PENETAPANNomor :20/Pdt.P/2012/MSBna2A tet ,DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadili perkaraperkara tertentu pada tingkat pertama telah menjatuhkan penetapan sebagai berikutdalam perkara Pengalihan Dana Nasabah dan Tanggung Jawab Pengelolaannya yangtidak diketahui lagi keberadaan Pemilik/Ahli Waris dari PT. Bank Mandiri (Persero)Tbk.Cabang Banda Aceh kepada Baitul Mal Banda Aceh yang diajukan oleh :Pemimpin PT.

Cabang Banda Aceh,berdasarkan Surat Kuasa Khusus Nomor 04/SK.CHC.LGL/2012 tanggal 13 Januari 2012selanjutnya disebut Pemohon;Mahkamah Syariyah tersebut ;Telah membaca suratsurat perkara ;Telah mendengar keterangan Pemohon di persidangan ;TENTANG DUDUK PERKARANYAMenimbang, bahwa Pemohon dengan suratnya tanggal 27 Januari 2012, Nomor1 Sp.Bda/069/2012 telah mengajukan permohonan Pengalihan Dana Nasabah yangtidak diketahui lagi Pemilik atau Ahli Warisnya dari Bank Mandiri (Persero) CabangBanda Aceh ke

Peraturan Bank Indonesia Nomor 10/39/PBI/2008 pasal 4 ayat(2) jo. pasal 5 ayat (3) Peraturan Gubernur Aceh Nomor 11 Tahun 2010;Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbanganpertimbangan tersebut di atas,maka permohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahui lagi Pemiliknya atauahli warisnya oleh PT. Bank Mandiri (Persero) Tbk.

PENETAPANNomor : 42/Pdt.P/2011/MSBnaBISMILLAHIRRAHMANIRRAHIMDEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadiliperkaraperkara tertentu pada tingkat pertama telah menjatuhkan penetapansebagai berikut dalam perkara Pengalihan Dana Nasabah/ Baitul Mal yangTEA) MUESEAEY UT 5 mm mmm mam mn nnn enBANK ACEH SYARIAH CABANG BANDA ACEH, yangberkedudukan di Jalan Tgk. H. Mohd.

BIN ABD.MUTHALIB, umur 53 tahun, agama Islam,pendidikan S1, pekerjaan Karyawan Bank Aceh,alamat di Jalan Pelangi Lorong Emas, KelurahanMulia, Kecamatan Kuta Alam, Kota Banda Aceh,Provinsi Aceh, selanjutnya disebut Pemohon;Mahkamah Syariyah tersebut ;Telah membaca suratsurat perkara ;Telah mendengar keterangan Pemohon dan keterangan lainnya dipersidangan ;TENTANG DUDUK PERKARANYAMenimbang, bahwa Pemohon dengan suratnya tanggal 4 Februari2011, telah mengajukan permohonan Pengalihan Dana Nasabah/ Baitul

DEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadili perkaraperkara pada tingkat pertama telah memberikan Penetapan sebagai berikut dalampermohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahui lagi kKeberadaan Pemilik /Ahliwarisnya kepada Baital Mal yang diajukan oleh ;ISLAMUDDIN, Derektur utama PT.

MUTHALIB, SH, umur 53 tahun, Agama Islam,Pendidikan S1, Tempat tinggal di Jalan Pelangi Lorong Emas,Kelurahan Mulia Kecamatan Kuta Alam Kota Banda Aceh,berdasarkan Surat Kuasa Khusus No.07/DIR/BA/III/2011 tanggal 22Maret 2011, selanjutnya disebut Pemohon;Mahkamah Syariyah tersebut ;Telah membaca suratsurat perkara ;Telah mendengar keterangan Pemohon dalam persidangan ;TENTANG DUDUK PERKARANYAMenimbang, bahwa Pemohon dengan surat permohonannya tertanggal 23 Maret2011, telah mengajukan permohonan Pengalihan

Dana Nasabah dan Tanggung JawabPengelolaannya yang tidak diketahui lagi Pemilik/Ahliwarisnya dari Bank Aceh KantorPusat Operasional Cabang Pembantu Neusu kepada Baitul Mal Kota Banda Aceh yangisinya sebagai berikut;1.Bahwa jumlah dana milik para Nasabah yang terdapat dalam rekening masingmasing penabung sebagaimana daftar terlampir yang merupakan satu kesatuanyang tidak terpisahkan dengan permohonan ini seluruhnya berjumlahRp.20.509.647, (Dua puluh juta lima ratus sembilan ribu enam ratus empatpuluh

PENETAPANNomor : 124/Pdt.P/2011/Mspee ae lel aneDEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadili perkaraperkara pada tingkat pertama telah memberikan Penetapan sebagai berikut dalampermohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahui lagi kKeberadaan Pemilik /Ahliwarisnya kepada Baital Mal yang diajukan oleh ;T.JUNAIDI, Kepala Cabang Bank BTN Kantor Cabang Banda Aceh, alamat diJalan Tgk Umar No.163 169 Banda Aceh yang dikuasakan kepadaARWINDYA

BankBTN Kantor Cabang Banda Aceh, Kecamatan Baiturrahman, KotaBanda Aceh, berdasarkan Surat Kuasa Khusus No. 220/SKK/BNA/IV/2011 tanggal 21 April 2011, selanjutnya disebut Pemohon;Mahkamah Syariyah tersebut ;Telah membaca suratsurat perkara ;Telah mendengar keterangan Pemohon dalam persidangan ;Telah mendengar keterangan saksisaksi dalam persidangan ;TENTANG DUDUKPERKARANYAMenimbang, bahwa Pemohon dengan surat permohonannya tanggal 21 April2011, telah mengajukan permohonan Pengalihan Dana Nasabah

PENETAPANNomor : 124/Pdt.P/2011/Mspee ae lel aneDEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadili perkaraperkara pada tingkat pertama telah memberikan Penetapan sebagai berikut dalampermohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahui lagi kKeberadaan Pemilik /Ahliwarisnya kepada Baital Mal yang diajukan oleh ;T.JUNAIDI, Kepala Cabang Bank BTN Kantor Cabang Banda Aceh, alamat diJalan Tgk Umar No.163 169 Banda Aceh yang dikuasakan kepadaARWINDYA

BankBTN Kantor Cabang Banda Aceh, Kecamatan Baiturrahman, KotaBanda Aceh, berdasarkan Surat Kuasa Khusus No. 220/SKK/BNA/IV/2011 tanggal 21 April 2011, selanjutnya disebut Pemohon;Mahkamah Syariyah tersebut ;Telah membaca suratsurat perkara ;Telah mendengar keterangan Pemohon dalam persidangan ;Telah mendengar keterangan saksisaksi dalam persidangan ;TENTANG DUDUKPERKARANYAMenimbang, bahwa Pemohon dengan surat permohonannya tanggal 21 April2011, telah mengajukan permohonan Pengalihan Dana Nasabah

PENETAPANNomor : 83/Pdt.P/2011/MsBnax a BaeDEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESA Mahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadiliperkaraperkara pada tingkat pertama telah memberikan Penetapan sebagaiberikut dalam permohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahuilagi kKeberadaan pemilik / ahliwarisnya kepada Baital Mal yang diajukan oleh;ISLAMUDDIN, Derektur utama PT.

PENETAPANNomor :82/Pdt.P/2011/MSBNABISMILLAHIRRAHMANIRRAHIMDEMI KEADILAN BERDASARKAN KETUHANAN YANG MAHA ESAMahkamah Syariyah Banda Aceh yang memeriksa dan mengadiliperkaraperkara tertentu pada tingkat pertama telah menjatuhkan penetapansebagai berikut dalam perkara Pengalihan Dana Nasabah dan TanggungJawab Pengelolaannya yang tidak diketahui lagi keberadaan Pemilik/AhliWaris dari Bank Aceh Kantor Pusat Operasional kepada Baitul Mal BandaAceh yang diajukan oleh : DIREKTUR UTAMA BANK ACEH Kantor Pusat

PeraturanBank Indonesia Nomor 10/39/PBI/2008 pasal 4 ayat (2) jo. pasal 5 ayat (8)Peraturaan Gubernur Aceh Nomor 11 Tahun 2010 ,oleh karenanyapermohonan Pemohon dapat dipertimbangkan lebih lanjut.Menimbang, bahwa berdasarkan pertimbanganpertimbangan tersebutdi atas, maka permohonan Pengalihan Dana Nasabah yang tidak diketahui lagiPemiliknya atau ahli warisnya oleh Bank kepada Baitul Mal Banda Acehsebagai suatu lembaga yang diajukan Pemohon telah memenuhi ketentuansebagaimana telah dipertimbangkan

Saksi menerangkan bahwa Terkait dengan pengalihan dana nasabah Bank Danamonatas nama Sdri. LULUK FAUZIYAH, Sdri. AINUN JARIYAH dan Sdri.JULAIKAH ke KSU Sejahtera Bersama yang tidak diketahui oleh nasabah tersebutMenurut pendapat saksi, terkait kasus pengalihan dana tersebut, maka yangdirugikan adalah :a. pihak yang dananya belum dikembalikan uangnya.b. peraturan itu sendiri karena dilanggar atau diabaikan.

Dalamhal terdapat pengalihan dana nasabah yang dilakukan oleh pihak lain(/pegawai bank) yang tidak diketahui atau tidak disetujui atau bukanatas perintah/persetujuan dari nasabah pemilik rekening yangbersangkutan, maka pihak yang dirugikan adalah nasabah pemilikrekening yang bersangkutan atas hilangnya/berkurangnya danamiliknya tersebut. Disamping itu, juga bagi pihak Bank akanberpotensi menimbulkan kerugian yang akan mempengaruhikepercayaan masyarakat untuk menyimpan uangnya di bank.

tanda tangan danmenyakinkan kepada teller bahwa telah dilakukan konfirmasi terhadap pemilikrekening serta melakukan penarikan tabungan tidak sesuai dengan SOP)sehingga mengakibatkan adanya pencatatan palsu dimana tercatat dalampembukuan bank dan bukti pembukuan (slip penarikan) bahwa nasabah ybs yaitunasabah melakukan setoran ke rekening atas nama nasabah lain bukanmelakukan transaksi penempatan deposito sebagaimana yang diinginkan olehnasabah ybs;Perbuatan terdakwa yang telah melakukan proses pengalihan

dana nasabah IKAKARTIKA ke rekening orang lain tanpa sepengetahuan dan persetujuan darinasabah ybs tidak dapat dibenarkan;Berdasarkan uraian kronologis dalam perkara ini, menurut hemat saya,sepanjang dapat dibuktikan, perbuatan terdakwa YULIETTY RAJAGUKGUKbersamasama ERNES RIZA dapat dikenakan Pasal 49 Ayat (1) huruf aAnggota dewan komisaris, direksi atau pegawai bank dengan sengajamembuat atau menyebabkan pencatatan palsu dalam pembukuan, laporan,dokumen, laporan kegiatan usaha, laporan transaksi

dokumen ada tandatangannya dan saksi melihat berdasarkan dengan sistem dan dokumen yang saksi terima dan saksilihat itu sesuai dengan dokumen dan sistem ; Bahwa bagian konfirmasi bukan saksi tetapi Back Office ; Bahwa saksi tahu kalau akhirnya yang punya uang ternyata tidak memerintahkan berdasarkaninformasi dari Bank ANZ yang menjelaskan kepada saksi ; Bahwa selain Samuel Edison yang uangnya di alihkan berdasarkan perintah dokumen yaituChristiani Angela, Riyadi dan Florence Buntara Bahwa Form untuk pengalihan

dana nasabah ada di Bank ANZ ; Bahwa untuk form pengalihan saksi terima dari Back Office jadi saksi tidak tahu siapa yangmengisi ; Bahwa untuk pengisian formulir tersebut biasa nasabah dibantu oleh customer service ; Bahwa biasanya yang dicek di sistem nomor rekening atas nama siapa dan kesediaan dana sertatanda tangan ; Bahwa untuk tanda tangan yang dilihat harus ada di computer dan disesuaikan dengan yang adadi dokumen tanda tangannya dan kalau sudah sesuai dengan yang ada di sistem dijalani instruksicustomer