DIREKTUR JENDERAL PAJAK VS THE HONGKONG AND SHANGHAI BANGKING CORPORATION LIMITED

UPIK BANGKING Bin MUHAMMAD AINI

Menjatuhkan hukuman kepada terdakwa TAUFIK KURAHMAN Als.UPIK BANGKING BIN MUHAMMAD AINI berupa pidana penjaraselama 7 (tujuh) tahun dengan dikurangi selama terdakwa beradadalam tahanan sementara, dan dengan perintah terdakwa tetapditahan, ditambah dengan pidana denda sebesar Rp. 800.000.000(delapan ratus juta rupiah) subsidiair 6 (enam) bulan penjara ;.

Reg.Per PDM55/Pelai/Euh.2/07/2013, tertanggal 26 Juli2013, dihadapkan ke persidangan dengan dakwaan sebagai berikut : SSQLL B mmmnn mmm nnn nnn nn nnn nnn nina en nn enimBahwa Terdakwa TAUFIK KURAHMAN Als UPIK BANGKING BinMUHAMMAD AINI pada hari Jumat tanggal 17 Mei 2013 sekira pukul 11.30Wita atau setidaktidaknya pada suatu waktu lain dalam tahun 2013,bertempat di Jalan Norsehat Rt.4 Rw.2 Kelurahan Pelaihari KecamatanPelaihari Kabupaten Tanah Laut, atau setidaktidaknya pada suatu tempatyang masih

disita dari terdakwa positif mengandung Metamfetamina yangtermasuk dalam daftar Narkotika Golongan Nomor Urut 61 Lampiran UndangUndang Nomor 35 Tahun 2009 tentang Narkotika ;e Terdakwa dalam menjual, membeli atau menyediakan NarkotikaGolongan bukan tanaman jenis sabusabu tersebut tidak memiliki ijindari pihak yang berwenang ;Perbuatan tersebut sebagaimana diatur dan diancam pidana dalam Pasal114 Ayat (1) UndangUndang Nomor 35 Tahun 2009 tentang Narkotika ; Bahwa Terdakwa TAUFIK KURAHMAN Als UPIK BANGKING

BENNY RINANDA ; THE HONGKONG AND SHANGHAI BANGKING CORPORATION LIMITED (HSBC)

MENGADILI:

1. Menyatakan Terdakwa MUHDY Als ACAP Bin BANGKING tersebut diatas, terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidana Melakukan Usaha Pertambangan Tanpa Izin Pertambangan;
2. Menjatuhkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidana penjara selama 9 (sembilan) bulan dan Pidana

Penuntut Umum:
ERIK ADIARTO S.H
Terdakwa:
MUHDY Als ACAP Bin BANGKING

DAKWAANwonennnn Bahwa ia Terdakwa MUHDY Als ACAP Bin BANGKING pada hariMinggu tanggal 24 September 2017 sekira pukul 15.00 wib atausetidaknya dalam kurun waktu dalamt ahun 2017 bertempat di DusunSungai Tuba Desa Padung Kumang Kecamatan Semitau KabupatenKapuas Hulu, atau setidaknya disuatu tempat yang masih termasuk dalamDaerah Hukum Pengadilan Negeri Putussibau, telah melakukan usahapenambangan tanpa Ijin Usaha Pertambangan (IUP), Ijin PertambanganRakyat (IPR) atauljin Usaha Pertambangan Khusus (

Selanjutnyaterdakwa dan alat yang digunakan terdakwa untuk melakukanpenambangan berupa 1 (Satu) Set alat tambang berupa mesin Robinmerk Tianli warna merah dan 1 (satu) buah keset warna hitam,1(satu)buah drigen dibawa dan diamankan ke Kantor Polsek Semitau gunapemeriksaan Ssecara NUKUM. 222 2222 2n none nnn ne Perbuatan terdakwa MUHDY Als ACAP Bin BANGKING sebagaimanadiatur dan diancam pidana dalam pasal 158 Undang Undang RepublikIndonesia Tahun 2009 tentang Pertambangan Mineral dan Batubara.Menimbang

Yang melakukan usaha penambangan tanpa IUP, IUPR dan IUPK,Menimbang, bahwa terhadap unsurunsur tersebut Majelis Hakimmempertimbangkan sebagai berikut:Ad.1.Setiap OrangMenimbang,bahwa yang dimaksud dengan Setiap orang adalah setiapsubyek hukum atau pun Coorporasi sebagai pelaku tindak pidana yang mampumempertanggung jawabkan perbuatannya;Menimbang, bahwa dalam persidangan ini Penuntut Umum telahmenghadapkan seorang orang lakilaki yang mengaku bernama MUHDY ALSACAP BIN BANGKING sebagai terdakwa dalam

Menyatakan Terdakwa MUHDY ALS ACAP BIN BANGKING tersebut diatas,terbukti secara sah dan meyakinkan bersalah melakukan tindak pidanaMelakukan penambangan emas tanpa izin usaha penambangan ;2. Menjatunkan pidana kepada Terdakwa oleh karena itu dengan pidanapenjara selama 9 (Sembilan) bulan dan denda sejumlah Rp. 3.000.000, (tigajuta rupiah) dengan ketentuan apabila denda tersebut tidak dibayar digantidengan pidana kurungan / penjara selama 2 (dua) bulan;3.

THE HONGKONG & SANGHAI BANGKING CORP ( HSBC )

KARINO Alias BANGKING Bin KIYO dan terdakwa II.

atas, telah terbukti secara sah dan menyakinkan bersalah melakukan tindak pidana Pencurian dalam keadaan memberatkan ;

Bin KIYO dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan ;

Penggugat:
MAHADI
Tergugat:
1.BANK MANDIRI PERSERO TBK BUSINESS BANGKING FLOOR RENGAT
2.IWAN DARMA SETIAWAN, SST., Ak, MM

ASRI-021301027007501, jumlah Rp.25,000,000.00;

HERIYANTO SE No.Rek.: 7935287570;

screenshot Internet Bangking Mandiri tanggal 7 mei 2019 ANDI EKI SRIFATMAWATI-1240010018589 ke FAJAR SHODIQ DWI PUT, jumlah Rp.50,000,000.00

Bangking Mandiri tanggal 21 mei 2019 ANDI EKI SRIFATMAWATI-1490010591677 ke penerima FAJAR SHODIQ DWI PUT-1240010018589, jumlah Rp.40,000,000.00;

Pembanding/Penggugat : MAHADI
Terbanding/Tergugat I : BANK MANDIRI PERSERO TBK BUSINESS BANGKING FLOOR RENGAT
Terbanding/Tergugat II : IWAN DARMA SETIAWAN, SST., Ak, MM

Oleh karena saksi TeddyRachmad Bin Wilianto Rachmad sudah yakin dan percaya kepada Terdakwayang sudah menjaminkan mobil Mitsubishi Strada warna silver merah denganNomor Polisi D 8181 YK, dan dalam waktu dekat akan cair uang sebesar Rp.500.000.000, (lima ratus juta rupiah)dari hasil usaha batubaranya tersebut, maka saksi Teddy Rachmad Bin WiliantoRachmad pun mau mentransfer lagi uang sebesar Rp. 19.000.000, (sembilanbelas juta rupiah) kepada Terdakwa via SMS Bangking BeA dari Rekening BeAmilik saksi

Dan padatanggal 27 Januari 2012, Terdakwa meminta ditransfer lagi uang kepada saksiTeddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad sebesar Rp. 1.000.000, (satu jutarupiah) dengan alasan untuk ongkos operasional dan membeli solar, lalu saksi3Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad pun mau mentransfer lagi uang sebesarRp. 1.000.000, (satu juta rupia h) kepada Terdakwa via SMS Bangking BeA dariRekening BeA milik saksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad Nomor01830460001 ke Rekening BeA milik Terdakwa Nomor 3390253183.

Kemudianpada tanggal 30 Januari 2012, Terdakwa meminta ditransfer lagi uang kepadasaksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad sebesar Rp. 1.000.000, (satu jutarupiah) dengan alasan untuk anaknya yang sa kit, lalu saksi Teddy RachmadBin Wilianto Rachmad pun mau mentransfer lagi uang namun hanya Rp.500.000, (lima ratus ribu rupiah) kepada Terdakwa via SMS Bangking SeA dariRekening BeA milik saksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad Nomor01830460001 ke Rekening BeA milik Terdakwa Nomor 3390253183.

Selanjutnyapada tanggal25 Januari 2012 Terdakwa meminta ditransfer Jagi uang kepadasaksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmadsebe Rp. 1.000.000, (satu juta rupiah) dengan alasan untuk ongkosoperasional, lalu saksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad pun maumentransfer lagi uang sebesar Rp. 1.000.000, (satu juta rupiah) kepadaTerdakwa via SMS Bangking BCA dari Rekening BCA milik saksi Teddy RachmadBin Wilianto Rachmad Nomor 01830460001 ke Rekening BCA milik TerdakwaNomor 3390253183.

tanggaJ 30 Januari 2012, Terdakwa meminta ditransfer Jagi uangkepada saksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad sebesar Rp. 1.000.000,6(satu juta rupia h) dengan alasan untuk anaknya yang sa kit, lalu saksi TeddyRachmad Bin Wilianto Rachmad pun mau mentransfer lagi uang namun hanyaRp. 500.000, (lima ratus ribu rupiah) kepada Terdakwa via SMS Bangking BeAdari Rekening BeA miliksaksi Teddy Rachmad Bin Wilianto Rachmad Nomor 01830460001 ke RekeningBeA milik Terdakwa Nomor 3390253183.

wilayah Kota Jambi, lalu saksi NasrullahAhmar bin Abidin yang memiliki nomor handphone terdakwa menghubungiterdakwa, kemudian saksi Nasrullah mengatakan pada terdakwa maumelakukan pengurusan IMB dan PBB, lalu terdakwa menyuruh saksi Nasrullahmenyerahkan uang kepada terdakwa, pertama pada tanggal 18 Februari 2020sebesar Rp.70.000.000, (tujuh puluh juta rupiah) dengan cara mobile bangkingBRI, kedua tanggal 13 Maret 2020 sebesar Rp.24.900.000, (dua puluh empatjuta sembilan ratus rupiah) dengan mobile bangking

Kota Jambi, lalu saksi NasrullahAhmar bin Abidin dihubungi terdakwa, kemudian terdakwa mengatakan bahwabenar terdakwa dapat melakukan pengurusan IMB dan PBB dan meminta padasaksi Nasrullan untuk menyerahkan syaratsyaratnya, kemudian terdakwamenyuruh saksi Nasrullah juga menyerahkan uang kepada terdakwa untukadministrasi pengurusan, selanjutnya saksi Nasrullah menyerahkan ataumengirimkan uang pertama pada tanggal 18 Februari 2020 sebesarRp.70.000.000, (tujuh puluh juta rupiah) dengan cara mobile bangking

BRI,kedua tanggal 13 Maret 2020 sebesar Rp.24.900.000, (dua puluh empat jutasembilan ratus rupiah) dengan mobile bangking, ketiga tanggal 26 Februari2020 sebesar Rp.6.000.000, (enam juta rupiah) dengan cara kontan, lalu uangyang sudah diberikan pada terdakwa seluruhnya sebesar Rp.100.900.000,(seratus juta sembilan ratus ribu rupiah), selanjutnya terdakwa melakukanpengurusan izin IMB untuk 7 pintu ruko di kantor PTSP (Pelayanan TerpaduSatu Pintu) Kota Jambi lalu terdakwa tidak menyetorkan uang tersebut

BRI, kedua tanggal 13 Maret 2020 sebesarRp.24.900.000, (dua puluh empat juta sembilan ratus rupiah) denganmobile bangking, ketiga tanggal 26 Februari 2020 sebesarRp.6.000.000, (enam juta rupiah) dengan cara kontan;Bahwa saksi sudah diberikan pada terdakwa seluruhnya sebesarRp.100.900.000, (Seratus juta sembilan ratus ribu rupiah), selanjutnyaterdakwa melakukan pengurusan izin IMB untuk 7 pintu ruko di kantorPTSP (Pelayanan Terpadu Satu Pintu) Kota Jambi lalu terdakwa tidakmenyetorkan uang tersebut

Terdakwa menyuruh saksi Nasrullah menyerahkanuang kepada terdakwa, pertama pada tanggal 18 Februari 2020 sebesarRp.70.000.000, (tujuh puluh juta rupiah) dengan cara mobile bangking BRI,Halaman 13 dari 17 Putusan Nomor 131/Pid.B/2021/PN Jmbkedua tanggal 13 Maret 2020 sebesar Rp.24.900.000, (dua puluh empat jutasembilan ratus rupiah) dengan mobile bangking, ketiga tanggal 26 Februari2020 sebesar Rp.6.000.000, (enam juta rupiah) dengan cara kontan;Menimbang, bahwa saksi Nasrullah memberika uang pada

terdakwa tetap berada dalam tahanan;

9. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima KURWANTO tertanggal 14 Januari 2022 sejumlah Rp.20.006.500,- nomor rekening penerima : 8420553898

10. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima KURWANTO tertanggal 7 April 2022 sejumlah Rp.15.052.500,- nomor rekening penerima : 8420553898

11. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal

15. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal 16 April 2022 sejumlah Rp.15.002.500,- nomor rekening penerima : 3627990686

16. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal 18 April 2022 sejumlah Rp.10.006.500,- nomor rekening penerima : 3627990686

17. 2 (dua) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal

1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal 26 April 2022 sejumlah Rp.15.002.500,- nomor rekening penerima : 3627990686

21. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima ANDRI ROSKA ALYANDRES tertanggal 30 April 2022 sejumlah Rp.2.002.500,- nomor rekening penerima : 1370042591

22. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal 07

satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima ANDRI ROSKA ALYANDRES tertanggal 27 Mei 2022 sejumlah Rp.700.000,- nomor rekening penerima : 1370042591

26. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima STEVE WORABAY tertanggal 02 Juni 2022 sejumlah Rp.5.006.500,- nomor rekening penerima : 3627990686

27. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima ANDRI ROSKA ALYANDRES tertanggal 03 Juni 2022

: 3627990686

35. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima DANIEL ASIA tertanggal 17 Juli 2022 sejumlah Rp.14.402.500,- nomor rekening penerima : 2850100767

36. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima ANDRI ROSKA ALYANDRES tertanggal 18 Juli 2022 sejumlah Rp.752.500,- nomor rekening penerima : 1370042591

37. 1 (satu) lembar Slip transfer melalui M Bangking kepada penerima IRA

dengancara internet banking dari rekening nomor 5160111304118dari CIMB Niaga cabang Bouleverd Barat atas nama SartikaSari Sjamhudi ke rekening nomor 9130100451115 padaCIMB Niaga atas nama Laura Budiono;Tanggal 19 Juni 2013 sebesar Rp. 2.750.000, dengan caratransfer melalui ATM dari rekening nomor 1560006796520atas nama Sartika Sari Sjamhudi pada Bank Mandiri cabangJababeka ke rekening nomor 19798826 pada Bank BNI atasnama SDR Sri Hanura Pu;Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 200.000, dengan carainternet bangking

dari rekening nomor 5160111304118 dariCIMB Niaga cabang Bouleverd Barat atas nama Sartika SariSjamhudi ke rekening nomor 5020147125114 pada CIMBNiaga atas nama Didi Wahyudi;Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 600.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 1171026979 pada BIlcabang Jababeka atas nama Sartika Sari Sjamhudi kerekening nomor 5020147125114 pada CIMB Niaga atasnama Didi Wahyudi; Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 36.500.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 5160111304118

dariCIMB Niaga cabang Bouleverd Barat atas nama Sartika SariSjamhudi ke rekening nomor 5020147125114 pada CIMBNiaga atas nama Didi Wahyudi;Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 1.000.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 7049815958 padaBank Syariah Mandiri atas nama Deden Sahrudin ke rekeningnomor 5020147125114 pada CIMB Niaga atas nama DidiTanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 1.700.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 7049815958 padaBank Syariah Mandiri atas nama Deden Sahrudin

dariCIMB Niaga cabang Bouleverd Barat atas nama Sartika SariSjamhudi ke rekening nomor 5020147125114 pada CIMBNiaga atas nama Didi Wahyudi;Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 1.000.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 7049815958 padaBank Syariah Mandiri atas nama Deden Sahrudin ke rekeningnomor 5020147125114 pada CIMB Niaga atas nama DidiWahyudi; Tanggal 03 Juli 2013 sebesar Rp. 1.700.000, dengan carainternet bangking dari rekening nomor 7049815958 padaBank Syariah Mandiri atas nama

Terdakwa mengisikan pulsa kebeberapa nomorhanphone kekeluarga Terdakwa dijawa dan total pulsa yang Terdakwagunakan dihandphone yang Terdakwa menemukan dijalan kurang lebihsekitar Ro. 450.000,(empat ratus lima puluha ribu rupiah);Bahwa Kemudian sekitar jam 02.00 wita Terdakwa yang berada di rumahmembuka handphone yang Terdakwa temukan tersebut dan ternyata di dalamkotak masuk ternyata ada bekas sms bangking (pengiriman uang denganmeggunakan sms) dan masih ada konfirmasi kode (nomor PIN) kemudiansetelah

Terdakwa coba mengirim kenomor rekening teman Terdakwa denganmenggunakan sms bangking 082158961220 ke nomor Rek 1514386504 a.nYOSEP dengan jumlah Rp. 5.000.000, (lima juta rupiah) Kemudian mengirimlagi ke nomor Rek BNI 1514485702 a.n YOSEP sebesar Rp. 3.000.000, (tigajuta rupiah) dan mengirimkan lagi kKenomor Rek BNI 1514386994 a.n YOSEPsebesar Rp. 5.000.000, (lima juta rupiah) kemudian Terdakwa mengirimkanlagi ke Norek BNI 1514486791 sebesar Rp. 5.000.000, (lima juta rupiah) danuang tersebut semuanya

tua namun tidak dikembalikan kepadapemiliknya akan tetapi dipakainya sendiri dan pada saat handphone tersebutada sama Terdakwa kemudian Terdakwa membuka handphone tersebut danmenemukan bekas ada transaksi penjualan / pengiriman pulsa yang disertaiada kode konfirmasinya (nomor pin) dan Terdakwa punlangsungmengirimkan saldo pulsa kenomor pribadinya dan keluarganya sampai saldopulsa sebesar Rp. 450.000,(empat ratus lima puluh ribu rupiah) tersebuthabis dan setelah itu Terdakwa pun ada melihat sms bangking

a.nYOSEP dengan jumlah Rp. 5.000.000, kKemudian mnegirim lagi ke nomor a.nYOSEP sebesar Rp. 3.000.000, dan mengirimkan lagi kenomor Rek BNI a.nYOSEP sebesar Rp. 5.000.000,;Bahwa kemudian Terdakwa mengirimkan lagi ke Norek BNI 1514486791sebesar Rp. 5.000.000, dan uang tersebut semuanya Terdakwa bayarkanuntuk pembayaran hutang dan Terdakwa pun ada mengirimkan kembalidengan menggunkana sms bangking ke nomor Rek Mandiri a.n MAULANdengan jumlah Rp. 10.000.000, dan tarnsaksi tersebut saya lakukan dua

masih termasuk dalam daerah huklumPengadilan Negeri Pelaihari, tanpa hak atau melawan hukum menawarkanuntuk dijual, menjual, member, menerima, menjadi prantara dalam jual beli,menukar atau menyerahkan Narkotika Golongan , perbuatan terdakwateresebut dilakukan dengan cara sebagai berikut : e Bahwa berawal pada hari Jumat tanggal 17 Mei 2013 sekira jam 11.30Wita anggota Satresnarkoba Polres Tanah Laut sebelumnyamenangkap 1 (satu) orang lakilaki yang mengaku bernama saksiTAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING

(dua belas ribu lima ratus rupiah) apabilahanya laku terjual % (setengah gram saja dari saksi IRSAD ;Bahwa kemudian sekira jam 09.00 wita terdakwa menerima sms darisaksi TAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING yang isinya wan,ambilakan sebuting(wan, ambilkan 1 (satu) paket sabu), kemudianterdakwa membalas pik, kam ke rumahh ku z, aku kada kawa turunlagi, sibidin datang ke rumah umpat guring te, pdhl meliati kegiatannda, kasi nda, nda mahadangi dimuka lawang, duit buatakan dimkotak roko lah (pik, Kamu

kerumah saya saja, saya tidak bisa keluarrumah lagi, sibidin datang kerumah saya untuk tidur, padahal cumaningin melihat kegiatan saya saja, cepat, saya menunggu di depanpintu saja, uangnya dimasukan kedalam kotak roko ya) tetapi saksiTAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING tidak membalas,kemudian terdakwa mengirim sms kembali yang isinya Honda andakdiparak sumur ja (Sepeda motor tinggal saja didekat sumur), namunsaksi TAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING tidak membalasjuga setelah itu terdakwa menunggu

Tanah Laut atausetidaktidaknya disuatu tempat yang masih termasuk dalam daerah huklumPengadilan Negeri Pelaihari, tanpa hak atau melawan hukum, memiliki,menyimpan, menguasai atau menyediakan Narkotika golongan bukantanaman, Perbuatan terdakwa tersebut dilakukan dengan caracara sebagaiOS ae Bahwa berawal pada hari Jumat tanggal 17 Mei 2013 sekira jam 11.30Wita anggota Satresnarkoba Polres Tanah Laut sebelumnyamenangkap 1 (satu) orang lakilaki yang mengaku bernama saksiTAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING

tidak membalas,kemudian terdakwa mengirim sms kembali yang isinya Honda andakdiparak sumur ja (Sepeda motor tinggal saja didekat sumur), namunsaksi TAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKING tidak membalasjuga setelah itu terdakwa menunggu didepan pintu rumah dan tidaklama kemudian saksi TAUFIK KURAHMAN Alias UFIK BANGKINGdatang dan langsung menyerahkan uang sebesar Rp. 2.100.000,(dua juta seratus ribu rupiah) dan terdakwa menyerahkan 1 (satu)paket narkotika Golongan jenis sabu seberat 1 (satu) gram ;Bahwa

Menetapkan barang bukti berupa :- 1 bendel berita acara pengembalian dana ke nasabah ;- 1 bendel trable tiket komplain nasabah ;- 1 lbr data rekening yang layanan internet bangking Financial diaktivasi di kantor kas condet Jakarta Timur ;- 1 bendel aplikasi pembukaan rekening an. Sugeng Haryanto ;- 1 bendel print out rekening koran an.

Menyatakan barang bukti berupa :1 bendel berita acara pengembalian dana ke nasabah ;1 bendel trable tiket komplain nasabah ;1 lbr data rekening yang layanan internet bangking Financial diaktivasidi kantor kas condet Jakarta Timur ;1 bendel aplikasi pbembukaan rekening an. Sugeng Haryanto ;1 bendel print out rekening koran an.

Abdul Azis Djamaluddin, saksi korbanSugeng Tri Mugi Waskito, saksi korban Lukman Hakim dan nasabah BRIlainnya dari berbagai daerah melalui sarana handphone dimana nasabahBRI tersebut diminta untuk mendaftarkan nomor handphone milik Yopi,Ober, Dodi, Kecer Eko dan terdakwa pada mesin ATM guna mengaktifkansms bangking sehingga para pelaku dan terdakwa tersebut memiliki nomor3kartu ATM, nomor rekening tabungan nasabah BRI dan saldo tabungannasabah BRI tersebut.Bahwa terdakwa yang berteman lama dengan

Andi dan Paroi memintamereka untuk mencari pegawai BRI yang bisa bekerja sama untuk bisamengaktifkan internet bangking guna dapat melakukan transaksi keuanganmelalui handphone, selanjutnya terdakwa, Andi dan Paroi yang dapatberkomunikasi dengan baik dengan saksi Lukman Khausar (dalam berkasperkara terpisah) yang merupakan customer service pada kantor kas BRICondet, Jakarta Timur, meminta untuk mengaktifkan internet bangking atasbeberapa nomor rekening dan bebarapa nomor handphone yang telah adapada

terdakwa sehingga dengan aktifnya internet bangking ini maka parapelaku secara melawan hukum dapat melakukan transaksi kKeuanganmelalui handphonenya tampa seizin atau tampa sepengetahuan pemilikuang (pemilik rekening) dengan rincian sebagai berikut : NO.

BRI dan saldo tabungannasabah BRI tersebut.Bahwa terdakwa yang berteman lama dengan Andi dan Paroi memintamereka untuk mencari pegawai BRI yang bisa bekerja sama untuk bisamengaktifkan internet bangking guna dapat melakukan transaksi keuanganmelalui handphone, selanjutnya terdakwa, Andi dan Paroi yang dapatberkomunikasi dengan baik dengan saksi Lukmajlj

Bangking BRI melalui Handphone dengan nomor = rekening209401004111505 atas nama ANDREAS NDARA DEYO kemudian mengetikpada M Bangking dengan nominal Rp.16.800.000 (enam belas juta delapanratus ribu rupiah) pengiriman nomor rekening BCA 1851188423 atas namaMOH.

Bangking BRI melalui Handphone dengan nomor = rekening209401004111505 atas nama ANDREAS NDARA DEYO kemudian mengetikHalaman 6 dari 23 Putusan Nomor 1299/Pid.B/2021/PN Sbypada M Bangking dengan nominal Rp.16.800.000 (enam belas juta delapanratus ribu rupiah) pengiriman nomor rekening BCA 1851188423 atas namaMOH.

rupiah) namunoleh saksi KHEMSATON akan dijual oleh saksi KHEMSATON hanya dijual dengan harga Rp.16.800.000 (enam belas juta delapan ratus riburupiah) namun disetujui oleh Terdakwa kemudian meminta nomorrekening kepada saksi KHEMSATON lalu diberikan nomor rekening BCA1851188423 atas nama Saksi selanjutnya Terdakwa membuka M.Bangking BRI melalui Handphone dengan nomor rekeningHalaman 9 dari 23 Putusan Nomor 1299/Pid.B/2021/PN Sby209401004111505 atas nama ANDREAS NDARA DEYO kemudianmengetik pada M Bangking

Bangking BRI melaluiHandphone dengan nomor rekening 209401004111505 atas namaANDREAS NDARA DEYO kemudian mengetik pada M Bangking dengannominal Rp.16.800.000 (enam belas juta delapan ratus ribu rupiah)pengiriman nomor rekening BCA 1851188423 atas nama MOH.

Bangking BRI melalui Handphone dengannomor rekening 209401004111505 atas nama Terdakwa kemudian mengetikpada M Bangking dengan nominal Rp.16.800.000 (enam belas juta delapanratus ribu rupiah) pengiriman nomor rekening BCA 1851188423 atas namaMOH.

Micro Bangking Manager (MBM) membawahi unit mikro danbertugas verifikasi analisa pengajuan pembiayaan mikro danmengusulkan serta memutus kija di beri Kewenangan.e. Area Micro Bangking Manager (AMBM) bertugas dalampengawasan dan pengambilan keputusan serta membawahi MicroFinansing Outlet.Benar bahwa saksi menjelaskan mengenai mekanisme prosespembiayaan mikro sebelum bulan April 2016 adalah sebagai berikut :a. Bagian marketing mencari nasabah kemudian dilakukanpengumpulan data nasabah.b.

Atas data nasabah yang masuk, kemudian survei yang dilakukanoleh Micro Financing Analis (MFA), Micro Bangking Manager(MBM) dan marketing melakukan ferivikasi data dengan kondisi riilYANG ACA.= = n= na nnn nnn nnn nn nnn nnn en ne nnn en ne enceHalaman 11 dari 41Putusan Perkara Pidana Nomor: 142/Pid.B/2017/PN Skt.d.Hasil survei tersebut kemudian di buat Nota analis pembiayaanoleh Micro Financing Analis (MFA), hasil analis kemudian dinaikkan ke Micro Bangking Manager (MBM) untuk di analisakembali dan

di setujui sesuai batasan kewenangan MicroBangking Manager (MBM), apabila pengajuan melebihi bataswewenang memutus Micro Bangking Manager (MBM), maka MicroBangking Manager (MBM) bertindak sebagai pengusul sehinggapersetujuan di ajukan kepada Area Micro Bangking Manager(AMBM) dan apabila pengajuan melebihi batas wewenangmemutus Area Micro Bangking Manager (AMBM), maka AreaMicro Bangking Manager (AMBM) bertindak sebagai pengusulsehingga usulan diajukan ke kantor pusat.Setelah pengusulan mendapatkan

Menetapkan barang bukti berupa:

• 1 (satu) buah buku rekening Bank BNI dengan nomor rekening: 07976833 96 atas nama Sri Utami, 4 (empat) bendel print out dari Bank BCA dari nomor rekening 0481411661 atas nama Sri Utami, 1 (satu) lembar tangkapan layar handphone (screensoot) bukti transfer mobile bangking rekening BCA ke rekening BCA atas nama Novi Yuni Sulistyowati , 1 (satu) buah ATM Bank BNI warna hitam dengan nomor : 5198 9324 2002 7836 , 1 (satu) buah handphone merk SONY warna hitam

Menyatakan barang bukti berupa :1 (Satu) buah buku rekening Bank BNI dengan nomor rekening:07976833 96 atas nama Sri Utami, 4 (empat) bendel print outdari Bank BCA dari nomor rekening 0481411661 atas nama SriUtami, 1 (Satu) lembar tangkapan layar handphone (screensoot)bukti transfer mobile bangking rekening BCA ke rekening BCAatas nama Novi Yuni Sulistyowati , 1 (Satu) buah ATM Bank BNIwarna hitam dengan nomor : 5198 9324 2002 7836 , 1 (satu)buah handphone merk SONY warna hitam berikut simcard didalamnya

nomor 3850317690 atas namaNovi Yuni Sulistyowati (keponakan terdakwa) dan terdakwamengatakan uang tersebut digunakan untuk membeli armada /kendaraan angkutan "Indah Cargo, untuk biaya pelunasan BPKParmada / kendaraan angkutan "Indah Cargo , untuk membayar biayatagihan listrik dan biaya operasional perusahaan "Indah Cargo ;Bahwa atas permintaan terdakwa tersebut bertempat di rumahsaksi Sri Utami Dsn.Suwur, Ds.Watuagung, Kec.Watulimo,Kab.Trenggalek kemudian saksi Sri Utami mengirimkan uang melaluie bangking

Trk11warna hitam dengan nomor : 5198 9324 2002 7836 dan 1 (Satu)buah handphone merk SONY warna hitam berikut simcard didalamnya adalah barangbarang milik saksi yang diserahkan keTerdakwa untuk pengembangan usaha Indah Cargo Bandung.1 (satu) lembar tangkapan layar handphone (screensoot) buktitransfer mobile bangking rekening BCA ke rekening BCA atas namaNovi Yuni Sulistyowati adalah milik saksi yang saksi serahkan kePolisi sebagai bukti penyerahan uang kepada Terdakwa;1 (Satu) bendel buku tabungan

Trk14 1 (satu) buah buku rekening Bank BNI dengan nomor rekening:07976833 96 atas nama Sri Utami; 4 (empat) bendel print out dari Bank BCA dari nomor rekening0481411661 atas nama Sri Utami; 1 (Satu) lembar tangkapan layar handphone (screensoot) buktitransfer mobile bangking rekening BCA ke rekening BCA atas namaNovi Yuni Sulistyowati 1 (Satu) buah ATM Bank BNI warna hitam dengan nomor : 51989324 2002 7836; 1 (Satu) buah handphone merk Sony warna hitam berikut simcard didalamnya; 1 (satu) buah mesin

Trk19dan Terdakwa mengatakan uang tersebut digunakan untuk membelliarmada / kendaraan angkutan "Indah Cargo, untuk biaya pelunasanBPKP armada / kendaraan angkutan "Indah Cargo, untuk membayarbiaya tagihan listrik dan biaya operasional perusahaan "IndahCargo,atas permintaan Terdakwa tersebut bertempat di rumah saksi SriUtami Dusun Suwur, Desa Watuagung, Kecamatan Watulimo, KabupatenTrenggalek kemudian saksi Sri Utami mengirimkan uang melaluie bangking ke rekening Novi Yuni Sulistyowati (Keponakan