Namun dengan tiadanya dasar danHal 22 dari 126 halaman put perk No. 91/PDT/2017/PT.DKI.alasan hukum apapun ke 11 Instruksi Nasabah penyimpan dana tersebutsama sekali tidak dihiraukan TERGUGAT IL.23 Bahwa bagaikan lelucon amat tidak lucu yang tidak pernah terjadi dalampraktek perbankan di bumi ini; Kejadian seorang nasabah penyimpan dana;pada hari dan tanggal yang sama membuka acount/rekerimg koran dicabang bank nomor 2 (dua) terbesar di dunia, dengan tanpa adanyasepeser pun dana di rekening yang

Setelah itu Penggugat Ill mengikutitraining, pada waktu training materi yang disampaikan kepada PenggugatIll adalah mengenai perbandingan keuntungan bila berinvestasi melaluiTergugat lebih menguntungkan dibandingkan dengan mendepositokanuang di Bank dan diperlihatkan mengenai caracara Trading, Pada waktuPenggugat Ill mau mencoba maka Tergugat mengatakan kalau maumencoba Trading Penggugat Ill harus membuka Acount dengan syaratmenyerahkan uang kepada Tergugat , akhirnya pada tanggal 29 Agustus2007

Pada waktu Penggugat III mau mencoba maka Tergugat mengatakan kalau mau mencoba Trading Penggugat Ill harusmembuka Acount dengan syarat menyerahkan uang kepada Tergugat, akhirnya pada tanggal 29 Agustus 2007 Penggugat Illmentransferkan uang Rp. 300.000.000 ke Bank Niaga dengan rek.0220200166002 a.n Tergugat kemudian menjadi nasabahTergugat dengan AC Nomor : GFAX7189 setelah beberapa kalitrading Uang yang telah disetorkan tersebut dinyatakan habis olehTergugat kKemudian Tergugat memerintahkan untuk

ASEI didalam standing instruction wajio mencantumkan No. rekening giro USD(Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNI sebagaisumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijamin PT ASEI.16. Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instructionkepada Bank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sightwajib dimasukan ke dalam rekening escrow account an. PT. MPP diBank BNI, Tbk yang akan digunakan untuk pelunasan L/C ImporUsance yang dijamin oleh PT. ASEI.17.

ASEI didalam standing instruction wajib mencantumkan No. rekening giroUSD (Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNIsebagai Sumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijaminPT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instruction kepadaBank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajibdimasukan ke dalam rekening escrow account an. PT. MPP di BankBNI, Tbk yang akan digunakan untuk pelunasan L/C Impor Usanceyang dijamin oleh PT.

ASEI didalam standing instruction wajib mencantumkan No. rekening giroUSD (Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNIsebagai sumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijaminPT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instruction kepadaBank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajibdimasukan ke dalam rekening escrow account an. PT. MPP di BankBNI, Tbk yang akan digunakan untuk pelunasan L/C Impor Usanceyang dijamin oleh PT.

Wapim bidan Operasionl adalah bertanggungjawabterhadap pelayanan pembukaan rekening tabungan, meyerahkanbuku tabungan, kartu ATM dan transfer uang;30Bahwa saksi mengetahui adanya pemalsuan tandatangan setelahdilakukan pemanggilan oleh Kepolisian Resort HST kemudiandiberitahukan bahwa tandatangan atas nama YULIDA telahdipalsukan terhadap Surat Pemberitahuan Persetujuan Kredit danSurat Pengajuan Permohonan Fasilitas Pinjaman Mega UKM;Bahwa yang melayani calon nasabah untuk pengajuan kreditadalah Acount

DEWI KARTIKA SITEPU, nama ibu kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratuslima puluh ribu rupiah)Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan Virtual Acount sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana dalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagipenerima PIP yang menggunakan Virtual Account dan berada didaerah yang sulit untuk mengakses ke lembaga penyalur (tidak adakantor lembaga penyalur di kecamatan sekolah /tempat tinggalpeserta didik

YUYUN YONDA PUTRI, nama ibu kandung PARTINI, mendapatkan danaBSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah)88.ARYANSYAH, nama ibu kandung MASNAH, mendapatkan danaBSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah)89.DEWI KARTIKA SITEPU, nama ibu kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujunh ratus limapuluh ribu rupiah)Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan VIRTUAL ACOUNT = sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana

DEWI KARTIKA SITEPU, nama tou kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus limapuluh ribu rupiah).Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan VIRTUAL ACOUNT sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana dalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagi penerimaPIP yang menggunakan virtual account dan berada di daerah yang sulituntuk mengakses ke lembaga penyalur (tidak ada kantor lembaga penyalurdi kecamatan sekolah /tempat tinggal peserta didik

DEWI KARTIKA SITEPU, nama ibu kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratuslima puluh ribu rupiah)Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan Virtual Acount sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana dalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagipenerima PIP yang menggunakan Virtual Account dan berada didaerah yang sulit untuk mengakses ke lembaga penyalur (tidak adakantor lembaga penyalur di kecamatan sekolah /tempat tinggalpeserta didik

tujuh ratus lima puluh ribu rupiah)87.YUYUN YONDA PUTRI, nama ibu kandung PARTINI, mendapatkandana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah)88.ARYANSYAH, nama ibu kandung MASNAH, mendapatkan danaBSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus lima puluh ribu rupiah)89.DEWI KARTIKA SITEPU, nama ibu kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujunh ratus limapuluh ribu rupiah)Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan VIRTUAL ACOUNT

DEWI KARTIKA SITEPU, nama ibu kandung ANITA SILITONGA,mendapatkan dana BSM/PIP sebesar Rp. 750.000, (tujuh ratus limapuluh ribu rupiah).Bahwaterhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan VIRTUAL ACOUNT sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana dalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagi penerimaPIP yang menggunakan virtual account dan berada di daerah yang sulituntuk mengakses ke lembaga penyalur (tidak ada kantor lembaga penyalurdi kecamatan sekolah /tempat tinggal peserta didik

Bank Syariah Mandiri (BSM) Cabang KotaCimahi pada tahun 2011 dan 2012 adalah :> Kepala Cabang : NOVI HARIANTI(2011)SITl SUAFRIAH (2012)> Marketing Manager : NENDEN SRI RAHAYU> Operation Manager : ARY ARDIANSYAH> Acount Officer : YOGASWARA VIDYANHalaman 57 dari 139Putusan No. 161/Pi.SusPK/2015/PN.Bdg> Pelaksana Marketing : Saksi sendiri (IMAM MARUBI) ;danSUSILO.Bahwa Pembiayaan yang berikan bukan kepada PT.

(kelengkapan dokumen yangbelum dipenuhi, tapi akan dipenuhi);e Membuat SP3 atau Surat Penoakan atas permohonan pembiayaannasabah yang ditolak;Halaman 60 dari 139Putusan No. 161/Pi.SusPK/2015/PN.Bdge Melakukan korespodensi berkaitan dengan pendanaan baik intern danekstern ;e Menyusun laporan portfolio dan profitability nasabah, baik pembiayaanmaupun pendanaan, sesuai dengan target cabang ;e Memelihara data profil nasabah pendanaan ;e Menyusun laporan pencapaian target MM (Manager Marketing), AO(Acount

Kalbar, tetang sewa Transfondersatelit dan Ground segment, subyek pemberian diskon biaya bulanan;e Bahwa Diskon yang diberikan sebesar 31,27%, itu) merupakankewenangan saya sebagai Vice President Enterprice;e Bahwa Mekanisme Pemberian diskon adalah adanya permintaan discondari customer yang diajukan Acount Manager (AM), selanjutnya akandieskalasikan kepada KAM segmen satu, terus berlangsung ke segmenberikutnya sesuai dengan kewenangan masingmasing pejabat PT.Telkom yang ditanda tangani seperti tertuang

Telkom yang ditanda tangani olehTHOHIRUN selaku Acount Maneger(AM), setelah itu baru saksitandatangani;e Bahwa Sebelum saksi tandatangani SBR yaitu ada admintrasipendukung yaitu berupa Form eskalasi yang berisi kajian SBR,kemudian ada analisis dan rekomendasi dalam form persetujuan analisaprincing terhadap usulan SBR, datadata costumer dan rekomendasidari AM sampai dengan EGM, pejabat tertinggi di unit bisnis PT.Telkom;e Bahwa Untuk pemberian diskon ditandatangani semua yang terlibat,mulai dari AM

Telkomadalah Acount Manager sdr. THOHIRUN dan diberkas suratdisebutkan oleh Pemerintah Prop. Kalbar.Menimbang, bahwa terhadap keterangan saksi tersebut, terdakwa menyatakancukup;20. Drs. MUSA TULAK LAYUK, M.Si.; Bahwa saksi pernah diperiksa oleh Penyidik Polda Kalbar danKeterangan yang saksi berikan sudah benar;e Bahwa saksi pada tahun 2009 menjabat sebagai Sekretaris DinasPerhubungan, Komunikasi, dan Informatika Prop.

.;(63) Berita Acara Serah Terima Barang Milik Negara (BMN) Nomor :9451/DPB/TU.340.KI/XII/201 2;(64) Rekening Koran (Acount Statement) Bank Mandiri An. Siela Wijaya,Periode : 1Nov2012 s/d 30Sep2013:;(65) Surat Perjanjian Kontrak (Kontrak) Nomor.1552/DP2B/KONTRAK/XI/2012 tanggal 22 Nopember 2012;(66) Berita Acara Serah Terima Barang Bantuan Benih DemfarmBudidaya Udang Vaname Kab.

IsianPelaksana Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0125/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011;1 (satu) eksemplar copy Surat Pengesahan Revisi Ke 3 Daftar IsianPelaksana Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0126/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011;Dokumen Kontrak Nomor: 8871/DPB/PL.420.KI/XI/2012 Tanggal 12November 2012 Dan Addendum Nomor: 9014/DPR/PL.420.KI/X1I/2012Tanggal 19 November 2012;Berita Acara Serah Terima Barang Milik Negara (BMN) Nomor :9451/DPB/TU.340.KI/XII/201 2;Rekening Koran (Acount

Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0125/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011;61.1 (satu) eksemplar copy Surat Pengesahan Revisi Ke 3 Daftar IsianPelaksana Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0126/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011;62.Dokumen Kontrak Nomor: 8871/DPB/PL.420.KI/X1I/2012 Tanggal 12November 2012 Dan Addendum Nomor: 9014/DPR/PL.420.KI/X1/2012Tanggal 19 November 2012;63.Berita Acara Serah Terima Barang Milik Negara (BMN) Nomor9451/DPB/TU.340.KI/XII/201 2;64.Rekening Koran (Acount

Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0125/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011.1 (satu) eksemplar copy Surat Pengesahan Revisi Ke 3 Daftar IsianPelaksana Anggaran Tahun Anggaran 2012 Nomor: 0126/03204.1.01/00/2012 Tanggal 09 Desember 2011.Dokumen Kontrak Nomor: 8871/DPB/PL.420.KI/XI/2012 Tanggal 12November 2012 Dan Addendum Nomor: 9014 / DPR/ PL.420.KI / XI /2012 Tanggal 19 November 2012.Berita Acara Serah Terima Barang Milik Negara (BMN) Nomor :9451/DPB/TU.340.KI/XII/2012.Rekening Koran (Acount

atau mencoret nilai uang yangada di print out tiket tersebut tidak dibenarkan atau tidakdiperbolehkan;Bahwa setelah saksi menemukan adanya kejanggalan tersebutkemudian saksi melaporkan hal tersebut kepada Districk Managerdan ditindaklanjuti ke bagian akuntansi;Bahwa kemudian pihak audit internal melakukan audit untuk kurunwaktu dari tahun 2009 sampai dengan awal tahun 2012 tetapi saksitidak tahu hasilnya;e Sepengetahuan saksi yang bisa mengakses data avantik tersebutadalah bagian keuangan termasuk Acount

terakhir sebagai kepala audit.dikantor pusatBank Of India, dan tugas utamanya mengawasi capem, mengawasiunitunit apakah sesuai prosedur dan sesuai SOP atau tidak.Bahwa saksi mengawasi capem, mengawasi unitunit setiapsetahun sekali.Bahwa yang saksi ketahui dala perkara ini pada saat saksimelakukan audit itu ada account terbaru kriling yang seharusnyasaldonya nol tetapi ternyata saldonya cukup besar sekitar dua belasmilyar. hal itu dilakukan sekitar bulan Oktober,November tahun2015;Bahwa ada satu acount

Thanx.Adalah TERRY HENDRATNO, serta yang membuatkan acount tersebut adalahRANDY NETOFA.bahwa pemilik dari account ym cristinaeva86, handphone nomor 02196691303,rekening BCA TOMI AJI WIJAYA adalah user account pemain dari agen websitewww.indolucky7.com dengan user name AA T0077938 untuk permainan sbobet.Bahwa saudara TERRY HENDRATNO hanya sebatas melayani konfirmasi dari pemainbaik Deposit maupun Withdraw, dan selanjutnya informasi tersebut diteruskan keRANDY NETOFA (operator keuangan deposit) dan

8320011222 senilai Rp. 500.000 (lima ratus ribu rupiah), dan benaraccount untungyulianto39 telah menerima konfirmasi chating dari accountuntungyulianto39 perihal konfirmasi Dp#untung yulianto#bca#523016371#500000#sbobet#new member .Dari pihak indolucky7 dengan menggunakan yahoo messengger cs1indolucky7 yangberkomunikasi dengan pemilik dari account untungyulianto39 tersebut sertalmemberikan balasan sms :www.sbobet.comid : aat1877016 pswd : bola0101dp oketqAdalah TERRY HENDRATNO, serta yang membuatkan acount

terakhir sebagai kepala audit.dikantor pusatBank Of India, dan tugas utamanya mengawasi capem, mengawasiunitunit apakah sesuai prosedur dan sesuai SOP atau tidak.Bahwa saksi mengawasi capem, mengawasi unitunit setiapsetahun sekali.Bahwa yang saksi ketahui dala perkara ini pada saat saksimelakukan audit itu ada account terbaru kriling yang seharusnyasaldonya nol tetapi ternyata saldonya cukup besar sekitar dua belasmilyar. hal itu dilakukan sekitar bulan Oktober,November tahun2015;Bahwa ada satu acount

ASEI di dalamstanding instruction wajib mencantumkan No. rekening giro USD(Escrow Acount) atas nama Terjamin (PT. MPP) di Bank BNI sebagaisumber pelunasan kewajiban L/C Impor Usance yang dijamin PT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajid membuat standing instruction kepada BankBNI, bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajib dimasukanke dalam rekening escrow account an. PT. MPP di Bank BNI, Tbk yangakan digunakan untuk pelunasan L/C Impor Usance yang dijamin olehPT.

ASEI di dalam standing instruction wajibmencantumkan No. rekening giro USD (Escrow Acount) atas namaTerjamin (PT. MPP) di Bank BNI sebagai sumber pelunasan kewajibanL/C Impor Usance yang dijamin PT ASEI.Terjamin (PT MPP) wajiod membuat standing instruction kepada Bank BNI,bahwa hasil negosiasi L/C Impor Irrevocable sight wajib dimasukan kedalam rekening escrow account an. PT.

MPP;c) Kantor Cabang Utama Jakarta agar melengkapi dokumenperikatan yang dipersyaratkan oleh Kantor Pusat termasukmemperoleh standing Instraction dari pihak bendaharakhusus bialugri Kemhan kepada Bank BNI denganmencantumkan no rek : Escrow Acount PT.MPP di bank BNIdan mencantumkan wording SI ini tidak dapat ditarik, diubahatau dibatalkan tanpa persetujuan tertulis dari PT.

di dalamstanding instruction wajid mencantumkan No. rekening giro USD(Escrow Acount) atas nama Terjamin ((PT Mega Persada Prima) diBank Bni. Tok sebagai Sumber pelunasan kewajiban L/C ImporUsance yang dijamin PT ASE;16) Terjamin (PT Mega Persada Prima) wajid membuat standinginstruction kepada Bank BNI, bahwa hasil negosiasi L/C ImporIrrevocable sight wajib dimasukan ke dalam rekening escrowaccount an.

PT.MPP mendapat bagian kirakira sebesar USD 83,525 dapat dariCeller Resources yang ditransfer melalui acount PT.MPP Bank BNIMenteng yang lalu uang tersebut kami teruskan ke PT.ASEI sebagairecovery payment (dokumen akan diberikan pada pemeriksaan selanjutnyaRabu tanggal 1 November 2017) ;Bahwa pada tahun 2010 mendapatkan kontrak dari TNI AU untukpekerjaan Exstore Shukoi dimana saksi berbicara dengan salah saturekanan (kawan dari saudara OKE Staf Marketing PT.

Bahwaterhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan Virtual Acount sebanyak 324 Siswa dimana sebagaimanadalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagi penerima PIP yangmenggunakan Virtual Account dan berada di daerah yang sulit untukmengakses ke lembaga penyalur (tidak ada kantor lembaga penyalur dikecamatan sekolah /tempat tinggal peserta didik sedangkan biayatranspor pengambilan lebih besar dari bantuan yang akan diterima),maka pengambilan dana BSM/PIP tahun 2015 dapat diambil

Bahwa terhadap Penerima PIP 2015 Siswa SMPN 1 Kuala Cenakumenggunakan VIRTUAL ACOUNT sebanyak 324 Siswa dimanasebagaimana dalam petunjuk teknis PIP tahun 2015 bahwa bagipenerima PIP yang menggunakan virtual account dan berada di daerahyang sulit untuk mengakses ke lembaga penyalur (tidak ada kantorlembaga penyalur di kecamatan sekolah /tempat tinggal peserta didiksedangkan biaya transpor pengambilan lebin besar dari bantuan yangakan diterima), maka pengambilan dana BSM/PIP tahun 2015 dapatdiambil

BdgBahwa saksi pernah memberikan keterangan di penyidik dan di buatkan BAPsaksi baca lalu saksi paraf tiap lembarnya dan saksi tandatangani; Bahwa keterangan saksi dalam BAP saksi tersebut, menjadi keterangan saksi dalam persidangan ini;Bahwa Saksi tahu ada pembangunan USB SMP Negeri 05 Cikarang Timur karenasaksi selaku Acount Officer Bank BRI KCP Jababeka pernah menangani rekeningatas nama KP USB SMPN 5 Cikarang Timur;Bahwa tugas Pokok Acount Officer saksi adalah mengelola kredit sampai dengan lunas

Terdakwa tidak tahumana mana kredit yang jatuh tempo pada bulan ini, yang tahu dan bisamemetakan mana yang yang harus dibayar dalam satu bulan adalah AOkredit tersebut, karena tugas AO adalah mendampingi kredit yang telahcair dari awal hingga lunas, jika terjadi tunggakan maka itu adalahtermasuk tanggung jawab AO;Bahwa Terdakwa menjelaskan tidak kenal secara keseluruhan debitur,karena posisi Terdakwa adalah AMPK, yang berhubungan langsungdengan debitur adalah Acount Officer (AO) kredit, adapun Terdakwaadalah

AfiantySholihat, Yoga Perwira dan Osvia Rozalisky selaku account officer (AO)dalam melaksanakan tugas dan jabatannya dalam pelaksanaan kredittidak sesuai dengan ketentuan yang berlaku (SOP) pada Bank BRIkhususnya dalam persetujuan dan penyaluran kredit;Menimbang, bahwa berdasarkan fakta hukum tersebut Terdakwasebagai AMPK (assisten manager pemasaran kredit) yang merupakan pimpinankredit di Bank BRI Cab Samarinda II bersamasama dengan Osvia Rozalisky,Yoga Perwira, Aditya Gitama, Dien Afiaty Sholihat selaku Acount

GaransindoInternational Global;Hal 48dari73 hal.Put.No.207/Pdt.G/2016/PN.Jkt.Sel.Bahwa karena managing director itu berusaha untuk membesarkan hatibawahannya di branch manager, maka bisa diberitahu misalnya unitnyamasih di negara asal, ada unit yang dalam perjalanan saving ada yangSingapore kadang juga yang tidak ada alokasi, kadangkadang kalaucustomer yang terlalu lama bahkan ada juga yang sampai sudahmemberikan full PDP dan ada juga yang membatalkan ;Bahwa pembayarannya hanya satu acount, semua