Letter of Credit (L/C) Ekspor Syari'ah

Dan hendaklahia lihat manakah makanan yang lebih baik, makahendaklah ia membawa makanan yang lebih baik bagimu,dan hendaklah ia berlaku lemah lembut, dan janganlah35 Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah 2 sekalikali menceritakan halmu kepada seseorangpun.Firman Allah, QS . Yusuf 12 : 55ne a> uh el ole le ec Jt(OO: ew 91)Jadikanlah aku bendaharawan negara (Mesir).Sesungguhnya aku adalah orang yang pandai menjagalagi berpengalaman.Firman Allah, QS .

Shad 38 : 24SOY ai Be a od LI 5 syph Ue (5 SESE Les MLaT Dewan Syariah Nasional MUI35 Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah 3 10.11.12.13...Dan sesungguhnya kebanyakan dari orangorangyang bersyarikat itu sebagian dari mereka berbuat zalimkepada yang lain, kecuali orang yang beriman danmengerjakan amal saleh, dan amat sedikitlah mereka inicHadis Nabi SAW riwayat alThabrani dari Ibn Abbas:ANaya Joh Ne 13) thts Le fe * lel) UAL OS4704o 3 1h is Op aks AS Ob 4b 4 Ax we YS227s195) ojos ply abe ail re a

Dgak Dewan Syariah Nasional MUI35 Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah 5 oy SeTIbnu Qudamah dalam AlMughni (V/85), AsySyarkhasidalam Takmilah Fathul Qadir (VV/2), Wahbah AlZuhailidalam alFigh alIslami wa Adillatuhu (V/4058)2. Pendapat para ulama tentang AlBai (Jualbeli) danmewakilkan dalam jualbeli. Wahbah AlZuhaili dalamalFigh alIslami wa Adillatuhu (V/4078) berkata:olga! Gy GE ML Gye ol Lily gedle LS sal i, 7 sv 2 :(2s gicll Lad jaunty Lagi lee JS ghd Elle LAKYcone SI3.

Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah adalah suratpernyataan akan membayar kepada Eksportir yangditerbitkan oleh Bank untuk memfasilitasi perdaganganekspor dengan pemenuhan persyaratan tertentu sesuaidengan prinsip syariah2. L/C Ekspor Syariah dalam pelaksanaannya menggunakan akadakad: Wakalah bil Ujrah, Qdardh,Mudharabah, Musyarakah dan AlBai.Kedua : Ketentuan Akad :Akad untuk L/C Ekspor yang sesuai dengan syariah dapatberupa:1. Akad Wakalah bil Ujrah dengan ketentuan:a.

Dewan Syariah Nasional MUI35 Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah 7 5. Akad AlBai (Jualbeli) dan Wakalah dengan ketentuan:a.b.Bank membeli barang dari eksportir;Bank menjual barang kepada importir yang diwakilieksportir;c. Bank membayar kepada eksportir setelah pengirimanbarang kepada importir;d.

Letter of Credit (L/C) Impor Syari'ah

Danhendaklah ia lihat manakah makanan yang lebih baik,maka hendaklah ia membawa makanan yang lebih baikbagimu, dan hendaklah ia berlaku lemah lembut, dan34 Letter of Credit (L/C) Impor Syariah 2 jJanganlah sekalikali menceritakan halmu kepadaseseorangpun ,Firman Allah, QS . Yusuf 12: 55apr lagi ul v2) le at ie Jb Jadikanlah aku bendaharawan negara (Mesir).Sesungguhnya aku adalah orang yang pandai menjagalagi berpengalaman .Firman Allah, QS .

Shad 38: 24Gil, as Je a SL Ga oy(VE 2s) apd Ge fy SEIN Lay LAT..Dan sesungguhnya kebanyakan dari orangorang Dewan Syariah Nasional MUI34 Letter of Credit (L/C) Impor Syariah 3 10.11.12.13.14.yang bersyarikat itu sebagian dari mereka berbuat zalimkepada yang lain, kecuali orang yang beriman danmengerjakan amal saleh, dan amat sedikitlah mereka iniHadis Nabi SAW riwayat alThabrani dari Ibn Abbas:ata SUS 55 15) Cub Le Y * lea GAZ OSed9D Sy IA etsy Sete Jobaignite GUS Jad Of ath as oS 4 15 4 GANGz77olgy

Dadokey SeIbnu Qudamah dalam AlMughni (V/85), AsySyarkhasidalamTakmilah Fathul Qadir (V1/2), Wahbah AlZuhailidalam alFigh alIslami wa Adillatuhu (V/4058) Dewan Syariah Nasional MUI34 Letter of Credit (L/C) Impor Syariah 5 Pendapat ulama bahwa biaya dan ongkos yangdikeluarkan untuk memperoleh barang diperhitungkansebagai harga perolehan barang (dimasukkan dalamkomponen modal).

Besar ujrah harus disepakati di awal dan dinyatakandalam bentuk nominal, bukan dalam bentuk Dewan Syariah Nasional MUI34 Letter of Credit (L/C) Impor Syariah 6 prosentase.Akad Wakalah bil Ujrah dan Qardh dengan ketentuan:a.b.d.Importir tidak memiliki dana cukup pada bankuntuk pembayaran harga barang yang diimpor;Importir dan Bank melakukan akad Wakalah bilUjrah untuk pengurusan dokumendokumentransaksi impor;Besar ujrah harus disepakati di awal dan dinyatakandalam bentuk nominal, bukan dalam bentukprosentase

of Credit (L/C) Impor Syariah 7 KetigaKetua,OK 4k.H.M.A.

Letter of Credit (L/C) dengan Akad Kafalah bil Ujrah

Masjid Istiqlal Kamar 12 Taman Wijaya Kusuma, Jakarta Pusat 10710Telp.(021) 3450932 Fax. (021) 3440889 FATWADEWAN SYARIAH NASIONALNomor: 57/DSNMUI/V/2007TentangLETTER OF CREDIT (U/C) DENGANAKAD KAFALAH BIL UJRAHped) ge) ail panyDewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia (DSNMUD), setelah:MenimbangMengingata.bahwa salah satu bentuk jasa Lembaga Keuangan Syariah (LKS)adalah penyediaan fasilitas penjaminan transaksi perdaganganluar negeri yang dilakukan oleh nasabah, yang dikenal denganistilah Letter

of Credit (L/C);. bahwa untuk memenuhi kebutuhan transaksi L/C tersebut, LKSberkewajiban untuk menyediakan skema penjaminan yangberdasarkan prinsipprinsip syariah;. bahwa di antara prinsip syariah dalam menjalankan transaksitersebut adalah penggunaan akad kafalah;. bahwa agar kegiatan L/C tersebut dilakukan sesuai dengan prinsipsyariah, DSNMUI memandang perlu menetapkan fatwa tentangLetter Of Credit (L/C) dengan Akad Kafalah bil Ujrah untukdijadikan pedoman oleh LKS..

Pendapat peserta Rapat Pleno DSNMUI pada hari Rabu, 13Jumadil Awal 1428 H./29 Mei 2007.MEMUTUSKANFATWA TENTANG LETTER OF CREDIT (L/C) DENGANAKAD KAFALAH BIL UJRAHKetentuan UmumDalam fatwa ini, yang dimaksud dengana. Kafalah adalah akad penjaminan yang diberikan olehpenanggung (kafil) kepada pihak ketiga (makful lahu) untukmemenuhi kewajiban pihak kedua atau yang ditanggung (makfulanhu, ashil);b.

Penerapan akad Kafalah dalam transaksi L/C ekspor maupunimpor merujuk kepada fatwa No.34/DSNMUI/IX/2002 tentangLetter of Credit (L/C) Impor Syariah dan fatwa No.35/DSNMUI/IX/2002 tentang Letter of Credit (L/C) Ekspor Syariah.3. Fee atas transaksi akad Kafalah harus disepakati dan dituangkandi dalam akad. Dewan Syariah Nasional Majelis Ulama Indonesia57 L/C Kafalah bil Ujrah 5 Keempat : Ketentuan Penutup1.

Of Credit ) yang dimliki oleh Sdr.

Of Credit) yang dimiliki oleh Sdr.

) tersebut sudah ada,dan untuk mendapatkan Instrument SBLC ( Standby Letter of Credit) tersebutsaksi TEUKU NUR AZAN diminta untuk mentransfer dana.

of Credit) tersebut saksi TEUKU NURAZAN diminta untuk mentransfer dana.

) tersebut sudah ada, dan untuk mendapatkan InstrumentSBLC ( Standby Letter of Credit) tersebut saksi TEUKU NUR AZAN diminta untukmentransfer dana.

of Credit) maka untukmendapatkan Instrument SBLC ( Standby Letter of Credit) tersebut saksi TEUKUNUR AZAN diminta untuk memberikan sejumlah uang, oleh Karena itu saksi TEUKUNUR AZAN mau mentransfer uang tersebut, yang membuat saksi TEUKU NURAZAN mengikuti arahan terdakwa ELIESER SARAGIH PARDEDE untuk mentransferuang tersebut kepada Sdr.

LC : 10.08.00.0218 tertanggal 12 Desember 2006tersebut.Bahwa dengan diketahuinya Letter of Credit (LC) MT 700 No.

Awid Pribadi Rohim selaku CustomerService Officer (CSO) Bank Mandiri Kebon Sirih Jakarta Pusat bahwa suratsurat berupa Letter of Credit (LC) MT 700 No.

of Credit (LC) pada BankMandiri.

LC : 10.08.00.0218 tertanggal 12 Desember tersebut.Bahwa dengan diketahuinya Letter of Credit (LC) MT 700 No.

of Credit sebagaimana diatur dalamPasal 2 huruf c Letter of Credit.

(Cetak tebal merupakan penekanan dari Tergugat III)Butir 18 Ketentuan Letter of Credit...

of Credit.2.

, Letter of Credit tidakdiatur oleh hukum Indonesia dan sebagainya.

of Credit (in casu Tergugat III).Dalam hal Letter of Credit, tanggung jawab bank penerbit (in casuTergugat III) adalah untuk membayar Letter of Credit kepada penjual (incasu Tergugat !)

Mitra Andalan Batam yang manapembayarannya akan menggunakan L/C (Letter Of Credit), kemudianpihak PT. Mitra Andalan Batam melakukan pengecekan terhadap L/C(Letter of Credit) melalui Bank Panin tentang Valid atau tidaknya L/C(Letter Of Credit) tersebut, jawaban dari pihak Bank Panin terhadap L/C(Letter Of Credit) tersebut valid;Bahwa pada tanggal 17 Februari 2017 PT. Gemilang Trymo Mulyatamamenerbitkan Purchase Order (PO) kepada PT.

Mitra Andalan Batam melengkapidokumendokumen pencairan L/C (Letter Of Credit) dan dikirim ke BankHongkong pada tanggal 23 Februari 2017, kemudian pada tanggal 13Maret 2017 ada pemberitahuan dari Bank Hongkong melalui Bank Panintentang penolakan L/C (Letter Of Credit) tersebut;Bahwa setelah adanya penolakan L/C (Letter Of Credit) tersebut, pihakdari Bank Panin memberikan pernyataan dengan memberikan suratpemberitahuan jika L/C (Letter Of Credit) tersebut tidak dapat dicairkan;Bahwa pihak PT.

Mitra Andalan Batam yang manapembayarannya akan menggunakan L/C (Letter Of Credit), kemudianpihak PT. Mitra Andalan Batam melakukan pengecekan terhadap L/C(Letter of Credit) melalui Bank Panin tentang Valid atau tidaknya L/CHalaman 23 dari 66 Putusan Nomor 296/Pid.B/2020/PN Btm(Letter Of Credit) tersebut, jawaban dari pihak Bank Panin terhadap L/C(Letter Of Credit) tersebut valid;Bahwa pada tanggal 17 Februari 2017 PT. Gemilang Trymo Mulyatamamenerbitkan Purchase Order (PO) kepada PT.

Gemilang TrymoMulyatama ada menerbitkan L/C (Letter Of Credit) untuk pembayarankepada PT.

institusi perbankan mengeluar kan LC (Letter of Credit) untukmenjamin adanya pembayaran terhadap transaksi perdagangan eksport/import dimaksud, dan L/C (Letter of Credit) tidak dapat untuk membayarcatering .Bahwa untuk proses pencairan LC (Letter of Credit) memang diperlukanbiaya administrasi dan besarannya sudah ditentukan oleh pihakperbankan.Bahwa di perbankan tidak dikenal adanya uang pelicin untuk prosespencairan LC (Letter of Credit)Bahwa saksi membenarkan adanya 3 (tiga) barang bukti yang

Sri Witartini langsung ditarik tunai sebesar Rp200.000.000,00 (limaratus juta rupiah) melalui BCA Thamrin Jakarta.Bahwa berdasarkan barang bukti berupa 1 (satu) lembar slip aplikasipemindahan dana antar rekening BCA, untuk beritanya tertulis peminjamanuang.Bahwa sepengetahuan saksi, LC (Letter of Credit) adalah saranapembayaran transaksi eksport/import;Bahwa LC (Letter of Credit) yang diterbitkan oleh pihak perbankan LuarNegeri melalui prosedur perbankan dapat dicairkan di Indonesia.Bahwa sepengetahuan

saksi dalam proses pencairan LC (Letter of Credit)tidak ada uang pelicin, serta dalam proses pencairannya juga tidakmelibatkan pejabat dari bank Indonesia (Bl).Bahwa LC (Letter of Credit) tidak dapat digunakan untuk pembayarancatering.Bahwa saksi membenarkan adanya 1 (satu) barang bukti yang berkaitandengan aplikasi pemindahan dana antar rekening BCA.Terhadap keterangan saksi, Para Terdakwa memberikan pndapat benardan tidak keberatan ;Menimbang, bahwa Para Terdakwa di persidangan telah memberikanketerangan

of Credit) yangditunjukkan oleh Martin pada saat Martin datang menengok Romo Paulusyang di opname di Rumah Sakit Bethesda, Yogyakarta .

Bahwa saksi pernah ikut mendampingi Martin Hana Angelus ke SingapuraYyksebanyak 2 kali guna keperluan mengurus pencairan LC (Letter of Credit)di Bank DBS dan dikatakan untuk pencairan ada biaya administrasi sertaada permintaan fee + 10% di DBS Singapura.Bahwa saksi melihat LC (Letter of Credit) yang ditunjukkan oleh MartinHana Angelus bentuknya seperti sertifikat, jumlahnya 3 lembar masingmasing nilainya sekitar 5000 dollar Singapura atau kalau dirupiahkansetara dengan Rp. 1,8 Milyar, seluruhnya

rugi yangdiberikan oleh Penerbit jaminan Pembayaran Letter of Credit untukkepentingan dan keuntungan Kreditur guna menjamin hutang, dalambentuk dan isi sebagaimana tercantum dalam Lampiran E Perjanijianini (atau dalam bentuk dan isi lainnya yang disetujui oleh Kreditur)dan dalam jumlah yang tidak kurang dari atau sama dengan 90%(Sembilan puluh persen) dari nilai/ jumlah uang yang disebut dalam letter of credit yang diterbitkan oleh Kreditur berdasarkanPermohonan Penerbitan Letter of Credit.3) Pada

halaman 2 Perjanjian L/C Nomor : 428/2001/JKT, tanggal 11Juli 2001 (vide Bukti P1) disebutkan mengenai apa yang dimaksuddengan Fasilitas Letter of Credit dalam permasalahan ini, yangtidak terlepas dari kedudukan dan peran Tergugat., yaitu :Fasilitas letter of credit yang disebut dan diterangkan lebih lanjutdalam Pasal 2 Perjanjian ini dan diberikan oleh Kreditur (TurutTergugat/ PT.

of Credit dan sesuai dengan perjanjianpenjaminan antara Bank CIC Internasional, Tbk.

Bahwa benar Penggugat telah mendapat fasilitas Letter of Credit(Fasilitas L/C) dari Turut Tergugat berdasarkan Perjanjian PemberianFasilitas Letter Of Credit Nomor: 428/2001/JKT tanggal 11 Juli 2001sebagaimana didalilkan pada poin 1 posita gugatan untuk jumlahkeseluruhan UU$ 8.000.000, (Delapan juta Dollar Amerika Serikat);2829Bahwa atas fasilitas Letter of Credit (Fasilitas L/C) berdasarkanPerjanjian tersebut Penggugat juga telah menandatangani SuratSanggup /Promissory Note tertanggal 11 Juli 2001

Of Credit Nomor428/2001/JKT. tanggal 11 Juli 2001 (selanjutnya di sebut Perjanjian L/C),Penggugat mendapat Fasilitas Letter Of Credit (fasilitas L/C) dari TurutTergugat.Bahwa untuk fasilitas L/C yang diterima oleh Penggugat ini di jamin olehTergugat (The Chase Manhattan Bank) sehubungan dengan itu, Tergugatdan Turut Tergugat telah menandatangani Letter Of Credit Agreementtertanggal 23 Mei 2001 (selanjutnya disebut L/C Agreement) selanjutnyaditegaskan dalam Perjanjian L/C No.428/2001/JKT, tanggal

of Credit/Surat Kredit Berdokumen DalamHal. 11 dari 39 hal.

of Credit/Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri No.Hal. 19 dari 39 hal.

of Credit/Surat Kredit Berdokumen Dalam Negeri(SKBDN) di PT.

Fasilitas Kredit Local Usance Letter of Credit/Surat KreditHal. 30 dari 39 hal. Put. No. 374 PK/Pdt/2007Berdokumen Dalam Negeri (SKBDN) dari PT.

Fasilitas Kredit Local Usance Letter of Credit/Surat KreditBerdokumen Dalam Negeri (SKBDN) dari PT.

OF CREDIT (USANCE L/C 360 HARI) tertanggal 5Februari 2016;3.

Bahwa menunjuk Pasal 3 (Hak dan Kewajiban Para Pihak), sesuai HEADOF AGREEMENT PERJANJIAN PENDANAAN MELALUI PENERBITANDAN PENCAIRAN LETTER OF CREDIT (USANCE L/C 360 HARI)tertanggal 5 Februari 2016, telah disepakati bersama antara Penggugatselaku Pihak Kedua dan Tergugat selaku Pihak Pertama, sebagai berikut dibawah ini :A. Hak dan Kewajiban Pihak Pertama (Tergugat) :1.

Bahwa dalam merealisasikan Perjanjian (Head Of Agrement PerjanjianPendanaan Melalui Penerbitan dan Pencairan Letter of Credit (Usance L/C360 hari) tersebut, Tergugat baru melaksanakan pembayaran NonRefundable Fee (Komitmen Fee yang tidak dapat ditarik kembali) sebesarUSD 50.000;6.

Bahwa mengingat Tergugat terbukti sudah tidak dapat melakukankesepakatan dalam Pasal 3 (Head of Agreement Perjanjian PendanaanMelalui Penerbitan ndan Pencairan Letter of Credit (Usance L/C 360 Hari)tersebut, maka terbukti Tergugat telah melakukan wanprestasi;20.

Menyatakan sah menurut hukum (Head of Agreement PerjanjianPendanaan Melalui Penerbitan dan Pencairan Letter of Credit (Usance L/C360 Hari) tertanggal 5 Februari 2016 antara Penggugat dan Tergugat;3. Menyatakan Tergugat telah melakukan Wanprestasi terhadap Penggugat;4.

of Credit (L/C) PTJoglo Maju Sejahtera (perusahaan milik Terdakwa) terhadap bisnispenangkapan ikan tuna di Bacan dan Tual dicairkan.

Tanggal 01 Maret 2019 sebesar Rp. 200.000.000, (dua ratus jutarupiah) secara tunai kepada Terdakwa dengan disaksikan oleh SaksiIWAN;Padahal sejatinya Letter of Credit (L/C) PT Joglo Maju Sejahteraterhadap bisnis penangkapan ikan tuna di Bacan dan Tual tersebut tidakpernah ada melainkan Terdakwa gunakan untuk kepentingan pribadisehingga mengakibatkan Saksi SITI ZURAIDA ZULKARNAINmengalami kerugian sebesar Rp. 2.000.000.000, (dua milyar rupiah); Perbuatan Terdakwa sebagaimana di atur dan di ancam pidana

of Credit (L/C) PT Joglo Maju Sejahtera milikTerdakwa dengan pihak Jepang terhadap bisnis penangkapan ikan tunadi Bacan dan Tual dicairkan.

Tegal Parang, Kec.Mampang Prapatan, Jakarta Selatan; Bahwa Saksi kenal Terdakwa dirumah Saksi tersebut sekitar bulan Februari2019 dalam rangka Terdakwa hendak membeli rumah Saksi; Bahwa Terdakwa pada saat itu mengatakan hendak membeli rumah Saksiseharga Rp. 10.000.000.000, (Sepuluh milyar rupiah) dengan cara dicicil,namun Saksi keberatan; Bahwa atas keberatan Saksi, Terdakwa Kembali menyampaikan bahwaTerdakwa dapat membeli rumah Saksi secara cash apabila Letter of Credit(L/C) PT Joglo Maju Sejahtera

of Credit (L/C) PT JogloMaju Sejahtera (perusahaan milik Terdakwa) terhadap bisnis penangkapanikan tuna di Bacan dan Tual cair di Bank Mandiri.

fasilitas kredit/fasilitas Bankdalam bentuk Letter of Credit tersebut, Letter of Credit (L/C) nya dibuka atasnama Tergugat Il, sedang pembayaran/pelunasannya tetap menjadi tanggungjawab Tergugat sesuai dengan surat pernyataan dan kuasa tertanggal 22Januari 1997 (Bukti P4);bahwa adapun Letter of Credit (LC) yang dibuka atas nama Tergugat Iladalah sebagai berikut :a.

Segala transaksi fasilitas Letter of Credit (L/C) yang dibuka atas namaPT. Putri Kencana Powerindo pada PT. Bank Harapan Sentosa KantorPusat, Jakarta dan segala biaya yang timbul sehubungan dengantransaksi tersebut adalah menjadi tanggung jawab PT. Putri Salju Indahsepenuhnya;2. PT.

Putri Salju Indah dengan ini menjamin dan bertanggung jawab untukmembayar lunas segala fasilitas Letter of Credit yang telah dipakai PT.Putri Kencana kepada PT.Bank Harapan Sentosa sesuai pinjaman kredityang telah ditandatangani PT.

Bahwa dalam pelaksanaannya transaksi fasilitas kredit/fasilitas Bank dalambentuk Letter of Credit (L/C) nya dibuka atas nama Tergugat ll, sedangpembayaran/pelunasannya tetap menjadi tanggung jawab Tergugat sesuaidengan surat pernyataan dan kuasa tertanggal 22 Januari 1997;5. Bahwa adapun Letter of Credit (L/C) yang dibuka atas nama Tergugat lladalah sebagai berikut:a.

Of Credit atas namaTergugat Il (PT.

berupa uangtunai, tetapi bisa memberikan bantuan menerbitkan LC (Letter of Credit)yang bisa digunakan untuk membeli barang dengan jangka waktutertentu dan dengan nominal minimal US$100.000 (seratus ribu dollarAmerika) dimana untuk penerbitan LC (Letter of Credit) Terdakwamenyampaikan kepada saksi HADI RISWANTO dan saksi MUHAMMADSOFWAN RISYABANDI agar memerlukan danasebesar Rp.400.000.000, (empat ratus juta rupiah) dan performa invoice.Bahwa benar pada tanggal 21 September 2015, Terdakwa pernahmenerima

Bahwa dalam pertemuan tersebut hanya membicarakan secara umumtentang LC (Letter of Credit), yang digunakan untuk pembayaranpembelian barang dan tidak membicarakan pinjaman berupa uang, danuntuk selanjutnya setahu terdakwa, saksi HADI RISWANTO, saksiMUHAMMAD SOFWAN RISYABANDI, dan saksi SYARONI komunikasilangsung dengan saksi FERRI PRIMIANTO.

Bahwa dalam pertemuan tersebut berawal dari pembicaraan terkaitdengan pinjaman uang sejumlah Rp. 15.000.000.000, (lima belas milyarrupiah) dan kesepakatan terkait dengan pinjaman, namun saat ituTerdakwa mengatakan tidak bisa memberikan pinjaman berupa uangtunai, tetapi bisa memberikan bantuan menerbitkan LC (Letter of Credit)yang bisa digunakan untuk membeli barang dengan jangka waktutertentu dan dengan nominal minimal US$100.000 (seratus ribu dollarAmerika) dimana untuk penerbitan LC (Letter of

berupa uangtunai, tetapi bisa memberikan bantuan menerbitkan LC (Letter of Credit)yang bisa digunakan untuk membeli barang dengan jangka waktutertentu dan dengan nominal minimal US$100.000 (seratus ribu dollarAmerika) dimana untuk penerbitan LC (Letter of Credit) Terdakwamenyampaikan kepada saksi HADI RISWANTO dan saksi MUHAMMADSOFWAN RISYABANDI agar memerlukan dana sebesar Rp.400.000.000, (empat ratus juta rupiah) dan performa invoice.Bahwa benar pada tanggal 21 September 2015, Terdakwa pernahmenerima

of Credit), dansetelah itu LC (Letter of Credit) bisa keluar namun yang diterbitkan bukanuntuk atas nama saksi HADI RISWANTO;Bahwa benar Terdakwa tidak pernah menghubungi saksi HADIRISWANTO selaku pemohon dan orang yang mentransfer uang sebesarRp. 400.000.000, (empat ratus juta rupiah) dan ditambah uang sejumlahRp. 150.000.000, (Seratus lima puluh juta rupiah), namun Terdakwaselalu. menghubungi saksi FERRI PRIMIANTO selaku orang yangmenghubungkan saksi HADI RISWANTO dengan Terdakwa.Bahwa benar setelah

Yang kemudian oleh PENGUGAT danIsteri PENGGUGAT yang bernama Novita Wulansari ditemui diteras depanrumah dan selanjutnya TERGUGAT dan TERGUGAT Il Menyatakankepada PENGGUGAT bahwa pak ada Order Catering dari Dewan Gereja diHotel Pasific yang beralamat di jalan Magelang dan baru di bayar sepertigadan kekurangannya akan dibayar Pakai LC (Letter Of Credit), dan untukmencairkan LC (Letter Of Credit) tersebut harus adanya uang Pelicin atauuang untuk pengurusan di Bank Indonesia (Bl), atas penyampaianTERGUGAT

dan TERGUGAT Il PENGGUGAT menyatakan bahwa kalauLC untuk catering ngak bisa/berbunyi karena LC (Letter Of Credit)kegunaannya untuk pembayaran ekspor Impor barang, tetapi TERGUGAT dan TERGUGAT Il menyatakan bahwa nanti LC (Letter Of Credit)akan diatas namakan sdr.

Martin dan pada saat PENGGUGAT menanyakanlegalitas terkait LC (Letter Of Credit) tersebut, TERGUGAT danTERGUGAT Il menjawab besok akan dibawakan;Bahwa berselang dua hari tepatnya pada tanggal 13 Maret 2013,TERGUGAT menghubungi PENGGUGAT Via Telepon mengatakan mintatolong untuk ditransfer uang sebesar Ro. 500.000.000,00 (lima ratus Juta rupiah) akan digunakan sebagai pelicin agar LC (Letter Of Credit) tersebut di tandatangani oleh Bank Indonesia (Bl), dan TERDAKWA Il menyatakan Hal 3 dari 25 Hal Putusan

melalui rekening Bank Mandiri MilikTERGUGAT dengan Nomor : 1370004423188 Selanjutnya TERGUGAT dan TERGUGAT Il membuat dan menyodorkan lagi surat pernyataan yangtelah ditandatangani TERGUGAT dan TERGUGAT Il guna meyakinkanPENGGUGAT yang pada intinya menyatakan bahwa TERGUGAT danTERGUGAT Il akan mengembalikan uang tersebut serta uang ucapanterima kasih sebesar 20 % (dua puluh persen) 1 (satu) bulan berikutnya;Bahwa sekitar selang 2 (dua) hari kemudian, TERGUGAT menghubungiPENGGUGAT mengatakan bahwa LC (Letter

Of Credit) sudah ditanda tangani oleh pihak Bank Indonesia (Bl) dan akan dibawa ke Deutch Bank Singapura (DBS) untuk pencairan dan menjelaskan bahwa Pihak Deutch Bank Singapura (DBS) juga meminta uang sebesar Rp. 200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah), atas permintaan TERGUGAT tersebut disanggupi oleh PENGGUGAT dan selanjutnyapada tanggal 26 April 2013PENGGUGAT mentransfer uang kembali untuk tahap 4 (empat) sebesarRp. 200.000.000,00 (dua ratus juta rupiah) kepada TERGUGAT danTERGUGAT II melalui

of Credit yangditerbitkan BNI untuk PT.

Bank BNI.Halhal lainnya harus sesuai dengan Perjanjian kerjasama antaraPT Asuransi Ekspor Indonesia (Persero) dengan PT BNI tentangpenjaminan Garansi Bank dan/atau Standby Letter of Credit sertaPenjaminan Letter of Credit dan/atau Surat Kredit BerdokumenDalam Negeri No.119 tanggal 23 Juni 2011; Revisi di PetunjukHalaman 12 Putusan Nomor 46/PID.SUSTPK/2020/PT.DKIPelaksanaan (JUKLAK) Internal Penggunaan Fasilitas CommercialLine Kerjasama PT.

ASEI, Terdakwa bersama PERDANA PUTRA MOHEDE tetapmengajukan aplikasi penerbitan Usance Letter Of Credit kepada PT.

Tentang Penjaminan Garansi Bankdan/atau Standby Letter of Credit serta Penjaminan Letter ofCredit dan/atau Syarat Kredit Berdokumen Dalam Negeri, Tanggal23112011 ;2. 1 (satu) bundel Foto copy Addendum Kedua (2) PerjanjianKerjasama Antara PT. Asuransi Ekspor Indonesia (Persero)dengan PT. Bank Negara Indonesia (Persero), Tbk. TentangPenjaminan Garansi Bank dan/atau Standby Letter of Credit sertaPenjaminan Letter of Credit dan/atau Syrat Kredit BerdokumenDalam Negeri, Tanggal 25072013;3.