kejadian tersebut dilakukan secara bertahap dan berulang kali,dimana untuk jabatan Terdakwa Rellyana saat itu sebagai KepalaAdministrasi dealer Surya Motor Martapura dan untuk Intan Andriani alsINTAN saat itu menjabat sebagai Kasir di dealer Surya Motor Martapura,kemudian jabatan Meilyani als Mitta adalah orang kepercayaan SaksiHermawan Santosa yang Saksi Hermawan Santosa tempatkan di DealerSurya Motor Banjarmasin; Bahwa untuk system yang digunakan di dealer Surya Motor bernama ACRS(Aneka Cipta Retail

kejadian tersebut dilakukan secara bertahap dan berulang kali,dimana untuk jabatan Terdakwa Rellyana saat itu sebagai KepalaAdministrasi dealer Surya Motor Martapura dan untuk Intan Andriani alsIntan saat itu menjabat Sebagai Kasir Di Dealer Surya Motor Martapura,Kemudian Jabatan Meilyani als Mitta adalah orang kepercayaan SaksiHermawan Santosa yang Saksi Hermawan Santosa tempatkan di DealerSurya Motor Banjarmasin;= Bahwa untuk system yang digunakan di dealer Surya Motor bernama ACRS(Aneka Cipta Retail

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung Smesco UKM ;D. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/IIl/20Il, Tanggal 18 Maret2011 dengan update sebagai berikut :Akta No. 357 tanggal 19 April 2011 yang dibuat di hadapan NotarisHerty Sosiawan, SH, Notaris di Tangerang, pengesahan MenkumhamNo. AHUAH.01.I017970 tanggal 13 Juni 2011.2.

Bank DKI Jakarta yaitu :Melakukan supervisi terhadap Grup Korporasi dan Komersial, GrupSyariah, dan Group Sindikasi dan Hubungan KelembagaanMelaksanakan pembinaan terhadap operasional Cabang/Capemberdasarkan usulan dari satuan kerja yang membidangi pembinaanCabangMemastikan terselenggaranya pengelolaan portofolio kredit/ pembiayaansecara sehat.Memastikan terkoordinasinya pemasaran kredit dan penghimpunanandana retail serta pengembangan bisnis Bank DKI.Memastikan pengelolaan kredit secara sehat dan

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung Smesco UKM ;Hal 145 Putusan Nomor : 30Pid.Sus/TPK/2017/PT.DKIE. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/IIl/20II, Tanggal 18Maret 2011 dengan update sebagai berikut :Akta No. 357 tanggal 19 April2011 yang dibuat di hadapan NotarisHerty Sosiawan, SH, Notaris di Tangerang, pengesahanMenkumham No. AHUAH.01.I017970 tanggal 13 Juni 2011.2.

Nusaniwe terkait dengan permohonan izin pendirian / operasional toko retail Alfamidi yang lokasinya di Kampung kusu-kusu sereh RT/ RW : 001/01 Negeri Urimesing, pada sekitar bulan Maret 2022

843 1 (satu) bundel printout Perjalanan Dinas Walikota Ambon tahun 2011.

844 1 (satu) bundel printout Perjalanan Dinas Walikota Ambon tahun 2012.

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung SmescoUKM ;D. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/II/20ll,Tanggal 18 Maret 2011 dengan update sebagai berikut :Akta No. 357 tanggal 19 April 2011 yang dibuat dihadapan Notaris Herty Sosiawan, SH, Notaris diTangerang, pengesahan Menkumham No. AHUAH.01.1017970 tanggal 13 Juni 2011.2.

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung SmescoUKM ;E. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/IIl/20ll,Tanggal 18 Maret 2011 dengan update sebagai berikut :Akta No. 357 tanggal 19 April 2011 yang dibuat dihadapan Notaris Herty Sosiawan, SH, Notaris diTangerang, pengesahan Menkumham No. AHUAH.01.1017970 tanggal 13 Juni 2011.hal 131 dari 214 hal Perkara No.2/Pid.SusTPK/2017/PT.DKI2.

PT Kurnia Astasurya Heryawan Surya Kusmajaya 7-8-2018 Achmad Faizin

61 Cashflow Retail

Januari 2016 sebanyak 6 (enam) lembar PT Kurnia Astasurya Heryawan Surya Kusmajaya 7-8-2018 Achmad Faizin

62 Cashflow Retail

PT Kurnia Astasurya Heryawan Surya Kusmajaya 7-8-2018 Achmad Faizin

63 Cashflow Retail

PT Kurnia Astasurya Heryawan Surya Kusmajaya 7-8-2018 Achmad Faizin

66 Cashflow Retail

Agustus 2016 sebanyak 7 (tujuh) lembar PT Kurnia Astasurya Heryawan Surya Kusmajaya 7-8-2018 Achmad Faizin

69 Cashflow Retail

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung SmescoUKM ;D. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/II/20ll,Tanggal 18 Maret 2011 dengan update sebagai berikut :Akta No. 357 tanggal 19 April 2011 yang dibuat dihadapan Notaris Herty Sosiawan, SH, Notaris diTangerang, pengesahan Menkumham No. AHUAH.01.I017970 tanggal 13 Juni 2011.2.

Pekerjaan Pengembangan sarana dan Prasarana GedungSME Tower dan UKM Center ;Pembangunan Pasar Tumenggungan ;Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung SmescoUKM ;E. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1.

Kredit yang diajukan oleh Ratna Dewi, tetapi saksi tidak kenalRatna Dewi ;Bahwa saksi tahunya hanya berkaitan dengan aturan nya saja, dalammenjalankan tugasnya membuat aturanaturan internal BRI, yaituaturanaturan terkait dengan perkreditan;Bahwa didalam aturan perkreditan itu, Kita di BRI ada hierarki untukperkreditan, yang pertama adalah ketentuan umum perkreditan,kemudian untuk tiap segmen bisnis kita membuat juga peraturan,untuk segmen bisnis mikro ada yang namanya PPK bisnis mikro, danuntuk yang retail

ada juga yang namanya PPT bisnis retail, kemudianada lagi yang namanya PPK bisnis menengah dan korporasi;Bahwa didalam perkara ini yang terjadi adalah terhadap kredit, kreditmodal kerja investasi atau kredit customernya, selain 3 kredit tadi adakredit lainnya di BRI namanya kredit konsumtif;Bahwa kalau didalam perkara ini termasuk kredit Modal kerja;Bahwa Kredit modal kerja ini diatur ada SOPnya, dan ada petunjukteknisnya;Bahwa terkait dengan kredit modal kerja, apa yang dilakukan olehkaryawan BRI

Evaluasi dan rekomendasi dari AO dan ARK , 2.Informasiinformasi yang berkaitan dengan itu ;Bahwa Kredit Ratna Dewi berlaku PPK tentang kredit menengah dankorporasi, kalau retail itu dibawah Rp.2 milyar ;Bahwa Waktu itu ada foto jaminan dalam MAK nya juga ada ;Bahwa Tentang dual kontrol emas itu, disitu terselit surat dari Managementlama, kepada kantor cabang bahwa ketika nasabah mau datang kesitu harusbersama AO atau ADK, Saksi melihat control itu kedalam antara bagianmarketing atau operasional atau

jual beli kita itu transparan, jadi diwebsite kita dilogam mulia kitabisa melihat berapa pembelian hari ini, berapa buyback hari ini, itu mengikutiharga emas dunia dan biaya operasi kita, jadi sebenarnya diwebsite logam muliaitu kita clear, berapa kalau kita harus buyback sekarang, berapa harganyapergram, berapa kalau kita jual hari ini, Jadi memang produksi kita terbatas, kitamenerima order, artinya kemampuan jual kita juga terbatas, biasanya yang besaritu corporate, dari Pegadaian, tapi kalau retail

Tugasnya yaitu mengembangkan usahabank dan mengembangkan usaha kridit retail dan konsumen serta mengatur dan mengawasipelaksanaan sumber daya manusia baik dalam peningkatan dibidang training maupunrekrutmen ; Bahwa pada saat menjadi wakil direktur Bank Century pernahmenandatangani Surat Edaran yang diSampaikan oleh Direktur Marketing(Sriyono) atas permintaan Robert Tantular kepada Sriyono dalam rangkakerjasama Bank Century dengan PT.

Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung SmescoUKM ;D. Analisa Kredit ;1. Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1. Legalitas Pendirian UsahaMengacu kepada MAK No. 059/GKMKorp/III/2Oll,Tanggal 18 Maret 2011 dengan update sebagaiberikut :Akta No. 357 tanggal 19 April 2011 yang dibuat dihadapan Notaris Herty Sosiawan, SH, Notaris diTangerang, pengesahan Menkumham No. AHUAH.01.1017970 tanggal 13 Juni 2011.2.

Memastikan terkoordinasinya pemasaran kredit danpenghimpunanan dana retail serta pengembangan bisnis BankDKI.Hal.128 dari 456 Put.

Multiyears 3 tahunKecamatan Tanah Grogot ;Pengadaan konstruksi bangunan sisi udara (Multiyears 5tahun) dari Pemerintah Kabupaten Paser ;Pekerjaan Penggantian Panel Listrik pada gedung KementrianKoperasi dan UKM ;Pekerjaan Pengembangan sarana dan Prasarana GedungSME Tower dan UKM Center ;Pembangunan Pasar Tumenggungan ;Pekerjaan Pembangunan Gerai Retail Gedung Smesco UKME. Analisa Kredit ;1.3.Analisa Kualitatifa. Aspek Yuridis (pendirian, perizinan, permohonan)1.

Kalau kaitan antara terdakwaYULI PURWITO dengan penyaluran BBM bersubsidi untuknelayan tradisional adalah surat permintaan alokasi BBMsubsidi tri wulanan oleh SPDN Berkah Usaha dan laporanbulanan ditandatangani oleh terdakwa YULI PURWITO; Bahwa Jabatan Saksi sebagai Sales Eksekutif Retail PTPertamina (Persero) Cab.

Pertamina (Persero) Fuel Retail Marketing Region I antara PT. Pertamina (Persero) Region I dengan Kopkar Pertamina UPMS-I Medan Nomor : 299/F31200/2012-S0 tanggal 27 Desember 2012.

Pertamina(Persero) Fuel Retail Marketing Region antara PT. Pertamina(Persero) Region dengan Kopkar Pertamina UPMSI MedanNomor : 299/F31200/2012S0 tanggal 27 Desember 2012.1 (satu) set fotocopy legalisir Addendum Surat PerjanjianPelaksanaan Pengadaan Jasa Tenaga Kerja Outsourcing untukwilayah Propinsi Sumbar antara PT.

DGU bergerak di bidang perdagangan bidang umum, eksporimpor, lokal antar pulau dan bertindak sebagai distributor grosir perwakilandan keagenan baik dari dalam maupun luar negeri namun saksi biasamenyebutnya Retail. Saksi tidak mengetahui kapan berdirinya karenasebelum saksi bekerja, PT. DGU sudah berdiri. PT. DGU beralamat diJalan Raya Kebayoran Lama No. 39 BC Jakarta Selatan. Pemilik PT.DGU adalah Ny. LILIAN GUNAWAN;Bahwa tugas dan tanggungjawab saksi sebagai Staf Finance di PT.

/PN.Amb.perusahaan angkutan untuk ditekan dengan alasan keterbatasananggaran yang dimiliki.Bahwaterdakwa tidak mengetahui apakah hargatersebutmerupakan harga untuk retail atau harga pemerintah.Bahwa saksi tidak bisa menanggapi surat dari PT.

Wijaya KaryaBeton.Bahwa saksi tidak bisa menanggapi, karena tidak mengetahuiapakah harga tersebut merupakan harga untuk retail atau hargapemerintah.Bahwa dalam ekatalog LKPP terdapat 2 harga yaitu harga retaildan harga pemerintah yang mana harga retail lebih tinggi dari hargapemerintah.Bahwa secara prosedur terdakwa tidak mengetahui, sepengatahuanterdakwa harga retail merupakan harga yang diberikan untuk pihakketiga sedangkan untuk harga pemerintah adalah harga pengadaanyang dilakukan sendiri oleh

Bank Panin Dubai Syariah, karena adanya penambahanpemegang saham baru yaitu Panin Bank, Tbk sebesar 52%, Dubai IslamicBank sebesar 40% dan Masayarakat 8%. retail bergerak di bidang jasaperbankanBahwa pada periode 7 Oktober 2010 s/d April 2011, saksi menjabat DirekturBisnis PT. Bank Panin Syariah, Jakarta Berdasarkan Akte Notaris AULIATAUFANI, SH Pengganti SUCIPTO, SH Nomor 68 Tanggal 7 Oktober 2010,bertugas:a.

Bank Aceh CabangLhokseumawe ;Bahwa, dari SK Direksi nomor 11/06/DIR/I/2009 Pejabat yang ditunjukdan diberikan batas wewenang (Individual Limit) untuk memutuskreditpembiyaan PT BPD Aceh adalah :1 Direktur Utama ;Direktur Pemasaran ;Kepala Devisi Kredit Komersial ;Kepala Devisi Kredit Retail ;Kepala Devisi Syari ah ;Pemimpin Kantor Pusat Operasional ;YD un fF W WNWakil Pemimpin Bidang Pemasaran KantorPusat Operasional ;8 Pemimpin Cabang Kelas A ;9 Wakil Pemimpin Bidang Pemasaran CabangKelas A;10 Seluruh

Bank BPD Aceh pada angka 3. cabang APemimpin Cabang Lhokseumawe, Untuk proyek yang dibayai APBN/ABBD/ luarnegeri/BRR Rp. 3.500.000, retail & commercial loan (MK & investasi)Rp.2.000.000.000, consumer loan (kunsumer) Rp. 1.000.000.000, Back to Back Loan(cash collateral) Rp. 4.500.000.000, Back to back guarantee (cover asurasi/cashcollateral) Rp. 4.500.000.000, Bank garensi biasa (non Cash Collateral) Rp.1.500.000.000, total batas maksimun individual limit (aggregate) per debiturRp.3.500.000.000, maka

Sultan Agung No.21, sedangkan pihak keduayang menempati bangunan sebagai tempat usaha ;Perjanjian Kerja sama No.168 tentang berlaku untuk jangka waktu 3 tahun;Perjanjian Kerja sama No. 130 tentang perubahan pembagian hasil darisebelumnya sebesar 7% dari penjualan eceran, 5 % dari penjualan partai danretail, menjadi 6% untuk partai dan 8% untuk retail ;Bahwa saksi membenarkan Perjanjian No.168 tertera alamat JI.

kelengkapan data dan dokumen permohonankredit, garansi bank, SKBDN yang diajukan nasabah untuk tindak lanjutproses analisa kredit, apabila data dan dokumen tidak lengkap segeramenyampaikan surat kepada pemohon untuk segera melengkapi data dandokumen yang diperlukan.Mempersiapkan data dan analisis untuk pelaksanaan koordinasi kegiatanMarketing Group secara berkala dengan kantor Pusat dan cabangcabanglainnya dalam rangka membahas penghimpunan dana, pemasaran kredit baikkredit corporate maupun kredit retail

kelengkapan data dan dokumenpermohonan kredit, Garansi Bank, SKBDN yang diajukan nasabahuntuk tindak lanjut proses analisa kredit, apabila data dan dokumentidak lengkap segera menyampaikan surat kepada pemohon untuksegera melengkapi data dan dokumen yang diperlukan.Mempersiapkan data dan analisis untuk pelaksanaan koordinasikegiatan Marketing Group secara berkala dengan kantor Pusat dancabangcabang lainnya dalam rangka membahas penghimpunan dana,pemasaran kredit baik kredit corporate maupun kredit retail

Sedangkan untuk pajak diakumulasi pada rekapan harga.Bahwa saksi pernah diberitahukan oleh saudara DWI DARMA H.TUANKOTTA, ST bahwa biaya pengangkutan tersebut sebenarnyalebih dari Rp. 1,000.000.000, namun mereka memohon kepadaperusahaan angkutan untuk ditekan dengan alasan keterbatasananggaran yang dimiliki.Bahwa saksi tidak bisa menanggapi, karena tidak mengetahuiapakah harga tersebut merupakan harga untuk retail atau hargapemerintah.Bahwa saksi tidak bisa menanggapi surat dari PT.

Wijaya KaryaBeton.Bahwa saksi tidak bisa menanggapi, karena tidak mengetahuiapakah harga tersebut merupakan harga untuk retail atau hargapemerintah.Bahwa dalam ekatalog LKPP terdapat 2 harga yaitu harga retaildan harga pemerintah yang mana harga retail lebih tinggi dari hargapemerintah.Bahwa secara prosedur saksi tidak mengetahui, sepengatahuansaksi harga retail merupakan harga yang diberikan untuk pihakketiga sedangkan untuk harga pemerintah adalah harga pengadaanyang dilakukan sendiri oleh pemerintah

/MEMO tanggal 1 Februari 2016 dari Pengusul kepadaPemimpin SKM Jakarta Timur, Pemimpin RBW Jakarta Timur an.Rockit Aldeway;104. 1 (satu) lembar surat BNI Divisi Hukum kepada BNI SKMJakarta Timur dan Costomer & Retail Loan Centre Jakarta No.HUK/2/0113 tanggal 1 Februari 2016 perihal Penyampaian proposalperdamaian perkara PKPU debitur an. PT.

RockitAldeway;104). 1 (satu) lembar surat BNI Divisi Hukum kepada BNI SKM JakartaTimur dan Costomer & Retail Loan Centre Jakarta No. HUK/2/0113tanggal 1 Februari 2016 perihal Penyampaian proposal perdamaianperkara PKPU debitur an. PT.

/MEMO tanggal 1 Februari 2016 dari Pengusul kepadaPemimpin SKM Jakarta Timur, Pemimpin RBW Jakarta Timur an.Rockit Aldeway;104) satu) lembar surat BNI Divisi Hukum kepada BNI SKM JakartaTimur dan Costomer & Retail Loan Centre Jakarta No. HUK/2/0113tanggal 1 Februari 2016 perihal Penyampaian proposal perdamaianperkara PKPU debitur an. PT.

Pertamina (Persero) Fuel Retail Marketing Region I antara PT. Pertamina (Persero) Region I dengan Kopkar Pertamina UPMS-I Medan Nomor : 299/F31200/2012-S0 tanggal 27 Desember 2012.

27

Fotocopy legalisir Addendum Surat Perjanjian Pelaksanaan Pengadaan Jasa Tenaga Kerja Outsourcing untuk wilayah Propinsi Sumbar antara PT.