Terdakwa Il WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDI diketahuimenggunakan rekening atas nama pihak lain atas namaINDRIANI NURCAHYA RIJKI (istri tersangka) di BNI NomorRekening :0143942563 untuk menampung harta hasilkejahatan /proceed of crime pada tanggal 10 Desember 2020sebesar Rp.2.700.000.000 (Dua miliar tujuh ratus juta rupiah)dan Rp. 1.000.000.000 (Satu miliar rupiah);Halaman 33 Putusan Nomor 1/Pid/2022/PT DKIb.

Berdasarkan keterangan saksi INDRIANI NURCAHYA RIJKIselaku pemilik rekening BNI nomor : 0143942563 yang didugamenerima penematan proceed of crime sebesar totalRp3.700.000.000, pada tanggal 10 / 12/2020, kemudian ataspermintaan Terdakwa II WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDImeminta agar uang tersebut kemudian ditransferkan Kembalikerekening Terdakwa II WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDIDi Bank Mandiri Norek : 1080007715551 atas namaWAN MUHAMMAD ROBBY MINALDY sebesarRp.3.622.500.000 (Tiga miliar enam ratus dua puluh

Terdakwa Il WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDI diketahuimenggunakan rekening atas nama pihak lain atas namaINDRIANI NURCAHYA RIJKI (istri tersangka) di BNI NomorRekening :0143942563 untuk menampung hartahasilkejahatan /proceed of crime pada tanggal 10 Desember 2020sebesar Rp.2.700.000.000 (Dua miliar tujuh ratus juta rupiah)dan Rp. 1.000.000.000 (Satu miliar rupiah);b.

Berdasarkan keterangan saksi INDRIANI NURCAHYARIJKI selaku pemilik rekening BNI nomor : 0143942563 yangdiduga menerima penematan proceed of crime sebesar totalRp3.700.000.000, pada tanggal 10 / 12/2020, kemudian ataspermintaan Terdakwa II WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDImeminta agar uang tersebut kemudian ditransferkan Kembalikerekening Terdakwa II WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDIDi Bank Mandiri Norek : 1080007715551 atas namaWAN MUHAMMAD ROBBY MINALDY sebesarRp.3.622.500.000 (Tiga miliar enam ratus dua puluh

Terdakwa Il WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDI diketahuimenggunakan rekening atas nama pihak lain atas namaINDRIANI NURCAHYA RIJKI (istri tersangka) di BNI NomorRekening :0143942563 untuk menampung hartahasilkejahatan /proceed of crime pada tanggal 10 Desember2020 sebesar Rp.2.700.000.000 (Dua miliar tujuh ratus jutarupiah) dan Rp. 1.000.000.000 (Satu miliar rupiah);b.

Berdasarkan keterangan saksi INDRIANI NURCAHYA RIJKI selakupemilik rekening BNI nomor : 0143942563 yang diduga menerimapenematan proceed of crime sebesar total Rp3.700.000.000, padatanggal 10 /12/2020, kemudian atas permintaan Terdakwa II WANMUHAMMAD ROBBY MINALDI meminta agar uang tersebut kemudianditransferkan Kembali kerekening Terdakwa Il WAN MUHAMMADROBBY MINALDI Di Bank Mandiri Norek : 1080007715551 atasnama WAN MUHAMMAD ROBBY MINALDY sebesarRp.3.622.500.000 (Tiga miliar enam ratus dua puluh

Sehingga oleh karena hal tersebut maka semuauang yang diterima dari lasmi Indaryani adalah hasil kejahatan(proceed of crime) yang dalam kerangka tindak pidana pencucian uangadalah uang hasil dari kejahatan asal (Predicate offense). Selanjutnyadari hasil kejahatan asal tersebut, yang diterima baik melalui transferatau tunai dan kemudian mengalir kepada siapapun terjadilah tindakpidana pencucian uang (TPPU).

tindak pidanapencucian yang bersifat aktif (Pasal 3 atau Pasal 4 UU No. 8 tahun2010) tentang TPPU, sedangkan pihakpihak yang menerima alirandana hasil kejahatan tersebut adalah pelaku tindak pidana pasif (Pasal5 UU No. 8 tahun 2010) tentang TPPU; Bahwa sebagaimana sudah Ahli uraikan pada nomor 7 di atasmaka siapapun yang menerima uang hasil kejahatan yang dalam hal inisetelah uang Lasmi Indaryai diterima oleh Priyanto, kemudian olehPriyanto uang tersebut (yang merupakan hasil kejahatan (dirty money/proceed

of crime) diberikan kepada Dwi Irianto als Mbah Putih, maka sipenerima dari Priyanto adalah pelaku TPPU pasif, sepanjang diamemenuhi unsur mengetahui (have knowledge) atau setidaktidaknyapatut menduga (have reason to know) bahwa yang diterimanya dariPriyanto berasal dari kejahatan maka Dwi irianto als Mbah Putih dapatditerapkan Pasal 5 UU No. 8 tahun 2010.

Proceed of Crime, artinya ada transaksi yang berkaitan denganhasil kejahatan dan pada gilirannya muncul istilan transaksi yangmencurigakan (Suspicius transaction);3. Unlawful activity, yaitu meliputi perbuatan yang mengalirkanhasil kejahatan apakah perbuatan itu berbentuk transfer, belanja,menghibahkan, menukarkan, atau perbuatan apapun atas hasilkejahatan;4.

of crime) daritindak pidana Narkotika.Bahwa atas sejumlah penerimaan uang dari hasil Narkotika pada rekeningbank yang dikuasai dan dipergunakan Terdakwa selanjutnya Terdakwa atasperintah Sdr.

Dalam hal ini terlinat adanya fakta uang yang diterima oleh Terdakwapada rekening di Bank BCA, Bank BRI, Bank BNI serta Bank RIAUKEPRI yang berasal dari setoran dan transfer oleh saksi SANIRAN (atasperintah saksi CRISTIAN JAYA KUSUMA al KRIS al SANCAI bin DJOHNKUSUMA), saksi FACHRUL RAZI dan saksi MOCHAMAD IQBAL, saksiJUANDA BINTARO, Saksi ASRI Alias HERIZAL SAIFUDIN, Saksi INTANdan saksi DONI TIMUR adalah merupakan harta kekayaan hasil tindakpidana (proceed of crime) dari tindak pidana Narkotika.e

kenal dengan A AMBAR KUNTJORO dan saudariFENNY LUSIANTI alias FENNY serta Saudari FIORENA ROSEVELTSURYALIalias FIO dan saya tidak memiliki hubungan apa apa denganHalaman 72 dari 128 Putusan Nomor 334/Pid.B/2019/PN Ckrorangorang tersebut.Bahwa berdasarkan kronologis tersebut diatas, maka setelah terjadinyapasal 378 yaitu ketika Supplier melakukan pembayaran kepadatersangka baik secara transfer maupun cash, uang pembayaran darsupplier yang diterima merupakan Harta kekayaan hasil tindak pidana(the proceed

of crime) yang dalam teori Tindak pidana pencucian uangdisebut sebagai dirty money.

HERMAN), dalam haladanya pergerakan aliran dana dari rekening milik Sdri FENNY yangdigunakan untuk menerima uang dari supplier dan dialirkan ke rekeninglain, maka termasuk dalam Tindak Pidana Pencucian Uang aktif yaituPasal 3.Bahwa dalam tindak pidana pencucian uang juga dikenal pelaku pasifsesuai dengan pasal 5 yaitu berlaku bagi orang yang menerima hasilkejahatan dan yang bersangkutan tahu (have knowledge that the moneyfrom the proceed of crime) bahwa yang diterima adalah hasil kejahatanatau setidaktidaknya

patut menduga (have reason to know that themoney from the proceed of crime) bahwa itu adalah hasil kejahatan.Bahwa aliran dana yang lain ada pada suami yaitu berupa Apartemen,maka perlu didalami, selain unsur Objektif dia pemilik apartemen, perludicari bukti bahwa suami tersebut memenuhi unsur palingtidak/setidaknya ada kecurigaan (Suspicious transaction) atau patutmenduga bahwa uang pembelian apartemen tersebut tidak sesuaidengan kemampuan istrinya.

Sehingga oleh karena hal tersebut maka semuauang yang diterima dari lasmi Indaryani adalah hasil kejahatan(proceed of crime) yang dalam kerangka tindak pidana pencucian uangadalah uang hasil dari kejahatan asal (Predicate offense). Selanjutnyadari hasil kejahatan asal tersebut, yang diterima baik melalui transferatau tunai dan kemudian mengalir kepada siapapun terjadilah tindakpidana pencucian uang (TPPU).

Pasal 4 UU No. 8 tahun2010) tentang TPPU, sedangkan pihakpihak yang menerima alirandana hasil kejahatan tersebut adalah pelaku tindak pidana pasif (Pasal5 UU No. 8 tahun 2010) tentang TPPU; Bahwa sebagaimana sudah Ahli uraikan pada nomor 7 di atasmaka Siapapun yang menerima uang hasil kejahatan yang dalam hal iniHalaman 88 dari 127 Putusan Nomor 48/Pid.Sus/2019/PN Bnrsetelah uang Lasmi Indaryai diterima oleh Priyanto, kemudian olehPriyanto uang tersebut (yang merupakan hasil kejahatan (dirty money/proceed

of crime) diberikan kepada Dwi Irianto als Mbah Putih, maka sipenerima dari Priyanto adalah pelaku TPPU pasif, sepanjang diamemenuhi unsur mengetahui (have knowledge) atau setidaktidaknyapatut menduga (have reason to know) bahwa yang diterimanya dariPriyanto berasal dari kejahatan maka Dwi irianto als Mbah Putih dapatditerapkan Pasal 5 UU No. 8 tahun 2010.

Pencucian uang diatur dalam Undangundang No. 8 tahun2010;Bahwa Undangundang mengenai pencucian uang ini ada 2 (dua) perbuatanmenyangkut perbuatan moneyloundering apa yang dinamakan predikat crimeBahwa Predikat crime itu diatur didalam Pasal 2 Undangundang TPPU dari huruf a s/dhuruf z ;Bahwa dalam tindak pidana pencucian uang lazim dilakukan dengan cara placement,layering, Integration, yaitu Sseseorang yang menempatkan dari hasil kejahatan tetapidalam rangka untuk menyamarkan, menyembunyikan dari proceed

of crime setelahditempatkan dia memecahmecah, melapisi atau melakukan upaya restructured,membagibagi yang lain untuk menjauhkan proceed of crime hasil kejahatan ini darisumbernya kemudian disuatu saat yang sudah dipecahpecah ini akan kembali(integration) kepada si pelaku ;Bahwa menurut Pasal 4 itu juga dibutuhkan adanya tahu atau patut untuk mendugajadi si pelaku itu bisa dilihat dari profile orang itu karakter orang itu, misalnya seorang111PNS yang dengan gaji misalnya 10 juta tetapi kemudian ada

DWIYOENANTO,SH,MH yang diambilalih sebagai pendapat Majelis bahwa yang dimaksud tindak pidana Pencucian Uang adalahsuatu perbuatan untuk menyamarkan atau menyembunyikan hasil kejahatan yang lazimdilakukan dengan cara placement, layering, Integration, yaitu seseorang yang menempatkandari hasil kejahatan tetapi dalam rangka untuk menyamarkan, menyembunyikan dari proceedof crime setelah ditempatkan dia memecahmecah, melapisi atau melakukan upayarestructured, membagibagi yang lain untuk menjauhkan proceed

of crime hasil kejahatan inidari sumbernya kemudian disuatu saat yang sudah dipecahpecah ini akan kembali(integration) kepada si pelaku dan juga dibutuhkan dipenuhinya adanya unsur tahu atau patutuntuk menduga;Menimbang, bahwa berdasarkan faktafakta di persidangan terungkap : Bahwa terdakwa IRFAN DIANSYAH, SE adalah Pimpinan Cabang Pembantu BankRakyat Indonesia Syariah Kantor Cabang Pembantu (Pincapem BRIS KCP) PasarMinggu Jakarta Selatanatau sebagai pegawai Bank Syariah Bahwa saksi Welly Salam,

Sehinggaoleh karena hal tersebut maka semua uang yang diterima dari lasmiIndaryani adalah hasil kejahatan (proceed of crime) yang dalam kerangkatindak pidana pencucian uang adalah uang hasil dari kejahatan asal(Predicate offense). Selanjutnya dari hasil kejahatan asal tersebut, yangditerima baik melalui transfer atau tunai dan kemudian mengalir kepadaSiapapun terjadilah tindak pidana pencucian uang (TPPU).

A contrario jika tidakdalam bingkai sebagai upaya penyembunyian dan penyamaran hasil tindakpidana maka terhadap perbuatan tersebut tidak dapat dijatuhi pidana.Dalam ketentuan anti pencucian uang, terdapat standard minimumrules atas unsuryang harus ada dalam tindak pidana pencucian uangyaitu harus terdapat unsur :Financial Transaction ;Proceed of crime ;Unlawful activity ;Knowledge or have to assume to know ;Intended.nn on neTerkait dengan kasuS a quo , penuntut umum langsung akanmenjelaskan terkait

Bahwa dana titipan dari saksi casmi Yanto Tjia tersebut olehTerdakwa SURYANA dikirim/ditransfer ke rekening Bank Syariahatas nama KARTIKA ADIWINANGUN, MBA sebesarRp.1.000.000.000, kemudian oleh KARTIKA ADIWINANGUN, MBAMandiriditempatkan/ditransfer ke tujuan: Book Value Trans ;Narrative K/D AmountDat Date ReferenceeFT17067VSV 1,000,000,000.PB AN KARTIKA DZR 00 Bahwa Terdakwa SURYANA menerima penempatanharta kekayaan hasil kejahatan (Proceed of crime) di rekening terdakwa SURYANA BankSyariah Mandiri

sebesar Rp702.016.500,00, karena uangsebesar Rp702.016.500,00 adalah hasil dari proses jual beli dengan hargayang telah disepakti selurunnya adalah sebesar Rp1.500.000.000,00,sebagaimana ditentukan dalam Pasal 1320 KUHPerdata; Oleh karena itusangatlah tidak tepat jika Pemohon Peninjauan Kembali harus dijatuhkanpidana tambahan berupa pembayaran uang pengganti, karena uang itusebagai pembayaran transaksi jual beli sekali lagi bukan hasil kejahatan(bukan proceed of crime) tetapi uang itu adalah murnihasil

Bahwa dana titipan dari saksi casmi Yanto Tjia tersebut oleh terdakwaSURYANA dikirim/ditransfer ke rekening Bank Syariah Mandiri atasnama KARTIKA ADIWINANGUN, MBA sebesar Rp.1.000.000.000.kemudian oleh KARTIKA ADIWINANGUN, MBA ditempatkan/ditransferke tujuan: BooValue Transk Narrative K/D AmountDate ReferenceDate FT17067VSVZ 1,000,000,000.0B PB AN KARTIKA D 6 Bahwa terdakwa SURYANA menerima penempatan harta kekayaan hasilkejahatan (Proceed of crime) di rekening terdakwa SURYANA Bank SyariahMandiri

30.000.000.000, (tigapuluh milyar rupiah) untuk pengadaan hunian bagi karyawanAstra Honda Motor namun pada kenyataannya dana tersebuttidak seluruhnya digunakan untuk keperluan pengadaanhuniannamun digunakan untuk pribadi pada terdakwalainnya,maka terhadap harta kekayaan atau dana yang diperoleh sebagaikeuntungan terdakwa SURYANA, KARIKA dan MAULANA dapatdikategorikan sebagai harta kekayaan hasil kejahatan (proceed ofcrime).2) Perbuatan terdakwa SURYANA yang menerima penempatanharta kekayaan hasil kejahatan (Proceed

of crime) di rekening a.nterdakwa SURYANA Bank Syariah Mandiri Cabang KLinkToweradalah nomor rekening:7777334454 untuk kemudian danatersebut ditransferkan, dibelanjakan, dibayarakan lagi ke pihaklain sebagai berikut:a) KePT.

Maka, tujuan utama dari pembentukan UndangUndang TPPU yaitu, follow the proceed of crime (menelusuri hasilkejahatan) tidak tercapai, dan penerapan Pasal 3 UndangUndang TPPUdalam perkara a quo merupakan kesalahan penerapan hukum yangdilakukan oleh Judex Facti;Bahwa berdasarkan uraian alasan di atas, maka tidak terbukti bahwaTerdakwa DIKI ARIANTO telah melakukan tindak pidana Pencucian Uangsebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 UndangUndang TPPU ataudakwaan Ketiga Primair dalam perkara a quo;Di samping

Menggunakan proceed of crime untuk memberikan piutang ataupinjaman kepada pihak ketiga (UTurn);c. Mentransfer proceed of crime dengan tujuan menjauhkan proceed ofcrime dari asalnya (layering);d. Membelanjakan proceed of crime untuk pembelian berupa assettertentu kemudian asset tersebut dijual kembali (UTurn);e. Membayar proceed of crime untuk pembayaran gaji karyawan danOperasional perusahaan;f.

Mentransfer proceed of crime digunakan untuk pembayaranOperasional usahausaha meupun menggunakan tidak sesuaiperuntukannya (hybrid comingling)Semua hal tersebut adalah termasuk modus dari tindakan/perbuatanTPPU, sekarang ini ada sekitar 21 modus yang biasa dilakukan olehpelaku TPPU, diantaranya ada 6(enam) tersebut diatas;Halaman 620 dari 861 Putusan Nomor 415/Pid.B/2021/PN JKT.SELMenimbang, bahwa Terdakwa di persidangan telah memberikanketerangan yang pada pokoknya sebagai berikut:Bahwa Terdakwa

pembelian aset berupa mobil dan yang ditransaksikan baik tunai maupunmenggunakan fasilitas perbankan hal ini sesuai dengan bukti yangdikumpulkan oleh penyidik, maka penggunaan uang dari HIDAYATtersebut menunjukan telah terjadi perbuatan Pencucian Uang secaraAktif sebagaimana dimaksud dalam Pasal 3 UU No. 8 tahun 2010tentang TPPU.Pelaku aktif adalah seseorang yang telah melakukan kejahatan asal ataupredicate offense yang dalam ini adalah penipuan dan pemalsuan dandari hasil kejahatan asal tersebut (Proceed

of crime) kemudian hasilkejahatan tersebut dialirkan atau digunakan untuk pembayaran kepadainvestor lain, pembelian aset berupa mobil dan yang ditransaksikan baiktunai maupun menggunakan fasilitas perbankan maka telah terjadi tindakpidana pencucian uang.Dalam teori tindak pidana pencucian uang sebetulnya pelaku adalahbarang siapa yang menikmati hasil kejahatan (enjoy his fruit of crime),maka untuk pelaku aktif yang terlibat langsung dengan tindak pidanaasal dan kemudian terlibat pencucian uangnya

Namun perlu diingat bila hasil kejahatantersebut berupa dana yang dsimpan di Penyedia Jasa Keuangan (PJK) termasuk Bank, makadana (rekening) tersebut di blokir bukan disita dan tidak boleh dipindahkan atau harus tetapberada dalam PJK yang bersangkutan sampai pada putusan hakim hal ini sesuai denganketentuan Pasal 32 ayat (5) Undangundang TPPU ; Bahwa tindak pidana pencucian uang (money laundering) adalah kejahatan tentang hasil darikejahatan (The Proceed Of Crime) yaitu kejahatan yang berkaitan dengan

Pencucian uang diatur dalam Undangundang No. 8 tahun 2010; Bahwa Undangundang mengenai pencucian uang ini ada 2 (dua)perbuatan menyangkut perbuatan money loundering apa yangdinamakan predikat crime Bahwa Predikat crime itu diatur didalam Pasal 2 Undangundang TPPUdari huruf as/d huruf z ; Bahwa dalam tindak pidana pencucian uang lazim dilakukan dengancara placement, layering, Interigation, yaitu seseorang yangmenempatkan dari hasil kejahatan tetapi dalam rangka untukmenyamarkan, menyembunyikan dari proceed

of crime setelahditempatkan dia memecahmecah, melapisi atau melakukan upayarestructured, membagibagi yang lain untuk menjauhkan proceed ofcrime hasil kejahatan ini dari sumbernya kemudian disuatu saat yangsudah dipecahpecah ini akan kembali (integration) kepada si pelaku ; Bahwa menurut Pasal 4 itu juga dibutuhkan adanya tahu atau patutuntuk menduga jadi si pelaku itu bisa dilihat dari profile orang itukarakter orang itu, misalnya seorang PNS yang dengan gaji misalnya10 juta tetapi kemudian ada

Pencucian uang diatur dalam Undangundang No. 8 tahun 2010; Bahwa Undangundang mengenai pencucian uang ini ada 2 (dua)perbuatan menyangkut perbuatan money loundering apa yangdinamakan predikat crime Bahwa Predikat crime itu diatur didalam Pasal 2 Undangundang TPPUdari huruf as/d huruf z ; Bahwa dalam tindak pidana pencucian uang lazim dilakukan dengancara placement, layering, Interigation, yaitu sSeseorang yangmenempatkan dari hasil kejahatan tetapi dalam rangka untukmenyamarkan, menyembunyikan dari proceed

of crime setelahditempatkan dia memecahmecah, melapisi atau melakukan upayarestructured, membagibagi yang lain untuk menjauhkan proceed ofcrime hasil kejahatan ini dari sumbernya kemudian disuatu saat yangsudah dipecahpecah ini akan kembali (integration) kepada si pelaku ; Bahwa menurut Pasal 4 itu juga dibutuhkan adanya tahu atau patutuntuk menduga jadi si pelaku itu bisa dilihat dari profile orang itukarakter orang itu, misalnya seorang PNS yang dengan gaji misalnya10 juta tetapi kemudian ada

bersangkutanbersedia mengangkat sumpah dihadapan penyidik sesuai dengan agama yangdianut yaitu agama Islam yang selanjutnya dituangkan dalam Berita AcaraSumpah ;Bahwa Terdakwa Siang fuk Als Nico bersamasama Muhammad Adam(Terpidana TP Narkotika dan Tersangka TPPU) untuk menyamarkan/menyembunyikan asalusul harta kekayaan hasil tindak pidana dengan caramelakukan menampatkan ke rekening Wiljono, Diki Muhamad Rizky dan EkoSusanto yang telah dipersiapkan sedemikian rupa sebagai tempat menampunghasil kejahatan (Proceed

of crime) dan mentransferkan hasil tindak pidana kerekening Denny Desrela atas Harta Kekayaan yang diketahui atau patutdiduganya merupakan hasil tindak pidana menggunaan rekening atas namapihak lain untuk menampung hasil tindak pidana dikenal dengan istilah Use ofNominee, yang lazimnya bertujuan untuk mempersulit pelacakan / tracingassets karena transaksi pada rekening atas nama pihak lain tersebut seolaholah tidak terkait dengan transaksi peredaran gelap narkotika dan umumnyadigunakan oleh para

Jadi Pencucian Uang adalah perbuatan menikmati hasildari kejahatan (proceed of crime).

dalam TPPU ;Bahwa benar Ahli sebelumnya pernah memberikan keterangan kepadaPenyidik;Bahwa Ahli memberikan keterangan kepada Penyidik tanpa paksaan dansecara sadar;Bahwa mengenai tindak pidana yang awalnya dari Penerbitan Fakturtidak sesuai dengan yang sebenarnya masuk dalam TPPU, halini Harusdilihat dari tindak pidana awalnya, jika terbukti dari hasil tindak pidana,Halaman 90 dari 267 Putusan Nomor 267/Pid.Sus/2021/PN Ckrmaka bisa disebut TPPU, karena pada dasarnya hasil dari pajak tersebutdisebut proceed

of crime, setelah itu hasilnya baru dicuci untuk ke assetdan sebagainya ini merupakan TPPU nya ;Bahwa apabila ada harta yang tercemar karena hasil TPPU, Ini dulu adacontoh kasusnya Djoko Susilo, dahulu dia punya tanah, dan bangunanyang berdiri diatasnya merupakan hasil dari kejahatan, kemudiandilakukan perampasan oleh Negara, terhadap tanah dan bangunantersebut kan ada nilainya, jadi diapraisal, setelah tanah dan bangunantersebut dirampas oleh Negara dan dilelang, maka nilai tanah yang sahdikembalikan