SRI DEWI, SHNO. 560/NOT/IX/2011 TANGGAL 19 SEPTEMBER 2011 NASABAHA/N.VERA IRAWATI BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;10.11.12.13.14.15.16.17.18.19.20.2s56COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 551/NOT/IX/2011 TANGGAL 9 SEPTEMBER 2011 NASABAHA/N.MARTA BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, SH.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 582/NOT/IX/2011 TANGGAL 26 SEPTEMBER 2011 NASABAHA/N.HENDRA BERTANDA TANGAN HJ. SRI DEWI, S.H.

SRI DEWI, SHNO. 608/NOT/X/2011 TANGGAL 4 OKTOBER 2011 NASABAHA/N.NURBAITY BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, SH.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 609/NOT/X/2011 TANGGAL 4 OKTOBER 2011 NASABAHA/N.SUDARWATI BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 603/NOT/X/2011 TANGGAL 3 OKTOBER 2011 NASABAHA/N. TURANGGA SETA BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, SH. ;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ.

SRI DEWI SHNO. 559/NOT/IX/2011 TANGGAL 19 SEPTEMBER 2011 NASABAHA/NJAYA BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, SH.COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 470/NOT/VIIV2011 TANGGAL 2 AGUSTUS 2011 NASABAHA/N.BURHANUDIN BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI SHNO. 552/NOT/IX/2011 TANGGAL 9 SEPTEMBER 2011 NASABAHA/N.HANDIKA FIRDAUS BERTANDA TANGAN Hu.

SRI DEWI, SHNO. 635/NOT/X/2011 TANGGAL 18 OKTOBER 2011 NASABAHA/N.YAYAN SUPIANI BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 731/NOT/XV/2011 TANGGAL 16 NOVEMBER 2011 NASABAHA/N.YUSNITA WAHDAH BERTANDA TANGAN HJ. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 730/NOT/XV/2011 TANGGAL 16 NOVEMBER 2011 NASABAHA/N.KURNIAWAN BERTANDA TANGAN Hu.

SRI DEWI, SHNO. 757/NOT/XV2011 TANGGAL 24 NOVEMBER 2011 NASABAHA/N.WAWI IKMALIYAH BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 799/NOT/XIV2011 TANGGAL 02 DESEMBER 2011 NASABAHA/N.MUTINAH BERTANDA TANGAN Hu. SRI DEWI, S.H.;COPY LEGALISIR SURAT KETERANGAN NOTARIS HJ. SRI DEWI, SHNO. 798/NOT/X1V2011 TANGGAL 02 DESEMBER 2011 NASABAHA/N.SAIPULOH BERTANDA TANGAN Hu.

mengelabui calon calon korbannya narnun belum sempat berhasil ;Bahwa saksi yang sedang berjaqa di sekitamya didatangi seorangnasabah perempuan yangmeminta tolong kepada saksi karena kartu A TM yang dimasukkanmiliknya macet kemudianperempuan tersebut meminta agar dibantu mengelaurakan atmnyadan temyata saat ATM terdapat 2 (dua) buah batang korek apididalamnya;Bahwa kemudian saksi merasa curiga sebelumnya telah ada terdakwayang telah mencobamelakukan penipuan atau pencurian dengan cara mengelabui nasabahA

Jumlah uang sesuai dengan nominal yang tertera pada slipsetoran Mengentri data setoran pada program aplikasi tabungan melakukan validasi pada slip setoran mencetak transaksi pada buku tabungan nasabah membubuhkan stempelDITERIMA dan paraf pada slip setoran menyerahkan kepada nasabaha. Buku tabunganb. Slip setoran lambaran ke 2PENARIKAN TABUNGAN :1. NASABAH :Mengisi dan menandatangani slip penarikan tabungan padahalaman depanMenyerahkan kepada tellera. Buku tabunganb. Slip Penarikan2.

pada aplikasi tabunganEntri data Mutasi pada program aplikasi tabunganEntri data mutasi dilakukan sesuai batas kewenangan tellerdan apabila melebihi batas kewenangan terlebih dahuluharus mendapat persetujuan pejabat yg berwenangMelakukan validasi pada slip penarikanMeminta kepada nasabah untuk menandatangani slippenarikan tabungan pada belakang sebagai buktipenerimaan uangmencetak transaksi pada buku tabungan nasabahmembubuhkan stempelDIBAYAR dan paraf pada slippenarikan tabunganmenyerahkan kepada nasabaha

Teller/ KasirMenerima dan meneliti keabsahan dan kebenaran Buku tabungan Slip setoran tabungan Jumlah uang sesuai dengan nominal yang tertera pada slipsetoran Mengentri data setoran pada program aplikasi tabungan melakukan validasi pada slip setoran mencetak transaksi pada buku tabungan nasabah membubuhkan stempelDITERIMA dan paraf pada slip setoran menyerahkan kepada nasabaha. Buku tabunganb. Slip setoran lambaran ke 2PENARIKAN TABUNGAN :1.

tabunganEntri data mutasi dilakukan sesuai batas kewenangan tellerdan apabila melebihi batas kewenangan terlebih dahuluharus mendapat persetujuan pejabat yg berwenangMelakukan validasi pada slip penarikanMeminta kepada nasabah untuk menandatangani slippenarikan tabungan pada belakang sebagai buktipenerimaan uangmencetak transaksi pada buku tabungan nasabahHalaman 28 dari 47halamanPutusan Nomor 3/PID.SUSTPK/2019/PTPBR. membubuhkan stempelDIBAYAR dan paraf pada slippenarikan tabungan menyerahkan kepada nasabaha

Buku tabungan Slip setoran tabungan Jumlah uang sesuai dengan nominal yang tertera pada slipsetoran Mengentri data setoran pada program aplikasi tabungan melakukan validasi pada slip setoran mencetak transaksi pada buku tabungan nasabah membubuhkan stempelDITERIMA dan paraf pada slip setoran menyerahkan kepada nasabaha. Buku tabunganb. Slip setoran lambaran ke 2PENARIKAN TABUNGAN :1. NASABAH :Mengisi dan menandatangani slip penarikan tabungan padahalaman depanMenyerahkan kepada tellera.

tabunganEntri data mutasi dilakukan sesuai batas kewenangan tellerdan apabila melebihi batas kewenangan terlebih dahuluharus mendapat persetujuan pejabat yg berwenangMelakukan validasi pada slip penarikanMeminta kepada nasabah untuk menandatangani slippenarikan tabungan pada belakang sebagai buktipenerimaan uangmencetak transaksi pada buku tabungan nasabahmembubuhkan stempelDIBAYAR dan paraf pada slippenarikan tabunganHalaman 7 dari 47 halaman Putusan Nomor 3/PID.SUSTPK/2019/PTPBR. menyerahkan kepada nasabaha

Teller / KasirMenerima dan meneliti keabsahan dan kebenaran Buku tabungan Slip setoran tabungan Jumlah uang sesual dengan nominal yang tertera pada slipsetoran Mengentri data setoran pada program aplikasi tabungan melakukan validasi pada slip setoran mencetak transaksi pada buku tabungan nasabah membubuhkan stempelDITERIMA dan paraf pada slip setoranHalaman 26 dari 47 halaman Putusan Nomor 3/PID.SUSTPK/2019/PTPBR. menyerahkan kepada nasabaha. Buku tabunganb.

pada aplikasi tabunganEntri data Mutasi pada program aplikasi tabunganEntri data mutasi dilakukan sesuai batas kewenangan tellerdan apabila melebihi batas kewenangan terlebih dahuluharus mendapat persetujuan pejabat yg berwenangMelakukan validasi pada slip penarikanMeminta kepada nasabah untuk menandatangani slippenarikan tabungan pada belakang sebagai buktipenerimaan uangmencetak transaksi pada buku tabungan nasabahmembubuhkan stempelDIBAYAR dan paraf pada slippenarikan tabunganmenyerahkan kepada nasabaha

dandiperjualbelikan untuk usaha oleh Penerima Pembiayaan.Bahwa, atas pinjaman tersebut, Penggugat mengangsur pinjamannyadengan pembayaran yang selama ini dengan baik dan telah sesuai aturanyang ditetapkan sesuai Perjanjian tersebut kepada pihak Tergugat, akantetap Pihak Tergugat tidak pernah menjelaskan secara terperinci danmemberikan bukti pendukung atas pembayaran yang telah dilakukan olehPenggugat, seperti yang telah diuraikan atau diminta kuasa hukumPenggugat sebelumnya atas tanggapan surat peringatan ketiga Nasabaha

NasabahA. Muin Ranijumlah Rp.110.250.000,(seratus sepuluhjuta dua ratuslima puluh riburupiah) ;1 (satu) rangkapPerjanjaian UtangPiutang denganKuasa MenjualNomor : 393/OP3.0503/2010tanggal 11 Oktober2010 An. nasabahSaripudin jumlahRp. 130.000.000,(seratus tigapuluh jutarupiah) ;1 (satu) rangkapPerjanjaian UtangPiutang denganKuasa MenjualNomor : 432/OFP2 0503/20105126.27.tanggal 27 Oktober2010 An. NasabahH.

NUR RAHMI mencairkan sebanyak 1(satu) Kali dengan totalpencairan sebesar Rp. 10.000.000, (Sepuluh juta rupiah) untukoperasional Kantor KSP Agung LestariJadi total seluruh pencairan tersebut sebesar Rp. 1.996.000.000,(satu milyar sembilan ratus sembilan puluh enam juta rupiah).Bahwa Yang berwenang untuk mengeluarkan uang adalah sdrIndah atas perintah terdakwa dan diserahkan kepada Sri Wahyuniselaku Kasir untuk membayar nasabaha dan kewajiban koperasi.Bahwa pembayaran ngsuran KSP Agung Lestari ke LPDBKUMKMberjalan

TPK/2017/PN.Mks., halaman 112 dari 166Bahwa Yang berwenang untuk mengeluarkan uang adalah sdrIndah atas perintah terdakwa dan diserahkan kepada Sri Wahyuniselaku Kasir untuk membayar nasabaha dan kewajiban koperasi.Bahwa pembayaran ngsuran KSP Agung Lestari ke LPDBKUMKMberjalan lancar sesuai dengan jadwal mulai pembayaranpertama sampai dengan pembayaran ke sembilan sebanyakangsuran pokok Rp.33.333.500 dan bunga pinjaman dengansistem menurun.

TPK/2017/PN.Mks., halaman 146 dari 166Jadi total seluruh pencairan tersebut sebesar Rp. 1.996.000.000,(satu milyar sembilan ratus sembilan puluh enam juta rupiah).Bahwa Yang berwenang untuk mengeluarkan uang adalah sdrIndah atas perintah terdakwa dan diserahkan kepada Sri Wahyuniselaku Kasir untuk membayar nasabaha dan kewajiban koperasi.Bahwa pembayaran ngsuran KSP Agung Lestari ke LPDBKUMKMberjalan lancar sesuai dengan jadwal mulai pembayaranpertama sampai dengan pembayaran ke sembilan sebanyakangsuran

aslinya.Selanjutnya pada pencairan dana deposito tersebut terdapat terima uang tunaitertanggal 5 Januari 2015 yang dibawa oleh terdakwa Natalia Victory karena terimauang tunai tersebut yang sudah ada tanda tangan nasabah Yulianawati dititipkan sdrYulianawati kepada terdakwa oleh karena nasabah tersebut sering keluar kota.Agar asli Bilyet Deposito Sejahtera dapat diterima maka terdakwa Natalia Victorylebih dahulu harus menyerahkan dana Rp.150.000.000, (seratus lima puluh jutarupiah) tersebut kepada nasabaha

auditkhusus dan diketahui bahwa Terdakwa Mulyadi selama periode 31 AgustusTahun 2015 s/d 11 Agustus 2016 melakukan tindakan/transaksi Fraud denganmotif memperkaya diri dengan cara Mengambil uang tanpa izin dari rekening 42Nasabah dan tidak mentransfer/setor dana cash (titipan) 3 Nasabah yang akandisetorkan untuk transaksi SKN ke bank lain dan pembayaran biaya kuliah, totalsebesar Rp. 4,19 miliar yang terdiri dari :Halaman 29 dari 58 halaman Put.No.65/PID/2017/PT PLG JUMLAH NO KETERANGAN TOTAL NOMINAL (Rp)NASABAHA

NasabahA HUA.24.1 (satu) Examplar ALL HISTORY INQUIRY SUB FILE Nomor :02003 DD dengan CIF NUMBER 000000264606 Short Name A HUA.25.1 (Satu) Examplar Fotocopy yang telah dilegalisir Akad PembiayaanMurabahah No : 033/PPM/ 30249/M2S/04/2012 A.n. NasabahDESWATI BR SIMATUPANG tertanggal 19 April 2012.26.1 ( satu) Lembar Asli Slip Penyetoran Bank Mega Syariah warna Putihdan warna kuning dengan No. Rek 2002868390 A.n.

angsuranPENGGUGAT yang diterbitkan oleh perusahaan TERGUGAT (ic.PTBank UOB Indonesia) untuk fasilitas KPR UOB dengan nilai total fasilitassebesar Rp.1.600.000.000,00 ( satu milyar enam ratus juta rupiah).( Bukti P7b);Fotocopy print out percakapan via aplikasi Whatsapp yang terjadi antaraTn Dafip (ic: PENGGUGAT) bersama dengan Sdr.lbrahim dengan posisisebagai salah satu karyawan TERGUGAT ( ic.PT Bank UOB Indonesia)tanggal 01 Oktober 2018. ( Bukti P8);Fotocopy Printout SLIK ( Sistem Layanan Informasi Keuangan) Nasabaha

;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.801/Not/Xii/2011 Tanggal O02 #Desember 2011 #NasabahA/N.Roossilvia E.P. Roeslan Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.802/Not/Xii/2011 Tanggal V Nasabah A/N.Michael Edward SumakauBertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.804/Not/Xii/2011 Tanggal 2 Desember 2011 Nasabah A/N.YohannesHinryan Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.

;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.823/Not/Xii/2011 Tanggal 08 Desember 2011 #NasabahA/N.Muhammad Fadly Mukhtar Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.815/Not/Xii/2011 Tanggal 7 Desember 2011 Nasabah A/N.SwestyAndayani Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.814/Not/Xii/2011 Tanggal 07 Desember 2011 Nasabah A/N.SallyHonya Hoo Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.

;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.730/Not/Xi/2011 Tanggal 16 November 2011 #NasabahA/N.Kurniawan Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.267/Not/Ix/2011 Tanggal 25 November 2011 Nasabah A/N.SyahrilBertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.749/Not/Xi/2011 Tanggal 21 November 2011 Nasabah A/N.MonangSiregar Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.

No.730/Not/Xi/2011 Tanggal 16 November 2011 #NasabahA/N.Kurniawan Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi,S.H.Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Hj. Sri Dewi, S.H. No.267/Not/Ix/2011 Tanggal 25 November 2011 Nasabah A/N.SyahrilBertanda Tangan Hj. Sri Dewi,S.H.Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Hj. Sri Dewi, S.H. No.749/Not/Xi/2011 Tanggal 21 November 2011 Nasabah A/N.MonangSiregar Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi,S.H.Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Hj. Sri Dewi, S.H.

;Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.823/Not/Xii/201 1 Tanggal 08 #Desember 2011 NasabahA/N.Muhammad Fadly Mukhtar Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.;Halaman 526 dari 558 Putusan Nomor 125/Pid.Sus/2014/PN. Bgr.38.39.40.41.42.43.44.45.46.47.48.49.Copy Legalisir Surat Keterangan Notaris Terdakwa No.815/Not/Xii/2011 Tanggal 7 Desember 2011 Nasabah A/N.SwestyAndayani Bertanda Tangan Hj. Sri Dewi, S.H.

Fe print out 06036 TRANSAKSI Normal Buku besar lelang NUNUNG NURHAYATI 36.Satu bendel pengajuan biaya lelang dan dokumen pendudkung 11 nasabaha. Tikettanggal 29 Juli 2016 sebesar Rp. 35.750.000b. FC Memo dinas MD 1482/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditanda tanganiRENALDI dan YUGI PRIHARTANAc. FC lembar persetujuan MD 1443/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditandatangani oleh DIAN KUSTIADId.

Fe print out 06036 TRANSAKSI Normal Buku besar lelang NUNUNG NURHAYATI Satu bendel pengajuan biaya lelang dan dokumen pendudkung 11 nasabaha. Tiket tanggal 29 Juli 2016 sebesar Rp. 35.750.000b. FC Memo dinas MD 1482/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditanda tanganiRENALDI dan YUGI PRIHARTANAc. FC lembar persetujuan MD 1443/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditanda tanganioleh DIAN KUSTIADId.

Fe print out 06036 TRANSAKSI Normal Buku besar lelang NUNUNG NURHAYATI 36Satu bendel pengajuan biaya lelang dan dokumen pendudkung 11 nasabaha. Tikettanggal 29 Juli 2016 sebesar Rp. 35.750.000b. FC Memo dinas MD 1482/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditanda tanganiRENALDI dan YUGI PRIHARTANAc. FC lembar persetujuaan MD 1443/CORD/16 tanggal 26 Juli 2016 , yang ditandatangani oleh DIAN KUSTIADId.

ADIRA DINAMIKA MULTI FINANCEBanjarnegara pada hari dan tanggal lupa sekira bulan Januari 2019,yang mana permasalahan tersebut timbul setelah adanya nasabahyang mengalami keterlambatan angsuran, sehingga dari teamcollection melakukan pengecekan terhadap salah satu nasabah yangkemudian didapat keterangan bahwa nasabaha tersebut tidakpernah melakukan pengajuan kredit / pinjaman durable di PT.

(P.28).Orangorang yang ditunjuk oleh Tergugat selalu mengintervensisemua Para Penggugat yang bertindak sebagai trader, dengan jalanmembujuk, mempengaruhi, disuruh menelpon manager, bahkanmemaksa agar transaksinya menjadi rugi secepatcepatnya (BuktiP.29);Ketika ada harga yang menguntungkan, posisi harga sangat sulitdidapat, sedangkan sebaliknya posisi harga tidak sulit didapat jikakeadaan nasabah (Para Penggugat) sedang merugi (Misalnya NasabahA membeli pada harga BN (Buy New) 26350 ketika ditunggu

Kabag pemasaran terdakwa telahmenggunakan dana yang berasal dari nasabaha. Menggunakan uang dari pelunasan kredit milk 33 (tiga puluh tiga) orang atas namakredit / nasabah.48b. Mengajukan kredit fiktif dengan menggunakan sebanyak 9 (sembilan) atas namaNasabah.c. Menggunakan uang angsuran sebanyak 9 (sembilan) atas nama nasabah.d. Melakukan kredit domplengan sebanyak (satu) atas nama nasabah.e.

nasabah yang menerima perintah transfer makabank wajib memindahkan dana itu sebagaimana perintah transfer itu ;Bahwa Prinsip kehatihatian diberlakukan kepada Bank, Bank bisa tetapmelakukan kegiatannya aman dan sehat dan kalau banknya aman dan sehattentu nasabahnya semuanya sehat dan aman ;Bahwa Prinsip kehatihatian itu untuk Bank, Bank bisa beroperasi secarasehat kalau bank beroperasi secara sehat dan aman, maka nasabahnya akanterlindungi ini konsep dari prudential regulation, jadi dia tidak berlaku nasabahA

Melakukan Monitoring terhadap nasabah nasabaha 2Bahwa kemudian berdasarkan Surat Nomor : 140/177/XII/DES/2009 Tanggal 31 Desember2009, Desa Jajawar melalui saksi KOMARUDIN bin DJAINI selaku Kepala Desa Jajawarmengajukan permohonan Pencairan Bantuan Keuangan Desa bidang Penguatan EkonomiTahun Anggaran 2009 agar dapat ditarik dari Bank dan selanjutnya Kantor Dinas Keuangandan Asset Daerah Kota Banjar menerbitkan surat Nomor : 900/242.3/DKAD/2010 Tanggal 20April 2010 yang ditujukan kepada Bank Jabar

Pembayaran kredit darinasabah sedikit, Sedangkan nasabaha yang menarik tabungan banyaksehingga uang kas yang ada di LPD Desa Selat sedikit.Bahwa sepengetahuan saksi, LPD Selat pernah menerima bantuan dana daripemerintah antara lain :a) Pada tahun 2013 mendapat pinjaman dana PPK (ProgramPengembangan Kecamatan) UEP (Usaha Ekonomi Produktif) sejumlahRp. 300.000.000, (tiga ratus juta rupiah).b) Pada tahun 2015 mendapat bantuan dana perlindungan dari LembagaPemberdayaan LPD Provinsi Sebesar Rp. 50.000.000

., selaku kepala LPD.v Bahwa dapat saksi jelaskan mengenai posisi kuangan LPD DesaSelat sejak tahun 2015 menurut saksi sudah mulai macet.Pembayaran kredit dari nasabah sedikit, sedangkan nasabaha yangmenarik tabungan banyak sehingga uang kas yang ada di LPD DesaSelat sedikit.v Bahwa sepengetahuan saksi, LPD Selat pernah menerima bantuandana dari pemerintah antara lain :a) Pada tahun 2013 mendapat pinjaman dana PPK (ProgramPengembangan Kecamatan) UEP (Usaha Ekonomi Produktif)sejumlah Rp. 300.000.000