• Pembanding dahulu Turut Tergugat Ill dengan Terbanding dahulu Penggugat sama sekali tidak memiliki hubungan hukum apapun;Bahwa Pembanding mempunyai hubungan hukum dengan isitri dariTerbanding IIl yang bernama Nursia Panjaitan / Debitur dengan dasarhukum dalam suatu perjanjian yang disebut dengan perjanjian kredit(perjanjian kredit disetujui juga oleh Terbanding III / suami debitur) yangmengatur hubungan hukum antara Kreditur dengan Debitur sebagaimanatermaktub dalam Perjanjian Kredit Kredit Usaha Rakyat Ritel

• HLSUDARSO lewat Sdri YULIDA, pada saat Terdakwa menandatanganiMoU tersebut Terdakwa telah membaca isi MoU tersebut dan Terdakwamerasa tidak keberatan dengan isi MoU tersebut.Bahwa isi dari MoU itu menyatakan bahwa Pihak Pertama (Ka Yanma PoldaRiau) menyetujui pengawasan yang dilakukan oleh Sam Ritel Pertaminapada Pihak Kedua (Saya sendiri) untuk digunakan sesuai peruntukannya.Pihak Kedua menyetujui kepada Pihak Pertama bahwa sewaktu waktu PihakPertama membutuhkan BBM yang dimaksud, Pihak Kedua sanggupmengirimkan

• Bahwa Tergugat telah menerima fasilitas Kridit Modal Kerja (KMkK) KriditUsaha Rakyat Ritel (KUR) dari Turut Tergugat sebagaimanatercantum pada perjanjian Kridit No 579/BTG/PKKMK KUR/2018tanggal 13 September 2018 sebesar Rp 300.000.000, (tiga ratus juta).Halaman 37 dari 60 halaman Putusan Nomor 205/Pdt.G/2019/PA Bkt3.

• Marthadinata No.25 Kota Sukabumi, yang bergerakdibidang Ritel perdagangan kebutuhan seharihari secara eceran;Bahwa saksi bekerja sebagai Kepala Personalia;Bahwa saksi menerangkan sesuai daftar gaji dan daftar administrasikaryawan bahwa jumlah karyawan Toserba Giant Cabang Kota Sukabumisekarang ini adalah 32 (tiga puluh dua) orang;Bahwa saksi menerangkan untuk pembayaran gajian untuk karyawanToserba Giant Cabang Kota Sukabumi tersebut dengan cara ditransfer kerekening masingmasing atas nama karyawan

• Bank;Bahwa yang dimaksud dengan Kredit adalah penyediaan uang atau tagiahanyang dapat dipersamakan dengan itu berdasarkan persetujuan ataukesepakatan pinjam meminjam antara bank dengan pihak lain yangmewajibkan pihak peminjam untuk melunasi utangnya setelah jangka waktutertentu dengan pemberian bunga;Bahwa pada umumnya kredit ada beberapa jenis yaitu:= Kredit Invenstasi;= Kredit Modal Usaha;= Kredit Konsumsi.Dan saat ini BRI memiliki beberapa macam induk produk kredit yaitu: KreditMikro, Kredit Ritel

• Produk ini dipasarkan langsung kepadakonsumen di rumah atau melalui ritel outlet, atau tidak langsung melaluiperantara atau agen yang menjual produk kepada konsumen.Bahwa, salah satu produk terkenal dari Penggugat adalah produkproduk yang"TUPPERWARE". Produkproduk "TUPPERWARE" milik Penggugat memilikibanyak variasi seperti kontainer atau wadah makanan dan minuman hinggauntuk menyimpan keperluan dapur dan rumah tangga.

• Setelah Terdakwa SUBAGIYOmenandatangani, selanjutnya dokumen tersebut diteruskan ke KantorRegional V untuk dibuatkan Bukti Kas Pengeluarannya.e Bahwa yang membuat faktur fiktif pada tahun 2008 s.d tahun 2011awal yaitu Danang Sudrajat (Supervisor Administrasi PenjualanCabang SHS Lampung Timur), sedangkan pertengahan Mei 2011yaitu Nurohman (Supervisor penjualan Ritel Cabang SHS LampungTimur).

  Setelah Terdakwa SUBAGIYOmenandatangani, selanjutnya dokumen tersebut diteruskan ke KantorRegional V untuk dibuatkan Bukti Kas Pengeluarannya.Bahwa yang membuat faktur fiktif pada tahun 2008 s.d tahun 2011awal yaitu Danang Sudrajat (Supervisor Administrasi PenjualanCabang SHS Lampung Timur), sedangkan pertengahan Mei 2011yaitu Nurohman (Supervisor penjualan Ritel Cabang SHS LampungTimur).

  Sang Hyang Seri (SHS) Pusatpada tahun 2008 sebagai Asmen Penjualan LampungTimur di PT SHS Cabang Lampung Timur dan tahun2011 Asmen Penjualan Ritel Cabang Lampung Timur;Bahwa benar tugas pokok saksi selaku AsmenPenjualan dan penjualan ritel yaitu merencanakan danmelakukan penjualan produkproduk yang ada di PTSang Hyang Seri, melakukan promosi dan demplotterhadap barangbarang yang ada di SHS, membuatlaporan kegiatan penjualan baik mingguan maupunbulanan, mengkoordinasi petugas yang ada dibawahnya;Bahwa

  TerdakwaSUBAGYO;Bahwa benar tugas pokok sebagai Asmen Penjualandan penjualan ritel yaitu merencanakan dan melakukanpenjualan produkproduk yang ada di PT Sang HyangSeri, melakukan promosi dan demplot terhadap barangbarang yang ada di SHS, membuat laporan kegiatanpenjualan baik mingguan maupun bulanan,mengkoordinasi petugaspetugas.Bahwa benar PT.

• berlaku sejak tanggal 02 Juni 2017 perihal Ketentuan Survey Lapangan, Survey Lingkungan dan Trade Checking;

• 11 (sebelas) lembar dokumen Memo Internal Nomor ; MI-008/RIM/CRDR/IX/2016 tanggal 28 September 2016 yang berlaku sejak tanggal 15 November 2016 perihal Persyaratan Dokumen Kredit Pembiayaan Motor;
• 2 (dua) lembar dokumen Memo Internal Nomor ; MI-010/RIM/CRD/VI/2009 tanggal 26 Juni 2009 yang berlaku sejak tanggal 10 Juli 2009 perihal Kunjungan On The Spot (OTS) Pembiayaan Ritel

  ;

• 2 (dua) lembar dokumen Memo Internal Nomor : MI-002/RIM/CRD/VI/2011 tanggal 23 Juni 2011 yang berlaku sejak tanggal 01 Juli 2011 perihal Ketentuan Survey untuk Pembiayaan Ritel;
• 3 (tiga) lembar Surat Perjanjian Kerja Waktu Tertentu No. 002/HRDGA-SPKWT/SPM/I/2016 tanggal 02 Januari 2016, terhitung mulai tanggal 02 Januari 2016 s.d. 01 Januari 2017 dengan jabatan sebagai Merketing Officer Mcy All di Kantor PT.

• FotocopySurat Perjanjian Kredit Usaha Rakyat Ritel BNINo.PSC/SKC/234/2015, tanggal 26 Nopember 2015, selanjutnya diberi tandaTT.III1;2. FotocopyBukti Pencairan Kredit ke rekeningnomor 418431536 An. NursiaPanjaitan (isteri Tergugat II) sebesar Rp. 90.000.000. (sembilan puluh jutarupiah), selanjutnya diberi tanda TT.III2;3.

• denganjumlah beragam antara Rp.300.000,(Tiga ratus ribu rupiah), Rp 400.000,(empat ratus ribu rupiah), Rp.500.000,(Lima ratus ribu rupiah) dan ada yangRp 1.000.000, (Satu juta rupiah) dari Terdakwa dan selanjutnya para debiturmenanda tangani kwitansi pencairan kredit, pada hal kwitansi pencairan kreditseharusnya ditanda tangani didepan teller.Bahwa dari pengikatan kredit debitur 185 orang yang tidak lengkapadministrasinya tersebut, tetap disetujui dan dicairkan kreditnya, dengan jeniskredit KUR, KMK, KMK Ritel

  mendapat uang denganjumlah beragam antara Rp.300.000, (Tiga ratus ribu rupiah), Rp.400.000,(Empat ratus ribu rupiah), Rp.500.000, (Lima ratus ribu rupiah) dan ada yangRp.1.000.000, (Satu juta rupiah) dari Terdakwa dan selanjutnya para debiturmenanda tangani kwitansi pencairan kredit, pada hal kwitansi pencairan kreditseharusnya ditanda tangani didepan teller ;Bahwa dari pengikatan kredit debitur 185 orang yang tidak lengkapadministrasinya tersebut tetap dicairkan kreditnya dengan jenis kredit KUR,KMK, Ritel

• E TBBM Plumpang - Pelaksana PT Alfendo Nomor 162/R10300/2020-S0 tanggal 17 Februari 2020

• 1 (satu) Set Copy Sesuai Aslinya Berita Acara Milestone - Pembangunan Tangki Air Kap. 10.000 KL di TBBM Plumpang
• 1 (satu) Set Copy Sesuai Aslinya Surat Keputusan Direksi PT BPD Jateng Nomor: 0512/HT.01.01/2016 tanggal 30 Nopember 2016 tentang Buku Pedoman Perusahaan Kredit Ritel
• 1 (satu) Set Copy Sesuai Aslinya Lampiran I Surat Keputusan Direksi PT BPD Jateng

  Nomor: 0512/HT.01.01/2016 tanggal 30 Nopember 2016 tentang Buku Pedoman Perusahaan Kredit Ritel BAB VI Monitoring Kredit

• 1 (satu) Set Copy Sesuai Aslinya Surat Keputusan Direksi PT BPD Jateng Nomor: 0313/HT.01.01/2011 tanggal 28 September 2011 tentang Pedoman Kebijakan Kredit

Tetap terlampir dalam berkas perkara;
6. Membebankan kepada Terdakwa membayar biaya perkara sejumlah Rp5.000,00 (lima ribu rupiah);

• Penggugattidak pernah cacat disebabkan perbuatanperbuatan tercela di bidangperbankan ; 2 Penggugat sejak tahun 1993 telah menduduki jabatanjabatanstrategis di Bank BJB, diantaranya Penggugat pernah menjabatHalaman 7 dari 79 halaman Putusan No. 02/G/2012/PTUNJKTsebagai Pemimpin Seksi/Adminstrasi Kredit, Pemimpin BagianKeuangan, Pemimpin Cabang Kelas 3 Rawamangun, PemimpinBagian Riset & Pengembangan, Pemimpin Bagian PengembanganBisnis Bank, Pemimpin Bagian Manajemen Risiko, Pemimpin DivisiKredit Ritel

• Waralaba paling sedikit memuat:8.1.8.2.8.3.8.4.Nama dan alamat para pihak, yaitu nama dan alamat jelaspemilik/oenanggung jawab perusahaan yang mengadakan perjanjianyaitu Pemberi Waralaba dan Penerima Waralaba;Jenis Hak Kekayaan Intelektual, yaitu jenis Hak Kekayaan IntelektualPemberi Waralaba, seperti merk dan logo perusahaan, desainoutlet/gerai, sistem manajemen/pemasaran atau racikan bumbumasakan yang diwaralabakan;Kegiatan usaha, yaitu kegiatan usaha yang diperjanjikan sepertiperdagangan eceran/ritel

• Petrokimia Gresik Nomor2010/B/KU.00.06/17/DR/2020, tertanggal 17 Meret 2020 yang ditujukankepada Kepala Divisi Bisnis Ritel dan Menengah PT. Bank Rakyat Indonesia(Persero) Tok Up. Kepala Bagian Pemasaran Bisnis, Perihal : SuratRekomendasi Distributor Financing Non Subsidi....... diberi tanda P12;13. Fotokopi dan fotokopi Surat Permohonan Pelepasan Jaminan dar!Penggugat kepada Tergugat, tertanggal 20 Maret 2020.....diberi tanda P13;14.

• MICHELLE VALENTINA sebesar Rp.100.030.000,- (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16 Desember 2013; 5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel Seri ORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA. h. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VIII / 2015 / DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

  MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16Desember 2013;5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VII / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

  MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal16 Desember 2013;5. 1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VII / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

  MICHELLEVALENTINA sebesar Rp.100.030.000, (seratusjutatigapuluhribu rupiah) tanggal 16Desember 2013;1 (satu) lembarTindasanFormolirPemesananPenjualanObligasi Negara Ritel SeriORI Nomor : 009a.n. MICHELLE VALENTINA.h. Berdasarkan Surat Perintah Penyitaan Nomor : SP. Sita / 478 / VIll / 2015 /DitReskrimsus tanggal 26 Agustus 2015.

• Sentra Kredit KecilBojonegoro.Jangka waktu 36 (tiga puluhenam) bulan.Sejak 10022016 s/d09022019.Tertanggal 09 Pebruari 2016.PERJANJIAN KREDIT USAHA RAKYAT Ada Aslinya,RITEL BANK Nomor : 2016/BNC/049.KUR. Bermaterei cukupT.S Antara GUNAR WIDYATO, Pemimpin SKKPT. Bank Negara Indonesia (Persero) Tbk.Dengan ABDUL MADUJID, PenerimaKredit.Jangka waktu 36 (tiga puluh enam)bulan. Sejak 10022016 s/d09022019. Tanggal 10022016.TANDA TERIMA Atas Penyerahan Ada Aslinya,SuratSurat Agunan.Kepada PT.

• .; Bahwa, tidak bisa disamakan dengan kotraktual satu sama lain menjanjikantetapi ini kan sepihak, sepihak itu tidak diperjanjikan tapi satu sama lainsama sama mematuhi peraturan soal jangka waktu tadi ada ritel sendirikarena IPT ini ada yang 2 Tahun, ada yang 5 Tahun dan ada yang 20Tahun, 5 Tahun itu pengenaan retribusianya tiap tahun kalau yang 20Tahun bayarnya sekaligus retribusinya ini ada ketentuan ketentuanseperti itu, kalau saya dikejar kesana ini saya tidak tahu ini menyangkutpolitik hukum

• Engko (Direktur Operasi Bisnis); Sujah Ali (Kepala Departemen Kredit Ritel); Dadang Supriatna (Kepala Departemen Kredit Korporat); Agustinus Mendaun (Kepala Unit Dana Swasta); Bambang Sugiharto (Kepala Unit Dana Pemda).Selanjutnya pada tangal 25 Maret 2008 dibuat dan disepakatiPerjanjian Kredit (PK) Nomor 002/1201/III/2008, yang ditandatanganioleh KONDO selaku Pgs. Kepala PT. BPD Papua Cabang Kaimanadan Thomas Murthi selaku Direktur PT. Sarana Bahtera Irja (PT.

  Engko (Direktur Operasi Bisnis); Sujah Ali (Kepala Departemen Kredit Ritel); Dadang Supriatna (Kepala Departemen Kredit Korporat); Agustinus Mendaun (Kepala Unit Dana Swasta); Bambang Sugiharto (Kepala Unit Dana Pemda).Selanjutnya pada tangal 25 Maret 2008 dibuat dan disepakatiPerjanjian Kredit(PK) Nomor 002/1201/III/2008, yang ditandatanganioleh KONDO selaku Pgs. Kepala PT BPD Papua Cabang Kaimanadan Thomas Murthi selaku Direktur PT. Sarana Bahtera Irja (PT.

• KarenaPENGUGAT mengetahui bahwa TERGUGAT III adalah Klein terbesar untukPENJUALAN sekitar 50 % dari penjualan di Indonesia ; Sebagaimana kita ketahui bahwa TERGUGAT III adalah selaku pemilik ClubMacanudo, dengan kedua outlet ritel terbesar untuk cerutu di Indonesia dan jugasebagai distributor terbesar cerutu premium.

• Engko (Direktur Operasi Bisnis); Sujah Ali (Kepala Departemen Kredit Ritel); Dadang Supriatna (Kepala Departemen Kredit Korporat); Agustinus Mendaun (Kepala Unit Dana Swasta); Bambang Sugiharto (Kepala Unit Dana Pemda).Selanjutnya pada tangal 25 Maret 2008 dibuat dan disepakatiPerjanjian Kredit (PK) Nomor 002/1201/II/2008, yang ditandatanganioleh KONDO selaku Pgs. Kepala PT. BPD Papua Cabang Kaimanadan Thomas Murthi selaku Direktur PT. Sarana Bahtera Irja (PT.

  Engko (Direktur Operasi Bisnis); Sujah Ali (Kepala Departemen Kredit Ritel); Dadang Supriatna (Kepala Departemen Kredit Korporat); Agustinus Mendaun (Kepala Unit Dana Swasta); Bambang Sugiharto (Kepala Unit Dana Pemda).Selanjutnya pada tangal 25 Maret 2008 dibuat dan disepakatiPerjanjian Kredit(PK) Nomor 002/1201/II/2008, yang ditandatanganioleh KONDO selaku Pgs. Kepala PT BPD Papua Cabang Kaimanadan Thomas Murthi selaku Direktur PT. Sarana Bahtera Irja (PT.