pasokanmaterial yang mengurus saudari Devi, dan saksi dijelaskan oleh saudariDevi bahwa saksi diminta untuk duduk manis saja dan menyiapkan uang,kemudian untuk urusan admin akan disiapklan oleh saudari Devi yaitusaudari Berta, sedangkan untuk suplayer akan disiapkan yaitu pak Dosodan Kholik, untuk pembayaran gaji Bertha yang membayar adalahsaudari Devi, dan saksi membayar semua material yang dikirim oleh PTWaskita Beton Precast sesuai rekapan yang dibuat oleh saudari Berthahanya kepada saudari Devi melalui acount

PT SAS Pusat telah menstransfer pembayaran pembelianmaterial ke acount BCA 3200576135 atas nama W. Sugiyanto dan3200596403 an Cyrilius Aditya Wisnu Niyang ternyata tidakdigunakan untuk membayar pembelian material, melainkandigunakan untuk kepentingan pribadi.3.

Dapat merugikan keuangan negara atau perekonomian negara.Berdasarkan faktafakta yang terungkap di persidangan : Bahwa Penguatan Modal Usaha Kelompok (PMUK) yang tersimpan didalam rekening Triple Acount dengan ditandatangani dari unsur negarayaitu dari Tim Teknis Dinas Perkebunan, Ketua KUB, Bendahara yangmaksudnya adalah tetap dalam pengawasan pejabat negara karenadana PMUK adalah dana Anggaran Pendapatan & Belanja Negara(APBN) yang disalurkan dalam mendukung penguatan modal untukusaha kelompok yang

DADANGWAHYUDIN norek : Saksi lupa, uang hadiah untuk dibayarkan kepada yangberhasil menebak angka akan dipotong dari pengecer Saksi; Bahwa awalnya Saksi mengetik website www.istanaimpian.comdihandphone milik Saksi, selanjutnya Saksi masuk ke acount baru kemudianakan diberi username dan password kemudian diharuskan untukmemasukan deposit awal minimal sebesar Rp. 500.000, (lima ratus riburupiah) ke rekening bank sesuai dengan yang dipampang di halamanwebsite yaitu rekening Bank MANDIRI a.n.

Copy Buku Kutipan Akta Nikah Nomor : 152/28/III/2013, yangdikeluarkan oleh Kantor Urusan Agama Kecamatan Simpang EmpatKabupaten Asahan, yang telah di nazegelen di kantor Pos dandisesuaikan dengan Buku Nikah Aslinya di beri tanda .P1;Fhoto Copy SURAT KETERANGAN PENGAKUAN bukti Hutang dariBank BRI Unit Songsongan Efendi Simanjuntak jangka waktu 36 bulanyaitu mulai 14 juli 2020 sampai dengan 14 juli 2023, yang telah dinazegelen di kantor Pos dan disesuaikan Aslinya di beri tanda.P 2;Fhoto Copy Medsos Acount

enam puluh juta31rupiah) langsung di kembalikan oleh Bank BCA kerekening Tergugatsehingga nilai yang masuk kerekening Penggugat adalah Rp330.000.000, (tiga ratus tiga puluh juta rupiah) dikurang biayaadministrasi senilai Rp 8.250.000, (delapan juta dua ratus lima puluhribu rupiah) atau dengan kata lain Penggugat hanya menerimapembayaran dari Tergugat sejumlah Rp 321.750.000, (tiga ratus duapuluh satu juta tujuh ratus lima puluh ribu rupiah) namun Tergugatsempat menuduh Penggugat sebagai pemilik acount

Kembali (Terdakwa II), dan Penyaluransecara bergulir kepada kelompok lain oleh Terdakwa karena Tidak ada aturanyang mengaturnya sedangkan dalam aturan Pengunaan Dana BantuanLangsung Masyarakat Penguatan Modal Usaha Kelompok (BLM PMUk)harus digulirkan kepada Kelompok Tani yang memiliki calon Petani (CP)maupun Calon Lahan (CL), sedangkan dalam aturan tidak ada pengaturanbagaimana jika ada kelompok tani mengundurkan diri dan mengembalikanuang yang telah diterima apakah harus dikembalikan ke Triple Acount

benar memang sebelumnya tidak ada Gapoktan Padi unggul dan baruterbentuk karena adanya penyalauran dana pinjaman ini.Bahwa benar saksi tak tahu siapa ketua kelompok tani maupun anggotakelompok tani miliknya tersbut karena saksi bukanlah yang membuatproposal.Bahwa bahwa benar saksi tidak tahu juklak dan juknis tata cara memperolehdana pinjaman GP3K.Bahwa kemudian dibuat join account di Bank BNI untuk pencairan danatersebut antara Gapoktan dan Sanghyangseri persero.Bahwa benar kemudian dari join Acount

Bahwa benar kemudian dari join Acount tersbut kemudian dana masuk kerekening masingmasing gapoktan. Bahwa benar kemudian di garut dana tersebut di transfer ke rekening milik Alisurahman dan kemudian ditransfer ke rekening pribadi saksi dan baru saksicairkan secara cash dimana Gapoktan saksi memperoleh Rp. 300.000.000,(tiga ratus juta rupiah). Bahwa benar saksi membagikan uang tersebut kepada masingmasingkelompok tani.

Bks.Menimbang, bahwa berdasarkan fakta yang terungkap dalam persidangan,berdasarkan keterangan saksisaksi,keterangan terdakwa sendiri, serta barang bukti.Bahwa dipesidangan terungkap terdakwa meminta bantuan kepada MUHAMMADIBNU MUTAQIM Alias PITER Bin DARWIN LUGITO selaku PERSON IN CHARGE(PIC) / ACOUNT RECIPIBLE (AR) piutang untuk memanipulasi datadatapembayaran seolaholah data yang ada maupun setelah diprint out teroaca bahwakonsumenkonsumen tersebut sudah lunas lalu mobil bisa dikeluarkan.Bahwa

MBBZ tersebut, RONIFITRIARDI selaku Acount Officer dan Sdri. SIT ROCHMANI PimpinanCabang PBS Sangaji, membuat Memorandum Rekomendasi PembiayaanHal. 98 dari 203 Hal. Putusan No. 444 / Pid.Sus / 2019 / PN.Jkt.Brt.(MRP) No. 009/MRP/JAA/2014, tanggal 5 Pebruari 2014, ditujukan kepadaKomite Pembiayaan dengan jenis permohonan pasilitas pembiayaan atasnama PT. MBBZ sebesar Rp. 29,1 Milyar, faslitas tersebut akan digunakanuntuk :a.

Apabila dokumen persyaratan sudah terpenuhi maka dapatdiajukan kepada AO (Acount officer) kantor cabang, AO melakukanpemeriksaan terhadap dokumen nasabah untuk dilakukan analisakepada bagian legal, taksasi (menilai jaminan), dan ke Bank Indonesiachekcing bagian operation (untuk menentukan ada kredit macet atautidak di bank lain).

MRP (memorandum rekomendasi pembiayaan) dan LPKP(Lembar persetujuan keputusan pembiayaan) dilakukan rivew olehpimpinan cabang / Branch Manajer (BM), apabila persyaratan semuaterpenuhi dokumen tersebut ditanda tangani oleh AO (Acount officer)dan Branch Manajer (BM).4. AO (Acount officer) dan Branch Manajer (BM) mengajukan MRP(memorandum rekomendasi pembiayaan) dan LPKP (Lembarpersetujuan keputusan pembiayaan) kepada reviewer kantor pusat.

Bahwa acount ini dari awal bukan saksi yang menangani, dansaksi hanya mendapatkan pelimpahan penanganannya, kondisi nasabahpada saat itu sudah bermasalah, sehingga saksi diperintahkan untukmenyelesaikan dengan berbagai kekurangan yang ada. Yang dimaksudbermasalah adalah1. Mesin genset tidak berjalan seluruhnya (Sebagian rusak, yang rusak 3unit, sisa nya (3 unit ) dapat berjalan.2. Banyak kerusakan pada mesin dan peralatan pendukungnya yangmana diperlukan biaya biaya perbaikan.

MerdekaGarut Kota 085377394899ATEP Nama Barang Uang Makan Admin DEDEN Bulan Desember2016 Qty 1, Satua Bulan Rp. 2.000.000,Total Rp.2.000.000,, TerbilangDua Juta Rupiah, Pembayaran MANDIRI 1200010555188 M DEDENdiajukan ASRI Staff Logistik Diperiksa ADE IRAWAN Manager Logistik.22) 1 (Satu) lembar Payment Request Form No : PRF / DBMGRT / II / 2017 /0117 Tanggal 03 Februari 2017 Rp.2.000.000, (Dua juta Rupiah) AccountNumber : 1200010555188 Acount Name : M DEDEN Bank NameMANDIRI.

MerdekaGarut Kota 0853 77394899ATEP Nama Biaya Biaya penggantian Pagar Depan Lokasi Proyekke Pak SAMSUL, Qty 11, Satua Ls, Harga Rp. 750.000,TotalRp.750.000,, Terbilang (Tujuh ratus lima puluh ribu rupiah), PembayaranMANDIRI 1200010555188 M DEDEN diajukan ASRI Staff LogistikDiperiksa ADE IRAWAN Manager Logistik.35) 1 (Satu) lembar Payment Request Form No : PRF / DBMGRT / / 2017 /0110 Tanggal 30 Januari 2017 Rp.750.000, (Tujuh ratus lima puluh ribuRupiah) Account Number : 1200010555188 Acount Name

Rp. 2.800.000, Terbilang (dua jutadelapan ratus ribu rupiah) Account Number : 0451076178 Acount Name :ADE IRAWAN Bank Name BNI, Requested RINA NOVIANTI, AuthorisationALI NURDIN dan ADE IRAWAN S, Payment YOGI ARIF Approval DANISUPRIADI.71) 1 (Satu) lembar Domestik Transfer Mandiri Trasfer Information Trx Status :Berhasil dijalankan , Reference No : 201701141106542255, From Account1200088778779/DUTA BORNEO MADANI (IDR), Amount : IDR2.800.000,, Total Debit Amount IDR 2.800.000,, Remark : ADVAkomodasi

MerdekaGarut Kota 0853 77394899ATEP Nama Barang Biaya Keamanan Internal dan Eksternal BulanDesember 2016 Qty 8, Satua orang, Harga Rp. 1.500.000, Total Rp.12.000.000, Terbilang (Dua belas juta rupiah), Pembayaran MANDIRI 1200010555188 M DEDEN diajukan ASRI Staff Logistik Diperiksa ADEIRAWAN Manager Logistik.86) 1 (Satu) lembar Payment Request Form No : PRF / DBMGRT / / 2017 /0085 Tanggal 11 Januari 2017 Rp. 12.000.000, Terbilang (Dua belas jutarupiah) Account Number : 120.001.055.5.188 Acount Name

S Diperiksa oleh VANI Staff Tehnik Disetujui Oleh SaudaraDINDIN ACHMAD SAIDIN Manager Logistik.1 (Satu) lembar Payment Request Form No : PRF / DBMGRT / / 2017 /0080 Tanggal 05 Januari 2017 Rp. 12.000.000, Terbilang (dua belas jutarupiah) Account Number : 120.001.055.5.188 Acount Name : M DEDENBank Name MANDIRI, Requested RINA NOVIANTI, Authorisation ALIHalaman 431 dari 563 Putusan No.44/Pid.Sus/TPK/2020/PN.Bdg.103)104)105)106)107)108)NURDIN dan ADE IRAWAN S, Payment YOGI ARIF Approval DANISUPRIADI

Pst.Bahwa secara tegas saksi menyatakan Aplikasi Memiles tidak samadengan Aplikasi Lazada, OLX, dan Buka Lapak.Karena saat kita melakukan pembelian barang di Lazada, OLX atauBuka Lapak, kita melakukan pembayaran melalui Virtual Acount dankita akan langsung menerima barang yang kita beli tersebut,namun di Aplikasi Memiles kita melakukan pembayaran dengan caramanual yaitu dengan cara melakukan transfer ke rekening tunggal milikPT.

RUSDI K BinHalaman 33 dari 40 halaman No. 50/Pid.B/2016/PN.Bar34KAHARUDDIN untuk mendatangi pemilik acount Facebook tersebut.

No.569/Pdt.G/2016/PN.Jkt.Sel.bahwa dari isi pasal tersebut jelas membuktikan Tergugat benarbenarmelanggar hukum pada umumnya dan khususnya hukum perbankankarena Tergugat adalah bank yang seharusnya taat terhadap aturanaturan hukum perbankan;18.Bahwa acount statement penarikan yang dilakukan Tergugat pada buylan Juli2015 dan Agustus 2015 tidak diketahui oleh Penggugat karena pada bulanJuni 2015 penggugat mengetahui bahwa dana milik Penggugat yang terdapatpada escrow account masih tersisa US 13,279.49

bulanSeptember 2010 ;Bahawa yang menangani permohonan kredit modal kerja di BRI secara ketentuanada di kantor wilayah;Bahwa Komite Kredit mengabulkan permohonan modal kerja Ratna Dewi karenakelayakan usahanya ;Bahwa usaha dari Ratna Dewi tersebut usaha perdagangan perhiasan emas ;Bahwa selain emas ada usaha lain lagi ada mengajukan KMK Pengembang;Bahwa sebelum mengabulkan permohonan nasabah Komite Kredit menelitikeadaan nasabah;Bahwa yang meneliti itu team ada bagianbagiannya ;Bahwa Bagian ada Acount

agunannya total Rp.50 milyar karena emasnya saksi nilai hanya Rp.15 milyar ;Bahwa belum pernah pinjaman sudah dicairkan tapi barang jaminan emas baru diperiksa ;Bahwa Menurut saksi untuk kepentingan BRI mana yang bagus jaminan dalambentuk fiducia atau dalam bentuk gadai secara ketentuan keduanyadimungkinkan;Bahwa di BRI dikenal dengan adanaya Refyu agunan ;Bahwa setelah PTK dikabulkan PTK harus di penuhi oleh Debitur;Bahwa yang melakukan pengecekan dan pemenuhan persyaratan kredit dari pihakBRI Acount

Oficcer (AO) tersebut sejak awal adalah AO darikantor Cabang Pak Endang Dulhamid, kemudian setelah dilimpahkan ke kantorwilayah yang menjadi AO adalah Agus Murdianto;Bahwa pada waktu jaminan diikat dengan fiducia BRI meneliti jaminan dalamkewenangannya Acount Oficcer seharusnya sesuai dengan tugas dan tanggungjawab Acount Oficer yang bersangkutan harus meneliti ;Bahwa di BRI ada SOP itu dikeluarkan oleh Pusat atau dari intern.Bahawa saksi selaku pimpinan mengecek kepada Agus Murdianto selaku AOketika

Bungsu Jaya ;Bahwa saksi sebagai Pemimpin wilayah itu membawahi ada Wapinwil,Bahwa sewaktu saksi menjadi Pimpinan wilayah kurang lebih ada 10 AO ;Bahwa Setiap Acount Oficer biasanya memegang nasabah rasionya bisa diatas 10atau 7 nasabah ;Bahwa Acount Oficer levelnya staf officer ;Bahwa diatas staf ada kepala bagian ;Bahwa Hasil produk dari Komite itu berupa putusan kredit;Bahwa yang bertanggung jawab atas putusan kredit ada di Administrasi Kreditpelaksanaannya ;Bahwa Pada tanggal 18 Juni 2011 hanya

Agus Murdianto,dari pimpinan seingat saksiPak Pinwil, Nandy Hamady,;Bahwa wakil pimpinan pada waktu itu Denny SAJ, dan Osbal Saragih;Bahwa jaminan emas sebelum dilakukan fiducia emas tersebut diteliti menurutSOP di BRI tapi faktanya saksi tidak tahu ;Bahwa bagian untuk meneliti jaminan itu oleh Acount Oficer (AO) pemrakarsa,dalam hal ini Sdr.

Al Imron digunakan sebagai lampiran permohonan kredit revitalisasiperkebunan yang diproses oleh petugas Acount Officer dan Petugas Administrasi Kredit,adalah persyaratan yang tidak benar tetapi permohonan kredit tersebut tetap diprosesyang akhirnya diputus oleh Terdakwa untuk direalisasikan kepada petani yangseharusnya ditolak dan dinyatakan tidak layak oleh terdakwa;Menimbang, bahwa karena langkalangkah yang dilakukan oleh Terdakwa tidaksesuai dengan Peraturan Internal BRI maupun Bank Indonesia

MENTERI KEUANGANselaku DIREKTUR JENDERAL PERBENDAHARAAN.1 (satu) Lembar Fotocopy Surat Pengesahan DAFTAR ISIANPELAKSANA ANGGARAN (DIPA) Tahun Anggaran 2012 Nomor0160/99903.1.13/00/2012 Tanggal 11 Mei 2012, Jakarta tanggal 28Desember 2012 yang ditandatangani oleh AGUS SUPRIJANTO AN.MENTERI KEUANGAN selaku DIREKTUR JENDERALPERBENDAHARAAN.1 (satu) Rangkap rekening koran atas nama LPDB KUMKM POKOKDANA, Nomor rekening/Acount Number : 0700006060607, NamaProduk/Product Name : Giro Rupiah IDRCor, Periode

NOMOR 20/PID.SUS.TPK/2019/PT.MKS2/1.272.273.274.275.276.277.1 (satu) Rangkap rekening koran atas nama LPDB KUMKM POKOKDANA, Nomor rekening/Acount Number : 0700006060607, NamaProduk/Product Name : Giro Rupiah IDRCor, Periode :1/03/13 s/d31/03/13. Cabang KC Jakarta Pusat.1 (satu) lembar Fotocopy Surat Pernyataan tanggal 01 Maret 2013 yangditandatangani diatas materai 6000 oleh MUH.

SAKSI WAHYUBahwa benar saksi bekerja di Bank BIN sudah 16 tahun.Bahwa benar saksi menjabat sebagai Acount Officer yangbertugas melayani kredit nasabah.Bahwa benar saksi bertanggung jawab kepada Kepala Cabang.Bahwa benar saksi tahu SI adalah surat untuk pencairan danayang harus diketahui oleh pejabat yang berwenang.Bahwa benar saksi tidak tahu, hanya saya pernahdiperkenalkan kepada terdakwa Syafrullah oleh pimpinancabang Buah Batu karena terdakwa akan melakukan kerjasamakredit KPR Perumahan Pesona

kredit revitalisasiperkebunan yang direkayasa seperti, KTP, KK SPI1, Surat Keterangan Usaha dan SuratKeterangan Tidak Memiliki Hutang di Bank , Ngadino selaku petugas Account Officerdibantu Budiman dan Al Imron Harun dan setelah semuanya terkumpul kemudianpersyaratan tersebut diserahkan kepada BRI melalui Dinas Pertanian;Menimbang, bahwa oleh karena persyaratan yang dikumpulkan oleh Budiman,SH.Al Imron digunakan sebagai lampiran permohonan kredit revitalisasi perkebunan yangdiproses oleh petugas Acount

ASEI didalam standing instruction wajib mencantumkan No. rekening giroUSD (Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNIHal. 13 dari 87 hal. Putusan Nomor 8 /Pid.SusTPK/2021/PT.DKI16.17.18.19:20.21.22.sebagai sumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijaminPT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instruction kepadaBank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajibdimasukan ke dalam rekening escrow account an. PT.

ASEI didalam standing instruction wajib mencantumkan No. rekening giroUSD (Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNIHal. 34 dari 87 hal. Putusan Nomor 8 /Pid.SusTPK/2021/PT.DKI16.17.18.19:20.21.22.sebagai sumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijaminPT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instruction kepadaBank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajibdimasukan ke dalam rekening escrow account an. PT.

satu dan apabila memangbenar terjadi maka ikuti jalur hukum bukan dengan cara cara sepertiini;Bahwa benar dari pemberitaan twitter maka mahasiswa tang tahusaksi mengejek saksi sehingga saksi mengambil jalan penyelesaianyang baik untuk menetralkan keadaan ini;Bahwa benar surat masih dalam keadaan terbatas karena begiturektorat terima, pimpinan yaitu Rektor dan Dekan memanggil saksiuntuk menanyakan apa iya seperti ini dan saksi sering mengadakandiskusi diskus1;Bahwa benar tidak berapa lama kemudian acount

twitter tersebutsudah tersebar dan itu yang sangat sangat mempengaruhi;Bahwa benar saksi menerima surat tersebut sekitar akhir Maret atauApril 2012;Bahwa benar dari surat kemudian keluar acount twitter itu berselangbeberapa bulan;Bahwa benar setelah saksi menerima surat, saksi datang menemui pakMarwan Effendy menanyakan dan minta penjelasan karena itu jugamenjadi bahan saksi untuk menjelaskan kepada pihak rektorat;Bahwa benar kemudian beliau menyatakan Ki, itu tidak benar,semua itu bohong, lebih

saya yang menangani semua administrasisaya. dan masalah ini dulu ada juga saya diadukan dalam hal yangsama dan saya juga memberikan penjelasan kepada Pak Jaksa Agung,malahan yang datang kepada saya sampai ada beberapa doktor dansaya bilang semua itu tidak benar Ki, itu jawaban dari beliau;Bahwa benar pihak rektorat memberikan tugas kepada saksi saja;Bahwa benar saat tahun 2012 Pak Marwan Effendy baru sebagaiRektor Kepala namun sekarang sudah menjadi guru besar;Bahwa benar saksi tidak pernah buka acount