MuaroJambi. saksi kenal dengan ACHMAD REZA karena awalnya saksi kenaldengan pamannya yang bernama WIRYANTO, ACHMAD REZAbekerja di toko tas yang berada di The Hok, sedangkan WIRYANTObekerja swasta di Jambi. saksi kenal dengan ARI SUDIRMAN karena keponakan saksi, iabekerja di bengkel yang terletak di Muaro Jambi. saksi kenal dengan SALEH HARSONO karena adik kandung saksi, iabekerja sebagai pegawai Bank BRI Syariah cabang Jelutung. saksi Kenal dengan kenal H.

mengetahui adanya pencairanpinjaaman karena diberitahu oleh Maulana,terdakwa, dan rohaya ;Bahwa untuk melakukan pinjaman ke CIMBNIAGA anggota harus melalui koperasi ;Bahwa untuk melakukan pinjaman anggotakoperasi harus menemui pengurusnya, yaituterdakwa dan saksi ROHAYA;Bahwa saksi sebagai sekertaris tidak begituaktip dikoperasi karena saksi sibuk, jadi yangmengurus adalah terdakwa dan saksi Rohaya ;Bahwa saksi mengetahui sumber dana koperasiselain dari Anggota yaitu dari pinjaman CIMBNIAGA, dan BRI

SYARIAH ;130Menimbang, bahwa atasmenyatakan tidak keberatan ;Bahwa saski sudah 2 (dua) kali ikut akat kreditdengan CIM NIAGA ;Bahwa saksi tidak pernah mendengar adanyadaftar definitip anggota ;Bahwa anngota koperasi yang mau meminjamdengan cara Anggota ambil belangko keterdakwa atau Rohaya, kemudian permohonandiisi dan setelah lengkap persyaratan aludiserahkan kembali ke terdakwa dan Rohayadengan syaratsyarat yaitu Fotcopy KTP, slipgaji ;Bahwa yang paling sering ke bank CIMB Niagaadalah terdakwa

atas namaPemegang Hak NYONYA HAJJAH GUSFAILY, saat ini menjadi jaminan padaPT.BANK BRI SYARIAH, Berkedudukan di Jakarta dengan Hak Tanggungan KeI Akta No. 670/2012 Tanggal 10 Desember 2012 Sertifikat Hak Tanggungan No.12/2013.48. 1 (satu) buah rumah yang beralamat di jalan Danau Sentarum No.88 GRT.002/039 Pontianak dengan Sertifikat Hak Milik Nomor : 6762 / KelurahanSungai Bangkong yang diuraikan dalam Surat Ukur No. 4334 / 1991 tanggal 30April 1991 seluas 1.554 M?

BLJ Property untuk Pengelolaan Properti Gedung SekolahIndonesia Creative School (ICS) Pekanbaru dihadapan NotarisMEGAWATI, SH, M.Kn Nomor : 27 tanggal 17 September 2012,Selanjutnya pada tanggal 25 September 2012 uang sebesar Rp.40.000.000.000, (empat puluh milyar rupiah) bersumber dari PT.BLJ Property ditransferkan ke rekening nomor : 1003719557Bank BRI Syariah cabang Dewi Sartika Jakarta atas nama PT.Kaltacitra Utama;b. Perjanjian Kerjasama Operasi (KSO) antara PT. KaltacitraUtama dengan PT.

karena keponakanterdakwa, ia bekerja sebagai honor di kantor pemerintahan Kab.Muaro Jambi. terdakwa kenal dengan ACHMAD REZA karena awalnyaterdakwa kenal dengan pamannya yang bernama WIRYANTO,ACHMAD REZA bekerja di toko tas yang berada di The Hok,sedangkan WIRYANTO bekerja swasta di Jambi. terdakwa kenal dengan ARI SUDIRMAN karena keponakanterdakwa, ia bekerja di bengkel yang terletak di Muaro Jambi. terdakwa kenal dengan SALEH HARSONO karena adik kandungterdakwa, ia bekerja sebagai pegawai Bank BRI

Syariah cabangJelutung. terdakwa kenal dengan kenal H.

/PN.Jmbtransfer direkening saksi di BRI Syariah pada bulan Oktober 2012 dariNia Kurniasih; Bahwa uang sejumlah Rp.10.000.000.(sepuluh juta rupiah) tersebut saksisiap untuk mengembalikannya lagi kepada Nia Kurniasih melalui/dititipnkan ke Jaksa Penuntut Umum;Atas keterangan saksi terdakwa membenarkannya;14.

Bahwa saksi adalah karyawan BRI Syariah menjabat sebagai PemimpinCabang S. Parman Medan. Bahwa saksi tidak kenal dengan terdakwa Irwan Pulungandan tidak kenaldengan Zulkarnai. Bahwa pada tahun 2013 sampai dengan 2015, saksi sebagai PemimpinCabang Banjarmasin Kalimantan Selatan. Bahwa berdasarkan data di Kantor BRI Syarian Cabang S. Parman adapembiayaan untuk CV. Surya Pratama. Bahwa ada analisa cash floor terhadap CV. Surya Pratama.

Bahwa fasilitas pembiayaan yang diberikan adalah Murabahah line FacilityNomor : 19 Tanggal 14 Desember 2012, BRI Syariah memberikanpembiayaan atas pengadaan kenderaan dengan jumlah 25 (dua puluh lima)unit yang didasarkan atas Surat Persetujuan Prinsip Pembiayaan. Bahwa pada saat itu bukan saksi yang memberikan persetujuanpembiayaan kepada CV. Supra Pratama.

Rek.1000193581 pada BankBRI Syariah Cabang Banda Aceh.

Rek. 1000 994 673 BRI SYARIAH sebesar Rp. 20.212.500; tanggal 02 April 2012 an. 10802 PERS, PP-WASKITA-HUTAMA KSO yang menyetorkan Supriandi;178. BB 178: 1 (satu) lembar asli formulir penarikan Bank Mandiri Cab. Prioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru tanggal 3 April 2012 No. Rekening 1080006307624 an. Satria Hendri senilai Rp.319.000.000,- (tiga ratus sembilan belas juta rupiah);179.

Rek. 1000 994 673 BRI SYARIAH sebesar Rp. 20.212.500; tanggal 02April 2012 an. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMA KSO yangmenyetorkan Supriandi;178. BB 178: 1 (satu) lembar asli formulir penarikan Bank Mandiri Cab.Prioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru tanggal 3 April 2012 No. Rekening1080006307624 an. Satria Hendri senilai Rp.319.000.000, (tiga ratussembilan belas juta rupiah);25179.

Rek. 1000 994 673 BRI SYARIAH sebesar Rp. 20.212.500; tanggal 02April 2012 an. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMA KSO yangmenyetorkan Supriandi;178. BB 178: 1 (satu) lembar asli formulir penarikan Bank Mandiri Cab.Prioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru tanggal 3 April 2012 No. Rekening1080006307624 an. Satria Hendri senilai Rp.319.000.000, (tiga ratussembilan belas juta rupiah);179.

, kenapa gak pakai bajudinas kemudian dijawab oleh Irfan lagi dinas luar;Bahwa pada hari yang sama dengan akad kredit di Bank Mandiri, saksijuga diajak Irfan untuk akad kredit di Bank BRI Mendalo dan BRI syariah.Bahwa setelah akad kredit di BRI Mendalo saksi diberi Rp.500 ribu,sedangkan di BRI Syariah saksi diberi Rp.400 ribu;Bahwa foto dalam dokumen adalah benar foto saksi, tandatangan saksi diakad kredit juga benar tandatangan saksi;Bahwa dalam dokumen pinjaman juga ada dipalsukan identitas saksi

MEISYSUSILAWATI.Bahwa benar TerdakwaIT MUAS AKHMAD mentransfer uang darirekening BRI milik TerdakwaII MUAS AKHMAD Bin AKMADTOYA kepada Bank BRI Syariah no rek. 1004790878 atas nama AMIRAFRIZAL tanggal 22 Maret 2012 untuk keperluan pembayaran uangsewa alat pengharum ruangan sebanyak 30 (tiga puluh) unit, lalu buktitransfer tersebut saya berikan kepada bendahara TerdakwaI MEISYSUSILAWATI untuk meminta uang pengganti dan telah dibayarkan.Bahwa benar TerdakwaII MUAS AKHMAD pernah memerintahkanSaksi ADE

SYARIAH sebesar Rp20.212.500,00,tanggal 02 April 2012 a.n. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMAKSO yang menyetorkan Supriandi (BB I159/BB II146);Asli 1 (satu) lembar Formulir Penarikan Bank Mandiri CabangPrioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru, tanggal 3 April 2012, NomorRekening 1080006307624, an.

SYARIAH sebesarRp20.212.500,00 tanggal 02 April 2012 a.n. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMA KSO yang menyetorkan Supriandi (BB I159/BB Il146);Asli 1 (satu) lembar Formulir Penarikan Bank Mandiri CabangPrioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru, tanggal 3 April 2012,Nomor Rekening 1080006307624, a.n.

SYARIAH sebesar Rp20.212.500,00tanggal 02 April 2012 a.n. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMAKSO yang menyetorkan Supriandi (BB I159/BB II146);Asli 1 (satu) lembar Formulir Penarikan Bank Mandiri CabangPrioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru, tanggal 3 April 2012, NomorRekening 1080006307624, an.

No. 31 PK/Pid.Sus/2016513)514)515)516)517)518)519)520)ARKATO Nomor Rek. 1000 994 673 BRI SYARIAH sebesarRp20.212.500, tanggal 02 April 2012 a.n. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMA KSO yang menyetorkan Supriandi (BB I159/BB Il146);asli 1 (satu) lembar Formulir Penarikan Bank Mandiri CabangPrioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru, tanggal 3 April 2012,Nomor Rekening 1080006307624, a.n.

SYARIAH sebesarRp20.212.500, tanggal 02 April 2012 a.n. 10802 PERS, PPWASKITAHUTAMA KSO yang menyetorkan Supriandi (BB I159/BB Il146);asli 1 (satu) lembar Formulir Penarikan Bank Mandiri CabangPrioritas Sudirman Tengah, Pekanbaru, tanggal 3 April 2012,Nomor Rekening 1080006307624, a.n.

Kemudian ada jugafakta yangditemukan oleh pemeriksa, dari rekeningnya developer yang di BMT Mabruritu juga ditarik atau digunakan oleh yang bersangkutan, sekitar 100 jutaandipinjamkan kepada saudari Bu Wasilah yang merupakan debitur sindikasidari BPR Madina Mandiri Sejahtera tersebut;Bahwa yang bersangkutan juga menarik dari rekeningnya Developer ataudari pengembang sebesar Rp. 70 jutaan yang ditarik melalui rekening BPRSMadina Mandiri Sejahtera di BRI Syariah dengan menggunakan cek BRIyang dianggap

Rek.1000193581 pada Bank BRI Syariah Cabang Banda Aceh.

Firdaus;

Perbankan yang diubah denganUndangundang no 10 Tahun1998; Bahwa pada laporan Fraud Audit KCP Veteran Palembang pihak BRI telahmelanggar prinsip kehatihatian terhadap permohonan kredit debitur 312 orangsehingga menjadi tanggung jawab terhadap pejabat BRI cabang pembantu Veteranyang terkait dalam pencairan kredit yang nyatanyata di pergunakan bukan sipemohon kredit; Bahwa atas keterangan saksi Terdakwa mengatakan tidak tahu.6.ROY MUSTIKA KESUMA Bin JOHN SYARIF SANTI: Bahwa, saksi Tahun 2008 bekerja di BRI

Syariah sebagai Accounting, belummengurus kredit dan pada Juli 2010 saksi sebagai AO di BRI Veteran.

PT.KaryabangunPancapersada: Pembayaran yang Rp 2.952.478.250,00dilakukan PenyediaBarang PT.KaryabangunPancapersada ataspembelian alatalat kesehatan kepadadistributorSub jumlah Rp 2.952.478.250,00Kerugian Keuangan 1.629.383.569,00Negara (a b) Bahwa Ahli juga melihat ada bukti pengembalian kerugian Negara sebesarRp.1.000.000.000, ( satu milyar rupiah ) yakni pengembalian dari Agus Salimsebesar Rp.250.000.000, dan dari Ryanto Layandi sebesar Rp.750.000.000, danuang tersebut dititip oleh penyidik pada BRI

Syariah Mandiri Cab.