BPR KabupatenBandung.e Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/201luraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR KabBandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir /V/2011 tanggal 04Mei 2011 tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (JobDiscription) Pegawai PD.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).. Penanggulangan kredit bermasalah.Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan danusaha debitur.4. Analisis kredit.5. Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugasAO dan petugas Poskas.. Monitoring serta pembinaan debitur .. Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.67. Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.89. Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.10. Memproses permintaan pinjaman nasabah.11.

BPR KabupatenBandung.Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/2011 uraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR KabBandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/2011 tanggal 04Mei 2011 tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (JobDiscription) Pegawai PD.BPR Banyjaran, yaitu:.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).. Penanggulangan kredit bermasalah.Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan dan usaha1115. Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugas AO danpetugas Poskas.. Monitoring serta pembinaan debitur .. Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.67. Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.89. Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.10. Memproses permintaan pinjaman nasabah.11.

Dan dari pihak Dispertasih Kabupaten Bandung saksi Hendra Ramdan.e Bahwa benar, saksi selaku Kasubag Acount Officermemang pernah memproses/menangani Pengajuan Kreditdari Pegawai Dispertasih di PD.

Bahwa pada tanggal 30 November 2009, Acount Officer pada kantorPenggugat telah mengajukan kepada Penggugat berupa Formulir UsulanPembiayaan atas objek pembiayaan;5.

datadata tersebut pada huruf (a) s/dhuruf (t) yang diterima Surveyor dari Tergugat II Konvensi, karenaTergugat Il Konvensi selaku Kepala Rumah Tangga lebih berkuasabaik mengambil maupun menyerahkan datadata tersebut walaupuntanpa seijin dan sepengetahuan Istri (Tergugat Konvensi) dan tidakbenar dan tidak beralasan hukum gugatan Pengggat Konvensi,karena Tergugat Konvensi sama sekaii tidak mengenai siapaAcount Officer dan kredit analis Penggugat Konvensi sementarayang berhubungan langsung dengan Acount

Bahwa Awalnya saksi berteman dengan terdakwa Devi RosalinaNurisma melalui instagram ,berhubungan suami terdakwa yaitu bernamaDavid Fibian Aris sandi melakukan kerja sama dalam bisnis Cointener terkaitbarang testil, selimut dan HP sebanyak 8 (delapan) container,Selanjutnyasaksi meminta akun intagram kemudian seorang bernama David memberikanaccount intragram david Fibian aris sandi dengan nama Acount hegodfatherdondav dan acoount intragram Devi Rosalina Nurisma dengannama Aount DevinaAriesshandy yang

dijanjikan akan diperoleh sedangkan modal investasiPenggugat tetap tidak beubah dan/ atau tidak berkurang, maka padatanggal 8 Oktober 2018, Penggugat menginvestasikan uang padaTergugat 1 melalui Tergugat 2 dengan membeli mata uang Poundsterlingsenilai Rp. 100.000.000, (Seratus juta rupiah);Bahwa setelah Penggugat menginvestasikan uangnya pada Tergugat 1sebagaimana posita angka 4, dimana kemudian oleh Tergugat 2memberikan print out berupa : Registration Succesful, National ID CardApproved, UGAM Trading Acount

akan berakibat orang lainmeninggal dunia dan dengan kesadaran dan pengetahuan yang demikianTerdakwa kemudian tidak berusaha mencegah perbuatannya atau mengurungkanniatnya akan tetapi sebaliknya Terdakwa tetap melakukan perbuatannya.Bahwa berdasarkan keterangan saksisaksi, Surat, dan petunjuk yang didapatdalam pemeriksaan di persidangan diperoleh faktafakta hukum sebagai berikut :Bahwa benar Terdakwa kenal dengan ADITYA melalui Yahoo Masengger sekitarbulan September 2010 dan ADITYA masuk ke dalam Acount

Terbanding dan Pemohon Banding dalam persidangan, Majelisberpendapat sebagai berikut:bahwa berdasarkan pemeriksaan Majelis atas dokumen berupa Slip SetoranBank BCA tgl 22 Desember 2008, diketahui bahwa pada tanggal 22 Des 2008Pemohon Banding melakukan setoran uang melalui Bank BCA kepada PT.ADF sebesar Rp.200.000.000,00 dengan nomor account bank 4413013464,kemudian pada tanggal yang sama diketahui terdapat transaksipemindahbukuan di rekening Bank Niaga Pemohon Banding sebesar Rp200.000.000 dari acount

pertemuantersebut saksi Samsul Hadi dan terdakwa GEDE ARYA WIRATMA, Ph.Dmenerangkan kepada saksi Hermantoyo Adikoesomo tentang adanyapembangunan jalan Tol GilimanukTabanan serta Renovasi Rumah SakitDharma Yadnya yang akan dikerjakan oleh PT Bariko Indoraya dengannilai kontrak sebesar Rp. 7.000.000.000.000, (tujuh trilyun rupiah) dimanaproyek tersebut akan dibiayai dari fasilitas kredit Bank Luar negeri danfasilitas kredit Bank Luar Negeri tersebut akan cair apabila PT BarikoIndoraya memiliki Landing Acount

pertemuantersebut saksi Samsul Hadi dan terdakwa GEDE ARYA WIRATMA, Ph.Dmenerangkan kepada saksi Hermantoyo Adikoesomo' tentang adanyapembangunan jalan Tol GilimanukTabanan serta Renovasi Rumah SakitDharma Yadnya yang akan dikerjakan oleh PT Bariko Indoraya dengannilai kontrak sebesar Rp. 7.000.000.000.000, (tujuh trilyun rupiah) dimanaproyek tersebut akan dibiayai dari fasilitas kredit Bank Luar negeri danfasilitas kredit Bank Luar Negeri tersebut akan cair apabila PT BarikoIndoraya memiliki Landing Acount

Acount Group01194000847 ;Aplikasi Pembukaan Deposito an. Lili Setiawati sebesarRp500.000.000,00 no. rekening 011940030001913 ;Bilyet Deposito no. 605143 no. rekening 011940030001913 an. LiliSetiawati sebesar Rp500.000.000,00 ;Aplikasi Pembukaan Deposito an. Lili Setiawati sebesarRp500.000.000,00 no. rekening 011940030001 838 ;Bilyet Deposito No. 605135 Rekening 011940030001838 an.

(Seharusnya joint accountdilakukan antara Penggugat dan Direktur, bukan antara Dewan Komisarisdengan Direktur); Deposit dari instansi pemerintah dan swasta diterima oleh staf deposityang ditunjuk PDPDE dan uangnya disetorkan ke kasir PDPDE dandimasukan ke rekening PT PDPDE Hilir bukan rekening joint account; Deposit yang melalui transferan masuk ke rekening PDPDE Hilir, bukanke rekening joint acount;Berdasarkan faktafakta diatas sejak dimulainya kerjasama ini sudah bisadipastikan bahwa operasional

tersebut dengan mengirimkanuang sebesar Rp.7.000.000, (tujuh juta rupiah) setiap bulanlewat rekening anaknya;Bahwa sepengetahuan Saksi akibat dari pemblokiranrekening milik Penggugat tersebut, yaitu banyak karyawanyang bekerja dengan Penggugat yang di PHK dan usahaPenggugat hampir bangkrut ;Bahwa setahu Saksi Penggugat pernah (seringa/biasa)menarik uang tanpa tanda tangan dari Tergugat Il, sedangkansetahu Saksi Tergugat II biasa menarik uang selalu lewatATM ;Setahu Saksi rekening Bank yang join acount

antaraPenggugat dengan Tergugat II hanya ada satu rekening sajayaitu yang biasa dipakai oleh Penggugat;e Bahwa setahu Saksi tidak ada pemberitahuan dari BankMandiri sebelumnya tentang pemblokiran rekening tersebutkepada Penggugat;e Bahwa setahu Saksi saat membuka rekening join acount dispecimen yang tanda tangan hanya Penggugat saja ;e Bahwa setahu Saksi, Penggugat awalnya tidak tahurekeningnya diblokir, setelah akan melakukan transaksimentransfer gaji karyawan dan ternyata tidak bisa, Penggugatdan

Putusan Nomor : 52/Pid.SusTPK/2018/PN Pbr8.Bahwa Pejabat/Pegawai bank Agro yang bertanggung jawab saatpemberian kredit tersebut adalah :" SYAHRONI HIDAYAT, sebagai Pimpinan Cabang, sudah tidakberdinas di Bank Agro), sebagai yang memutus kredit;# VANNI SETIABUDI (Account officer), yang menganalisa kredit,sudah tidak berdinas di bank Agro;#" WAN MUHARAMMIS (Account officer), yang menganalisa kredit,sudah tidak berdinas di Bank Agro; ZAINAL ARIFIN (atasan Acount Officer), sudah tidak berdinas,alamat

Tahap selanjutnya Jauhari YuslimHasibuan memberikan data calon Debitur kepada Bank Agro melaluiSyahroni Hidayat yang kemudian diberikan kepada ServiceAsistant/Acount Oficer untuk dilakukan pengecekan dan agardilanjutkan dalam proses pembuatan Memorandum Analisa Kredit.Hal. 58 dari 174 hal. Putusan Nomor : 52/Pid.SusTPK/2018/PN PbrUntuk pembuatan Memorandum Analisa Kredit sebenarnya bukankapasitas Sevice Asistant untuk membuat MAK karena pada saat itusudah memiliki 2 orang Acount Oficer.

Kemudian diserahkan kembali ke Acount Officer selanjutnyaAcount Officer dituangkan ke dalam Analisa Kredit dan diusulkanke Komiite Kredit.

Anggota komite seharusnya Acount Officer, SAmarketing, Kredit Support, Operasional dan Pinca;Bahwa saksi tidak tahu apakah SKT/SKGR tersebut yang dijadikanagunan telah dikuasai oleh pihak Bank, karena saksi sudahdipindahkan ke Kantor kas DaluDalu berdasarkan surat keputusandireksi PT. BANK AGRONIAGA Tbk (BANK AGRO) No.

Putusan Nomor : 52/Pid.SusTPK/2018/PN PbrPekanbaru yang mengingatkan bahwa telah menyimpang dari SOPkredit Bank Agro dan potensial risiko yang cukup tinggi maka agarmenunda sampai sertifikasi atas lahan kebun sawit tersebut selesai.Bahwa saksi tidak pernah diperlihatkan memo tersebut dan saksibaru tahu memo tersebut setelah diperlihatkan oleh penyidik;Bahwa selama saksi menjabat sebagai Acount Officer di Bank AGROpada tanggal 01 desember 2008 s/d 20 oktober 2009, kewajibanpara 18 debitur tersebut

BPR KabupatenBandung.e Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/2011 uraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR Kab BandungNomor: 800/053/S.Kep.Dit/V/2011 tanggal 04 Mei 2011tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (Job Discription)Pegawai PD.BPR Banjaran, yaitu:.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).Penanggulangan kredit bermasalah.Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan dan usahadebitur.Analisis kredit.Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugas AO danpetugas Poskas.Monitoring serta pembinaan debitur .Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.14510. Memproses permintaan pinjaman nasabah.11.

Dan dari pihak Dispertasih Kabupaten Bandung saksi Hendra Ramdan.e Bahwa benar, saksi selaku Kasubag Acount Officermemang pernah memproses/menangani Pengajuan Kreditdari Pegawai Dispertasih di PD.

BPR KabupatenBandung.Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/201luraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR Kab BandungNomor: 800/053/S.Kep.Dir /V/2011 tanggal 04 Mei 2011tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (Job Discription)Pegawai PD.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).2. Penanggulangan kredit bermasalah.3. Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan danusaha debitur.4. Analisis kredit.5. Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugasAO dan petugas Poskas.6. Monitoring serta pembinaan debitur .7. Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.8. Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.9. Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.10.

keterangan para saksi, terungkap fakta yang bisa dijadikan bukti :e Bahwa sekurangkurangnya sejak tahun 2010 keadaan rumah tangga Penggugatdan Tergugat sudah tidak harmonis lagi, sering terjadinya perselisihan danpertengkaran;e Bahwa peyebabnya adalah karena Tergugat telah kembali lagi ke agamanyasemula (Kristen), Tergugat suka berbohong, Tergugat tidak mempunyai pekerjaantetap, banyak hutang, tidak terbuka dalam masalah keuangan dan juga Tergugatsuka berhubungan lagi dengan perempuan lain melalui acount

Foto Copy ACOUNT STATEMENT yang selanjutnya diberi tanda P1;2. Foto Copy Permohonan Eksekusi Hak Tanggungan yang ditujukanKepada Ketua Pengadilan Soasio, yang selanjutnya diberi tanga P23. Foto Copy LD BALANCE DETAILS, Customer : 1635686 An. LAHAISMAIL yang selanjutnya diberi tnda P34. Foto Copy Sertipikat Hak Tanggungan Nomor. 28 / 2014, yangselanjutnya diberi tanda P45. Foto Copy Buku Tanah Hak Milik No. 595, yang selanjutnya diberi tandaP56.

BPR KabupatenBandung.e Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/2011 uraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR Kab BandungNomor: 800/053/S.Kep.Dit/V/2011 tanggal 04 Mei 2011tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (Job Discription)Pegawai PD.BPR Banjaran, yaitu:1.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).1512. Penanggulangan kredit bermasalah.3. Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan dan usahadebitur.4. Analisis kredit.5. Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugas AO danpetugas Poskas. Monitoring serta pembinaan debitur .. Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.67. Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.89. Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.10.

Dan dari pihak Dispertasih Kabupaten Bandung saksi Hendra Ramdan.e Bahwa benar, saksi selaku Kasubag Acount Officermemang pernah memproses/menangani Pengajuan Kreditdari Pegawai Dispertasih di PD.

BPR KabupatenBandung.Bahwa benar pada tanggal 04 Mei 2011 saksi diangkatsebagai Kasubbag Acount Officer pada PD BPR CabangBanjaran Kab Bandung berdasarkan Surat keputusanDireksi PD BPR Kab Bandung Nomor: 800/053/S.Kep.Dir/V/201luraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR Kab BandungNomor: 800/053/S.Kep.Dir /V/2011 tanggal 04 Mei 2011tentang Uraian Tugas dan tanggungjawab (Job Discription)Pegawai PD.

Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).2. Penanggulangan kredit bermasalah.3. Survey kelapangan berkaitan dengan domisili, lokasi jaminan danusaha debitur.4. Analisis kredit.5. Merekomendasi permohonan kredit yang dilaporkan oleh petugasAO dan petugas Poskas.6. Monitoring serta pembinaan debitur .7. Penilaian analisis kredit serta menentukan usulan besar kredit.8. Membantu pengelolaan dan memasarkan kredit.9. Menjaga disiplin dan kualifikasi kredit.10.

Saksi HAFID YAHYA bin MAMAT RAHMAT :13Bahwa saksi pernah diperiksa oleh Penyidik pada KantorKepolisian Resor Cimahi;Bahwa keterangan yang saksi berikan itu adalah yangsebenarmya;Bahwa saksi sebagai karyawan Bank Mega bagian Appraisalyang membawahi Wilayah II Cirebon;Bahwa pada tanggal 29 Juli 2011 ada yang mengajukan kreditatas nama Hendra Saputra melalui system ManagementApprisal yang mengajukannya Bank Mega KCP Taman KopoIndah Bandung, Pengajuannya Yudi selaku Acount Officer;Bahwa pada waktu tugas

Beni Dwi Cahyadi selaku kepala kantor Ulamm Unit Pasar BongoWonosari;Bahwa Saksi merupakan Karyawan di PT Permodalam Nasional Madanidengan jabatan sebagai Acount Officer Mikro ULaMM Paguyaman;Bahwa Terdakwa Beni Dwi Cahyadi adalah karyawan PT PermodalanNasional Madani dengan jabatan sebagai kepala unit Ulamm Pasar bongoWonosari;Bahwa Tugas pokok dari Terdakwa Beni Dwi Cahyadi sebagai kepalaunit Ulamm pasar Bongo Wonosari yakni menjalankan fungsi dan kontrolbisnis remedial dan oprasional di Ulamm

Beni Dwi Cahyadi;Bahwa Terdakwa di PT PNM (Permodalan Nasional Madani) ULAMMPasar Bongo Wonosari selaku kepala kantor ULaMM Unit Pasar BongoWonosari;Bahwa Saksi merupakan Karyawan di PT Permodalam Nasional Madanidengan jabatan sebagai Acount Officer Mikro ULAMM Pasar BongoWonosari;Bahwa Saksi mengetahui berapa masing masing besaran uang setoranpelunasan yang digelapkan oleh Terdakwa;Bahwa uang setoran nasabah yang telah digelapkan oleh terdakwayakni untuk sdra.

Beni Dwi Cahyadi;Bahwa Terdakwa selaku kepala kantor ULaMM Unit Pasar BongoWonosari;Bahwa Saksi merupakan Karyawan di PT Permodalam Nasional Madanidengan jabatan sebagai Acount Officer Mikro ULAMM Pasar BongoWonosari;Bahwa Saksi mengetahui perihal penggelapan yang silakukan olehTerdakwa tersebut pada waktu itu, dari sdri. Rita Riyani;Bahwa uang setoran nasabah yang telah digelapkan oleh terdakwayakni untuk sdra.

Kantor CabangTulang Bawang;AO (Acount Officer) PT. Bank RakyatIndonesia (Persero), Tok. Kantor CabangTulang Bawang Unit Brabasan;Dalam hal ini bertindak dalam jabatannya tersebut berdasarkan SuratKuasa Khusus Nomor: B. 96 /KCXIX/ADK/10/2018 tanggal 11Oktober 2018, pemberian kuasa mana merupakan substitusi dariSurat Kuasa Khusus No.15 tanggal 20 Mei 2015 dari Direksi PT. BankRakyat Indonesia (Persero), Tbk. kepada Pemimpin Cabang PT.

Gema Gama Hera milikFahmi Albaar selaku Pemohon Kredit, sehingga haldemikian tidak dibenarkan sesuai dengan ketentuan yangberlaku di BRI Cabang Ternate ;Penandatangan blanko formulir kredit dilakukan di luarKantor BRI Cabang Ternate ;Selaku Pemohon Kredit (Fahmi Albaar) tidak pernah samasekali menghadap memberikan datadata kepada LukmanHakim selaku Asisten Acount Officer, sehingga pengisianpada formulis LKN (Laporan Kunjungan Nasabah) danKPPB (Keterangan Permohonan Pinjam untuk Bisnis)Hal.9 dari

(seharusnyajoint account dilakukan antara Penggugat dan Direktur bukan antaraDewan Komisaris dengan Direktur);e Deposit dari Instansi pemerintah dan swasta diterima oleh staf deposityang ditunjuk PDPDE dan uangnya disetorkan ke kasir PDPDE dandimasukan kerekening PT.PDPDE Hilir bukan rek.joint account.e Deposit yang melalui transferan masuk ke rekening PDPDE Hilir,bukan ke rekening Joint Acount;Berdasarkan faktafakta diatas sejak dimulainya kerjasama ini sudah bisadipastikan bahwa operasional dan