Terdakwa mengatakan bahwa Terdakwa memiliki dan mengelolabisnis dana talangan SPBU. Kemudian Terdakwa menunjukkandokumen dokumen yang menurut Terdakwa merupakan rancanganproposal bisnis dana talangan SPBU kepada saksi Yuliani Hatono dansaksi Nyoman Ayu Librayanti, namun saksi Yuliani Hatono dan saksiNyoman Ayu Librayanti tidak melihat dan membaca rancanganproposal tersebut.

Terdakwa juga mengatakan bahwa bisnis dana talangan SPBUtersebut diketahui dan saksi IDA AYU WIRATHI.

namun pemilik SPBU yang bernama Ida Ayu Wirathi tidakmengetahui tentang bisnis dana talangan SPBU yang ditawarkanTerdakwa kepada saksi.

Bahwa saksi percaya kepada Terdakwa mengenai bisnis tersebut darikatakata Terdakwa yang mengatakan bahwa bisnis dana talangan SPBUmenguntungkan dan mendapat keuntungan laba sebesar 4% serta karenasaksi melihat teman saksi yang bernama Yuliani Hatono sudah ikutbergabung pada bisnis dana talangan SPBU yang ditawarkan Terdakwa.

Bahwa Terdakwa menjelaskan tentang dana talangan SPBU di ternpatTerdakwa bekerja kepada Ni Nyoman Ayu Librayanti dengan mendapatkankeuntungan sebesar 4% setiap bulannya dan jumlah dana yangdiserahkan, setelah Terdakwa menjelaskan perihal dana talangan SPBUtersebut kemudian Yuliani Hatono dan Ni Nyoman Ayu Librayanti tertarikdan ikut dalam bisnis dana talangan SPBU tersebut.

SUFIISMAIL ; 1 (satu) Lembar Surat pernyataan saudari SRI REZEKI tentang pengakuanpengambilan uang nasabah ; 1 (satu) lembar Dokumen Keterangan/Transaksi pengembalian dana nasabah(dana talangan) dengan nomor CN. 544/SBG.02/V/2011 tanggal 30 Mei 2011atas nama nasabah M.

SUFIISMAIL ; 1 (satu) Lembar Surat pernyataan saudari SRI REZEKI tentang pengakuan pengambilan uang nasabah ;1 (satu) lembar Dokumen Keterangan/Transaksi pengembalian dana nasabah(dana talangan) dengan nomor CN. 544/SBG.02/V/2011 tanggal 30 Mei 2011atas nama nasabah M.

SUFIISMAIL. 1 (satu) Lembar Surat pernyataan saudari SRI REZEKI tentang pengakuanpengambilan uang nasabah. 1 (satu) lembar Dokumen Keterangan/Transaksi pengembalian dana nasabah(dana talangan) dengan nomor CN. 544/SBG.02/V/2011 tanggal 30 Mei 2011atas nama nasabah M.

NUR ASYARIAH.e 1 (satu) lembar Dokumen Keterangan/Transaksi pengembalian dana nasabah(dana talangan) dengan nomor CN. 943/SBG.01/VIII/2011 tanggal 26Agustus 2011 atas An. NUR ASYARIAH dengan nomor rekening110.02.02.0000113, sebesar Rp. 70.000.000, tujuh puluh jutarupiah).

SUFIISMAIL. 10.11.1 (satu) Lembar Surat pernyataan saudari SRI REZEKI tentang pengakuan pengambilan uang nasabah.1 (satu) lembar Dokumen Keterangan/Transaksi pengembalian dana nasabah(dana talangan) dengan nomor CN. 544/SBG.02/V/2011 tanggal 30 Mei 2011atas nama nasabah M.

itu dengan pidana penjara selama 2 (dua) tahun;

rupiah)uang tersebut untuk dana talangan nasabah, kemudian akandikembalikan pada tanggal 7 Desember 2014 beserta feenya;e Tanggal 27 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 625.000.000, (enam ratus dua puluh lima jutarupiah) uang tersebut untuk dana talangan nasabah, kemudianakan dikembalikan pada tanggal 9 Desember 2014 besertafeenya; Tanggal 28 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 150.000.000, (seratus lima puluh juta rupiah) uangtersebut untuk dana talangan nasabah

adalah sebagai berikut:e Tanggal 14 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 200.000.000, (dua ratus juta rupiah) uang tersebutuntuk dana talangan nasabah, kemudian akan dikembalikanpada tanggal 24 Nopember 2014 beserta feenya; Tanggal 17 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 150.000.000, (seratus lima puluh juta rupiah) uangtersebut untuk dana talangan nasabah, kemudian akandikembalikan pada tanggal 26 Nopember 2014 beserta feenya;e Tanggal 26 Nopember 2014 bertempat

Riyadisebesar Rp 625.000.000, (enam ratus dua puluh lima jutarupiah) uang tersebut untuk dana talangan nasabah, kemudianakan dikembalikan pada tanggal 9 Desember 2014 besertafeenya;e Tanggal 28 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 150.000.000, (seratus lima puluh juta rupiah) uangtersebut untuk dana talangan nasabah, kemudian akandikembalikan pada tanggal 12 Desember 2014 beserta feenya; Bahwa uang saksi sebesar Rp 400.000.000, sudah ada yangdikembalikan sebesar rp 150.000.000,

akan dikembalikan pada tanggal 5Desember 2014 beserta feenya;e Tanggal 27 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 250.000.000, (dua ratus lima puluh juta rupiah)uang tersebut untuk dana talangan nasabah, kemudian akandikembalikan pada tanggal 7 Desember 2014 beserta feenya;e Tanggal 27 Nopember 2014 bertempat di BCA Slamet Riyadisebesar Rp 625.000.000, (enam ratus dua puluh lima jutarupiah) uang tersebut untuk dana talangan nasabah, kemudianakan dikembalikan pada tanggal 9 Desember

harus terdakwa bayar sebesar Rp 2 milyard; Bahwa terdakwa terima uang dari Pak Ary Setio Nugroho 1 (satu)tahun yang lalu dan terdakwa terima pertama kali sebesar Rp300.000.000,; Bahwa cara terdakwa menawarkan tentang adanya dana talangankepada saksi Ary Setio Nugroho yaitu dengan cara terdakwa bilangkepada Pak Ary, Pak ini ada dana talangan apakah bapak bisamengusahakan, lalu dijawab Pak Ary ya akan saya usahakan; Bahwa tahunya ada dana talangan dulu dari atasan terdakwaSupervisornya, lalu setelah

IllDeasy Faizati menyampaikan Ya .. di Bank Paninpencairannya besarbesar nanti kalau butuh talangan mintabantuan. Kemudian Sdr.

Arbaini Yusuf menyampaikan bataswaktu pengembalian dana talangan satu minggu dari danadisetorkan atau maksimal dua minggu dengan tambah fee.Pada saat pertemuan tersebut disampaikan oleh terdakwa III DeasyFaizati Bank Panin Dubai Syariahbutuh dana talangan untuk takeover kredit nasabah, untuk tehnispelaksanaannyanantipak Arbaini(Kepala Regional Kredit) sebagai pelaksana dana talangan. saksi GoEdy Gunawan menanyakan apakah betul Bank Panin Dubai Syariahsering ada Pencairan ?

dijawab oleh terdakwa IllDeasy Faizati menyampaikan Ya... di Bank Paninpencairannya besarbesar nanti kalau butuh talangan mintabantuan. Kemudian Sdr.

Arbaini Yusuf kemudian terdakwa memberitahukankepada saksi korban Cik ini ada talangan buat PT. Lentera, itu dulunasabahku (alivia) kembali tepat waktu dan tidak ada masalah Ciktolong pinjam dana talangan buat nasabahku Lentera sekitar 1 Milyar,sambil menunjukan SPPK (surat Persetujuan Pencairan Kredit) dariBPR MAA. Terdakwa juga memberitahukan kepada Go EdyGunawan /Sdri.

Bahwa pinjam meminjam dana talangan antara pelapor Dewi Gunawan dengan ErliSusilowati (Terdakwa 1!)

untuk melunasi hutangnya kepada SaksiALBERTH WIDJAYATMO sebesar Rp 18.000.000.000, (delapan belas miliarrupiah) meminta tolong kepada Terdakwa dan Terdakwa II untuk mencarikanorang yang mau memberikan dana talangan tersebut, selanjutnya Terdakwa danTerdakwa II menemui Saksi INNA LISTYANI TANUDIRJO, S.E dan mengatakanbahwa Saksi PRADITIO HUTAMA, SE sedang membutuhkan dana talangan untukmelunasi hutangnya kepada Saksi ALBERTH WIDJAYATMO sebesar RpHal 5 Putusan No.1304/Pid.B/2020/PN.

, S.E bersedia memberikandana talangan tersebut, namun saat itu Saksi INNA LISTYANI TANUDIRJO, S.Ebelum menyetujui;Bahwa selanjutya pada bulan Mei 2016 Terdakwa dan Terdakwa II menghubung!

bukan karena perkara ini,kemudian Terdakwa II menawari saksi mengenai dana talangan;Bahwa saksi tidak kenal dengan Sadr.

Alberth;Bahwa SOP memberi dana talangan adalah Sdri. Inna Listyani Tanudirjo, SEbertemu dengan orang yang meminjam uang dulu, kalau Sdri. Inna ListyaniTanudirjo, SE akan diberi dana talangan;Bahwa kalau dana talangan disetujui oleh Sdri. Inna Listyani Tanudirjo, SE makadiikat dengan ikatan jual bell;Bahwa yang menentukan bunga adalah Sdri.

Inna Listyani Tanudirjo, SE sendiri;Bahwa kalau dana talangan berhasil dikembalikan Terdakwa akan diberi fee;Bahwa kalau ada kerugian Terdakwa tidak ikut menanggung;Bahwa tanah di Ds. Pakis Aji Kab. Malang sudah disurvei oleh Terdakwa danSdri. Inna Listyani Tanudirjo, SE dan saat itu ada pemiliknya Sdr. Budianto AliasBudi Harianto;Bahwa jika dana talangan tidak berhasil Terdakwa tidak mendapatkan apaapa;Bahwa ke 13 sertifikat itu sekarang dibawa Sdri.

Tanggal 13 MaretAnggaran (sebelas juta dua / 2020Tahunan) tahun ratus lima puluh2020 ribu rupiah).3 Dana Talangan Rp.48.802.000. TanggalTHR Natal tahun (empat puluh Desember 20202020 delapan jutadelapan ratus duaribu rupiah).

Dana Talangan THR Natal tahun 2020, sebesar Rp.48.802.000. (empat puluh delapan juta delapan ratus dua ribu rupiah).,dengan cara sebagai dengan cara dan perbuatan sebagai berikut : Bahwa Koperasi Melancar sejahtera mengajukan permohonandana talangan THR Natal kepada PT. Prosetindo Pratama yang manaanggaran tersebut berasal dari dana perusahaan yang akandiperhitungkan melalui perhitungan hasil Tandan Buah Sawit Plasma.

Tanggal 13 MaretAnggaran (sebelas juta dua ratus 2020Tahunan) tahun lima puluh ribu2020 rupiah).3 Dana Talangan Rp.48.802.000.

uang talangan untuk THR tahun 2020yang mana uang THR tersebut seharusnya dibagikan kepada Petani.Untuk uang talangan tersebut adalah uang pinjaman yang harusdikembalikan dengan cara pemotongan hasil penjualan buah; Bahwa Selain hasil penjualan TBS tersebut ada juga dana talanganyang diberikan oleh Perusahaan yang mana dana talangan tersebutdiberikan untuk kegiatan Rapat anggota Tahunan namun pelaksanaanrapatnya tidak dilaksanakan serta uang talangan untuk THR tahun 2020yang mana uang THR tersebut

Selanjutnya terdakwa mengajukan pinjaman danatalangan kepada saksi FIRDIANOOR dengan imingiming apabila saksiHalaman 4 dari 42 halaman, Putusan Nomor 16/PID/2020/PT BJMFIRDIAN NOOR mau memberikan uang talangan tersebut, maka setelahuang nasabah cair di PNM, maka uang pinjaman / talangan milik saksiFIDIAN NOOR akan dikembalikan sesuai tanggal yang dijanjikan besertabonus 10 sampai dengan 20% dari uang talangan tersebut;Pada saat itu saksi FIRDIAN NOOR mengatakan kepada terdakwa bahwauntuk modal uangnya

Selanjutnya terdakwa mengajukan pinjaman danatalangan kepada saksi FIRDIANOOR dengan imingiming apabila saksiFIRDIAN NOOR mau memberikan uang talangan tersebut, maka setelahuang nasabah cair di PNM, maka uang pinjaman / talangan milik saksiFIDIAN NOOR akan dikembalikan sesuai tanggal yang dijanjikan besertabonus 10 sampai dengan 20% dari uang talangan tersebut;Pada saat itu saksi FIRDIAN NOOR mengatakan kepada terdakwa bahwauntuk modal uangnya sudah habis, akan tetapi terdakwa terus memohon,kemudian

Selanjutnya terdakwamelakukan pinjaman dana talangan kepada saksiFERDIAN NOOR dengan imingiming apabila saksiFERDIAN NOOR mau memberikan uang talangantersebut, maka setelah uang nasabah cair di PNM, makauang pinjaman/ talangan milik saksi FERDIAN NOORakan dikembalikan sesuai tanggal yang dijanjikan besertabonus 10 sampai dengan 20% dari uang talangantersebut;Saksi menerangkan kemudian ada orang yang meneleponsaksi dengan nomor hp 081250810023 yang mengakubernama GAZALI sebagai pimpinan PUSPA di PNM

dengan imingiming keuntungan 10 %;Terdakwa menerangkan bahwa terdakwa mengajukanpinjaman dana talangan kepada saksi FERDIAN NOORdengan imingiming apabila saksi FERDIAN NOOR maumemberikan uang talangan tersebut, maka setelah uangnasabah cair di PNM, maka uang pinjaman / talangan miliksaksi FERDIAN NOOR akan dikembalikan sesuai tanggalyang dijanjikan beserta bonus 10 % dari uang talangantersebut.

kepada saksi FERDIAN NOORdengan imingiming apabila saksi FERDIAN NOOR maumemberikan uang talangan tersebut.

(Alm) RoyalSimbolon dan Nunung Sutino Bin Saryo ada kerjasama bisnis dana talangan ,dimana terdakwa mendapat tugas menjadi perantara antara pemilik modal(korban ) dengan Nunung Sutino Bin Saryo sebagai peminjam dana talangan ;Bahwa adapun prosedur peminjaman uang dana talangan yaitu Pada tanggal 9Juni 2017 korban meminjamkan uang sebesar Rp.30.000.000, (tiga Puluhjuta rupiah ) kepada Nunung Sutino Bin Saryo melalui perantara terdakwayang diberikan pada tanggal 9 Juni 2017 , dengan pinjaman paling

, dimana terdakwa mendapat tugasmenjadi perantara antara pemilik modal (Saksi) dengan Nunung SutinoBin Saryo sebagai peminjam dana talangan ; Bahwa adapun prosedur peminjaman uang dana talangan yaitu Padatanggal 9 Juni 2017 saksi meminjamkan uang sebesar Rp.30.000.000,(tiga Puluh juta rupiah ) kepada Nunung Sutino Bin Saryo melaluiperantara terdakwa yang diberikan pada tanggal 9 Juni 2017 , denganpinjaman paling lama 2 (dua) minggu ,dan mendapat keuntungan10 % (Sepuluh persen ) dari modal / pinjaman

(Alm) RoyalSimbolon dan Nunung Sutino Bin Saryo ada kerjasama bisnis danaHalaman 5 dari 10 Putusan Nomor 702 /Pid.B/2019/PN Tngtalangan , dimana terdakwa mendapat tugas menjadi perantara antarapemilik modal (korban) dengan Nunung Sutino Bin Saryo sebagaipeminjam dana talangan ;Bahwa adapun prosedur peminjaman uang dana talangan yaitu Padatanggal 9 Juni 2017 korban meminjamkan uang sebesarRp.30.000.000, (tiga Puluh juta rupiah ) kepada Nunung Sutino BinSaryo melalui perantara terdakwa yang diberikan

(Alm) RoyalSimbolon dan Nunung Sutino Bin Saryo ada kerjasama bisnis danatalangan , dimana terdakwa mendapat tugas menjadi perantara antarapemilik modal (korban) dengan Nunung Sutino Bin Saryo sebagaipeminjam dana talangan ;Bahwa adapun prosedur peminjaman uang dana talangan yaitu Padatanggal 9 Juni 2017 korban meminjamkan uang sebesarRp.30.000.000, (tiga Puluh juta rupiah ) kepada Nunung Sutino BinHalaman 6 dari 10 Putusan Nomor 702 /Pid.B/2019/PN TngSaryo melalui perantara terdakwa yang diberikan

(Alm) RoyalSimbolon dan Nunung Sutino Bin Saryo ada kerjasama bisnis danatalangan , dimana terdakwa mendapat tugas menjadi perantara antarapemilik modal (korban ) dengan Nunung ~ Sutino Bin Saryo sebagaipeminjam dana talangan ; Bahwa adapun prosedur peminjaman uang dana talangan yaitu Padatanggal 9 Juni 2017 korban meminjamkan uang sebesarRp.30.000.000, (tiga Puluh juta rupiah ) kepada Nunung Sutino BinSaryo melalui perantara terdakwa yang diberikan pada tanggal 9 Juni2017 , dengan pinjaman paling

Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk Januari 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P39 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk Februari 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P40 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk Maret 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P41 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan

Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk Oktober 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P48 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk November 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P49 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat untuk Desember 2014 sebesarRp.611.224.000, diberi bertanda bukti P50 ;Fotocopy Bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat

Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat Maret 2011 sebesar Rp.215.901.000,diberi bertanda bukti P75 ;Fotocopy bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat April 2011 sebesar Rp.215.901.000,diberi bertanda bukti P77 ;Fotocopy bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat Mei 2011 sebesar Rp.215.901.000,diberi bertanda bukti P78 ;Fotocopy bukti Pembayaran Dana Bagi Hasil dan Talangan dariPenggugat kepada Tergugat Juni

Sibil Umar dan Daftar Bagi Hasil/Talangan Perkebunan Kelapa Sawit PT. MTL Lokasi LimburLubuk Mengkuang Bulan : Januari 2016, diberi tanda bukti T 24 ;Hal. 43 dari 63 halaman putusan perdata Nomor 467/Pdt.G/2018/PN Mdn25. Fotocopy Daftar Bagi Hasil / Dana Talangan Perkebunan KelapaSawit PT. MTL Lokasi Limbur Lubuk Mengkuang Bulan Februari2016, diberi tanda bukti T 25 ;26. Fotokopi Bukti Tanda Terima Pembayaran Uang BagiHasil/Talangan Perkebunan Kelapa Sawit PT.

Sibil Umar dan Daftar BagiHasil/Talangan Perkebunan Kelapa Sawit PT. MTL Lokasi LimburLubuk Mengkuang Bulan : Maret 2016, diberi tanda bukti T 26;27. Fotocopy Bukti Tanda Terima Pembayaran Uang BagiHasil/Talangan Perkebunan Kelapa Sawit PT. MTL Limbur LubukMengkuang bulan Januari an. Doni Delvico dan Daftar BagiHasil/Talangan Perkebunan Kelapa Sawit PT. MTL Lokasi LimburLubuk Mengkuang Bulan : April 2016, diberi tanda bukti T 27 ;28.

talangan;Bahwa benar Terdakwa yang menghubungi saksi mulai 06 Juni 2012mengenai penawaran dana talangan tersebut;Hal 7 dari 27 Put Nomor : 136/Pid.B/2016/PN Jkt PstBahwa Ada suatu nasabah dia punya utang yang besar, jadi untukmenutupi utang tersebut , Terdakwa menghubungi saksi mulai bulanJuni tahun 2012 dengan janji Keuntungan 6 % selama seminggu ;Bahwa Terdakwa menghubugi saksi mengenai dana talangan padawaktu itu ;Bahwa benar yang pertama Terdakwa diberi Rp.300.000.000, dalamseminggu ditambah

talangan;Bahwa bisnis dana talangan adalah dimana ada customer di suatu bankyang mempunyai pinjaman di bank itu, kKemudian untuk dapat meminjamke bank lain dan untuk mengambil jaminan sertifikatnya, maka diamemerlukan dana talangan dari saksi;Bahwa terdakwa menjanjikan bunga 7 % dalam waktu satu minggu;Bahwa kemudian saksi tertarik dengan tawaran dari terdakwa tersebutoleh karena sebelumnya saksi juga ada bisnis dana talangan dengankakak saksi dan juga ipar saksi tetapi sampai sekarang tidak adamasalah

ada perjanjiantertulisnya;Bahwa antara bisnis dana talangan yang dikelola terdakwa dan bisnis diPT.

Existindo bergerak di bidang investasi, dimana saksi danterdakwa sebagai marketingnya;Bahwa jika dana talangan itu bersifat pribadi dan bukan dari kantor;Bahwa bisnis dana talangan ini dimana nasabah membutuhkan danauntuk mengambil dokumen jaminan di bank;Bahwa yang menentukan besarnya fee adalah pemilik modal yaitu 10%, dimana terdakwa mencari partner kemudian diberikan kepadapeminjam dana; Bahwa peminjaman dana talangan tersebut antara 2 7 hari; Bahwa saksi kenal Andre Eka Saputra, yaitu partner

dengan terdakwa;Bahwa saksi melihat terdakwa bekerja sama dengan saksi Mutianidalam bisnis dana talangan ini sejak tahun 2008 sampai dengan tahun2013;Bahwa saksi tidak tahu berapa besar dana talangan yang diserahkanoleh saksi Mutiani kepada terdakwa dan menurut cerita terdakwa,semua kewajiban terdakwa sudah dikembalikan kepada saksi Mutiani;Bahwa terdakwa mulai bisnis dana talangan dengan saksi Riana Sarisejak tahun 2011 sampai tahun 2013 tetapi saksi tidak tahu berapabesar dana talangan yang dititipkan

atau supaya memberi hutangmaupun menghapuskan piutang, yang dilakukan dengan cara :1.Pada sekira bulan Maret 2013 saksi AGUS HARTONO mengajak saksiWARSITO dan saksi SUSI SUPRAPTI ke Kudus untuk melihat pekerjaan diKudus, dan saat berada di Kudus kemudian saksi WARSITO mengenalkanTerdakwa kepada saksi AGUS HARTONO, sehingga kemudian terjadipembicaraan antara Terdakwa dengan saksi AGUS HARONO ;Dalam pembicaraan tersebut Terdakwa bilang kepada saksi AGUSHARTONO kalau Terdakwa mempunyai bisnis dana talangan

Dalam pembicaraan tersebut Terdakwa bilang kepada saksi AGUSHARTONO kalau Terdakwa mempunyai bisnis dana talangan yaitu danayang dipergunakan untuk menebus sertifikat di bank lalu di Take Over kebank lain, selanjutnya Terdakwa mengajak saksi AGUS HARTONO untukHal. 3 dari 14 hal. Put.

Pada hari Rabu tanggal 1 Mei 2013 Terdakwa menghubungi saksi AGUSHARTONO dan minta uang untuk dana talangan sebesar Rp180.000.000,00(seratus delapan puluh juta rupiah), selanjutnya saksi AGUS HARTONOmenyetorkan uang sebesar Rp180.000.000,00 (seratus delapan puluh jutarupiah) melalui Bank Negara Indonesia ke Tabungan Bank Negara Indonesiamilik Terdakwa dengan Nomor Rekening 0233274998 sesuai formulirsetoran rekening tanggal 1 Mei 2013 ;.

Selanjutnya pada hari Senin tanggal 6 Mei 2013 Terdakwa kembali memintauang untuk dana talangan kepada saksi AGUS HARTONO sebesarRp230.000.000,00 (dua ratus tiga puluh juta rupiah) dan atas permintaanTerdakwa tersebut kemudian saksi AGUS HARTONO menyuruh saksi SUSISUPRAPTI untuk setor tunai sebesar Rp230.000.000,00 (dua ratus tigapuluh juta rupiah) ke rekening milik Terdakwa di Bank Negara Indonesiadengan Nomor Rekening 0233274998 sesuai formulir setoran rekeningtanggal 6 Mei 2013 ;.

Terdakwa menyatakan pada saksi korban (Agus Hartono), bahwa Terdakwasebagai Petugas Frelance dalam peminjaman dana talangan untuk menebussertifikat yang dijaminkan di Bank dan setelah sertifikat ditebus akandimasukan ke Bank lain (Take Over), Terdakwa mengajak saksi korbanHal. 12 dari 14 hal. Put. No. 1293 K/Pid./2016menjadi Pemodalnya dan akan mendapat keuntungan 10 % (sepuluhpersen) dari modal yang diserahkan ;2.

hajidari masingmasing Rp 22.500.000, (dua puluh dua juta lima ratus ribu rupiah)sesuai dengan yang tertulis di dalam rekening milik saksi Siti Lutfian Buangdan saksi Sulaiman Supangkat Kasak tertanggal 12 September 2011 dansesuai dengan surat keterangan yang dikeluarkan oleh cabang Bank SyariahMandiri Jember No. 15/0193/081 tanggal 15 Januari 2013 bahwa telahmenandatangani akad pembiayaan Qard talangan haji tanggal 12 September2011 dengan No. 13/081/879/ALQard dan akad saksi Sulaiman SupangkatKasak

No. 13/081/878/ALQard, dan masingmasing mendapat fasilitastalangan haji sebesar Rp 22.500.000, (dua puluh dua juta lima ratus riburupiah) jadi total talangan haji sebesar Rp 45.000.000, (empat puluh lima jutarupiah) dan hal tersebut sama sekali tidak dijelaskan oleh terdakwa pada saksiSiti Lutfian Buang dan saksi Sulaiman Supangkat Kasak kalau merekamendapat dana talangan haji ;Bahwa setelah mengetahui hal tersebut saksi Siti Lutfian Buang dan saksiSulaiman Supangkat Kasak pergi ke rumah terdakwa

No. 13/081/878/ALQard, dan masingmasing mendapat fasilitastalangan haji sebesar Rp 22.500.000, (dua puluh dua juta lima ratus riburupiah) jadi total talangan haji sebesar Rp 45.000.000, (empat puluh lima jutarupiah) dan hal tersebut sama sekali tidak dijelaskan oleh terdakwa pada saksiSiti Lutfian Buang dan saksi Sulaiman Supangkat Kasak kalau merekamendapat dana talangan haji ;15Bahwa setelah mengetahui hal tersebut saksi Siti Lutfian Buang dan saksiSulaiman Supangkat Kasak pergi ke rumah terdakwa

No. 13/081/878/ALQard, dan masingmasing mendapat fasilitastalangan haji sebesar Rp 22.500.000, (dua puluh dua juta lima ratus riburupiah) jadi total talangan haji sebesar Rp 45.000.000, (empat puluh lima jutarupiah) dan hal tersebut sama sekali tidak dijelaskan oleh terdakwa pada saksiSiti Lutfian Buang dan saksi Sulaiman Supangkat Kasak kalau merekamendapat dana talangan haji ;Bahwa benar setelah mengetahui hal tersebut saksi Siti Lutfian Buang dansaksi Sulaiman Supangkat Kasak pergi ke rumah terdakwa

Kasak No. 13/081/878/ALQard, danmasingmasing mendapat fasilitas talangan haji sebesar Rp 22.500.000, (dua puluhdua juta lima ratus ribu rupiah) jadi total talangan haji sebesar Rp 45.000.000,(empat puluh lima juta rupiah) dan hal tersebut sama sekali tidak dijelaskan olehterdakwa pada saksi Siti Lutfian Buang dan saksi Sulaiman Supangkat Kasak kalaumereka mendapat dana talangan haji ;30Bahwa benar setelah mengetahui hal tersebut saksi Siti Lutfianh Buang dan saksiSulaiman Supangkat Kasak pergi ke

Menetapkan barang bukti berupa: - 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan haji sebesar Rp. 10.000.000,-(sepuluh juta rupiah)dari Lagimin kepada Hj.

Sukarsih - 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan haji sebesar Rp.29.000.000,-(dua puluh Sembilan juta rupiah) dari Sukisman kepada Hj.Sukarsih - 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan haji sebesar Rp.25.000.000,- (dua puluh lima juta rupiah) dari Yani kepada Hj.Sukarsih ; - 1 (satu) lembar fotocopy surat perjanjian antara Hj.

Hj.SUKARSIH Binti SUTINO telah terbukti secara sah danmeyakinkan bersalah melakukan tindak pidana penipuan sebagaimana dakwaanalternative pertama kami, melanggar Pasal 378 Kitab UndangUndang HukumPidana;Menjatuhkan pidana terhadap terdakwa Hj.SUKARSIH Binti SUTINO berupa pidanapenjara selama (satu) tahun dan 6 (enam) bulan dikurangi selama terdakwa beradadalam tahanan, dengan perintah terdakwa tetap ditahan;3 Menyatakan barang bukti berupa: 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan

Sukarsih 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan hajisebesar Rp.29.000.000,(dua puluh Sembilan juta rupiah) dari Sukisman kepadaHj.Sukarsih ; 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan hajisebesar Rp.25.000.000, (dua puluh lima juta rupiah) dari Yani kepada Hj.Sukarsih ; 1 (satu) lembar fotocopy surat perjanjian antara Hj.

Sukarsih 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan hajisebesar Rp.29.000.000,(dua puluh Sembilan juta rupiah) dari Sukisman kepadaHj.Sukarsih ; 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan hajisebesar Rp.25.000.000, (dua puluh lima juta rupiah) dari Yani kepadaHj.Sukarsih;1 (satu) lembar fotocopy surat perjanjian antara Hj.

Sukarsih (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan haji sebesarRp.29.000.000,(dua puluh Sembilan juta rupiah) dari Sukisman kepada Hj.Sukarsih 1 (satu) lembar fotocopy kwitansi penitipan uang pembayaran dana talangan haji sebesarRp.25.000.000, (dua puluh lima juta rupiah) dari Yani kepada Hj.Sukarsih ;1 (satu) lembar fotocopy surat perjanjian antara Hj.

Bahwa setelah lebih dari 3 (tiga) hari sebagaimana telah dijanjikan olehterdakwa uang saksi Ira Mustika Praba akan dikembalikan, namun ternyataterdakwa tidak ada itikad mengembalikan uang milik saksi Ira Mustika Prabayang digunakan sebagai dana talangan tersebut. Kemudian saksi Ira MustikaPraba segera melaporkan perbuatan terdakwa pada pihak Kepolisian.

ADI KURNIAWAN.Bahwa dalam hal ini terdakwa berbohong tentang dana talangan saksiJimmy Budiman Fitrianto karena sebenarnya saksi Jimmy Budiman Fitriantotidak menerima dana talangan dari saksi Ira Mustika Praba melalui terdakwa,melainkan dana talangan dari Hariono Als Kojiang melalui Hendra selakusufervisor dari PT. Mandiri Utama Finance Cabang Malang.

Perbuatanterdakwa tersebut terdakwa lakukan demi meyakinkan saksi Ira Mustika Prabaagar saksi Ira Mustika Praba mau mengirimkan dana talangan tersebut padaterdakwa. Bahwa setelah lebih dari 3 (tiga) hari sebagaimana telah dijanjikan olehterdakwa uang saksi Ira Mustika Praba akan dikembalikan, namun ternyataterdakwa tidak ada itikad mengembalikan uang milik saksi Ira Mustika Prabayang digunakan sebagai dana talangan tersebut.

sebesar Rp.53.000.000,00 (Lima Puluh Tiga Juta Rupiah) denganPO atas nama Jimmy Budiman Fitrianto; Bahwa benar Terdakwa telah meminjam dana talangan pada saksi korbanpada hari Senin tanggal 04 Juni 2018 melalui WhatsApp dengan caramengatakan pada saksi koroban bahwa ada seseorang yang bemama JimmyBudiman Fitrianto yang butuh dana talangan sebesar Rp.53.000.000,00 (LimaPuluh Tiga Juta Rupiah) dan PO nya telah turun lalu akan dikembalikan 3 (tiga)hari setelah pengiriman uang sekaligus uang jasa sebesar

10 % (Sepuluh persen)dari peminjaman dana talangan tersebut; Bahwa benar Terdakwa menyampaikan kepada saksi korban bahwa POatas nama Jimmy tersebut hanya digunakan Terdakwa untuk meyakinkan saksikorban agar mau mengirimkan uang sejumlah Rp.53.000.000,00 (Lima PuluhTiga Juta Rupiah) tersebut dan bukan untuk pembayaran PO atas nama Jimmytersebut; Bahwa benar saksi korban mengirim dana talangan sebesarRp.53.000.000,00 (Lima Puluh Tiga Juta Rupiah) dengan cara transfer kerekening bank BCA nomor 3870145739

, khususnya dalam hal ini terkait dimana melibatkan pihakperusahaan asing yang berasal dari China;Bahwa menindaklanjuti adanya permohonan dan pengajuan atas pinjamandana talangan tunai dari Tergugat kepada Penggugat tersebut, denganiktikad baik dari Penggugat, maka Penggugat pada saat itu bersediamemberikan pinjaman dana talangan tunai kepada Tergugat sebesarRp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah) untuk digunakan sebagaimodal dalam menjalankan Perjanjian Kontrak Jual Beli "Sale and PurchaseContract

Mentransfer kembali dana talangan tunai yang sudah dikeluarkanoleh pihak kedua (Penggugat) kepada pihak pertama ditambahdengan dana kompensasi sebesar 50% (lima puluh persen) daritonase batubara terkirim dikali USD 4.50/MT (empat koma lima dollarAmerika) ke rekening bank yang ditentukan oleh pihak kedua setelahdipotong jumlah dana talangan tunai yang dikembalikan oleh pihakpertama ke pihak kedua adalah dalam mata uang dollar Amerikasesuai dengan jumlah mata uang dollar dana talangan tunaiyang telah

untuk mengembalikan dana talangan dan kerugian yang dialamiPenggugat yang mana hingga saat ini dana talangan milik Penggugatsenilai Rp10.000.000.000,00 (sepuluh miliar rupiah) tidak kunjungdikembalikan kepada Penggugat dan sejak awal Penggugat melaksanakankewajibannya memberikan dana talangan tunai tersebut, keuntungansebagaimana yang diperjanjikan melalui Tergugat sama sekali belumdipenuhi oleh Para Tergugat kepada Penggugat sesuai dengan PerjanjianKerjasama Pembiayaan Export Batubara Nomor 01A/

Apabilanilai jumlah tonase batubara yang ada di stock pile tidak mencukupinilai dana talangan tunai yang sudah diberikan pihak kedua kepadapihak pertama, maka pihak pertama tetap harus bertanggung jawabatas sisa dari dana talangan tunai yang belum dikembalikan. apabilapihak pertama dapat mengembalikan seluruh dana talangan tunaiyang sudah diberikan pihak kedua kepada pihak pertama ditambahdengan dana kompensasi yang dijanjikan, maka batubara yang adadi stock pile menjadi hak dari pihak pertama";12

telah menyerahkan dana talangan milik PemohonKasasi/semula Terbanding I/semula Penggugat kepada PT.

SUDARSONO, S.H.mau menyerahkan sejumlah dana yang dibutuhkan tersebut Terdakwaberalasan bahwa dana tersebut dibutuhkan sebagai uang talangan PartaiGolkar DPD II Kabupaten Sukoharjo dalam rangka membentuk Pimpinan DesaPartai Golkar, Jika Pindes tidak segera dibentuk maka konvensi belum bisaterealisasi. dan untuk lebih meyakinkan Saksi H. SUDARSONO, S.H.

SUDARSONO, S.H., yangada padanya bukan karena kejahatan, perbuatan tersebut dilakukan dengancara sebagai berikut ;Pada tanggal 14 Januari 2005, Terdakwa mendatangi rumah Saksi H.SUDARSONO, S.H. dengan mengatakan maksudnya untuk meminjam uangsebesar Rp200.000.000,00 dan beralasan bahwa dana tersebut dibutuhkansebagai uang talangan Partai Golkar DPD II Kabupaten Sukoharjo dalamrangka membentuk Pimpinan Desa Partai Golkar.

Sudarsono, S.H. baik dalam kwitansi maupun katakatayang diucapkan, Yang ada adalah "Pinjam dana Talangan". Keduahal tersebut jelas beda maknanya secara harfiah maupun hukum.Dana Talangan itu dana yang sudah pasti ada. Sedangkan dalamkenyataannya dana tersebut tidak pernah ada. Pada waktuTerdakwa mengatakan maksudnya, saksi H. SUDARSONO, S.H.tidak langsung memberikan pinjaman.

Begitu juga halnya dengansomasi,adalah sesuatu yang wajar juga apabila seseorang yang merasatertipu kemudian meminta uangnya kembali kepada orang yangsudah menipunya ;Bahwa dalam melakukan peminjaman dana talangan, saksi H.Sudarsono, S.H. tidak meminta jaminan layaknya hubunganperdatasebagaimana dimaksud Majelis Hakim Pengadilan NegeriSukoharjo yang memeriksa dan mengadili perkara ini.

Sudarsono, S.H.menyerahkan pinjaman dana talangan ;Bahwa satu perbuatan dari seseorang bisa melanggar hukumpidana dan hukum perdata sekaligus. Dan menurut kami selakuJaksaPenuntut Umum hal ini juga yang telah dilakukan oleh Terdakwa.Sedangkan dalam perkara ini saksi H. Sudarsono sama sekalitidak menempuh penyelesaian dengan gugatan perdata.

cara. saksi Wisnu nggara Wahyu = menghubungitemantemannya untuk ikut menyerahkan dana talangan yakni saksi Toriq AdiKurniawan, S.Kom sebesar Rp. 125.000.000, (Seratus dua puluh lima jutarupiah), saksi Sudrajat Priyolaksno sebesar Rp. 50.000.000,(lima puluh riburupiah, saksi Rizki Adhi Priawan sebesar Rp. 50.000.000, (lima puluh jutarupiah) dan saksi Wisnu Anggara Wahyu sendiri sebesar Rp. 125.000.000,(seratus dua puluh lima juta rupiah) sehingga terkumpul uang yang akandigunakan dana talangan sebesar

Di transfer ke rekening Wisnu Anggara Wahyu sebesar Rp.110.000.000,(Seratus sepuluh ribu rupiah) sebgai pembayaran atasproyek dana talangan sebelumnya;Halaman 3 dari 18 Putusan Nomor 1852/Pid.B/2020/PN Sby2. Dipergunakan untuk membeli barang perlengkapan bengkel metal kliksebesar Rp. 20.000.000, (dua puluh juta rupiah);3. Digunakan untuk bermain Valuta Asing terdakwa sebesar Rp.200.000.000, (dua ratus juta rupiah);4.

fasilitas kredit di Bank namun harus melakukan pelunasan ataspinjaman sebelumnya sehingga dibutuhkan bantuan pihak ketiga, saat ituterdakwa menyampaikan membutuhkan dana talangan sebesar Rp.900.000.000, (Sembilan ratus juta rupiah) dengan bunga disepakati sebesar7,5% kemudian uang akan dikembalikan setelah 34 hari, atas penawaranyang disampaikan terdakwa berhasil meyakinkan saksi Wisnu Anggara Wahyuuntuk menyerahkan uang yang digunakan untuk dana talangan dengan carasaksi Wisnu nggara Wahyu menghubungi

temantemannya untuk ikutmenyerahkan dana talangan yakni saksi Toriq Adi Kurniawan, S.Kom sebesarHalaman 4 dari 18 Putusan Nomor 1852/Pid.B/2020/PN SbyRp. 125.000.000, (Seratus dua puluh lima juta rupiah), saksi SudrajatPriyolaksno sebesar Rp. 50.000.000,(lima puluh ribu rupiah, saksi Rizki AdhiPriawan sebesar Rp. 50.000.000, (lima puluh juta rupiah) dan saksi WisnuAnggara Wahyu sendiri sebesar Rp. 125.000.000, (Seratus dua puluh lima jutarupiah) sehingga terkumpul uang yang akan digunakan dana talangan

Di transfer ke rekening Wisnu) Anggara Wahyu sebesar Rp.110.000.000,(Seratus sepuluh ribu rupiah) sebgai pembayaran atasproyek dana talangan sebelumnya;2. Dipergunakan untuk membeli barang perlengkapan bengkel metal kliksebesar Rp. 20.000.000, (dua puluh juta rupiah);3. Digunakan untuk bermain Valuta Asing terdakwa sebesar Rp.200.000.000, (dua ratus juta rupiah);4.

KemudianPerjanjian Kerjasama dana talangan haji yang sudah ditandatangani Sadr.Hal 3 dari 41 Hal Put.105/Pid, /206 .PT.DKIRADEN DENCI AMINUDDIN tersebut ditandatangani oleh Sdr. ARISBUDIANTO di Kantor Cab. Pembantu BRI SYARIAH di Bintaro Sektor VII.Pada sekitar bulan November 2011 jemaah PT. Sari Ramada Arafah mulaimengajukan dana talangan haji atas hal tersebut Sdri TATI SUMIYATI yangmengambil dokumen pengajuan dana talangan haji ke PT.

Sari Ramada Arafah yang diterimaoleh Terdakwa IRMA NOVAYANTI untuk ditandatangani dan jemaah tidakmenandatangani akad tersebut didepan pihak bank langsung, dikarenakandokumen pengajuan/ Aplikasi Permohonan Pembiayaan Pengurusan IbadahHaji (PPIH) dana talangan haji para nasabah/jemaah tersebut TerdakwaIRMA NOVAYANTI buatkan sendiri dengan membubuhkan tandatangandiatas nama masingmasing jemaah, adapun nasabah yang mengajukandana talangan tersebut adalah sebagai berikut :No NAMA PAKET PLAFON (Rp) TGLAKAD

Sari Ramada Arafahmulai mengajukan dana talangan haji atas hal tersebut Sdri TATIHal 19 dari 41 Hal Put.105/Pid, /206 .PT.DKISUMIYATI yang mengambil dokumen pengajuan dana talangan haji kePT. Sari Ramada Arafah yang diberikan oleh Terdakwa IRMANOVAYANTI, adapun dokumen yang diberikan Terdakwa IRMANOVAYANTI atas pengajuan dana talangan haji yaitu Form PembukaanRekening nasabah, Foto Copy KTP Nasabah, dan setelah itu seluruhdokumen kelengkapan diantarkan oleh Kurir Pihak PT.

Sari Ramada Arafah yangditerima oleh Terdakwa IRMA NOVAYANTI untuk ditandatangani danjemaah tidak menandatangani akad tersebut didepan pihak banklangsung, dikarenakan dokumen pengajuan/ Aplikasi PermohonanPembiayaan Pengurusan Ibadah Haji (PPIH) dana talangan haji paranasabah/jemaah tersebut Terdakwa IRMA NOVAYANTI buatkan sendiridengan membubuhkan tandatangan diatas nama masingmasingjemaah, adapun nasabah yang mengajukan dana talangan tersebutadalah sebagai berikut: No NAMA PAKET PLAFON TGLAKAD

Perbuatan Terdakwa IRMA NOVAYANTI, yang melakukan pembayaranujroh(administrasi) dana talangan haji, untuk meyakinkan pihak BRI Syariahbahwa proses pencairan dana talangan haji tidak ada masalah sehinggapencairanpencairan dana talangan haji selanjutnya dapat dicairkan denganlancar oleh BRI Syariah.Perbuatan Terdakwa sebagaimana diatur dan diancam pidana dalamPasal 3 Undangundang Nomor 8 Tahun 2010 tentang Pemberantasan TindakPidana Pencucian Uang jo Pasal 64 ayat (1) KUHPidana.2 Surat tuntutan pidana

USU untuk pembayaran talangan pembelian 1 (satu) unit mobil Toyota Avanza 1.3 G warna silver tahun 2010 DM 1194 AC Sn. STNK MUHAMMAD A.M ;- 1 (satu) lembar gambar atau foto yang terdiri dari 3 (tiga) orang yaitu SYARIF TUNGKAGI, SHERLY S. HUWOLO dan SARJAN Y. USU, foto tersebut diambil pada saat berada dibengkel Mahameru milik MIFTAHUDIN pada tanggal 25 Feberuari 2016 ;- 1 (satu) lembar surat pernyataan yang ditandatangani diatas materai oleh 3 (tiga) orang yaitu SARJAN Y.

korban dan menjelaskan agar menyiapkan dana talangan untukdipergunakan dalam rangka pembelian 1 (satu) unit mobil Toyota Avanzaberwarna hitam pada pelelangan Finance ACC saat itu, terdakwa sampaikan1 (satu) unit mobil Toyota Avanza berwarna hitam akan dijual dengan hargaRp 85.000.000, (delapan puluh lima juta rupiah) dengan proses lelang diACC Finance.

Dan untuk itu terdakwa membutuhkan dana talangan sebesarRp 55.000.000, (lima puluh lima juta rupiah) dan untuk melengkapi /mencapai jumlah tersebut yaitu Rp 85.000.000, (delapan puluh lima jutarupiah) sudah ada calon pembeli yang siapkan untuk uang mukanya sebesarRp 30. 000.000, (tiga puluh juta rupiah) karena rencananya akan dilanjutkanpembiayaan kembali yang identitasnya terdakwa tidak sampaikan kepadaSYARIF TUNGKAGI, dan SYARIF TUNGKAGI setuju.

Dari padaterdakwa tidak jadi melanjutkan rencana pembelian mobil tersebut danmendapatkan dana talangan dari SYARIF TUNGKAGI, maka terdakwamengganti mobil Toyota Avanza warna hitam dengan Toyota Avanza warnasilver yang terdakwa bawa saat itu. Dan dengan asumsi / komitmen waktuyang dibutuhkan untuk mengembalikan dana talangan tersebut kepadaSYARIF TUNGKAGI yaitu 1 (satu) bulan, maka terdakwa akan mencari lagimobil yang bisa mengantikan mobil Avanza warna hitam tersebut.

USU untukpembayaran talangan pembelian 1 (satu) unit mobil Toyota Avanza 1.3 Gwarna silver tahun 2010 DM 1194 AC Sn. STNK MUHAMMAD A.M ;1 (satu) lembar gambar atau foto yang terdiri dari 3 (tiga) orang yaituSYARIF TUNGKAGI, SHERLY S. HUWOLO dan SARJAN Y.

Dan dengan asumsi / komitmen waktu yang dibutuhkan untukmengembalikan dana talangan tersebut kepada SYARIF TUNGKAGI yaitu 1(satu) bulan, maka terdakwa akan mencari lagi mobil yang bisa mengantikanmobil Avanza warna hitam tersebut.