95 1 (satu) lembar internal memo pengajuan uang muka kerja nomor : 09/TIM-PT BM/IX/2012 tanggal 12 september 2012.
96 3 (tiga) lembar kronologis kerja sama dan penyertaan modal PT.BM kepada CV. Wedika jasa Pratama.
97 1 (satu) bundel surat pernyataan An. Hendra Wanagiri, SE Akt tanggal 02 september 2009.

Tanggal 16 Agustus 2011, HAMDANI YAKUB selaku Direktru Operasionalmenyampaikan Memo perihal Kerjasama CV. Kinal Jaya Putra kepada Direktur Utama,dengan isi memo sebagai berikuta) Jaminan yang dimaksud sudah disiapkan berupa sertifikat dengan bangunandua ruko yang terletak di Rawa Makmur Kota Bengkulu.b) Usaha PT. Bengkulu Mandiri sementara hanya bisa pola kerjasama, Karenatenaga sumber daya manusia PT.

Bahwa memo dari Saudara Hamdani Yakub kepada direktur utama tanggal 20Juli 2011 yang pada pokoknya agar segera perjanjian kerjasama tersebut dibentuk.Tanggapan terdakwa terhadap memo tersebut adalah belum layak karena kelengkapanpengajuan untuk kelayakan tersebut tidak ada seperti laporan tim penilai belumada, kajiankajian tentang kelayakan belum ada, walau dalam redaksi memotersebut sudah menyebutkan layak.

Bahwa terhadap dana yang terpendam sekira Rp 3.000.000.000 (tiga milyarrupiah) dalam memo tanggal 16 agustus 2011 dari Saudara Hamdani Yakub kepadaterdakwa selaku direktur utama, terdakwa tidak mengetahui hal tersebut. Bahwa setelah penolakan terhadap memo tanggal 16 Agustus 2011, Sdr.Hamdani Yakub membuat personal garansi, dalam hal ini Saudara Hamdani Yakubselaku direktur operasional menyatakan penyertaan modal terhadap CV.

akan dibayarkan setiap bulannya dengan cek tunai; Memo tersebut dibuat dan disampaikan mendahului Laporan Tim Penilai KelayakanKerjasama dan Penyertaan Modal PT.

nya kepada MEMO (teman RAJA NASUTION) dan selanjutnya MEMOpergi ke Mesin ATM untuk mengambil uang dari rekening tabungan terdakwa,selanjutnya MEMO menyerahkan uang yang sudah dibawanya kepadaterdakwa lalu diserahkan kepada RAJA NASUTION sejumlah Rp. 7.500.000,(tujuh juta lima ratus ribu rupiah), sehingga seluruh uang yang diterima RAJAHalaman 5Putusan No. 2.578/Pid.B/2015/PN.MdnNASUTION dari terdakwa sejumlah Rp. 15.000.000,(lima belas juta rupiah),keesokan harinya RAJA NASUTION memberitahukan hal

nya kepada MEMO (teman RAJA NASUTION) dan selanjutnya MEMOpergi ke Mesin ATM untuk mengambil uang dari rekening tabungan terdakwa,selanjutnya MEMO menyerahkan uang yang sudah dibawanya kepadaterdakwa lalu diserahkan kepada RAJA NASUTION sejumlah Rp. 7.500.000,(tujuh juta lima ratus ribu rupiah), sehingga seluruh uang yang diterima RAJANASUTION dari terdakwa sejumlah Rp. 15.000.000,(lima belas juta rupiah),keesokan harinya RAJA NASUTION memberitahukan hal tersebut kepadaMIKO LUKMAN, lalu MIKO LUKMAN

nya kepada MEMO (teman RAJANASUTION) dan selanjutnya MEMO pergi ke Mesin ATM untuk mengambil uangdari rekening tabungan terdakwa, selanjutnya MEMO menyerahkan uang yangsudah dibawanya kepada terdakwa lalu diserahkan kepada RAJA NASUTIONsejumlah Rp. 7.500.000,(tujuh juta lima ratus ribu rupiah), sehingga seluruh uangyang diterima RAJA NASUTION dari terdakwa sejumlah Rp. 15.000.000,(limabelas juta rupiah), kKeesokan harinya RAJA NASUTION memberitahukan haltersebut kepada MIKO LUKMAN, lalu MIKO LUKMAN

Pembukuan penjualan asset perusahaan tidak dilengkapi dengan memo persetujuankomisaris;. Pembukuan pembelian asset perusahaan tidak dilengkapi memo persetujuan (hanyamemo ditandatangani terdakwa saja);. Pembayaran refund ke Danamas motor sebesar Rp.25.000.000, tanpa dilengkapi buktipembayaran yang jelas;Page 15 of 49 Pts. No. 717/ Pid.B/2011/PN.JKT.PST8. Formulir pemesanan barang/PO untuk pembiayaan Land Cruiser tidak ditandatanganiterdakwa;9.

dan ada uangmasuk;Bahwa benar memo biasanya dari bagian keuangan karena ada uangmasuk dan dibuatkan memo dan dilaporkan kepada terdakwa ;Bahwa benar HARDY YUNARAGA selaku direktur utama juga diberilaporan jadi seharusnya tahu kalau ada penjualan mobil;Bahwa benar untuk BAP saksi No.6 saksi tidak pernah melakukanpembayaran refund asuransi ke PT.

No. 717/ Pid.B/2011/PN.JKT.PSTBahwa benar menurut terdakwa jika mobil inventaris tidak dijual biayaoperasionalnya membengkak;Bahwa benar kalau mobil sudah terjual dibuat memo dan ada uangmasukBahwa benar memo biasanya dari bagian keuangan karena ada uangmasuk dan dibuatkan memo dan dilaporkan kepada terdakwa ;Bahwa benar HARDY YUNARAGA selaku direktur utama juga diberilaporan jadi seharusnya tahu kalau ada penjualan mobil;Bahwa benar untuk BAP saksi No.6 saksi tidak pernah melakukanpembayaran refund

Selanjutnya saksi SALMIYA membuat memo dan atas klaimTJAHYADI ada kesalahan perusahaan karena perusahaan tidakPage 35 of 49 Pts. No. 717/ Pid.B/2011/PN.JKT.PSTmenjelaskan mengenai beda jenis asuransi TLO atau ALLRISK. Bahwamenurut keterangan pihak Bengkel perbaikan minimal habis Rp.100 jutakarena kerusakan ada pada chasis.

Selanjutnya saksi SALMIYA membuat memo dan atasklaim TJAHYADI ada kesalahan perusahaan karena perusahaan tidakmenjelaskan mengenai beda jenis asuransi TLO atau ALLRISK. Bahwamenurut keterangan pihak Bengkel perbaikan minimal habis Rp.100 jutakarena kerusakan ada pada chasis.

Asli Memo dari Team II Middle Commercial CBCke CBC Manager No. CMB.CBC.JTH/1213/2003tanggal 10 Desember 2003 perihal PermohonanPenarikan Fasilitas Kredit Investasi an. PT.Kirana Abadi Persada ;Hal. 63 dari 116 hal. Put.

Foto Memo dr GH CRG No. CRY/424/2005tanggal 21 April 2005 Pengalihan PengelolaanKredit Bermasalah ;101. Asli CES tanggal 25 April 2005 perihalCustomer Executive Summary PT. KAPL ;102. Copy surat ke Debitur No. CRY/RCR.IV/995.A/2005 tanggal 26 April 2005perihal Undangan Pertemuan PT. KAPL ;103. Asli Memo ke GH CRG No. CRY/RCR.IV/1020/2005 tanggal 27 April 2005 perihalKronologis Pemberian KI an. PT. KAPL, debHub Jakarta Cikini ;104. Asli Nota ke GH CRG No.

Asli Memo dari Team II Middle Commercial CBCke CBC Manager No. CMB.CBC.JTH/1213/2003tanggal 10 Desember 2003 perihal PermohonanHal. 81 dari 116 hal. Put. No. 1936 K/Pid.Sus/201082Penarikan Fasilitas Kredit Investasi an.

Foto Memo dr GH CRG No. CRY/424/2005tanggal 21 April 2005 Pengalihan Pengelolaan KreditBermasalah ;101. Asli CES tanggal 25 April 2005 perihalCustomer Executive Summary PT. KAPL ;102. Copy surat ke Debitur No. CRY/RCR.IV/995.A/2005 tanggal 26 April 2005 perihalUndangan Pertemuan PT. KAPL ;103. Asli Memo ke GH CRG No. CRY/RCR.IV/1020/2005 tanggal 27 April 2005 perihalKronologis Pemberian KI an. PT. KAPL, deb HubJakarta Cikini ;104. Asli Nota ke GH CRG No.

Penerbit Pustakawidya Utama); 1 (satu) lembar tanda terima uang penjualan almunium dan kaca sekatruang sebesar Rp1.800.000,00 tertanggal 09 Agustus 2010 berikut buktipenggunaannya; 9 (sembilan) lembar Memo bukti pembayaran uang pisah terhadapkaryawan (marketing) yang diperhitungkan dengan pembelian sepedamotor; 1 (satu) bendel tanda terima bukti penjualan 1 (satu) unit mobil HyundayTrejet tahun 2005 No. Pol.

23 Desember 2009; 5 (lima) lembar fotocopy Memo; 1 (satu) lembar fotocopy sesuai dengan aslinya tanda terima tertanggal28 Desember 2009, yang ditandatangani oleh Siswanto dan Ita, besertalampiran fotocopy Memo tertanggal 23 Desember 2009; 1 (satu) lembar fotocopy sesuai dengan aslinya tanda terima tertanggal28 Desember 2009, yang ditandatangani oleh Ketut Malendra dan lta,beserta lampiran fotocopy Memo tertanggal 23 Desember 2009;Hal. 14 dari 29 hal.

Penerbit Pustakawidya Utama); 1 (satu) lembar tanda terima uang penjualan almunium dan kaca sekatruang sebesar Rp1.800.000,00 tertanggal 09 Agustus 2010 berikut buktipenggunaannya; 9 (sembilan) lembar Memo bukti pembayaran uang pisah terhadapkaryawan (marketing) yang diperhitungkan dengan pembelian sepedamotor; 1 (satu) bendel tanda terima bukti penjualan 1 (satu) unit mobil HyundayTrejet tahun 2005 No. Pol. B 8506 WD;Dikembalikan kepada NANI NURANI SARAH; 2 (dua) lembar surat PT.

) lembar fotocopy Memo; 1 (satu) lembar fotocopy sesuai dengan aslinya tanda terima tertanggal28 Desember 2009, yang ditandatangani oleh Siswanto dan Ita, besertalampiran fotocopy Memo tertanggal 23 Desember 2009;Hal. 23 dari 29 hal.

No. 11 K/PID/20171 (satu) lembar fotocopy sesuai dengan aslinya tanda terima tertanggal28 Desember 2009, yang ditandatangani oleh Ketut Malendra dan Ita,beserta lampiran fotocopy Memo tertanggal 23 Desember 2009;1 (satu) lembar kwitansi bukti pembayaran stok bukubuku terbitan PT.Penerbit Pustakawidya Utama tanggal 23 Desember 2009 dan 1 (satu)lembar fotocopy sesuai dengan aslinya Berita Acara Serah Terima StokBukubuku PT.

mulai dari penawaran, penjualan, penerimaan setoran dana,pemberian tanda terima konfirmasi investasi, pencairan dana sertapembayaran bunga saat jatuh tempo, hingga penawaran kembali untukmemperpanjang penempatan dana dan/atau membeli reksadana, adalahdilaksanakan oleh pegawai (ondergeschikt) Tergugat berdasarkan instruksidari Tergugat, dalam hal ini Direksi (wettelijke vertegenworrdig) Tergugat.Instruksi yang secara sistematis dan terkoordinasi tersebut dibuat dalambentuk surat edaran, internal memo

Bahwa Tergugat melakukan kerja sama penjualan terhadapproduk reksadana Turut Tergugat adalah dalam kurun waktu Desember2004 sampai Desember 2005 dan sejak 30 Desember 2005 parakaryawan telah dilarang untuk melakukan pemasaran sebagaimanaternyata dengan diterbitkannya Internal Memo Direksi Nomor171/IM/D/XII/05 tanggal 30 Desember 2005 dan Nomor 102/IM/D/V/06tanggal 18 Mei 2006;b.

Bahwa larangan untuk melakukan pemasaran berdasarkanInternal Memo Direksi tersebut telan pula dibenarkan dan dikuatkandalam peradilan pidana yang telah memutus bersalah dan menghukumsecara pribadi Lila Komaladewi Gondo Kusumo selaku mantan KakanwilV Surabaya sebagaimana dalam putusan Mahkamah Agung RI Nomor928 K/Pid.Sus/2010 juncto Putusan Pengadilan Tinggi Surabaya NomorHalaman 24 dari 52 Hal. Put.

Nomor 04 PK/Pdt/2017sampai 22 Desember 2005 dan sejak 30 Desember 2005 para karyawantelah dilarang untuk melakukan pemasaran sebagaimana ternyatadengan diterbitkannya Internal Memo Direksi Nomor 171/IM/D/XII/05tanggal 30 Desember 2005 dan Nomor 102/IM/D/V/06 tanggal 18 Mei2006 (Bukti T 5) dan apabila terjadi penjualan dalam masa tahun 20072008 kepada Termohon PK maka hal itu bukan perbuatan perseroantetapi perbuatan oknum karyawan secara pribadi yang mendapatmanfaat dari Turut Termohon PKI;C.

Internal Memo Nomor 003/IM/Kanwil VIII/2007tanggal 7 Maret 2007 kepada Pimpinan CabangSurabaya tentang pembukaan rekening untuk nasabahreksadana;2. Internal Memo Nomor 0O06/IM/KANWIL V/V/2007tanggal 23 Mei 2007 kepada Pimpinan V Cabang KantorWilayah V tentang Voucher Deposito yang tidak bolehdigabung dengan reksadana;3. Internal Memo Nomor 005/SKInntMemo/V/2008tanggal 23 Mei 2008 kepada Pimpinan dan Marketing diHalaman 44 dari 52 Hal. Put.

Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 60809 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : PinjamanRp20.000.000,00 (dua puluh juta rupiah).1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M. Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 14809 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Rp5.000.000,00 (limajuta rupiah).1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.

Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 8909 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Bon PinjamanRp20.000.000,00 (dua puluh juta rupiah).1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M. Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 8909 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Bon PinjamanRp21.500.000,.1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.

Tadjuddin Noor, di Makassar tanggal 24Januari 2014.594. 1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M. Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 1852007 kepadaDirku yang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Pinjamansementara Rp75.000.000,00 (tujuh puluh lima juta rupiah).595. 1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.

Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 142010 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Ro20.000.000,00 (duapuluh juta rupiah)1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M. Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 142010 kepada Dirkuyang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Rp5.000.000,00 (limajuta rupiah).1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.

Tadjuddin Noor, di Makassar tanggal 24Januari 2014.594. 1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M. Tadjuddin Noor, M.Si(Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 1852007 kepadaDirku yang tercantum tulisan tangan sebagai berikut : Pinjamansementara Rp.75.000.000,00 (tujuh puluh lima juta rupiah).595. 1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.

nota dari Tergugat I Penggugat melakukanpengiriman jenis barang jagung berat seluruhnya 8.877 Kg. dengan jumlah sak 149 biji ;Jumlah total berat jagung 35.021 Kg jumlah sak 598 sak, jumlah uangRp. 91.058.500, (sembilan puluh satu juta lima puluh delapan ribu lima ratusrupiah), Tergugat I titip sebanyak 3 (tiga) kali pembayaran yaitu : e Rp. 600.000, (enam ratus ribu rupiah) sisa pembayaran menjadiRp. 90.458.500, (sembilan puluh juta empat ratus lima puluh delapan ribulima ratus rupiah) ditulis di memo

; e Rp. 458.500, (empat ratus lima puluh delapan ribu lima ratus rupiah) sisapembayaran menjadi Rp. 90.000.000, (sembilan puluh juta rupiah) ditulisdi memo : Pengiriman Hasil Bumi Tahap ke2 :e Rp. 10.000.000, (sepuluh juta rupiah) sisa pembayaran menjadiRp. 80.000.000, (delapan puluh juta rupiah) ditulis di memo ;e Sisa pembayaran yang belum dibayar lunas oleh UD.

adalah68.775 Kg jumlah sak 1.237 sak, jumlah uang Rp. 164.356.700,(seratus enam puluh empat juta tiga ratus lima puluh enam ributujuh ratus rupiah) ; Atas pengiriman tahap ke2 ini Tergugat I selanjutnya menitipkan uang sebagai pembayaran sebanyak 2 (dua) kali yaitu :e Pada tanggal 01 Maret 2010 uang sejumlah Rp. 35.000.000, (tiga puluhlima juta rupiah) sehingga sisa pembayaran tahap ke2 menjadiRp. 129.356.700, (seratus dua puluh sembilan juta tiga ratus lima puluhenam ribu~ tujuh ratus rupiah)~ ditulis di memo

; e Pada tanggal 02 Maret 2010 uang sejumlah Rp. 54.356.700, (lima puluhempat juta tiga ratus lima puluh enam ribu tujuh ratus rupiah) sisapembayaran tahap ke2 menjadi Rp. 75.000.000, (tujuh puluh lima jutarupiah) ditulis di memo ; Pengiriman Hasil Bumi Tahap ke3 :e Sisa pembayaran Tahap ke2 yang belum dibayar lunas oleh UD.

.:204A/SPPK/SBKW08/2017 tanggal 31 Juli 2017.2 (dua) lembar Copy sesuai asli Memo Bisnis Komersial No.1326/MEMO/SBKW08/2016 tanggal 15 Desember 2016.1 (satu) lembar print Out hasil Trade Checking Supplier tanggal 5 April2017.1 (Satu) bendel Copy sesuai asli Memo Pengolahan Kredit tanggal 31Maret 2017.1 (satu) lembar Copy sesuai asli Keputusan Menteri Hukum dan HakAsasi Manusia Republik Indonesia Nomor: AHU56395.AH.01.01.Tahun2012 tentang Pengesahan Badan Hukum Perseroan PT.

selama 3 (tiga) bulan;Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalaniTerdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;Menetapkan agar Terdakwa tetap ditahan;Menetapkan barang bukti berupa : 1 (satu) lembar Copy sesuai asli Pengajuan Kredit No: 240D/SPK/SBK/W08/2016 atas nama Pena Anugerah Semesta Abadi tanggal 15Desember 2016. 1 (Satu) bendel Copy sesuai asli Persetujuan Pemberian Fasilitas KreditNo.:204A/SPPK/SBKW08/2017 tanggal 31 Juli 2017. 2 (dua) lembar Copy sesuai asli Memo

Bisnis Komersial No.1326/MEMO/SBKW08/2016 tanggal 15 Desember 2016. 1 (satu) lembar print Out hasil Trade Checking Supplier tanggal 5 April2017. 1 (Satu) bendel Copy sesuai asli Memo Pengolahan Kredit tanggal 31Maret 2017. 1 (Satu) lembar Copy sesuai asli Keputusan Menteri Hukum dan HakAsasi Manusia Republik Indonesia Nomor: AHU56395.AH.01.01.

selama 3 (tiga)bulan;Menetapkan masa penangkapan dan penahanan yang telah dijalaniTerdakwa dikurangkan seluruhnya dari pidana yang dijatuhkan;Menetapkan agar Terdakwa tetap ditahan;Menetapkan barang bukti berupa: 1 (Satu) lembar Copy sesuai asli Pengajuan Kredit No:240D/SPK/SBK/W08/2016 atas nama Pena Anugerah SemestaAbadi tanggal 15 Desember 2016. 1 (Satu) bendel Copy sesuai asli Persetujuan Pemberian FasilitasKredit No.:204A/SPPK/SBKW08/2017 tanggal 31 Juli 2017. 2 (dua) lembar Copy sesuai asli Memo

Bisnis Komersial No.1326/MEMO/SBKW08/2016 tanggal 15 Desember 2016. 1 (satu) lembar print Out hasil Trade Checking Supplier tanggal 5April 2017. 1 (satu) bendel Copy sesuai asli Memo Pengolahan Kredit tanggal31 Maret 2017. 1 (Satu) lembar Copy sesuai asli Keputusan Menteri Hukum danHak Asasi Manusia Republik Indonesia Nomor: AHU56395.AH.01.01.Tahun 2012 tentang Pengesahan Badan HukumPerseroan PT.

TAGOR TAMPUBOLON,M.M. selaku Kepala Logistik mengirim memo No. 834/Tbk./MO0330/2009S7tanggal 1 April 2009 kepada saksi dr. H. M. SUBUH WIBISONO selaku kepalaK3LH perihal konfirmasi penyelesaian PR No. 1000002229. Kemudian pada tanggal2 April 2009, saksi Ir.

TAGORTAMPUBOLON,MM selaku Kepala Logistik mengirim memo No.: 834/Tbk./MO0330/2009S7 tanggal 1 April 2009 kepada saksi dr. H. M. SUBUH WIBISONOselaku kepala K3LH perihal konfirmasi penyelesaian PR No. 1000002229. Kemudianpada tanggal 2 April 2009, saksi Ir. TAGOR TAMPUBOLON, M.M. melaporkanHal. 25 dari 61 hal. Put.

SUBUH WIBISONO selaku Kepala Keselamatan Kesehatan Kerjadan Lingkungan Hidup yang sebelumnya mengeluarkan memo No.: 195/TBK/MO0120/09S12.4 tanggal 29 Mei 2009 yang ditujukan kepada kepala logistikperihal spektek BUMN, yang memberitahukan masingmasing ketinggian bibit,yaitu:1 Durian ketingggian bibit 45 60 cm;2 Jeruk ketinggian bibit 60 Up;3 Rambutan ketinggian bibit 60 Up;Hal. 29 dari 61 hal. Put.

Dad buktibuktitersebut membuktikan bahwa yang membuat Purchase Requisition (PR) No.1000002229 tanggal 2 Maret 2009 dan Memo Kepala K3LH PTTIMAH Tbk. yaitu Dr.H.

Subuh Wibisono yang ditujukan kepada Kepala Logistik mohon bantuanpenerbitan lembar persetujuan Direksi melalui proses penunjukan langsung PTSinar Jaya Bangka Indah (PT SJBD;Bahwa Memo No. 062/TBK/MO0120/09S12.4 tanggal 16 Februari 2009yang ditandatangani oleh Pjs. Kepala K3LH M.

TADJUDDIN NOOR, diMakassar tanggal 24 Januari 2014;1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.TADJUDDIN NOORM.Si (Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 1852007kepada Dirku tercantum tulisan tangan sebagai berikut Pinjamansementara Rp75.000.000, (tujuh puluh lima juta rupiah);1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir.

H.M.TADJUDDIN NOORM.Si (Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 8909kepada Dirku yang tercantum tulisan tangan sebagai berikut :Bon Pinjaman Rp.20.000.000, (dua puluh juta rupiah);1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.TADJUDDIN NOORM.Si (Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 8909kepada Dirku yang tercantum tulisan tangan sebagai berikut :Bon Pinjaman Rp.21.500.000,00;1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir.

Putusan Nomor 37/PID/T PK/2016/FI .DKI.20.60.61.62.63.64.65.1 (satu) copy dilegalisir Memo dinas atas nama Ir. H.M.TADJUDDIN NOOR M.,Si. (Direktur Utama PDAM KotaMakassar) tanggal 25 Maret 2010 kepada Dirku yang tercantumtulisan tangan sebagai berikut : Bon Sementara sebesarRp50.000.000,00 (lima puluh juta rupiah);1 (satu) copy dilegalisir memo dinas atas nama Ir H.M.TADJUDDIN NOOR M.,Si.

TADJUDDIN NOOR, diMakassar tanggal 24 Januari 2014;Halaman 609 Putusan Nomor37/PID/T PK/2016/FT .DKI.594.595.596.597.598.ogg.600.601.602.1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir. H.M.TADJUDDIN NOORM.Si (Direktur Utama PDAM Kota Makassar) tanggal 1852007kepada Dirku tercantum tulisan tangan sebagai berikut Pinjamansementara Rp75.000.000, (tujuh puluh lima juta rupiah);1 (satu) asli Memo dinas atas nama Ir.

PihakTermohon Kasasi menerangkan bahwa Penggugat telah melakukanpelanggaran memo internal dan PKB yaitu menggunakan diskonkaryawan yang over limit dan menjual kepada pihak lain.

Dan olehkarena dalam persidangan tidak terungkap fakta hukum yangmembuktikan bahwa Pemohon Kasasi telah mengetahui keberadaanmemo internal tersebut dan juga Termohon Kasasi tidak menghadirkansaksisaksi untuk pembuktian bahwa keberadaan memo internal telahdiketahui secara umum oleh karyawankaryawan Termohon Kasasi.Maka pelanggaran tersebut haruslah dinyatakan pelanggaran PKB.Dimana aturan tentang fasilitas diskon karyawan diatur/ atau dimuatdalam PKB Pasal 62;Oleh karena didalam PKB Pasal 62 tidak

Yang manaputusan tersebut juga berpertimbangan pada Bukti P2, dimana atas dasarbukti tersebut direkomendasikan Pemohon Kasasi telah melakukanpelanggaran memo internal. Dan dalam persidangan tidak terungkapadanya fakta hukum yang membuktikan bahwa Pemohon Kasasi telahmengetahui keberadaan memo internal tersebut dan juga TermohonKasasi tidak menghadirkan saksisaksi untuk membuktikan bahwakeberadaan memo internal telah secara luas diketahui oleh karyawanTermohon Kasasi.

Barito Riau Jaya untuktahun yang berakhir pada tanggal 31 Desember 2004 Nomor :803/KA/PB/2007, NPWP : 01.118.296.1.21 1000;Formulir Memorandum Pengusulan Kredit (MPK) Nomor PAK :PBC/2.1/086 tanggal 20092007;Formulir Analisa Keuangan (FAK/PAK03.C);lembar PreScreening (FPS) tanggal 20 September 2007;Call Memo tanggal 19072007, Yang dicall Bapak Iril TriwintanPriana (manager kebun);Call Memo tanggal 19072007, yang dicall Bapak Wagio (KepalaDesa);Halaman 5 dari 20 hal. Put.

Nomor 69 PK/Pid.Sus/201823)24)25)26)27)28)29)30)31)32)33)34)35)Surat Tugas/Keterangan Jalan Nomor PBC/ST/053/2007 tanggal 30Juli 2007;Formulir Kunjungan setempat Verifikasi (FKV/PAK04.C);Call Memo tanggal 20092007, yang dicall Bok. Sumar (KepalaDusun);Surat dari Pemimpin PT. Bank Negara Indonesia (Persero) TbkSentra Kredit Kecil Pekanbaru Ir. Atok Yudianto kepada PT. BaritoRiau Jaya Up. Sdr.

Bank Negara Indonesia (Persero) TbkSKC Pekanbaru tanggal 22 April 2008;Call Memo tanggal 23042008, Yang dicall Bok. Esron Napitupulu(Direktur);Halaman 6 dari 20 hal. Put. Nomor 69 PK/Pid.Sus/201836)37)38)39)40)41)42)43)44)45)46)Memorandum tanggal 23042008 dari Unit PMC, Kepada PemimpinSKC, hal Disposisi Kredit Tahap III debitur an. PT. Barito Riau Jaya;Surat dari Direktur Utama PT. Barito Riau Jaya Esron Napitupulukepada Bapak Pemimpin PT.

Sunoko aliasGeleng (penjaga kebun);Memo dari Divisi Kebijakan & Manajemen Resiko NomorMAR/6/1632 tanggal 15 Sep 2005 Hal Penyampaian KeputusanKRK/CPC109/2005;Kuitansi Nomor 03615/Notaris/PPAT/VIII2008 tanggal 05 Agustus2008 sebesar telah terima dari PT. Barito Riau Jaya/PT.

Nomor KRK/CPC104/2004 tertanggal 21 Desember 2004;101) 1 (satu) set copy Keputusan Komite Kebijakan Kredit Nomor KRK/CPC109/2005 tertanggal 16 Agustus 2005;102) 1 (satu) set copy Keputusan Komite Kebijakan Kredit Nomor KRK/CPC117/2006 tertanggal 29 Desember 2006;103) 1 (satu) set copy Keputusan Radisi tanggal 11 Oktober 2006 SKDireksi Nomor DIR/485/R tanggal 18 Oktober 2006, Atas nama Drs.AHMAD FAUZI, MBA.;104) 1 (satu) set copy Surat Petunjuk Pelaksanaan Uraian Jabatan KantorWilayah, berdasarkan Memo

Sekretaris Direktur Pemasaran membuat Surat Permintaan (Memo)kepada Supervisor Pelayanan & Rumah Tangga dengan mencantumkannama, jabatan/eselon pejabat yang akan diberi oleholeh ;c. Bahwa selanjutnya Supervisor Pelayanan dan RT akan menghubungiKoperasi Wanita Karyawan PUSRI (KWKP) agar menyiapkan oleholehyang diminta oleh Sekretaris Direksi ;d. KWKP akan menghubungi toko oleholeh (dhi misalnya Toko Pempek EKDempo, Candy, Pak Raden dll) agar menyiapkan paket oleholeh sesuaidengan pemesanan ;e.

Bahwa selanjutnya petugas KWKP akan menjemput oleholeh tersebutdan memberikannya sesuai dengan nama dan pejabat yang tercantumdalam Memo Permintaan ;3.

Penyimpangan tersebut antara lainmembuat permintaan tanpa ada perintah dari Direktur Pemasaran, membuatmemo tidak mencantumkan nama, jabatan/eselon pejabat yang akan diberipaket oleholeh, membuat memo setelah paket oleholeh diterima olehTergugat, meminta oleholeh secara langsung ke KWKP (tidak melalui DinasPelayanan), mengambil paket oleholeh secara langsung ke toko tempatmemesan oleholeh, mengambil oleholeh untuk keperluan sendiri termasukjuga menyediakan makan minum dirumah pribadi dari Tergugat

Sementara SekretarisDireksi yang lain menyerahkan memo bersamaan denganpengambilan paket oleholeh.

Membuat Memotanopa adanya perintah terlebin dahulu dari Direktur Pemasaran,membuat memomemo setelah paket oleholeh diambil, danmelakukan pengambilan paket oleholeh secara langsung ketokopaket pempek serta tidak dapat mempertanggung jawabkanpengiriman paket oleholeh.e Adanya kesalahan dari pihak pelakuKesalahan dari Termohon Kasasi yaitu membuat memomemo fiktif,membuat memo setelah paket oleholeh diambil atau dikirim sertamengambil paket oleholeh secara langsung toko Pempek tanpamelalui Kafetaria

Bumi Niaga Indonesia dan setelah diketahuiadanya penggunaan formtanda terima dan Nota Timbang milik Penggugattanpahak maka Penggugat mengeluarkan Internal Memo Nomor: 65/MEMO/DIRKEU/IV/2013 tanggal 01 April 2013 untuk melarang penggunaan nota timbangtersebut;Hal 3 dari 102 hal. Putusan No.402/Pdt.G/2015/PN.

Bahwa adanya penggunaan from penerimaan barang dan Nota Timbang diluarkeperluan perseroan melanggar SOP(Standar Operational Procedur) Penggugat,dilarang dengan mengeluarkan Surat Memo No.65/MEMO/DIRKEU/IV/2013tanggal 01 April 2013 pemberitahuan untuk tidak menggunakan form berupaHal 5 dari 102 hal. Putusan No.402/Pdt.G/2015/PN.

Bahwa dalil Penggugat tentang adanya Internal Memo Penggugat No.65/MEMO/DIRKEU/IV/2013, tanggal 01 April 2013 untuk melarang PenggunaanNota Timbang adalah sungguh merupakan dalil yang TIDAK LAZIM dan tidaksesuai dengan Standar Operasianal Prosedur (SOP) Perusahaan manapun,termasuk Penggugatselaku Perusahaan BUMN, oleh karena menjadi pertanyaanbagaimana mungkin Internal Memo: untuk melarang Penggunaan Nota Timbangdi keluarkan oleh seorang DIREKTUR KEUANGAN PENGGUGAT sedangkansangat jelas dan terang

Putusan No.402/Pdt.G/2015/PN.Jkt.Sel.mengeluarkan Internal memo No. 65/Memo/DIRKEU/IV/2013 tanggal 1 April2013 untuk Melarang penggunaan Form Nota timbang tersebut ;Bahwa Penggugat mempunyai anak perusahaan yang bernama BERDIKARIINTERNATIONAL Pte. Ltd yang telah melakukan perjanjian kerjasama denganTergugat Il (PT.

nomor : 65/MEMO/DIR.KEU/IV/2013 tanggal 01 April 2013,perihal pemberitahuan kepada Kepala Cabang Berdikari dan Staf di Makassar agar :1.

TNS Nomor O8A/DIR/AST/X1/2007 tanggal 03 September 2007;e Internal Memo dari Bagian AYDA Nomor 027/IM/AYDA/Penj/IX/2007tanggal 05 September 2007; Formulir Persetujuan Kredit/FPK Nomor 113/BKAB/TNS/ KPO/IX/2007 tanggal 10 September 2007; Memo Analisa KreditIMAK Nomor 113/BKAB/TNS/KPO/IX/2007tanggal 10 September 2007; Surat kepada PT.

Dwiputra Mandiri Perkasa tanggal 08 Oktober2008 perihal Permintaan Perubahan Jaminan Cash Margin semulasebesar USD 2,000,000.00 menjadi USD 1,000,000.00;Internal Memo Nomor 037A/MI/DMP/KPO/X/08;Hal. 38 dari 108 hal. Put.

TNS Nomor O08A/DIR/AST/X1/2007 tanggal 03 September 2007;Internal Memo dari Bagian AYDA Nomor 027/IM/AYDA/Penj/ X/2007tanggal 05 September 2007;Formulir Persetujuan Kredit/FPK Nomor 113/BKAB/TNS/ KPO/IX/2007 tanggal 10 September 2007;Memo Analisa KreditIMAK Nomor 113/BKAB/TNS/KPO/IX/2007tanggal 10 September 2007;Surat kepada PT.

Mala tanggal 10122007;Memo Analisa Kredit Nomor 159/TLC/SPR/KPO/XII/07 tanggal19 November 2007;Surat Penegasan Kredit Nomor 337/PNGKR/T/KPO/XII/07;Surat Kuasa Direksi Nomor 040/SKDIR/XI1I/07;Surat Persetujuan Komisaris Nomor 040/PERSKOM/LG/ XII/07;Hal. 50 dari 108 hal. Put.

TNS Nomor 08A/DIR/AST/XI/2007 tanggal 03 September 2007;Internal Memo dari Bagian AYDA Nomor 027/IM/AYDA/Penj/1X/2007 tanggal 05 September 2007;Formulir Persetujuan Kredit/FPK Nomor 113/BKAB/TNS/ KPO/1X/2007 tanggal 10 September 2007;Memo Analisa Kredit/MAK Nomor 113/BKAB/TNS/KPO/IX/ 2007tanggal 10 September 2007;Surat kepada PT.

SMI dengan Nota Retur No. 000058 dan untuk itudilampirkan Faktur Pajak, dan Credit Memo, koreksi USD.767,253.60 merupakan jurnal reversing, yaitu di debit SalesOther, dan di kredit A/R Sumitomo Corp. (jurnal terlampir), koreksi sebesar USD.60,513.33 atau dalam Rp.618.748.810,00 merupakanretur PFO dari PT. SMI dengan Nota Retur 000119, dan dilampirkanFaktur Pajak dan Credit Memo, koreksi sebesar USD.192,800.00 merupakan pembelian PFO dan untuk itudilampirkan Faktur Pajak dari PT.

SMI dengan Nota Retur 000058, dan untuk itu dilampirkanFaktur Pajak dan Credit Memo (dan koreksi ini sama dengan koreksi yangdilakukan di ekspor), koreksi sebesar USD.60,513.33 atau dalam Rp.618.748.810,00 merupakanretur PFO dari PT.Styrindo Mono Indonesia dengan Nota Retur 000119,dan untuk dilampirkan Faktur Pajak dan Credit Memo (dan koreksi inisama dengan koreksi yang dilakukan di ekspor), koreksi sebesar USD.192,800.00 merupakan pembelian PFO dan untuk itudilampirkan Faktur Pajak dari PT.

Asli Memo Taksasi No. 33/BCS-CI/V/2011, tanggal 18 Mei 2011 (1 lembar) dan prin out foto-foto (1 Bundel);13. Asli Memorandum sehubungan Perjanjian Kredit No. 1100020038, tanggal 19/05/2011 (4 lembar).14. Asli Surat Nomor : /TGL-PIM/V/2011, tangal 19 Mei 2011 perihal : Persetujuan Pemberian Fasilitas Kredit Modal Kerja (4 lembar);15. Asli Perjanjian Kredit Dengan Memakai Jaminan No.62/PK/Lgl.TGL/V/2011, tanggal 19-05-2011 (6 lembar);16.

Print out (Scanner) Memorandum No. 020/MEMO-DKK/III/2012, tanggal 19 Maret 2012, perihal Individual Limit Kredit Komite KKP-TR (1 lembar);19. Print out Standar Operating Procedure Pra Komite Kredit, Standar Operating Procedure Komite Kredit, Standar Operating Procedure Dropping Kredit, Standar Operating Procedure Review Kredit dan Job Desk Account Officer UKMK, Job Desk Pemimpin Cabang (1 bendel);20.

Asli Memo Droping fasilitas Kredit an KPTR SUMBER JAYA sebesar Rp. 7.094.550.000,- (1 lembar);31. Asli Memo Permohonan Taksasi dan Analisa Yuridis dari AO AFIA KUSUMA DEWI fasilitas Kredit an KPTR SUMBER JAYA tanggal 21 April 2011, plafond Rp. 7.094.550.000,- (1 lembar);32.

Asli Memo Droping fasilitas Kredit an KPTR RAKSA JAYA sebesar Rp. 11.613.541.000,- (1 lembar);70. Asli MKK Fasilitas KKP TR 2011/2012 an KPTR RAKSA JAYA plafond Rp. 11.613.541.000,- (2 lembar);71. Asli Keputusan dan Persyaratan Anggota Komite Kredit fasilitas Kredit an KPTR RAKSA JAYA tanggal 18/03/2011, sebesar Rp. 11.613.541.000,- (1 lembar)72.

Asli Memo Droping fasilitas Kredit an KPTR RAKSA JAYA sebesar Rp. 6.845.166.500,- (1 lembar);109. Asli MKK Fasilitas KKP TR 2011/2012 an KPTR RAKSA JAYA plafond Rp. 6.845.166.500,- (1 lembar);Aplikasi Tabungan :1. 1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek.3801002182 an. H. PARMANTO;2. 1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek 3801900065 an. KASIDI;3. 1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek 3801002243 an.

Rp.560.000.000, (1 lembar);Asli Slip Setoran / Deposit Bank Bukopin, tanggal 28122010 Rp. 390.000.000, (1lembar);Asli Surat Pengurus KPTR RAKSA JAYA Pemalang Nomer : 08/KPTR/V/2011,tanggal 05 Mei 2011, perihal Permohonan Kredit Ketahanan Pangan (KKP)MT.2011/2012 (1 lembar);Asli Surat PTP NUSANTARA IX (PERSERO) DIVISI TANAMAN SEMUSIM PG.SUMBER HARJO, Nomor : SBJ/PESWA/018/2011, tanggal 05 Mei 2011, perihalRekomendasi Khusus (1 lembar) dan foto copy proposal kepada Credit Committee (1bundel);Asli Memo

H.PARMANTO periode bulan Oktober 2010 s/d Juli 2012.Asli Cek Bank Bukopin Cabang Tegal No 1209479099 tanggal 29/04/2011 Rp.134.000.000, (1 lembar);Asli Cek Bank Bukopin Cabang Tegal No 1209479100 tanggal 29 April2011 Rp. 450.000.000, (1 lembar);Asli MKK Fasilitas MK KKP TR 2011/2012 KPTR SUMBER JAYA plafondRp. 7.094.550.000, (1 lembar);Asli Keputusan dan Persyaratan Anggota Komite Kredit Fasilitas Kredit an KPTRSUMBER JAYA sebesar tanggal 25/04/2011, Rp. 7.094.550.000, (1 lembar);Asli Memo Droping

fasilitas Kredit an KPTR SUMBER JAYA sebesar Rp.7.094.550.000, (1 lembar);Asli Memo Permohonan Taksasi dan Analisa Yuridis dari AO AFIA KUSUMA DEWIfasilitas Kredit an KPTR SUMBER JAYA tanggal 21 April 2011, plafond Rp.7.094.550.000, (1 lembar);Asli Rencana Definitif Kebutuhan Kelompok (RDKK) MT 2011/2012 Wilayah KPTRSUMBER JAYA areal PemalangPurbalingga, TRT I sebesar Rp. 3.639.600.000, (1lembar) dan TRT II sebesar Rp. 3.454.950.000, dengan total Rp. 7.094.550.000, (1lembar);Asli Slip Setoran /

Asli Memo Droping fasilitas Kredit an KPTR RAKSA JAYA sebesar Rp.6.845.166.500, (1 lembar);109. Asli MKK Fasilitas KKP TR 2011/2012 an KPTR RAKSA JAYA plafondRp. 6.845.166.500, (1 lembar);Aplikasi Tabungan1. 1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek.3801002182 an. H. PARMANTO;1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek 3801900065 an. KASIDI;1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek 3801002243 an. KASIDI;1 (satu) bundle Aplikasi Tabungan No. Rek 3801001783 an.

Foto copy Pedoman Kegiatan Operasi GIRO EDISI 03 (12/2003) (4 lembar);10.11.12.13.14.Print out MEMORANDUM No. 465/MEMO/DSDM/IV/2011 (DO1) (5lembar);Foto copy Surat Edaran No.SE.021/DIR/XI/2003, tanggal 17 Nopember 2003 (1bundel);Foto copy Aplikasi pembukaan rekening nasabah perorangan Bank Bukopin an.RUHADI dan fotocopy KTP an. RUHADI (5 lembar);Print out Rekening Koran Tabungan PT. Bank Bukopin, Tbk atas namaRUHADI No.

Foto copy legalisir Memo No. M/65/UMR/07/2001 tanggal 10 Juli 2001dan Disposisi dari PT. Jamsostek ;8. Foto copy legalisir Memo No. M/124/OPUPM/07/2001 tanggal 19 Juli2001 ;9. Foto copy legalisir Anggaran Dasar PT. Jamsostek No. 45/2002 tentangSaham ;10.Pedoman Tata Naskah PT. Jamsostek ;11.Keputusan Direksi PT. Jamsostek No. KEP/130/09200 tentang StrukturOrganisasi Kantor Pusat PT.

Disposisi Divisi PUPM Penyelesaian MTN tanggal 5 Juli 2005 ;87.Disposisi Direktur Investasi tanggal 4 Juli 2005 ;88.Memo. M/276/DPU/PM/07/2002 tentang Penyelesaian ;89. Bukti pembayaran MTN PT. Surya Indo Pradhana ;90.Surat Penawaran Rifan No. 076 ;91.Disposisi Direktur Investasi kepada Yayuk ;92.Memo Penawaran jasa Merger Investasi M/80/UMR/072001 ;93.Form Persetujuan ;94.Memo Direktur Investasi tanggal 27 Juli ;95.

PUPM kepada MITA 210601 ;Surat No. 090/Dir/VV01 tanggal 27 Juni 2001 Permohonan PinjamanPembiayaan Pengadaan Bus AC ;Memo UMR Nomor : W65/UMR/072001 ;Disposisi Dir. Investasi kepada DPUMP dan UMR "Ok" ;Disposisi Kadiv.

Disposisi Divisi PUPM Penyelesaian MTN tanggal 5 Juli 2005 ;87.Disposisi Direktur Investasi tanggal 4 Juli 2005 ;88.Memo. M/276/DPU/PM/07/2002 tentang Penyelesaian ;89. Bukti pembayaran MTN PT. Surya Indo Pradhana ;90.Surat Penawaran Rifan No. 076 ;91.Disposisi Direktur Investasi kepada Yayuk ;92.92. Memo Penawaran jasa Merger Investasi M/80/UMR/072001 ;93.Form Persetujuan ;94.Memo Direktur Investasi tanggal 27 Juli ;95. Disposisi Direktur Keuangan dan Informasi tanggal 27 Juli 2001 ;96.

No. 2509 K/Pid.Sus/2015diberikan oleh Niko Budiman berupa laporan pembiayaan, laporan verifikasi,laporan pemeriksaan jaminan, laporan memo persetujuan pembiayaan, laporanperintah realisasi pembiayaan dan akad pembiayaan yang dibuat seharisebelum dilakukan pencairan yaitu pada tanggal 11 Oktober 2012 dengan caramengisi dan mengetiknya dengan menggunakan komputer kerja milikTerdakwa, setelah membuat proposal pembiayaan tersebut, lalu YunusIskandar membubuhkan tanda tangan di formulir aplikasi pembiayaan

EndangPurwani tersebut dan Erie Firmansyah menandatangani LPNU dan MemoPersetujuan Pembiayaan (MPP) tersebut dan melaporkan hasil verifikasi keKepala Cabang yaitu Herepa Candra untuk menandatangani LembarPemeriksaan Jaminan (LPJ) dan Memo Persetujuan Pembayaran (MPP),selanjutnya Rahmat Reza Pahlepi melakukan verifikasi berkas berupa KTP danjaminannya, lalu memastikan seluruh pejabat Kantor Cabang Pembantu (Unit)dan Kantor Cabang (Area) sudah menandatangani lembar Perintah RealisasiPembayaran (PRP

Endang Purwani yang mengajukan' kredit sebesarRp99.500.000,00 (Sembilan puluh Sembilan juta lima ratus ribu rupiah) yangdicairkan pada tanggal 12 Oktober 2012, yang dalam proses kreditnya dilakukantidak sesuai dengan prosedur dengan cara yaitu Yunus Iskandar selakuMarketing diperintahkan oleh Niko Budiman untuk membuat proposalpembiayaan nasabah atas nama Endang Purwani berdasarkan data yangdiberikan oleh Niko Budiman berupa laporan pembiayaan, laporan verifikasi,laporan pemeriksaan jaminan, laporan memo

EndangPurwani tersebut dan Erie Firmansyah menandatangani LPNU dan MemoPersetujuan Pembayaran (MPP) tersebut dan melaporkan hasil verifikasi keKepala Cabang yaitu Herepa Candra untuk menandatangani LembarPemeriksaan Jaminan (LPJ) dan Memo Persetujuan Pembayaran (MPP),selanjutnya Rahmat Reza Pahlepi melakukan verifikasi berkas berupa KTP danjaminannya, lalu memastikan seluruh pejabat Kantor Cabang Pembantu (Unit)dan Kantor Cabang (Area) sudah menandatangani lembar Perintah RealisasiPembayaran (PRP

No. 2509 K/Pid.Sus/2015ke Kepala Cabang yaitu Herepa Candra untuk menandatangani LembarPemeriksaan Jaminan (LPJ) dan Memo Persetujuan Pembiayaan (MPP),selanjutnya Rahmat Reza Pahlepi melakukan verifikasi berkas berupa KTP danjaminannya, lalu memastikan seluruh pejabat Kantor Cabang Pembantu (Unit)dan Kantor Cabang (Area) sudah menandatangani lembar Perintah RealisasiPembayaran (PRP), selanjutnya covernote (sebagai pengganti jaminan yangdibalik nama) dan lembar PRP tersebut, Rahmat Reza Pahlepi kirimkan