Sukses Maju Bersama akandibayarkan dengan tenor waktu 1 (satu) bulan terhitung sejak barangditerima atau invoice diterbitkan untuk tagihan maksimal (dua milyar rupiah);Bahwa tidak benar terhadap barang perbesian dari CV. Sukses MajuBersama tersebut belum ada yang terbayar sedikitpun, seingat Terdakwapernah 2 (dua) kali melakukan pembayaran secara tunai ke saksi Andriyanatas invoice yang diajukan yaitu Rp. 20.000.000,00. (dua puluh juta rupiah)dan Rp. 30.000.000,00.

Kawan KitaBahana.63)1 (satu) lembar copy Nota Dinas dari Cabang Jakarta kepada KabagUnderwriting AK Kantor Pusat Nomor : 20/027/III/ND/JKT tanggal 4 Maret2005 perihal Tenor SKBDN atas nama terjamin PT. Kawan Kita Bahana.64)4 (empat) lembar asli Nota Dinas dari ASE cabang Jakarta kepada KadivKlaim dan Subrogasi Nomor : 20/173/IX/ND/JKT tanggal 16 September2005 perihal Potensi Klaim sehubungan dengan telah jatuh tempopembayaran SKBDN atas nama Terjamin PT. Kawan Kita Bahana debiturPT.

Nasabah Oki Yunus Gea dengan nominal Rp. 2.000.000.000,- Tenor 12 Bulan Masa Kontrak 10 Desember 2019 - 10 Desember 2020 dengan Bilyet Promissory Note No. WBN-PJK 023, Perjanjian Investasi No. Perjanjian: PJK 023/PN/WBN/XII/2019, yang ditandatangani oleh A.nELLY SALIMSelaku Direktur PT.

Nasabah Timbul S Pardede dengan nominal Rp. 2.000.000.000,- Tenor 12 Bulan Masa Kontrak 16 Desember 2019 - 16 Desember 2020 dengan Bilyet

itu yang menemukan bahwa di dalam proseskreditkredit ini ada indikasiindikasi kKeanehan seperti nasabah tidak bisaditemui ataupun nasabah tidak mau melanjutkan, dokumendokumen yangtidak ada, sehingga Tim Likuidasi melalui grup Likuidasi yang sifatnyamemang intens berkoordinasi dengan LPS, memberitahukan kepada Timdan meminta untuk dilakukan investigasi terhadap 124 kredit tersebut;Halaman 144 dari 341 Putusan Nomor 147/Pid.Sus/2021/PN Sbs Bahwa untuk kredit per bulan, angsurannya berbeda sesuai tenor

dannilai kreditnya, nilai kreditnya ratarata di atas Rp50 juta, misalnya untukplafond kredit Rp80.000.000,00, jangka waktu 180 bulan, pokok+bungaper bulannya Rp1.100.000,00; Bahwa ratarata untuk tenor kredit di PK antara 10 sampai 15 tahun,ada yang 10 tahun ada yang 15 tahun; Bahwa pada berkas kredit tidak ada melampirkan slip gaji;Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberikan tanggapan bahwapenggunaan dana sebesar Rp879 jutaan itu penggunaan dananya diketahuioleh developer, untuk detailnya perlu

untuk balok 25/40Bekisting m2 209.37 229,590.00 cena 209.37 229,590.00 48,069,258.30 0.00; 101,148Pembesian U 32 kg 5,054.91 20,010.00 657.85 5,054.91 20,010.00 101,148,749.10 91.2529,858Beton K225 m3 19.94 1,497,410.00 355.40 19.94 1,497,410.00 29,858,355.40 0.00Beton K 225 dengan besitulangan untuk balok 15/20ar 5,391Bekisting m2 23.49 229,590.00 921.15 23.49 229,590.00 5,393,069.10 1,147.95Pembesian U 32 kg 173.25 20,010.00 santo 173.25 20,010.00 3,466, 732.50 0.00Beton K225 m3 1.28 1,497,410.00 tenor

Nasabah Oki Yunus Gea dengan nominal Rp. 2.000.000.000,- Tenor 12 Bulan Masa Kontrak 10 Desember 2019 - 10 Desember 2020 dengan Bilyet Promissory Note No. WBN-PJK 023, Perjanjian Investasi No. Perjanjian: PJK 023/PN/WBN/XII/2019, yang ditandatangani oleh A.nELLY SALIMSelaku Direktur PT.

Nasabah Timbul S Pardede dengan nominal Rp. 2.000.000.000,- Tenor 12 Bulan Masa Kontrak 16 Desember 2019-16 Desember 2020 dengan Bilyet Promissory Note No. WBN-PJL 011, Perjanjian Investasi No. Perjanjian: PJL 011/PN/WBN/XII/2019, yang ditandatangni oleh A.n. ELLY SALIM Selaku Direktur PT. Wahana Bersama Nusantara;

Nasabah Abet A Simani Huruk dengan nilai penempatan dana Rp. 2.000.000.000,-untuk tenor 12 Bulan;

150.000.000,00 (seratus lima puluhjuta rupiah);Bahwa orang tua Saksi membeli 1 unit perumahan BTN di Palatiga tersebutmereka langsung melakukan transfer rekening di Bank BNI Cabang Baubaupada bulan Agustus 2015 dan saat itu ada bukti transfer rekeningnya yangSaksi sudah serahkan kepada Penggugat dan dijadikan bukti surat dalamperkara ini;Bahwa saat itu unit rumah di BTN Palatiga bahkan sudah selesai dan orangtua Saksi tinggal melanjutkan angsuran rumah dengan kredit perumahankepada pihak Bank BNI dengan tenor

itu yang menemukan bahwa di dalam proseskreditkredit ini ada indikasiindikasi kKeanehan seperti nasabah tidak bisaditemui ataupun nasabah tidak mau melanjutkan, dokumendokumen yangtidak ada, sehingga Tim Likuidasi melalui grup Likuidasi yang sifatnyamemang intens berkoordinasi dengan LPS, memberitahukan kepada Timdan meminta untuk dilakukan investigasi terhadap 124 kredit tersebut;Halaman 144 dari 324 Putusan Nomor 147/Pid.Sus/2021/PN Sbs Bahwa untuk kredit per bulan, angsurannya berbeda sesuai tenor

dannilai kreditnya, nilai kreditnya ratarata di atas Rp50 juta, misalnya untukplafond kredit Rp80.000.000,00, jangka waktu 180 bulan, pokok+bungaper bulannya Rp1.100.000,00; Bahwa ratarata untuk tenor kredit di PK antara 10 sampai 15 tahun,ada yang 10 tahun ada yang 15 tahun; Bahwa pada berkas kredit tidak ada melampirkan slip gaji;Terhadap keterangan Saksi, Terdakwa memberikan tanggapan bahwapenggunaan dana sebesar Rp879 jutaan itu penggunaan dananya diketahuioleh developer, untuk detailnya perlu

penerima manfaat ;Bahwa Bank Indonesia selaku otoritas perbankan saat ini adalah OuJK,sudah pernah menerbitkan himbauan untuk memastikan bahwa bankgaransi yang diterima itu sudah memenuhi beberapa hal yangdipersyaratkan ;Bahwa selain itu harus memastikan dengan mengecek keaslian dankeabsahan bank garansi dengan cara mudah saja menanyakan,mengecek kepada penerbit bank garansi karena bank garansi itu memilikiisi salah satunya adalah judul, nilai, nama penanggung, nama tertanggung,jangka waktunya tenor

TANUSUDIBYO ANDREAS tanggal 22-06-2020;

9) 1 (satu) lembar bukti investasi SIJAKA SOLVER+29 Certificate tenor simpanan 90 hari, berlaku 3 April 2020 jatuh tempo 2 Juni 2020 nominal simpanan Rp. 750.000.000,00 yang ditanda tangani TANUSUDIBYO ANDREAS (Pengurus);

10) 1 (satu) lembar bukti investasi SIJAKA SOLVER+29 Certificate tenor simpanan 90 hari, berlaku 4 April 2020 jatuh tempo 3 Juni 2020 nominal simpanan Rp. 1.000.000.000,00

LIE TJIE TJONG tenor simpanan : 90 hari, berlaku sejak : 7 April 2020 jatuh tempo 6 Juli 2020, Nominal simpanan : Rp. 300.000.000,00 yang ditanda tangani oleh TANUSUDIBYO ANDREAS (Pengurus).

Kam and Kam ;Bahwa mobil mercedes Benz A 200 warna hitam dengan tenor waktu 36 bulandengan pembayaran tiap bulannya sekitar kurang lebih Rp. 20 juta rupiah dansudah melakukan pembayaran selama 4 (empat) bulan yaitu dari bulanSeptember hingga Desember 2019 dan sejak Januari 2020 sudah tidakdilakukan pembayaran lagi.Bahwa untuk plat mobil Mercedes Benz warna hitam metalik B 2393 BIR ;Hal 63 Putusan No.870/Pid.Sus/2020/PN.

., kKemudian pada halaman 8 huruf FUnit Operations harus memastikan bahwa semua kondisi pencairansudah dipenuhi dan tenor transaksi tidak melebihi jangka waktu tenortransaksi yang telah disetujui untuk nasabah tersebut;Menimbang, bahwa selanjutnya terhadap Kebijakan Kredit BankPermata berupa PPG Invoice Financing tahun 2012 pada halaman 22,point 17, pada pokoknya disebutkan: Adanya resiko penipuan dokumenunderlying transaksi (misalnya: PO, invoice dan dokumen underyinglainnya) dan/atau duplikasi

., kKemudian pada halaman 8 huruf FUnit Operations harus memastikan bahwa semua kondisi pencairansudah dipenuhi dan tenor transaksi tidak melebihi jangka waktu tenortransaksi yang telah disetujui untuk nasabah tersebut;Menimbang, bahwa selanjutnya terhadap Kebijakan Kredit BankPermata berupa PPG Invoice Financing tahun 2012 pada halaman 22,point 17, pada pokoknya disebutkan: Adanya resiko penipuan dokumenunderlying transaksi (misalnya: PO, invoice dan dokumen undernyinglainnya) dan/atau duplikasi

Tenor aksep adalah sesuai dengan tanggal jatuh tempo kontrakproyek Proyek Pembangunan Pipanisasi Avtur dari Terminal BahanBakar Minyak (BBM) Makassar ke DPPU Hasanuddin yaitu sampaitanggal 13042014;8. Khusus untuk fasilitas LC :e.

Komandan Satuan karena Saksi tidak mau terlibatpermasalah ini.Bahwa diantara Sertu Eriska, Praka Sodikun, Terdakwa, Saksi yang paling siniorseharus Saksi yang mempunyai peran untuk segera melaporkan kepada satuannamun Saksi tidak melakukannya sehingga tidak mempunyai kepedulian dan jiwakorsa sesama anggota Paspampres.Atas keterangan Saksi tambahan1 tersebut di atas Terdakwa membenarkanseluruhnya.58Saksi tambahan2 : Nama lengkap > ERISKA YUDHA ADITAMAPangkat, NRP > Sertu/21060145130785Jabatan : Bapem Tenor

PegadaianPersero untuk Jabatan Sesuai SK adalah sebagai Administrasi Gadai,kemudian saksi mendapatkan penugasan sebagai pelaksana harianAnalis Kredit di Kantor Pegadaian Cabang Tanjung Balai, UnitPembantu Cabang Simpang Kawat dan Unit Pembantu Cabang SeiPiring dan Aek Kanopan; Bahwa untuk pinjaman yang diberikan kepada terdakwa sesualKontrak: 10088320030000162 dengan produk Pinjaman Kreasi danjumlah pinjamannya sejumlah Rp.125.000.000 (seratus dua puluh limajuta rupiah) dan tenor pinjaman selama

24 Bulan dengan angsuran perbulannya Rp. 6.458.400 (enam juta empat ratus lima puluh delapan ribuempat ratus rupiah), Untuk total pinjaman ditambah dengan bungaadalah sejumlah Rp.155.000.000 (seratus lima puluh lima juta rupiah)dan untuk pinjaman tersebut sudah dibayarkan oleh terdakwa sejumlahRp. 19.375.200 (sembilan belas juta tiga ratus tujuh puluh lima ribu duaratus rupiah) untuk tenor angsuran 3 bulan, dan untuk sisa pinjaman itusejumlah Rp. 135.624.88 dan masa berakhir pinjamannya yaitu padatanggal

Kep.02/K.KKSK/12/2001 Tanggal 11Desember 2001, yang menyatakan penyelesaian terkait MSAAdan MRNIA untuk kategori yang belum selesai (closing)sepenuhnya, antara lain: (i) JKPS adalah sebagaimana jumlahyang telah disepakati dalam perjanjian MSAA atau MRNIAantara BPPN dengan Pemegang Sahan; (ii) jangka waktupenyelesaian (tenor) kewajiban minimal 10 (sepuluh) tahun;dan (iii) jadwal pembayaran ditentukan: (a) tahun 2002menyelesaikan kewajiban secara tunai diupayakan sebesar5% dari total JKPS; (b) tahun

Tubagus Jaya Maritim tentang adanya pembelian mobil;Bahwa berdasarkan dokumen perjanjiannya dari tahun 2017, sekitarA8bulan tenor nya;Bahwa dari informasi PT. Tubagus Jaya Maritim tidak pernahmenggunakan mobil tersebut, informasi nya sendiri saudara H.Muhammad Fuaditidak mengetahui;Bahwa saksi tidak pernah menanyakan soal laporan kepada DirekturPT.

job desk auditor hingga grouphead, mekanisme whishle blowing.Bahwa untuk proses pemeriksaan sendiri ketentuan yang digunakanadalah ketentuan terkait kredit purna Bhakti yaitu : SOP BJB Kredit PurnaBhakti SK Direksi No.378/SK/DIRKKON/2013, Job Description yangmengatur seluruh pegawai bank BJB, namun yang dipakai adalah jobdesk para pihak terkait SK Dir No.454/SK/DIRPS/2011 tanggal 09September 2011.Bahwa benar syarat pemberian Kredit Purna Bakti :> Calon debitur : Pensiunan, maksimal usia 75 tahun, tenor

Akad kredit yaitumenyampaikan hasil keputusan kredit kepada debitur (plafod, tenor,suku bunga, hak dan kewajiban dsb), jika debitur menyetujui makadebitur akan menandatangani PK dan kwitansi penerimaan yangdilakukan di hadapan petugas (bisa AO atau Admin Kredit/petugasbank, tidak diatur mengenai lokasi penandatanganan). Setelah PKditandatangani oleh debitur, selanjutnya PK ditandatangani olehPimpinan KCP.

Tubagus Jaya Maritim tentang adanya pembelian mobil; Bahwa berdasarkan dokumen perjanjiannya dari tahun 2017,sekitar 48bulan tenor nya; Bahwa dari informasi PT. Tubagus Jaya Maritim tidak pernahmenggunakan mobil tersebut, informasi nya sendiri saudara H.Muhammad Fuaditidak mengetahul; Bahwa saksi tidak pernah menanyakan soal laporan kepadaDirektur PT.