Hendra kurniawan adalah orang yang aktifmenyuruh Terdakwa Nana Juhariah melakukan transaksi dengan caramentransferkan uang dari rekeningnya ke rekening orang lain yang tidak dikenaloleh Terdakwa Nana Juhariah.Bahwa selain itu Berdasarkan keterangan Ahli dari PPATK yaitu ahliMUHAMMAD NOVIAN, SH, MH, memberikan pendapat bahwa berdasarkankrnologis yang disampaikan oleh Penyidik kepada AHLI berupa resume berkasperkara, dimana dalam resume tersebut penyidik telah mempersangkakan saksiHENDRA KURNIAWAN

Judex facti salah mempertimbangkan bahwa dakwaan kedua subsidairtidak terbukti berdasarkan pertimbangan sebagai berikut:Bahwa keterangan ahli PPATK, Muhammad Novian, SH., MH.

Jend GatotSubroto Kav 3638 Jakarta 12190 dengan tugas menjembatani komunikasi(verbal dan tertulis) antara Bank Mandiri dengan penegak hukum (Polisi,Jaksa, Hakim) BNN, otoritas pencucian uang (PPATK) serta KPK dalammasalah terkait dengan Pencucian uang, teririsme dan korupsi). Persyaratannya untuk nasabah Perorangan menyerahkan Kartu Identittasberupa KTP atau SIM untuk di photo copy dan disesuaikan denganaslinya.

Rek 1670000057587 KCP Bekasi Kemang Pratama atas namaPT Cahaya Wijaya Kusuma Periode 14 Desember2010 sd 31 Desember 2012 (milik AndiAgustinus/Andi Narogong).Print out Rek Koran Bank BCA No.Rek 0663001717KCU Bekasi atas nama Andi Agustinus periode 31Januari 2011 s.d 31 Januari 2014;Data PPATK an.

Sandipala Arthaputra, PT QuadraSolution, PT Trisakti Mustika Graphia dkk No.HA213/03.1.134/09/13/SR ttg Hasil Analisis TerkaitDugaan Tindak Pidana Korupsi dalam PengadaanBarang/Jasa Paket Penerapan KTP berbasis NIK;Data PPATK an. Quadra Solution, PT PNRI, PTTrisakti Mustika Graphika, PT Sandipala Arthaputra,dan Konsorsium PNRI No.

dituangkan dalam berita acara pemberianketerangan yang dibuat oleh penyelidik dalam bentuk berita acaraditandatangani oleh pihak yang berkepentingan itu termasuk dalambukti permulaan atau kalau ada barang bukti harus diberikan tandaterima karena belum bisa dilakukan penyitaan maka barang buktiHal 158 dari 237 Hal Putusan No. 97/Pid.Prap/2017/PN.Jkt.Selyang diterima dalam penyelidikan tersebut juga sudah merupakanbukti permulaan, bahkan auditor yang memberikan laporan auditinvestigasi atau laporan PPATK

Pasal 71 ayat (1) UU No. 8 Tahun 2010 tentang Pencegahan DanPemberantasan Tindak Pidana Pencucian Uang, yang bunyinya :Penyidik, penuntutumum, atau hakim berwenangmemerintahkan Pihak Pelapor untuk melakukan pemblokiranHarta Kekayaan yang diketahui atau patut diduga merupakanhasil tindak pidana dari:a) Setiap Orang yang telah dilaporkan oleh PPATK kepadapenyidik;b) tersangka; atauCc) terdakva.Pasal 98 UndangUndang No. 37 Tahun 2004 Tentang Kepailitan,yang berbunyi :Sejak mulai pengangkatannya, Kurator

padapokoknya sebagai berikut:Bahwa Ahli menjelaskan memiliki kKeahlian di bidang pidana pencucianuang/Money Loundering karena saya sudah bertugas selama 2 (dua) tahundan selama Ahli bertugas selalu mendapatkan kepercayaan pimpinan untukmemberikan keterangan ahli kepada aparat penegak hukum dan menjadinarasumber dalam berbagai kegiatan asistensi dan sosialisasi di bidangpencegahan dan pemberantasan tindak pidana pencucian uang kepadaaparat penegak hukum; Bahwa jabatan dan tugas serta tanggung jawab saya di PPATK

disampaikan Penyidik Bareskrim MabesPolri kepada TERGUGAT; Bahwa TERGUGAT selaku pelaksana tugas dan fungsi perbankan dalamproses penempatan dana PARA PENGGUGAT pada TURUTTERGUGAT tersebut sejak awal telah menyampaikan daftar namanamakonsumen atau investor di seluruh Indonesia termasuk namanamaPARA PENGGUGAT selaku korban yang mengalami kerugian akibatdugaan tindak pidana yang dilakukan oleh TURUT TERGUGAT dan jugamenyampaikan permintaan terhadap Pusat Pelaporan dan AnalisisTransaksi Keuangan (PPATK

Ahli MUHAMMAD NOVIAN, SH, MH, (Ahli Di Bidang Tindak PidanaPencucian Uang (PPATK RI) Dibawah sumpah di persidangan padapokoknya menerangkan sesuai kehaliannya sebagai berikut: Bahwa ahli dalam keadaan sehat jasmani dan rohani. Bahwa Ahli tidak kenal dan tidak ada hubungan keluarga maupunhubungan pekerjaan dengan orang yang bernama HARRY SUGANDAselaku Direktur PT. Rockit Aldeway.Hal 229 dari 368 halaman Putusan Nomor 1351/Pid.B/2017/PN Jkt.

Utr Bahwa Ahli adalah sebagai Ketua Kelompok Advokasi pada PusatPelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK), bekerja sejaktahun 2007 sampai dengan sekarang dan mempunyai ilmu dankeahlian dibidang Hukum Pidana khususnya Tindak Pidana PencucianUang/Money Laundering.

Bahwa sebelum memberikan keterangan sebagai ahli saksi telahmendapatkan Surat Penunjukan dari Kepala Pusat Pelaporan danAnalisis Transaksi Keuangan (PPATK) berdasarkan Surat Nomor:R/359/HK.03.05/VII/ 2017 tanggal 12 Juli 2017, berdasarkan surat dariDir Tipideksus Bareskrim Polri Nomor: B/162/VI/2017/Dit Tipideksustanggal 12 Juni 2017 perihal bantuan permintaan keterangan ahli. Bahwa Ahli menjelaskan Polapola pencucian uang tersebutsebagai berikut:a.

dengan penempatan, penstranperan danmenggunakannya untuk melakukan pembayaran kepada pihak lain denganmenggunakan rekening rekening tersebut diatas, sebagaimana dari keteranganterdakwa sendiri telah membenarkan bahwa pada periode tanggal 18 Desember2014 sampai dengan 11 Februari 2016, terdakwa telah menerima uangpencairan kredit dari BNI yang telah ditransperkan kebeberapa rekeningtersebut diatas untuk pembayaran ke pihak lain;Menimbang, bahwa menurut keterangan ahli TPPU (Muhammad Nopian)dari PPATK

Rockit Aldeway (perusahaan), karyawannyadan teman temannya adalah dengan tujuan untuk menyembunyikan ataumenyamarkan asal usul harta kekayaannya.Menimbang, bahwa hal tersebut sebagaimana dikuatkan oleh keteranganahli dari TPPU dan PPATK atas nama Muhammad Noviat, SH. MH, bahwaunsur tersebut telah terpenuhi pada perbuatan terdakwa Harry Suganda dimanaterdakwa telah melakukan transaksi dengan cara :a.

., MH. yang di bawah sumpah pada pokoknya memberikanketerangan sebagai berikut:Bahwa ahli menjabat sebagai ketua kelompok advokasi pada direkturHukum PPATK RI;Bahwa Ahli pernah dilakukan pemeriksaan oleh penyidik DirektoratReskrimum Polda Sumsel dan Ahli memberikan keterangansebagaimana Berita Acara Pemeriksaan Ahli dan Ahli menyatakan BeritaAcara pemeriksaan Ahli tersebut adalah benar serta dipersidangan Ahlimenyatakan tetap pada keterangan yang diberikan sebagaimana beritaacara tersebut; Bahwa

Banking tanggal 7 Oktober 2011 sebesarRp.5.000.000, (lima juta rupiah), tertulis dana renovasi rumah;11.Transfer via ATM tanggal 24 Oktober 2011 sebesar Rp.10.000.000,(Ssepuluh juta rupiah);12.Transfer via Internet Banking tanggal 31 Oktober 2011 sebesarRp.5.000.000, (lima juta rupiah);13.Transfer via /nternet Banking tanggal 14 Nopember 2011 sebesarRp.100.000.000, (Seratus juta rupiah) tertulis dana bikin rumah;e Bahwa ada aturan BCA yang nasabahnya melakukantransaksimencurigakan harus dilaporkan ke PPATK

., dibawah sumpah pada pokoknyamenerangkan sebagai berikut: Bahwa benar jabatan Ahli sebagai berikut :a) Staf Kantor Bank Indonesia Balikpapan Tahun 19992002;b) Petugas Belajar Jangka Panjang Bank Indonesia ke Belanda, Tahun20022003;c) Internship di White and Case Law Firm, Washington, DC, USA,Agustus 2003 s.d Maret 2004;d) Analis Hukum di Direktorat Hukum, Bank Indonesia, April 2004 s.dDesember 2011;e) Analis Hukum Senior di Direktorat Hukum, Pusat Pelaporan danAnalisis Transaksi Keuangan (PPATK

Bahwa benar berdasarkan Pasal 39 UndangUndang Nomor 8 Tahun2010 tentang Pencegahan dan Pemberantasan Tindak PidanaPencucian Uang (UU PP TPPU), PPATK mempunyai tugas mencegahdan memberantas tindak pidana pencucian uang. Bahwa benar berdasarkan informasi dan kronologis sebagaimanatersebut di atas, dapat Ahli sampaikan halhal sebagai berikut :a. Tindak pidana pencucian uang merupakan tindak pidana lanjutanatau turunan dari tindak pidana asal.

sehubungandengan adanya dugaan penyimpangan dana perjalanandinas DPRD Kabupaten Lamongan ;e Bahwa saksi pernah menerima uang perjalanan Dinas diKomisi A ;e Bahwa yang mengambil uang perjalanan Dinas Perwakilandari Komisi A ;1568 Saksi KASNOTO, SH.Bahwa saksi tidak mengetahui apakah uang perjalananDinas tersebut sesuai dengan SPJ ;Bahwa Untuk konsumsi suatu kunjungan/ perjalanan dinassudah disediakan oleh hotel ;Bahwa yang menghubungi pihak Travel sebelum berangkatkunjungan kerja adalah saksi RIVIANTO selaku PPATK

;Bahwa yang bertanggung jawab dalam kunjungan tersebutadalah saksi RIVIANTO selaku PPATK dan terdakwaselaku pengguna anggaran ;Bahwa saksi mengerti diperiksa dipersidangan sehubungandengan adanya dugaan penyimpangan dana perjalanandinas DPRD Kabupaten Lamongan ;Bahwa saksi menjabat sebagai anggota DPRD KabupatenLamongan yang berasal dari Fraksi FPPN (PatriotPembangunan Nurani) ;Bahwa saksi di DPRD Kabupaten Lamongan berada dikomisiB ;Bahwa komisi B membidangi pengawasan, anggaran danlegislasi ;Bahwa

Nomor 1807 K/PID.SUS/2017milik dari Pemohon Kasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/SemulaTerdakwa ataupun yang dikuasakan, Pemohon Kasasi/Pemohon KontraMemori Banding/Semula Terdakwa bukan Pengguna Anggaran, PemohonKasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/Semula Terdakwa bukan Panitia,Pemohon Kasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/Semula Terdakwabukan PPATK, Pemohon Kasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/SemulaTerdakwa bukan Konsultan, maka Pemohon Kasasi/Pemohon KontraMemori Banding/Semula Terdakwa tidak

dalam hal ini tidak serta merta harus menghukum PemohonKasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/Semula Terdakwa, apalagidiketahui bahwa perusahaan sebagai Pemenang Tender tersebut bukanmilik dari Pemohon Kasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/SemulaTerdakwa ataupun yang dikuasakan, Pemohon Kasasi/Pemohon KontraMemori Banding/Semula Terdakwa bukan Pengguna Anggaran, PemohonKasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/Semula Terdakwa bukan Panitia,Pemohon Kasasi/Pemohon Kontra Memori Banding/Semula Terdakwabukan PPATK

benar ; 222 20200Bahwa pekerjaan saksi adalah PNS dan menjabat sebagai Kasubag Umumdan Logistik pada Sekretariat KPU Propinsi Jawa Timur ; Bahwa tugas saksi sebagai Kasubag Umum dan Logistik adalahmenginventarisir dan dokumentasi suat keluar masuk, menginventarisir asetkantor, pengadaan ATK dan mengoperasionalkan aplikasi SIMAX BMN ; Bahwa untuk kegiatankegiatan pengadaan distribusi logistik tiak pernahdicatat dalam SIMAX BMN karena tidak pernah ada laporan ke bagian saksi ; Bahwa benar dari hasil PPATK

Oleh karena itu jelaslah menurut hemat kamibahwa transaksi yang terjadi antara pihak Pelawan dengan TurutTerlawan tersebut sepatutnya termasuk dalam kualifikasi TransaksiKeuangan yang Mencurigakan yang seharusnya dilaporkan ke PPATK;Dengan melakukan assessmen yang benar, maka pihakPelawan/Terbanding seharusnya tidak melakukan perjanjianpembiayaan dengan pihakpihak yang terindikasi terkait langsungmaupun tidak langsung dengan suatu tindak pidana.

Demikian juga berdasarkan fakta persidangan yang diperolehdari keterangan saksisaksi dan keterangan ahli dari PPATK, bahwa uanghasil setoran para member tersebut dibelanjakan/dialinkan berupa asetberupa tanah, gedung/bangunan (ruko), mobil diatasnamakan TerdakwaMASJAYA, SE., bin NURDIN, isteri Terdakwa dan orang lain.

positif yang berlaku perbuatankaryawan / Pimpinan dengan jabatan masingmasing pada kantor TergugatBNI Ambon baik Bersama sama atau sendiri sendiri sesuai PutusanPidana Korupsi a Quo, Tergugat wajib bertanggung jawab sebagai Intitusi /Lembaga BNI Ambon.Bahwa menurut Ahli Perbankan Nasional mantan Deputi Direktur Hukum &Staf Pemeriksa Keuangan Bank Indonesia, Ketua Pusat Kajian PencucianUang Fakultas Hukum Universitas Indonesia (PUKAUUI) dan Kepala PusatPelaporan dan Analisa Transaksi Keuangan ( PPATK

menggunakan rekeningatas mama sendiri, karena Kiran mengatakan supayasaksi1,buktifakta105memakai rekening yang ada, dan karena Terdakwa II(Didi Riyanto) sudah beberapa kali minta tolongakhirnya keterusan.rekening Ulfa dan Unun (Terdakwa I) semua dipakaioleh Kiran, jika di rekening Ulfa jumlahnya tidakmencukupi untuk mentransfer, maka rekening Ulfaditransfer dari rekening Unun (Terdakwa I), danpernah juga transfer dari rekening ulfa kerekening ulfa.Bahwa Terdakwa II (Didi Riyanto) pernah dengarmengenai PPATK

Pada saat tersebut nama Capim KPK mulaidilakukan tracking rekam jejak dan rekening oleh pihak Kejaksaan,Kepolisian, PPATK, BPK dan ICW;I. Pada tanggal 5 Agustus 2015 Sdr D menginformasikan kepadaNina Nurlina Pramono bahwa seseorang dari Pertamina Foundationtelah melaporkan Kasus Program Gerakan Menabung Pohonkepada Pansel KPK dan pihak lainnya, bahwa apabila Nina NurlinaPramono masih terpilih menjadi Capim KPK tahap berikut, seseorangtelah menyiapkan BOM;m.

dilakukan pemeriksaan dalam keadaan sehat baikjasmani maupun rohani dan bersedia memberikan keterangan yangsebenarnya;Bahwa Riwayat Pendidikan Ahli adalah sebagai berikut :1) Pendidikan Formal :a) S1 di Fakultas Hukum Universitas Trisakti, Jakarta, Lulus Tahun1997; danb) S2 di Program Pasca Sarjana Magister Hukum, Fakultas HukumUniversitas Indonesia, Jakarta, Lulus Tahun 2007;Bahwa jabatan terakhir ahli adalah Ketua Kelompok Advokasi, DirektoratHukum, Pusat Pelaporan dan Analisis Transaksi Keuangan (PPATK

sederhana kalau uang nasabah bisa loss dan juga bisa untung, untukresiko uang nasabah bisa loss/rugi , dalam artian uangnya bisa hilang, itu Sudahdi dalam website kami, itu namanya trading role; Bahwa karena nasabah transaksi di pasar, ada juga yang untungnya lebih besardaripada modalnya; Bahwa saksi lihat dari historynya uangnya bukan hilang, tapi mengalamikerugian; Bahwaresiko terburuknya uang nasabah bisa hilang sama sekall; Bahwa yang mengawasi Perusahaan tempat saksi bekerja adalah BAPPEBTIdan PPATK