Taman, KotaMadiun;Bahwa benar sampai saat ini saksi tidak pernah mengetahui sendiri bisnis ValutaAsing/Vallas yang dijalankan oleh terdakwa SEFTA ARIA alias RERE bintiSURITNO;Halaman 15 dari 48 Putusan Nomor 124/PID.B/2015/PN MadBahwa benar saksi mengetahui penawaran bisnis yang ditawarkan oleh terdakwaSEFTA ARIA alias RERE binti SURITNO kepada saksi MUCHAMAD MARIMINyaitu tawaran bisnis Valuta Asing/Vallas dan bisnis jual beli ban bekas traktor dankendaraan besar lainnya;Bahwa benar saat itu tidak

SURITNO tersebut di atas ternyata adalah fiktif;Bahwa benar saksi menjelaskan kalimat yang diucapkan oleh terdakwa SEFTAARIA alias RERE binti SURITNO kepada saksi saat menawarkan bisnis ValutaAsing/Vallas dan jual beli ban bekas adalah :1)Pada awalnya terdakwa SEFTA ARIA alias RERE binti SURITNO datangkerumah dan toko saksi dalam rangka akan membeli baju kKemudian bertemudengan saksi dan menawarkan usaha bisnis Valuta Asing/Vallas denganmengatakan pak..

Pada awalnya terdakwa datang kerumah dan toko saksi MUCHAMADMARIMIN alamat di JI.Bali No.113 Rt.36/11 Kel.Kejuron Kec.Taman KotaMadiun dalam rangka akan membeli baju kemudian bertemu dengan saksiMUCHAMAD MARIMIN dan terdakwa menawarkan usaha bisnis ValutaAsing/Vallas dengan mengatakan pak..

Bali No.113 Rt.36/11Halaman 29 dari 48 Putusan Nomor 124/PID.B/2015/PN MadKel.Kejuron Kec.Taman Kota Madiun dalam rangka penawaran bisnis ValutaAsing/Vallas;b. Untuk yang kedua: Sdr.

MUCHAMAD MARIMIN mau untukmenyerahkan uang kepadanya dan uang tersebut terdakwa pergunakan untukkebutuhan pribadinya;Bahwa benar Terdakwa pernah memberikan uang sebesar Rp. 5.000.000, (limajuta rupiah) kepada saksi MUCHAMAD MARIMIN yang mana seolah olah uangtersebut terdakwa katakan kepada saksi MUCHAMAD MARIMIN adalah uanghasil usaha Valuta Asing/Vallas namun sebenarnya uang tersebut bukanlah hasildari usaha Valuta Asing/Vallas sebagaimana yang sudah terdakwa katakankepada saksi MUCHAMAD MARIMIN

Antarartha Benua untuk pembelian USD 6000 sebesar Rp 80.400.000 tanggal 23 Januari 2017

101

1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli Vallas) atas nama CV.Sumber Laut Perkasa Jakarta

102

1 (satu) lembar asli Bukti Penjualan tanggal 16 Januari 2017 sebesar USD 8.239 dengan pembeli PT.Cahaya Sakti Utama Baru;

dengan pembeli PT.Panorama Indah Sejati;

120

1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT.Panorama Indah Sejati tanggal 18 Nopember 2016

121

1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 21 Nopember 2016 sebesar USD 20.000 dengan pembeli PT.

Antarartha Benua untuk pembelian USD 20.000 sebesar Rp 269.300.000 tanggal 21 Nopember 2016

123

1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT. Panorama Indah Sejati tanggal 21 Nopember 2016

124

1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 05 Oktober 2016 sebesar USD 10.000 dengan pembeli PT.

Panorama Indah Sejati kepada PT.Antarartha Benua untuk pembelian USD 40.000 sebesar Rp 521.000.000 tanggal 05 Oktober 2016

127

1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT.

Sumber Laut Perkasa ;

129

1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama CV.Sumber Laut Perkas tanggal 13 Oktober 2016

130

1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 13 Oktober 2016 sebesar SGD 158.312 dengan pembeli Ir.Serang Noor ;

131

1 (satu

Antarartha Benua untukpembelian USD 20.000 sebesar Rp 261.500.000 danuntuk pembelian SGD 10.000 sebesar Rp 94.400.000tanggal 18 Oktober 2016; 1401 (Satu) lembar fotocopy legalisiri Identitas Nasabah(Pembeli vallas) atas nama CV.

Sumber Laut Perkasa; 1781 (Satu) lembar asli identitas Nasbah (Pembeli vallas) atasnama CV. Sumber Laut Perkasa (Ng.

Nasabah (Pembeli vallas)atas nama PT.Panorama Indah Sejati tanggal 18Nopember 2016 1211 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal21 Nopember 2016 sebesar USD 20.000 dengan pembeliPT.

Sumber Laut Perkasa; 1781 (Satu) lembar asli identitas Nasbah (Pembeli vallas) atasnama CV. Sumber Laut Perkasa (Ng. Fenny) ; 179 1 (satu) lembar Surat Pernyataan Kebutuhan Valuta Asing Hal.93 Putusan Nomor 35/Pid.Sus/TPK/2017/PT.

dari PT Panorama Halaman 14 dari 55 halaman Putusan Nomor 156 PK/Pid.Sus/2019 Indah Sejati kepada PT Antarartha Benua untuk pembelian USD40,000 sebesar Rp521.000.000,00 tanggal 5 Oktober 2016; 1271 (satu) lembar asli identitas nasabah (pembeli vallas) atasnama PT Panorama Indah Sejati tanggal 5 Oktober 2016; 1281 (satu) lembar fotokopi legalisir bukti penjualan tanggal 13Oktober 2016 sebesar USD 10,000 dengan pembeli CV SumberLaut Perkasa; 1291 (satu) lembar asli identitas nasabah (pembeli vallas

Serang Noor; 1341 (satu) lembar fotokopi legalisir bukti penjualan tanggal 17Oktober 2016 sebesar SGD 10,000 dengan pembeli CV SumberLaut Perkasa; 1351 (satu) lembar fotokopi legalisir tanda terima dari CV Sumber LautPerkasa kepada PT Antarartha Benua untuk pembelian USD10,000 sebesar Rp94.200.000,00 tanggal 17 Oktober 2016; 1361 (satu) lembar fotokopi legalisir identitas nasabah (pembeli vallas)atas nama CV Sumber Laut Perkasa tanggal 17 Oktober 2016; 1371 (satu) lembar fotokopi legalisir bukti

SerangNoor kepada PT Antarartha Benua untuk pembelian USD 6,000sebesar Rp78.150.000,00 tanggal 2 Oktober 2016; 1441 (satu) lembar fotokopi legalisir bukti penjualan tanggal 28Oktober 2016 sebesar SGD 20,000 dengan pembeli PTPanorama; 1451 (satu) lembar fotokopi legalisir tanda terima dari PT PanoramaIndah Sejati kepada PT Antarartha Benua untuk pembelian SGD20,000 sebesar Rp187.600.000,00 tanggal 28 Oktober 2016; 1461 (satu) lembar fotokopi legalisir identitas nasabah (pembeli vallas)atas nama CV

19 Mei 2016 dengan Nomor Rekening 632.022.8229atas nama PT Antarartha Benua sebesar IDR 999.992.870; 2311 (satu) lembar fotokopi legalisir tanda terima dari CV SumberLaut Perkasa kepada PT Antarartha Benua untuk pembelianUSD 20,000 sebesar Rp270.800.000,00 tanggal 19 Mei 2016; 2321 (satu) lembar asli identitas nasabah (pembeli vallas) tandatangan atas nama CV Sumber Laut Perkasa; 2331 (satu) lembar asli surat pernyataan kebutuhan valuta asingbermeterai 6000 tandatangan Ir.

Serang Noor; 2461 (satu) lembar asli identitas nasabah (pembeli vallas) tandatangan atas nama Ir. Serang Noor; 247surat pernyataan kebutuhan valuta asing bermeterai 6000ditandatangani Ir.

dengan harga normal, namun terdakwa jualdengan harga murah/harga dibawah pasaran tersebut dan pembelian LMmaupun Vallas oleh terdakwa menggunakan dana yang ditransfer olehpembeli/customer berikutnya yang melakukan PO LM dan PO Vallas (gali lubangtutup lubang);Bahwa cara terdakwa melakukan jual beli vallas dengan cara PO tersebuthampir sama dengan cara jual beli LM dengan cara PO sebagai berikut : Awalnya ada customer menanyakan apakah jual juga Vallas dengan hargamurah, karena ada customer yang

BTN Bahwa dalam melakukan kegiatan jual beli vallas dengan cara PO, terdakwamelakukan pembelian dari PT Neptunus Berkat Valasindo dan PT Neptunus Tour& Travel serta Bunga Indah Pardede di daerah Bintaro Jalan Raya Bintaro UtaraSektor 3 A rukan Blok A /17 Bintaro Jaya tangerang Selatan dengan total danauntuk pembelian Vallas sebesar Rp. 36.306.467.500 (tiga puluh enam miliar tigaratus enam juta empat ratus enam puluh tujuh ribu lima ratus rupiah) denganrincian sebagai berikut : Dollar Amerika Serikat

enam juta dua ratus dua puluhribu dua ratus dua puluh lima rupiah) dan Vallas yang belum diserahkan olehterdakwa kepada customer antara lain USD 2.193.348, SGD 210.000, RIYAL4.700 dengan total kerugian Vallas sebesar Rp. 29.766.381.775.

PO 14 hari kerja sesuai janjinya terdakwa kepada para Customersegera memberikan atau menyerahkan emas LM maupun vallas kepada paraCustomer, akan tetapi oleh terdakwa uang tersebut dipergunakan untukkepentingan pribadi terdakwa dan terdakwa membeli emas LM maupun vallas ditoko emas maupun Toko Pedia dengan harga normal dan dijual kepada paraHalaman 17 dari 51 Halaman Putusan Nomor 84/PID /2021/PT.

puluh ribudua ratus dua puluh lima rupiah) dan Vallas yang belum diserahkan olehterdakwa kepada customer antara lain USD 2.193.348, SGD 210.000, RIYAL4.700 dengan total kerugian Vallas sebesar Rp. 29.766.381.775.

Nomor 503 K/MIL/2017Saksi3 Serka Purnomo dan Saksi4 Koptu Wakit agar mencari usaha di luaryang hasilnya nanti untuk menanggulangi/mengembalikan kerugian di usahatrading vallas yang belum bisa dibayar oleh koperasi dan Saksi4 mendapatusaha penambangan lahan pasir di Desa Gondoruso, Kecamatan Pasirian,Kabupaten Lumajang.

tetapiusaha jual beli vallas tersebut juga mengalami kerugian + sebesarRp5.500.000.000,00 (lima miliar lima ratus juta rupiah);Bahwa pada saat Danyon Zipur 10/2 Kostrad (Mayor Czi Santy KarsaTarigan) kembali dari tugas di Kongo, atas laporan dari Saksi2 Kapten CziDaru Sunarno sebagai Ketua Primkop Dharma Putra Jaladri Palaka DanyonHalaman 8 dari 45 hal.

Adalah Saksi5 Serka Sutrisno danSaksi8 Pratu Abdul Halim di persidangan menerangkan, baik Saksi5,Saksi8 maupun anggota lainnya sebenarnya merasa keberatan atasperintah dari Terdakwa tersebut, karena sesuai yang disampaikanpengurus koperasi saat itu mereka hanya diminta berinvestasi selama 1(satu) tahun saja, namun kemudian setelah berjalan 1 (satu) tahun uangmereka tidak dikembalikan oleh pengurus tetapi justru digunakan untukbisnis vallas tanpa sepengetahuan dan seizin anggota.

Bahwa adanyaawal peristiwa yang menjadikan perkara ini, yaitu adanya 2 bisnis yangdilakukan pengurus Koperasi Yonzipur 10/2 Kostrad (proyek pengurukantanah jalan tol dan trading vallas) maka dalam hal ini Terdakwa sangatmemiliki peran dalam terwujudnya/terlaksananya kedua bisnis tersebutsebagaimana yang telah diuraikan Pemohon Kasasi pada Nomor 611 diatas.

Selanjutnya terkait kerugian yang harus diderita oleh 56 anggotakoperasi karena gajinya harus dipotong setiap bulan dan hingga saat inisudah berjalan + 4 tahun, adalah menjadi sesuatu yang dirasa tidak adilbagi ke56 anggota tersebut, sebab mereka harus ikut menanggungkerugian yang diderita koperasi akibat bisnis vallas yang dilakukanpengurus koperasi yang tidak atas sepengetahuan ke56 anggotatersebut.

Guna Mulia Intikapita Vallas dan sisanya sebesarRp.5.000.000, (lima juta rupiah) akan dibayar di Apartemen, setelah saksiSusilowati mengecek ternyata benar ada uang masuk kerekening PT.

GunaMulia Intikapita Vallas dan kemudian saksi Liana Ng Cole alias Lianamengatakan punya uang dolar yang jelek sejumlah USD 3.200 untukditukarkan ke uang dolar yang bagus dan saat itu saksi Susilowatimenyetujuinya untuk datang ke Unit J Apartemen MOI French Walk TowerNice Garden Lt.12 Kelapa Gading Barat, Jakarta Utara;Bahwa setelah ada kesanggupan dari PT Guna Mulia Intikapita Vallas,kemudian sekitar jam 13.00 WIB Terdakwa 2.

Guna MuliaIntikapita Vallas, sedangkan sisanya oleh Terdakwa 2. Christiawan Sawakialias Chris dibagikan antara lain sebesar Rp.500.000. (lima ratus ribu rupiah)diberikan kepada saksi Verawati alias Vera.Bahwa pada hari Rabu tanggal 10 Juli 2013 sekitar jam 12.00 WIB Terdakwa1.

Guna Mulia Intikapita Vallas sejumlah USD 7.200(tujuh ribu dua ratus dolar Amerika) dan Rp.5.000.000, (lima juta rupiah),merugikan PT.

Guna Mulia Intikapita Vallas, sedangkan sisanya oleh Terdakwa 2.Christiawan Sawaki dibagikan antara lain sebesar Rp.500.000, diberikankepada saksi Verawati.Hal. 40 dari 51 hal. Putusan No. 1566/Pid.B/2013/PN.Jkt.

Panorama Indah Sejati kepada PT.Antarartha Benua untuk pembelian USD 20.000 sebesar Rp 267.660.000 tanggal 15 Nopember 2016118 1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT.Panorama Indah Sejati tanggal 15 Nopember 2016 119 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 18 Nopember 2016 sebesar USD 30.000 dan SGD 5000 dengan pembeli PT.Panorama Indah Sejati;120 1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT.Panorama Indah Sejati tanggal

Panorama Indah Sejati kepada PT.Antarartha Benua untuk pembelian USD 40.000 sebesar Rp 521.000.000 tanggal 05 Oktober 2016 127 1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT. Panorama Indah Sejati tanggal 05 Oktober 2016 128 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 13 Oktober 2016 sebesar USD 10.000 dengan pembeli CV.

Antarartha Benua untuk pembelian USD 10.000 sebesar Rp.130.700.000 tanggal 31 Oktober 2016 ;149 1 (Satu) lembar fotocopy legalisiri Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama PT. Panorama Indah Sejati tanggal 28 Oktober 2016 150 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 02 September 2016 sebesar USD 22.937 dengan pembeli PT.

Antarartha Benua untuk pembelian USD 20.000 sebesar Rp 264.500.000 tanggal 02 Mei 2016.226 1 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangan atas nama Sutiknyo yang dibelakangnya terdapat fotokopi KTP atas nama Sutiknyo;227 1 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangan tanpa nama;228 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 19 Mei 2016 sebesar USD 73.882 dengan pembeli CV.

Sumber Laut Perkasa ;249 1 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangan tanpa nama 250 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 01 Maretl 2016 sebesar USD 20.000 dengan pembeli CV. Sumber Laut Perkasa ;251 1 (Satu) Lembar fotocopy legalisir Tanda Terima dari CV. Sumber Laut Perkasa kepada PT.

No.Nama Barang Bukti 2 1181 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atasnama PT.Panorama Indah Sejati tanggal 15 Nopember 2016 1191 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 18Nopember 2016 sebesar USD 30.000 dan SGD 5000 denganpembeli PT.Panorama Indah Sejati; 1201 (Satu) lembar asli ldentitas Nasabah (Pembeli vallas) atasnama PT.Panorama Indah Sejati tanggal 18 Nopember 2016 1211 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 21Nopember 2016 sebesar USD 20.000

Antarartha Benua untukpembelian USD 20.000 sebesar Rp 264.500.000 tanggal 02Mei 2016. 2261 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tandatangan atas nama Sutiknyo yang dibelakangnya terdapatfotokopi KTP atas nama Sutiknyo; 2271 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tandatangan tanpa nama; 228 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 19 Hal.385 Putusan Nomor 35/Pid.Sus/TPK/2017/PT.DKI.

PanoramaIndah Sejati kepada PT.Antarartha Benua untuk pembelian USD20.000 sebesar Rp 267.660.000 tanggal 15 Nopember 2016 1181 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaPT.Panorama Indah Sejati tanggal 15 Nopember 2016 1191 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 18Nopember 2016 sebesar USD 30.000 dan SGD 5000 denganpembeli PT.Panorama Indah Sejati; 1201 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaPT.Panorama Indah Sejati tanggal 18 Nopember

Antarartha Benua untuk pembelian USD20.000 sebesar Rp 264.500.000 tanggal 02 Mei 2016. 2261 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tandatangan atas nama Sutiknyo yang dibelakangnya terdapat fotokopiKTP atas nama Sutiknyo; 2271 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tandatangan tanpa nama; 2281 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 19 Mei2016 sebesar USD 73.882 dengan pembeli CV.

berupa:1) 1 (satu) buku Standard Operating Procedure (SOP) transaksi tunai;2) 1 (satu) buku Standard Operating Procedure (SOP) MiscellaneousAccount;3) 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan (Job Description) pegawai BankUOB;4) 1 (satu) bendel Surat edaran yang berisikan tentang kewenanganmemutus atas permohonan pengajuan pencairan dana olehnasabah;5)1 (satu) exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudulKebijakan dan Prosedur Operasional Bank Buana Indoensia berisiSurat Edaran Transaksi Rekening Vallas

Produktif dan PembukaanPenutupan Rekening Vallas Produktif yang diterbitkan pada tahun2000 dan direvisi pada tahun 2002;6)1 (satu) lembar surat keputusan dari Bank UOB, tentangpengangkatan Vincensius Hendry Wirjoprasetyo sebagai AreaOperasional Manager;Digunakan dalam perkara atas nama Terdakwa Meliawati, SE anak dariAji Susanto;Halaman 2 dari 8 halaman Putusan Nomor 230 K/Pid.Sus/20214.

berupa:1) 1 (satu) buku Standard Operating Procedure (SOP) transaksi tunai;2) 1 (satu) buku Standard Operating Procedure (SOP) MiscellaneousAccount;3) 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan (Job Description) pegawai BankUOB;4) 1 (satu) bendel Surat edaran yang berisikan tentang kewenanganmemutus atas permohonan pengajuan pencairan dana oleh nasabah;5)1 (satu) exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudulKebijakan dan Prosedur Operasional Bank Buana Indoensia berisiSurat Edaran Transaksi Rekening Vallas

Produktif dan PembukaanPenutupan Rekening Vallas Produktif yang diterbitkan pada tahun2000 dan direvisi pada tahun 2002;6)1 (satu) lembar surat keputusan dari Bank UOB, tentangpengangkatan Vincensius Hendry Wirjoprasetyo sebagai AreaOperasional Manager;Digunakan dalam perkara atas nama Terdakwa Meliawati, SE anak dariAji Susanto;5.

Samudra Artha Utama Vallas dijl. Benesari Kec. Kuta Kab.

SAKSI IDA BAGUS NGURAH WEROCANA : di bawah sumpah menerangkanpada pokoknya sebagai berikut : 0 nn nnn nnn nnn cence Bahwa kejadian tersebut terjadi pada bulan Agustus 2014 bertempat di MoneyChanger PT Samudra Artha Utama Vallas Jalan Benesari Kelurahan Kuta Badung;Hal. 5 dari 11 Putusan Nomor 888/Pid.B/2014/PN Dps.

Bahwa orang yang menukarkan Vallas tersebut pada saat kejadian yang dikenaldan setelah Polisi datang menanyakan penukarannya baru diketahui atas namaOtorius Zagoto asal Nias Sumatra Utara ; Atas keterangan saksi tersebut, Terdakwa membenarkan; Menimbang, bahwa didepan persidangan juga telah didengar keteranganTerdakwa yang pada pokoknya menerangkan sebagai berikut : e Bahwa terdakwa mengambil uang milik mantan pacar terdakwapertama kali pada bulan Mei 2014 jam 11.00 wita dan keduapada bulan Agustus

Hanya saja dari dalil dalilPenggugat dan Tergugat Majelis Hakim berkesimpulan bahwaterdapat miss understanding antara Penggugat dan Tergugatterutama menyangkut pekerjaan Penggugat sebagai marketingperusahaan vallas, dilanjutkan dengan adanya kesenjangankomonikasi antara keduanya, sehingga kemudian menyebabkanterjadinya perselisihan dan pertengkaran antara Penggugat dan13Tergugat karena Tergugat mencurigai Penggugat telah berselingkuhdengan laki laki lain.

Halini telah membuktikan bahwa perselisihan dan pertengkaran yangterjadi telah menyebabkan Penggugat dan Tergugat sulit untukdirukunkan kembali dalam rumahtangganya itu, satu dan lain haldisebabkan Penggugat sudah tidak adakehendak untuk membinakembali keutuhan rumahtangganya dalam sebuah ikatan perkawinan14dengan Tergugat , akibat Tergugat tidak dapat memahami pekerjaanPenggugat sebagai marketing perusahaan vallas yang mengharuskanberhubungan dengan banyak orang, termasuk dengan orang lakilaki.

Lebih lebih komonikasi diantara Penggugat dan Tergugatsudah tidak terjalin dengan baik sehingga sulit bagi Penggugatuntuk memberikan penjelasan kepada Tergugat tentang anggapanTergugat kepada Penggugat.Menimbang, bahwa berdasarkan bukti tentang penyebabterjadinya perselisihan dan pertengkaran, yaitu terdapat missunderstanding antara Penggugat dan Tergugat terutama menyangkutpekerjaan Penggugat sebagai marketing perusahaan vallas ,ternyata hal itu. telah menimbulkan sikap marah dan luka di hatiTergugat

Terkait usaha trading vallas ini Saksi2 pernahmelaporkan kepada terdakwa dan petunjuk dari Terdakwa saatitu Kalau ada potensi ya jalankan.

militer padanomor 6 di atas kami tanggapi sesuai fakta yang terungkapdi persidangan sebagai berikut Terdakwa tidak pernahdilaporkan oleh Saksi2 terkait usaha trading vallas yangdilakukan oleh pengurus koperasi karena Terdakwa barumengetahui adanya usaha trading vallas setelah membacaBAP para pengurus Koperasi di Staf Intel Divif 2/Kostradpada Februari 2015 dan secara tegas dinyatakan di depanpersidangan oleh Saksi4 bahwa Trading Vallas murnibisnis yang dilakukan oleh Saksi4 sendiri, tanpasepengetahuan

Terkait usaha trading vallas iniSaksi2 pernah melaporkannya kepada Terdakwa, danpetunjuk Terdakwa saat itu kalau ada potensi yajalankan.

Namun ternyata pengurus koperasimenggunakan uang mereka untuk usaha yang lain, yaitutrading Vallas dimana usaha tersebut tidak pernahdiberitahukan kepada anggota.n.

Bahwa tentang usaha trading Vallas, Saksi2 tidak pernahlaporan kepada Terdakwa,dan Terdakwa tidak tahu sama sekalitentang kegiatan trading Vallas tersebut.Atas sangkalan Terdakwa tersebut, Saksi2 menyatakan bahwa saatpengajuan pinjaman dari Bank cair, Saksi2 memberitahukan tentangcairnya pinjaman tersebut karena ada pemalsuan tanda tanganKomandan saat jumpa di lorong Mako Yon kepada Terdakwa,Hal. 58 dari 122 halaman Putusan Nomor 11K/PMT.IIVAD/VI/2017sedangkan mengenai Trading Vallas Saksi2 lupa

Sejati; 1201 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaPT.Panorama Indah Sejati tanggal 18 Nopember 2016 1211 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 21Nopember 2016 sebesar USD 20.000 dengan pembeli PT.PanoramaIndah Sejati ; 1221 (Satu) Lembar fotocopy legalisir Tanda Terima dari PT.PanoramaIndah Sejati kepada PT.Antarartha Benua untuk pembelian USD20.000 sebesar Rp 269.300.000 tanggal 21 Nopember 2016 1231 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas

pembelian USD 40.0001 (Satu) Lembar fotocopy legalisir Tanda Terima dari PT.Panoramasebesar Rp 521.000.000 tanggal 05 Oktober 2016 1271 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaPT.Panorama Indah Sejati tanggal 05 Oktober 2016 128 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 13 Oktober 252 /2016 sebesar USD 10.000 dengan pembeli CV.Sumber Laut Perkasa ; 1 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas nama 129 CV.Sumber Laut Perkas tanggal 13 Oktober

Antarartha Benua untuk pembelian USD 20.000sebesar Rp 264.500.000 tanggal 02 Mei 2016.1 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangan atas226 nama Sutiknyo yang dibelakangnya terdapat fotokopi KTP atas namaSutiknyo;son 1 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangantanpa nama;on 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 19 Mei 2016sebesar USD 73.882 dengan pembeli CV.

05 Oktober 2016 1271 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaPT.Panorama Indah Sejati tanggal 05 Oktober 2016 1281 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 13 Oktober2016 sebesar USD 10.000 dengan pembeli CV.Sumber LautPerkasa; 1291 (Satu) lembar asli Identitas Nasabah (Pembeli vallas) atas namaCV.Sumber Laut Perkas tanggal 13 Oktober 2016 1301 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 13 Oktober2016 sebesar SGD 158.312 dengan pembeli Ir.Serang

Antarartha Benua untuk pembelian USD20.000 sebesar Rp 264.500.000 tanggal 02 Mei 2016. 2261 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tanganatas nama Sutiknyo yang dibelakangnya terdapat fotokopi KTP atasnama Sutiknyo; 2271 (satu) lembar asli Identitas Nasabah (pembeli vallas) tanda tangantanpa nama; 228 1 (satu) lembar fotocopy legalisir Bukti Penjualan tanggal 19 Mei2016 sebesar USD 73.882 dengan pembeli CV.

Bahwa dari setiap pembelian vallas tersebut terdakwa bisa mengambil10.000.000, (Sepuluh juta rupiah) per transaksi pembelian vallas. sampaiterkumpul kurang lebih sebesar Rp 300.000.000,, (tiga ratus juta rupiah)Dan uang keuntungan tersebut terdakwa kumpulkan dan di simpan direkening Bank Mega atas nama MEIDINA RIZKY PRASENTARI PUTRIdengan nomor rekening 021420020009818.

di moneychangger PT ARIA ERNATA VATULA Denpasar Bali.Bahwa dari setiap pembelian vallas tersebut terdakwa bisa mengambil10.000.000, (Sepuluh juta rupiah) per transaksi pembelian vallas. sampaiterkumpul kurang lebih sebesar Rp 300.000.000,, (tiga ratus juta rupiah)Dan uang keuntungan tersebut terdakwa kumpulkan dan di simpan direkening Bank Mega atas nama MEIDINA RIZKY PRASENTARI PUTRIdengan nomor rekening 021420020009818.

di moneychangger PT ARIYA ERNATA VALUTA Denpasar Bali.Bahwa dari setiap pembelian vallas tersebut terdakwa bisa mengambil10.000.000, (Sepuluh juta rupiah) per transaksi pembelian vallas. sampaiterkumpul kurang lebih sebesar Rp 300.000.000,, (tiga ratus juta rupiah)Dan uang keuntungan tersebut terdakwa kumpulkan dan di simpan direkening Bank Mega atas nama MEIDINA RIZKY PRASENTARI PUTRIdengan nomor rekening 021420020009818.

NUR dalam rangka jual beli Vallas, namun saat itu Vallasyang dicari tidak ada sehingga saksi TRISNO UTOMO dan saksi M. NURmemutuskan untuk kembali ke Kantor LEMHANAS Jakarta Pusat, pada saat ituTerdakwa ikut menumpang ke mobilnya saksi TRISNO UTOMO karena adaurusan didaerah Jakarta.Ketika diperjalanan menuju ke Jakarta Terdakwa dengan saksi M. NUR salingbertukar nomor Handphone, sehingga antara Terdakwa dengan saksi M. NURsaling berkomunikasi.

NUR dalam rangka jual beli Vallas, namun saat itu Vallasyang dicari tidak ada sehingga saksi TRISNO UTOMO dan saksi M. NURmemutuskan untuk kembali ke Kantor LEMHANAS Jakarta Pusat, pada saat ituTerdakwa ikut menumpang ke mobilnya saksi TRISNO UTOMO karena adaurusan didaerah Jakarta;bahwa ketika diperjalanan menuju ke Jakarta Terdakwa dengan saksi M.

NUR dalam rangka jual beli Vallas, namun saat itu Vallasyang dicari tidak ada sehingga saksi TRISNO UTOMO dan saksi M. NURmemutuskan untuk kembali ke Kantor LEMHANAS Jakarta Pusat, pada saat ituTerdakwa ikut menumpang ke mobilnya saksi TRISNO UTOMO karena adaurusan di daerah Jakarta;Bahwa ketika diperjalanan menuju ke Jakarta Terdakwa dengan saksi M.

NUR dalam rangka jual beli Vallas,namun saat itu Vallas yang dicari tidak ada sehingga saksi TRISNO UTOMO dansaksi M. NUR memutuskan untuk kembali ke Kantor LEMHANAS Jakarta Pusat,pada saat itu Terdakwa ikut menumpang ke mobilnya saksi TRISSNO UTOMOkarena ada urusan didaerah Jakarta dan ketika diperjalanan menuju ke JakartaTerdakwa dengan saksi M. NUR saling bertukar nomor Handphone, sehinggaantara Terdakwa dengan saksi M. NUR saling berkomunikasi.

BAMBANG JOKOPURNOMO masuk kembali ke Bank Mutiara sambil membawa 1(satu) lembar uang pecahan USD 100 (seratus dollar)untuk ditukarkan dan karena uang tersebut asli makadapat dilakukan transaksi jual beli Vallas dengan kursdollar sebesar Rp. 858.000, (delapan ratus lima puluhdelapan ribu rupiah).Bahwa setelah berhasil menukarkan satu lembar uangdollar terdakwa I.

BAMBANG JOKO12PURNOMO masuk kembali ke Bank Mutiara sambil membawa 1(satu) lembar uang pecahan USD 100 (seratus dollar)untuk ditukarkan dan karena uang tersebut asli makadapat dilakukan transaksi jual beli Vallas dengan kursdollar sebesar Rp. 858.000, (delapan ratus lima puluhdelapan ribu rupiah).Bahwa setelah berhasil menukarkan satu lembar uangdollar terdakwa I.

dan temannya keluardari dalam kantor Bank Mutiara;Bahwa kemudian saksi minta tolong saksi WALUYO untukmenghubungi Polsek Jaten;Bahwa tidak lama kemudian terdakwa BAMBANG masuk lagike kantor Bank Mutiara untuk menukarkan 1 (satu)lembar pecahan US $ 100 (seratus dollar) UnitedStates of Amerika, dan setelah saksi teliti ternyatauang tersebut asli;Bahwa setelah saksi mengetahui 1 (satu) lembarpecahan US $ 100 (seratus dollar) United States ofAmerika tersebut asli kemudian dilakukan transaksijual beli Vallas

BAMBANG JOKO PURNOMO kembali ke Bank Mutiarasambil membawa 1 (satu) lembar uang pecahan USD 100(seratus dollar) untuk ditukarkan dan karena uang tersebut31asli maka dapat dilakukan transaksi jual beli Vallas dengankurs dollar sebesar Rp. 858.000, (delapan ratus lima puluhdelapan ribu rupiah), bahwa setelah berhasil menukarkan satulembar uang dollar terdakwa I.

Russley Future ; Bahwa saksi mMengetahui bukti telah bermain Vallas yang dilakukanTerdakwa ALWAN ada yaitu berupa rekening koran yang selalu disampaikanpada Terdakwa ; Bahwa Saksi tahu dalam bertransaksi Terdakwa juga pernah menangjuga rugi ;e Bahwa Saksi bekerja di PT. Russley dan sejak tahun 2008 sampai dengansaat ini Jabatan adalah Saksi sebagai Kepada / Pimpinan Cabang PT. Russley,Surabaya ; Bahwa Saksi tahu Terdakwa adalah Nasabah di PT.

Sulawesi 48 Surabaya yang bergerak di bidang jasakeuangan, Terdakwa dalam bertransaksi Valas yang menggunakan jasa PT.Russley Future sebagai pialangnya / brokernya ; Bahwa saksi mengetahui Terdakwa masuk menjadi nasabah pada PT.Russley Future sejak 02 Nopember 2006 sampai dengan tahun 2007 tidakada masalah dalam bertransaksi ;e Bahwa mengetahui apabila nasabah setiap kali transaksi dikenaichanger sebesar 50 $ oleh PT.Russley Future ;e Bahwa mengetahui bukti telah bermain Vallas yang dilakukan Terdakwaada

Rusley Future sejak bulanNopember 2006 ; Bahwa benar saksi tahu Terdakwa setor modal awal sebesarRp.80.000.000, (delapan puluh juta rupiah) ke Rekening PT.Russley Futuremelalui Bank BCA ;e Bahwa benar Terdakwa bertransaksi Vallas melalui PT.

RussleyFuture, tetapi Terdakwa masih tetap bermain dan transaksi Vallas berjalanterus ;e Bahwa benar pada tanggal 1 September 2008 cek senilai Rp.200.000.000,(dua ratus juta rupiah) dapat dicairkan untuk menutup kekuranganTerdakwa ; Bahwa benar bukti telah bermain Vallas yang dilakukan Terdakwa ada beruparekening koran dan sejak tahun 2006 sampai tahun 2007 tidak ada masalah ; Bahwa benar kemudian Terdakwa menyerahkan lagi cek kontan dari BankLippo senilai Rp.200.000.000, (dua ratus juta rupiah)

Russley Future namun kenyataannyatransaksi dalam posisi terbuka, sehingga transaksi vallas jalan terus ;9. Bahwa benar Terdakwa untuk menutupi kerugian / minus tersebut, Terdakwa telahmenyerahkan cek senilai Rp.200.000.000, (dua ratus juta rupiah) dan biaya administrasisebesar Rp.3.000.000, kepada PT. Russley Future ;10. Bahwa benar tanggal 01 September 2008 Cek dicairkan Rp.200 juta telah dapat dicairkandan telah diterimanya oleh PT. Russley Future ;11.

bacakan keterangan saksi korban yangdiberikan di Penyidik di bawah sumpah, pada pokoknyamenerangkan sebagai berikut: Bahwa pada hari Minggu tanggal 26 Oktober 2014 sekira pukul 17.27Wita bertempat di Money Changer samping Hotel Grand Ixora Resort JInKartika Plaza Kuta Badung, saksi telah kehilangan uang dollar sejumlahHal. 5 dari 14 Putusan Nomor 24/Pid.B/2015/PN DpsUSD 2000 ( dua ribu dollar amerika ) ;Bahwa awalnya saksi keluar dari hotel tempat saksi menginap dengantujuan untuk menukar uang vallas

, kKemudian saksi menuju MoneyChanger samping Hotel dan karena melihat di papan rate penukarannyatinggi sehingga saksi tertarik untuk menukar vallas ;Bahwa saat itu saksi katakan akan menukar USD 2000 ( dua ribu dollaramerika ) kKemudian saksi langsung mengeluarkan uang sebesar USD2000 ( dua ribu dollar amerika ) dalam bentuk pecahan seratus dollaramerika lalu diserahkan kepada petugas.

Operating Procedure ( SOP ) Transaksi Tunai. 1 (satu) buku Standard Operating Procedure ( SOP ) Miscellaneous Account 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan ( Job Description ) pegawai Bank UOB. 1 (satu) bendel Surat edaran yang berisikan tentang kewenangan memutus atas permohonan pengajuan pencairan dana oleh nasabah. 1 (satu) Exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudul KEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL BANK BUANA INDONESIA berisi SURAT EDARAN TRANSAKSI REKENING VALLAS

PRADUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPAN REKENING VALLAS PRODUKTIF, yang diterbitkan pada tahun 2000 dan direvisi pada tahun 2002 1 (satu) lembar surat keputusan dari Bank UOB, tentang pengangkatan VINCENSIUS HENDRY WIRJOPRASETYO sebagai Area Operasional Manager.

REKENINGVALLAS PRADUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPANREKENING VALLAS PRODUKTIF, yang diterbitkan pada tahun2000 dan direvisi pada tahun 20026) 1 (satu) lembar surat keputusan dari Bank UOB, tentangpengangkatan VINCENSIUS HENDRY WIRJOPRASETYOsebagai Area Operasional Manager4.

Operating Procedure (SOP) MiscellaneousAccount. 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan (Job Description) pegawaiBank UOB.Halaman 3 dan 107 hal.Putusan Nomor 98/Pid.B/2020/PN Skt 1 (satu) bendel Surat Edaran yang berisikan tentang kewenanganmemutus atas permohonan pengajuan pencairan dana olehnasabah. 1 (satu) Exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudulKEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL BANK BUANAINDONESIA berisi SURAT EDARAN TRANSAKSI REKENINGVALLAS PRODUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPANREKENING VALLAS

.2.218.796.944,, dan slip pengambilan/penarikan dana sebesar USD134.815 atau Rp. 1.314.446.250..Bahwa atas pengajuan tersebut Terdakwa telah diberitahu oleh saksiLIDWINA HARTININGTYAS D.P alias LINA selaku Teller yangmelayani pada tanggal 06 Agustus 2012 dan saksi LIE TJIEN LAN,SE selaku Teller yang melayani tanggal 23 Januari 2013 kalau Tellersudah melakukan verifikasi tanda tangan dengan speciment yang adadalam sistem Bank, pencocokan dengan data yang ada di layarkomputer dan telah dilakukan deal vallas

Customer Service yang bertugas pada saat itu melakukan verifikasiHalaman 86 dari 107 halPutusan Nomor 98/Pid.B/2020/PN Sktdalam bentuk menanyakan transaksi terakhir atau saldo terakhirdalam rekening yang bersangkutan;Bahwa dalam negosiasi kurs' tersebut, Customer Servicemenghubungi saksi Maria Christina Eliawati Lazuardi als Eli yangbertugas sebagai Regional Treasury Advisory di Bank UOBSemarang, dimana tugas saksi Maria Christina Eliawati Lazuardi alsEli adalah melayani transaksi jual beli/ Deal Vallas

Atas pengajuan tersebutTerdakwa telah diberitahu oleh Teller bahwa Teller sudahmelakukan verifikasi tanda tangan dengan speciment yang adadalam sistem Bank, pencocokan dengan data yang ada di layarkomputer dan telah dilakukan deal vallas ke bagian CustomerSevice (CS) sehingga mendapatkan kode boking untuk pencairandana;Bahwa dalam 2 (dua) kali transaksi tersebut, saksi Wasesomelakukan penarikan/pencairan dana dari rekening bersama atasnama saksi Waseso dan saksi Roestina Cahyo Dewi dengan tidakdihadiri

Operating Procedure ( SOP ) Transaksi Tunai. 1 (satu) buku Standard Operating Procedure ( SOP ) Miscellaneous Account 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan ( Job Description ) pegawai Bank UOB. 1 (satu) bendel Surat edaran yang berisikan tentang kewenangan memutus atas permohonan pengajuan pencairan dana oleh nasabah. 1 (satu) Exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudul KEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL BANK BUANA INDONESIA berisi SURAT EDARAN TRANSAKSI REKENING VALLAS

PRADUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPAN REKENING VALLAS PRODUKTIF, yang diterbitkan pada tahun 2000 dan direvisi pada tahun 2002 1 (satu) lembar surat keputusan dari Bank UOB, tentang pengangkatan VINCENSIUS HENDRY WIRJOPRASETYO sebagai Area Operasional Manager.

Procedure ( SOP )Miscellaneous AccountHalaman 2dari 106 hal.Putusan Nomor 97/Pid.B/2020/PN Skt3) 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan ( Job Description ) pegawaiBank UOB.4) 1 (satu) bendel Surat edaran yang berisikan tentangkewenangan memutus atas permohonan pengajuan pencairandana oleh nasabah.5) 1 (satu) Exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudul KEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL BANK BUANAINDONESIA berisi SURAT EDARAN TRANSAKSI REKENINGVALLAS PRADUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPANREKENING VALLAS

hal.Putusan Nomor 97/Pid.B/2020/PN Skt1 (satu) buku Standar Operating Procedure (SOP) MiscellaneousAccount. 1 (satu) bendel Deskripsi Pekerjaan (Job Description) pegawaiBank UOB. 1 (satu) bendel Surat Edaran yang berisikan tentang kewenanganmemutus atas permohonan pengajuan pencairan dana olehnasabah. 1 (satu) Exemplar buku berupa odner berwarna hijau berjudulKEBIJAKAN DAN PROSEDUR OPERASIONAL BANK BUANAINDONESIA berisi SURAT EDARAN TRANSAKSI REKENINGVALLAS PRODUKTIF DAN PEMBUKAAN PENUTUPANREKENING VALLAS

905.676.800., Tanggal 01 Juli 2013 sebesar USD 93.108 atau Rp. 928.100.544., Tanggal 19 September 2013 sebesar USD 20.000 atau Rp.244.600.000, Tanggal 24 September 2013 sebesar USD 100.000 atau Rp.1.495.000.000,,Atas pengajuan tersebut Terdakwa telah diberitahu oleh Tellerbahwafeller sudah melakukan verifikasi tanda tangan denganHalaman S5dari 106 hal.Putusan Nomor 97/Pid.B/2020/PN Sktspeciment yang ada dalam sistem Bank, pencocokan dengan datayang ada di layar komputer dan telah dilakukan deal vallas

pada saat saksi Roestina Cahyo Dewi melakukan deal kurs,Customer Service yang bertugas pada saat itu melakukan verifikasidalam bentuk menanyakan transaksi terakhir atau saldo terakhirdalam rekening yang bersangkutan;Bahwa dalam negosiasi kurs tersebut, Customer Servicemenghubungi saksi Maria Christina Eliawati Lazuardi als Eli yangbertugas sebagai Regional Treasury Advisory di Bank UOBSemarang, dimana tugas saksi Maria Christina Eliawati Lazuardi alsEli adalah melayani transaksi jual beli/ Deal Vallas

ke bagian Customer Sevice (CS)sehingga mendapatkan kode boking untuk pencairan danaAtas pengajuanHalaman 97dar 106 hal.Putusan Nomor 97/Pid.B/2020/PN Skttersebut Terdakwa telah diberitahu oleh Teller bahwatTeller sudahmelakukan verifikasi tanda tangan dengan speciment yang ada dalamsistem Bank, pencocokan dengan data yang ada di layar komputer dantelah dilakukan deal vallas ke bagian Customer Sevice (CS) sehinggamendapatkan kode boking untuk pencairan dana.Menimbang, bahwa berdasarkan keterangan

Rp.275.300.000, (dua ratus tujuhpuluh lima juta tiga ratus ribu rupiah) sedangkan sisanya uang sebesarRp.171.150.000, (seratus tujuh puluh satu juta seratus lima puluh ribu rupiah)tidak disetorkan terdakwa kepada PT.Unggul Perkasa sriwyaya;Bahwa menurut keterangan terdakwa uang yang digelapkan tersebut terdakwagunakan untuk bermain vallas, poker dan keperluan sehari hari;Bahwa terdakwa pernah berjanji akan mengembalikan uang tersebut kepadaPT.Unggul Perkasa sriwijaya dengan cara diangsur atau dicicil

Rp.275.300.000, (dua ratus tujuhpuluh lima juta tiga ratus ribu rupiah) sedangkan sisanya uang sebesarRp.171.150.000, (seratus tujuh puluh satu juta seratus lima puluh ribu rupiah)tidak disetorkan terdakwa kepada PT.Unggul Perkasa sriwjaya;Bahwa menurut keterangan terdakwa uang yang digelapkan tersebut terdakwagunakan untuk bermain vallas, poker dan keperluan sehari hari;Bahwa terdakwa pernah berjanji akan mengembalikan uang tersebut kepadaPT.Unggul Perkasa sriwijaya dengan cara diangsur atau dicicil

IB.I Palembang;Bahwa terdakwa menjabat di PT.Unggul Perkasa sriwijaya sebagai bagianmarketing;Bahwa tugas terdakwa di PT.Unggul Perkasa sriwijaya adalah menagih, menerima,dan menyerahkan / menyetorkan uang muka (DP) konsumen kepada PT.UnggulPerkasa sriwijaya.Bahwa uang sebesar Rp.171.150.000, (seratus tujuh puluh satu juta seratus limapuluh ribu rupiah) terdakwa pergunakan untuk bermain vallas, foker dan keperluansehari hari;Bahwa terdakwa tidak pernah memberitahu atau meminta izin kepada PT.UnggulPerkasa

IB.I Palembang;Bahwa benar terdakwa menjabat di PT.Unggul Perkasa sriwijaya sebagai bagianmarketing;Bahwa benar tugas terdakwa di PT.Unggul Perkasa sriwyjaya adalah menagih,menerima, dan menyerahkan / menyetorkan uang muka (DP) konsumen kepadaPT.Unggul Perkasa sriwijaya.Bahwa benar uang sebesar Rp.171.150.000, (seratus tujuh puluh satu juta seratuslima puluh ribu rupiah) terdakwa pergunakan untuk bermain vallas, foker dankeperluan seharihari;Bahwa benar terdakwa tidak pernah memberitahu atau meminta