksi3 dengan Saksi1.b. Terdakwa hanya mengetahui bisnis solar, Susu dan airmineral, sedangkan bisnis yang lainnya seperti bisnis batubara, penjernih air, Suspen (cerobong asap), Saksi1langsung berhubungan dengan Saksi3 dantransaksiterakhir dengan Saksi1 sejumlah Rp.14.000.000,00(empat belas juta rupiah) pada tanggal 30 Juli 2019.c.

Bisnis Susu, air mineral dan solar adalah real bisnis antaraTerdakwa dan Saksi1, sedangkan bisnis diluar itu sepertibisnis batubara, penjernih air, dan suspen merupakanbisnis Saksi1 dan Saksi3.b. Terdakwa saat mediasi kooperatif.c. Terdakwa tidak pernah menanyakan transferanRp30.000.000,00 (tiga puluh juta rupiah) soal batu barakarena Terdakwa hanya mengetahui bisnis solar, Susu danmineral.d. Terdakwa tidak pernah bisnis batu bara dengan orang lain.3. Terhadap sangkalan Saksi3 (Sdri.

SermaMar Enggo) dan selanjutnya bertemu di pabrik dan RumahMakan Echo Cimahi, disana Terdakwa menjelaskan bahwaSaksi2 bisnis drum, plastik dan besi, selanjutnya Terdakwamenyampaikan jalani bisnis Susu yang sudah ada, nantiTerdakwa akan buka bisnis plastik, besi dan drum.Bahwa benar selanjutnya Terdakwa pertama kali kenal denganSaksi1 (Sdri. N.

SermaMar Enggo) dan selanjutnya bertemu di pabrik dan RumahMakan Echo Cimahi, disana Terdakwa menjelaskan bahwaSaksi2 bisnis drum, plastik dan besi, selanjutnya Terdakwamenyampaikan jalani bisnis Susu yang sudah ada, nantiTerdakwa akan buka bisnis plastik, besi dan drum.3. Bahwa benar selanjutnya Terdakwa pertama kali kenal denganSaksi1 (Sdri. N.

Penggugat tidakpernah diberitahu berapa pengahasilan Tergugat, ATM di simpan sendiri dankeuangan dipegang sendiri .Tergugat hanya selalu minta Penggugatmencarikan modal dengan alasan menambah bisnis .3.

Bahwa kejadian itu diawali Tergugat meminta semua uang Jamsostekmilik Penggugat untuk dipakai alasan Bisnis ,Penggugat hanya diam danpercaya karena masih merintis dan perlu modal, Bahwa kira kira bulanApril 2015 Tergugat telah meminjam sertifikat kakak Penggugat sebesarRp.60 juta di BRI dengan rincian Rp.55 juta dipakai bisnis Tergugat danRp.5 juta dipakai oleh kakak Penggugat sendiri .Tetapi Tergugat tidak maumengansur bahkan termasuk uang titipan angsuran dari kakak daripinjaman yang Rp.5 juta

Bahwa kemudian Bisnis Tergugat semakin tidak karuan dan tidakjelas.Tergugat hanya meminta uang dengan alasan untuk menambahmodal,Tergugat telah meminjam Sertifikat orang tua Tergugat kemballidengan alasan bisnis lagi di BRI sebesar Rp. 20 juta tetapi kemudian hanyadi bayar dua kali saja dan orang tua Penggugat harus menanggung hutangsampai sekarang .Bahkan Kakak lIpar menjadi marah dan akan memukuliTergugat karena rumah mau disita akibat ulah tergugat .5.

Penggugat sangat kaget karena untuk memeriksakan anak pun tidakada uang sekali padahal Tergugat pegang semua keuangan dari bisnis Gasselama ini .dan uang berjuta juta dipakai alasan untuk bisnis tetapi hanyabeban hutang yang didapat .dan pertengkaran yang terjadi bahkankeluarga ( kakak dan ibu Penggugat ) ikut menjadi korban ulah dari Tergugat8.

Bahkan kemudian Puncaknya Penggugat juga di tagih dan dimintamembayar beberapa hutang teman Tergugat sebesar Rp.15 juta kemudianseorang polisi Sebasar Rp.30 juta dan Tetangga Penggugat bernama Taufiksebesar Rp.4 juta.Penggugat sudah tidak tahan lagi dan memintapertanggungjawaban semua hutang dengan alasan bisnis tetapi tidak adahasil rumah tangga hanya diwarnai pertengakaran Tergugat hanya berdalihalasan bisnis Penggugat sudah tidak kuat lagi dan tidak mau menanggungsemua perbuatan kejahatan Tergugat

Subardi memiliki modalagar diberikan untuk bisnis DO angkutan sawit, selanjutnya pada hari Rabu tanggal 25Maret 2015 saksi Mirsa Apriwijaya, SE bin H.

Lampung Utara saksi telahmenyerahkan sejumlah uang kepada Terdakwa untuk bisnis DO angkutan sawit diPT. Nakau ; Bahwa saksi menerangkan berawal Terdakwa yang bekerja sebagai KabagHRGA/Personalia PT. Nakau menawarkan bisnis DO angkutan sawit di PT. Nakaukepada saksi dengan cara saksi menanamkan sejumlah modal kepada Terdakwa dansetiap minggunya Terdakwa akan memberikan keuntungan/fee dari bisnis DOangkutan tersebut.

Lampung Utara suami saksitelah menyerahkan sejumlah uang kepada Terdakwa untuk bisnis DO angkutansawit di PT. Nakau ;Bahwa saksi menerangkan berawal Terdakwa yang bekerja sebagai KabagHRGA/Personalia PT. Nakau menawarkan bisnis DO angkutan sawit di PT.

Subardi telah menyerahkan sejumlah uang kepadaTerdakwa untuk bisnis DO angkutan sawit di PT. Nakau ; Bahwa Terdakwa menerangkan menawarkan bisnis DO angkutan sawit di PT. Nakaukepada saksi Mirsa Apriwijaya, S.E Bin H. Subardi dengan cara saksi MirsaApriwijaya, S.E Bin H.

Subardi untuk bisnis DO angkutan sawit di PT.

INI UDAK kemudian dijawab terdakwa MUHAMMADJAMIL LUBIS BISNIS APA?

, lalu ERIC KURNIA LINTANG menjawab BISNISAIR MAS (Cn), SIAPALAH UDAK KITA PEMODALNYA INI, LUMAYANKEUNTUNGANNYA lalu ERIC KURNIA LINTANG mengatakan BAGAIMANAKALAU KITA JUMPAI SI CAPAK (maksudnya adalah saksi HSSYAFARUDDINNASUTION).e Selanjutnya selang 2 (dua) hari kemudian terdakwa MUHAMMAD JAMIL LUBIS danERIC KURNIA LINTANG menjumpai saksit HSSYAFARUDDIN dirumah makanPeranginan 2 Lintas Timur Kel.Sipolusipolu Kec.Panyabungan Kab.Madina, lalu ERICKURNIA LINTANG mengatakan ADA BISNIS INI UDAK, dan

dijawab saksiH.SYAFARUDDIN NASUTION BISNIS APA, lalu ERIC KURNIA LINTANGmengatakan BISNIS CN dan saksi HSSYAFARUDDIN NASUTION bertanyaBAGAIMANA CARANYA, lalu ERIC KURNIA LINTANG menerangkan KITAPESAN CN UDAK, 12 DRUM, 1 DRUM HARGANYA Rp.7.500.000, (tujuh juta limaratus ribu rupiah), INI UDAK BARANG SUDAH SAMPAI DI PANYABUNGAN,LANGSUNG KITA ANTAR KE PEMINAT, PEMINAT SUDAH MEMBERIKANPANJAR SEKITAR Rp.10.000.000, (sepuluh juta rupiah), UDAK TINGGALTAMBAH MODAL Rp.65.000.000, (enam puluh lima juta rupiah

INI UDAK, dan dijawab saksiH.SYAFARUDDIN NASUTION BISNIS APA, lalu ERIC KURNIA LINTANGmengatakan BISNIS CN dan saksi HSSYAFARUDDIN NASUTION bertanyaBAGAIMANA CARANYA, lalu ERIC KURNIA LINTANG menerangkan KITAPESAN CN UDAK, 12 DRUM, 1 DRUM HARGANYA Rp.7.500.000, (tujuh juta limaratus ribu rupiah), INI UDAK BARANG SUDAH SAMPAI DI PANYABUNGAN,LANGSUNG KITA ANTAR KE PEMINAT, PEMINAT SUDAH MEMBERIKANPANJAR SEKITAR Rp.10.000.000, (sepuluh juta rupiah), UDAK TINGGALTAMBAH MODAL Rp.65.000.000, (enam puluh

KUSUMA JAYA SOLUSINDO Kepada ARIANTO AMRI Jabatan Head Accounting Finance Unit Bisnis TernateDIKEMBALIKAN KEPADA YANG BERHAK YAITU PT. KUSUMA JAYA SOLUSINDO yang menggunakan nama brand penjualan yaitu: COLOMBUS6. Membebankan kepada Terdakwa untuk membayar biaya perkara sejumlah Rp.5.000,- (lima ribu rupiah) ;

Kusuma JayaSolusindo ( Colombus Ternate ) pada bulan September 2008 saat masimenjadi Staf Unit Bisnis Colombus DAYA Makasar kurang lebih 6 tahunkemudian di percayakan/dimutasikan ke Unit Bisnis Colombus Ternate padatanggal 11 November 2013 menjadi Head Acconting Finance ( KepalaKeuangan ) Unit Bisnis Ternate sampai dengan Tanggal 10 April 2018.Halaman 21 dari 38 Halaman Putusan Nomor 41/Pid.B/2018/PN TteKemudian di mutasikan di Unit Bisnis Colombus Tomohon pada bulan April2018 selanjutnya Terdakwa

Kusuma JayaSolusindo (Colombus Ternate) pada bulan September 2008 saat masimenjadi Staf Unit Bisnis Colombus DAYA Makasar kurang lebih 6 tahunkemudian di percayakan/dimutasikan ke Unit Bisnis Colombus Ternate padatanggal 11 November 2013 menjadi Head Acconting Finance (KepalaKeuangan) Unit Bisnis Ternate sampai dengan Tanggal 10 April 2018.Kemudian di mutasikan di Unit Bisnis Colombus Tomohon pada bulan April2018 selanjutnya Terdakwa di berhentikan; Bahwa benar tugas Tugas Terdakwa sebagai Head Acconting

Finance(Kepala Keuangan) Unit Bisnis Colombus Ternate yaitu Mengontrol Keluarmasuknya uang Perusahan.

KUSUMA JAYA SOLUSINDO KepadaARIANTO AMRI Jabatan Head Accounting Finance Unit Bisnis TernateDIKEMBALIKAN KEPADA YANG BERHAK YAITU PT.

DAUD telahmengikuti bisnis Batu Giok bersama dengan temana saksi yang bernama M.

Tahun 2012 saksimenghubungi terdakwa dan mengatakan bisnis tersebut gagal.Atas13Bahwa saksi mengajak kembali terdakwa dengan mengatakan bahwa ada teman saksiyang dapat menggandakan uang di tempat orang pintar (Kyai) dan terdakwa memintaikut serta dalam bisnis mengandakan uang tersebut.Bahwa saksi sudah bertemu dengan Kyai tersebut yang berada di Bogor dan saksisempat diperlihatkan uang senilai Rp. 400.000.000, (empat ratus juta rupiah), namunuang tersebut hanya diperlihatkan saja.Bahwa ketika terdakwa

YUSUF ada Berbisnis Batu Giok dan M.YUSUF sering pergi ke Surabaya dalam rangka Berbisnis Batu Giok, namun terdakwatidak pernah melihat melihat Giok yang menjadi Bisnis M. YUSUF tersebut.Bahwa awalnya terdakwa tidak yakin akan bisnis M. YUSUF tersebut namun terdakwapernah memperlihatkan kepada terdakwa Surat Akta Pengikatan Batu Giok di mana didalam surat tersebut M.

YUSUF sebagai Agen Batu Giok.Bahwa kemudian terdakwa menceritakan hal tersebut kepada saksi BAHARUDDIN dansetelah mendengar cerita tersebut ianya tertarik dan tertarik ikut dalam bisnis tersebut.Bahwa menurut keterangan dari saksi M. Yusuf bahwa keuntungan dari bisnis Batu gioktersebut adalah satu Milyar Rupiah dan jika berhasil akan dibagi tiga antara terdakwa,BAHARUDDIN dan M. YUSUF.Bahwa terdakwa ada mengirimkan uang kepada M.

DAUD mengenai bisnis Batu Giok yang sedang diusahakan oleh dirinya dan M.YUSUF bin (Alm.) MUSA sehingga membuat BAHARUDDIN bin (Alm.) M. DAUD menjaditertarik dan bersedia mengirimkan sejumlah uang kepada M. YUSUF BIN (Alm.) MUSA gunamelancarkan usaha tersebut, namun pada waktu di tahun 2012 M. YUSUF bin (Alm.) MUSAmengabarkan kepada terdakwa dan BAHARUDDIN bin (Alm.) M. DAUD bahwa bisnis Batugioknya tersebut telah gagal, kemudian M. YUSUF bin (Alm.)

Asli Formulir Informasi Bisnis/FIB (PAK 03/2) atas nama perusahaan PT. Guna Inti Permata tanggal 25 Nopember 2002 yang dipersiapkan dan ditanda tangani oleh Devi Retnastuti selaku Analis Kredit dengan mengetahui Tauchid Abu Sudjak selaku Pemimpin Kel PRK dan Panca watie selaku Pengelola Analis Kredit. ----------------------------------------39. Asli Formulir Analisa Keuangan/FAK (PAK 04/1) atas nama perusahaan PT. Guna Inti Permata auditor Drs.

Asli Formulir Informasi Bisnis (FIB 03/2) ; ---------------------------54. Asli Formulir Analisa Keuangan (FAK 04/2) ; ----------------------55. Asli Formulir Rating Nasabah ; -----------------------------------------56. Asli Formulir Analisa Rating (FAR 05/2) ; ----------------------------57. Asli Formulir Ikhtisar Taksasi Jaminan/FTJ (PAK 06/1) ; --------58.

AGUS SANTOSO, MM. sebagai PengelolaPemasaran Bisnis Wilayah (PBW) pada PT.

AGUS SANTOSO, MM. selaku PengelolaPemasaran Bisnis Wilayah (PBW) telah melakukan perbuatan melawan hukumyang bertentangan dengan ketentuan yang diatur dalam Buku PedomanKebijakan dan Prosedur Kredit Wholesale dan Middle MarketBuku I, Sub BabK, Subsub Bab 03, tanggal 07 Juli 2000 tentang Tanggung Jawab danWewenang Pengelola Pemasaran Bisnis pada Unit Bisnis Pemasaran Bisnis(Segmen Wholesale Market).1Bahwa setelah datadata jaminan beserta Formulir Laporan KunjunganSetempat, Formulir Berita Acara Taksasi

AGUS SANTOSO,MM. sebagai Pengelola Bisnis Wilayah, Pemimpin Kelompok AnalisaRisiko Wilayah (TAUCHID ABU SUDJAK), Wakil Pemimpin Wilayah(TRI HAPSARD, Pemimpin Wilayah (DIDING FATHUDDIN),Pemimpin Unit Analisa Resiko Menengah di Kantor Pusat (ARIZALANAS) dan Pemimpin Divisi Pemasaran Bisnis Retail dan Menengah(USMANSYAH SULAEMAN). 20Bahwa setelah permohonan kredit PT.

AGUS SANTOSO, MM. selaku PengelolaPemasaran Bisnis Wilayah (PBW) telah melakukan perbuatan melawan hukumyang bertentangan dengan ketentuan yang diatur dalam Buku PedomanKebijakan dan Prosedur Kredit Wholesale dan Middle MarketBuku I, Sub BabK, Subsub Bab 03, tanggal 07 Juli 2000 tentang Tanggung Jawab danWewenang Pengelola Pemasaran Bisnis pada Unit Bisnis Pemasaran Bisnis(Segmen Wholesale Market). 1Bahwa setelah datadata jaminan beserta Formulir Laporan KunjunganSetempat, Formulir Berita Acara Taksasi

Taman KotaMadiun Terdakwa menawarkan bisnis kepada Saksi SULISWATI dalambidang usaha : Bisnis Valuta Asing (Vallas), Bisnis batubara, BisnisMarmer, Bisnis Panci Happy Call, Bisnis Tuperware dan Bisnis Pakaiandengan nanti akan mendapatkan keuntungan yang besar, sehingga ataspenawaran tersebut Saksi tertarik untuk mengikuti pbenawaran usaha danTerdakwa, lalu Saksi SULISWATI menyerahkan uang kepada Terdakwasecara bertahap yakni :1.

Taman KotaMadiun Terdakwa menawarkan bisnis kepada Saksi SULISWATI dalambidang usaha : Bisnis Valuta Asing (Vallas), Bisnis batubara, BisnisMarmer, Bisnis Panci Happy Call, Bisnis Tuperware dan Bisnis Pakaiandengan nanti akan mendapatkan keuntungan yang besar, sehingga atasHalaman 8 dari 63 Putusan Nomor 87/Pid.B/2016/PN.Madpenawaran tersebut Saksi SULISWATI tertarik untuk mengikuti penawaranusaha dari Terdakwa, lalu Saksi SULISWATI menyerahkan uang kepadaTerdakwa secara bertahap yakni :1.Pada tanggal

Oleh karena saksi tidak punya uang lalu saksi meminjamtemanteman saksi lalu saksi serahkan kepada mbak Ida di kantor saksi.Saat itu saksi bertanya untuk keperluan apa kok kalau pinjam uangmendadak, lalu saksi dikenalkan dengan Terdakwa yang mengatakanbahwa Terdakwa sedang melakukan bisnis dan perlu modal, bisnis yangdijalankan antara lain : bisnis Faluta asing, Bisnis batubara, Bisnismarmer, Bisnis Panci happycall, Bisnis Tupperware dan bisnis pakaian.Saat itu tidak ada kesepakatan mengenai besaran

Lalu saksi Suliswati dipertemukan dengan Terdakwa, laluTerdakwa menjelaskan bahwa Terdakwa sedang melakukan bisnis danperlu modal, bisnis yang dijalankan antara lain : bisnis Faluta asing, Bisnisbatubara, Bisnis marmer, Bisnis Panci Happycall, Bisnis Tupperware danbisnis pakaian ;Bahwa benar saksi Suliswati akhirnya tertarik dengan bisnis tersebut lalupada tanggal 2 Januari 2014 di Kantor Samsat Kota Madiun Jalan SerayuNomor 86 Kota Madiun, saksi Suliswati memberikan uang sejumlahRp.15.000.000,00

Lalu saksi Suliswati dipertemukan dengan Terdakwa, lalu Terdakwamenjelaskan bahwa Terdakwa sedang melakukan bisnis dan perlu modal,bisnis yang dijalankan antara lain : bisnis Faluta asing, Bisnis batubara, Bisnismarmer, Bisnis Panci happycall, Bisnis Tupperware dan bisnis pakaian ;Menimbang, bahwa saksi Suliswati akhirnya tertarik dengan bisnistersebut lalu pada tanggal 2 Januari 2014 di Kantor Samsat Kota Madiun JalanSerayu Nomor 86 Kota Madiun, saksi Suliswati memberikan uang sejumlahHalaman 48

Mitra Bisnis Madani.
- 1 (satu) lembar fotocopy BPKB sepeda motor Merk Honda Beat Nomor Polisi : L-5810-ZQ warna hitam;
- 1 (satu) lembar Keterangan Inventaris dan BPKB sepeda motor Merk Honda Beat warna hitam Nomor Polisi : L-5810- ZQ;
- 1 (satu) lembar Surat Kuasa dari PT. MADANI MITRA BISNIS;
Tetap terlampir dalam berkas perkara.