Officer (AO) kurang menggali informasidari Debitur secara mendalam/akurat atas hasillaporan keuangan yang disajikan oleh Debitur dankantor Akuntan Publik;Data dari kantor Akuntan Publik dijadikan sebagaidata pendukung analisa pemberian kredit;Agunan Tambahan :a)Tanah dan Bangunan (T/B) SHM No.1275 di JalanPulo Mas Utara 2 D No.14 Blok 1C, Kav.135,Lokasi Agunan di temukan danberdasarkaninformasi dari Biro Jasa Properti Century 21(Gading) yang saat itu masih ada pemberitahuandipagar rumah tersebut telphone

Halim; Bahwa Sekda ada mengajukan Uang Persediaan (UP) sebesar Rp 1.700.000.000, (satumiliar tujuh ratus juta rupiah) didasarkan pada Surat Keputusan (SK) Bupati;e Bahwa Uang Persediaan (UP) bersumber dari Anggaran Pendapatan dan BelanjaKabupaten (APBK) tahun 2013;e Bahwa Uang Persediaan (UP) Rp 1.700.000.000, (satu miliar tujuh ratus juta rupiah)dianggarkan untuk membayar listrik, air, telphone, perjalanan dinas, dan sebagainya yangbersifat biaya rutin; Bahwa Uang Persediaan (UP) tahun 2013 diproses

Yeni Rusli(Staf Perencanaan pada Dinas Kesehatan ProvinsiLampung) secara lisan melalui telphone yangmengatakan bahwa RSUD Dr. A. DADITJOKRODIPO Kota Bandar Lampung Tahun2012 mendapat dana APBN/TP sebesarRp.15.500.000.000,. Selanjutnya kami dimintauntuk membuat perencanaan penyusunan RKA.Sekira bulan Juni 2012, Kasi Sarana PenunjangMedis (Sdr. Supriyono, SKM) dan KasubagPerencanaan (Sdri.

kantor Gubenurbahwa tidak boleh lagi diambil upah pungut,akhir nya sekitar Maret 2006 saksi kembalikanlagi ke Bang BPD(Bank Pemerintahan Daerah );Bahwa saksi baru tahu kalau mobil yang dipakai oleh Bupati,mobil Fortuner di tahun 2006tersebut bersumber dari uang upah Pungut PSDH ,akan tetapi bukan Dinas kehutanan yangmemakainya;Bahwa saksi tahu dilarang karena ada surat Menteri Kehutanan yang intinya berupahimbauan agar dana untuk penghijauan bukan untuk dibagibagi,saksi tahu informasitersebut lewat telphone

.> Bahwa Kerjasama sewamenyewa kapal antara Terdakwa dengan TOKEERRIN tidak ada dituangkan dalam surat perjanjian kerjasama, tetapi hanyasecara lisan (saling percaya) saja , berakhirnya kerjasama Terdakwamenunggu telphone/kabar dari TOKE ERRIN saja.> Bahwa Terdakwa tidak memberikan gaji bulanan kepada DUGEYANI, tetapimemberi upah per rit Rp. 5.000.000 (lima juta rupiah) dengan sistem setelahpengangkutan dari Gresik ke Tawau dan kembali ke Makassar baru uangupah Terdakwa serahkan cash.> Bahwa yang

Diterima sebesar Rp. 454.569,- (empat ratus lima puluh empat ribu lima ratus enam puluh sembilan rupiah);
295. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Juli 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 08 Juli sebesar Rp. 90.000,- (sembilan puluh ribu rupiah);
296. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan November 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 30 November 2015 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
297. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Desember 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 30 Desember 2015 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
298. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Februari 2016.

Diterima di Bengkalis, Tahun 2016 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
299. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Maret 2016.

Rockit Aldeway.7 Terkait dengan Finance yaitu melakukan pembayaran baikterhadap operasional perusahaan seperti listrik, telphone danbiaya tetap lainnya, selain itu juga melakukan pembayaran keSupplier (penjual) dan melakukan pengecekan terhadap uangmasuk/pembayaran yang dilakukan oleh Buyer/pembeli.Penghasilan saksi sebagai Tax and Finance adalah sebesarRp.22.500.000, Bahwa PT.

;(Pointer 2) dalam memori banding ;Bahwa Saksi diperintah olen Sekretaris Daerah Kabupaten SiakAdli Malik (alm) melalui telphone untuk menghubungi pemiliklahan yang ada di sekitar lokasi BLK karena akan ada perluasanlokasi BLK;(Pointer 5) dalam memori banding ;Bahwa selanjutnya Saksi melaporkan secara lisanhasilpembicaraan Saksi dengan pemilik tanah kepada SekretarisDaerah Kabupaten Siak Adli Malik (alm);(Pointer 6) dalam memori banding ;Bahwa Saksi laporkan adalah kesepakatan besaran ganti rugisebesar

Diterima sebesar Rp. 454.569,- (empat ratus lima puluh empat ribu lima ratus enam puluh sembilan rupiah);
295. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Juli 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 08 Juli sebesar Rp. 90.000,- (sembilan puluh ribu rupiah);
296. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan November 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 30 November 2015 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
297. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Desember 2015.

Diterima di Bengkalis, tanggal 30 Desember 2015 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
298. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Februari 2016.

Diterima di Bengkalis, Tahun 2016 sebesar Rp. 577.360,- (lima ratus tujuh puluh tujuh ribu tiga ratus enam puluh rupiah);
299. 1 (satu) Lembar Kwitansi Pembayaran Belanja Langganan Telphone/Fax/Internet Sekretariat Panwas Kabupaten Bengkalis Untuk Bulan Maret 2016.

kepada Direktorat Jenderal PendidikanTinggi (Ditjen Dikti) Kementerian Pendidikan dan Kebudayaan RI padabulan September 2014, dengan Surat Nomor: 1605/UN.53.0/TU/2014tanggal 12 September 2014, yang diterima dan didisposisi oleh SekretrarisDitjen Dikti pada tanggal 18 September 2014, dengan estimasi anggaransebesar Rp 215.000.000.000, akan tetapi permohonan tersebut tidakdilengkapi TOR, RAB dan dokumen pendukung lainnyaMenimbang, bahwa untuk mendukung itu, saksi HERRY SURYADImeminta bantuan via telphone

Terkait dengan Finance yaitu melakukan pembayaran baikterhadap operasional perusahaan seperti listrik, telphone danbiaya tetap lainnya, selain itu juga melakukan pembayaran keSupplier (penjual) dan melakukan pengecekan terhadap uangmasuk/pembayaran yang dilakukan oleh Buyer/pembeli.Penghasilan saksi sebagai Tax and Finance adalah sebesarRp.22.500.000, Bahwa PT.

,M.Si, Abd Kadir Datau dan IrfanAhmad Asui, ST, sedangkan Saiful Akbar Maksum tidak hadir, karena padasaat itu lbu Kadis Pekerjaan Umum menelpon Saiful Akbar Maksum untukmengikuti rapat namun telphone tidak pernah diangkat, dan banyak lagi yanghadir namun saksi sudah lupa siapa yang hadir pada saat itu, dan saksimembuat notulen tentang hasil rapat tersebut;Bahwa saksi membenarkan notulen hasil evaluasi kegiatan peningkatanrehabilitasi/ pelengkap jalan Kota Gorontalo DAK Tambahan Tahun Anggaran2015

Bapak Sekretaris Dinas yakni (A.J Hemahua) yangkemudian karena hal tersebut dibuat rapat untuk menanyakan tentangkebenaran dari struckstruck yang diberikan oleh sopirsopir lalu kKeputusanrapatnya saksi disuruh membuat surat pernyataan keaslian bukti pembayaranutuk ditandatangani oleh para sopir;Bahwa saksi menerangkan tidak mengetahui siapa yang mebuat struck/ buktipembayaran BBM palsu;Bahwa saya tidak tau ada SK Walikota yang mengangkat saya sebagaiBendahara Pengeluaran Pembantu.Bahwa saya ada telphone

)Halaman 340 dari 902 Putusan Nomor 17/Pid.SusTPK/2020/PN AMB Dapat saksi jelaskan Bahwa pada bulan Maret dan April Tahun 2019 di Kantor BNICabang pembantu Kepulauan Aru pernah terjadi transfer tunai melalui system kerekening BNI dalam jumlah besar yang tidak di sertai dengan uang Tunai, namununtuk rincian terkait dengan total transfer saksi sudah tidak ingat lagi, tetapi bentuktransfer tunainya adalah saksi FARRAHDHIBA JUSUF memerintahkan saksiselaku Pemimpin Kantor BNI Cabang Pembaniu Aru via Telphone

Pemimpin Bidang Pemasaran Bisnis (PBP).Bahwa terkait dengan mekanisme kenaikan level Kewenangan yang ada padajabatan struktural organisasi BNI KCU Makasar dilakukan dengan cara,Pemimpin Kantor Cabang Pembantu dan Pemimpin Kantor Kas dapatmengajukan permintaan kenaikan level melalui Grup WA ADM PINPAD yang didalamnya beranggotakan Pimpinan BNI Cabang Utama Makasar, PemimpinBidang Pembinaan Pelayana (PBN), Pemimpin Bidang Pemasaran Bisnis (PBP)maupun via Telphone dalam rangka mempercepat proses layanan

haltersebut dibuat rapat untuk menanyakan tentang kebenaran dari struckstruck yangHalaman 242 dari 493 Putusan Nomor 34/Pid.SusTPK/20121/PN AMBdiberikan oleh sopirsopir lalu keputusan rapatnya saksi disurun membuat suratpernyataan keaslian bukti pembayaran utuk ditandatangani oleh para sopir;Bahwa saksi menerangkan tidak mengetahui siapa yang mebuat struck/ buktipembayaran BBM palsu;Bahwa Saksi tidak tau ada SK Walikota yang mengangkat Saksi sebagai BendaharaPengeluaran Pembantu.Bahwa Saksi ada telphone

Saat itu saksi di telphone olehRIEKY dan ARI PONCO menggunakan HP ARI PONCO, dimana merekaber 2 (Dua) menanyakan kenapa server nya bermasalah dan merekajuga meminta agar waktu untuk up load dokumen penawaran.Bahwa menanggapi permasalahan tersebut saksi menyarankan agar ARIdan RIEKY menghubungi PPK (ALEX USMAN) dengan tujuan agar PPKdapat menghubungi pihak ULP untuk memperpanjang waktu penawaran;Bahwa apabila tidak diperpanjang maka lelang dianggap gagal sehinggaharus dilelang ulang;Bahwa saksi saat

(dua puluh Sembilan miliyar enamratus lima puluh juta rupiah)Dapat saksi jelaskan bahwa, pada bulan Maret dan April Tahun 2019 di Kantor BNICabang pembantu Kepulauan Aru pernah terjadi transfer tunai melalui system kerekening BNI dalam jumlah besar yang tidak di sertai dengan uang Tunai, namununtuk rincian terkait dengan total transfer saksi sudah tidak ingat lagi, tetapibentuk transfer tunainya adalah saksi FARRAHDHIBA JUSUF memerintahkan saksiselaku Pemimpin Kantor BNI Cabang Pembantu Aru via Telphone

Putusan Nomor 5/Pid.SusTPK/2020/PN Ambsertal dengan uang Tunai, namun untuk rincian terkait dengan totaltransfer terdakwa sudah tidak ingat lagi, tetapi bentuk transfer tunainyaadalah Terdakwa FARRAHDHIBA JUSUF memerintahkan terdakwaselaku Pemimpin Kantor BNI Cabang Pembantu Aru via Telphone untukmelaksanakan transfer tunai melalui system ke rekening BNI dalamjumlah besar yang tidak di sertai dengan uang Tunai, dimana untuk namapengirim, nama penerima dan keterangan transaksi sudah ditentukan olehTerdakwa

Sukarjo menghubunggi saksi Didik melalui telphone memberitahu apabila bahan berikut alat sudah dikirim kerumah Sdr. Sukarjo karena saksi Didik mempercayakan proses pengerjaan dirumah Sdr. Sukarjo dan dikerjaan oleh Sdr. Sukarjo Lalu, pada hari Senin tanggal 10 Juni 2019 Sdr. Sukarjo menghubunggi saksi Didik memberitahukan apabila sudah mulai mengerjakan pengovenan, Lalu, pada hari selasa tanggal 17 Juni 2019 Sdr.