• nasabah KSU BINA KARYA tanggal 18 November 2014 sejumlah Rp. 1.000.000.- (satu juta ribu rupiah);

• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 12 Desember 2014 sejumlah Rp. 2.500.000.- (dua juta lima ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 02 Oktober 2014 sejumlah Rp. 500.000.- (lima ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 13 Oktober 2014 sejumlah Rp. 1.500.000.- (satu juta lima ratus ribu rupiah

  );

• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 13 Oktober 2014 sejumlah Rp. 1.000.000.- (satu juta rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 14 Oktober 2014 sejumlah Rp. 1.250.000.- (satu juta dua ratus lima puluh ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 20 Oktober 2014 sejumlah Rp. 1.000.000.- (satu juta rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 27 Oktober 2014 sejumlah Rp. 750.000.

  - (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah);

• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 01 November 2014 sejumlah Rp. 600.000.- (enam ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 04 November 2014 sejumlah Rp. 200.000.- (dua ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 10 November 2014 sejumlah Rp. 1.250.000.- (satu juta dua ratus lima puluh ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA

  tanggal 10 November 2014 sejumlah Rp. 750.000.- (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah);

• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 10 November 2014 sejumlah Rp. 500.000.- (lima ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 11 November 2014 sejumlah Rp. 400.000.- (empat ratus ribu rupiah);
• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 12 November 2014 sejumlah Rp. 750.000.- (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah);
• Promis

  / bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 13 November 2014 sejumlah Rp. 1.000.000.- (satu juta rupiah);

• Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 15 November 2014 sejumlah Rp. 500.000.- (lima ratus ribu rupiah);
1. Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal 19 November 2014 sejumlah Rp. 600.000.- (enam ratus ribu rupiah);
2. Promis/ bukti angsuran nasabah KSU BINA KARYA tanggal

• Menyatakan barang bukti berupa :- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Muhammad Arfan Sanjaya, no. kontrak 4781400196 ;- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Muklis, no.kontrak 4781401391, yang ditandatangani Deskriyanto ;- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.Yulia Salmena, no.kontrak 4781401484, yang ditandatangani Deskriyanto ;- 1 (satu)lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Hikmah Laila, no.kontrak 4781402725, yang ditadatangani Deskriyanto ;- 1 (satu) lembar fotocopy bukti transfer dari nasabah an. Rina Maryana kepada Deskriyanto ;- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Ahmad Winardi, no. kontrak 4781500909 ;- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Komarudin, no. kontrak 4781301891;- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Hartono, no. kontrak 4781401864 :- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Azwar, no. kontrak 4781301877 :- 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Yuri Tasmania, no. kontrak 4781401545, yang ditandatangani Deskriyanto.dikembalikan kepada PT. BFI Finance Cabang Bogor6. Menetapkan agar Terdakwa, supaya dibebani membayar biaya perkara sebesar Rp.5.000,- (Lima ribu rupiah).

  Menyatakan barang bukti berupa :1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Muhammad ArfanSanjaya, no. kontrak 4781400196 ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Muklis, no.kontrak4781401391, yang ditandatangani Deskriyanto ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.Yulia Salmena,no.kontrak 4781401484, yang ditandatangani Deskriyanto ;1 (satu)lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Hikmah Laila,no.kontrak 4781402725, yang ditadatangani Deskriyanto ;1 (satu) lembar fotocopy bukti transfer dari nasabah an. Rina Maryanakepada Deskriyanto ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Ahmad Winardi,no. kontrak 4781500909 ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Komarudin, no.kontrak 4781301891 ;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Hartono, no.kontrak 4781401864 :e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Hikmah Laila,no.kontrak 4781402725, yang ditadatangani Deskriyanto ;e 1 (satu) lembar fotocopy bukti transfer dari nasabah an. Rina Maryanakepada Deskriyanto ;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Ahmad Winardi,no. kontrak 4781500909 ;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Komarudin, no.kontrak 4781301891;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Hartono, no.kontrak 4781401864 :e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Menyatakan barang bukti berupa :e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.Muhammad Arfan Sanjaya, no. kontrak 4781400196 ;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Muklis, no.kontrak4781401391, yang ditandatangani Deskriyanto ;e 1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.Yulia Salmena,no.kontrak 4781401484, yang ditandatangani Deskriyanto ;1 (satu)lembar data historis pembayaran nasabah an.

  Hikmah Laila,no.kontrak 4781402725, yang ditadatangani Deskriyanto ;1 (satu) lembar fotocopy bukti transfer dari nasabah an. Rina Maryanakepada Deskriyanto ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Ahmad Winardi,no. kontrak 4781500909 ;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Komarudin, no.kontrak 4781301891;1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an. Hartono, no.kontrak 4781401864 :1 (satu) lembar data historis pembayaran nasabah an.

• DALISO oleh karena itu dengan pidana penjara selama 1 (satu) tahun; Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan; Menetapkan Terdakwa tetap ditahan ; Menetapkan barang bukti berupa :- 104 (seratus empat) bendel bukti bahwa uang pinjaman telah diterima oleh nasabah yang diduga tanda tangan atas nasabah telah dipalsukan, yang terdiri dari : (1) 104 lembar bukti setoran mingguan sebagai bukti angsuran pertama

  ; (2) 104 lembar kwitansi pinjaman ; (3) 104 bukti setoran administrasi dari nasabah ; (4) 104 lembar surat perjanjian pinjaman ; (5) 104 berkas formulir permohonan kredit atas nama nasabah yang diduga telah dipalsukan tanda tangannya ;- 104 (seratus empat) berkas formulir permohonan kredit an.

  Nasabah yang diduga telah dipalsukan tanda tangannya- 61 (enam puluh satu) lembar kwitansi pencairan dana dari KSP. Sentra Dana Yogyakarta untuk diserahkan kepada nasabah yang mengajukan kredit ;- 1 (satu) bendel hasil audit internal dari KSP.

  Sentra Dana Yogyakarta tertanggal 21 April 2015 ;- 1 (satu) bendel slip bukti setoran uang nasabah per nasabah Koperasi Sentra Dana rangkap dua warna putih dan kuning yang terdiri dari : 357 (tiga ratus lima puluh tujuh) slip bukti setoran angsuran dari bulan Oktober 2014 sampai dengan bulan April 2015 ;- 1 (satu) bendel rekapitulasi perincian pinjaman nasabah Koperasi Sentra Dana yang terdiri : 210 (dua ratus sepuluh) lembar perincian rekening pinjaman antara bulan Oktober 2014 sampai dengan

  Nasabah yangdiduga telah dipalsukan tanda tangannya 61 (enam puluh satu) lembar kwitansi pencairan dana dari KSP. SentraDana Yogyakarta untuk diserahkan kepada nasabah yang mengajukankredit ; 1 (satu) bendel hasil audit internal dari KSP.

  Sugeng Jeroni No. 75Patangpuluhan Wirobrajan Kota Yogyakarta.Bahwa benar saksi Hasbullah yang bekerja sebagai Kepala Bagianhendak melakukan penagihan angsuran kepada nasabah sesuai dengandata tunggakan nasabah (account officer) yang ada di kantor, kemudiansaat dilakukan pengecekan kepada nasabah sesuai yang tertera padadaftar tagihan ternyata nasabah tersebut tidak merasa meminjam uang dikoperasi sentra dana, kemudian dari pihak koperasi sentra danamembuatkan surat pernyataan yang menyatakan bahwa

  Nasabah yang didugatelah dipalsukan tanda tangannya, 61 (enam puluh satu) lembarkwitansi pencairan dana dari KSP. Sentra Dana Yogyakarta untukdiserahkan kepada nasabah yang mengajukan kredit, 1 (satu) bendelhasil audit internal dari KSP.

  Patang Puluhan Kec.Wirobrajan, Kota Yogyakarta, terdakwa mengambil berkas para nasabahyang sudah lunas pinjamannya di Koperasi Sentra Dana CabangYogyakarta tersebut, yaitu nasabah yang berjumlah 104 nasabah;Selanjutnya Terdakwa yang mengambil sendiri uang pencairan dari 104(seratus empat) nasabah tersebut yang jumlahnya Rp.165.500.000,(seratus enam puluh lima juta lima ratus ribu rupiah), selanjutnyaterdakwa yang menyetorkan uang cicilan para nasabah tersebut keKoperasi Sentra Dana Cabang Yogyakarta

• Pembiayaan Fiktif dari 16 nasabah.

• 1 (satu) bandel Dokumen Penggelapan seluruh pencairan uang nasabah dari 24 nasabah.
• 1 (satu) bandel Dokumen Pengelapan sebagian pencairan uang nasabah dari 73 nasabah.
• 3 (tida) lembar Dokumen Prospera dan surat pernyataan nasabah Penggelapan Setoran pelunasan Pembiayaan nasabah.
• 4 (empat) lembar Rekap Rencana Pencairan (FRRP) tanpa Slip Penyerahan / Penerimaan Uang (SPPU):
1. Tanggal 19 Maret 2019 an. Penerima uang Sdri.

   Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.40.995.000,-,berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.

2. Tanggal 12 Maret 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.16.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.
3. Tanggal 13 Maret 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan Nominal Rp.21.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.

4. Tanggal 21 Maret 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.42.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.
5. Tanggal 16 April 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.22.941.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.
6. Tanggal 07 Mei 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.26.296.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.

7. Tanggal 18 Juni 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.30.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.
8. Tanggal 19 Juni 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.14.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.
9. Tanggal 26 Juni 2019 an.Penerima uang Sdri.Adista dengan nominal Rp.15.000.000,-, berikut Form Rekap Rencana Pencairan ( FRRP ) nasabah.

• 2 (dua) buah Asli Buku tabungan Tabunganku Bank Maluku Malut Nasabah atas nama ARMAN No. Rek: 031 4000323.
1. 1 (satu) Lembar Slip Penarikan Bank Maluku Nasabah atas nama ARMAN No. Rek: 031 4000323 tertanggal 25 Mei 2018, sebesar Rp. 50.000.000,-
2. 1 (satu) Lembar Slip Penyetoran Bank Maluku Malut Nasabah atas nama ARMAN No.

   Rek: 0319000046 ke Rekening Nasabah atas nama SUHARJITO No. Rek: 0313001891, tertanggal 11 Desember 2019 sebesar Rp. 60.000.000,-;

   1. 1 (satu) buah Asli Buku tabungan Tabunganku Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SUHARJITO No. Rek: 0314303591;
   2. 2 (dua) lembar fotocopy Legalisir Buku tabungan Tabunganku Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SUHARJITO No. Rek: 0314303591;
   3. 1 (satu) Lembar Slip Penarikan Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SUHARJITO No.

   Rek: 0319000046 ke Rekening Nasabah atas nama PURWADI No. Rek: 0312001896, tertanggal 05 Desember 2019 sebesar Rp. 65.000.000,-;

   1. 1 (satu) buah Asli Buku tabungan Tabunganku Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SARWEDI No. Rek: 0314010418;
   2. 4 (empat) lembar fotocopy Legalisir Buku tabungan Tabunganku Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SARWEDI No. Rek: 0314010418;
   3. 1 (satu) Lembar Slip Penarikan Bank Maluku Malut Nasabah atas nama SARWEDI No.

   Rek: 0319000046 ke Rekening Nasabah atas nama SUGIONO No. Rek: 0314001031, tertanggal 02 Januari 2020 sebesar Rp. 5.000.000,-;

3. 1 (satu) buah Asli Buku tabungan Simpeda Bank Maluku Malut Nasabah atas nama JOKO WIDODO No. Rek: 0312302691;
4. 4 (empat) lembar fotocopy Legalisir Buku tabungan Simpeda Bank Maluku Malut Nasabah atas nama JOKO WIDODO No. Rek: 0312302691;
5. 1 (satu) Lembar Slip Penyetoran Bank Maluku Malut Nasabah atas nama JOKO WIDODO No.

   Rek: 0314005368 per 14 September 2020;

6. 5 (lima) lembar print Out Rekening Koran Nasabah atas nama SURACHMAN No. Rek: 0312021741 per 2020;
7. 3 (tiga) lembar print out Rekening Koran Nasabah atas nama DEWANGGA SAPUTRA No. Rek: 0314007018 per 14 September 2020;
8. 3 (tiga) lembar print out Rekening Koran Nasabah atas nama ANTON HUKUNALA No. Rek: 0313007481 per 2020;
9. 6 (enam) lembar print out Rekening Koran Nasabah atas nama SUJIMAN No.

• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Herman Felany.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Hj Intang.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Hj Kiki Riski Amelia.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Ibrahim.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Imlati Lella.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An.Inarni.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Irma Bs.

• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Lina.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. M Arsyad.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. M Faizal Abd Mutha.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Mardiana.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Mardiana.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Mardiana Sulastri.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Mardina.

• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Ratnawati Sappara
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Rayuddin.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Resti Amelia Safarud.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Ridwan.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Rosbawani.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Rosmita.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Sabaruddin Rahman.

• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An.Syachwir.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syamsiah.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syamsir.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syamsuddin.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syamsuddin.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syamsuddin Yusuf.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Syarif Vadhilah Nugr.

• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Tarmini.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Taufik Se.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Tjastono.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Try Naswal N.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Usup Supriadi.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An. Wahida Nur.
• 1 (satu) bundel Fotocopy Data Nasabah An.Wasis Utomo.

• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah YANTI KAU sejumlah Rp. 1.200.000 (satu juta dua ratus ribu rupiah) tanggal 06 April 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah ABDUL RAFIK. L sejumlah Rp. 600.000 (enam ratus ribu rupiah) tanggal 26 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah SUWITRI DJAU sejumlah Rp. 480.000 (empat ratus delapan puluh ribu rupiah) tanggal 17 Maret 2020.

• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah DIMA GANI sejumlah Rp. 600.000 (enam ratus ribu rupiah) tanggal 14 April 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah MISNAWATI MOHUNE sejumlah Rp. 2.400.000 (dua juta empat ratus ribu rupiah) tanggal 21 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah ADISTA ADAM sejumlah Rp. 600.000 (enam ratus ribu rupiah) tanggal 08 Maret 2020.

• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah OPIN MAYANU sejumlah Rp. 360.000 (tiga ratus enam puluh ribu rupiah) tanggal 30 Januari 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah LISMIATI BUKA sejumlah Rp. 600.000 tanggal 28 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah RAHMAT WABOO sejumlah Rp. 480.000 (empat ratus delapan puluh ribu rupiah) tanggal 04 Maret 2020.

• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah SALMA B ISA sejumlah Rp. 600.000 (enam ratus ribu rupiah) tanggal 10 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah NIKO ALIWU sejumlah Rp. 360.000 (tiga ratus ribu rupiah) tanggal 19 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah SANTI LIHAWA sejumlah Rp. 1.080.000 (satu juta delapan puluh ribu rupiah) tanggal 20 Maret 2020.

• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah FENDI DJAFAR sejumlah Rp. 720.000 (tujuh ratus dua puluh ribu rupiah) tanggal 13 Februari 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah ORIANTO GANI sejumlah Rp. 600.000 tanggal 27 Maret 2020.
• 1 (satu) lembar promise atas nama nasabah SANDI LESTIANTO sejumlah Rp. 1.440.000 (satu juta empat puluh empat ribu rupiah) tanggal 18 Maret 2020.

• a.n Suhawati;

• FC Slip penarikan dan rekening koran nasabah a.n Tomo;
• FC Slip penarikan dan rekening koran nasabah a.n Djamik;
• FC Slip penarikan dan rekening koran nasabah a.n Miski;
• FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Gadai Mas Jatim;
• FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Yasribah;
• FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Umamah;
• FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Istianah;
<

li>FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Zubairi;

FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Nur Rahman;

FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Hasan Basri;

FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Asban;

FC slip setoran dan rekening koran a.n nasabah Ainul Yaqin;

Surat Keputusan NOKEP : S.152-DIR/SDM/05/2009 tentang Peraturan Disiplin.

Rekening Koran Nasabah An. Ainul Yaqin.

Rekening Koran Nasabah An. Suhawati.

Rekening Koran Nasabah An. Djamik.

Rekening Koran Nasabah An. Tomo.

Rekening Koran Nasabah An. Asban.

Rekening Koran Nasabah An. Hasan Basri.

Rekening Koran Nasabah An. Ummamah.

Rekening Koran Nasabah An. Zubairi.

Rekening Koran Nasabah An. Miski.

Rekening Koran Nasabah An. Agus Purnomo.

Rekening Koran Nasabah An. Yasribah.

Rekening Koran Nasabah An. Gadai Mas Jatim.

Rekening Koran Nasabah An. Novia Arvianti binti Kustiono.

Rekening Koran Nasabah An. Andhik Ardhiansyah.

Rekening Koran Nasabah An. Kustiono.

Rekening Koran Nasabah An. Ibnu Isqadwiarti Ulfa.

Rekening Koran Nasabah An. Fuszarna.

Rekening Koran Nasabah An. Syahrur Rahman.

Rekening Koran Nasabah An. Nurma.

Rekening Koran Nasabah An. Istianah.

Rekening Koran Nasabah An. Siti Asmaniyah

Pernyataan Nasabah An. Ainul Yaqin.

Pernyataan Nasabah An. Suhawati.

Pernyataan Nasabah An. Djamik.

Pernyataan Nasabah An. Tomo.

Pernyataan Nasabah An. Asban.

Pernyataan Nasabah An. Hasan Basri.

Pernyataan Nasabah An. Ummamah.

Pernyataan Nasabah An. Zubairi.

Pernyataan Nasabah An. Miski.

• Rizal Arif sebagai kepala pemasaran koperasi purnama Abadi Cabang Takalar terhitung sejak tanggal 01 Juli 2006 - 40 (empat puluh) lembar surat perjanjian Kredit nasabah fiktif;- 32 (tiga puluh dua) lembar kartu pinjaman anggota nasabah fiktif;- 1(satu) buah buku rekapan jumlah pinjaman nasabah fiktif dan rekapan jumlah angsuran nasabah yang telah digelapkan oleh Rizal Arif- 1(satu) lembar surat pernyataan Rizal Arif tertanggal 30 Juni 2012;- 1 (satu) lembar surat pertanggung jawaban kredit

  pinjaman nasabah fiktif An.

  Mudzakkir Y tertanggal 10 Juni 2012;- 1 (satu) lembar surat kuasa pemotongan gaji nasabah fiktif An. Mudzakkir Y tertanggal 10 Juni 2012;- 1 (satu) lembar surat rekomendasi dan pernyataan Bendahara gaji nasabah fiktif An. Mudzakkir Y tertanggal 16 Juni 2012;- 1 (satu) lembar data survey petugas lapangan terhadap nasabah fiktif An. Mudzakkir Y tertanggal 10 Juni 2012Tetap terlampir dalam berkas perkara;6.

  dan 55 (lima puluh lima) nasabah yang didatangi mengakutidak memilik lagi pinjaman pada Koperasi Purnama Abadi ;Bahwa saksi bersama dengan terdakwa juga bersama dengan anggota timaudit lainnya mendatangi satu persatu ke 55 (lima puluh lima) nasabahtersebut ;Bahwa tugas dan tanggung jawab terdakwa sebagai Kepala Pemasaran antaralain membuat surat perjanjian Nasabah dan menagih nasabah yang telahmeminjam ;Bahwa Terdakwa membuat data nasabah fiktif dengan cara membuat suratperjanjian nasabah dan kartu

  kekasir dan ada 55 orang nasabahfiktif berdasarkan pengakuan terdakwa sendiri dan saksi turun mengecek satupersatu nasabah tersebut ;ahwa pada waktu dipertemukan dengan semua nasabah yang bermasalahterdakwa tidak menyangkal dan terdakwa mengakui ;Bahwa Terdakwa bersama dengan Ahmad Suaib yang melakukan penagihan ;Bahwa selaku kepala pemasaran, tedakwa tidak melakukan penagihan kecualipada pada nasabah dalam keadaan tertentu saja misalnya nasabah tersebuttidak membayar ;Bahwa dari ke76 orang nasabah

  mengetahuiAhmad Suaib membuat nasabah fiktif ;Bahwa kolektor (yang melakukan penagihan pada nasabah) yang bertugas diwilayah Kab.

  Safaruddin ;Bahwa status dari ke7 nasabah tersebut adalah nasabah yang aktif membayarangsurannya ;Bahwa dari daftar nasabah fiktif tidak ada dana Koperasi Purnama Abadiyang terdakwa gunakan untuk kepentingan pribadi ;Bahwa dari dana nasabah yang telah dicairkan terdakwa gunakan untukmenutupi nasabah yang tidak melakukan pembayaran yang sudah masukkategori kredit macet ;Bahwa Terdakwa membuat pinjaman nasabah fiktif untuk menutupi danayang di gelapkan oleh kolektor yang bernama Ahmad Suaib ;Bahwa

  dari 76 orang nasabah tersebut, ada 10 orang nasabah macet danmenunggak ;Bahwa dari 76 orang nasabah tersebut, tidak semua nasabah tersebut terdakwayang menagih akan tetapi di tagih oleh kolektor Koperasi Purnama Abadiyang lain dan ada nasabah macet serta nasabah menunggak ;Page 48e Bahwa yang dimaksud dengan nasabah macet adalah nasabah yang sudahlewat tenggang waktunya 24 bulan sedangkan nasabah menunggak nasabahyang tenggang waktunya belum lewat 24 bulan ;e Bahwa menurut perkiraan terdakwa, kerugian

• Menyatakan barang bukti berupa:-------------------------------------------------------------------- - 1 (satu) lembar kwitansi warna merah muda bukti setoran nasabah nomor seri : C561087 bukti setoran nasabah an.Rois, 1 (satu) lembar kwitansi warna merah muda bukti setoran nasabah nomor seri : C561084 bukti setoran nasabah an Abas Bin M.Nung, 1 (satu) lembar lampiran bukti setoran nasabah melalui rekening an.M.Arif Maksum warna kuning bukti setoran nasabah an.

  Sularno/ Heni Nuraeni, 6 (enam) lembar foto kopian surat pernyataan nasabah yang sudah dileges masing-masing nasabah an. Rois, an. Abas Bin Nung, an. Sularno/Henia. Syamsudin an. Surya Darma dan an.Bakrin, dikembalikan kepada saksi Mulyadi SP Bin H.Matnur selaku Pimpinan Cabang PT Pro Car International Cabang Lubuklinggau;------------------------------------------------------------------------------6. Membebankan biaya perkara kepada terdakwa sebesar Rp. 2.000,- (Dua ribu Rupiah);

  pada hari Jumat tanggal 25 Juli 2014 oleh PT Pro Car InternationalFinance Cabang Lubuklinggau melalui staf administrasi yakni saksi YeniRakmi memberikan 8 (delapan) kwitansi dan lampiran kwitansi pertamaberwarna putih, lampiran kedua berwarna biru dan lampiran ketigaberwarna merah muda kepada terdakwa sebagai bukti penyetoran daripara nasabah namun lampiranlampiran kwitansi penyetoran uangangsuran dari nasabah tersebut oleh terdakwa tidak diserahkan kembali kePT Pro Car International Finance CabangLubuklinggau

  nasabah yang menyetor uangangsuran kepada terdakwa antara lain atas nama Rosi Bin Romli menyetorangsuran sebesar 3.870.000,kepada terdakwa dengan nomor seriC561087, nasabah atas nama Abas Bin M.Nung menyetor angsuransebesar 1.800.000,kepada terdakwa dengan nomor seri C561084,nasabah atas nama Tamzil menyetor angsuran sebesar 6.000.000,kepada terdakwa dengan nomor seri C561083, nasabah atas nama H.TjekAhmad Nawawi menyetor angsuran sebesar 3.000.000,kepada terdakwadengan nomor seri C561085, dan nasabah

  PT ProCar International Finance Cabang Lubuklinggau, sebagai karyawan yangbertanggungjawab untuk menarik uang angsuran dari para nasabah dandisetorkan ke kantor Lessing Perusahaan PT Pro Car InternationalFinance Cabang Lubuklinggau tersebut,, Terdakwa melaksanakantugasnya selaku kolektor atau petugas yang menarik atau menagih uangangsuran dari nasabah lessing Pro Car tersebut dengan mendatangiHalaman 5 dari 19 Halaman Putusan Nomor 701/Pid/B/2014/PN Lig.masingmasing nasabah dan wilayah kerja terdakwa

  Jumat tanggal 25 Juli 2014 oleh PT Pro CarInternational Finance Cabang Lubuklinggau melalui staf administrasi yaknisaksi Yeni Rakmi memberikan 8 (delapan) kwitansi dan lampiran kwitansipertama berwarna putih, lampiran kedua berwarna biru dan lampiranketiga berwarna merah muda kepada terdakwa sebagai bukti penyetorandari para nasabah namun lampiranlampiran kwitansi penyetoran uangangsuran dari nasabah tersebut oleh tidak diserahkan kembali ke PT ProCar International Finance CabangLubuklinggau ;Bahwa

• Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 1 (satu) Tahun dan pidana denda sebesar Rp.10.000.000,- (sepuluh Juta Rupiah), dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar diganti dengan pidana kurungan selama 3 (tiga) Bulan ;

• Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalani Terdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;
• Menetapkan Terdakwa tetap ditahan;
• Menetapkan barang bukti berupa:
  1. 5 ( Lima) Map aplikasi kredit nasabah

     yang isinya diantaranya : akta fidusia dan sertifikat fidusia, identitas nasabah ( KTP suami istri dan KK ), form survey, perjanjian pembiayaan, dll, dan dari 5 ( Lima ) Map aplikasi tersebut diantara nasabah tersebut atas nama :

1).

Nasabah atas nama KESRI, alamat : Desa Sigentong Rt. 06 Rw. 03 Kec. Wanasari kab. Brebes, dengan nomor kontrak : 040617402327.

2). Nasabah atas nama WAJRAH, alamat : Desa Dumeling Rt. 03/04 Kec. Wanasari Kab. Brebes, dengan nomor kontrak : 040616416341.

3). Nasabah atas nama SUHARTI, alamat : Desa Sigentong Rt. 06 Rw. 03 Kec. Wanasari kab. Brebes, dengan nomor kontrak : 0406174012;

4).

Nasabah atas nama RAHMAT HIDAYAT, alamat : Desa Sawojajar Rt. 04/09 Kec. Wanasari Kab. Brebes, dengan nomor kontrak : 040616415287.

5). Nasabah atas nama ERI WAHIDI, alamat : Desa Slatri Utara Rt. 06/03 Kec. Larangan Kab. Brebes, dengan nomor kontrak : 040616418475.

2. 5 (lima) lembar surat pernyataan nasabah, bnasabah tersebut dianatarannya atas nama :

1. Nasabah atas nama Sdri. KESRI, tettanggal 13 September 2017.

Nasabah atas nama Sdri. WAJRAH, diwakili oelh suaminya bernama Sdr. LATO tertanggal 12 September 2017.

3. Nasabah atas nama Sdri. SUHARTI, tertanggal 13 September 2017.

4. Nasabah atas nama Sdr. RAHMAT HIDAYAT, diwakili oelh suaminya bernama Sdri. RITASUGIANI tertanggal 12 September 2017.

5).Nasabah atas nama Sri.

Nasabah atas nama ERI WAHIDI, alamat: Desa Slatri Utara Rt.06/03 Kec. Larangan Kab. Brebes, dengan nomor kontrak:040616418475.Halaman 2 dari 35 Putusan Nomor 14/Pid.Sus/2019/PN Tgl2. 5 (lima) lembar surat pernyataan nasabah, nasabah tersebutdianatarannya atas nama:1. Nasabah atas nama Sdri. KESRI, tettanggal 13 September 2017.2. Nasabah atas nama Sdri. WAJRAH, diwakili oelh suaminyabernama Sdr. LATO tertanggal 12 September 2017.3. Nasabah atas nama Sdri. SUHARTI, tertanggal 13 September 2017;4.

Mencari nasabah, yaitu saya mendaptkan calon nasabah dari salesdaeler atau makelar atau saya mendapatkan nasabah sendiri(nantinya tetap melalui sales).2.

kewajiban nasabah mengenai angsuran,3.

Nasabah atas nama Sdri. SUHARTI, tertanggal 13 September 2017.4. Nasabah atas nama Sdr. RAHMAT HIDAYAT, diwakili oelh Ssuaminyabernama Sdri. RITASUGIANI tertanggal 12 September 2017.5).Nasabah atas nama Sri.

• Amartha cabang Megang Sakti dengan rincian:
  1. 3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Erni Sahyani;
  2. 6 (enam) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Yelin;
  3. 13

  (tiga belas) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Rimbah Yanti;
  4. 15 (lima belas) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Reza Renaldo;
  5. 9 (sembilan) nasabah /mitra berikut form permohonan

  pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Suci Hardiyanto;
  6. 3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Tiyan Anjar Sari;
  - 1 (satu) buah bundel dokumen penggelapan pelunasan nasabah /mitra terhadap 12 (dua belas) nasabah /mitra

  Amartha cabang Megang Sakti dengan rincian:
  1. 7 (tujuh) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Reza Renaldo;
  2. 2 (dua) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Rimbah Yanti;
  3.

  3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah/mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Suci Hardiyanto;
  - 1 (satu) buah bundel dokumen penggelapan pemotongan angsuran terhadap 656 (enam ratus lima puluh enam) nasabah /mitra PT.

• Menetapkan barang bukti berupa: 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara dari nasabah atas nama ENI RIYANTI sebesar Rp.1.100.000,-, 1 (satu) lembar history pembayaran nasabah atas nama ENI RIYANTI, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah KIRMAN Rp.662.000,-, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah ISTIFAIAH Rp.528.000,-, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah JULIANDI SARAGIH Rp.586.000,- yang dititipkan OKKY berupa

  kwitansi dan uang kepada MUNIR LUBIS dan telah diterima oleh kasir Adira Finance, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah JAINAL SILALAHI Rp.834.000,-, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah AMALUDDIN SINAGA Rp.476.000,-, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah TUKINO Rp.707.000,-, 1 (satu) lembar kwitansi tanda terima sementara an. nasabah DEMA ARIF FADILAH Rp.526.000,- yang telah dititipkan OKKY berupa kwitansi dan uang kepada BINSAR

• Amartha cabang Megang Sakti dengan rincian:
  1. 3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Erni Sahyani;
  2. 6 (enam) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Yelin;
  3. 13

  (tiga belas) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Rimbah Yanti;
  4. 15 (lima belas) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Reza Renaldo;
  5. 9 (sembilan) nasabah /mitra berikut form permohonan

  pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Suci Hardiyanto;
  6. 3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Tiyan Anjar Sari;
  - 1 (satu) buah bundel dokumen penggelapan pelunasan nasabah /mitra terhadap 12 (dua belas) nasabah /mitra

  Amartha cabang Megang Sakti dengan rincian:
  1. 7 (tujuh) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah /mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Reza Renaldo;
  2. 2 (dua) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Rimbah Yanti;
  3.

  3 (tiga) nasabah /mitra berikut form permohonan pendanaan mitra (FPPM), perjanjian pendanaan, surat pernyataan nasabah/mitra dan closing harian yang dilakukan oleh Busines Partner (BP) Suci Hardiyanto;
  - 1 (satu) buah bundel dokumen penggelapan pemotongan angsuran terhadap 656 (enam ratus lima puluh enam) nasabah /mitra PT.

• Agus sebagai bukti pembayaran angsuran;

Tetap terlampir dalam berkas perkara;

• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah An. Hj Lina tanggal 27 Juli 2020 sebesar Rp800.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah An. Hj. Lina tanggal 18 Agustus 2020 sebesar Rp800.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah An. Hj.

  Lina tanggal 26 Januari 2022 sebesar Rp2.400.000,00,-;

• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 27 Juli 2020 sebesar Rp300.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 28 Jul 2021 sebesar Rp925.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 18 Agustus 2020 sebesar Rp300.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni

  tanggal 26 Oktober 2020 sebesar Rp300.000,00,-;

• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 28 Desember 2020 sebesar Rp925.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 24 Februari 2021 sebesar Rp925.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni tanggal 29 Maret 2021 sebesar Rp925.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Rosnaeni

  nasabah Murni tanggal 27 Agustus 2021 sebesar Rp7.440.000,00,-;

• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Irwan T, tanggal 30 Desember 2020 sebesar Rp1.850.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Ayub L tanggal 03 November 2021 sebesar Rp925.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer nasabah Yan Sidupa tanggal 14 Juni 2021 sebesar Rp1.850.000,00,-;
• 1 (satu) lembar tanda Bukti setoran/voucer

  nasabah Yan Sidupa tanggal 14 Juni 2021 sebesar Rp1.850.000,00-;

• 1 (satu) lembar tanda bukti setoran/voucer (copian) nasabah Ibrahim tanggal 11 Agustus 2021 sebesar Rp5.700.000,00,-;
• 1 (satu) pcs berkas Permohonan Kredit Nasabah An.

• Nasabah Supriyanto.- 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta kwitansi No. 4740369 angsuran ke-5 s/d ke-6 tanggal 23 Oktober 2013 an. Nasabah Dian Dwi Efendi.- 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta surat pernyataan tanggal 28 Desember 2013 an. Nasabah Yuyun.- 1 (satu) lembar kwitansi No. 7945859 angsuran ke-16 tanggal 6 Desember 2013 beserta surat pernyataan tanggal 30 Desember 2013 an. Nasabah Hidayat.- 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta surat pernyataan an.

  Nasabah Eko Wahyudi.- 1 (satu) lembar kwitansi No. 7945860 ke-16 tanggal 9 Desember 2013 beserta surat pernyataan an. Nasabah Sulaiman Toha.- 1 (satu) lembar kwitansi No. A130087673 ke-11 tanggal 28 Nopember 2013 beserta surat pernyataan an. Nasabah Sutrisno.- 1 (satu) lembar fotocopy kartu angsuran beserta surat pernyataan an. Nasabah Lydia Triwulandari.- 1 (satu) lembar Surat pernyataan an.

  Nasabah Mochamad Winarto.- 1 (satu) lembar Surat pernyataan dari Hendratno Adi Widodo, tetap terlampir dalam berkas perkara ; 6. Membebankan kepada terdakwa membayar biaya perkara sebesar Rp. 5.000,- (lima ribu rupiah) ;

  Mega Auto Finance.Selanjutnya saksi Mario melakukan penagihan kepada 9 orang nasabah yangterlambat melakukan pembayaran angsuran, para nasabah tersebut adalah :saksi Supriyanto, saksi Yuyun, saksi Sutrisno, saksi RR Lydia Triwulandari,saksi Dian Dwi Effendi, saksi Hidayat, saksi Eko Wahyudi, saksi SulaimanToha dan saksi Mochamad Winarto.

  Namun ternyata 9 orang nasabah tersebuttelah melakukan pembayaran angsuran mereka masingmasing dan uangpembayaran angsuran tersebut telah di terima oleh terdakwa Hendratno AdiWidodo ketika terdakwa saat itu masih menjadi karyawan di PT. Mega AutoFinance pada bagian penagihan.Bahwa terdakwa Hendratno saat bekerja di PT Mega Auto Finance pada saatitu di bagian penagihan telah mendatangi 9 orang nasabah ke rumah merekaHalaman 3 dari 14Putusan No. 264/Pid.B/2014/PN.

  collector mendatangi nasabah dengan menerima uang dan memberikankwitansi tanda pembayaran dan sore harinya uang angsuran dari nasabah di setorkanke kasir.Bahwa angsuran nasabah yang tidak disetor oleh terdakwa adalah dalam bulanOktober, Nopember dan Desember 2013.Bahwa terdakwa mendapatkan gaji sebesar Rp.1.300.000 ditambah insentif yangbesarnya dapat mencapai Rp. 1.400.000,Bahwa sebagaian uang yang dipergunakan oleh terdakwa telah diselesaikan oleh kakakterdakwa.Saksi 3.

  Nasabah Supriyanto.e 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta kwitansi No. 4740369 angsuran ke5 s/d ke6tanggal 23 Oktober 2013 an. Nasabah Dian Dwi Efendi.e 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta surat pernyataan tanggal 28 Desember 2013 an.Nasabah Yuyun.e 1 (satu) lembar kwitansi No. 7945859 angsuran ke16 tanggal 6 Desember 2013beserta surat pernyataan tanggal 30 Desember 2013 an. Nasabah Hidayat.e 1 (satu) lembar kartu angsuran beserta surat pernyataan an.

  Nasabah Eko Wahyudi.e 1 (satu) lembar kwitansi No. 7945860 ke16 tanggal 9 Desember 2013 beserta suratpernyataan an. Nasabah Sulaiman Toha.e 1 (satu) lembar kwitansi No. A130087673 ke11 tanggal 28 Nopember 2013 besertasurat pernyataan an. Nasabah Sutrisno.e 1 (satu) lembar fotocopy kartu angsuran beserta surat pernyataan an. Nasabah LydiaTriwulandari.Halaman 13 dari 14Putusan No. 264/Pid.B/2014/PN. Mlge 1 (satu) lembar Surat pernyataan an.

• Rek 1063.0210.02331-2 atas nama WIWIK HARTATI terkait pembiayaan nasabah atas nama JEFRI SATRIA;10) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir B.I Checking Nomor Laporan : 15/97008071/DPIP/PIK tanggal laporan 10 September 2013 nasabah atas nama JEFRI SATRIA;11) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir B.I Checking Nomor Laporan : 15/97008148/DPIP/PIK tanggal laporan 10 September 2013 nasabah WIWIK HARTATI terkait pembiayaan nasabah atas nama JEFRI SATRIA;12) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Laporan

  SP WIWIK HARTATI bulan Juni 2013 s/d Agustus 2013 perihal kredit nasabah a.n JEFRI SATRIA;19) 1 (satu) rangkap foto copy Aplikasi Permohonan Pinjaman nasabah a.n JEFRI SATRIA;20) 1 (satu) rangkap foto copy rekening Koran nasabah atas nama JEFRI SATRIA;21) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Akta Notaris Hj. ELI SATRIA.

  (MUP) nasabah atas nama AGUNG RASAPTADIPA;104) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Surat Persetujuan Prinsip Pembiayaan (SP 3) Nomor : B.39-KC.PDG/PEM/05/2014 tamggal 9 Mei 2014 pembiayaan nasabah atas nama AGUNG RASAPTADIPA;105) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Rekening Koran Nasabah atas nama AGUNG RASAPTADIPA;106) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Laporan Kunjungan Nasabah atas nama AGUNG RASAPTADIPA;107) 1 (satu) rangkap foto copy legalisir Ceklis Dokumen nasabah atas nama AGUNG

  Disita dari AKHYAR SULHAN, ST, Berita Acara Penyitaan tanggal 12 Februari 2015;1) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama SARI MADONA No. Rek 1011891965;2) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama DRAJAT SENTOSA No. Rek 1018604236;3) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama ISMAIL No. Rek 1013266847;4) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama KHAIRUL JAFNI No. Rek 1017798061;5) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama AGUNG RASAPTADIPA No.

  Rek 1017760234;6) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama MUHAMMAD IDHAM No. Rek 1017080616;7) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama YOSI ANITA No. Rek 1013276548;8) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama JEFRI SATRIA No. Rek 1013308736;9) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama DESMA SURIANTI No. Rek 1018070312.Disita dari WENDRA WAHYUDI, S.S, M.M Pgl WENDRA, Berita Acara Penyitaan tanggal 13 Februari 2015;Dilampirkan dalam berkas perkara;6.

  Nasabah nasabah yangdiajukan pembiayaan kredit oleh terdakwa tersebut tidak melaksanakanlangkah langkah sebagaimana telah diatur dalam SOP tanggal 15 April2009 yaitu :a.

  Sebelum Terdakwa Ruminta yang memasukkan nasabah untukmembeli Kavling kepada saksi;Bahwa saksi tidak tahu ada nasabah bernama Ismail;Bahwa ada nasabah bernama Sari Madona. la membeli tanah L.10;Bahwa ada permasalahan dalam proses AJB.

  Bagian administrasi melakukan verifikasi datadan dokumen nasabah.

  Permohonan blokirrekening tabungan Nasabah an.

  Rek1013266847;4) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama KHAIRUL JAFNI No.Rek 1017798061;5) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama AGUNGRASAPTADIPA No. Rek 1017760234;6) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama MUHAMMAD IDHAMNo. Rek 1017080616;Halaman 131 dari 133 Putusan Pidana Nomor 312/Pid.Sus/2015/PN.PDG7) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama YOSI ANITA No. Rek1013276548;8) 1 (satu) buah buku tabungan nasabah atas nama JEFRI SATRIA No.

• .00698/HCS/SK-MT/ESS/l/2022 tanggal 24 Januari 2022; Dokumen Perjanjian Kerja Waktu Tertentu NO.125667/PKWT-BTPNS/CHC/V/2021 tanggal 24 Mei 2021 atas nama Lisa Kusuma Nandita; Print out Slip Gaji bulan Juli 2022, Juni 2022 dan Mei 2022 an Lisa Kusuma Nandita; Dokumen PHK berupa Perjanjian Bersama (Bipartit) Tanggal 25 Juli 2022 atas nama Lisa Kusuma Nandita berikut Asli Risalah Perundingan Bipartit dan lampirannya; 1 (satu) Bendel dokumen bukti untuk modus pembiayaan fiktif atas nama 5 (lima) orang nasabah

  (rincian nama nasabah terlampir) yang terdiri dari copy KTP & KK nasabah, print out AP3R & dokumen akad pembiayaan, asli print out history angsuran & tabungan pada sistim Bank dan asli surat pernyataan; 1 (satu) Bendel dokumen bukti untuk modus pengambilan seluruh uang pencairan pembiayaan Nasabah atas nama 21 (dua puluh satu) orang nasabah (rincian nama nasabah terlampir) yang terdiri dari copy KTP & KK nasabah, print out AP3R & dokumen akad pembiayaan, asli print out history angsuran & tabungan

  pada sistim Bank dan asli surat pernyataan; 1 (satu) Bendel dokumen bukti untuk modus penyalahgunaan (pengambilan) sebagian uang pencairan pembiayaan Nasabah atas nama 7 (tujuh) orang nasabah (rincian nama nasabah terlampir) yang terdiri dari copy KTP & KK nasabah, print out AP3R & dokumen akad pembiayaan, asli print out history angsuran & tabungan pada sistim Bank dan asli surat pernyataan; Resume laporan hasil investigasi BTPN Syariah MMS Pare; Dikembalikan kepada PT.

• Menetapkan barang bukti :1 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Andika dengan nomor.041 senilai Rp.2.000.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 29 Agustus 2013.2 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Mama Cici dengan nomor.004 senilai Rp.1.000.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 04 September 2012.3 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Ibu Indry dengan nomor

  tanggal 11 September 2013.6 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Kahar dengan nomor.017 senilai Rp.1.500.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 12 September 2013.7 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Bpk Afrijal dengan nomor.018 senilai Rp.1.000.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 13 September 2013.8 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Fitra dengan nomor

  tanggal 14 September 2013.11 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama La Ane dengan nomor.026 senilai Rp.2.000.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 15 September 2013.12 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Murni Ros dengan nomor.027 senilai Rp.500.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 15 September 2013.13 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Mama Fitri dengan

  tanggal 18 September 2013.16 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama ibu Ina dengan nomor.035 senilai Rp.1.500.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 18 September 2013.17 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Bpk Pace dengan nomor.037 senilai Rp.1.000.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 19 September 2013.18 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Andre dengan nomor

  tanggal 20 September 2013.21 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama La Jimy dengan nomor.043 senilai Rp.1.200.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 20 September 2013.22 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Ibu Any dengan nomor.046 senilai Rp.1.800.000 yang diketahui petugas karyawan Koperasi Kie Raha terdakwa Rishal Kaimudin tanggal 21 September 2013.23 1 lembar Promisi/bukti pinjaman nasabah atas nama Eshy dengan nomor

• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama MIA (Fotocopy KTP, Fotocopy KK, Aplikasi Permohonan Pembiayaan dan Pembukaan Rekening serta Akad Pembiayaan Murabahan dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening Wadiah atas nama MIA serta printout aplikasi Prospera atas nama nasabah MIA).

• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama RAHMAWATI (Fotocopy KTP, Fotocopy KK, Aplikasi Permohonan Pembiayaan dan Pembukaan Rekening serta Akad Pembiayaan Murabahan dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening Wadiah atas nama AHMAWATI serta printout aplikasi Prospera atas nama nasabah RAHMAWATI).
• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama RINA SARI (Fotocopy KTP, Fotocopy KK dan printout aplikasi Prospera atas nama nasabah RINA SARI).

• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama EJAH (Aplikasi Permohonan Pembiayaan dan Pembukaan Rekening serta Akad Pembiayaan Murabahan dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening Wadiah atas nama EJAH serta printout aplikasi Prospera atas nama nasabah EJAH).

• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama ELI (Aplikasi Permohonan Pembiayaan dan Pembukaan Rekening serta Akad Pembiayaan Murabahan dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening Wadiah atas nama ELI serta printout aplikasi Prospera atas nama nasabah ELI).

• 1 (satu ) Bundle dokumen nasabah atas nama EPIH MARYATI (Aplikasi Permohonan Pembiayaan dan Pembukaan Rekening serta Akad Pembiayaan Murabahan dan Ketentuan Umum Pembukaan Rekening Wadiah atas nama EPIH MARYATI serta printout aplikasi Prospera atas nama nasabah EPIH MARYATI).