Calon mitra atau mitra yang tidak di OTS oleh analisa resiko pada divisimanajement resiko atau oleh staf dan/atau pejabat yang ditugaskan oleh Direkturpengembangan usaha, maka akan dilakukan analisa resiko lapangan oleh stafbisnis (AO) sesuai dengan form OTS analisa resiko yang diserahkan oleh KepalaBagian Analisa ResikoHalaman137dari 219Putusan Nomor 33/Pid.SusTPK/2017/PN.BdgBahwa yang melakukan kunjungan ke KSU Gema Bersama di Sukabumi adalahbagian Staf Bisnis atau AO (Acount Officer) yaitu sdr

lainlainBahwa Persyaratan Pembukaan Rekening Tabungan sesuai standar operasional prosedur(SOP) PT.Bank Mega Cab.Bengkulu adalah : KTPaslinya yang masih berlakuBahwa setahu saksi pihak PT.Bank Mega Cab.Bengkulu ada memberitahu /mengkomfirmasi Lenterina Situmorang pada saat akan melakukan penarikan uang sebesarRp. 928.000.000, (Sembilan ratus dua puluh delapan juta rupiah) dari rekening tabungannomor 011670020038320 atas nama Lenterina Situmorang tersebut dan yang lebihmengetahuinya adalah Sdr.Haikal selaku Acount

perihalPenjualan Aset AYDA ex PT Budi Makasar atas tanah kavling, yangterletak di Villa Gading Indah, Kelapa Gading Jakarta Utara yaituAYDA ex PT Budi Makasar sebanyak 43 bidang tanah kavling SHGByang akan dijual dan menyiapkan data foto copy Sertipikat sertakordinasi dengan Bagian Legal, dengan didasarkan Laporan DaftarAYDA dari Admin Kredit.Kemudian setelah Internal Memo diajukan dan mendapat persetujuandari Direksi dan Komisaris dengan menanda tangani Memotersebut,maka Memo Persetujuan di serahkan kepada Acount

GSM sebagaidistributor; Bahwa yang melakukan pembayaran adalah saksi; Bahwa Saksi mengetahui item alat kesehatan untuk RSUD RasidinPadang; Bahwa dana masuk kedalam rekening yang di buat di Bank MandiriCabang Palu yang dibuat berdua dengan Ferry Oktaviano; Bahwa dana yang dibayarkan berasal dari rekening Joint Acount diBank Mandiri Palu; Bahwa perjanjian saksi dengan Ferry Oktavino dalam pembagianhasil pekerjaan di RSUD Rasidin adalah bagi hasil; Bahwa Saksi ada mengirim uang kepada dr.

laporan keuangan PT GSM yangnantinya ditanda tangai Direktur Utama saudara Hasan Ali danusaha;kemudian disampaikan ke Pemda (sebagaimana bukti yangditunjukkan didepan persidangan);Bahwa laporan keuangan itu ada berupa neraca laba dan rugi;Bahwa ada keuntungan yang dilaporkan ke Pemda tahun 2012,tahun 2013 namun nominnalnya saksi lupa;Bahwa untuk tahun 2012 keuntungan didapatkan darimanaseingat saksi diluarBahwa tahun 2012 ada konstribusi PT SMP yaitu sebesar Rp.16.000.000.000, tapi disetor 2013 ke acount

atau miting seorang karyawan BP yangbekerja di Tangguh, Pettyc Cash adalah Kas kecil yang disediakan diTangguh Site untuk mendukung operasional di Tangguh site dan RFPadalah permintaan pembayaran dari YPTB yayasan pengembanganTeluk Bintuni dan dan Port charger atau RFP pembayaran kapal Tangkerhalaman 72 dari 210Putusan Nomor 24/Pid.S usT P K/2015/P N.Mnkdan saksi bertanggungjawab kepada untuk tahun 2010 kami masih dibawah logistik sedangkan mulai Maret 2012 dialihkan ke departemenFinance bagian acount

Yoni Rusdiana Acount Officer Assistand QC GISdan Foto.8. Teguh Budiyanto Kabag. DukunganAsistenUsaha Keuangan &Akuntansi9. Taufig Hasan Junior Marketing GovernmentOfficer Relation10. Andri Hermawan Staff Asisten IT.11. Yogi Windarto Staff AsistenPelaporan.12. Sigit Suwarno Staff Asisten Operasi.13. Said Hasan Staff AsistenAdministrasi &Umum.14, Sri Purwanti Staff SDM 3) Proses pelaksanaan pekerjaan proyek pendataan dan pemetaanpendidikan di Kemendikbud Tahun 2010 yang akan dilaksanakanoleh PT.

Arif Zainudin Kabag KoordPemasaran& AdministrasiOperasi dan Umum.Yoni Rusdiana /Acount Officer /Assistand QCGIS dan Foto. 8. Teguh Kabag. AsistenBudiyanto Dukungan Keuangan &Usaha Akuntansi9. Taufigq Hasan Junior GovernmentMarketing RelationOfficer10. Andri Staff Asisten IT.Hermawan11. Yogi Windarto Staff AsistenPelaporan.12. Sigit Suwarno Staff Asisten Operasi.13. Said Hasan Staff AsistenAdministrasi &Umum.14.

KoordPemasaran & Administrasi danoperasi Umum.ts Yoni Rusdiana Acount Officer Assistant QC GISdan Foto.8. Teguh Budiyanto Kabag. Dukungan Asisten KeuanganUsaha & Akuntansi.3. Taufig Hasan Junior Marketing GovernmentOfficer Relation.10. Andri HermawanStaff Asisten IT.11. Yogi Windarto Staff AsistenPelaporan.12. Sigit Suwarno Staff Asisten Operasi.13. Said Hasan Staff AsistenAdministrasi &umum.14. Sri Purwanti Staff SDM. Menimbang, bahwa selanjutnya Prof. Dr.H.

charakter, capability, capital, condition of economydan collateral) yaitu:* untuk memperoleh gambaran tentang ' karakter calonnasabah termasuk reputasinya;* untuk mengetahui tingkat kemampuan membayar dari calonnasabah;* untuk mengetahui modal nasabah;* untuk mengetahui prospek usaha yang akan dibiayai;* untuk mengetahui sumber pembiayaan yang terakhirapabila pembiayaan menjadi bermasalah;bahwa dalam rangka penerapan ketentuan 5C apabila adakemacetan pembayaran kembali atas pemberian pembiayaanadalah Acount

persidangansehubungan dengan perkara atas nama terdakwaHENDRA RAMDAN dalam kasus Dugaan KasusKorupsi di Bank BPR (Bank Perkreditan Rakyat)Banjaran sehubungan dengan adanya Penyimpangandalam pelaksanaan penyaluran kredit konsumtif/kreditpegawai tahun 2008 s/d 2011.Bahwa saksi diangkat sebagai Kasubbag AcountOfficer pada PD BPR Cabang Banjaran Kab Bandungberdasarkan Surat keputusan Direksi PD BPR KabBandung Nomor : 800 /053 /S.Kep.Dir /V/2011tanggal 04 Mei 2011 uraian tugas dan tanggung jawabKasubag Acount

Officer sebagaimana diatur dalamKeputusan Surat keputusan Direksi PD BPR KabBandung Nomor : 800 /053 /S.Kep.Dir /V/2011tanggal 04 Mei 2011 tentang Uraian Tugas dantanggungjawab (Job Discription) Pegawai PD.BPRBanjaran, yaitu:Mengkoordinir petugas AO (Acount Officer).2.

biayaIntalasi untuk pemasangan baru sebesar Rp.2.500.000, (Umum danPemerintah sama).Keuntungan menggunakan Produk Telkom sbb:Layanan yang Handal yang didukung Infrastruktur.Backbond Fiber Optik yang sudah terintergrasi seluruh IndonesiaMempunyai Kantor cabang dan teknisi di seluruh Indonesia.Call Center 24 jam.SLG (Service Lever Garage) 9899%Bahwa produkproduk Telkom dapat dibeli oleh masyarakat umum termasukof PP PFpemerintah dan perusahaan ISP.Bahwa Pihak Dinas bisa memesan melalui EKatalog dan Acount

26 tahun 1998, bendaharawan negara telah membayarkan uangatas klaim transaksi SWAP dan Money Market dari Bank Bali sebesar Rp.904.462.428.369, dan uang mana semestinya tidak dapat dibayarkan,sehingga atas pembayaran itu telah merugikan keuangan negara sebesarRp. 904.462.428.369, yang secara langsung ataupun tidak langsungmempengaruhi perekonomian negara yang sedang berusaha untukmemulihkan krisis moneter, dan oleh karenanya atas barang bukti yangtelah disita dan saat ini tersimpan dalam Escrow Acount

nantinya ditandatangai Direktur Utama saudara Hasan Ali dan kemudian disampaikan ke Pemda(sebagaimana bukti yang ditunjukkan didepan persidangan);Bahwa laporan keuangan itu ada berupa neraca laba dan rugi;Bahwa ada keuntungan yang dilaporkan ke Pemda tahun 2012, tahun 2013 namunnominnalnya saksi lupa;Bahwa untuk tahun 2012 keuntungan didapatkan darimana seingat saksi diluarusaha;Bahwa tahun 2012 ada konstribusi PT SMP (Sampang Mandiri Perkasa) yaitusebesar Rp. 16.000.000.000, tapi disetor 2013 ke acount

saw my self, Willy has opened an acount for Mr SRS and thismorning he called Willy to request the balance payment,Hal. 165 dari 217 hal.

SINTAWATI ;Bahwa salksi tidak kenal dengan RUHADI, AFRONI, KUSNADI;Bahwa berdasarkan slip setoran setoran tanggal 20 Mei 2011 dengantujuan rekening Nomor 1000427388 An PARMANTO . sebesarRp.4.670.000.000, yang menyetorkan dana adalah dari KPTR RaksaJaya dan Sepengetahuan Saksi IRLY DEWI SINTAWATI dibagian FO (Funding officer) dan DIANA SUSANTI sebagai AO (Acount Officer), saksitidak tahu bahwa dana yang ditarik dengan cek yang diajukan oleh telleradalah dana pencarian kredit KKPE dan pencocokan tanda

SINTAWATI ;Bahwa berdasarkan slip setoran setoran tanggal 20 Mei 2011 dengantujuan rekening Nomor 1000427388 An PARMANTO = sebesarRp.4.670.000.000, yang menyetorkan dana adalah dari KPTR RaksaJaya dan Sepengetahuan Saksi IRLY DEWI SINTAWATI dibagian FO (Funding officer) dan DIANA SUSANTI sebagai AO (Acount Officer), saksitidak tahu bahwa dana yang ditarik dengan cek yang diajukan oleh telleradalah dana pencarian kredit KKPE dan pencocokan tanda tanganantara tanda tangan yang tertera pada cek dengan

Mandiri CabangJakarta DPR RI atas nama LUTHFI HASAN ISHAAQ dengan No.Rekening 1020004510530 dengan periode Januari 2010 s/d 22 Februari2013 ;BB No.104 : 1 (satu) lembar Dokumen tertulis INDOSAT nama pelangganLUTHFI HASAN Nomor Pelanggan MTX 00114695 NPWP Nama AcountLUTHFI HASAN Service Number 0816940797 Metoda Pembayaran Cashtanggal tagihan 16 Nomor Vitual Account 0614029546 ;BB No.105 : 1 (satu) lembar Dokumen tertulis INDOSAT nama pelanganLUTHFI HASAN Nomor Pelanggan MTX 02794701 NPWP MIG DEFNama Acount

Mandiri CabangJakarta DPR RI atas nama LUTHFI HASAN ISHAAQ dengan No.Rekening 1020004510530 dengan periode Januari 2010 s/d 22 Februari2013 ;BB No.104 : 1 (satu) lembar Dokumen tertulis INDOSAT nama pelanganLUTHFI HASAN Nomor PElanggan MTX 00114695 NPWP NamaAccount LUTHFI HASAN Service Number 0816940797 MetodaPembayaran Cash Tanggal tagihan 16 Nomor Vitual Account 0614029546 ;BB No.105 : 1 (satu) lembar Dokumen tertulis INDOSAT nama pelangganLUTHFI HASAN Nomor Pelanggan MTX 02794701 NPWP MIGDEFNama Acount

No.1148 K/Pid.Sus/2014648LUTHFI HASAN Service Number 0816940797 Metoda Pembayaran Cashtanggal tagihan 16 Nomor Vitual Account 0614029546;BB No.105 : 1 (satu) lembar Dokumen tertulis INDOSAT nama pelanganLUTHFI HASAN Nomor Pelanggan MTX 02794701 NPWP MIGDEFNama Acount LUTHFI HASAN Service Number 0816775163 MetodaPembayaran Cash Tanggal tagihan 28 Nomor Vitual Account06141711935 ;BB No.106 : 2 (dua) lembar asli Print out Data Pelanggan atas Nomor+628 16940797;BB No.107 : 1 (satu) lembar fotocopy Dokumen

Yoni Rusdiana Acount Officer Assistant QC Gdan Foto.8. Teguh Budiyanto Kabag. Dukungan Asisten KeuanUsaha & Akuntansi.9. Taufig Hasan Junior Marketing GovernmentOfficer Relation.10. Andri Hermawan Staff Asisten IT.11. Yogi Windarto Staff Asisten Pelapo12. Sigit Suwarno Staff Asisten Operas13. Said Hasan Staff AsistenAdministrasi &umum.14. Sri Purwanti Staff SDM. 4) Proses pelaksanaan pekerjaan proyek Pemetaan dan Pendataanpendidikan di Kemendiknas Tahun 2010 yang akan dilaksanakanoleh PT.

Yoni Rusdiana Acount Officer Assistant QC Gdan Foto.8. Teguh Budiyanto Kabag. Dukungan Asisten KeuanUsaha & Akuntansi.SH Taufig Hasan Junior Marketing GovernmentOfficer Relation.10. Andri Hermawan Staff Asisten IT.11. Yogi Windarto Staff Asisten Pelapo12. Sigit Suwarno Staff Asisten Operas13. Said Hasan Staff AsistenAdministrasi &umum.14. Sri Purwanti Staff SDM. 3).

Permohonan Pembiayaan MMOBkepada BSM dilengkapi dengan persyaratan dokumen identitas pemohondan legalitas usaha.Nasabah Pelaksana Usaha menadatangani Formulir PermohonanPembiayaan (FPP) dan dilengkapi dengan identitas pemohon, legalitasusaha, laporan keuangan dan rekening pemohon tiga bulan terakhir.Pihak BSM melakukan survey terhadap kelayakan usaha dan membuatdokumentasi tempat usaha.Petugas AO BSM membuat Nota Analisa Pembiayaan (NAP) yang diajukankepada Komite (Kepala Cabang, Marketing Manager dan Acount

) dan ADK (administrasi kredit)terhadap suatu hal jika kredit bakal bermasalah, maka saksi yang menganalisis;Bahws setelah uang cair saksi memiliki kewajiban untuk monitoring dan tidak ada masalahsampai Desember 2009;Bahwa saksi melakukan monitoring sejak selama ada masukan dari ARK (analisa resiko kredit)dan AO (account officer) dan untuk kewajiban saudara Setiawan lancar, sejalan denganputusan dan setelah itu saksi keluar dan tidak bertanggung jawab lagi;Bahwa setelah itu saksi diganti, semua acount

BRI, maka dalam pelaksanaan Kredit Investasi terdebut, krediturberkewajiban untuk melakukan monitoring, pembinaan kredit setelah kreditdicairkan dalam hal ini adalah Acount Officer dan Devisi Agribisnis selaku yangmenandatangani akad kredit. Hal ini sebagaimana diatur dalam pedomanpelaksanaan kredit menengah.

LUKY WICAKSONO ADHI dibawah sumpah dipersidangan memberikanketerangan yang pada pokoknya sebagai berikut:Bahwa Saksi Pada tahun 2010 menjabat sebagai Acount Officer (AO)Divisi Bisnis di LPDB (Lembaga Pengelola Dana Bergulir) diJakarta; Bahwa Tugas pokok dan fungsi Saksi antara lain sebagaiberikut :a. Memproses pengajuan permohonan dari mitra dan menganalisa laporankeuangan ;b.