., danmengklarifikasi apakah tranaksi tersebut sudah lunas, dijawab oleh Sdri.SRIWATI, S.H., bahwa tranaksi tersebut sudah lunas, lalu Sdr.

BRI yaitu : Melakukan supervise alur kas yang ada di kantor Cabangmaupun di unitunit binaan, Memegang kunci brankas di kantor kas BankBRI.Bahwa orang yang diduga telah melakukan tindak pidana fiktif tersebutadalah terdakwa yang pada saat itu mejabat sebagai AMO ( Asisten ManagerOperasinal) di Bank BRI Cabang Majalaya dan dibuktikan dengan adanyasurat pertanyaan yang dibuat dan ditandatangani oleh terdakwa pada tanggal20 Oktober 2014 yang pada intinya terdakwa mengakui telah dugaan tindakpidana tranaksi

Bahwa, TERGUGAT , dengan dibantu oleh TERGUGAT Il, telahbersekongkol untuk menciptakan suatu rekayasa dimana seolaholah telahterjadi tranaksi jual beli atas Obyek Sengketa dari PENGGUGAT kepadaTERGUGAT , dimana sesungguhnya perbuatan hukum berupa jual beliatas Obyek Sengketa antara PENGGUGAT dan TERGUGAT tidakpernah ada.

Rp.250.000.000, dipakaiuntuk membuka BNI deposito, yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI Cabang UtamaAmbon;Tanggal transaksi 17/06/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000; bungaBNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwa FARRAHDHIBA JUSUF,selaku wakil pimpinan BNI Cabang Utama Ambon;Tanggal transaksi 16/07/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000, bungaBNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwa FARRAHDHIBA JUSUF,selaku wakil pimpinan BNI Cabang Utama Ambon;Tanggal tranaksi

Duren Sawit, Jakarta Timur ;Bahwa sebelum membeli tanah tersebut, Saksi diperkenalkan kepada H.Hotib oleh Hamonangan ;Bahwa uang pembayaran tranaksi jual beli tersebut sudah lunassebanyak empat kali dan dibayar langsung ;Bahwa Saksi tahu dan kenal dengan Waris Subiadi ;Bahwa terhadap bukti kepemilikan tanah tersebut Saksi tidak langsungmengeceknya tetapi pengecekan dilakukan oleh orang Saksi yaituHamonangan ;Bahwa setelah anak buah Saksi mengecek dan karena rekomendasi dariteman Saksi yang mengatakan

terdakwa yang mengatur, menyimpan, menyembunyikan,mentranfer uang dari transaksi yang mencurigakan tidak sesuai profil pemilikrekening sehingga menyembunyikan agar tidak dicurigai walaupun terdakwasedang menjalani hukuman pidanadi Lapas Muara Beliti Sumater Selatan,dengan terdakwa yang mencari orang untuk membuka rekening dengan fasilitastransaksi M Banking maupun SMS Banking disertai nomor telepon danhandphone untuk transaksi kKeuangan sehingga memudahkan terdakwa untukmengirim uang pembelian tranaksi

;Bahwa terdakwa MEDYANSYAH alias MEDY tidak mengetahuisecara pasti mengenai pesanan tersebut karena untuk semuapemesanan dan tranaksi tersebut yang mengetahuinya adalahterdakwa NURHAYATI Alias NUR Binti CAWIDI, untuk data tersebutterdakwa MEDYANSYAH alias MEDY hanya dipinjam nama sebagaiSales marketingnya agar terdakwa MEDYANSYAH alias MEDYterlihat bekerja dan agar terdakwa MEDYANSYAH alias MEDYmendapatkan insentif sebesar 1% yang akan dibayarkan setelahpihak perusahaan mendapatkan pembayaran dari

Demikian juga halnyadengan bank mandiri maka uang yang ditarik dari atm bank mandiri akandiganti oleh pihak bank yang mengeluarkan kartu bank sebagaimanayang terekam datanya dalam kartu putin sehingga sehubungan peristiwatersebut pihak BANK MANDIRI telah dirugikan dengan penarikan uangmenggunakan kartu bank yang tidak sah atau tidak ilegal jumlah totalsebesar Rp. 101.000.000;Penarikan atau pengambilan uang melalui tranaksi perbankan illegal dibeberapa atm bank mandiri sudah sering terjadi, knusus

Menimbang, bahwa sesuai fakta yang telah dipertimbangkan di muka, terbuktiterdakwa bersama saksi Arista Kurniasari telah memperoleh keuntungan dariperbuatan nya, dimana sesuai bukti data tranaksi telah terdapat penggunaansejumlah uang dari buku rekening atas nama Y .

Khusus mengenai terjadinya kerugian negara,maka dapat terjadi dalam 3 (tiga) tranSaksi, yakni (1) tranSaksibarang dan jasa, (2) tranSaksi yang terkait dengan utangpiutang, dan (8) tranaksi yang trkait dengan biaya danpendapatan..Ada kemungkinan beberapa perbuatan yang dapatmerugikan keuangan negara, yakni (1) terdapat pengadaanhalaman 136 dari 220 Putusan Nomor 9/Pid.Susbarangbarang dengan harga yang tidak wajar karena jauh diatas harga pasar, sehingga dapat merugikan keuangan negarasebesar selisin

Khusus mengenai terjadinya kerugian negara,maka dapat terjadi dalam 3 (tiga) tranSaksi, yakni (1) tranSaksibarang dan jasa, (2) transaksi yang terkait dengan utangpiutang, dan (3) tranaksi yang trkait dengan biaya danpendapatan..Ada kemungkinan beberapa perbuatan yangdapat merugikan keuangan negara, yakni (1) terdapatpengadaan barangbarang dengan harga yang tidak wajarkarena jauh di atas harga pasar, sehingga dapat merugikankeuangan negara sebesar selisin harga pembelian denganharga pasar atau harga

Khusus mengenai terjadinya kerugian negara,maka dapat terjadi dalam 3 (tiga) tranSaksi, yakni (1) tranSaksibarang dan jasa, (2) transaksi yang terkait dengan utanghalaman 135 dari 208 Putusan Nomor 8/Pid.Suspiutang, dan (8) tranaksi yang trkait dengan biaya danpendapatan..Ada kemungkinan beberapa perbuatan yang dapatmerugikan keuangan negara, yakni (1) terdapat pengadaanbarangbarang dengan harga yang tidak wajar karena jauh diatas harga pasar, sehingga dapat merugikan keuangan negarasebesar selisin

Bila bukan fiktif, seharusnyapendekatan ini tidak dapat dilakukan ;Bahwa yang dimaksud transaksi Fiktif adalah dapat berupa :a) yang tidak pernah ada namun dibuat seolaholah ada; atau ;Halaman 214 dari 331 Putusan Nomor 1 /Pid.SusTPK/2017/PN Tte.b) Tranaksi/ pembelian atas barang yang sejak awal memang tidakdibutuhkan ;Bahwa atas keterangan ahli tersebut terdakwa menyatakan cukup dantidak berkeberatan ;Ahli : Ir.

nasabah pada waktu ituSaksi pernah melakukan penolakan dan memberikan argumentasi namun ARISBAMBANG SUWITO tetap memaksa untuk dapat melakukan transaksi penarikandan dengan menurut ARIS BAMBANG SUWITO bahwa dana penarikan tersebutadalah dana kredit yang nasabahnya berada diluar kota ( Pekalongan, Pemalang,Batang) yang bersangkutan (ARIS BAMBANG SUWITO) bertanggung jawab ataspenarikan tersebut dan selain dari itu penarikan dana kreditkredit tersebutbukan merupakan wewenang Saksi untuk melakukan tranaksi

Rp.250.000.000,dipakai untuk membuka BNI deposito, yang ditawarkan olehterdakwa FARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNICabang Utama Ambon;Tanggal transaksi 17/06/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000;bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal transaksi 16/07/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000,bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal tranaksi

Rp.250.000.000,dipakai untuk membuka BNI deposito, yang ditawarkan olehterdakwa FARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNICabang Utama Ambon;Tanggal transaksi 17/06/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000;bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal transaksi 16/07/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000,bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal tranaksi

Rp.250.000.000,dipakai untuk membuka BNI deposito, yang ditawarkan olehterdakwa FARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNICabang Utama Ambon;Tanggal transaksi 17/06/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000;bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal transaksi 16/07/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000,bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal tranaksi

Rp.250.000.000,dipakai untuk membuka BNI deposito, yang ditawarkan olehterdakwa FARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNICabang Utama Ambon;Tanggal transaksi 17/06/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000;bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal transaksi 16/07/19, setoran tunai sebesar Rp.9.000.000,bunga BNI deposito yang ditawarkan oleh terdakwaFARRAHDHIBA JUSUF, selaku wakil pimpinan BNI CabangUtama Ambon;Tanggal tranaksi